RISULTATI CONSOLIDATI AL 31 MARZO 2012

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Giuseppe Mattioli
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1 RISULTATI CONSOLIDATI AL 31 MARZO 2012 Presentazione alla comunità finanziaria Carlo Cimbri Amministratore Delegato Bologna, 10 Maggio 2012

2 Risultato consolidato Area assicurativa AGENDA Area assicurativa danni Area assicurativa vita Area bancaria Gestione finanziaria Capitale e Solvency

3 RISULTATO ECONOMICO CONSOLIDATO PER SETTORE mln 1Q11 Risultato escl. BNL Vita BNL Vita Risultato incl. BNL Vita Area Danni Area Vita Area Bancaria Holding e Rett. Cons. Risultato Netto Consolidato Area Danni Area Vita Area Bancaria Holding e Rett. Cons. Risultato Netto Consolidato Nota: risultati consolidati netto tasse, lordo terzi 3

4 Risultato consolidato Area assicurativa AGENDA Area assicurativa danni Area assicurativa vita Area bancaria Gestione finanziaria Capitale e Solvency

5 DANNI RACCOLTA PREMI DIRETTI mln ,7% 21,3% Auto ,3% Infortuni e Malattia ,5% 58,1% 9,0% 7,3% Incendio/ADB RCG 1Q11 4,2% Altro Auto Non-Auto Raccolta per società Raccolta per canale % sul totale Unipol Ass ,6% Agenzie 846-2,4% 78,7% Unisalute ,0% +2,3*% Direzione e Broker ,3% 13,7% Linear ,2% Canale Diretto ,2% 5,1% Arca 30-34,8% Sportelli bancari 27-0,9% 2,5% * Esclusa Arca in seguito alla dismissione del portafoglio agenzie 5

6 DANNI COMBINED RATIO (lavoro diretto) Combined ratio Expense ratio Loss ratio 100,3% 14,8% 21,5% 6,8% 78,7% 99,0% 15,7% 6,6% 22,3% 98,1% 15,7% 6,8% 22,5% 95,5% 15,8% 6,5% 22,3% 94,3% netto riass. 93,1% 15,1% 7,1% 22,2% 76,7% 75,6% 73,2% 71,0% 1Q11 1H11 9M11 FY11 Altre spese gest./premi Provvigioni/premi 6

7 DANNI FOCUS RCA* Indicatori RCA Portafoglio (n polizze) Variazione su 1Q11-2,1% Variazione su FY11-0,6% Premio medio di portafoglio +2,6% +0,5% Numero Denunce (sinistri passivi con seguito) Velocità Liquidazione Sinistri (sin gestiti es. corrente) -11,8% +3,5 p.p. n.s. n.s. Frequenza -1,0% -0,2% * dati relativi ad Unipol Assicurazioni 7

8 Risultato consolidato Area assicurativa AGENDA Area assicurativa danni Area assicurativa vita Area bancaria Gestione finanziaria Capitale e Solvency

VITA RACCOLTA PREMI DIRETTI mln 637 580 1Q11 Mercato Italia: NP individuali -27%* -9,0% Index/Unit linked: 20 (-67,5%) 62% 4% 8% 26% Tradizionali: 359 (-0,7%) Capitalizzazione: 47

9 VITA RACCOLTA PREMI DIRETTI mln Q11 Mercato Italia: NP individuali -27%* -9,0% Index/Unit linked: 20 (-67,5%) 62% 4% 8% 26% Tradizionali: 359 (-0,7%) Capitalizzazione: 47 (-42,7%) Fondi Pensione: 153 (+17,1%) Raccolta per società Raccolta per canale Unipol Ass 423-8,4% Canali di Gruppo 419-3,0% Arca ,4% Canali di terzi ,5% * Fonte: Ania 9

10 VITA APE mln -8,8% -8,0% ,1% Q11 1Q11 1Q11 UNIPOL ASS.NI (100%) ARCA (100%) GRUPPO UNIPOL PRO-QUOTA * * Quote di pertinenza del Gruppo Unipol: Unipol Assicurazioni 100%, Arca 61,58%, 10

11 Risultato consolidato Area assicurativa AGENDA Area assicurativa danni Area assicurativa vita Area bancaria Gestione finanziaria Capitale e Solvency

12 GRUPPO BANCARIO PRINCIPALI DATI FINANZIARI mln Raccolta Diretta* mld Raccolta Indiretta** Clientela terzi Gruppo Unipol Cartolarizz. Amministrata Gestita ,1% ,2% ,2% 1,8 17,8 19,2 1,8 +7,9% ,7% 16,1 17,5 mln FY11 Impieghi FY11 Indicatori sui crediti*** Clientela Cartolarizzati FY ,4% ,1% Sofferenze nette/ Impieghi Deteriorati netti/ impieghi 4,3% 12,1% 4,9% 13,2% ,6% % copertura sofferenze 45,5% 43,9% **** FY10 FY11 % copertura deteriorati 25,8% 25,4% **** GAP Racc.-Imp *Escluse raccolta da BCE e operazioni di raccolta collateralizzata (PCT) c/o CCG **Inclusi depositi da compagnie del Gruppo, settore assicurativo *** Dati gestionali riclassificati **** Al netto dei crediti oggetto dell accordo di indennizzo con la Holding 12

13 GRUPPO BANCARIO PRINCIPALI DATI ECONOMICI mln Margine di intermediazione Cost/Income Ratio margine d'interesse 84 margine da servizi 100* +18,3% 31 52* +66,8% ,3% 76,1% 66,5% ** 1Q11 1Q11 Risultato Consolidato ante imposte netto imposte Altri indicatori FY Core Tier 1 ratio 8,2% 8,4% 2 3 Total capital ratio 14,3% 14,5% 1Q11 * Include 20 mln di plusvalenza su riacquisto passività finanziarie ** Il dato è influenzato dalla plusvalenza su riacquisto di passività finanziarie. Considerando solo la quota di competenza del trimestre il dato sarebbe 78,3%. 13

14 Risultato consolidato Area assicurativa AGENDA Area assicurativa danni Area assicurativa vita Area bancaria Gestione finanziaria Capitale e Solvency

15 COMPOSIZIONE INVESTIMENTI mld Liquidità: 1,2 (5,9%) RIPARTIZIONE PER ASSET Azioni: 1,5 (7,9%) 1Q11 TOT. 19,7 mld* RIPARTIZIONE PER CATEGORIA CONTABILE Finanz.ti e Crediti: 3,8 (19,4%) Liquidità: 1,2 (5,9%) Held To Maturity: 1,7 (8,7%) Obbligazioni: 17,0 (86,2%) Fair Value: 0,4 (2,2%) Available For Sale: 12,6 (63,8%) RIPARTIZIONE PER ASSET Liquidità: 1,1 (6,0%) Azioni: 1,2 (6,7%) Obbligazioni: 16,7 (87,3%) TOT. 19,1 mld* -2,9% Duration Danni 2,76 Vita 3,78 Holding 1,36 Totale 3,39 RIPARTIZIONE PER CATEGORIA CONTABILE Held To Maturity: 1,6 (8,5%) Fair Value: 0,4 (2,5%) Finanz.ti e Crediti: 4,1 (21,5%) Liquidità: 1,1 (6,0%) Available For Sale: 11,8 (61,7%) *Investimenti assicurativi gestiti dal Gruppo Unipol, a valori di mercato, escluse BNL Vita, classe D, obbligazioni Unipol Banca (infragruppo) ed inclusa Arca. 15

16 PORTAFOGLIO OBBLIGAZIONARIO mld DETTAGLIO PER RATING NR o inf. a BBB-: 4% Totale: 16,7 mld* superiore o uguale ad A+: 12% DETTAGLIO PER TIPOLOGIA Tasso variabile: 30% da BBBa BBB+: 67% da A a A-: 17% Tasso fisso: 70% DETTAGLIO PER AREA DI BUSINESS Holding: 2% Vita: 66% Danni: 32% *Investimenti assicurativi gestiti dal Gruppo Unipol, a valori di mercato, escluse BNL Vita, classe D, obbligazioni Unipol Banca (infragruppo) ed inclusa Arca. 16

17 PORTAFOGLIO OBBLIGAZIONARIO DETTAGLIO PER EMITTENTE Totale: 16,7 mld* Spagna Irlanda Portogallo Grecia 5,6% Governativi 60% Italia 50,1% Altri 4,3% Corporate 2% Finanziari 38% Finanziari Corporate Governativi TITOLI DI DEBITO GOVERNATIVI EURO ( mln) ( mln) 31/12/ /03/2012 Importi al lordo di gestioni separate e tasse Val. di mercato % tot Ptf Obbl. Val. di mercato % tot Ptf Obbl. Spagna 740 4,9% 584 3,5% Irlanda 209 1,4% 224 1,3% Portogallo 114 0,8% 126 0,8% Grecia 17 0,1% 4 0,0% Totale ,1% 937 5,6% Italia ,7% ,1% Importi al netto di gestioni separate e tasse ** Val. di mercato Val. di mercato Spagna Irlanda Portogallo Grecia 11 3 Totale Italia *Investimenti assicurativi gestiti dal Gruppo Unipol, a valori di mercato, escluse BNL Vita, classe D, obbligazioni Unipol Banca (infragruppo) ed inclusa Arca **Tax rate applicato: 34,32% 17

18 REDDITI DA INVESTIMENTI FINANZIARI* mln 1Q cedole e dividendi realizzi valutazioni totale redditi Rend % 3,87% 0,97% -0,01% 4,82% cedole e dividendi realizzi valutazioni totale redditi Rend % 4,02% 0,44% 0,33% 4,79% 18 *Comparto assicurativo, esclusa Classe D e BNL Vita. Inclusa Arca.

19 REDDITI DA INVESTIMENTI FINANZIARI* PER SETTORE mln DANNI cedole e dividendi realizzi valutazioni totale redditi Rend % 3,44% 0,67% 0,18% 4,29% VITA Rend % cedole e dividendi realizzi valutazioni totale redditi 4,32% 0,31% 0,43% 5,05% HOLDING ,4 7 cedole e dividendi realizzi valutazioni totale redditi Rend % 3,64% 0,99% -0,23% 4,39% 19 *Comparto assicurativo, esclusa Classe D. Inclusa Arca

20 Risultato consolidato Area assicurativa AGENDA Area assicurativa danni Area assicurativa vita Area bancaria Gestione finanziaria Capitale e Solvency

21 EVOLUZIONE RISERVA AVAILABLE FOR SALE* mln Azioni Obbligazioni FY10 1Q11 FY % % % % Totale Italia GIPS Altri Corporate 21 *Break-up basato su stime interne.

22 SOLVENCY I mld 0,34 0,43 0,01 Capitale Disponibile 3,1 2,8 0,07 3, Post Reg. Isvap Reg.Isvap 28 e Ante Reg. Isvap Ris.Netto 31/03/12 Delta AFS Altre Rettifiche 31/03/12 Ante Reg.Isvap Requisiti di Solvibilita -0,01 2,2 2,2 2,2 0, Post Reg. Isvap 2011 Ante Reg. Isvap Business Bancario Business Danni Business Vita 31/03/12 Ante Reg.Isvap Copertura Margine 1,4x 1,3x 1,5x Post Reg. Isvap Ante Reg. Isvap Ante Reg. Isvap 22

23 AVVISO Nella presentazione sono contenute informazioni relative a previsioni di dati, risultati ed eventi che riflettono l attuale visione del management, ma che potrebbero anche parzialmente discostarsi da quanto effettivamente si realizzerà a causa di eventi, rischi, fattori di mercato non noti o non prevedibili allo stato attuale. Maurizio Castellina, Dirigente Preposto alla redazione dei documenti contabili societari di Unipol Gruppo Finanziario S.p.A. dichiara, ai sensi dell art. 154-bis, comma secondo, del Testo Unico della Finanza che l informativa contabile contenuta nella presentazione corrisponde alle risultanze documentali, ai libri e alle scritture contabili. 23

CONTATTI Unipol Investor Relations Viale Aldo Moro 2, Bologna Adriano Donati Tel +39 051 507 7933 Devis Menegatti Tel +39 051 507 7885

24 CONTATTI Unipol Investor Relations Viale Aldo Moro 2, Bologna Adriano Donati Tel Devis Menegatti Tel Eleonora Roncuzzi Tel Silvia Tonioli Tel Laura Marrone Tel

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