Regolamento dei costi

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1 Regolamento dei costi Liberty Fondazione di libero passaggio

2 Sommario Art. 1 Scopo Art. 2 Prestazioni soggette a spese Art. 3 Indennità d intermediazione Art. 4 Gestione patrimoniale, consulenze e mediazioni Art. 5 Indennizzo di terzi Art. 6 Imposta sul valore aggiunto Art. 7 Imposta preventiva Art. 8 Interessi attivi dei titoli Art. 9 Prestazioni aggiuntive e spese Art. 10 Calcolo e addebito delle indennità e delle spese Art. 11 Lacune nel regolamento Art. 12 Modifiche al regolamento Art. 13 Lingua di riferimento Art. 14 Entrata in vigore

3 Regolamento dei costi Ai sensi dell art. 9 dell Atto di fondazione della Liberty Fondazione di libero passaggio («Fondazione»), il Consiglio di fondazione emana il seguente regolamento dei costi: Art. 1 Scopo Il presente regolamento dei costi disciplina le indennità derivanti dal rapporto contrattuale in essere con la Fondazione ed eventuali partner contrattuali. Art. 2 Prestazioni soggette a spese Alle prestazioni indicate qui di seguito la Fondazione applica le seguenti indennità, cui vanno aggiunte eventuali spese e tasse di terzi: Soluzioni di previdenza sotto forma di conto Conto di libero passaggio CHF 0 Conto d investimento o conto di gestione titoli CHF 0 Recupero di averi di libero passaggio sotto forma di liquidità o titoli CHF 0 Soluzioni di previdenza sotto forma di investimenti Mandate Invest Mandato di gestione patrimoniale con investimenti diretti e/o fondi d investimento Tassa amministrativa della Fondazione 0.45 % all anno Con gestione patrimoniale/consulenza max % all anno In casi eccezionali la Fondazione si riserva il diritto di applicare una commissione (Ticket Fee) supplementare di max. CHF 100 per transazione. Versamenti Servizio emigrazione (trasferimento definitivo della residenza all estero) Standard Service Svolgimento delle transazioni per conto CHF 475 Premium Service Svolgimento delle transazioni per conto (con trasferimenti espresso entro 10 giorni lavorativi) CHF 950 Cash Invest Depositi a termine Obbligazioni di cassa SecureBond Invest Strategia d investimento con obbligazioni sicure 0.25 % all anno 0.25 % all anno Richiesta in Svizzera della conferma di trasferimento CHF 50 Richiesta del certificato di assicurazione sociale di un Paese dell UE/EFTA CHF 100 Richiesta all ufficio di tassazione del Canton Svitto del rimborso dell imposta preventiva CHF 475 Secondo versamento (ad es. quota LPP, acquisti) CHF 250 Tassa amministrativa della Fondazione 0.30 % all anno Con gestione patrimoniale/consulenza max % all anno LPP Fund Invest Strategia d investimento mediante und massimo di 5 fondi d investimento o gruppi d investimento di fondazioni d investimento conformi all LPP Tassa amministrativa della Fondazione 0.40 % all anno Con gestione patrimoniale/consulenza max % all anno In casi eccezionali la Fondazione si riserva il diritto di applicare una commissione (Ticket Fee) supplementare di CHF 45 per transazione. Multi Fund Invest Strategia d investimento con fondi d investimento Mutual o Index/ETF e/o Cash Invest oppure SecureBond Invest Tassa amministrativa della Fondazione Ticket Fee CHF 45 più 0.45 % all anno Con gestione patrimoniale/consulenza max % all anno Trasferimento ad altri istituti di previdenza Trasferimenti ad altri istituti di libero passaggio o casse pensioni in Svizzera (in contanti) CHF 0 Altri trasferimenti Trasferimenti in seguito a pensionamento CHF 0 Trasferimenti per avvio attività indipendente, invalidità o decesso CHF 250 Consegna di titoli (per posizione) ad altre istituzioni del 2 pilastro o a banche terze Tassa complessiva (per posizione) (incl. tasse bancarie e tasse di bollo) max. CHF 250 Eventuali tasse della banca fornitrice sono a carico della fondazione. Una parte della tassa complessiva viene riversata dalla fondazione alla banca fornitrice, a condizione che la consegna dei titoli sia tassata anche presso la banca fornitrice. QROPS in caso di acquisto entro 10 anni 0.5% min. CHF max. CHF 5 000

4 Promozione della proprietà d abitazioni Prelievo anticipato, per caso, con residenza in Svizzera CHF 400 Prelievo anticipato, per caso, con residenza all estero CHF 600 Costituzione in pegno, per caso CHF 0 Varie Ricerca d indirizzo CHF 50 Cambiamento di strategia CHF 0 e-pension (accesso online) CHF 0 Art. 3 Indennità d intermediazione D intesa con la persona assicurata, su ogni pagamento è possibile addebitare in anticipo un indennità d intermediazione del 3 % al massimo quale indennizzo per l attività d intermediazione. Le indennità d intermediazione per soluzioni di previdenza sotto forma di conto sono limitate a un massimo di 12 mesi. Art. 4 Gestione patrimoniale, consulenze e mediazioni Le indennità dei partner contrattuali, come amministratori patrimoniali, consulenti e intermediari, vengono addebitate direttamente sul conto di libero passaggio della persona assicurata. In simili casi anche la Fondazione può essere indennizzata direttamente dalla banca o dalla direzione del fondo. La struttura d indennizzo può essere comunicata alla persona assicurata alla sottoscrizione della domanda di apertura della relazione di conto/deposito e, in mancanza di accordi scritti di altro genere, risulta dal presente regolamento dei costi. Art. 5 Indennizzo di terzi In mancanza di accordi scritti di altro genere, gli indennizzi di terzi rimborsati alla Fondazione in aggiunta alle sue rifusioni di spesa come da regolamento vanno esibiti e accreditati alla persona assicurata. Art. 9 Prestazioni aggiuntive e spese Le prestazioni straordinarie cagionate o richieste dalla persona assicurata e le spese della Fondazione (o delle parti terze), come ad es. invii espresso, consulenze, esazione di imposte sul reddito estere ecc., vengono addebitate direttamente sul conto di libero passaggio della persona assicurata. Art. 10 Calcolo e addebito delle indennità e delle spese 1 Le spese delle persone incaricate vengono addebitate sul conto di libero passaggio. 2 In caso di uscita dalla Fondazione, le indennità sono addebitate pro rata temporis alla data di valuta di uscita dalla Fondazione. 3 L indennità d intermediazione è calcolata sull avere di libero passaggio apportato. 4 Le spese correnti di amministrazione, gestione patrimoniale e consulenza sono calcolate sul valore medio di mercato dell avere di libero passaggio complessivo determinato per il periodo di conteggio. Nel caso di investimenti di previdenza per i quali gli interessi delle disponibilità di cassa vengono remunerati dalla Fondazione, le indennità si calcolano e si addebitano sulla quota media dei titoli investita. 5 L indennità d intermediazione viene addebitata alla ricezione del capitale. 6 Tutte le indennità ricorrenti vengono addebitate sul conto di libero passaggio a scadenza trimestrale. 7 Tutte le altre spese vengono addebitate in base all onere. In caso di mancanza di liquidità la Fondazione può realizzare titoli per un controvalore pari a quello dell indennità e delle spese addebitandoli sul conto di libero passaggio di conseguenza. Art. 6 Imposta sul valore aggiunto La Fondazione non è assoggettata all imposta sul valore aggiunto. Art. 7 Imposta preventiva Laddove possibile la Fondazione richiede ogni anno all Amministrazione federale delle contribuzioni il rimborso dell imposta preventiva. Art. 8 Interessi attivi dei titoli Art. 11 Lacune nel regolamento Laddove il presente regolamento non disciplina fattispecie particolari, il Consiglio di fondazione delibera una regolamentazione commisurata allo scopo della Fondazione. Art. 12 Modifiche al regolamento Il Consiglio di fondazione può decidere in qualsiasi momento di apportare modifiche al Regolamento dei costi, che si può consultare liberamente su oppure richiedere alla Fondazione. Gli averi collocati in titoli non sottostanno all obbligo di rimunerazione ai tassi d interesse preferenziali applicati ai conti di libero passaggio.

5 Art. 13 Lingua di riferimento Per l interpretazione di tutti i regolamenti fa fede la versione in lingua tedesca. Art. 14 Entrata in vigore Il presente regolamento entra in vigore il 1 dicembre 2015 e sostituisce il precedente del 1 settembre Svitto, 10 dicembre 2015 Il Consiglio di fondazione della Liberty Fondazione di libero passaggio