VADEMECUM SDL. promemoria per la raccolta della documentazione

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1 VADEMECUM SDL promemoria per la raccolta della documentazione

2 INDICE: pagina CONTI CORRENTI 3 MUTUI 7 LEASING 11 DERIVATI 15 ATTI IMPOSITIVI 17 2

3 CONTI CORRENTI CONDIZIONI IL CONTO NON DEVE ESSERE CESSATO DA OLTRE 10 ANNI (conti chiusi da oltre un decennio non verranno presi in considerazione poiché sono prescritti) PROMEMORIA PER LA RACCOLTA DELLA DOCUMENTAZIONE N TIPOLOGIA E ORDINE DOCUMENTI DA CONSEGNARE IN FOTOCOPIA DOCUMENTI NECESSARI: 1 Incarico di Analisi Contabile Preliminare SDL sottoscritto in originale dal cliente come da allegato Fac-Simile a pag. 4 2 Scheda integrativa per ogni Conto Corrente come da allegato Fac-Simile a pag Estratti conto trimestrali (marzo - giugno - settembre - dicembre) aventi perlomeno un intestazione che permetta di associare il numero di conto corrente al titolare dello stesso (minimo 4 estratti trimestrali) In presenza di conto corrente ipotecario: Contratto di apertura di credito in conto corrente ipotecario con collegati documento di sintesi e piano di ammortamento Scalari Trimestrali contenenti i numeri per il calcolo di interessi, commissioni e spese (ex Commissioni di Massimo Scoperto) A pag. 6 si allega modulo Fac-Simile di richiesta documenti bancari (qualora fosse necessario) 3

4 CONTI CORRENTI X 4

5 CONTI CORRENTI 5

6 CONTI CORRENTI Modulo richiesta documenti bancari Mittente:.. Spett.le BANCA Via n. ( ) Raccomandata A/R p.c. Autorità Garante Dati Personali p.c. Banca d Italia Ufficio di vigilanza Via Nazionale, ROMA Piazza Monte Citorio, ROMA OGGETTO: Richiesta copia documenti, ai sensi e per gli effetti dell art. 119 D.Lgs. 385/93 e del provvedimento dell Autorità Garante dati personali (News letter n. 190 del novembre 2003). Rapporto bancario tratto sul c/c n., presso la Vs. filiale di Io sottoscritto invito e diffido il Vs. Istituto a voler inviare copia dei seguenti documenti: 1. Copia contratto originario di apertura conto corrente; 2. Copia contratto originario di apertura di credito; 3. Copia delle originarie convenzioni sulla determinazione del tasso ultralegale, commissioni, provvigioni di massimo scoperto e giorni valuta; 4. Copia dei contratti e convenzioni successive alle originarie, purché sottoscritte dall utente bancario. 5. Copia degli estratti conto riferiti ai movimenti bancari effettuati nonché di quelli per la liquidazione degli interessi e competenze trimestrali a scalare a partire dall anno di apertura del c/c; 6. Copia degli estratti conto riferiti ad ogni forma di affidamento (s.b.f., anticipo fatture, sconto effetti, import export, denaro caldo e finanziamenti a breve termine) a partire dall anno di apertura del c/c; 7. Copia delle liquidazioni periodiche per interessi e competenze applicate su ogni forma di affidamento (s.b.f., anticipo fatture, sconto effetti, import export, denaro caldo e finanziamenti a breve termine) a partire dall anno di apertura del c/c; 8. Copia delle fidejussioni rilasciate 9. Ogni ulteriore documento connesso all operazione di cui all oggetto. Il tutto al fine di verificare la presenza di interessi anatocistici, ultralegali ed altre voci non contrattualizzate. L invio della richiesta documentazione dovrà avvenire con ogni possibile sollecitudine, vedendomi costretto, in caso di silenzio o diniego, a tutelare i miei interessi nelle più opportune sedi competenti. La presente EX ART. 119 T.U.B. anche ai fini della prescrizione. Data (firma del correntista) 6

7 MUTUI PROMEMORIA PER LA RACCOLTA DELLA DOCUMENTAZIONE N TIPOLOGIA E ORDINE DOCUMENTI DA CONSEGNARE IN FOTOCOPIA DOCUMENTI NECESSARI: Incarico di Analisi Contabile Preliminare SDL sottoscritto in originale dal cliente come da allegato Fac-Simile a pag. 8 Questionario Mutui/Leasing sottoscritto in originale dal cliente come da allegato Fac-Simile e relativi eventuali documenti a pag. 9 Copia del Contratto di Mutuo Ipotecario o Chirografario stipulato tra l Istituto di Credito ed il Cliente completo di allegati Piano di ammortamento aggiornato all ultima rata, in alternativa tutte le quietanze di pagamento con distinzione tra quota capitale e quota interessi A pag. 10 si allega modulo Fac-Simile di richiesta documenti bancari (qualora fosse necessario) 7

8 MUTUI X 8

9 MUTUI 9

10 MUTUI Modulo richiesta documenti bancari Mittente:.. Spett.le BANCA Via n. ( ) Raccomandata A/R p.c. Autorità Garante Dati Personali p.c. Banca d Italia Ufficio di vigilanza Via Nazionale, ROMA Piazza Monte Citorio, ROMA OGGETTO: Richiesta copia documenti, ai sensi e per gli effetti dell art. 119 D.Lgs. 385/93 e del provvedimento dell Autorità Garante dati personali (News letter n. 190 del novembre 2003). Io sottoscritto invito e diffido il Vs. Istituto a voler inviare copia dei seguenti documenti: Copia del contratto di mutuo ed allegato documento di sintesi nr.01 Piano di ammortamento aggiornato all ultima rata pagata con distinzione tra quota capitale e quota interessi Quietanze di pagamento con distinzione quota capitale e quota interesse Eventuali variazioni contrattuali Periodo in moratoria approvazione/sospensione per verificare i corretti ratei di periodo. Copia delle fidejussioni rilasciate Ogni ulteriore documento connesso all operazione di cui all oggetto. La predetta documentazione è indispensabile alla quadratura contabile e gestione fiscale. L invio della richiesta documentazione dovrà avvenire con ogni possibile sollecitudine, vedendomi costretto, in caso di silenzio o diniego, a tutelare i miei interessi nelle più opportune sedi competenti. La presente EX ART. 119 T.U.B. anche ai fini della prescrizione. Cordiali saluti. Data Firma della società/persona fisica 10

11 LEASING PROMEMORIA PER LA RACCOLTA DELLA DOCUMENTAZIONE N TIPOLOGIA E ORDINE DOCUMENTI DA CONSEGNARE IN FOTOCOPIA DOCUMENTI NECESSARI: Incarico di Analisi Contabile Preliminare SDL sottoscritto in originale dal cliente come da allegato Fac-Simile a pag. 12 Questionario Mutui/Leasing sottoscritto in originale dal cliente come da allegato Fac-Simile a pag. 13 Copia del Contratto di Leasing stipulato tra l Istituto di Credito ed il Cliente. Fare attenzione che non si tratti della sola appendice 4 Tutte le fatture dei canoni e relative indicizzazione 5 Ultimo estratto conto dal quale si evince il pagamento dell ultima fattura A pag. 14 si allega modulo Fac-Simile di richiesta documenti bancari (qualora fosse necessario) 11

12 LEASING X 12

13 LEASING 13

14 LEASING Modulo richiesta documenti bancari Mittente:.. Spett.le BANCA Via n. ( ) Raccomandata A/R p.c. Autorità Garante Dati Personali p.c. Banca d Italia Ufficio di vigilanza Via Nazionale, ROMA Piazza Monte Citorio, ROMA OGGETTO: Richiesta copia documenti, ai sensi e per gli effetti dell art. 119 D.Lgs. 385/93 e del provvedimento dell Autorità Garante dati personali (News letter n. 190 del novembre 2003). Io sottoscritto invito e diffido il Vs. Istituto a voler inviare copia dei seguenti documenti: Copia del contratto di Leasing ed allegato documento di sintesi nr.01 Piano di ammortamento aggiornato all ultima rata pagata con distinzione tra quota capitale e quota interessi Tutte le fatture di indicizzazioni (Note accredito ed addebito) Eventuali variazioni contrattuali Periodo in moratoria approvazione/sospensione per verificare i corretti ratei di periodo. Copia delle fidejussioni rilasciate Ogni ulteriore documento connesso all operazione di cui all oggetto. La predetta documentazione è indispensabile alla quadratura contabile e gestione fiscale. L invio della richiesta documentazione dovrà avvenire con ogni possibile sollecitudine, vedendomi costretto, in caso di silenzio o diniego, a tutelare i miei interessi nelle più opportune sedi competenti. La presente EX ART. 119 T.U.B. anche ai fini della prescrizione. Cordiali saluti. Data Firma della società/persona fisica 14

15 DERIVATI - SWAP PROMEMORIA PER LA RACCOLTA DELLA DOCUMENTAZIONE N TIPOLOGIA E ORDINE DOCUMENTI DA CONSEGNARE IN FOTOCOPIA DOCUMENTI NECESSARI ALL ANALISI CONTABILE PRELIMINARE NON ONEROSA (FASE 1): 1 2 Incarico di Analisi Contabile Preliminare SDL sottoscritto in originale dal cliente come da allegato Fac-Simile a pag. 16 Copia del documento legale di Conferma delle Condizioni Contrattuali della singola operazione in derivati, firmata da entrambe le Parti e eventuali ristrutturazioni, presentati in ordine cronologico crescente 3 Eventuali Atti Di Ristrutturazione della conferma, con relative estinzioni anticipate 4 Differenziali (documenti dai quali si evince per ogni singola scadenza il corrisposto e/o incasso del Cliente. Possono essere contabili di conto corrente, l importante è che vi sia indicato il contratto di riferimento e che siano presentati in ordine cronologico crescente). 5 Ultimo Mark To Market (valore di mercato del derivato) DOCUMENTI NECESSARI PER EVENTUALE PERIZIA (FASE 2) 6 7 Copia del Contratto Quadro o Accordo Normativo di riferimento stipulato tra l Istituto di credito e il Cliente (documento ove vengono definite le clausole contrattuali) Copia dell Autocertificazione Del Grado Di Esperienza in materia di strumenti finanziari (ex. Regolamento Consob 11522/98) per contratti stipulati fino all entrata in vigore della Mifid ( ) 8 Copia Direttiva Mifid (dal ) consegnata dalla banca e sottoscritta dal cliente 9 Copia del Contratto Sottostante al Derivato A pag. 17 si allega modulo Fac-Simile di richiesta documenti bancari (qualora fosse necessario) 15

16 DERIVATI - SWAP X 16

17 DERIVATI - SWAP Modulo richiesta documenti bancari Mittente:.. Spett.le BANCA Via n. ( ) Raccomandata A/R Personali p.c. Banca d Italia Ufficio di vigilanza Via Nazionale, ROMA p.c. Autorità Garante Dati Piazza Monte Citorio, ROMA OGGETTO: Richiesta copia documenti, ai sensi e per gli effetti dell art. 119 D.Lgs. 385/93 e del provvedimento dell Autorità Garante dati personali (News letter n. 190 del novembre 2003). Io sottoscritto invito e diffido il Vs. Istituto a voler inviare copia dei seguenti documenti: Conferma delle condizioni Contrattuali della singola operazione in derivati Contratto quadro di riferimento stipulato con l istituto; Contratto per la ristrutturazione degli strumenti finanziari con relativo documento di sintesi sulle condizioni economiche; Copia del contratto sottostante al derivato Tutti i differenziali Copia del documento legale di conferma dell operazione in derivato firmato; Questionario compilato dal cliente per definirne il profilo; Documento informativo del derivato; Documento descrittivo dell operazione; Mark to market dell ultimo trimestre; Contabili del cliente; Copia delle fidejussioni rilasciate; Ogni ulteriore documento connesso all operazione di cui all oggetto. La predetta documentazione è indispensabile alla quadratura contabile e gestione fiscale. L invio della richiesta documentazione dovrà avvenire con ogni possibile sollecitudine, vedendomi costretto, in caso di silenzio o diniego, a tutelare i miei interessi nelle più opportune sedi competenti. La presente EX ART. 119 T.U.B. anche ai fini della prescrizione. Cordiali saluti. Data Firma della società/persona fisica 17

18 ATTI IMPOSITIVI TIPOLOGIA AGENZIA DELLE ENTRATE EQUITALIA INPS/INAIL Avviso di accertamento Cartella di pagamento Avviso di liquidazione Avviso di rettifica Avviso di liquidazione Intimazione di pagamento Sollecito di pagamento N TIPOLOGIA E ORDINE DOCUMENTI DA CONSEGNARE IN FOTOCOPIA DOCUMENTI NECESSARI: Pignoramento crediti verso terzi Pignoramento di fitti o pigioni Preavviso di fermo amministrativo Fermo amministrativo Comunicazione preventiva di iscrizione ipotecaria Iscrizione di ipoteca Istanza di fallimento PROMEMORIA PER LA RACCOLTA DELLA DOCUMENTAZIONE 1 Incarico SDL sottoscritto in originale dal cliente come da allegato Fac-Simile a pag fotocopia prima facciata contratto SDL 2 Questionario cliente come da allegato a pag Scheda di estratto di ruolo come da allegato a pag. 21 e relative istruzioni per la compilazione come da allegato a pag Fotocopia dell ULTIMO atto ricevuto e fotocopia della busta con evidenza dei timbri 5 Estratti di ruolo (da chiedere in Equitalia) se l atto è nei termini 6 Estratto della situazione debitoria complessiva (da chiedere in Equitalia) 7 Eventuale piano di rateazione con le relative quietanze di versamento 8 Fotocopia documento d identità e codice fiscale del cliente 18

19 ATTI IMPOSITIVI X 19

20 ATTI IMPOSITIVI CONSULENTE: Nome Cognome CODICE QUESTIONARIO 1. Chi è il debitore verso Equitalia? Nome Cognome/ Denominazione: Persona fisica Ditta individuale SRL SPA SAS/SNC Altro Sede/Indirizzo: C.F.: _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ P.IVA : _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ 2. Che cosa ha ricevuto nel corso del tempo? AGENZIA DELLE ENTRATE EQUITALIA INPS/INAIL Avviso di accertamento Cartella di pagamento Avviso di liquidazione Avviso di rettifica Intimazione di pagamento Avviso di liquidazione Sollecito di pagamento Pignoramento crediti verso terzi Pignoramento di fitti o pigioni Preavviso di fermo amministrativo Fermo amministrativo Comunicazione preventiva di iscrizione ipotecaria Iscrizione di ipoteca Istanza di fallimento 3. Sta pagando o ha già pagato l importo che le richiedono? No, non ho mai pagato Ho rateizzato con Equitalia Solo parzialmente 20

21 ATTI IMPOSITIVI SCHEDA DEGLI ESTRATTI DI RUOLO Nome Cognome/ Denominazione: Per OGNI estratto di ruolo indicare: Data stampa estratto di ruolo: / / ULTIMO atto ricevuto? n. Cartella n. Importo Data notifica Rateizzato? Quando? CAR. INT. FER. IPO. PIGN. 1 / / Sì/No / / 2 / / Sì/No / / 3 / / Sì/No / / 4 / / Sì/No / / 5 / / Sì/No / / 6 / / Sì/No / / 7 / / Sì/No / / 8 / / Sì/No / / 9 / / Sì/No / / 10 / / Sì/No / / 11 / / Sì/No / / 12 / / Sì/No / / 13 / / Sì/No / / 14 / / Sì/No / / 15 / / Sì/No / / 16 / / Sì/No / / 17 / / Sì/No / / 18 / / Sì/No / / 19 / / Sì/No / / 20 / / Sì/No / / 21 / / Sì/No / / 22 / / Sì/No / / 23 / / Sì/No / / 24 / / Sì/No / / 25 / / Sì/No / / Io sottoscritto/a dichiaro che tali informazioni rispondono a verità. Data, / / Firma 21

22 ATTI IMPOSITIVI ISTRUZIONI PER LA COMPILAZIONE 1) Compilare la scheda indicando nella colonna: a. Cartella N., il numero della cartella risultante dall estratto di ruolo; b. Importo, l importo residuo in euro; c. Data asserita notifica, inserire la data di notifica che compare sull estratto di ruolo; d. Rateizzato?, scrivere se la cartella è stata rateizzata (Sì/No); e. Ultimo atto ricevuto?, barrare la casella corrispondente all ultimo atto che ha ricevuto tra quelli indicati (è possibile indicarne solamente uno) e la sigla corrispondente: Legenda: CAR: Cartella di pagamento INT: Intimazione di pagamento o sollecito di pagamento FER: Fermo amministrativo, IPO: Comunicazione preventiva d iscrizione ipotecaria; PIGN: Pignoramento. Attenzione: Se non lo riconosce volta pagina e controlla le immagini f. Quando? indicare la data di ricezione dell ULTIMO atto che ha ricevuto e che ha barrato 2) Sottoscrivere il questionario e la scheda degli estratti di ruolo 22

23 ATTI IMPOSITIVI ESEMPIO PER LA COMPILAZIONE DELLA SCHEDA ESEMPIO PER COMPILAZIONE DELLA SCHEDA Data stampa estratto di ruolo Cartella n. Data notifica Importo 23

24 SDL Centrostudi SPA sede operativa: via Padana Superiore 82/b Mazzano BS tel fax info@sdlcentrostudi.it -