Pioneer Futuro - Fondo Pensione Aperto RICHIESTA DI RISCATTO

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1 FONDO PENSIONE Spett.le Amundi SGR S.p.A. Via Cernaia, 8/ Milano Amundi SGR S.p.A. Società appartenente al Gruppo Crédit Agricole Pioneer Futuro - Fondo Pensione Aperto RICHIESTA DI RISCATTO 1. Dati dell Aderente Cognome e nome M F Codice fiscale sesso data di nascita Comune (stato estero) di nascita Provincia Telefono Indirizzo di residenza CAP Comune di residenza Provincia Recapito (se diverso dalla residenza) Indirizzo mail 2. Opzione prescelta CHIEDE il riscatto del 50% della posizione individuale maturata per: cessazione dell attività lavorativa con inoccupazione per un periodo di tempo non inferiore a 12 e non superiore a 48 mesi (1) ; ricorso dell azienda a procedura di mobilità, cassa integrazione guadagni, ordinaria o straordinaria (2) ; il riscatto dell intera posizione individuale maturata per: invalidità permanente che comporta la riduzione della capacità lavorativa a meno di un terzo (3) ; cessazione dell attività lavorativa che comporta l inoccupazione per un periodo di tempo superiore a 48 mesi (1) ; perdita dei requisiti di partecipazione al Fondo stabiliti dalle fonti che dispongono l adesione su base collettiva; il riscatto del 95% della posizione individuale maturata per: perdita dei requisiti di partecipazione al Fondo stabiliti dalle fonti che dispongono l adesione su base collettiva (4). 3. Dati previdenziali e contributivi L Aderente ha cessato l attività lavorativa richiesta per l iscrizione al Fondo per: volontà delle parti (licenziamento, dimissioni, risoluzione consensuale, cambio inquadramento per passaggio a dirigente, ecc.); in questo caso l iscritto CHIEDE al Fondo di non applicare il credito previsto dal D. L. 66/2014 (c.d. bonus Irpef) in quanto già percepito da altro sostituto di imposta (azienda) ovvero in considerazione della circostanza che si prevede di percepire nell anno un reddito complessivo superiore a causa indipendente dalla volontà delle parti (mobilità, fallimento, fondo esuberi, ecc.) (2). Contributi non dedotti non ancora comunicati: 4. Coordinate bancarie bonifico bancario sul conto corrente sotto indicato BANCA IBAN INTESTATO assegno circolare non trasferibile da spedire a mezzo raccomandata al seguente indirizzo: Via numero Comune Provincia CAP Il sottoscritto dichiara, ai sensi del D.P.R. 28/12/2000 n. 445 e successive modificazioni e sotto la propria esclusiva responsabilità, di essere in possesso di tutti i requisiti richiesti dalla normativa vigente per l esercizio dell opzione prescelta. È consapevole, altresì, delle sanzioni penali di cui all art. 76 del predetto D.P.R., nel caso di dichiarazioni non veritiere, di formazione o uso di atti falsi. Luogo e data Firma (1)Produrre idonea documentazione che attesti lo stato di disoccupazione per il periodo di tempo indicato. (2)Produrre documentazione attestante il ricorso a tali procedure ed in caso di fallimento o procedura concorsuale, copia della comunicazione inviata dal curatore o altri organi giudiziari. (3)Produrre documentazione attestante l invalidità permanente ed il suo grado. (4)Il riscatto nella misura del 95% della posizione individuale maturata può essere esercitato una sola volta in relazione ad uno stesso rapporto di lavoro.

2 FONDO PENSIONE 5. Modalità di ricezione della CU e dei conteggi di liquidazione Il sottoscritto accetta di ricevere all indirizzo di recapito indicato il prospetto di liquidazione della posizione previdenziale e il modello CU che gli verranno spediti dal Fondo per posta ordinaria. Si impegna a richiederne copia in caso di mancata ricezione. In alternativa accetta di scaricare il modello CU dall area riservata del sito e di ricevere il prospetto di liquidazione al seguente indirizzo di posta elettronica 6. Dati dell attività lavorativa Data prima iscrizione a forme pensionistiche complementari: Età pensionabile stabilita nel regime obbligatorio di appartenenza dell Aderente: Data cessazione attività: Importo ultimo contributo dovuto al Fondo Pensione: Denominazione Azienda del lavoratore dipendente (ove presente): Quota esente fino al 31/12/2000 (5) : Aliquota T.F.R. (solo vecchi iscritti ): % in data Abbattimento base imponibile fino al 31/12/2000 (6) : Timbro e firma del datore di lavoro Collocatore NOTA BENE: L incompleta compilazione del presente modulo potrà comportare un ritardo nell evasione della richiesta. È comunque obbligatoria l indicazione di un indirizzo di posta elettronica o, in alternativa, di un numero di cellulare. (5) Per Aderenti che hanno una posizione maturata al 31/12/2000. Da compilare di concerto con l Azienda che ha versato i contributi fino al (6) Solo per i nuovi iscritti che hanno una posizione maturata al 31/12/2000. Da compilare di concerto con l Azienda che ha versato i contributi fino al 2000.

3 ISTRUZIONI PER LA COMPILAZIONE 2. OPZIONE PRESCELTA Il diritto al riscatto (ovvero al trasferimento, si veda modulo relativo) si ha qualora vengano meno i requisiti di partecipazione al Fondo. Il riscatto parziale può essere richiesto, nella misura del 50% della posizione individuale maturata, nei casi di cessazione dell attività lavorativa che comporti l inoccupazione per un periodo di tempo non inferiore a 12 mesi e non superiore a 48 mesi, ovvero in caso di ricorso da parte del datore di lavoro a procedure di mobilità, cassa integrazione guadagni ordinaria o straordinaria. Il riscatto dell intera posizione individuale può essere richiesto per i casi di decesso o invalidità permanente che comporti la riduzione della capacità di lavoro a meno di 1/3. Può essere richiesto inoltre a seguito di cessazione dell attività lavorativa che comporti l inoccupazione per un periodo di tempo superiore a 48 mesi; tale facoltà non può essere esercitata nel quinquennio precedente la maturazione dei requisiti di accesso alle prestazioni pensionistiche complementari: in tal caso va richiesta la prestazione. Il riscatto per perdita dei requisiti può essere richiesto nei casi di cessazione dell attività lavorativa ai sensi dell art. 14, comma 5, del decreto. Può essere richiesto nella misura del 100% ovvero del 95% della posizione individuale maturata. Questa nuova tipologia di riscatto è stata introdotta con particolare riferimento agli iscritti, già dipendenti di aziende sottoposte a procedure concorsuali, che siano stati interessati da omissioni contributive, affinché sia consentito di richiedere il riscatto per perdita dei requisiti e nello stesso tempo di ottenere dal Fondo di Garanzia Inps l eventuale liquidazione al Fondo Pensione a copertura delle omissioni contributive, prevista solo a beneficio di posizioni attive. 3. DATI PREVIDENZIALI E CONTRIBUTIVI: compilazione e sottoscrizione a cura dell Aderente. Questa sezione non deve essere compilata qualora l Aderente richieda, in costanza del rapporto di lavoro, il riscatto totale a causa di Invalidità permanente che comporti la riduzione delle capacità di lavoro a meno di un terzo. Cessazione dell attività lavorativa - Si ricorda che il cambiamento dell attività lavorativa assume rilevanza nel solo caso di passaggio a settore diverso da quelli previsti per l iscrizione al Fondo Pensione. In caso di anticipata risoluzione del rapporto di lavoro, bisogna precisare sempre il motivo della cessazione (influisce sul regime fiscale applicabile). La cessazione del rapporto di lavoro per volontà delle parti può individuarsi, oltre che nei casi indicati, in tutti i casi di interruzione volontaria. La cessazione del rapporto di lavoro per causa indipendente dalla volontà delle parti può invece individuarsi, oltre che nei casi indicati, nella sopravvenuta inabilità totale al lavoro, nel caso in cui l azienda passi ad un settore diverso da quelli previsti per l iscrizione al Fondo Pensione o in altri casi di interruzione involontaria. Contributi non dedotti - Entro il 31/12 dell anno successivo a quello in cui è stato effettuato il versamento, è necessario comunicare al Fondo Pensione l importo dei contributi che non sono stati dedotti in sede di dichiarazione dei redditi in quanto eccedenti la quota di deducibilità prevista dalla normativa. Qualora l Aderente maturi il diritto alla prestazione prima del 31 dicembre, la comunicazione deve essere resa contestualmente alla presente richiesta, indicando l ammontare dei contributi non dedotti versati al Fondo Pensione nell ultimo anno e/o frazione d anno che non siano già stati comunicati in precedenza. Si ricorda che non devono essere indicati gli eventuali contributi versati a favore di familiari fiscalmente a carico. È necessario indicare l intero ammontare dei contributi non dedotti versati al Fondo Pensione che non sono già stati comunicati in precedenza. Bonus Irpef Per la quota di riscatto soggetta a tassazione ordinaria (ovvero la parte riferita agli importi versati dal al ), il Fondo è tenuto a riconoscere il credito previsto dal D. L. 66/2014 (c.d. bonus Irpef pari ad un massimo di 640,00 per il 2014), qualora l imponibile sia compreso tra e Poiché tale imponibile concorrerà a formare il reddito complessivo, al quale è parametrato in via definitiva il diritto al bonus Irpef, si consiglia all Aderente di barrare la casella se prevede di percepire, nell anno di erogazione del riscatto, un reddito complessivo superiore ad o abbia già percepito il c.d. bonus Irpef da altro sostituto di imposta (azienda), al fine di evitarne la restituzione in sede di dichiarazione dei redditi. La rinuncia all erogazione del bonus fiscale da parte del Fondo Pensione lascia fermo il diritto dell Aderente di percepirlo in sede di dichiarazione dei redditi, qualora ne ricorrano i presupposti di legge. Si suggerisce all Aderente di barrare la casella anche nel caso in cui il reddito complessivo previsto è compreso tra ,00 e ,00 in considerazione della probabile restituzione totale o parziale in sede di dichiarazione dei redditi. 6. DATI DELL ATTIVITÀ LAVORATIVA: da compilare in collaborazione con il datore di lavoro. Data Iscrizione - Va indicata la data in cui l Aderente si è iscritto per la prima volta ad una forma pensionistica complementare. Per Quota esente su quanto maturato entro il 31/12/2000 si intende l ammontare totale dei contributi versati al Fondo dal dipendente entro il 31/12/2000 e non eccedenti il 4% della retribuzione imponibile annua ai fini TFR. Qualora l importo della quota esente fosse uguale ai contributi versati dal dipendente fino al 31/12/2000 indicare 100%. Qualora la quota esente non venga comunicata, il Fondo Pensione considererà esenti tutti i contributi versati dal dipendente fino al 31/12/2000. L Abbattimento base imponibile su quanto maturato entro il 31/12/2000 è determinato nella misura di 309,87 (L ) per anno o frazione di anno di contribuzione al Fondo Pensione e rapportato alla percentuale di TFR versato. L abbattimento/riduzione di 309,87 (L ) va ripartito, per ogni anno di contribuzione, proporzionalmente tra il datore di lavoro ed il Fondo Pensione. Qualora l abbattimento/riduzione andasse applicato integralmente dal Fondo Pensione, come nel caso di nuovi iscritti che versano tutto il TFR al Fondo, indicare 100%. La comunicazione da parte del datore di lavoro del relativo importo è necessaria per consentire al Fondo Pensione il calcolo corretto della base imponibile. Qualora non venga comunicato, il Fondo Pensione non riconoscerà alcun abbattimento all iscritto in sede di conteggi fiscali. È indispensabile segnalare sempre l Importo ultimo contributo (inteso come somma dei contributi azienda, dipendente e TFR) versato al Fondo Pensione e la relativa data in cui è stato o sarà versato. I dati relativi all Aliquota TFR devono essere indicati esclusivamente dai vecchi iscritti (ovvero coloro che si sono iscritti ad una forma pensionistica complementare entro il 28/04/93). Per aliquota TFR si intende l aliquota IRPEF calcolata dal datore di lavoro al momento della cessazione del rapporto di lavoro per la tassazione del

4 Trattamento di Fine Rapporto. Nel caso in cui non viene fornita, è applicata l aliquota del 23%.

5 FONDO PENSIONE ADERENTE COLLOCATORE AZIENDA