L'operatività domestica e cross-border del CBI 2

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1 L'operatività domestica e cross-border del CBI 2 Liliana Fratini Passi Segretario ACBI Associazione per il Corporate Banking Interbancario - ACBI SPIN 2007: Crescere per Competere. Tendenze economiche e sviluppo finanziario nello scenario europeo Roma, 25 giugno

2 Agenda 1 Il Servizio di Corporate Banking Interbancario 2 Il CBI 2: i Nuovi Servizi di gestione documentale 3 Il CBI 2: la coerenza con la SEPA e le funzionalità cross border 4 Prossimi Passi 2

3 L ACBI: governance e mission Assemblea 1995 nasce il servizio CBI nasce l Associazione per il CBI Consiglio Direttivo del CBI Segreteria Tecnica Sviluppo Servizi Operation Standard Information & Communication Management Sviluppo Servizi Nazionali Sviluppo Servizi Internazionali Sviluppo Servizi per la la P.A. Governance e Monitoraggio Performance Management Help Desk Nazionali Internazionali Manutenzione Comunicazione esterna Eventi Content management Coordinamento Forum di Consultazione Legale Segreteria Nuove aree funzionali 3

4 Lo scenario di riferimento Imprese e flussi dispositivi MOBILE BANKING 4,8 mln di clienti PHONE BANKING 7,2 mln di clienti HOME BANKING CBI - Corporate Banking 8,2 mln clienti interbancario aziende attive e 680 Banche aderenti ATM mln bancomat Diversificazione dei canali verso il mondo impresa POS attivi oltre 50 mln carte di pagamento SPORTELLI Volumi disposizioni (mln cumulati) Numero di imprese collegate al CBI CAGR: 14% (+6%) (+9%) (+11%) (+22%) (+28%) (+33%) (+3%) Fonte: Elaborazione ACBI - marzo 2007 Fonte: Elaborazioni ACBI su dati di sistema dicembre di ciascun anno 4

5 Lo scenario di riferimento Banche ed informazioni contabili Numero di Banche aderenti F24 sul totale (% sul totale banche aderenti) 658; 96% 907 Totale Banche Aderenti: ; 4% Non aderenti F24 BI, 96% Aderenti F24 BI, 4% Numero di operazioni a valore contabile ( mil.ni record cumulati nel periodo) ,0% 80,0% 70,0% 60,0% 50,0% 40,0% 30,0% 20,0% 10,0% 0,0% mar ,5% mar-2001 Numero di Banche Aderenti (% sul totale banche italiane) 58,2% mar ,8% 63,5% mar-2003 mar ,3% mar ,7% 79,9% mar-2006 mar ,6% 686 Fonte: Elaborazione ACBI - marzo Numero di Banche esclusivamente Passive (% sul totale banche aderenti) 117; 17% Solo Passive, 17% 0 dic-1999 dic-2000 dic-2001 dic-2002 dic-2003 dic-2004 dic-2005 dic-2006 Fonte: Elaborazione ACBI dicembre ; 83% Passive e Proponenti, 83% Fonte: Elaborazione ACBI - marzo

6 Nuovo approccio strategico Visto il successo del servizio le banche hanno ridefinito la propria offerta di servizi bancari sui canali telematici anche sulla base dei requirements degli stakeholder del servizio coinvolti attraverso il Forum di Consultazione Offerta tradizionale Business focalizzato sulla gestione dei pagamenti (livelli di servizio, clearing e settlement) Molteplici infrastrutture e standard Specifici servizi per le singole aree di business Nuova offerta Servizi di pagamento integrati con gli scambi di documenti commerciali e con i servizi informativi Cooperazione per la creazione di standard condivisi e per lo sviluppo dell infrastruttura Servizi indirizzati a tutti i processi della financial value chain Nuova Architettura Forum di Consultazione Banche Aziende, Associazioni, Software vendors, etc. ISTITUZIONI E TERZE PARTI Banca d Italia Ministero dell Economia CNEL Politecnico di Milano Etc. Comunicazione diretta tra tutti i diversi soggetti della comunità CBI (peer-to-peer) Controllo qualitativo da parte delle Banche dei servizi erogati Utilizzo di nuovi standard, grazie alla codifica XML e alla modularità della soluzione adottata Gestione della sicurezza logica/applicativa tramite la firma digitale e crittografica Veicolazione a latenza zero degli attuali servizi CBI Sviluppo di servizi a valenza internazionale 6

7 Il nuovo modello operativo del Servizio CBI Con il Nuovo CBI si passa da una logica di trasmissione a tratte ad una modalità peer to peer mediante il supporto di una nuova Architettura Tecnologica che consente la comunicazione end-to-end sicura tra i soggetti utenti CBI Payment Initiation Clearing/settlement Banca Passiva Altre Banche Banca Proponente Banca Passiva Clearing/settlement Banca Passiva SEPA Banca Proponente Comunicazione end-to-end tra due aziende per il tramite delle rispettive Banche Proponenti I messaggi standard CBI sono basati sugli standard utilizzati nei circuiti di clearing (SWIFT, ISO20022, SEPA etc.) Nodo: punto di accesso alla Nuova Architettura Abilitando la comunicazione end to end tra Abilitando gli utenti, la comunicazione il CBI 2 rappresenta end to end una tra gli soluzione utenti, il utile CBI anche 2 rappresenta per le aziende una soluzione monobancarizzate utile anche per le aziende monobancarizzate 7

8 La nuova rete CBI al servizio delle imprese Architettura CBI fino novembre 2006: flussi veicolati tramite un "core network" a cui accedono direttamente solo tre Centri Applicativi Nuova Architettura CBI: rete di tipo "Peer to Peer" e scambio di flussi mediante dialogo diretto tra 19 Nodi 9-Sella 1-Seceti 2-Unicredit 7-SSB 4-BAM 5-Phoenix 6-Triveneto 3-SEC Comunicazione end-to end tra le imprese Azienda Azienda Azienda oltre imprese 10-SEP 12-BMPS 13-Factoring 18-Personale 8-Tecmarket 19-Cedacri Banca Banca Banca Circa 690 banche 15-BT 16-Infogroup 11-Auriga XML BNL 14-Iccrea 19 Nuovi Nodi (Strutture Tecniche Delegate Centri Servizi Gestori punti d accesso) 8

9 Agenda 1 Il Servizio di Corporate Banking Interbancario 2 Il CBI 2: i Nuovi Servizi di gestione documentale 3 Il CBI 2: la coerenza con la SEPA e le funzionalità cross border 4 Prossimi Passi 9

10 I servizi CBI Il CBI 2 comprende gli Attuali servizi CBI, i Nuovi Servizi, e servizi a valenza internazionale in fase di studio Nuovi Servizi Domestici Nuovi Servizi cross-border Attuali servizi SEPA Compliant Obbligatori Facoltativi Obbligatori Facoltativi Area Gestione documentale Invio/ricezione E2E documenti non strutturati tra aziende aderenti al Nuovo CBI Invio/ricezione E2E documenti strutturati (fattura elettr.) Anticipo Fatture Area Incassi e Pagamenti Disp. ed esito per RID Disp. ed esito per RiBa Disp.ed esito per MAV AEA-RID Servizio bollettino bancario Bonifico Italia Bonifico estero Esito Bonifico F24 Market Place Bonifico ordinario XML con supporto alla riconciliazione Esito bonifico verso Ordinante e Beneficiario Bonifico ad iniziativa del Beneficiario Bonifico estero XML Esito bonifico Ordinante Avvisatura bonifico in entrata ed istruzioni di utilizzo Incarichi di pagamento Area Informativa Rendicontazione periodica di movimenti a saldi C/C Rendicontazione dossier Titoli Rendicontazione conti anticipi Avvisatura e pagamento effetti Rendicontazione strutturata Saldo e movimenti intraday Rendicontazione contabile bonifici esteri

11 I Nuovi servizi CBI di gestione documentale I Nuovi servizi CBI supportano le imprese nell aumento del livello di automazione dei processi illustrativo Nuovi Servizi CBI Banca Proponente del Mittente Banca Proponente del Destinatario Fonte: Banca d Italia, 2006 Processi aziendali Ordine Invio Fatture Assicur. Pagam. Assicur. Merci. Approvazione Risk Mitig. Logistica Controllo Finanziamento Regolamento Invio E2E Fatture e documenti non strutturati Anticipo Fatture Nuovi servizi di pagamento XML con supporto alla riconciliazione automatica 11

12 I Nuovi Servizi e il supporto alle esigenze delle imprese Le caratteristiche dei Nuovi Servizi abilitano l integrazione tra transazione fisica e finanziaria 7. Ricezione CRO (+ info riconciliaz) e riconciliazion e automatica Acquirente 7. Ricezione CRO (+ info riconciliaz) e prenotazione partite 10. Ricezione rendic. strutt. e riconciliazione automatica Caratteristiche specifiche 1 Venditore Formato completamente elettronico (Standard XML) Firma digitale e crittografia Validità legale Inserimento riferimenti documentali strutturati 6. Inoltro CRO+info riconciliaz 2. Ricezione fattura e invio ordine/i di pagamento 1. Invio fattura 6. Inoltro CRO+info riconciliaz 9. Inoltro rendicontazione 2 4 Possibilità di pagamenti multipli/frazio nati Inserimento riferimenti per riconciliazione Banca Proponente del Venditore Possibilità di esecuzione on line del pagamento 3. Inoltro ordine/i di pagamento Banca 5. Invio CRO+ Proponente dettaglio info dell Acquirente riconciliaz 6. Inoltro CRO+info riconciliaz 8. Invio rendicontazione strutturata 5 Trasporto riferimenti riconciliazione Acquirente Trasporto riferimenti documentali strutturati Venditore Banca Passiva dell Acquirente Illustrativo Banca Passiva del Venditore 7 4. Esecuzione pagamento 8 7. Immissione disposizio ne in rete RNI 9 Trasporto riferimenti documentali strutturati Venditore 12

13 Lo standard della fattura Al fine di garantire l interoperabilità a livello internazionale, l ACBI è impegnata in un attività di allineamento dello standard di fattura con le primarie iniziative internazionali e con gli standard in ambito SEPA Gap analysis Partecipazioni ai Working Group TBG1 BRS Finvoice Supporto Multi-standard Header + Body Informazioni che possono essere verificate dalla Banca Proponente 13

14 Principali iniziative internazionali United Nations Centre for Trade Facilitation and Electronic Business TBG1 - Supply chain standardisation TBG5 - Financial business process modelling and core components European Commitee for standardization Workshop on E-invoice European Associations of Corporate Treasurers CASTs Projects European Commission Informal Task Force on E-Invoicing Quattro Work Stream (WS): WS 1: definizione dei modelli di businnes e dei processi per lo scambio di fatture in formato elettronico a supporto delle transazioni commerciali; WS 2: identificazione delle regole che normano l uso della fatturazione elettronica in ambito europeo nonché dei principali limiti che ne vincolano la diffusione; WS 3: analisi ed identificazione dei sistemi atti a garantire l integrità e l autenticità delle fatture elettroniche; WS 4: definizione delle regole/standard e dei modelli/processi finalizzati a rendere interoperabili gli schemi di pagamento SEPA con le soluzioni di fatturazione elettronica. Rilascio dell E-Invoice Rulebook 14

15 Agenda 1 Il Servizio di Corporate Banking Interbancario 2 Il CBI 2: i Nuovi Servizi di gestione documentale 3 Il CBI 2: la coerenza con la SEPA e le funzionalità cross border 4 Prossimi Passi 15

16 La compliance con gli standard internazionali Nell ambito SEPA, ACBI ha sviluppato i Nuovi Servizi sulla base degli standard XML ISO e dei requisiti definiti dall EPC; la rete CBI consente inoltre l interfacciamento E2E con un vasto numero di controparti, fra cui la Pubblica Amministrazione In relazione agli standard, l EPC ha dichiarato che gli standard ISO dovranno essere utilizzati per gli schemi SEPA SEPA Azienda Banca Proponente Banca Proponente Azienda Pubblica Amministrazione Centrale e Locale Banca Tesoriera Banche Passive Tratta Banche InterbancariaPassive CBI/tratta interbancaria Area competitiva Banca Tesoriera Pubblica Amministrazione Centrale e Locale Collegamento end-to-end Tratta interbancaria: l EPC definisce regole, prassi e standard obbligatori Tratte CBI e Customer-to-Bank: l EPC fornisce alcune linee guida consigliate, basate sull utilizzo dello standard XML ISO 2022, per l erogazione di servizi a valere sugli schemi SEPA Nell ambito della Payment Initiation, ACBI può dunque contribuire alla creazione di una messaggistica standard, SEPA compliant, per rispondere alle esigenze delle varie tipologie di aziende (Imprese, Pubblica Amministrazione, etc.) nei confronti del sistema bancario 16

17 Gli standard CBI ed il Repository ISO20022 (UNIFI) ACBI ha sviluppato i Nuovi Servizi basati sugli standard ISO ed ha avviato il processo per l inserimento all interno del Repository ISO20022 degli standard per il nuovo servizio di Richiesta Anticipo Fatture NUOVI SERVIZI CBI DOMESTICI Illustrativo Area Gestione Documentale Area Pagamenti Area Informativa Invio/ricezione E2E documenti non strutturati Invio/ricezione E2E documenti strutturati (fattura elettr.) Anticipo fatture Bonifico XML con supporto alla riconciliazione Esito verso Ordinante e Beneficiario Bonifico ad iniziativa del beneficiario Rendicontazione strutturata Saldo e movimenti intraday * GAP ANALYSIS N/A con ISO20022 UNIFI Repository ISO L ISO ha accettato la Business Justification per la registrazione nel Repository ISO della messaggistica per il servizio CBI di Richiesta Anticipo Fatture BJ Servizio CBI di Anticipo Fatture * In attesa del rilascio da parte di SWIFT dello standard relativo al Cash Management Prossima consegna all ISO della documentazione tecnica relativa ai processi di business e alla strutturazione della messaggistica 17

18 Le informazioni di Cross-reference I Nuovi Servizi CBI rendono possibile il confronto tra il bonifico e la relativa fattura in quanto gli standard contengono le informazioni di riconciliazione (cross-reference) Illustrativo Messaggio standard Bonifico CBI Messaggio standard Fattura CBI Informazione di riconciliazione Riconciliazione Informazione di riconciliazione Le Le informazioni informazioni di di riconciliazione riconciliazione incluse incluse nello nello standard standard possono possono essere essere strutturate strutturate (con (con il il dettaglio dettaglio dell informazione dell informazione di di un un documento documento specifico) specifico) o non non strutturate strutturate (con (con un informazione un informazione a testo testo libero) libero) 18

19 Le esigenze espresse dalle imprese Sono stati avviati incontri con le Imprese nell ambito del Forum di Consultazione SEPA al fine di comprendere la loro posizione in merito ai nuovi Schemi SEPA ed identificare in dettaglio le loro esigenze in termini di AOS Le Le Imprese Imprese evidenziano evidenziano la la necessità necessità di di sviluppare sviluppare AOS AOS che: che: Schema base di SEPA Credit Transfer Schema base di SEPA Direct Debit Definizione AOS relativi allo Schema di SCT Definizione AOS relativi allo Schema di SDD consentano consentano di di supportare supportare una una completa completa integrazione integrazione della della Financial Financial Value Value Chain Chaine delle delle attività attivitàdi di tesoreria tesoreria con con i i sistemi sistemi di di pagamento pagamento assicurino assicurino gli gli stessi stessi livelli livelli di di servizio/funzionalità degli degli attuali attuali strumenti strumenti di di incasso/ incasso/ pagamento pagamento nazionali, nazionali, frutto frutto di di oltre oltre anni anni di di collaborazione collaborazione tra tra Banche Banche e Imprese Imprese garantiscano garantiscano efficienza efficienza ed ed accrescano accrescano la la competitività competitivitàdel del sistema sistema 19

20 L identificazione degli AOS L approccio metodologico seguito per l identificazione dei possibili AOS Identificazione e condivisione di di una una LONG LONG LIST LIST dei dei servizi servizi individuati Definizione di una SHORT LIST di possibili AOS di sistema sui quali concentrare le analisi Prioritizzazione delle delle analisi analisi per per i i possibili AOS AOS Pianificazione temporale delle attività necessarie in riferimento alle analisi Analisi e identificazione preliminare di possibili AOS da parte di: - Sistema bancario - Imprese Condivisione congiunta dei servizi identificati e definizione di una Long List di AOS Selezione di un panel ristretto di servizi della Long List su cui focalizzare le analisi in funzione dei vincoli di fattibilità identificati Valutazione congiunta dell ordine di priorità (sulla base di un analisi funzionale di fattibilità) attraverso cui procedere con analisi di dettaglio per l eventuale implementazione degli AOS identificati Predisposizione di un masterplan di riferimento relativo alle attività di analisi ed implementazione dei servizi AOS identificati 20

21 La short list in fase di analisi Le attività condotte all interno del Forum di Consultazione SEPA hanno portato alla definizione di una Short List di possibili AOS di sistema per gli Schemi SEPA AOS SEPA Credit Transfer AOS SEPA Direct Debit AOS per tutti i servizi VALUTA FISSA PER IL BENEFICIARIO BONIFICO AD INIZIATIVA DEL BENEFICIARIO ESITO VERSO ORDINANTE E BENEFICIARIO ALLINEAMENTO ELETTRONICO ARCHIVI SEPA (AEA) SEPA DIRECT DEBIT SU CANALE CBI DIRECT DEBIT VELOCE CONTROLLO IBAN/UEI REMITTANCE INFORMATION ANTICIPO FATTURE ESITO DI ACCREDITO VERSO L ORDINANTE BONIFICO URGENTE AOS di canale (Delivery Channel AOS), già sviluppati o in fase di implementazione nell ambito del CBI. Le imprese riconoscono il ruolo chiave del Servizio CBI in qualità di canale di accesso verso il sistema bancario ed in grado di valorizzare l offerta di AOS evoluti, necessari per rendere la SEPA realmente vantaggiosa per l imprese 21

22 Convergenza tra CBI e i nuovi servizi in ambito SEPA In particolare, ACBI ha definito una serie di servizi che, rispondendo alle esigenze espresse dalle Imprese nel FdC SEPA, potrebbero essere valorizzati come AOS di canale AOS Stato di sviluppo Descrizione Business requirements imprese BONIFICO AD INIZIATIVA DEL BENEFICIARIO ESITO VERSO ORDINANTE E BENEFICIARIO ESITO DI ACCREDITO VERSO L ORDINANTE SEPA DIRECT DEBIT SU CANALE CBI Rilascio dello standard da ACBI a gennaio 2008 Rilascio dello standard da ACBI entro Giugno 2007 In fase di analisi Rilascio dello standard da ACBI entro dicembre 2008 Servizio di bonifico attivato da parte del beneficiario. Tale servizio consente al beneficiario di inviare una richiesta di pagamento precompilata al proprio debitore Le tempistiche d esecuzione della richiesta sono in accordo a quanto supportato da ciascuna banca passiva Lo standard di tale servizio sarà strutturato in coerenza con quanto definito dal Rulebook SCT e dalle relative Implementation Guidelines (v.2.2) Servizio di veicolazione dell esito di addebito del bonifico, generato dalla Banca Passiva dell Ordinante, verso il Beneficiario del pagamento, qualora l'esito al Beneficiario venga richiesto dall'ordinante Lo standard di tale servizio è compliant al Rulebook di SEPA Credit Transfer e alle relative Implementation Guidelines (v.2.2) Messaggio di esito generato dal Beneficiario, o dalla Banca del Beneficiario, ed inoltrato alla Banca dell Ordinante. Tale messaggio viene generato nel momento in cui viene ricevuta la rendicontazione di tutti i pagamenti, e fornisce conferma di tale operazione all Ordinante Le Banche valuteranno l effettiva fattibilità in accordo alle esistenti procedure interbancarie Sviluppo di un tracciato per l attivazione di incassi SEPA Direct Debit per la tratta Customer-to-Bank Il tracciato sarà conforme a quanto definito nel documento Direct Debit Implementation Guidelines (oggi le analisi si sono basate sulla versione 2.2) Efficientamento del processo di riconciliazione Automatizzazione e processi in modalità end-to-end STP Tramitazione a latenza zero delle informazioni Interoperabilità di processi e messaggistica rispetto alle applicazioni e alle procedure aziendali Compatibilità a livello internazionale della messaggistica Integrazione automatica pagamenti/fatture Firma digitale ANTICIPO FATTURE Rilascio dello standard entro il 1 sem Servizio di anticipo fatture che consentirà la tramitazione elettronica delle richieste di anticipo su fatture da parte dell azienda creditrice verso la propria banca 22

23 Bonifico estero ed esito all ordinante I Nuovi servizi cross-border (1/5) Azienda CBI Inoltro richiesta Ricezione esito Verifica la rispondenza delle informazioni allo standard definito B. proponente Invia richiesta con indicazione tipologia Inoltra esito Esegue la richiesta secondo quanto stabilito dallo standard B. Passiva Circuito di regolamento internazionale Caratteristiche e benefici per i clienti Standard XML coerente con il Customer to Bank XML ISO20022 Interfaccia omogenea rispetto al Bonifico XML SEPA compliant Struttura delle informazioni e regole di gestione abilitanti il trattamento STP * Possibilità per il cliente Ordinante di ricevere un esito Abilitazione della riconciliazione automatica attraverso l URI Gestione dei diversi ruoli commerciali all interno del tracciato (mittente, ordinante, debitore) * Straight-Through-Processing 23

24 Incarichi di pagamento I Nuovi servizi cross-border (2/5) Attraverso lo standard del Bonifico Estero XML sarà possibile inoltrare incarichi di pagamento (MT 101) alla banche passive attraverso la rete CBI Richiesta Inoltro richiesta operazione 1 2 Mittente Banca Proponente CBI Inoltro richiesta MT101 Banca Passiva CBI 3 Accordo bilaterale SWIFT Clearing/ settlement Esecuzione 4 Banca Titolare del c/c di accredito Banca Estera Caratteristiche e benefici per i clienti I ruoli lato azienda (debitore/creditore) sono uguali a quelli identificati per il bonifico Il servizio è reso dalla Passiva a fronte di accordi bilaterali con banche estere Unica interfaccia per il cliente per gestire c/c presso banche estere 24

25 I Nuovi servizi cross-border (3/5) Avviso bonifico estero in entrata e istruzioni di utilizzo Ricezione avviso e istruzioni Azienda CBI Predisposizione messaggio di risposta Inoltro avviso ricezione fondi e richiesta istruzioni Invio istruzioni B. Proponente Invio avviso ricezione fondi e richiesta istruzioni inoltro istruzioni B. Passiva Ricezione fondi Circuito di regolamento internazionale Esecuzione istruzioni Caratteristiche e benefici per i clienti Forte automazione e incremento dei livelli di servizio del processo di gestione dei bonifici in entrata Raggiungibilità di tutte le aziende CBI attraverso le Banche Proponenti Uniformità dei contenuti da inviare ai clienti Messaggio contenente un set minimo e standardizzato di istruzioni Compilazione delle istruzioni guidata dal formato di messaggio Possibilità per il cliente di inserire CVA, c/c di accredito, c/anticipi da estinguere, altro 25

26 I Nuovi servizi cross-border (4/5) Presentazione della richiesta d incasso SEPA Direct Debit (SDD) Invio dati per presentazione richiesta d incasso ed indicazione della forma tecnica Azienda CBI Esiti/insoluti B. proponente Inoltro dati Esiti/insoluti Verifica, del formato richiesto ed inoltro a proprie corrispondenti B. Passiva Circuito di di regolamento Caratteristiche e benefici per i clienti Definizione di un messaggio standard contenente le informazioni per la presentazione di un incasso SDD Disponibilità di regole, SLA e servizi accessori previsti dal Rule Book SDD Stimolo della domanda di servizi d incasso attraverso canale telematico semplificando le modalità di presentazione Abilitazione dell offerta del futuro servizio SDD alla comunità di aziende CBI valorizzando il ruolo dell Associazione nella promozione dello strumento europeo 26

27 I Nuovi servizi cross-border (5/5) Rendicontazione contabile operazioni di bonifico estero Accesso a contabile Inoltro messaggio contabile Predisposizione messaggio ad operazione contabilizzata Azienda CBI B. proponente B. Passiva Circuito di di regolamento Caratteristiche e benefici per i clienti Contiene tutti i riferimenti (es.: tasso di cambio) della singola operazione di bonifico estero (in entrata/uscita) Le informazioni contenute nella rendicontazione riguardano contenuti estesi ed aggiuntivi rispetto a quanto fornito dall esito (che contiene esclusivamente informazioni sintetiche sull esecuzione del bonifico) Il servizio potrebbe essere anche agganciato al servizio di avvisatura e istruzioni: a seguito delle istruzioni la banca potrebbe inviare una rendicontazione relativa a quanto disposto dal cliente Il servizio di rendicontazione dovrebbe, a tendere, consentire alle banche di eliminare la relativa contabile cartacea 27

28 Agenda 1 Il Servizio di Corporate Banking Interbancario 2 Il CBI 2: i Nuovi Servizi di gestione documentale 3 Il CBI 2: la coerenza con la SEPA e le funzionalità cross border 4 Prossimi Passi 28

29 Il Master plan ACBI e la coerenza con le tempistiche SEPA Gennaio 2008 Giugno Nuovi Servizi Attuali Servizi Attività ACBI Roadmap SEPA 23 Lug 01 Ott Gest. Doc strutt./ non str. Adozione Standard EPC Credit transfer Ott Nuova release servizio F24 Funzione AEA IBAN 26 Nov 01 Gen 25 Feb 1 sem Firma digitale (PORTING/ dispositivi) Avv. bonifico in Bonifico XML entrata con Esito ed istr. all Ord./ utilizzo Ben. 1 In linea con le attuali previsioni EPC Firma digitale (PORTING/ informativi) Adozione Standard EPC Direct Debit Bonifico estero XML con Esito all Ord. Incarichi di pagamento Rendicontazione strutturata 2 sem Rich. Ant. Fattura Bon su iniz. del benef. Saldi/ movimenti intra day 1 sem. Presentazione incassi SDD + funzioni accessorie 29

30 Associazione per il Corporate Banking Interbancario ACBI P.zza del Gesù Roma 30