Direzione Tecnica Vita Sistema di Offerta Vita e Previdenza Documento Commerciale ad uso interno. Report Gestionale IV Trimestre 2014 Pagina 0

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1 Report Gestionale IV Trimestre 2014 Pagina 0

2 Report Gestionale IV Trimestre 2014 Pagina 1 La Gestione Separata è un Fondo, costituito da un insieme di Attività Finanziarie, gestito dalla Compagnia di Assicurazioni in cui confluiscono i premi derivanti da contratti di Assicurazione sulla Vita Rivalutabili. Tale Fondo rimane però autonomo rispetto al patrimonio della Compagnia medesima. I premi versati, vengono investiti dalla Compagnia attraverso una gestione professionale. Il patrimonio della Gestione Separata viene in larga parte investito in obbligazioni e Titoli di Stato. Circa un 10% è destinato al mercato azionario. I risultati della gestione (interessi, cedole, dividendi) andranno ad incrementare ogni anno il patrimonio del fondo e parte di questo rendimento verrà retrocesso agli investitori. Una caratteristica molto importante della Gestione Separata è che il rendimento è calcolato rapportando i proventi del periodo al patrimonio valutato a costo storico. Così facendo, le plusvalenze e le minusvalenze che derivano dal confronto dei prezzi di acquisto con i prezzi di mercato dei Titoli, non concorrono a determinare il rendimento. Inoltre, i prodotti rivalutabili collegati alla Gestione Separata offrono ulteriori importanti vantaggi: Il Consolidamento dei risultati ottenuti dalla gestione. Il rendimento maturato ed attribuito al Contratto è definitivamente acquisito e non risente dei futuri andamenti della Gestione Separata; La Garanzia delle somme investite. Indipendentemente dall andamento della Gestione Separata, contrattualmente viene garantita, durante la vita del contratto, la salvaguardia del capitale investito rispetto ad eventuali risultati negativi; La Stabilità e la Costanza dei rendimenti. Le Gestioni Separate sono, per loro natura, improntate ad una gestione molto contenuta del rischio e diversificano pesantemente gli investimenti, in modo da poter mantenere rendimenti stabili nel lungo periodo e poco volatili.

3 Report Gestionale IV Trimestre 2014 Pagina 2 Gestione Separata: Ges. Previdenza Più FINALITÀ La gestione separata Gestione Previdenza Più ha per obiettivo la rivalutazione del patrimonio e il contenimento della volatilità dei rendimenti, in coerenza con le previsioni di rendimento minimo contenute nei contratti collegati alla gestione interna. Gli attivi sono allocati in modo coerente con le finalità della gestione e con un adeguato livello di diversificazione, sempre nel rispetto della durata degli impegni delle passività e tenendo conto delle garanzie di rendimento minimo previste dal contratto. STILE GESTIONALE Lo stile gestionale adottato è volto a minimizzare il rischio di cambio e alla costante valutazione e monitoraggio dell esposizione al rischio di credito e di variazione dei tassi, con l obiettivo di mantenere una durata finanziaria del portafoglio quanto più coerente possibile con la durata degli impegni assunti. Nello specifico, la politica d investimento è volta a mantenere un adeguato livello di diversificazione ed è prevalentemente orientata all acquisto di titoli di debito - in particolare titoli di stato ed obbligazioni denominate in euro - emessi da soggetti il cui rating rientri nella scala dell investment grade. Le risorse afferenti la gestione posso altresì essere investite in titoli di capitale prevalentemente denominati in euro e quotati in mercati regolamentati, ovvero in quote di o.i.c.r. ammissibili a copertura delle riserve tecniche. In esclusiva ottica di copertura e di efficiente gestione del portafoglio potranno essere utilizzati con precisi vincoli strumenti finanziari derivati. ULTIMO RENDIMENTO ATTRIBUITO Al 31/12/2014 è stato pari al 4,40%

4 Report Gestionale IV Trimestre 2014 Pagina 3 RENDIMENTI LORDI ANNUI ultimi tre anni 2012: 4,59% 2013: 4,57% 2014: 4,27% COMPOSIZIONE GESTIONE Ri.Spe.Vi. AL (data ultima pubblicazione IVASS): ALLA DATA DEL LA GESTIONE HA UNA DIMENSIONE PARI A 405 MLN COMPOSIZIONE PER MACRO-ASSET AL ESPOSIZIONE GEOGRAFICA AL

5 Report Gestionale IV Trimestre 2014 Pagina 4 GRAFICI COMPARATIVI Nelle pagine successive si riportano, a titolo esemplificativo, singoli confronti fra i rendimenti annuali della gestione Gestione Previdenza Più ed i principali indici del mercato obbligazionario e dei Titoli si Stato: Indice MTSICCTR (CCT) Indice MTSIBOTR (BOT) Rendistato (BTP) Indice FIDEURAM Obbligazionario Indice FIDEURAM Bilanciato Obbligazionario

6 Report Gestionale IV Trimestre 2014 Pagina 5 GRAFICI COMPARATIVI Indice MTSICCTR (già ITGCCTTG) Tale indice prende in considerazione i CCT quotati sul MTS. Fonte: Bloomberg. Gestione Previdenza Più Rend. Medio Annuo Rendimenti annuali Composto al anni 5 anni 10 anni ,10% 3,99% 4,34% 4,59% 4,57% 4,27% 4,48% 4,35% N.D. ITGCCCTG* 1,96% 3,10% 3,95% 2,08% 4,40% -1,51% -6,43% 14,05% 5,40% 3,00% 7,38% 2,67% 2,88% *dal 17/01/2011 indice MTSICCTR Indice MTSIBOTR (già ITGBOTG) Tale indice prende in considerazione i BOT quotati sul MTS Fonte: Bloomberg. Gestione Previdenza Più Rend. Medio Annuo Rendimenti annuali Composto al anni 5 anni 10 anni ,10% 3,99% 4,34% 4,59% 4,57% 4,27% 4,48% 4,35% N.D. ITGCBOTG* *dal 17/01/2011 indice MTSIBORT 2,07% 2,81% 4,03% 4,61% 1,39% 0,76% 1,65% 3,12% 1,05% 0,64% 1,60% 1,44% 2,20%

7 Report Gestionale IV Trimestre 2014 Pagina 6 GRAFICI COMPARATIVI Indice RENDISTATO Il Rendistato rappresenta il rendimento medio ponderato di un paniere di titoli pubblici. Fino al 1 ottobre 2015 il parametro era costituito dal rendimento lordo di un paniere di titoli composto da BTP e da obbligazioni emesse da aziende autonome, enti pubblici ed enti territoriali, soggetti ad imposta e con vita residua superiore ad un anno. Dal 1 ottobre 1995 è costituito dal rendimento medio lordo dei BTP soggetti ad imposta e con vita residua superiore ad un anno. Fonte: Banca d Italia. Gestione Previdenza Più Rend. Medio Annuo Rendimenti annuali Composto al anni 5 anni 10 anni ,10% 3,99% 4,34% 4,59% 4,57% 4,27% 4,48% 4,35% N.D. Rendistato 3,32% 3,97% 4,41% 4,13% 3,21% 3,96% 6,30% 3,66% 3,05% 1,55% 2,75% 3,69% 3,75%

8 Report Gestionale IV Trimestre 2014 Pagina 7 GRAFICI COMPARATIVI Indice FIDEURAM Obbligazionario FIDMOBLD Il calcolo degli Indici Banca Fideuram dei Fondi Comuni di Investimento comprende tutti i fondi italiani in attività alla fine di ogni trimestre solare (31 marzo, 30 giugno ecc.). Gli indici sono calcolati come media ponderata delle quotazioni giornaliere dei fondi rientranti in una data categoria o sottocategoria rapportate alla quotazione base. La ponderazione resta quindi invariata per un trimestre, prendendo a riferimento i patrimoni dei fondi valorizzati alla fine del trimestre solare precedente. I fondi di nuova emissione entrano a far parte del calcolo dal trimestre solare successivo a quello della data di emissione sul mercato. Fonte: Bloomberg. Gestione Previdenza Più Rend. Medio Annuo Rendimenti annuali Composto al anni 5 anni 10 anni ,10% 3,99% 4,34% 4,59% 4,57% 4,27% 4,48% 4,35% N.D. FIDMOBLD 2,36% 0,54% 1,39% 1,70% 5,23% 0,96% -0,49% 9,04% 1,88% 4,61% 5,14% 3,15% 2,69%

9 Report Gestionale IV Trimestre 2014 Pagina 8 GRAFICI COMPARATIVI Indice FIDEURAM Bilanciato Obbligazionario FIDMOBBLD Il calcolo degli Indici Banca Fideuram dei Fondi Comuni di Investimento comprende tutti i fondi italiani in attività alla fine di ogni trimestre solare (31 marzo, 30 giugno ecc.). Gli indici sono calcolati come media ponderata delle quotazioni giornaliere dei fondi rientranti in una data categoria o sottocategoria rapportate alla quotazione base. La ponderazione resta quindi invariata per un trimestre, prendendo a riferimento i patrimoni dei fondi valorizzati alla fine del trimestre solare precedente. I fondi di nuova emissione entrano a far parte del calcolo dal trimestre solare successivo a quello della data di emissione sul mercato. Fonte: Bloomberg. Gestione Previdenza Più Rend. Medio Annuo Rendimenti annuali Composto al anni 5 anni 10 anni ,10% 3,99% 4,34% 4,59% 4,57% 4,27% 4,48% 4,35% N.D. FIDMOBBLD 5,72% 1,97% -0,17% -5,87% 8,42% 2,44% -3,01% 7,71% 4,78% 5,67% 6,04% 3,45% 2,67%

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