Comunicato Stampa. BANCA POPOLARE DI VICENZA: l Assemblea dei soci approva all unanimità il Bilancio 2013.

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1 Comunicato Stampa BANCA POPOLARE DI VICENZA: l Assemblea dei soci approva all unanimità il Bilancio Vicenza, 26 aprile 2014 Si è svolta oggi a Vicenza l Assemblea dei soci della Banca Popolare di Vicenza che ha approvato all unanimità i risultati di bilancio All incontro, presieduto dal Cav. Lav. Dott. Giovanni Zonin, hanno partecipato soci in proprio e per delega. L Assemblea ha manifestato un apprezzamento per i risultati ottenuti dalla Banca, che hanno mostrato un miglioramento di tutti gli indici di redditività e un consistente rafforzamento della solidità patrimoniale. E stata, inoltre, espressa soddisfazione nei confronti dell attività dell Istituto che, coerentemente con il proprio modello di banca cooperativa, ha continuato a sostenere concretamente famiglie e imprese confermando anche nell esercizio 2013 un aumento degli impieghi, in controtendenza rispetto alla diminuzione registrata dal sistema bancario nazionale. A commento dei risultati, il Presidente Gianni Zonin ha dichiarato: Il 2013 è stato il sesto anno consecutivo di crisi, credo il più difficile per l economia italiana degli ultimi decenni. Nonostante questo scenario estremamente complesso, la nostra Banca ha continuato a garantire un sostegno pieno e concreto alle imprese italiane, fedele alla sua natura di vera banca popolare e motore dell economia reale dei territori in cui opera. Coerenti con la rigorosa politica di bilancio e in vista del cruciale ingresso all interno del sistema bancario europeo, abbiamo preferito essere molto prudenti nelle valutazioni dei risultati per il 2013 con rilevanti accantonamenti sui crediti deteriorati. Durante la parte Ordinaria, l Assemblea ha fissato in 62,50 euro il prezzo dell azione, invariato rispetto al Questo valore è stato indicato dal Consiglio di Amministrazione lo scorso 1 aprile 2014 sulla base di un approfondita perizia formulata da un autorevole consulente esterno. I soci hanno manifestato la loro piena fiducia nei confronti del Consiglio di Amministrazione della Banca approvando, a larga maggioranza, le nomine di sei Consiglieri di Amministrazione per gli esercizi 2014, 2015, 2016 e di un Consigliere di Amministrazione per l esercizio Per il triennio sono stati confermati nella carica di Consigliere: Marino Breganze, Giorgio Tibaldo, Franco Miranda e Alessandro Bianchi. Sono stati nominati, sempre per il triennio,

2 due nuovi Consiglieri, Giorgio Colutta e Luigi Sciarrino, che subentrano a Gianfranco Pavan e Fiorenzo Sbabo, Consiglieri in scadenza. Per il 2014 è stato nominato il Consigliere Alvise Rossi di Schio, che subentra a Paolo Tellatin che aveva rassegnato le proprie dimissioni con decorrenza 9 luglio 2013 (nell allegato A i profili dei consiglieri). Sempre durante la parte ordinaria, sono stati nominati i membri del Collegio Sindacale e del suo Presidente per gli esercizi 2014, 2015, 2016: Giovanni Battista Carlo Zamberlan (Presidente del Collegio Sindacale), Laura Piussi (Sindaco effettivo), Paolo Zanconato (Sindaco effettivo), Giuseppe Mannella (Sindaco supplente) e Marco Poggi (Sindaco supplente). L Assemblea ha, inoltre, nominato i membri del Collegio dei Probiviri per il triennio 2014/2016: Sergio Porena, Gian Paolo Boschetti e Altegrado Zilio Cambiagio sono stati nominati Probiviri effettivi; Lelio Barbieri e Sergio Brunetti sono stati nominati Probiviri supplenti. In sede Straordinaria, l Assemblea ha rinnovato le deleghe al Consiglio di Amministrazione, previste dall articolo 5 dello Statuto sociale, per procedere anche per il prossimo triennio ad aumenti di capitale a pagamento per circa 1 miliardo di euro (sulla base dell attuale prezzo dell azione) ed emissioni di obbligazioni interamente o parzialmente convertibili per complessivi 1 miliardo di euro. Sempre in sede Straordinaria, è stata approvata l autorizzazione per il triennio 2014/2016, a finanziare fino a complessivi euro 300 milioni, la sottoscrizione, da parte di nuovi Soci, della quantità minima di azioni prevista dallo Statuto sociale per richiedere l ammissione a Socio (100 azioni).

3 Dati di Bilancio *** Risultati economici consolidati dicembre 2013 Confronto con dicembre 2012 Risultato della gestione operativa 429,0 milioni +14,6% Proventi operativi 1.086,0 milioni +3,8% Oneri operativi 657,0 milioni -2,3% Rettifiche su crediti 432,4 milioni +100,2% Costo del credito 1,44% +0,73 p.p. Risultato netto -28,2 milioni n.s. Cost Income 58,5% -3,5 p.p. Risultati patrimoniali e strutturali consolidati dicembre 2013 Confronto con dicembre 2012 Impieghi con clientela 30,9 miliardi +0,5% Raccolta diretta 31,7 miliardi -2,2% Raccolta diretta retail 26,5 miliardi +7,7% Risparmio gestito e previdenziale 5,0 miliardi +15,8% Patrimonio netto milioni +9,8% Core Tier 1 ratio 9,21% +0,98 p.p. Numero Sportelli 640 unità - Organico unità -0,6% Numero clienti ,3% Numero Soci/Azionisti BPVi unità +23,8% Risultati consolidati al 31 dicembre 2013 Gli aggregati patrimoniali Gli impieghi per cassa con clientela raggiungono i 30,9 miliardi di euro, segnando un incremento dello 0,5% rispetto al 31 dicembre A titolo di confronto si evidenzia che a livello di Sistema bancario i prestiti flettono, mediamente, del 3,2% 1. Nel 2013 le nuove erogazioni effettuate dal Gruppo ammontano a quasi 2,5 miliardi di euro, a conferma del costante sostegno del Gruppo BPVI all economia dei territori di operatività, in particolare alle famiglie e alle piccole imprese, pur in un contesto oggettivamente difficile che denota l accresciuta rischiosità dell attività creditizia a causa del peggioramento delle condizioni dell economia reale. Le sofferenze nette verso clientela, pari al 5,07% dei crediti netti (4,14% al 31 dicembre 2012), ammontano a 1.566,7 mln di euro. La relativa percentuale di copertura, includendo le 1 Fonte Moneta e Banche di Banca d Italia al 31 dicembre Il dato di sistema si riferisce al totale degli impieghi lordi al settore privato (Assicurazioni e Fondi Pensione, Altre Istituzioni Finanziarie, Società non finanziarie e Famiglie).

4 cancellazioni parziali su crediti in procedura concorsuale ancora in corso alla data, è pari al 48,74%. La raccolta totale assomma a 50,7 mld di euro, in aumento dell 1,5% sul 31 dicembre 2012, sostenuta dalla raccolta indiretta che cresce di 1,5 miliardi di euro rispetto a fine 2012 (+8,3%), mentre la raccolta diretta flette di 724 milioni di euro (-2,2%) per effetto della riduzione della raccolta sul mercato wholesale, ed in particolare dei volumi intermediati attraverso la Cassa di Compensazione e Garanzia, per 2,6 miliardi di euro. Molto positiva, invece, l evoluzione della raccolta retail (+7,7% sul 2012) che consente al Gruppo di riequilibrare ulteriormente le proprie fonti di finanziamento con benefici anche sul fronte del contenimento del costo del funding. Il rapporto impieghi verso clientela/raccolta diretta si posiziona al 31 dicembre 2013 al 97,5%. Il rapporto impieghi verso clientela/raccolta diretta, al netto delle esposizioni verso la Cassa di Compensazione e Garanzia, si attesta invece al 99,7%, in miglioramento di 7,5 punti percentuali sul fine anno precedente. Il patrimonio netto consolidato di pertinenza del Gruppo, incluso il risultato netto d esercizio, si attesta a 3.647,3 mln di euro, evidenziando un incremento di 325,8 milioni di euro (+9,8%) sul 2012, principalmente per effetto dell operazione di aumento di capitale perfezionata nell esercizio dalla Capogruppo Banca Popolare di Vicenza e della positiva dinamica delle riserve da valutazione relative alle attività finanziarie disponibili per la vendita, in particolare di quelle riferibili ai titoli di Stato italiani. Per quanto attiene i ratios patrimoniali consolidati al 31 dicembre 2013 il Core Tier 1 Ratio e il Total Capital Ratio si attestano rispettivamente al 9,21% (8,23% nel 2012) e all 11,81%. I risultati economici I risultati economici vengono illustrati, nel prosieguo, in ottica gestionale. Per il raccordo tra gli aggregati di seguito commentati e le voci che compongono lo schema del conto economico previsto dalla Circolare n. 262 della Banca d'italia, si rinvia alla legenda riportata in calce al conto economico riclassificato che è allegato al presente comunicato stampa. Nel 2013, in un contesto macroeconomico recessivo ed in un contesto operativo di settore ancora difficile ed incerto, il Gruppo BPVi ha migliorato la propria redditività operativa, conseguendo importanti risultati sia sul fronte della crescita dei ricavi sia nel contenimento dei costi. I proventi operativi si incrementano, infatti, del 3,8% mentre gli oneri operativi si riducono del 2,3%. Conseguentemente il risultato della gestione operativa cresce del 14,6% sul Il cost/income scende al 58,5%, in miglioramento di 3,5 p.p. sul La rigorosa politica degli accantonamenti su crediti, che segnano una crescita del 100,2% sul 2012, portando il costo del credito all 1,44% dallo 0,71% del 2012 e migliorando i livelli di copertura di tutte le categorie di crediti deteriorati, si riflette sul risultato netto d esercizio, pari a -28,2 milioni di euro. Al 31 dicembre 2013 il margine d interesse si attesta a 525,1 mln/, in crescita del 3,2% rispetto al 31 dicembre 2012, per effetto della riduzione del costo del funding sia sul fronte della raccolta diretta sia delle esposizioni sul mercato interbancario e del contributo positivo degli investimenti finanziari e delle operazioni di copertura.

5 I proventi operativi sono pari a mln/, in crescita del 3,8% rispetto al 31 dicembre 2012, grazie al citato contributo positivo del margine d interesse, alla crescita delle commissioni nette (+3,2% sul 2012) e al buon risultato conseguito con la gestione dei portafogli di proprietà. Particolarmente positivo (+5,1%) l andamento delle commissioni nette se si escludono gli oneri sostenuti a fronte delle garanzie ricevute dallo Stato italiano per l accesso alle operazioni di rifinanziamento presso la BCE e quelli pagati alla clientela per l operatività di prestito titoli. In riduzione gli altri proventi netti che risentono della variazione normativa relativa alla struttura commissionale della c.d. commissione di istruttoria veloce prevista dal decreto Salva Italia a partire dal secondo semestre Gli oneri operativi sono pari a 657 mln/, in flessione del 2,3% rispetto al 31 dicembre 2012, grazie al contenimento sia delle spese per il personale (-3,4%) sia delle altre spese amministrative (-1,1%). Il risultato della gestione operativa cresce del 14,6% rispetto al 31 dicembre 2012, portando il cost/income al 58,5%, in miglioramento di 3,5 p.p. sul Le rettifiche di valore nette per deterioramento, per effetto delle rigorose politiche adottate che hanno consentito di rafforzare le coperture su tutti i crediti deteriorati, ammontano a 452,4 mln/ in forte crescita rispetto ai 242,6 mln/ del 31 dicembre 2012 (+86,5% complessive, +100,2% quelle riferibili ai soli crediti verso clientela). Il costo del credito sale all 1,44% dallo 0,71% del 31 dicembre Le imposte sul reddito sono positive per 1,6 mln/ a fronte dei -35,6 mln/ del 31 dicembre A tal riguardo si precisa che le imposte del 2012 beneficiavano del contributo positivo (39,3 mln/ ) di talune componenti fiscali non ripetibili. Il Gruppo chiude l esercizio 2013 con un risultato netto d esercizio pari al -28,2 mln/. Valutazione della quota detenuta nella Banca d Italia Con il D.L. n. 133 del 30/11/2013 e la relativa legge di conversione n. 5 del 29/01/2014 sono state introdotte alcune norme di riorganizzazione della Banca d Italia, prevedendo tra l altro un aumento del relativo capitale sociale da euro a euro 7,5 miliardi rappresentato da quote nominative di nuova emissione del valore nominale di euro cadauna. La Capogruppo Banca Popolare di Vicenza detiene una quota di interessenza nel capitale della Banca d Italia dello 0,23% al valore di costo di 6,9 mln/. La rivalutazione iscritta nel conto economico dell esercizio 2013 sulla suddetta interessenza ammonta a 10,3 mln/ sulla quale è dovuta un imposta sostitutiva di 1,2 mln/ rilevata tra le imposte sul reddito ed è stata effettuata tenendo conto di quanto disposto dal D.L. n. 133/2013, così come convertito nella legge n. 5/2014, nel rispetto dei principi contabili internazionali e avvalendosi del complessivo quadro informativo disponibile. Evoluzione prevedibile della gestione Gli ultimi dati congiunturali confermano l avvio di una fase di normalizzazione del contesto macroeconomico e finanziario, ma l uscita dalla recessione appare però più lenta del previsto.

6 In un contesto economico di lento miglioramento, l attività creditizia e le prospettive di redditività del Sistema bancario italiano saranno ancora condizionate dal deterioramento della qualità del credito e dalle incertezze relative agli esiti dell Asset quality review e degli stress test svolti dalla BCE a livello europeo. Il 2014 costituisce per il Gruppo BPVi un esercizio impegnativo, dato il contesto operativo delineato, ma soprattutto decisivo per accelerare la crescita, dopo una lunga fase di consolidamento dimensionale durata 6 anni. A tal fine il Gruppo sarà focalizzato sulla realizzazione della nuova iniziativa di rafforzamento patrimoniale, che consentirebbe peraltro di raggiungere i più elevati standard europei in termini di patrimonializzazione e di affrontare con serenità la valutazione della BCE, proseguendo peraltro nell azione di sostegno al territorio. Sul fronte gestionale, la progressiva normalizzazione del contesto operativo, unito alle iniziative già lanciate o previste nel 2014, dovrebbe consentire al Gruppo BPVi di proseguire nell ulteriore rafforzamento della posizione di liquidità e nel miglioramento della redditività operativa, facendo leva soprattutto sul potenziale acquisito con l importante crescita della clientela conseguita in questi ultimi anni. Il 2014 si caratterizzerà anche per l attività relativa all Asset quality review e agli stress test della BCE che si concluderanno nel secondo semestre. Altre informazioni A fine dicembre la rete di vendita del Gruppo conta 640 filiali bancarie (invariate rispetto al 2012), cui si aggiungono 14 negozi finanziari, 32 punti private, e 3 spazi finanziari, per un totale di 689 punti vendita. L organico è pari a unità (-0,6% rispetto al 2012). Nel corso del 2013 è proseguita in modo rilevante l attività di sviluppo della clientela e di rafforzamento del presidio su tutti i territori di presenza del Gruppo, sostenuta anche da importanti iniziative di comunicazione pubblicitaria a livello nazionale. Il risultato complessivo è stato l incremento nell anno di oltre 64 mila clienti (+5,3% rispetto al 2012). In notevole incremento anche la Compagine Sociale grazie, in particolare, al successo dell operazione di aumento di capitale ordinario finalizzato all ampliamento della base sociale: Soci e Azionisti (+23,8% rispetto al 2012, per un totale di Soci/Azionisti di unità al 31 dicembre 2013), risultato che testimonia la costante crescita di fiducia delle famiglie e delle imprese nei confronti dell Istituto. Risultati della Capogruppo La Capogruppo Banca Popolare di Vicenza chiude l esercizio 2013 con un risultato netto di -44,3 mln/. Il buon risultato della gestione operativa (+24,5% sul 2012 con il cost/income al 58,5% in miglioramento di 4,6 p.p.) è stato più che assorbito dagli effetti delle rigorose politiche di accantonamento su crediti che hanno determinato rettifiche doppie rispetto al 2012 (+117,9% quelle riferibili ai soli crediti verso clientela). La raccolta diretta si attesta a 28,4 mld di euro, in flessione del 2,1% sul 2012; la raccolta indiretta è pari a 17,9 mld di euro, in aumento del 7,7%; gli impieghi netti a clientela ammontano a 27,3 mld di euro, invariati rispetto al Il patrimonio netto si determina in 3.675,2 mln di euro, in crescita di 305,7 mln di euro (+9,1%) sul 2012 per effetto dell operazione di aumento di capitale perfezionatasi nell esercizio e della positiva dinamica delle riserve da valutazione relative alle attività finanziarie disponibili per la vendita, in particolare di quelle riferibili ai titoli di Stato italiani.

7 Per quanto attiene i ratios patrimoniali della Banca al 31 dicembre 2013, il Core Tier 1 Ratio e il Total Capital Ratio si attestano, rispettivamente, al 14,50% e al 17,85%. *** Il presente comunicato redatto ai sensi del Regolamento n approvato dalla Consob con delibera del 14 maggio 1999 e successive modifiche ( Regolamento Emittenti ) è disponibile sul sito Dichiarazione ex art. 154-bis comma 2 del decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58 *** Il Dirigente Preposto alla redazione dei documenti contabili societari, dott. Massimiliano Pellegrini, dichiara ai sensi del comma 2 articolo 154 bis del Testo Unico della Finanza che l informativa contabile contenuta nel presente comunicato corrisponde alle risultanze documentali, ai libri ed alle scritture contabili. Il Dirigente Preposto alla redazione dei documenti contabili societari F.to Massimiliano Pellegrini Vicenza, 26 aprile 2014 Contatti Stampa: *** Valerio Vago Silvia Pillan Direttore Comunicazione Relazioni Stampa dir mob dir mob valerio.vago@popvi.it silvia.pillan@popvi.it

8 ALLEGATO A Profili dei Consiglieri nominati dall Assemblea dei soci Marino Breganze, Consigliere della Banca Popolare di Vicenza dal 1986 e Vice Presidente dal Dal 2010 è Presidente di Banca Nuova (Gruppo Banca Popolare di Vicenza). Avvocato amministrativista e revisore legale, è Professore di Diritto dei beni culturali presso l Università di Padova. Ricopre la carica di Vice Presidente della Fondazione Teatro Comunale Città di Vicenza, è consigliere di amministrazione dell Ente Autonomo per le Fiere di Verona, oltre a ricoprire cariche di rilevo all interno di importanti istituzioni culturali e accademiche sul territorio. Giorgio Tibaldo, Consigliere della Banca Popolare di Vicenza dal 1985 e Segretario del Consiglio di Amministrazione dal Medico veterinario e imprenditore agricolozootecnico, ha rivestito diverse cariche nel settore bancario e finanziario all interno delle società del Gruppo. Alessandro Bianchi, Consigliere della Banca Popolare di Vicenza da luglio 2012, è un imprenditore veronese del settore industriale delle costruzioni di componenti e impianti per i mezzi di trasporto pubblici. Ha ricoperto cariche di rilevo nell Amministrazione Pubblica sia come Presidente della Camera di Commercio Industria Artigianato Agricoltura di Verona, che come Presidente di Unioncamere Veneto. Franco Miranda, Consigliere della Banca Popolare di Vicenza dal 1996, è un imprenditore del settore artigiano. Ha ricevuto l onorificenza di Commendatore dell Ordine al Merito della Repubblica Italiana. Ha ricoperto diverse cariche di rilievo nelle Associazioni di Categoria Artigianali locali, oltre ad essere stato Consigliere di Amministrazione in diverse società del Gruppo Banca Popolare di Vicenza. Giorgio Colutta, Presidente di Farbanca da aprile 2013 e consigliere di Banca Nuova dal 2011 è altresì componente del Comitato Consultivo Territoriale di Udine della Banca Popolare di Vicenza dal 2001 e Presidente del medesimo dal Farmacista e imprenditore vitivinicolo, è consigliere di Confagricoltura della Provincia di Udine e consigliere dell Azienda Speciale Imprese e Territorio della Camera di Commercio Industria Artigianato Agricoltura di Udine con delega all internazionalizzazione. Luigi Sciarrino è stato Vice Presidente di Banca Nuova da febbraio 2011 ad aprile 2014 e ha ricoperto l incarico di Vice Presidente Vicario di Banca Nuova da giugno 2002 a febbraio Avvocato ed esponente del settore finanziario, è consulente legale di numerosi Enti Locali ed assiste Enti pubblici economici, società a capitale pubblico e società di capitali in controversie civili ed amministrative.

9 Alvise Rossi di Schio, Consigliere di Amministrazione di Banca Nuova da gennaio 2001 e attuale Presidente dell Organismo di Vigilanza della medesima, è imprenditore nel settore del legname e ha ricoperto ruoli di rilievo in società del settore bancario finanziario e pubblico. Rossi di Schio è Consigliere di Acovis S.r.l. da giugno 2012 e Presidente dell Associazione Culturale Amici dell Olimpico.