i nostri fondi d investimento SYMPHONIASGR

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3 ONDI SISEMA Cosa Come Perché Per chi I fondi del Sistema Symphonia rappresentano un vasto universo investibile in grado di offrire un ampia diversificazione anche con investimenti iniziali contenuti. Coniughiamo il know-how maturato nell attività di stock/bond picking nella costruzione di portafogli in titoli con un attento processo di fund picking secondo un approccio multimanager basato su una rigorosa selezione di gestori e prodotti presenti sul mercato. Abbiamo affiancato agli investimenti tradizionali strategie innovative (focus direzionali, strategie total return ed investimenti tematici). Abbiamo sviluppato un sistema di fondi in grado di soddisfare le esigenze di ogni cliente anche nella metodologia di sottoscrizione (versamenti in un unica soluzione o mediante piano di accumulo - PAC). GESIONE ONDI 5 la prudenza e l attenzione verso la conservazione del patrimonio fanno parte del DNA dei nostri gestori obbligazionari stock picking e stile di gestione value fanno da sempre parte del nostro patrimonio genetico la scelta dei titoli è attiva e focalizzata sull analisi delle società 3 il controllo del rischio affianca competenze specifiche su strategie quantitative e total return single manager e multimanager convivono per assicurare il meglio dei due mondi 2 1

4 ONDI SISEMA Gli investimenti vengono realizzati tramite: selezione diretta in titoli selezione di OICR (approccio multimanager) 17 ONDI d investimento indicatore sintetico di rischio/rendimento* 5 ONDI OBBLIGAZIONARI 2 ONDI LESSIBILI OBBLIGAZIONARI ESORERIA MONEARIO HIGH YIELD ALO POENZIALE RENDIA VALUE DINAMICO VALUE BREVE ERE GOVERNAIVI 2 ONDI OAL REURN EURO MULISRAEGIA PRUDENE PARIMONIO REDDIO CORPORAE CORPORAE MULISRAEGIA AGGRESSIVA PARIMONIO AIVO 4 ONDI AZIONARI 4 ONDI LESSIBILI AZIONARI SELEZIONE IALIA IALIA PAESI EMERGENI MULIMANAGER EMERGENI LESSIBILE AZIONARIO SMALL CAP IALIA GLOBALE ORISSIMO AZIONARIO EURO EURO ASIA ASIA LESSIBILE AZIONARIO USA USA APPROCCIO EMAICO EMAICO * L'indicatore sintetico di rischio, che illustra come il fondo si posizioni in termini di possibile rischio/rendimento, classifica il fondo su una scala da 1 a 7 basata sulla volatilità storica annua del fondo in un periodo di 5 anni secondo la normativa comunitaria vigente. I dati storici utilizzati per calcolare l'indicatore sintetico potrebbero non costituire un'indicazione affidabile circa il futuro profilo di rischio del fondo.

5 ONDI SISEMA I fondi obbligazionari IMPIEGO DELLA LIQUIDIA ESORERIA Ricerca di rendimento per la liquidità L investimento è focalizzato principalmente su strumenti monetari governativi e depositi bancari. CARAERISICHE massimizzare il rendimento in un ottica di brevissimo periodo; avere una duration estremamente contenuta; avere un portafoglio sempre in linea con i rendimenti offerti dal mercato monetario. individuare un impiego per la liquidità; avere accesso al mercato dei depositi bancari in maniera diversificata. RENDIMENO ED ELASICIÀ A PORAA DI MANO RENDIA Creiamo valore nel breve termine Il ondo investe in modo attivo su titoli a duration molto breve con focus su strumenti a breve scadenza e a tasso variabile. CARAERISICHE mantenere una duration contenuta; proteggere il portafoglio complessivo da una potenziale dinamica al rialzo dei tassi di interesse; generare un rendimento cedolare in linea con il mercato; sfruttare i differenziali di rendimento presenti sul mercato. investire in obbligazioni in un ottica di breve periodo e duration contenuta; proteggere il proprio capitale da potenziali aumenti dei tassi d interesse; un investimento significativo in titoli governativi italiani con bassa duration. 3

6 ONDI SISEMA I fondi obbligazionari BREVE ERE Il nostro know how in titoli governativi europei a breve termine Il ondo investe in modo attivo e direzionale sulla parte breve di curva dei governativi Area Euro (1-3 anni) senza rischi valutari COSANZA DI RENDIMENO: LA RANQUILLIÀ NEL BREVE ERE CARAERISICHE si pone come obiettivo prioritario conservare il capitale investito e la sua crescita lineare e costante nel tempo. Il portafoglio è impostato e gestito in modo da mantenere una volatilità estremamente contenuta; attuare una asset allocation variabile nel tempo sfruttando tutte le leve a disposizione; nessun rischio valutario. investire in obbligazioni governative con un orizzonte temporale di breve termine; ricercare, nell ambito dell investimento a volatilità contenuta, un rendimento maggiore di quello ottenibile sul mercato monetario. EURO Il nostro investimento efficiente in titoli governativi europei Il ondo investe in modo attivo e direzionale sulla parte intermedia e lunga della curva della duration dei governativi Area Euro. SOLIDIÀ E RENDIMENO: SRUARE LE OPPORUNIÀ IN EUROPA CARAERISICHE accrescere il capitale nel medio termine con l investimento in titoli obbligazionari governativi europei; gestione attiva e dinamica del portafoglio; una elevata solidità del portafoglio con rendimento a scadenza interessante; contenimento del rischio/volatilità complessivo del portafoglio attraverso attività di copertura. investire in obbligazioni governative con un orizzonte temporale di medio termine; ottimizzare l investimento in obbligazioni governative europee attraverso una gestione attiva e dinamica capace di sfruttare i continui movimenti di mercato; la diversificazione sui paesi europei senza assumersi rischi di cambio. 4

7 ONDI SISEMA I fondi obbligazionari RENDIMENO DALL ECONOMIA REALE CORPORAE Diversifichiamo nell investimento obbligazionario corporate L investimento è indirizzato sulle obbligazioni corporate investment grade. CARAERISICHE 1 2 Contenimento del rischio complessivo di portafoglio grazie ad una ampia, accorta ed efficiente diversificazione attraverso: ottimizzazione delle scelte in termini di profilo di rischio dell emittente (rating); tasso di interesse; settore di appartenenza; carattere residuale dell'esposizione valutaria. Attuare una asset allocation dinamica e variabile nel tempo, focalizzata ad ottenere un rendimento interessante ma con una volatilità contenuta avvalersi della gestione professionale di un team esperto all interno di un comparto ampio e complesso come quello delle obbligazioni societarie; investire in obbligazioni corporate con un orizzonte temporale di medio termine; un elevata diversificazione del proprio portafoglio su una molteplicità di emittenti e di settori. 5

8 ONDI SISEMA I fondi flessibili obbligazionari ALO POENZIALE La nostra soluzione flessibile dedicata alle obbligazioni high yield ondo flessibile realizzato prevalentemente in OICR che si focalizza sulle obbligazioni corporate con rating inferiore all investment grade. Attua una significativa diversificazione geografica e prevede un elevata flessibilità nella gestione del rischio di credito e della duration. LA LESSIBILIÀ OLRE IL RENDIMENO CARAERISICHE cogliere le opportunità offerte dalle emissioni corporate high yield in determinate fasi di mercato, una valida alternativa al mercato azionario ma con volatilità inferiore; gestire attivamente l esposizione al rischio di credito per contenere la volatilità nelle fasi critiche; utilizzo importante di OICR per consentire flessibilità evitando possibili penalizzazioni dovute a scarsa liquidità nelle fasi più volatili del mercato. ALO POENZIALE OICR DIVERSIICAZIONE PER LIVELLO DI RISCHIO ELEMENI DI LESSIBILIÀ DIVERSIICAZIONE GEOGRAICA + CORPORAE HIGH YIELD AGGRESSIVE CORPORAE INVESMEN GRADE SHOR DURAION CORPORAE INVESMEN GRADE CORPORAE HIGH YIELD SHOR DURAION EMERGENI EUROPA USA EMERGING CORPORAE CORPORAE HIGH YIELD investire su asset class con interessanti prospettive di rendimento, in cui è però indispensabile un approccio flessibile; un portafoglio correlato al mondo azionario ma con minore volatilità; investire in obbligazioni societarie ad alto rendimento ma con un frazionamento del rischio emittente. 6

9 ONDI SISEMA I fondi flessibili obbligazionari INVESIRE NEL MONDO VALUARIO CON LESSIBILIÀ DINAMICO VALUE Scegliamo i più ampi spazi di manovra nel mondo obbligazionario Realizzato in titoli di emittenti ad alto rating e fondi, investe in modo flessibile in obbligazioni. Dinamico nella gestione delle esposizioni valutarie, investe principalmente nell area G7 ma anche sugli Emerging Markets. La duration è contenuta. CARAERISICHE flessibilità tramite la diversificazione valutaria con un mix efficiente tra valute di Paesi Sviluppati e di Paesi Emergenti; ricorso all investimento prevalente in OICR per realizzare la componente dell investimento dedicata ai Paesi Emergenti; accrescere il capitale nel medio termine facendo leva sull allocazione valutaria dinamica in funzione del momento specifico di mercato. investire in obbligazioni espresse in valuta; un investimento dinamico, diversificato e flessibile nel mondo obbligazionario; la diversificazione valutaria in un patrimonio troppo concentrato sull Area Euro. 7

10 ONDI SISEMA I fondi azionari SELEZIONE IALIA (SELEZIONE IALIA classe I) L investimento dedicato al mercato italiano Il fondo si propone un esposizione pura sul mercato azionario italiano con un approccio attivo nei confronti del benchmark. I titoli vengono selezionati sulla base dell analisi fondamentale seguendo la ricerca di situazioni di sottovalutazione. LE MIGLIORI IDEE SUL MERCAO IALIANO CARAERISICHE avere un esposizione dedicata al mercato domestico basata su una gestione attiva del portafoglio; approccio value basato sui fondamentali di bilancio delle aziende. AZIONARIO IALIA L ANALISI ONDAMENALE La selezione dei titoli avviene considerando i multipli di mercato, le dinamiche degli utili attesi e le valutazioni dei prezzi obiettivo LA GESIONE AIVA LA SELEZIONE SMALL CAP Ci proponiamo di non seguire passivamente i pesi dei titoli sul benchmark ma di privilegiare le convinzioni più forti emerse in base alle analisi sulle società Deteniamo in portafoglio una selezione di azioni small cap scelta in base alle idee più forti identificate sul segmento di mercato investire in un prodotto direzionale azionario esclusivamente orientato al listino italiano; avere una gestione attiva rispetto al benchmark avere una selezionata presenza delle idee più forti della casa in tema di titoli small cap. AZIONARIO SMALL CAP IALIA Investire sulle small cap italiane di valore. Il fondo si focalizza esclusivamente sul segmento dei titoli azionari small cap italiani, con un attenzione particolare ai titoli dell Indice SE Italia Star. La selezione dei titoli si basa sull analisi fondamentale. INVESIRE SULLE SMALL CAP IALIANE CARAERISICHE Il fondo possiede come benchmark l indice SE Italia Star. Questo indice ha dimostrato una solidità di risultati nel passato ed assicura un insieme di requisiti di partecipazione, per le società incluse, molto elevati in tema di trasparenza, comunicazione e governance. Il fondo è indirizzato a chi desideri nel contesto della propria asset allocation, avere un tassello che permetta un esposizione pura all asset class rappresentata dalle small cap italiane. 8

11 ONDI SISEMA I fondi azionari A CACCIA DI VALORE AZIONARIO EURO Le nostre migliori idee sul mercato azionario dell Area Euro Gestione molto selettiva nella scelta dei titoli, con grande rilievo al tema del valore. Vengono privilegiate società sottovalutate con significative potenzialità di recupero. CARAERISICHE è un fondo direzionale dedicato in misura principale al mercato azionario dell Area Euro; ottimizza la diversificazione attraverso la possibilità di operare in via residuale (massimo 30%) anche su altri mercati e altre valute, con una particolare attenzione ai maggiori paesi europei non Euro; si caratterizza per uno stile di gestione attivo, rivolto alla costante ricerca di società fortemente sottovalutate e trascurate dal mercato; approccio "value" basato sui fondamentali di bilancio delle aziende. AZIONARIO EURO BILANCIO analisi fondamentale basata sullo studio dei bilanci e delle società ricerca di società sottovalutate e trascurate dal mercato contatti diretti e periodici con il management delle società in portafoglio SRAE GIA un esposizione azionaria specifica all Area Euro; un investimento azionario basato sull analisi dei fondamentali; uno stile di gestione attivo e diversificato rispetto al bechmark. 9

12 ONDI SISEMA I fondi azionari AZIONARIO USA Il nostro approccio differente al mercato leader dell economia mondiale Gestione molto selettiva nella scelta dei titoli, con grande rilievo al tema del valore. Vengono privilegiate società sottovalutate con significative potenzialità di recupero. E una peculiarità la gestione dinamica del rischio di cambio (anche mediante coperture). IL CORAGGIO DI ESSERE DIERENI CARAERISICHE fondo direzionale dedicato in misura principale al mercato azionario USA; si caratterizza per uno stile di gestione attivo rivolto alla costante ricerca di società fortemente sottovalutate e trascurate dal mercato, anche in ottica contrarian ; all attività di stock picking abbina la gestione opportunistica del rischio di cambio, rappresentando un caso quasi unico nella categoria. AZIONARIO USA fondamentali di bilancio delle società SILE AIVO gestione contrarian qualità dei prodotti e dei servizi delle società $ Il fondo si espone al rischio Dollaro soltanto in modo opportunistico, quando il suo valore risulta significativamente sottovalutato rispetto all Euro un esposizione azionaria specifica al mercato americano; un investimento azionario con stile di gestione attivo basato sull analisi fondamentale; un esposizione valutaria opportunistica al dollaro. 10

13 ONDI SISEMA I fondi total return PROEZIONE + RENDIMENO PARIMONIO REDDIO La nostra filosofia multi-strategia per accrescere il patrimonio nel tempo preservandolo in periodi di crisi Si caratterizza per uno stile di gestione multi strategia con la possibilità di investire in bond governativi, corporate, convertibili e high yield a livello globale, senza pesi predeterminati ma scegliendo di volta in volta l asset class più adatta al contesto macroeconomico. L investimento azionario può rappresentare fino al 30% del portafoglio. CARAERISICHE ricerca di un rendimento assoluto minimizzando la volatilità e la correlazione con l andamento dei mercati finanziari; le classi d investimento tradizionali (azioni, obbligazioni, valute, fondi e derivati) vengono combinate trasversalmente in diverse strategie; gestione dinamica dell esposizione ai vari fattori di rischio e strategie per sfruttare i movimenti e le tendenze di mercato; obiettivo di conservazione del capitale nelle fasi critiche dei mercati. LA LOGICA MULISRAEGY & MULIASSE MACRO: basandoci sull analisi delle variabili macroeconomiche cerchiamo di anticipare i cambiamenti dei prezzi sui mercati finanziari (sviluppati ed emergenti) operando su strumenti molto liquidi quali titoli di Stato, obbligazioni societarie, azioni e valute OBBLIGAZIONI CONVERIBILI: acquistiamo obbligazioni convertibili e ove opportuno realizziamo coperture sui titoli sottostanti per massimizzare il rendimento ARBIRAGGI: sfruttiamo le opportunità di arbitraggio all interno della stessa classe di attivo (es. spread di rendimento tra titoli di Stato di paesi diversi, curve di rendimento) e tra diverse classi di attivo (es. titoli di Stato rispetto ad obbligazioni societarie) 4 5 INVESIMENI DIREZIONALI: acquistiamo obbligazioni con un buon profilo rischio/rendimento e azioni con una redditività buona e sostenibile SIUAZIONI SPECIALI: acquistiamo strumenti finanziari emessi da società per le quali il verificarsi di un determinato evento (fusione, acquisizione, aumento di capitale, ristrutturazione del debito) potrebbe incidere radicalmente sulla relativa valorizzazione investire in varie classi di attivo, con bassa componente azionaria, senza limitazioni geografiche e vincoli di benchmark; un rendimento assoluto e una de-correlazione dall andamento dei mercati finanziari; una gestione dinamica del proprio patrimonio mantenendo una volatilità contenuta. 11

14 ONDI SISEMA I fondi total return PARIMONIO AIVO Crediamo che il cliente debba essere protagonista attivo dei propri investimenti Prodotto flessibile che può investire sino al 70% in azioni ma anche in bond. Si focalizza su azioni ad alta capitalizzazione e di qualità a livello mondiale. Combina sia l approccio di lungo periodo, per determinati temi, che l investimento strettamente opportunistico. IL MONDO È IN MOVIMENO CARAERISICHE gestione attiva per compensare la volatilità dei mercati, il variare dell ambiente macroeconomico e il mutare nel tempo delle prospettive delle singole aziende; filosofia d investimento multi-strategia per lasciare ampia libertà al team di gestione di cogliere le migliori opportunità di investimento sul mercato; possibilità di coprire in parte o del tutto la componente più volatile del portafoglio tramite l utilizzo di derivati. SRUARE LE OPPORUNIÀ 1 3 AZIONI È l unica asset class che permette di partecipare attivamente alla creazione di ricchezza investendo in aziende di qualità, non risente dei problemi inflazionistici e della creazione monetaria da parte delle banche centrali OBBLIGAZIONI GOVERNAIVE Un tempo visto come porto sicuro, ora vanno analizzate e scelte con cura, aprendo anche ai quei paesi, un tempo emergenti, divenuti ora solide realtà $ OBBLIGAZIONI SOCIEARIE Investire con un rendimento certo a scadenza in società solide che possano garantire le cedole ed il capitale $ 2 4 OBBLIGAZIONI AD ALO RENDIMENO In alcuni momenti del ciclo economico sono un sostituto o un complemento all investimento azionario con un miglior rapporto rischio-rendimento 5 VALUE In alcune fasi è opportuno diversificare il rischio gestendo attivamente gli asset in valuta un investimento attivo con una componente azionaria che possa essere anche importante, senza limitazioni geografiche o vincoli di benchmark; un rendimento assoluto con un obiettivo di crescita nel lungo periodo; una filosofia d investimento dinamica in varie classi di attivo per ridurre la volatilità del portafoglio. 12

15 ONDI SISEMA I fondi flessibili INVESIRE NELLA CRESCIA MULIMANAGER EMERGENI LESSIBILE Scegliamo i migliori gestori, per investire con flessibilità là dove si trova la crescita Gestione realizzata principalmente in OICR e E, flessibile nella selezione delle aree geografiche e nel peso dell investito azionario. Sfrutta l esperienza di Symphonia nella selezione dei fondi ottenendo il meglio dell offerta nell area di riferimento. COME INVESIRE NEI PAESI EMERGENI? LESSIBILIÀ MULIMANAGER PAESI EMERGENI multiasset: azioni, obbligazioni e valute diversificazione dinamica per aree geografiche strategie di gestione basate sui fondamentali macroeconomici + + esperienza pluriennale nella selezione dei fondi ricerca di fund manager specializzati continuo monitoraggio dei portafogli crescite economiche più elevate trend demografici più favorevoli solidità delle finanze pubbliche = MAGGIORE EICIENZA PER IL CLIENE GRAZIE ALLA RIDUZIONE DELLA VOLAILIÀ RISPEO AI ONDI AZIONARI DIREZIONALI un esposizione ai Mercati Emergenti attraverso differenti classi di attivo che investono nell area, senza vincoli di benchmark; contenere, attraverso l investimento in un fondo flessibile, il grado di volatilità tipico dei prodotti azionari emergenti ed essere pertanto meno condizionato dal timing dell investimento; un'esposizione a un buon numero di gestori specializzati sui Paesi Emergenti, accuratamente selezionati e monitorati dal eam Multimanager di Symphonia SGR. COGLIERE LE OPPORUNIÀ GLOBALI ORISSIMO La nostra concezione di massima libertà di azione Prodotto flessibile a connotazione azionaria, con ampia libertà di mandato per il gestore in termini di concentrazione settoriale e geografica. ORISSIMO ANALISI ONDAMENALE DIVERSIICAZIONE CONROLLO DEL RISCHIO partecipare ai trend globali con focus specifico sui temi a forte crescita; un esposizione ai mercati azionari globali molto diversificata; un portafoglio flessibile con un esposizione azionaria globale non condizionata da logiche di benchmark 13

16 ONDI SISEMA I fondi flessibili ASIA LESSIBILE Offriamo la massima flessibilita per investire sui mercati asiatici e del Pacifico Prodotto flessibile a connotazione azionaria focalizzato sull area Asiatica, con selezione geografica molto flessibile slegata dai benchmark azionari tipici dell area. Il portafoglio sfrutta anche le obbligazioni e gestisce il cambio in modo flessibile e opportunistico. PARECIPARE AL MIRACOLO ASIAICO CARAERISICHE ottimizzazione del portafoglio mediante investimento diretto in titoli e/o attraverso OICR con approccio flessibile; il focus sul mercato azionario non esclude l'acquisto opportunistico di emissioni obbligazionare, anche in valuta locale; flessibilità consente di non avere alcun vincolo geografico o di settore; attenzione ai temi caratterizzanti l'area asiatica. ASIA LESSIBILE 3/5 della popolazione mondiale 3/4 della crescita demografica Oltre 20 paesi e 1/3 delle terre emerse qui troviamo 3/4 della crescita economica 3/4 delle risorse naturali 2/3 della crescita totale dei consumi polo high-tech (Giappone e Corea) un esposizione sui mercati dell area asiatica/pacifico principalmente azionaria ma anche obbligazionaria; investire nell area di riferimento senza alcun vincolo di benchmark; una diversificazione valutaria attraverso l esposizione su valute dell area Asia/Pacifico gestita attivamente. 14

17 ONDI SISEMA I fondi flessibili IL UURO ALLA PORAA EMAICO Abbiamo posto l approccio tematico al centro di un prodotto unico ed altamente innovativo per creare valore nel tempo Il fondo investe in asset class che beneficiano dei macro trend economici di lungo periodo senza alcun riferimento a indici o mercati specifici. L investimento è globale e multiasset. Utilizza tecniche di copertura sia sui mercati azionari che valutari per ridurre la volatilità. L Approccio ematico è basato sul concetto alternativo di investimento per temi, che si differenzia dalla tradizionale metodologia di asset allocation per classi di investimento. ASSE ALLOCAION RADIZIONALE 1 il patrimonio viene ripartito in diverse classi di investimento: azioni, obbligazioni, fondi, investimenti alternativi, materie prime 2 il peso delle classi di investimento sul portafoglio è basato sul rischio atteso di tali strumenti finanziari ASSE ALLOCAION EMAICA 1 il patrimonio viene suddiviso tra tematiche e tendenze macro-economiche con forti prospettive di creazione di valore nel lungo periodo 2 vengono individuati e selezionati gli strumenti finanziari più efficienti e rappresentativi dei temi e delle tendenze I temi di investimento vengono scelti dinamicamente e monitorati costantemente (i temi attualmente in portafoglio potrebbero essere dismessi o sostituiti da altri), nell ottica di mantenere la massima de-correlazione e raggiungere il miglior rendimento. Per proteggere il capitale nelle fasi negative di mercato sono previste attività di copertura tramite derivati. Il rischio di cambio viene tendenzialmente coperto. EMI D INVESIMENO* Produttori globali di cavi industriali ad alta capacità Sub-fornitori di servizi per il trasporto aereo Debito sovrano delle Economie Emergenti Mercati azionari dei Paesi Emergenti Aziende di biotecnologia Potenziamento, ammodernamento e manutenzione della rete elettrica negli USA Sopravvalutazione industria moda di lusso Muliti-utilities italiane * Esempio di portafoglio attuale, si ricorda che altri temi sono costantemente analizzati e potrebbero essere oggetto di investimento, in sostituzione o in aggiunta a quelli esistenti investire con un approccio tematico in differenti classi di attivo, senza limitazioni geografiche e senza vincoli predeterminati relativamente a settore di attività e valuta di denominazione; una significativa diversificazione e de-correlazione dai classici indici azionari; investire in un fondo flessibile che metta in atto coperture dinamiche del rischio azionario e copertura del rischio valutario. 15

18 ONDI SISEMA abelle sinottiche NOME ONDO INDICAORE SINEICO DI RISCHIO/RENDIMENO CARAERISICHE INVESIMENO LIMII D INVESIMENO DIERENZIAZIONE COMMISSIONI ANNUE BENCHMARK OBBL. AZIONI OICR VALUE GESIONE INV. INIZ./SUCC.* IPOLOGIA SRUMENI INANZIARI AREE GEOGRAICHE PERORMANCE ISIN ESORERIA indice Merrill Lynch Euro Government Bill titoli 10% Euro altre valute max 10% Europa Paesi Emergenti esclusi 0,40% / non prevista I RENDIA 50% ML EMU Government Bill 50% MS CC titoli 10% Euro altre valute max 10% 0,65% 100/100 Europa non prevista I BREVE ERE 60% ML EMU Direct Goverment 1-3y 40% ML EMU Government Bill titoli 10% Euro 0,65% 1.000/1.000 Area Euro Paesi Emergenti esclusi non prevista I EURO 45% ML EMU Direct Goverment 3-5y 45% ML EMU Direct Goverment 5-10y 10% ML EMU Government Bill titoli 10% Euro 0,95% 100/100 Area Euro Paesi Emergenti esclusi 20% sovraperformance vs. benchmark se positiva I CORPORAE 80% ML EMU Corporate 20% ML EMU Government Bill titoli/fondi 30% Euro altre valute max 50% 1,10% 100/100 Europa 20% sovraperformance altri Paesi max 50% vs. benchmark se positiva Paesi Emergenti max 10% I (*): gli importi indicati in tabella per i ondi di Investimento Sistema Symphonia si riferiscono ai versamenti PIC (in un unica soluzione). E disponibile per tutti i fondi del Sistema Symphonia la soluzione di investimento mediante Piano di Accumulo (PAC) con importi unitari a partire da un minimo di 50 Euro, tranne il fondo Symphonia esoreria e il fondo Symphonia Selezione Italia Classe I. IPOLOGIA LINEE DI GESIONE OBBLIGAZIONARI AZIONARI LESSIBILI OAL REURN

19 ONDI SISEMA abelle sinottiche NOME ONDO INDICAORE SINEICO DI RISCHIO/RENDIMENO CARAERISICHE INVESIMENO LIMII D INVESIMENO DIERENZIAZIONE COMMISSIONI ANNUE BENCHMARK OBBL. AZIONI OICR VALUE GESIONE INV. INIZ./SUCC.* IPOLOGIA SRUMENI INANZIARI AREE GEOGRAICHE PERORMANCE ISIN SELEZIONE IALIA (e SELEZIONE IALIA Classe I) 90% indice SE Italia All Share Capped 10% indice ML EMU Gov Bill titoli 10% Euro altre valute max 10% Italia altri Paesi max 30% Paesi Emergenti max 10% 1,80% (Classe I: 1,00%) 20% sovraperformance vs. benchmark se positiva (Classe I: non prevista) 100/100 (Classe I: /1.000) I (Classe I: I ) AZIONARIO SMALL CAP IALIA 90% indice SE Italia Star 10% indice ML EMU Gov Bill titoli 10% Euro altre valute max 10% 1,80% 100/100 Italia 20% sovraperformance altri Paesi max 30% vs. benchmark se positiva Paesi Emergenti max 10% I AZIONARIO EURO 90% EuroStoxx50 in Euro 10% ML EMU Government Bill titoli/fondi 30% Euro altre valute max 30% 1,90% 100/100 Area Euro 20% sovraperformance altri Paesi max 30% vs. benchmark se positiva Paesi Emergenti max 10% I AZIONARIO USA 90% S&P 100 in USD 10% ML EMU Government Bill titoli/fondi 30% Dollari USA altre valute max 30% ordinarie tecniche di copertura rischio cambio 1,90% 100/100 Stati Uniti d'america 20% sovraperformance altri Paesi max 30% vs. benchmark se positiva Paesi Emergenti max 30% I (*): gli importi indicati in tabella per i ondi di Investimento Sistema Symphonia si riferiscono ai versamenti PIC (in un unica soluzione). E disponibile per tutti i fondi del Sistema Symphonia la soluzione di investimento mediante Piano di Accumulo (PAC) con importi unitari a partire da un minimo di 50 Euro, tranne il fondo Symphonia esoreria e il fondo Symphonia Selezione Italia Classe I. IPOLOGIA LINEE DI GESIONE OBBLIGAZIONARI AZIONARI LESSIBILI OAL REURN

20 ONDI SISEMA abelle sinottiche NOME ONDO INDICAORE SINEICO DI RISCHIO/RENDIMENO CARAERISICHE INVESIMENO LIMII D INVESIMENO DIERENZIAZIONE COMMISSIONI ANNUE BENCHMARK OBBL. AZIONI OICR VALUE GESIONE INV. INIZ./SUCC.* IPOLOGIA SRUMENI INANZIARI AREE GEOGRAICHE PERORMANCE ISIN DINAMICO VALUE non presente (**) titoli/fondi tutte le valute 1,00% 100/100 tutte le aree geografiche 20% incremento percentuale vs ML EMU Govt Bill + 75 bps I ALO POENZIALE non presente (**) fondi tutte le valute ordinarie tecniche di copertura rischio cambio tutte le aree geografiche Paesi Emergenti max 50% 1,20% 100/100 20% incremento percentuale vs ML EMU Govt Bill + 50 bps I EMAICO non presente (**) titoli/fondi tutte le valute ordinarie tecniche di copertura rischio cambio tutte le aree geografiche 1,90% 100/100 15% performance con HWM assoluto mensile I ORISSIMO non presente (**) titoli/fondi tutte le valute 1,80% 100/100 tutte le aree geografiche Paesi Emergenti fino a 20% incremento percentuale vs ML EMU Govt Bill bps I ASIA LESSIBILE non presente (**) titoli/fondi tutte le valute 1,90% 100/100 Asia, Oceania, Stati dell'ex Unione Sovietica min 50% Paesi Emergenti fino a 20% incremento percentuale vs ML EMU Govt Bill bps I MULIMANAGER EMERGENI LESSIBILE non presente (**) fondi 50% Euro altre valute fino a Paesi Emergenti min 50% 1,90% 100/100 20% incremento percentuale vs ML EMU Govt Bill bps I (*): gli importi indicati in tabella per i ondi di Investimento Sistema Symphonia si riferiscono ai versamenti PIC (in un unica soluzione). E disponibile per tutti i fondi del Sistema Symphonia la soluzione di investimento mediante Piano di Accumulo (PAC) con importi unitari a partire da un minimo di 50 Euro, tranne il fondo Symphonia esoreria e il fondo Symphonia Selezione Italia Classe I. (**): dato lo stile di gestione adottato (stile flessibile) non è possibile individuare un benchmark rappresentativo della politica di gestione adottata.. Si rimanda alla documentazione d offerta per una misura della volatilità del portafoglio. IPOLOGIA LINEE DI GESIONE OBBLIGAZIONARI AZIONARI LESSIBILI OAL REURN

21 ONDI SISEMA abelle sinottiche NOME ONDO INDICAORE SINEICO DI RISCHIO/RENDIMENO CARAERISICHE INVESIMENO LIMII D INVESIMENO DIERENZIAZIONE COMMISSIONI ANNUE BENCHMARK OBBL. AZIONI OICR VALUE GESIONE INV. INIZ./SUCC.* IPOLOGIA SRUMENI INANZIARI AREE GEOGRAICHE PERORMANCE ISIN PARIMONIO REDDIO non presente (**) titoli/fondi 30% 50% tutte le valute 1,20% 100/100 tutte le aree geografiche Paesi Emergenti max 30% 10% performance con HWM assoluto mensile I PARIMONIO AIVO non presente (**) titoli/fondi 70% 50% tutte le valute 1,50% 100/100 tutte le aree geografiche Paesi Emergenti max 50% 20% incremento percentuale vs ML EMU Govt Bill bps I (*): gli importi indicati in tabella per i ondi di Investimento Sistema Symphonia si riferiscono ai versamenti PIC (in un unica soluzione). E disponibile per tutti i fondi del Sistema Symphonia la soluzione di investimento mediante Piano di Accumulo (PAC) con importi unitari a partire da un minimo di 50 Euro, tranne il fondo Symphonia esoreria e il fondo Symphonia Selezione Italia Classe I. (**): dato lo stile di gestione adottato (stile flessibile) non è possibile individuare un benchmark rappresentativo della politica di gestione adottata.. Si rimanda alla documentazione d offerta per una misura della volatilità del portafoglio. IPOLOGIA LINEE DI GESIONE OBBLIGAZIONARI AZIONARI LESSIBILI OAL REURN

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