Foglio informativo n. 044/038. Conto corrente. Conto Prossima Menu per Non Consumatori.

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1 Foglio informativo n. 044/038. Conto corrente. Conto Prossima Menu per Non Consumatori. Informazioni sulla banca. Banca Prossima S.p.A. Sede Legale e Amministrativa: Piazza Paolo Ferrari, Milano. Tel.: Sito internet: Iscritta all Albo delle Banche al n Appartenente al gruppo bancario Intesa Sanpaolo, iscritto all Albo Gruppi Bancari. Direzione e Coordinamento Intesa Sanpaolo S.p.A. Aderente al Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi e al Fondo Nazionale di Garanzia. Numero di iscrizione al Registro Imprese di Milano, Codice Fiscale e Partita IVA Codice ABI Dati e qualifica soggetto incaricato dell offerta fuori sede/ a distanza: Nome e Cognome/ Ragione Sociale Sede (Indirizzo) Telefono e Iscrizione ad Albi o Elenchi Numero Delibera Iscrizione all Albo/ Elenco Qualifica Che cos è il conto corrente. Il conto corrente è un contratto con il quale la banca svolge un servizio di cassa per il cliente: custodisce i suoi risparmi e gestisce il denaro con una serie di servizi (versamenti, prelievi e pagamenti nei limiti del saldo disponibile). Al conto corrente sono di solito collegati altri servizi quali carta di debito, carta di credito, assegni, bonifici, domiciliazione delle bollette, fido. Il conto corrente è un prodotto sicuro. Il rischio principale è il rischio di controparte, cioè l eventualità che la banca non sia in grado di rimborsare al correntista, in tutto o in parte, il saldo disponibile. Per questa ragione la banca aderisce al Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi e al Fondo Nazionale di Garanzia che assicura a ciascun correntista una copertura fino a ,00. Altri rischi possono essere legati allo smarrimento o al furto di carta di debito, carta di credito, assegni, dati identificativi e parole chiave per l accesso al conto su internet, ma sono anche ridotti al minimo se il correntista osserva le comuni regole di prudenza e attenzione. Conto PROSSIMA MENU: caratteristiche. Prossima Menu è il conto corrente su misura per le organizzazioni senza scopo di lucro con finalità assistenziali, benefiche, ricreative, culturali o legate all istruzione che necessitano di una soluzione semplice, completa e a condizioni vantaggiose e che godono di una forte liquidità ma non conoscono esattamente i tempi del suo utilizzo. Prossima Menu prevede sei differenti combinazioni (di costi, rendimento, operazioni in franchigia) in funzione della giacenza presente sul conto corrente. In particolare a parità di giacenza e costo, variano il rendimento ed il numero di operazioni in franchigia. Aggiornato al Pagina 1 di 19

2 I clienti affidati (tramite ripartizione sul conto di apertura di credito in conto corrente) possono scegliere esclusivamente la combinazione 1 che prevede al massimo 20 operazioni in franchigia. In fase di apertura del rapporto di conto corrente la combinazione applicata è determinata come segue: 1. Se la giacenza sul Conto è inferiore o si prevede inferiore a euro alla data di sottoscrizione del contratto del conto, si andrà ad applicare la combinazione 1; 2. Se la giacenza sul conto è compresa o si prevede compresa tra e euro alla data di sottoscrizione del contratto del conto, il Cliente può scegliere di applicare la combinazione 2 oppure la combinazione 4; 3. Se la giacenza sul conto è superiore o si prevede superiore a euro alla data di sottoscrizione del contratto del conto, il Cliente può scegliere di applicare una delle seguenti combinazioni: 3, 5 o 6. Il Cliente successivamente ha facoltà di chiedere l applicazione di una combinazione diversa fra quelle ammesse sulla base di quanto previsto ai precedenti punti (1), (2) e (3). Nel corso del rapporto, la Banca, con cadenza almeno annuale, assiste il cliente nel valutare l eventuale necessità di una modifica della combinazione scelta. Il conto Prossima Menu permette inoltre di ottenere gratuitamente, a richiesta del cliente, i seguenti servizi e prodotti: Servizi via internet, cellulare e telefono Portale internet banking per le imprese (INBIZ LIGHT Base) Invio dei libretti assegni al proprio domicilio Carte bancomat collegate al conto corrente Una carta di credito (Carta Credit) collegata al conto corrente. Inoltre il cliente ha diritto a sottoscrivere l Contratto di Deposito amministrato ad un canone scontato del 50% rispetto alle condizioni praticate dalla Banca. Servizi Accessori. Cosa sono le carte di pagamento. Le carte di pagamento consentono al titolare di acquistare tramite apparecchiatura automatica (POS) beni e/o servizi presso qualsiasi esercizio aderente al circuito al quale la carta è abilitata o di prelevare contante tramite sportello automatico (ATM) con: addebito immediato sul conto corrente nel caso di carte di debito; addebito posticipato sul conto corrente nel caso di carte di credito. In riferimento alla carta di debito (carta Debit) si evidenzia che è utilizzabile entro il limite costituito dal saldo disponibile del Conto e, inoltre, entro gli specifici limiti indicati nel contratto. Tali limiti sono modificabili dal Cliente in diminuzione o in aumento, entro i massimali stabiliti dalla Banca, i massimali tempo per tempo in vigore sono indicati nel foglio informativo disponibile sul sito internet e presso le Filiali della banca. In relazione alle carte di credito, il cliente ha a disposizione la Carta Credit. L operatività con le carte di credito è effettuabile entro il massimale previsto per ogni tipologia di carta come specificato nei relativi fogli informativi disponibili sul sito internet e presso le Filiali della banca. Cosa sono i servizi via internet, cellulare e telefono. I Servizi via internet, cellulare e telefono sono tre distinte modalità operative, attraverso le quali il titolare può ricevere informazioni o impartire disposizioni alla banca, scegliendo di volta in volta il canale preferito: Internet: consente di operare in autonomia utilizzando un personal computer; Cellulare: consente di operare tramite un applicazione specifica per i telefoni cellulari; Telefono: consente di operare contattando con telefoni fissi o mobili il call center della banca. Cosa è il portale internet banking Inbiz per le imprese. Il Portale Internet Inbiz per le imprese è un servizio telematico che permette di automatizzare il colloquio bancacliente/società eliminando la necessità, per il cliente, di recarsi fisicamente in banca. Aggiornato al Pagina 2 di 19

3 Tramite Inbiz il cliente/società usufruisce di una infrastruttura telematica attraverso cui può scambiare flussi dispositivi e informativi con banche del Gruppo Intesa Sanpaolo o altre banche con le quali il cliente/società intrattiene un rapporto bancario, sia in Italia che all estero. Principali condizioni economiche. Le voci di spesa riportate nel prospetto che segue rappresentano, con buona approssimazione, la gran parte dei costi complessivi sostenuti da un non consumatore medio titolare di un conto corrente. Questo vuol dire che il prospetto non include tutte le voci di costo. Alcune delle voci escluse potrebbero essere importanti in relazione sia al singolo conto sia all operatività del singolo cliente. Prima di scegliere e firmare il contratto è quindi necessario leggere attentamente anche la sezione Altre condizioni economiche. Voci di costo. Spese per l apertura del conto Spese fisse. Gestione della liquidità. Giacenza di Conto Corrente Numero delle operazioni in franchigia trimestrale 20 Numero delle operazioni in franchigia trimestrale 60 Non previste spese Numero delle operazioni in franchigia trimestrale 120 Superiore a euro Canone trimestrale gestione c/c: euro 45,00 3 Canone trimestrale gestione c/c: euro 45,00 5 Canone trimestrale gestione c/c: euro 45,00 6 Compreso tra e euro Canone trimestrale gestione c/c: euro 15, Canone trimestrale gestione c/c: euro 15, x 3 Inferiore a euro Canone trimestrale gestione c/c: euro 3, x 3 x Spese per conteggio interessi e competenze Periodicità Servizi di pagamento. Canone annuo carta di debito nazionale (*) Canone annuo carta di debito internazionale (Carta Debit - Circuito MasterCard, MasterCard PayPass, Visa, Visa paywawe, Moneta) Canone annuo Carta Credit (Circuito Visa) Canone annuo carta multifunzione Servizi via internet, cellulare e telefono. Canone annuo per internet banking e phone banking Portale internet banking per le imprese INBIZ Canone INBIZ LIGHT Base 3 Trimestrale Carta non commercializzata dalla Banca, per la prima carta. 48, per le successive carte (canone annuo per carta titolare). Carta non commercializzata dalla Banca (*) La Banca offre alla clientela il prodotto Carta Bancomat, che prevede operatività sia nazionale che internazionale. Spese variabili. Gestione della liquidità. Nell allegato 1 si riporta l elenco delle operazioni esenti da spese di registrazione Costo di registrazione di ogni operazione non inclusa nel canone effettuata da sportello e on-line (si aggiunge al costo dell operazione) 1,00 Aggiornato al Pagina 3 di 19

4 Invio Estratto Conto on-line 0,00 (1) Invio Estratto Conto cartaceo 0,70 Servizi di pagamento. Costo per prelievo su sportelli automatici delle Banche del Gruppo 0,00 Prelievo sportello automatico presso altra banca Area SEPA 2,00 Bonifico in euro verso UE e bonifico verso Italia con addebito in c/c (**) disposto in filiale su banche del Gruppo 5,00 disposto in filiale su Banche non del gruppo 5,00 disposto su canale telematico su Banche del gruppo 1,00 disposto su canale telematico su altre banche 1,00 Domiciliazione utenze 0,00 (2) (**) Il bonifico periodico è un servizio autonomo rispetto al conto corrente pubblicizzato nel foglio informativo Servizi di incasso e pagamenti. Bonifici disponibile sul sito internet e presso le Filiali della Banca. (1) La rendicontazione On Line è disponibile per i soli titolari di contratti che prevedono questo servizio. (2) Non sono previste spese per utenze domestiche con addebito continuativo di bollette per le quali la fattura viene trasmessa al cliente dall Ente erogante (TIM, Telecom, ENEL, ) Interessi somme depositate. Tasso creditore annuo nominale Il tasso creditore è determinato in funzione dell ammontare delle giacenze di conto corrente detenuti dall organizzazione presso la Banca e in funzione della combinazione scelta dal cliente, con un minimo pari a 0,01% (Tasso creditore Effettivo annuo, TEF: 0,01000%) al lordo della ritenuta fiscale pro-tempore vigente. Il parametro di riferimento è l Euribor 1 mese base 365 media ultimi 2 giorni lavorativi mese precedente Giacenza di Conto Corrente Superiore a euro Compreso tra e euro Numero delle operazioni in franchigia trimestrale 20 fino a : Euribor 1 m 2,50%; oltre : Euribor 1 m 0,10% 3 fino : Euribor 1 m 2,50%; oltre : Euribor 1 m 0,25% Numero delle operazioni in franchigia trimestrale 60 fino a : Euribor 1 m 2,50%; oltre : Euribor 1 m 0,15% Numero delle operazioni in franchigia trimestrale 120 fino : Euribor 1 m 2,50%; oltre : Euribor 1 m 0,20% 5 6 fino : Euribor 1 m 2,50%; oltre : Euribor 1 m 0,30% x 4 Inferiore a euro 3 fino : Euribor 1 m 2,50%; oltre : Euribor 1 m 0,40% x x 1 3 Aggiornato al Pagina 4 di 19

5 Data. Euribor 1 mese base 365 media ultimi 2 giorni lavorativi mese precedente Dicembre ,001% Gennaio ,019% Febbraio ,018% (*) i valori dei parametri citati sono riportati anche sulla principale stampa quotidiana. Nel caso il conto venga estinto nel corso del mese, il parametro applicato fa riferimento alle medie aritmetiche rilevate il mese precedente. Sconfinamenti. Sconfinamenti in assenza di fido (*) Tasso debitore annuo nominale sulle somme utilizzate per gli sconfinamenti fino a euro 21,9375% (1) Tasso effettivo annuo 23,8090% Parametro di riferimento Parametro di riferimento Tasso limite ai sensi della Legge 108/96 (2) Valore del parametro in vigore 23,9375% Percentuale di applicazione parametro 100,0000 % Spread (in punti percentuali) -2,000 Tasso debitore annuo nominale sulle somme utilizzate per gli sconfinamenti oltre i euro 20,7375% (1) Tasso effettivo annuo 22,4066% Parametro di riferimento Tasso limite ai sensi della Legge 108/96 (2) Valore del parametro in vigore 22,7375% Percentuale di applicazione parametro 100,0000% Spread (in punti percentuali) -2,0000 Commissione di istruttoria veloce (CIV) 80,00 (3) Importo massimo CIV trimestrale Illimitato Altre spese Non previste spese (*) Per quanto di seguito non specificato si applicano le regole previste nei provvedimenti normativi in materia ed in particolare: art. 117-bis del decr. legisl. n. 385/1993 (Testo Unico Bancario) introdotto dalla legge n. 214/2011 di conversione del decreto legge n. 201/2011; artt. 27 e 27 bis del decreto legge n. 1/2012, convertito dalla legge n. 27/2012; decreto d'urgenza del Ministro dell Economia e delle Finanze n. 644/2012. (1) IL TASSO E' VARIABILE ED E' CALCOLATO COME SEGUE: (valore del parametro tempo per tempo vigente, moltiplicato per la percentuale di applicazione del parametro)/100 + (spread). Il valore del tasso, dunque, varia in base al valore tempo per tempo vigente del parametro di riferimento. Il valore riportato nel documento è il tasso in vigore alla data ivi indicata. Per conoscere i valori effettivamente applicati nel calcolo degli interessi sulle somme utilizzate, il cliente può consultare gli estratti conto emessi in occasione delle liquidazioni periodiche, e più precisamente la sezione Dettaglio competenze di chiusura. (2) Il 'Tasso limite' di cui alla legge n. 108/1996, art. 2, comma 4 (cd. tasso soglia), è così calcolato: Tasso Effettivo Globale Medio (TEGM) aumentato di 1/4 del TEGM stesso più 4 punti percentuali. Il TEGM applicato è quello vigente al momento in cui si verifica l'utilizzo in assenza di affidamento, riferito alla categoria degli Sconfinamenti in assenza di fido e alla relativa classe di importo di appartenenza. Le misure del TEGM e del 'Tasso limite' sono rilevabili dal Decreto del Ministero dell'economia e delle Finanze pubblicato periodicamente sulla Gazzetta Ufficiale e consultabili anche in filiale e sul sito Internet della Banca. Qualsiasi futura modifica della normativa che definisce il Tasso limite (legge n. 108/1996 e Istruzioni della Banca d'italia per la rilevazione del TEGM), sia essa relativa alle modalità di calcolo di detto Tasso limite che alla categoria e alla classe di importo di appartenenza, si applicherà automaticamente, in sostituzione di quanto sopra convenuto, senza necessità' di preventiva comunicazione. (3) La CIV è dovuta ogni volta che si verifica un utilizzo, o comunque un addebito, di somme di denaro in mancanza di affidamento, in eccedenza rispetto al saldo del Conto (c.d. sconfinamento in assenza di fido o sconfinamento) oppure un addebito che aumenta uno sconfinamento già esistente. La CIV, quindi, può essere applicata anche più volte nello stesso trimestre solare. La CIV non è dovuta nei seguenti casi: - finché lo sconfinamento - anche se derivante da più addebiti - è inferiore o pari a 250,00; - in caso di aumento dello sconfinamento esistente rispetto all ultimo saldo che ha determinato l applicazione della CIV, se l aumento - anche derivante da più addebiti - è inferiore o pari a 100,00; lo sconfinamento successivo a un saldo creditore o pari a zero è un nuovo sconfinamento. Secondo i provvedimenti normativi in materia, la CIV è commisurata ai costi sostenuti dalla banca per l attività istruttoria volta a valutare se autorizzare lo sconfinamento o l aumento dello stesso. La banca ha deciso di addebitare al cliente i costi attualmente sostenuti solo parzialmente e per questo motivo il valore della CIV indicato nella tabella delle condizioni economiche è inferiore a tali costi, anche se detti costi sono quantificabili in misura maggiore. Aggiornato al Pagina 5 di 19

6 Capitalizzazione. Periodicità Disponibilità somme versate. Trimestrale Disponibilità economica Disponibilità giuridica Contanti Data operazione Data operazione Assegni Bancari tratti sulla stessa filiale presso cui viene effettuato il versamento 1 6 Assegni Circolari emessi dalla Banca 3 6 Assegni Bancari tratti su altre filiali della Banca 3 6 Assegni di Bonifico tratti sulla Banca 3 6 Assegni Circolari emessi da altre Banche del Gruppo 3 6 Assegni Circolari emessi da altre Banche 3 6 Vaglia emessi dalla Banca d Italia 3 6 Assegni Bancari tratti su altre Banche del Gruppo, Assegni di traenza / Assegni di Bonifico su altre Banche del Gruppo 3 6 Assegni Bancari tratti su altre Banche, Assegni di traenza / Assegni di Bonifico su altre Banche e titoli postali standardizzati 3 6 In alcune filiali del Gruppo Intesa Sanpaolo è possibile effettuare il versamento di assegni bancari e circolari anche dopo le ore Per i versamenti effettuati dopo questo orario: disponibilità economica delle somme versate: il termine di tre giorni lavorativi è prorogato a quattro giorni lavorativi; valuta e disponibilità giuridica delle somme versate: si applica quanto previsto per il versamento effettuato nei normali orari di apertura. Il Tasso Effettivo Globale Medio (TEGM) previsto dall art. 2 della legge sull usura (L. n. 108/1996), relativo alle categorie di operazioni Apertura di credito in conto corrente, Scoperti senza affidamento, può essere consultato in filiale e sul sito internet, il cui indirizzo è indicato nella sezione Informazioni sulla banca del presente Foglio Informativo, nella sezione dedicata alla Trasparenza. Altre voci. Commissione semestrale di gestione e amministrazione di una posizione titoli: Deposito Amministrato contenente Titoli emessi da società del Gruppo Intesa Sanpaolo Non previste spese Deposito Amministrato contenente B.O.T. e Titoli di Stato 5,00 Deposito Amministrato contenente altri Titoli Italia 25,00 Deposito Amministrato contenente altri Titoli Esteri 40,00 Altre condizioni economiche. Operatività corrente e gestione della liquidità. Voci di costo. Spese tenuta conto. Costo per prelievo in filiale entro 500 Euro 0,00 Costo per prelievo in filiale oltre 500 Euro 0,00 Costo emissione estratto conto scalare (a richiesta) on line 0,15 (1) Costo emissione estratto conto scalare (a richiesta) cartaceo 0,70 Costo richiesta movimenti allo sportello 0,52 Costo estratto conto pro forma richiesto dal cliente 5,50 Costo emissione comunicazione di legge on line (1) Costo emissione comunicazione di legge cartacea 0,70 Periodicità di invio estratto conto Trimestrale Periodicità invio Documento di Sintesi Annuale (1) La Rendicontazione On Line è disponibile per i soli titolari di contratti che prevedono questo servizio. Aggiornato al Pagina 6 di 19

7 Servizi di pagamento. FOGLIO INFORMATIVO N. 044/038. Si invita il Cliente anche alla lettura degli specifici fogli informativi, disponibili sul sito internet e presso le Filiali della Banca, dei seguenti prodotti e servizi: Carta di debito. Carta Debit ; Servizi di incasso e pagamento. Bonifico ; Carta di credito. Carta Credit ; Servizi di incasso e pagamento ADUE (Addebito Diretto Unico Europeo) ADUE B2B (Addebito Diretto Unico Europeo Business-to-Business). Voci di costo. Carta di debito: Carta Debit. Costo per prelievo su sportelli automatici delle Banche del Gruppo 0,00 Costo per prelievo su sportelli automatici abilitati di altre banche - area SEPA 2,00 Costo per prelievo su sportelli automatici abilitati di altre banche - area EXTRA SEPA 2,00 Costo pagamento presso Esercenti 0,00 Commissione di conversione valuta sull importo di operazioni non in euro 1% sull importo prelevato o pagato. (1) Costo versamento contante su sportelli automatici abilitati delle Banche del Gruppo 0,00 Costo versamento assegni su sportelli automatici abilitati delle Banche del Gruppo 0,00 Bonifici. Costo BEU (Italia inclusa) con addebito in conto corrente, tramite ATM Banche del Gruppo, disposto su Banche Gruppo 0,50 Costo BEU (Italia inclusa) con addebito in conto corrente, tramite ATM Banche del Gruppo, disposto su altre banche 1,00 Costo giroconto presso sportelli automatici abilitati delle Banche del Gruppo 0,00 Altri servizi di pagamento. Costo pagamento canone TV su sportelli automatici abilitati 1,00 Costo pagamento bollette Enel, Telecom su sportelli automatici abilitati della banca 1,00 Costo pagamento tasse Università convenzionate su sportelli automatici abilitati delle Banche del Gruppo 0,00 Costo pagamento servizi Pubblica Amministrazione convenzionati su sportelli automatici abilitati delle Banche del Gruppo 1,10 Commissioni pagamento RAV su sportelli automatici abilitati della banche del Gruppo 1,00 Costo pagamento MAV su sportelli automatici abilitati delle Banche del Gruppo 0,00 Costo ricarica Mediaset Premium su sportelli automatici abilitati della banca 0,00 Costo ricarica cellulare e attivazione carte servizi su sportelli automatici abilitati 0,00 Costo pagamento Ticket Sanitari ASL convenzionate su sportelli automatici abilitati della banca 1,00 Costo pagamento bollettini postali premarcati su sportelli automatici abilitati delle Banche del Gruppo 2,00 Costo pagamento Area C del Comune di Milano su sportelli automatici abilitati della banca 0,00 Costo pagamento Bollo auto - regioni convenzionate ACI su sportelli automatici abilitati 1,87 della banca Costo pagamento Bollo auto - Regione Lombardia su sportelli automatici abilitati della banca 0,00 Costo pagamento utenze con servizio CBILL su sportelli automatici abilitati 1,30 (2) Costo pagamenti diversi con servizio CBILL su sportelli automatici abilitati 2,00 Costo ricarica Flash da sportelli automatici abilitati del Gruppo con carte emesse dal Gruppo 1,00 Costo ricarica C. Superflash/Pensione da sportelli automatici abilitati del Gruppo con carte emesse dal Gruppo 1,00 Costo invio denaro su Flash People da sportelli automatici abilitati del Gruppo con carte emesse dal Gruppo 1,00 Altre voci. Costo per blocco dovuto a smarrimento o furto della carta 0,00 Costo sostituzione Carta 0,00 Costo richiesta numero Carta Virtuale 0,00 Costo raccomandata per spedizione Carta 3,60 (3) Costo emissione comunicazione di legge online 0,00 (4) Costo emissione comunicazione di legge cartacea 0,70 Aggiornato al Pagina 7 di 19

8 (1) Le operazioni in divisa sono soggette, oltre al costo sopra indicato, alla commissione di conversione applicata dal circuito internazionale di pagamento. Nel caso di MasterCard la commissione varia, a seconda del paese in cui viene effettuata l'operazione, da 0,29% a 0,58% dell'importo. Nel caso di Visa la commissione è al massimo pari all 1%. La conversione in euro dell'operazione avviene inoltre al tasso di cambio definito dai circuiti internazionali di pagamento. (2) Per utenze si intendono le forniture per gli immobili di elettricità, telefono, gas e acqua. (3) Ove il cliente opti per tale modalità di invio. (4) Disponibile per isoli titolari di contratti che prevedono questo servizio. Carta di Credito: Carta Credit Canone annuo per Carta Dipendente Commissione per anticipo contante in Italia presso sportelli automatici delle Banche del Gruppo Intesa Sanpaolo Commissione per anticipo contante in Italia e all estero presso sportelli automatici di altre Banche Commissione di conversione valuta sull importo di operazioni non in euro per la prima carta. 48 per le successive 3 % sull importo prelevato con un minimo di 2,50 3 % sull importo prelevato con un minimo di 2,50 1,0000% sull importo prelevato o pagato. (1) Costo commissione per servizio acquisto carburante 0,00 Costo ricarica Flash da sportelli automatici abilitati del Gruppo carte emesse del Gruppo 1,00 Costo ricarica Superflash/Pensione da sportelli automatici abilitati del Gruppo con carte emesse dal Gruppo 1,00 Invio rendiconto cartaceo 0,70 Invio rendiconto online 0,00 (2) Costo sostituzione Carta 0,00 Costo blocco Carta per smarrimento/furto 0,00 Costo per richiesta di anticipo contante di emergenza 0,00 Costo per richiesta carta sostitutiva di emergenza 0,00 Modalità di rimborso rateale e servizio rateizza gli acquisti. Rata minima in caso di rateizzazione spese 50,00 Tasso debitore annuo nominale (TAN) 9,5000% Tasso debitore annuo effettivo (TAEG) 9,9500% Modalità di calcolo degli interessi Regime di capitalizzazione semplice e periodicità anno civile (1) Le operazioni in divisa sono soggette, oltre al costo sopra indicato, alla commissione di conversione applicata dal circuito internazionale di pagamento. Nel caso di MasterCard la commissione varia, a seconda del paese in cui viene effettuata l'operazione, da 0,29% a 0,58% dell'importo. Nel caso di Visa la commissione è al massimo pari all 1%. La conversione in euro dell'operazione avviene inoltre al tasso di cambio definito dai circuiti internazionali di pagamento. (2) La Rendicontazione On Line è disponibile per i soli titolari di contratti che prevedono questo servizio. Assegni. Carnet assegni 0,00 (1) Costo per singolo assegno bancario addebitato 1,00 Oneri per assegno tratto senza provvista 11,00 Assegni negoziati ritornati protestati - a carico del cliente versante - Al calcolo percentuale, effettuato sul valore facciale dell assegno e nei limiti minimi e massimi indicati, vengono aggiunte le spese di protesto e le spese reclamate dai corrispondenti - Percentuale applicata al valore facciale dell assegno 2% - Minimo 11,00 - Massimo 20,00 Costo per assegno segnalato insoluto in check truncation 7,00 (2) Costo per assegno segnalato irregolare in check truncation 7,00 (2) Costo per assegno negoziato in stanza ritornato insoluto, richiamato o irregolare 7,00 (3) Costo per pratica di smarrimento/furto assegni bancari e circolari 20,00 Costo per richiesta esito/ benefondi (per ciascun assegno) 7,75 Bonifico in Euro da e per paesi SEPA non UE. Commissione di servizio su bonifico di importo superiore a euro. 1,5 per mille (4) Minimo 4,00 Massimo illimitato Aggiornato al Pagina 8 di 19

9 Bonifico in Euro in ambito UE/EEA e SEPA. Bonifico in entrata 0,00 Bonifici intragruppo transfrontalieri in euro 0,00 Costo aggiuntivo per bonifico disposto senza IBAN 3,50 (5) Maggiorazione di richiamo bonifico in uscita (Recall) 3,00 Bonifico MyBank (*) Disposto su banche del Gruppo 1,50 Disposto su banche non del Gruppo 1,50 (*) Dal 29 luglio 2013, per i clienti titolari dei Servizi via internet o del servizio Inbiz è disponibile il bonifico MyBank, un nuovo tipo di bonifico via internet per pagare gli acquisti fatti on line presso gli esercenti che espongono il marchio MyBank. Scegliendo di pagare con bonifico MyBank sul sito web di un esercente che propone questa modalità di pagamento, il pagatore verrà reindirizzato automaticamente dal sito internet dell'esercente alla pagina di accesso, a seconda del caso, dei Servizi via internet o di Inbiz dove, dopo aver inserito le credenziali di accesso, potrà verificare i dati del pagamento e autorizzare il bonifico MyBank. Una volta autorizzato, il bonifico MyBank non potrà essere revocato e verrà eseguito dalla Banca secondo quanto previsto nel contratto del conto di pagamento del pagatore. La Banca darà inoltre immediata conferma dell'autorizzazione del bonifico MyBank all'esercente. MyBank è la soluzione di pagamento paneuropea sviluppata e gestita da ABE CLEARING S.A.S., a cui hanno già aderito alcune delle principali banche italiane ed europee, fra cui la nostra. ABE CLEARING S.A.S. non assume alcuna responsabilità in relazione all'uso della soluzione MyBank da parte della Banca e dei suoi clienti. Bonifico a mezzo assegno Emissione e invio assegno di bonifico 5,00 Emissione e invio a mezzo assicurata assegno circolare e/o assegno di bonifico 9,50 Bonifico periodico su banche del Gruppo 3,00 su altre banche 3,00 Bonifico multiplo teletrasmesso Stipendi appoggiati su banche del Gruppo 0,50 Fornitori appoggiati su banche del Gruppo 1,25 Stipendi appoggiati su altre banche 1,00 Fornitori appoggiati su altre banche 2,75 Emissione e invio di assegno di bonifico 2,50 Emissione e invio a mezzo assicurata di assegno circolare 7,50 Bonifico multiplo disposto tramite supporto magnetico Stipendi appoggiati su banche del Gruppo 1,50 Fornitori appoggiati su banche del Gruppo 1,50 Stipendi appoggiati su altre banche 3,00 Fornitori appoggiati su altre banche 3,00 Emissione e invio di assegno di bonifico 4,00 Emissione e invio a mezzo assicurata di assegno circolare 8,00 Maggiorazione per emissione bonifico con pagamento in circolarità senza spedizione avviso 1,00 Maggiorazione per emissione bonifico con pagamento in circolarità 2,00 Maggiorazione per trasformazione da supporto cartaceo a supporto magnetico 1,50 Bonifico urgente fino a euro disposto su banche del Gruppo 5,00 disposto su banche non del Gruppo 0,15 % Minimo 16,00 Bonifico urgente oltre euro (BIR) disposto su banche del Gruppo 5,00 disposto su banche non del Gruppo 25,00 Bonifico girofondi/intragruppo telematico urgente Girofondi/Intragruppo appoggiati su Banche del Gruppo 1,25 Girofondi/Intragruppo appoggiati su altre banche 8,00 Bonifico in divisa UE/EEA diverse da Euro Area UE/EEA (Transfrontalieri). Bonifico in uscita fino a controvalore di euro 16,00 Aggiornato al Pagina 9 di 19

10 Bonifico in entrata fino a controvalore di euro 12,00 Bonifico in entrata intragruppo fino a controvalore di euro 12,00 FOGLIO INFORMATIVO N. 044/038. Bonifico in divisa estera Spesa per accredito su conto 8,00 Spese per accredito su conto bonifico intragruppo 8,00 Spesa per esecuzione ordine di bonifico 12,00 Spesa per esecuzione ordine di bonifico tramite supporto magnetico 10,00 Spesa per esecuzione ordine di bonifico via internet 8,00 Commissione di intervento su bonifico in divisa estera 1,5 per mille Commissione di intervento su bonifico intragruppo in divisa estera 1,5 per mille Commissione di intervento su bonifico in divisa estera disposto tramite supporto magnetico 1,5 per mille Commissione di intervento su bonifico via internet in divisa estera 1,5 per mille (6) Minimo per commissioni di intervento 4,00 Minimo per commissioni di intervento su bonifico intragruppo 4,00 Massimo per commissioni di intervento illimitato Massimo per commissioni di intervento su bonifico intragruppo illimitato Bonifico in accredito diretto in Euro Area extra UE/EEA o in divisa estera. Spesa per accredito diretto su conto stessa divisa, fino a controvalore di ,00 Spesa per accredito diretto su conto stessa divisa bonifico intragruppo fino a controvalore di euro 6,00 Spesa per accredito diretto su conto stessa divisa controvalore da 5.000,01 a ,00 Spesa per accredito diretto su conto stessa divisa bonifico intragruppo controvalore da 5.000,01 a ,00 Bonifico in euro Area extra UE/EEA (esclusi i Bonifici Transfrontalieri). Spesa per accredito su conto di bonifico in Euro da banche non insediate in Stato membro UE 8,00 Spesa per accredito su c/c bonifico intragruppo in Euro da banche non insediate in stato membro UE 8,00 Spesa per esecuzione ordine di bonifico, addebito in conto 12,00 Spesa per esecuzione ordine di bonifico, tramite supporto magnetico 10,00 Spesa per esecuzione ordine di bonifico, tramite flusso via internet 8,00 Commissione di servizio su bonifico in euro 1,5 per mille Commissione di servizio su bonifico intragruppo in euro 1,5 per mille Minimo commissione di servizio introiti 4,00 Minimo commissione di servizio introiti infragruppo in euro 4,00 Massimo commissione di servizio introiti illimitato Massimo commissione di servizio- introiti intragruppo in euro illimitato Minimo commissione di intervento - esborsi 4,00 Commissione di servizio su bonifico in euro via internet 1,5 per mille Minimo tramite supporto magnetico 4,00 Minimo via internet 4,00 Massimo Illimitato Maggiorazione utilizzo canale BIREL/TARGET a richiesta del cliente 7,75 Bonifici Internazionali Urgenti teletrasmessi in Euro e Divisa Estera con Banche convenzionate. Bonifico dall estero in euro da paesi Extra UE o in altre divise 25,00 Commissione su Cambi 20,00 Bonifico per l estero in euro verso paesi extra UE o in altre divise 25,00 Bonifico intra company per l estero in euro verso paesi extra UE o in altre divise 25,00 Pagamento Transfrontaliero in euro 1,40 Aggiornato al Pagina 10 di 19

11 Altri servizi di pagamento. Commissione pagamento utenze allo sportello con addebito in conto, anche tramite CBILL 2,00 (7) Commissione pagamenti diversi allo sportello con addebito in conto, anche tramite CBILL 2,00 (8) Commissioni pagamenti domiciliati 0,80 Commissione RID ordinario (ex-rid commerciale) 0,80 Commissione RID veloce 1,00 Commissione pagamento ADUE (SDD Sepa Direct Debit Core) 0,80 Commissione pagamento ADUE B2B (SDD Sepa Direct Debit Business to Business) 0,80 Commissione per addebito pagamenti Telepass tramite SSD 1,55 Commissione pagamento RIBA 1,50 Commissione pagamento RIBA tramite canale telematico 0,40 Commissione pagamento MAV 0,00 (9) Commissione pagamento RAV 2,07 Commissione pagamento RAV via internet 0,50 Commissione pagamento bollettini postali aziende convenzionate via internet 1,00 Commissione pagamento bollettini postali premarcati via internet 2,00 Commissione pagamento bollettini postali bianchi via internet 2,00 Costo pagamento bollo auto regioni convenzionate ACI via internet 1,87 (10) Costo pagamento bollo auto Regione Lombardia via internet 0,00 (10) Costo pagamento utenze con servizio CBILL via internet (cad.) 1,30 (11) Costo pagamenti diversi con servizio CBILL via internet 2,00 Commissione bollettino freccia 1,00 Commissione bollettino postale (costo oltre le spese postali per ogni singolo bollettino presentato) 4,00 Commissione imposte e tasse (F24) 0,00 Commissione imposte e tasse (F23) 0,00 Costo invio denaro su Flash People in filiale con addebito in conto corrente 1,00 Costo ricarica carta Flash in filiale con addebito in conto corrente 2,50 Costo ricarica carta SuperFlash/Pensione in filiale con addebito in c/c 2,50 Costo ricarica Superflash Prepaid Commercial in filiale con addebito in conto corrente 2,50 Valute. Le valute sono espresse in giorni lavorativi. Prelievi in filiale Prelievi in filiale con assegno bancario Addebito assegno bancario Versamento contanti Versamento assegni bancari stessa filiale, assegno di bonifico e circolare stessa banca Versamento assegno bancario di altre filiali stessa banca Versamento assegni bancari e di bonifico di Banche del Gruppo Versamento assegni bancari e di bonifico di altre banche Versamento assegno circolare di banche del Gruppo Versamento assegni circolari altri istituti/vaglia Banca d Italia Versamento assegni postali Versamento vaglia postale Addebito assegni impagati e/o richiamati Riaccredito assegno pagato precedentemente segnalato impagato 0 giorni 0 giorni Data emissione 0 giorni 0 giorni 0 giorni 1 giorno 2 giorni 0 giorni 1 giorno 3 giorni 3 giorni Stessa data di valuta dell accredito iniziale 1 GG lav succ. dalla segnalazione altra banca Altre voci. Al rapporto si applica un Tasso di mora nelle misure indicate alle voci Tasso debitore annuo nominale sulle somme utilizzate relative agli Sconfinamenti in assenza di fido. Aggiornato al Pagina 11 di 19

12 (1) Per ogni modulo di assegno bancario/circolare richiesto in forma libera viene percepita l'imposta di bollo pro tempore vigente. (2) La check truncation è una procedura interbancaria per il regolamento degli assegni negoziati tra le banche senza lo scambio materiale dei titoli. (3) La Stanza di compensazione è una struttura interbancaria in cui le banche si scambiano gli assegni negoziati che per importo e caratteristiche non sono scambiabili tramite check truncation. (4) In ambito SEPA da/verso uno dei seguenti paesi: Svizzera, Principato di Monaco, nel caso in cui ordinante e/o beneficiario siano non residenti. (5) Costo per bonifico addebitato al cliente ordinante (6) Viene applicato il minimo della commissione d'intervento/servizio previsto per le disposizioni in filiale. (7) Per utenze si intendono le forniture per gli immobili di elettricità, telefono, gas e acqua. (8) Il pagamento di servizi diversi dalle utenze sarà disponibile a partire da aprile (9) Eseguibile anche tramite canali telematici, ove prevista la funzionalità. (10) La condizione è applicata anche nel caso in cui il pagamento sia effettuato tramite il servizio CBILL. (11) Per utenze si intendono le forniture per gli immobili di elettricità, telefono, gas e acqua. INBIZ LIGHT Base. Spese fisse. Commissione di attivazione Italia Canone Mensile Base Italia Spese variabili. INBIZ gestione società consociata Recupero spese per sostituzione OTP Costo dispositivi elettronici OTP aggiuntivi (oltre a quelli già compresi nell offerta) Intervento o assistenza su richiesta del cliente, con eventuali recuperi di spese di viaggio all estero Assistenza online Gratuita 3,00 mensile 10,00 cad. 10,00 cad. 500,00 L Offerta prevede supporti di firma elettronica (OTP) gratuiti per massimo 3 Utenti (compresa la credenziale del Master). SERVIZI VIA INTERNET, CELLULARE E TELEFONO. Spese fisse. Canone annuo di adesione ai Servizi via internet, cellulare e telefono 0,00 Emissione comunicazioni di legge 0,00 Spese variabili. Costo collegamento carta a Move and Pay 0,00 Recupero spese per smarrimento/furto/danneggiamento supporto O-KEY 10,00 Canone mensile servizio quotazioni di borsa. Borsa Italiana tempo ritardato 0,00 Borsa Italiana tempo reale - Level 1 0,50 (1) Borsa Italiana tempo reale - Level 2 1,50 (2) EuroTLX tempo ritardato 0,00 EuroTLX tempo reale 0,50 (3) Nyse - Amex tempo ritardato USD 0,00 Nyse - Amex tempo reale USD 2,00 (4) Nasdaq tempo ritardato USD 0,00 Nasdaq tempo reale USD 1,00 (4) Euronext tempo ritardato 0,00 Euronext tempo reale 2,00 (4) Xetra tempo ritardato 0,00 Xetra tempo reale 20,00 (4) Canone mensile Servizio Trading+ Canone mensile Servizio Trading 25,00 (5) Aggiornato al Pagina 12 di 19

13 (1) Il canone è gratuito per il Cliente che ha aderito al Servizio via internet collegando almeno un rapporto di investimento. (2) Il canone è gratuito per il Cliente che ha attivato il servizio Trading+, attivabile esclusivamente dalle persone fisiche maggiorenni. (3) Il canone è gratuito per il Cliente che ha aderito al Servizio via internet collegando almeno un rapporto di investimento o che ha attivato il servizio Trading+, attivabile esclusivamente dalle persone fisiche maggiorenni. (4) Servizio attivabile a richiesta (5) Il servizio Trading+ è a richiesta e consente al Titolare, che ha aderito ai Servizi via internet e prescelto la relativa funzionalità, di accedere ad informazioni finanziarie, nonché di impartire operazioni dispositive, nell'ambito dei servizi di investimento prestati dalla Banca ed a valere sui medesimi rapporti abilitati ai Servizi via internet. Il relativo canone mensile è addebitato sul rapporto di riferimento in via posticipata. Tale canone non viene addebitato se nel mese precedente sono state eseguite sui Rapporti Collegati almeno 20 disposizioni di investimento/disinvestimento. SERVIZI VIA INTERNET. Bonifico in euro verso UE e bonifico verso Italia con addebito in conto. Disposto su canale telematico su Banche del Gruppo 0,50 Disposto su canale telematico su altre Banche 1,00 Bonifico MyBank (*) Disposto su Banche del Gruppo 1,50 Disposto su Banche non del Gruppo 1,50 Bonifico in Euro Area extra Ue/EEA e bonifico in divisa estera (esclusi i bonifici transafrontalieri). Spese per esecuzione ordine di bonifico via internet Commissioni: 8,00 Commissione di servizio su bonifico via internet 1,5 per mille Minimo via internet 4,00 Commissione di servizio/trasferimento su bonifico in divisa estera. 1,5 per mille (1) Bonifico Europeo Unico (B.E.U.) multiplo disponibile solo per le Persone Giuridiche Stipendi appoggiati su stessa Banca 0,50 Fornitori appoggiati su stessa Banca 1,25 Stipendi appoggiati su banche del Gruppo 0,50 Fornitori appoggiati su banche del Gruppo 1,25 Stipendi appoggiati su altre banche 1,00 Fornitori appoggiati su altre banche 2,75 Commissioni per interventi a fronte di istruzioni non corrette 11,00 Emissione e invio di assegno di bonifico 2,50 Emissione e invio a mezzo assicurata di assegno circolare 7,50 Maggiorazione di richiamo bonifico in uscita (Recall) 3,00 Giroconto. Giroconto fra conti identicamente intestati anche su filiali diverse della banca Trasferimento contanti fra conti con almeno uno stesso codice fiscale, anche su filiali diverse stessa banca Ricarica carte prepagate. Costo ricarica carta prepagata: Flash 1,00 SuperFlash/Pensione 1,00 Soldintasca Ricaricabile Visa Electron 0,50 Soldintasca Ricaricabile Pagobancomat e International 1,00 Costo invio Denaro su Flash People 1,00 Altri servizi di pagamento. Commissione pagamento RAV via internet 0,50 Commissione pagamento Tasse Universitarie tramite bollettino 0,50 Commissione pagamento bollettini postali aziende convenzionate via internet 1,00 Commissione pagamento bollettini postali premarcati via internet 2,00 Commissione pagamento bollettini postali bianchi via internet 2,00 Costo pagamento bollo auto regioni convenzionate ACI via internet 1,87 (2) Costo pagamento bollo auto Regione Lombardia via internet (2) Costo pagamento utenze con servizio CBILL via internet (cad.) 1,30 (3) Costo pagamento diversi con servizio CBILL via internet 2,00 Aggiornato al Pagina 13 di 19

14 Commissione acquisto Buoni Lavoro INPS via internet 1,00 Commissione pagamento multe 1,00 Commissione pagamento canone TV 1,00 (*) Dal 29 luglio 2013, per i clienti titolari dei Servizi via internet o del servizio Inbiz è disponibile il bonifico MyBank, un nuovo tipo di bonifico via internet per pagare gli acquisti fatti on line presso gli esercenti che espongono il marchio MyBank. Scegliendo di pagare con bonifico MyBank sul sito web di un esercente che propone questa modalità di pagamento, il pagatore verrà reindirizzato automaticamente dal sito internet dell'esercente alla pagina di accesso, a seconda del caso, dei Servizi via internet o di Inbiz dove, dopo aver inserito le credenziali di accesso, potrà verificare i dati del pagamento e autorizzare il bonifico MyBank. Una volta autorizzato, il bonifico MyBank non potrà essere revocato e verrà eseguito dalla Banca secondo quanto previsto nel contratto del conto di pagamento del pagatore. La Banca darà inoltre immediata conferma dell'autorizzazione del bonifico MyBank all'esercente. MyBank è la soluzione di pagamento paneuropea sviluppata e gestita da ABE CLEARING S.A.S., a cui hanno già aderito alcune delle principali banche italiane ed europee, fra cui la nostra. ABE CLEARING S.A.S. non assume alcuna responsabilità in relazione all'uso della soluzione MyBank da parte della Banca e dei suoi clienti. SERVIZI VIA TELEFONO. Bonifico in euro verso UE e bonifico verso Italia con addebito in conto. Su Banche del Gruppo 1,50 Su altre Banche 1,50 Bonifico in Euro Area extra UE/EEA e Bonifico in divisa estera (esclusi i bonifici transfrontalieri). Spese per esecuzione ordine di bonifico 11,50 Commissione: si applicano le corrispondenti condizioni economiche previste per le disposizioni in filiale. Giroconto. Giroconto fra conti identicamente intestati anche su filiali diverse della banca Trasferimento contanti fra conti con almeno uno stesso codice fiscale, anche su filiali diverse stessa banca Altri servizi di pagamento. Commissione pagamento RAV 1,00 Commissione pagamento Tasse Universitarie tramite bollettino 1,00 (1) Viene applicato il minimo della commissione d'intervento/servizio previsto per le disposizioni in filiale. (2) La condizione è applicata anche nel caso in cui il pagamento sia effettuato tramite il servizio CBILL. (3) Per utenze si intendono le forniture per gli immobili di elettricità, telefono, gas e acqua. Avvertenze. Per le condizioni economiche relative al servizio Copia documentazione si veda il Foglio Informativo Servizi vari disponibile in Filiale e sul sito internet della Banca. Recesso e reclami. Recesso dal contratto. Il cliente e la banca possono recedere in qualsiasi momento dal contratto di conto corrente o anche solo dalla inerente convenzione di assegno mediante comunicazione scritta da darsi: - in caso di recesso della banca, con preavviso minimo al cliente di due mesi se questi è consumatore, di 10 giorni se è non consumatore; il preavviso è sempre di almeno 10 giorni nel caso di recesso dalla convenzione di assegno. I soggetti rientranti nella categoria delle Microimprese di cui al D. Lgs. n. 11/2010 sono equiparati ai consumatori; - in caso di recesso del cliente, con preavviso alla banca di 3 giorni. Nel caso in cui sussista un giustificato motivo, ognuna delle parti può recedere senza necessità di preavviso, dandone pronta comunicazione scritta all altra. Alla data di efficacia del recesso si determina la chiusura definitiva del conto, con conseguente obbligo per ognuna delle parti di corrispondere all altra quanto dovuto. La banca procede al calcolo del saldo di chiusura del conto non appena disponga dei dati di tutte le operazioni addebitabili sul conto, effettuate dal cliente con assegni, carte di pagamento o con altra modalità. In caso di recesso della banca o del cliente dal contratto di conto corrente o dalla convenzione di assegno, la banca non è obbligata a pagare gli assegni tratti con data posteriore a quella in cui il recesso è divenuto efficace. L eventuale emissione di assegni, a seguito della cessazione della convenzione di assegno, determina gli effetti stabiliti dall'art. 9 della legge n. 386/1990 per l emissione di assegni senza autorizzazione. Il cliente deve restituire alla banca i moduli per assegni non utilizzati. Aggiornato al Pagina 14 di 19

15 Tempi massimi di chiusura del rapporto contrattuale. in caso di recesso della banca, con preavviso al cliente di due mesi se questi è consumatore, di 10 giorni se è non consumatore; il preavviso è sempre di 10 giorni nel caso di recesso dalla convenzione di assegno; in caso di recesso del cliente, con preavviso alla banca di 3 giorni Dalla data di efficacia del recesso si determina la chiusura definitiva del conto, con conseguente obbligo per ognuna delle parti di corrispondere all altra quanto dovuto. La Banca procede al calcolo del saldo di chiusura del conto non appena disponga dei dati di tutte le operazioni addebitabili sul conto, effettuate dal cliente con assegni, carte di pagamento o con altra modalità. Il termine entro cui questo calcolo è effettuato cambia in funzione dei servizi collegati al conto corrente ed è indicato nella seguente tabella: Servizio collegato Nessuno (solo conto corrente) Convenzione di assegno Carta di debito Servizi di addebito diretto (ad esempio, domiciliazione di utenze) Carta di credito Deposito di titoli a custodia e amministrazione Servizio Viacard o il servizio Telepass Termine entro cui è effettuato il calcolo del saldo di chiusura del conto 3 giorni lavorativi 3 giorni lavorativi, decorrenti: dalla restituzione alla Banca dei moduli non utilizzati oppure, se successiva, dalla data di addebito sul conto degli assegni ancora in circolazione alla data di efficacia del recesso 6 giorni lavorativi 7 giorni lavorativi 30 giorni lavorativi 46 giorni lavorativi 50 giorni lavorativi Reclami e procedure di risoluzione stragiudiziale delle controversie. Il Cliente può presentare un reclamo alla Banca con lettera indirizzata per posta ordinaria a Ufficio Reclami Banca Prossima - presso la Capogruppo Intesa Sanpaolo - Piazza San Carlo TORINO, o inviata sia per posta elettronica alla casella che attraverso posta elettronica certificata (PEC) alla casella o a mezzo fax al numero 011/ , o consegnata allo sportello dove è intrattenuto il rapporto. La Banca deve rispondere entro 30 giorni dal ricevimento. Se il Cliente non è soddisfatto della risposta ricevuta o non ha ricevuto risposta entro 30 giorni, prima di ricorrere al giudice può rivolgersi all'arbitro Bancario Finanziario (ABF); per sapere come rivolgersi all'arbitro e l'ambito della sua competenza si può consultare il sito chiedere presso le Filiali della Banca d Italia, oppure chiedere alla Banca. Il Cliente e la Banca per l esperimento del procedimento di mediazione nei termini previsti dalla normativa vigente, possono ricorrere, anche in assenza di preventivo reclamo: al Conciliatore BancarioFinanziario - Associazione per la soluzione delle controversie bancarie, finanziarie e societarie ADR. Il Regolamento del Conciliatore BancarioFinanziario può essere consultato sul sito o chiesto alla Banca; oppure a un altro organismo iscritto nell'apposito registro tenuto dal Ministero della Giustizia e specializzato in materia bancaria e finanziaria. L elenco degli organismi di mediazione è disponibile sul sito La Guida Pratica all ABF, il Regolamento del Conciliatore BancarioFinanziario e la Sintesi del Regolamento di Conciliazione Permanente sono a disposizione del Cliente presso ogni Filiale e sul sito internet della Banca, nella sezione Reclami-Ricorsi-Conciliazione. Aggiornato al Pagina 15 di 19

16 Legenda. Assegno di traenza / assegno di bonifico Banche del Gruppo Canone trimestrale di gestione Capitalizzazione degli interessi Commissione Istruttoria Veloce (CIV) Disponibilità economica somme versate Disponibilità giuridica somme versate Euribor (Euro interbank offered rate) Fido o affidamento Regime di capitalizzazione semplice Saldo disponibile, contabile e per valuta Sconfinamento in assenza di Fido e sconfinamento extra Fido SEPA Servizio ADUE Servizio ADUE B2B Spesa singola operazione non compresa nel canone FOGLIO INFORMATIVO N. 044/038. Assegno non trasferibile, con validità sempre prefissata e non prorogabile, che il debitore invia per posta al beneficiario in sostituzione di un bonifico. Per poterlo incassare o versare sul conto, il cliente beneficiario deve firmarlo per traenza nella facciata anteriore, e per quietanza in quella posteriore. Banca CR Firenze - Banca dell Adriatico - Banca Fideuram - Banca Prossima - Banco di Napoli - Cassa di Risparmio del Friuli Venezia Giulia - Cassa di Risparmio della Provincia di Viterbo - Casse di Risparmio del Veneto - Cassa dei Risparmi di Forlì e della Romagna - Cassa di Risparmio di Civitavecchia - Cassa di Risparmio di Pistoia e della Lucchesia - Cassa di Risparmio di Rieti - Cassa di Risparmio in Bologna Casse di Risparmio dell Umbria - Intesa Sanpaolo Intesa Sanpaolo Private Banking. Con riferimento ai prelievi su sportelli automatici si intendono Banche del Gruppo anche le seguenti Banche estere: Intesa Sanpaolo Bank Albania (Albania), Intesa Sanpaolo Banka Bosnia and Erzegovina (Bosnia Erzegovina), Privredna Banka Zagreb (Croazia), Bank of Alexandria (Egitto), CIB Bank (Ungheria), Intesa Sanpaolo Bank Romania (Romania), Banca Intesa(Russia), Banca Intesa Beograd (Serbia), VÚB Banka (Slovacchia e Repubblica Ceca), Banka Koper (Slovenia), Pravex-Bank (Ucraina). Somma delle voci di costo relative alle spese fisse per la gestione del conto. Una volta accreditati e addebitati sul conto, gli interessi sono contati nel saldo e producono a loro volta interessi. La CIV è dovuta ogni volta che si verifica un utilizzo, o comunque un addebito, di somme di denaro in mancanza di affidamento, in eccedenza rispetto al saldo del Conto (c.d. sconfinamento in assenza di fido, di seguito anche solo sconfinamento) oppure un addebito che aumenta uno sconfinamento già esistente. Numero di giorni lavorativi oltre il quale le somme che il cliente ha versato sul conto con assegno sono disponibili per successive operazioni, ma ancora con il rischio che la banca storni l'accredito per mancato buon fine. Numero di giorni lavorativi oltre il quale le somme che il cliente ha versato sul conto con assegno (ad es. bancario, di bonifico, circolare) sono definitivamente disponibili, nel senso che la banca non può più stornarle senza il consenso del cliente stesso. Tasso per depositi interbancari in Euro calcolato giornalmente alle ore 11 antimeridiane di Bruxelles come media semplice delle quotazioni rilevate su un campione di banche con elevato merito di credito, selezionato periodicamente dalla Federazione Bancaria Europea (FBE). Il tasso è diffuso sul circuito telematico Reuters e di norma pubblicato, il giorno successivo, su Il Sole 24 Ore. Somma che la banca si impegna a mettere a disposizione del cliente oltre il saldo disponibile. L'interesse è direttamente proporzionale al capitale e al tempo. Il saldo del conto è dato dalla differenza tra l importo complessivo degli accrediti e quello degli addebiti a una certa data. Il saldo contabile si riferisce alle operazioni registrate. Il saldo disponibile si riferisce alla somma che il cliente può effettivamente utilizzare. Il saldo per valuta è dato dalla somma dei movimenti dare/avere sul conto corrente elencati in ordine di data valuta. Somma che la banca ha accettato di pagare quando il cliente ha impartito un ordine di pagamento (assegno, domiciliazione utenze) senza avere sul conto corrente la disponibilità.. SEPA è l'acronimo che identifica la Single Euro Payments Area (l'area unica dei pagamenti in euro), ovvero l area nella quale gli utilizzatori degli strumenti di pagamento - cittadini, imprese, pubbliche amministrazioni e altri operatori economici - indipendentemente dalla loro residenza possono effettuare e ricevere pagamenti in euro diversi dal contante sia all'interno dei confini nazionali che fra paesi diversi, alle stesse condizioni e con gli stessi diritti e obblighi. La SEPA riguarda 34 paesi (tutti i paesi dell'unione Europea più l'islanda, la Norvegia, il Liechtenstein, la Svizzera, il Principato di Monaco e la Repubblica di San Marino). L Addebito Diretto Unico Europeo (ADUE) è il servizio di addebito preautorizzato che si basa sulla convenzione interbancaria europea SEPA Direct Debit Core (SDD). Per utilizzare questo servizio il conto corrente del cliente debitore deve essere abilitato a questa tipologia di addebito diretto. L Addebito Diretto Unico Europeo Business-to-Business (ADUE B2B) è il servizio di addebito preautorizzato, riservato esclusivamente ai clienti non consumatori e microimprese, che si basa sulla convenzione interbancaria europea SEPA Direct Debit Business-to-Business e consente ai clienti creditori di gestire con le medesime modalità gli incassi in euro su propri debitori in Italia e in tutti gli altri Paesi SEPA. Per poter utilizzare questo servizio il cliente debitore deve comunicare preventivamente alla Banca i dati delle autorizzazioni all addebito sottoscritte e il conto deve essere abilitato a questa tipologia di addebito diretto. Spesa per la registrazione contabile di ogni operazione oltre quelle eventualmente comprese nel canone annuo. Ai fini del calcolo del numero operazioni incluse e non incluse nel canone, si considera operazione qualsiasi registrazione effettuata sul conto corrente, con l eccezione delle operazioni esposte Aggiornato al Pagina 16 di 19

17 Spese per conteggio interessi e competenze Spese per invio estratto conto T.A.E.G. Tasso creditore annuo nominale Tasso debitore annuo nominale Tasso debitore annuo nominale sulle somme utilizzate (Sconfinamenti in assenza di Fido) Tasso debitore/creditore effettivo annuo (TEF) Tasso di mora Tasso Effettivo Globale Medio (TEGM) UE/EEA (Unione Europea/ European Economic Area) Valute sui prelievi Valute sui versamenti nell Allegato 1 del presente Foglio Informativo, che sono esenti da costi di registrazione. Condizione economica applicata ad ogni conteggio, effettuato dalla Banca al termine di ogni periodo di chiusura contabile, relativo a interessi, spese, competenze. Commissioni che la banca applica ogni volta che invia un estratto conto, secondo la periodicità e il mezzo di comunicazione stabiliti nel contratto. Indica il costo totale dell apertura di credito su base annua ed è espresso in percentuale sull ammontare del finanziamento concesso. Comprende il tasso di interesse e altre voci di spesa, quale la Commissione di Disponibilità Fondi. Tasso annuo utilizzato per calcolare periodicamente gli interessi sulle somme depositate (interessi creditori), che sono poi accreditati sul conto, al netto delle ritenute fiscali. Tasso annuo utilizzato per calcolare periodicamente gli interessi a carico del cliente sulle somme utilizzate oltre le disponibilità di conto. Gli interessi sono poi addebitati sul conto. Tasso annuo utilizzato per calcolare periodicamente gli interessi a carico del cliente sulle somme utilizzate oltre il saldo disponibile in assenza di Fido. Gli interessi sono poi addebitati sul conto. Il tasso effettivo tiene conto dell effetto delle capitalizzazioni infrannuali; gli interessi maturati in ogni periodo vengono sommati al capitale e su tale importo viene calcolato l' interesse del periodo successivo. Tasso annuo utilizzato per calcolare periodicamente gli interessi a carico del cliente in caso di mancata restituzione di quanto dovuto alla banca. Tasso di interesse pubblicato ogni tre mesi dal Ministero dell Economia e delle Finanze come previsto dalla legge sull usura. Per verificare se un tasso di interesse è usurario e, quindi, vietato, occorre individuare, tra tutti quelli pubblicati, il tasso soglia della relativa categoria e accertare che quanto richiesto dalla banca non sia superiore. Area EEA: tutti i paesi area UE (Unione Europea) più Islanda, Liechtenstein, Norvegia. Numero dei giorni che intercorrono tra la data del prelievo e la data dalla quale iniziano ad essere addebitati gli interessi. Quest ultima potrebbe anche essere precedente alla data del prelievo. Numero dei giorni che intercorrono tra la data del versamento e la data dalla quale iniziano ad essere accreditati gli interessi. Aggiornato al Pagina 17 di 19

18 Allegato 1: Elenco operazioni esenti da spese di registrazione. FOGLIO INFORMATIVO N. 044/038. ACCENSIONE BUONO DI RISPARMIO ACCENSIONE FIDEURAM CASH DEPOSIT ACCENSIONE PARTITA VINCOLATA ACCR. GIRO CFA SU MUTUI D.L ACCR. PROVV. PRES. FATT. NON CONFERMATE ACCR.DISCONOSCIMENTO DA CIRCUITI INT.LI ACCR.PER DISCONOSCIMENTO ADD.CARTA ACCR.PROVV.PRES.FATT. IN MONTE/NO CONFERMA ACCREDITI DIVERSI ACCREDITO BONIFICO RICHIAMATO ACCREDITO CFA D.L TREMONTI ACCREDITO CONGUAGLIO IMPOSTA SOSTITUTIVA ACCREDITO IMPOSTE E RITENUTE PDT ACCREDITO INTERESSI DEPOSITO ORO VINCOLATO ACCREDITO LIQUID FONDO ACCREDITO PAGAMENTI EFFETTUATI SU ATM ACCREDITO PER ACQUISTO FONDI ACCREDITO PER ATTRIBUZIONE QUOTE COMPETENZA ACCREDITO POS AL NETTO ESENTE ACCREDITO POS LORDO ESENTE ACCREDITO PROVVISORIO EFFETTI SBF ACCREDITO SALDO E/C CARTA DI CREDITO ACCREDITO SCONTO PROGETTO SAN MARTINO ACQ. CARTA SERVIZI VODAFONE SU SPORT.AUTOM. ACQUISTO BANCONOTE EURO ACQUISTO CARTA SERVIZI TIM SPORT.AUTOM. ACQUISTO CARTA SERVIZI TRAMITE INTERNET:TIM ACQUISTO CARTA SERVIZI VODAFONE VIA INTERNET ACQUISTO CERTIFICATI DI DEPOSITO ACQUISTO DIVISA A PRONTI ACQUISTO MONETE EURO ACQUISTO RATEALE ABBONAMENTO MEZZI PUBBLICI ADD PREMIO ASSIC SULLA VITA ADD. PER RICARICA CARTE AL PORTATORE ADD. SCONTO BONUS INTESA SANPAOLO ADD. X OP.CASH ADVANCE ADD.CONFERIMENTI GPF ADD.PER CHIUSURA PRATICA DISCONOSCIMENTO ADD/ACCR.ASS.PER RIPRESENTAZ.CAUSA RESO ADDEB. PER EDC-MAESTRO ADDEBITO CANONE DEPOSITO ORO ADDEBITO CFA D.L TREMONTI ADDEBITO CONGUAGLIO IMPOSTA SOSTITUTIVA ADDEBITO IMPOSTE E RITENUTE SU PT ADDEBITO PENALE ABBONAMENTO MEZZI PUBBLICI ADDEBITO PER ATTRIBUZIONE QUOTE COMPETENZA ADDEBITO RETE PER EURIZON VITA ADDEBITO RETE PER SANPAOLO INVEST ADDEBITO RID CARTE SOCIO COOP ADDEBITO TELERICARICA BLUCARD ADDEBITO TELERICARICA TIMCARD ADDEBITO TELERICARICA TISCALI ADDEBITO TELERICARICA VODAFONE ADDEBITO TELERICARICA WIND ADDEBITO X ACQUISTO FONDI FIDEURAM ADEGUAM.COMMISSIONE PRESENTAZIONE FATTURE ADESIONE TELERICARICA BLUCARD ADESIONE TELERICARICA TIMCARD ADESIONE TELERICARICA VODAFONECARD ADESIONE TELERICARICA WINDCARD AGGIUSTAMENTO QUOTE ALI - CONTRIBUTO ALI - INIZIATIVE TURISTICHE ALI - QUOTA ASSOCIATIVA O PER INIZIATIVA ALI STORNO ANTICIPO EX L. 297/79 ASSIBENEFIT AZZERAMENTO CON STRALCIO SALDO AZZERAMENTO CREDITI SOPRAVVENUTI AZZERAMENTO SALDO AZZERAMENTO SALDO ESTINZIONE RAPP.DORMIENTE AZZERAMENTO SALDO PER ESTINZIONE BOLLI SU ASSEGNI PERSONALIZZATI BOLLO SU ACQUISTI POS BONUS - SCONTO SU BENI ACQUISTATI BONUS PER OPERAZIONI SELF SERVICE CANONE ANNUO BANKPASS CANONE ANNUO SERVIZI INTERNET CELL. E TEL. CANONE CARTA DI DEBITO CANONE FISSO MENSILE CANONE INFORMAZIONI WEB SU BORSE ESTERE CANONE MENSILE BASE E SERVIZI AGGIUNTIVI CANONE SERVIZIO BANCA DOMICILIATARIA SEDA CANONE SERVIZIO SANPAOLO TRADING CANONE SPESE DIVERSE SERVIZIO POS CANONI MENSILI RENDICONTAZIONE SWIFT CASH POOLING CBILL-ACCREDITO INCASSI COM. RILASCIO QUIETANZA MUTUO COMM SERVIZIO/TRASFERIMENTO BONIFICO ESTERO COMM. PER TARDIVA ESECUZIONE COMM. PRELEVAMENTO ALLO SPORTELLO COMM. SERVIZIO BONIFICO DISPOSTO COMM. SERVIZIO BONIFICO DISPOSTO IN FILIALE COMM./SPESE DA OPERAZIONI IN FONDI COMM.OPERAZIONE IN FILIALE COMM.PRELIEVO BANCOMAT BANCHE ITALIA E SEPA COMM.PRELIEVO CARTA DEBITO ITALIA/SEPA COMM.PRELIEVO VISA ELECTRON PAESI NO SEPA COMM.PRELIEVO VISAELECTRON ITALIA E SEPA COMM.SERVIZI BANCA DI ALLINEAMENTO SEDA COMM.TASSE UNIV VIA INTERNET BANK COMM.TASSE UNIV VIA TELEFONO COMMISS. BANKPASS COMMISS. PER RICARICA SOLDINTASCA COMMISS. RAV VIA INTERNET BANKING COMMISS. RAV VIA TELEFONO COMMISS. RIMBORSO SALDO RESIDUO SOLDINTASCA COMMISS. SU BEU INTERNET BANKING COMMISS. SU BEU VIA TELEFONO COMMISSIONE ACCREDITO BONIFICO MYBANK COMMISSIONE BOLLETTA CBILL COMMISSIONE BONIFICO INTERNET COMMISSIONE BONIFICO MYBANK COMMISSIONE BONIFICO VIA TELEFONO COMMISSIONE INVIO DENARO JIFFYPAY COMMISSIONE PAG MULTA SPORTELLO AUTOMATICO COMMISSIONE PAGAMENTO CANONE TV COMMISSIONE PER DISPOSIZIONE BONIFICO COMMISSIONE REFUND BONIFICO MYBANK COMMISSIONE SERVIZI INBIZ COMMISSIONE SERVIZIO CONSULENZA EVOLUTA COMMISSIONE SERVIZIO PRIVATE VIEW COMMISSIONE SU BONIFICO ESTERO INTERNET COMMISSIONE SU BONIFICO ESTERO VIA TELEFONO COMMISSIONI ACQUISTI RATEALI POS COMMISSIONI AD ESERCENTI MINIPAY COMMISSIONI AVVISATURA CARTACEA RIBA COMMISSIONI BOLLETTINO POSTALE VIA INTERNET COMMISSIONI BUONI LAVORO INPS COMMISSIONI CONSULENZA PRIVATE ADVISORY COMMISSIONI DEPOSITO VINCOLATO ESTERO COMMISSIONI E SPESE COMMISSIONI E SPESE INCASSO ADUE COMMISSIONI E SPESE INCASSO ADUE B2B COMMISSIONI MONEY TRANSFER WESTERN UNION COMMISSIONI PAG. MULTE VIA INTERNET COMMISSIONI PAGAMENTI POS ESTERI COMMISSIONI PER ACQUISTI SU POS COMMISSIONI PRELIEVO SPORT.AUT.EXTRA SEPA COMMISSIONI SU PAGAMENTO VIA INTERNET COMMISSIONI TRANSATO POS COMPENSO ANNUO SERV.CASSA IST.SCOL.STATALI COMPETENZE FINANZIAMENTO STRUTTURATO COMPETENZE INFRUTTIFERE CONGUAGLI DIVERSI CONGUAGLI INTERESSI FRUTTIFERI CONGUAGLI ORDINE E CONTO INTESA SANPAOLO SPA CONGUAGLIO COMPETENZE INFRUTTIFERE CONGUAGLIO OPERAZ. PRONTI TERMINE CONGUAGLIO RIDENOMINAZIOME TITOLI IN EURO CONTRIBUTO COSTO ACCESSORIO POLIZZA COSTO ACQUISTO DIVISA ESTERA IN FILIALE COSTO ACQUISTO FORFAIT COSTO BONIFICI PRIVI IBAN/BIC COSTO EMISSIONE COMUNICAZIONE DI LEGGE COSTO ESTRATTO CONTO SCALARE COSTO INVIO DENARO SU FLASH PEOPLE COSTO PER ASSEGNO BANCARIO ADDEBITATO COSTO VENDITA DIVISA ESTERA IN FILIALE CREATED IN ITALIA CREATED IN ITALIA - ACCREDITO RESO O RECESSO CREATED IN ITALIA - ADDEBITO RESO O RECESSO CREATED IN ITALIA - VENDITE CTV VERSAMENTI SA ESTERNALIZZATI DISIN. QUOTE PLURI SPI DISINVEST. QUOTE PLURI DISINVEST. QUOTE UNI DISINVESTIMENTO DIVIDENDO AZIONI EST. DONAZIONE PREAUTORIZZATA AD ENTE NO PROFIT DONAZIONE SU SPORTELLO AUTOMATICO EMISS. COMUNICAZIONE VALUTARIA STATISTICA EROG. FIN. DIVERSI E PRESTITI PERSONALI EROGAZIONE FINANZIAMENTI ALL EXPORT EROGAZIONE FINANZIAMENTI ALL IMPORT EROGAZIONE LIBERALE A VS. FAVORE ESTINZIONE PARTITA VINCOLATA EXPERTA POLIZZA AUTO FINANZIAMENTO STRUTTURATO OP.PER CONTO AVERE FINANZIAMENTO STRUTTURATO OP.PER CONTO DARE GESTIONE DERIVATI GIRO A SOFFERENZA CAPIT. INIZIALI GIRO A SOFFERENZE INTER. INIZIALI GIRO AD ALTRA BANCA SU DISPOSIZIONE CLIENTE GIRO COMPETENZE INFRUTTIFERE GIRO DA CONTO TRASFERITO GIRO MORA INIZIALE GIRO NETTING GIROCONTO DA CC1000SPAESC GIROCONTO DA CC1000SPAESO GIROCONTO ETD CLEARING GIROCONTO PER ESTINZIONE GIROCONTO TRAMITE SPORTELLO AUTOMATICO IMP. DLGS 461/97 (CAPITAL GAIN) IMPORTI DA RESTITUIRE IMPOSTA DI BOLLO MANDATO DI REPORTING OTC INC.DIVERSO ORDINANTE ETD CLEARING INC.STESSO ORDIN./BENEF.ETD CLEARING INCASSI DA INTERM.ESTERO ETD CLEARING INIZIATIVE TURISTICHE INTEGRAZIONE OPERAZIONI IN FONDI INTERESSI BROKER ETD CLEARING INTERESSI BUONO DI RISPARMIO INVEST./DISINVES.AUTOMATICO C.D.P. INVEST./DISINVES.AUTOMATICO TITOLI INVEST/DISINVEST. DEPOSITO A TEMPO INVESTIMENTO/DISINVEST. AUTOMATICO INVESTIMENTO/DISINVEST. CONTINVEST INVIO RENDICONT./CONTABILI TITOLI LIBRETTI ASSEGNI LIQUIDAZIONE POLIZZA LIQUIDAZIONE PROVENTI LIVELLAMENTO NUMERI MAGGIORAZIONE PER UTILIZZO BIREL/TARGET NEGOZIAZIONE DIVISA PER ETD CLEARING ONERI PER TARDIVO PAGAMENTO ASSEGNO PAG.DIVERSO BENEFICIARIO ETD CLEARING PAG.STESSO ORDIN/BENEFIC. ETD CLEARING PAGAMENTI DA INTERM.ESTERO ETD CLEARING PAGAMENTO CANONE TV SU SPORTELLO AUTOMATICO Aggiornato al Pagina 18 di 19

19 PAGAMENTO CARTA VISAELECTRON PAGAMENTO CERTIFICATO DI CONF. AUTO PAGAMENTO DELEGA F23 VIA INTERNET BANKING PAGAMENTO DELEGA F23 VIA PHONE BANKING PAGAMENTO EFFETTUATO SU POS ESTERO PAGAMENTO LIQUIDAZIONE POLIZZA PAGAMENTO MULTA SU SPORTELLO AUTOMATICO PAGAMENTO POS MAESTRO MASTERCARD PAGAMENTO RATA MUTUO DOMICILIATO PAGAMENTO RAV TRAMITE INTERNET BANKING PAGAMENTO RAV VIA TELEFONO PAGAMENTO TRAMITE POS PAGAMENTO TRAMITE POS POSTE SPA PRELEV.VISA ELECTRON SU BANCHE DEL GRUPPO PRELIEVO LIQUIDITÃ PER PAGAMENTO IMPOSTE PRELIEVO VISA ELECTRON PAESI NO SEPA PRELIEVO VISAELECTRON BANCHE ITALIA E SEPA PRENOTAZIONE PAGAMENTO PRENOTAZIONE PAGAMENTO TRAMITE CARTA PREZZO DI CESSIONE PROVENTI SOSTITUTIVI PRESTITO TITOLI PROVVIDENZA VIGENTE NORM.AZIENDALE QUOTA ASSOCIATIVA O PER INIZIATIVA QUOTE RIMBORSATE RATA FINANZIAMENTO "PC PER GLI STUDENTI" RATA PRESTITO DIAMOGLI CREDITO RECUP.SPESE EMIS. LIBR.DI DEPOSITO RECUPERO SPESE CORRIERE RECUPERO SPESE DI ISTRUTTORIA RECUPERO SPESE POSTALI REGOLAMENTO INCASSO ADUE RETTIFICA CALCOLO INTERESSI RETTIFICA COMPETENZE FRUTTIFERE RETTIFICA COMPETENZE INFRUTTIFERE RETTIFICA SALDO REVERSALI/MANDATI REVOCA MONEY TRANSFER WESTERN UNION RIACCREDITO FATTURAZIONI PER SERVIZI DFI RICARICA AUTOMATICA CELLULARE RICARICA BLUCARD SU SPORT.AUTOMATICO RICARICA CELLULARE SU INTERNET RICARICA CELLULARE SU SPORT.AUTOMATICO RICARICA EUTELIA SU SPORT.AUTOMATICO RICARICA MEDIASET PREMIUM SU SPORT.AUTOM. RICARICA POSTEMOBILE SU MOBILE BANKING RICARICA TIM SU SPORTELLO AUTOMATICO RICARICA TISCALI SU SPORT.AUTOMATICO RICARICA TRAMITE INTERNET: 3CARD RICARICA TRAMITE INTERNET: MEDIASET RICARICA TRAMITE INTERNET: POSTEMOBILE RICARICA TRAMITE INTERNET: TISCALI RICARICA TRAMITE INTERNET:BLUCARD RICARICA TRAMITE INTERNET:TIMCARD RICARICA TRAMITE INTERNET:VODAFONECARD RICARICA TRAMITE INTERNET:WINDCARD RICARICA TRAMITE MOBILE BANKING: 3CARD RICARICA TRAMITE MOBILE BANKING:BLUCARD RICARICA TRAMITE MOBILE BANKING:TIMCARD RICARICA TRAMITE MOBILE BANKING:VODAFONECARD RICARICA TRAMITE MOBILE BANKING:WINDCARD RICARICA TRAMITE MOBILE:TISCALI RICARICA TRE SU SPORTELLO AUTOMATICO RICARICA VODAFONE SU SPORTELLO AUTOMATICO RICARICA WIND SU SPORT.AUTOMATICO RICOSTRUZIONI RIFUSIONI RIMBORSI IMP. C/FISCALE STORNATI RIMBORSO BUONO DI RISPARMIO RIMBORSO FIDEURAM CASH DEPOSIT RIMBORSO FINANZIAMENTO RIMBORSO FINANZIAMENTO ALL EXPORT RIMBORSO FINANZIAMENTO ALL IMPORT RIMBORSO INTERESSI FIDEURAM CASH DEPOSIT RIMBORSO ISCRIZIONE CORSI DI FORMAZIONE RIMBORSO MONEY TRANSFER WESTERN UNION RIMBORSO RATEO CANONE CARTA DI DEBITO RIMBORSO RATEO CANONE CARTA PREPAGATA RIMBORSO SPESE ISTRUTTORIA FIDO RINNOVO POLIZZA RIPRISTINO OPERAZIONI IN FONDI RIPRISTINO SALDO RITENUTA 10% EX ART 25 DL 78/2010 RITENUTA OICR ESTERI ART.10-TER L.77/83 SALDO PRECEDENTE SCONTO DA RIDUZIONE COMMISS SU OPERAZ <=30 SCONTO INTESA BUSINESS PARTNER SCONTO LC IMPORT COMMISSIONI SCONTO LC IMPORT INTERESSI SCONTO LC IMPORT SPESE FISSE SERVIZIO CBILL SERVIZIO DI BILLING SERVIZIO PAGOBANCOMAT CONS TRIV SOTT. QUOTE PLURI SPI SOTT. SWITCH SPI SOTTOSCR. ADD. C/C SOTTOSCR. AGG./SUCC. SOTTOSCR. BOLL. POSTALI SOTTOSCR. CON ASSEGNO SOTTOSCR. CON BONIFICO SOTTOSCR. CON SWITCH SOTTOSCR. FONDI/POLIZZE SOTTOSCR. INC. IMSA SOTTOSCR. QUOTE PLURI SOTTOSCR. QUOTE UNI SOTTOSCR. RID ESTERNE SOTTOSCRIZIONE QUOTE SPESE BONIFICO EURO DA PAESE NON UE/SEPA SPESE BONIFICO EURO VERSO PAESE NON UE/SEPA SPESE BONIFICO EURO VERSO PAESE NON UE/SEPA SPESE BONIFICO EURO VERSO PAESE NON UE/SEPA SPESE BONIFICO EURO VERSO PAESE NON UE/SEPA SPESE BONIFICO EURO VERSO PAESE NON UE/SEPA SPESE CASH CONCENTRATION INTERNAZIONALE SPESE CASH POOLING INTERNAZ.ZERO BALANCE SPESE DI ACCREDITO BONIFICO IN DIVISA ESTERA SPESE DI ACCREDITO BONIFICO TRANSFRONTALIERO SPESE DI SPEDIZIONE RICEVUTA SPESE EMIS. CERTIFICATO SINGOLO SPESE EMIS. E/C.-RENDICONTO-COMUNICAZIONI SPESE EMISSIONE CERT.SINGOLI FONDI SPESE EMISSIONE E/C-COMUN. ESTERO SPESE GET MONEY/EXPRESS TO FAMILY SPESE ISTRUTTORIA E GESTIONE FIDO SPESE PER ASSEGNO ESTERO INSOLUTO SPESE PER BONIFICO ESTERO SPESE PER BONIFICO EURO DA PAESE UE/SEPA FOGLIO INFORMATIVO N. 044/038. SPESE PER BONIFICO EURO VERSO PAESE UE/SEPA SPESE PER BONIFICO EURO VERSO PAESE UE/SEPA SPESE PER BONIFICO EURO VERSO PAESE UE/SEPA SPESE PER BONIFICO EURO VERSO PAESE UE/SEPA SPESE PER BONIFICO EURO VERSO PAESE UE/SEPA SPESE PER BONIFICO IN DIVISA ESTERA SPESE PER BONIFICO IN DIVISA ESTERA SPESE PER BONIFICO IN DIVISA ESTERA SPESE PER BONIFICO IN DIVISA ESTERA SPESE PER BONIFICO IN DIVISA ESTERA SPESE PER BONIFICO TRANSFRONTALIERO SPESE PER BONIFICO TRANSFRONTALIERO SPESE PER BONIFICO TRANSFRONTALIERO SPESE PER BONIFICO TRANSFRONTALIERO SPESE PER BONIFICO TRANSFRONTALIERO SPESE PER N... ANTICIPI SBF. SPESE PER OPERAZIONE ESTERO IN ACCREDITO SPESE PER OPERAZIONE ESTERO IN ADDEBITO SPESE PER OPERAZIONI AL 31/3/93 SPESE PER VERSAMENTO CONTANTI E ASSEGNI SPESE POSTALI PER PAGAMENTO VIA INTERNET SPESE PRELEVAMENTO SPESE VERSAMENTO ASSEGNI ESTERI STORNO ACCR. PROVVIS. EFFETTI SBF STORNO ACCR.PROVV. ESTINZIONE FATTURE STORNO ACCR.PROVV.EST.FATT. IN MONTE STORNO ADD./ACCR. CFA D.L STORNO BONIFICO EUROPEO UNICO STORNO CANONE MENS.BASE E SERVIZI AGGIUNTIVI STORNO CANONE MENSILE STORNO CANONE POS STORNO COMM.PREL VISAELECTRON ITALIA/SEPA STORNO COMM.PREL.CARTA DEBITO ITALIA/SEPA STORNO COMM.PREL.VISA ELECTRON PAESI NO SEPA STORNO COMM.PRELIEVO SPORT.AUT.EXTRA SEPA STORNO COMMISSIONI PER OPERAZIONI CARTACEE STORNO COMMISSIONI POS ESTERO STORNO COSTO PER ASSEGNO BANCARIO ADDEBITATO STORNO IMP. DLGS461/97 CAPITALGAIN STORNO OPERAZIONI IN FONDI STORNO PAGAMENTO POS STORNO PAGAMENTO POS ESTERO STORNO PAGAMENTO VISA ELECTRON STORNO POS ESENTE STORNO PREL.CARTA DEBITO BANCHE EXTRA SEPA STORNO PREL.CARTA DEBITO SU BANCHE GRUPPO STORNO PREL.VISA ELECTRON BANCHE DEL GRUPPO STORNO PRELEVAMENTO EUROCHEQUE STORNO PRELIEVO CARTA DEBITO ITALIA/SEPA STORNO PRELIEVO VISA ELECTRON PAESI NO SEPA STORNO PRELIEVO VISAELECTRON ITALIA E SEPA STORNO RATA MUTUO / FINANZIAMENTO STORNO RIT.OICR ESTERI ART.10-TER L.77/83 STORNO SCRITTURA STORNO SPESE DI PERIZIA STRALCIO DPR917/86 STRALCIO PER RINUNCIA AL CREDITO STRALCIO TOTALE EX ART. 66 TOTALIZZ. ASSEGNI CON MESS. APTS VALUTA ESTERA GRANDI UTENTI VENDITA CERTIFICATI DI DEPOSITO VENDITA DIVISA A PRONTI VERSAMENTO A TRANSAZIONE Aggiornato al Pagina 19 di 19

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