Credit Suisse Real Estate Fund Siat Il fondo immobiliare con una lunga tradizione

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1 Real Estate Asset Management Credit Suisse Real Estate Fund Siat Il fondo immobiliare con una lunga tradizione Nuova emissione 9 20 novembre 2009 Private Banking Investment Banking Asset Management

2 Appartamento perron1, Soletta perron1, Soletta Il Credit Suisse Real Estate Fund Siat in espansione Storia Il Credit Suisse Real Estate Fund Siat (CS REF Siat) è un fondo d investimento di diritto svizzero classificato dalla legge federale sugli investimenti collettivi di capitale come «fondo immobiliare». Il Fondo è stato costituito il 10 settembre Al 1 ottobre 2001, il fondo immobiliare Siat 63 e il Credit Suisse Real Estate Fund Swissimmobil serie D sono stati integrati nel Credit Suisse Real Estate Fund Siat mediante il trasferimento di tutti i beni patrimoniali e i debiti di entrambi, dando vita a uno dei maggiori fondi d immobili residenziali della Svizzera che può quindi contare su una lunga tradizione. Il Fondo è quotato alla Borsa svizzera SIX Swiss Exchange AG. Obiettivo Il CS REF Siat investe prevalentemente in immobili abitativi, offrendo a investitori istituzionali e clienti privati l accesso a un portafoglio diversificato d immobili interessanti, situati preferibilmente in città o agglomerati svizzeri. Il Fondo mira a una durevole salvaguardia del patrimonio, al costante rinnovamento del portafoglio e alla distribuzione di utili adeguati. Il CS REF Siat riunisce in sé i vantaggi di un investimento immobiliare e la flessibilità degli investimenti finanziari. Strategia d investimento La strategia d investimento del portafoglio immobiliare del CS REF Siat si basa sui seguenti criteri: n Immobili Prevalentemente immobili abitativi, ma anche misti, commerciali e nuovi edifici che possano vantare un potenziale di rendimento e incremento del valore. n Siti Città, agglomerati e altri siti svizzeri con buone prospettive economiche. n Posizione Buona posizione con collegamenti ai mezzi pubblici e infrastruttura intatta. n Volume tipico Investimento minimo CHF 5 milioni, progetti a partire da CHF 10 milioni. n Rendimento Rendimento netto rettificato in funzione del rischio pari a circa il 5% all acquisto. n Età e patrimonio Patrimonio immobiliare giovane e moderno, abbinato a vecchi immobili ristrutturati e ben tenuti. n Affitto Buon mix di locatari solventi, affitto a canoni di mercato garantiti nel tempo.

3 Ostring, Regensdorf Colpo d occhio sui vantaggi Fattori di successo n Uno dei maggiori fondi d immobili residenziali della Svizzera con un valore commerciale di CHF milioni (184 immobili) n Rendimento medio degli utili distribuiti del 3,6 % annuo negli ultimi tre anni la media di tutti i fondi immobiliari quotati ammonta al 3,2 % (2009) n Bassa quota di perdita del canone pari al 2,4 % rispetto alla media del 3,2 % di tutti i fondi immobiliari quotati Diversificazione con investimenti immobiliari indiretti Gli investimenti in fondi immobiliari rappresentano sia un sostituto sia un elemento integrativo di una struttura ottimale d investimento immobiliare. L acquisto diretto d immobili è consigliabile solo nei casi in cui le dimensioni del patrimonio consentono una diversificazione a livello regionale e in termini di utilizzo del portafoglio immobiliare. Vantaggi per l investitore Rispetto agli investimenti diretti in immobili, i fondi immobiliari gestiti da professionisti come il CS REF Siat presentano evidenti vantaggi: n Gestione professionale Gestione del portafoglio esperta, sostenibile e finalizzata al rendimento. n Liquidità La possibilità di negoziare le quote alla Borsa SIX Swiss Exchange AG consente all occorrenza un rapido e semplice investimento o disinvestimento. Negli ultimi cinque anni, il CS REF Siat ha conseguito in media un fatturato di Borsa di circa un milione di franchi svizzeri al giorno. n Sicurezza La sicurezza è incrementata dall ampia diversificazione degli immobili in termini sia geografici che di oggetti. n Tutela degli investitori Gli investitori godono di un ampia tutela garantita dalla legge. n Trasparenza I corsi sono pubblicati giornalmente. Relazioni annuali complete forniscono agli investitori un quadro dettagliato dell attività e dei risultati conseguiti dal Fondo. Gli immobili sono valutati da periti indipendenti con il metodo del discounted cash flow. La direzione del Fondo calcola il valore commerciale del patrimonio del Fondo al termine dell esercizio e alla data di emissione di nuove quote. n Diritto di riscatto La legge impone alla direzione del Fondo il riacquisto delle quote al prezzo di rimborso. n Costi Grazie all eliminazione del costo diretto di amministrazione e alle sinergie che una gestione professionale consente di ottenere, i costi dei fondi immobiliari risultano inferiori rispetto alla proprietà diretta degli immobili. n Potenziale di aumento del valore La partecipazione al mercato dei capitali apre maggiori potenzialità di incremento del valore.

4 Alpenblick, Cham Indicatori interessanti Cifre principali del CS REF Siat per il bilancio al 30 settembre 2009 Patrimonio netto del Fondo CHF 1466 mio. Valore commerciale degli immobili CHF 2022 mio. Valore d inventario per quota (inclusa distribuzione) CHF Corso di chiusura al CHF Corso massimo dal al CHF Corso minimo dal al CHF Aggio 21,21 % Distribuzione per l esercizio 2008/09 CHF 5.40 Quota di distribuzione 87,29 % Rendimento degli utili distribuiti 3,50 % Rendimento dell investimento 5,37 % Performance 14,35 % Quota di perdita del canone 2,43 % Quota di finanziamento di terzi in % dei valori commerciali* 20,12 % Margine operativo (EBIT) 76,49 % Quota costi di gestione del Fondo (TERREF) 0,77 % Redditività del capitale proprio (ROE) 4,80 % * Massima incidenza consentita: 50% dei valori commerciali Composizione del portafoglio del CS REF Siat al 30 settembre 2009 Struttura immobiliare per valori commerciali Terreni in diritto di superficie 0,50 % Immobili misti 5,15 % Immobili commerciali 28,60 % Suddivisione regionale per valori commercial Svizzera occidentale 3,45 % Berna 4,20 % Svizzera orientale 7,15 % Svizzera centrale 12,75 % Terreno edificabile (compresi oggetti da demolire) e costruzioni iniziate 4,05 % Immobili di abitazione 61,70 % Svizzera meridionale 0,70 % Zurigo 30,80 % Lago di Ginevra 14,55 % Svizzera nord- occidentale 26,40 % Utilizzo per ricavo netto da locazione Magazzini 1,25 % Parcheggi 6,20 % Vendita 10,45 % Ufficio 14,20 % Altro 0,80 % Appartamenti 64,50 % I dati storici sulla performance e gli scenari dei mercati finanziari non sono garanzia per i redditi attuali o futuri. Cinema/Ristoranti 2,60 %

5 Chemin de Lucinge, Losanna Importanti informazioni per l investitore Credit Suisse Credit Suisse, banca leader a livello mondiale, offre servizi nei settori Private Banking, Investment Banking e Asset Management e fornisce a imprese, clienti istituzionali e privati abbienti in tutto il mondo, oltre a clienti retail in Svizzera, una consulenza specializzata, soluzioni complete e prodotti innovativi. Credit Suisse è presente in oltre 50 paesi con circa collaboratori. La Divisione Real Estate Asset Management del Credit Suisse, con un patrimonio di CHF 22 miliardi, è leader in Svizzera nell offerta di investimenti immobiliari indiretti. Oltre cento specialisti gestiscono sette fondi immobiliari, due gruppi d investimento immobiliare della fondazione Credit Suisse Anlagestiftung, nonché canali di terzi (es. Swiss Prime Site AG). Dati del CS REF Siat Performance CS REF Siat Numero di valore/isin Investitori /CH Investitori istituzionali e privati CHF 140 Gestione del Fondo Direzione del Fondo Credit Suisse, Zurigo Credit Suisse Asset Management 130 Funds AG, Zurigo 120 Banca depositaria Credit Suisse, Zurigo Commissione di gestione 0,49 % 110 Esercizio Distribuzione 1 ottobre 30 settembre Entro 4 mesi dalla chiusura 100 Negoziazione Pubblicazione del corso dell esercizio Negoziazione presso la Borsa svizzera SIX Swiss Exchange AG Telekurs, Internet, Reuters, NZZ, FuW, Agefi e altri CS REF Siat SWX Immofonds Index Dati sulla nuova emissione L emissione viene effettuata salvaguardando i diritti d opzione degli investitori esistenti che, se non esercitati, possono essere acquisiti da nuovi investitori. I diritti di opzione non sono oggetto di contrattazione. Periodo di sottoscrizione 9 20 novembre 2009, ore 12 Rapporto di sottoscrizione Dieci (10) vecchie quote danno diritto alla sottoscrizione di una (1) nuova Numero di valore diritto d opzione /ISIN CH Prezzo di sottoscrizione Stabilito in base alla media dei corsi di chiusura pagati dal 9 al 19 novembre 2009 Prezzo di emissione per quota CHF netto Liberazione 4 dicembre 2009 Distribuzione 2008/09 4 dicembre 2009, CHF 5.40 Volume di emissione Circa CHF 150 mio. Sottoscrizioni Presso tutte le filiali svizzere del Credit Suisse Utilizzo I proventi di emissione vengono utilizzati nell ambito della politica d investimento ai fini dell ulteriore ampliamento del portafoglio

6 I vostri interlocutori sono i consulenti alla clientela della regione Basilea Heini Sutter Tel , Fax Berna Bruno Krebs Tel , Fax Ginevra Pierre-André Leuenberger Tel , Fax Losanna Christian Waser Tel , Fax Lucerna Hans Stirnimann Tel , Fax San Gallo Sandro Gschwend Tel , Fax Ticino Antonio Mantarro Tel , Fax Zurigo Marcel Burger Tel , Fax Per informazioni generali sui prodotti d investimento immobiliare Real Estate Advisory Ulrich Braun Tel , Fax Il presente documento è stato realizzato da CREDIT SUISSE (di seguito indicata come «CS»), con la maggiore cura possibile e al meglio delle proprie conoscenze. Il CS non fornisce comunque alcuna garanzia relativamente al suo contenuto e alla sua completezza e declina qualsiasi responsabilità per le perdite che dovessero derivare dall utilizzo delle informazioni in esso riportate. Nel documento vengono espresse le opinioni del CS al momento della redazione, che sono soggette a modifica in qualsiasi momento senza preavviso. Salvo indicazioni contrarie, tutti i dati non sono certificati. Il documento viene fornito a solo scopo informativo ad uso esclusivo del destinatario. Non costituisce un offerta né una raccomandazione per l acquisto o la vendita di strumenti finanziari o servizi bancari e non esonera il ricevente dall esercitare il proprio giudizio. Al destinatario si raccomanda in particolare di controllare che tutte le informazioni fornite siano in linea con le proprie circostanze per quanto riguarda le conseguenze legali, regolamentari, fiscali o di altro tipo, ricorrendo se necessario all ausilio di consulenti professionali. Il presente documento non può essere riprodotto neppure parzialmente senza l autorizzazione scritta del CS. Espressamente non è indirizzato alle persone che, in ragione della loro nazionalità o luogo di residenza, non sono autorizzate ad accedere a tali informazioni in base alle leggi locali. Tutti gli investimenti comportano rischi, in particolare per quanto riguarda le fluttuazioni del valore e del rendimento. Gli investimenti in valuta estera comportano il rischio aggiuntivo che tale moneta possa perdere valore rispetto alla moneta di riferimento dell investitore. I dati storici sulla performance e gli scenari dei mercati finanziari non sono garanzia per i redditi attuali o futuri. Inoltre, non può essere garantito che l andamento dell indice di riferimento sarà raggiunto od oltrepassato. Il fondo d investimento menzionato nella presente pubblicazione è stato costituito in Svizzera. Direzione del Fondo è la Credit Suisse Asset Management Funds AG, Zurigo. Banca depositaria è il Credit Suisse di Zurigo. Le sottoscrizioni sono valide unicamente sulla base del vigente prospetto informativo con contratto integrato, nonché del prospetto di emissione e quotazione. Il presente documento non sostituisce una consulenza fiscale individuale. Il prospetto di emissione e quotazione, nonché il prospetto informativo con contratto integrato possono essere richiesti gratuitamente alla Credit Suisse Asset Management Funds AG di Zurigo e presso tutte le banche del Credit Suisse Group AG in Svizzera Copyright by CREDIT SUISSE

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