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1 UN COMPARTO DELLA SICAV GOLDMAN SACHS FUNDS Una posizione fondamentale per il vostro portafoglio. Il GS Global Income Builder Portfolio offre esposizione a una vasta gamma di opportunità di investimento in titoli obbligazionari, azionari globali ed in asset class non tradizionali. Prima dell adesione leggere il prospetto informativo di Goldman Sachs Funds, Sicav, il documento KIID (Key Investor Information Document) che deve essere consegnato prima della sottoscrizione ai potenziali investitori, e documenti correlati.

2 Obiettivo del Fondo* Investendo in una vasta gamma di titoli obbligazionari ed azionari globali, i nostri specialisti mirano a costruire un portafoglio potenzialmente in grado di generare livelli stabili e sostenibili di reddito e di crescita del capitale. Una posizione fondamentale per il vostro portafoglio Le due principali fonti di rendimento di un investimento sono l apprezzamento del capitale e il reddito da dividendi o da interessi. L apprezzamento del capitale è dovuto all aumento del prezzo di mercato di un asset; nel caso di un investimento, esprime l incremento del valore del titolo detenuto. Il reddito da dividendi è costituito da una quota degli utili aziendali che una società distribuisce ai propri azionisti, mentre il reddito da interesssi viene pagato periodicamente ed è costituito dagli interessi che l emittente di un prestito obbligazionario versa ai detentori delle obbligazioni. Si rammenta che il valore degli investimenti può aumentare così come diminuire, e che l investitore potrebbe non recuperare l importo originariamente investito. Per ulteriori informazioni sull adeguatezza di questo investimento rispetto ai propri obiettivi specifici, rivolgersi al proprio consulente finanziario. 2 * Non vi è alcuna garanzia che tali obiettivi saranno raggiunti. La diversificazione non protegge l investitore dal rischio di mercato e non garantisce un utile. Si vedano le note supplementari.

3 Le sfide del mercato In questo momento, gli investitori devono far fronte a un contesto di mercato incerto. I tassi di interesse sono estremamente bassi e riteniamo che possano aumentare... Rendimento (%) Dic-97 Rendimento Treasury a 10 anni Dic-00 Dic-03 Valore equo* Dic-06 Dic-09 Dic-12 mentre in molti mercati azionari le valutazioni sono ai massimi storici.** Prezzo dell'indice Prezzo dell Indice MSCI World Dic-97 Dic-00 Dic-03 Dic-06 Dic-09 Dic-12 Fonte: Bloomberg, Goldman Sachs Global Economics, Commodities and Strategy Research, e GSAM al 31 marzo In questo scenario, gli investitori alla ricerca di crescita e di reddito devono affrontare due sfide importanti. Innanzitutto, se i tassi di interesse dovessero aumentare, le obbligazioni di nuova emissione offrirebbero rendimenti superiori. In tal caso, i prezzi delle obbligazioni in circolazione subirebbero un ribasso, necessario per riportare i rendimenti a scadenza di questi titoli ai livelli delle nuove emissioni. Quindi, in un contesto di rialzo dei tassi di interesse, il reddito cedolare generato dalle obbligazioni tradizionali potrebbe non compensare il loro deprezzamento. In secondo luogo, considerando che i mercati azionari sono vicini ai massimi storici e che le azioni ad alto dividendo appaiono potenzialmente più onerose, la selezione dei titoli diventa cruciale. Rischio dei tassi di interesse: Quando i tassi di interesse salgono, i prezzi delle obbligazioni scendono, poiché gli investitori hanno la possibilità di ottenere tassi più interessanti investendo il loro denaro altrove. I prezzi delle obbligazioni sono quindi esposti ai movimenti dei tassi di interesse che possono essere determinati da una serie di ragioni, politiche come pure economiche. * Il valore equo corrisponde alla previsione di Goldman Sachs Global ECS Research per il 2016, al 31 marzo La performance passata non è garanzia dei risultati futuri, che possono variare. ** Indice MSCI World a febbraio

4 Una possibile soluzione: Il GS Global Income Builder Portfolio I tre obiettivi del Fondo:* I. Focus sulla stabilità del reddito Obiettivo: Offrire agli investitori un flusso di reddito stabile e sostenibile nel tempo, creando un portafoglio ben diversificato di titoli azionari ed obbligazionari. Tramite un approfondita ricerca bottom up e prendendo in considerazione una vasta gamma di opportunità, riteniamo di poter individuare titoli che consentano di raggiungere più agevolmente questo obiettivo rispetto a un investimento nelle tradizionali asset class che generano reddito. II. e sulla crescita del capitale Obiettivo: Offrire agli investitori un rendimento totale interessante. Il fondo bilancia attentamente il focus sul reddito con l obiettivo di crescita del capitale, in modo da contribuire a rispondere alle future esigenze di capitale. Non intendiamo, in altre parole, concentrarci sul rendimento a scapito della crescita del capitale. III. prestando attenzione alla volatilità Obiettivo: Generare reddito e crescita, ma con una volatilità potenzialmente inferiore a quella dei mercati azionari tradizionali, individuando le migliori opportunità a livello di singoli titoli. 4 * Non vi è alcuna garanzia che tali obiettivi saranno raggiunti. La diversificazione non protegge l investitore dal rischio di mercato e non garantisce un utile. Si vedano le note supplementari.

5 Una vasta gamma di opportunità Il GS Global Income Builder Portfolio investe in una vasta gamma di titoli obbligazionari ed azionari globali, offrendo agli investitori una più ampia esposizione alle asset class non tradizionali per generare un reddito migliore e una minore esposizione ai tassi di interesse.* Alcuni tipi di asset class, come l infrastruttura energetica (comprese le Master Limited Partnership, o MLP), i Real Estate Investment Trust (REIT), le Business Development Company (BDC) e i prestiti bancari, possono offrire rendimenti superiori e, talvolta, una minore esposizione al rischio di tasso di interesse rispetto alle tradizionali asset class che generano reddito, come le obbligazioni investment grade e le azioni ad alto dividendo Portafoglio Tradizionale 60/40 Driver reddito core 8,2% 6,7% Driver reddito supplementare 6 6,0% 5,4% 5,1% 5,0% 4 2 2,5% 2,7% 1,9% 3,9% 3,9% 4,0% 2,8% 0 Obbl. globali Azioni globali Obbligazioni IG Gilt britannici (7-10anni) Azioni ad alto dividendo BDC Azioni privilegiate Obbligazioni high yield Debito Mercati Em (USD) Prestiti bancari Infrastruttura energetica Azioni Obbligazioni (YTW)* 60 Obbl.globali / 40 Azioni globali REIT globali Obbl. convertibili Fonti: Barclays, Bloomberg, Credit Suisse. Al 28 febbraio * Per reddito migliore si intende la capacità degli investitori di ricevere livelli di reddito superiori rispetto a quanto offerto dai mercati obbligazionari ed azionari tradizionali. Il rendimento dei titoli azionari è rappresentato dal dividend yield. Il rendimento dei titoli obbligazionari è il tasso di rendimento atteso di un obbligazione nell ipotesi che l investitore la detenga fino alla scadenza. Le asset class sono rappresentate come segue: Obbligazioni globali = Indice Barclays Global Aggregate, Azioni globali = Indice MSCI World, Obbligazioni societarie investment grade = Indice Barclays Global Aggregate Corporate, Titoli di Stato (Gilt) britannici (7-10 anni) = Indice Barclays UK Gilt 7-10 Year, BDC = Indice Wells Fargo BDC, Azioni privilegiate = S&P Preferred Stock ETF, Infrastruttura energetica = MLP non soggette a dichiarazione K1, Obbligazioni societarie high yield = Indice Barclays Global High Yield, Debito dei Mercati Emergenti (USD) = Indice Barclays EM USD Aggregate, Prestiti bancari = Indice Credit Suisse Leveraged Loan, REIT globali = Indice FTSE World REIT, Obbligazioni convertibili = Indice Barclays US Convertibles Composite. La performance passata non è garanzia dei risultati futuri, che possono variare. La diversificazione non protegge l investitore dal rischio di mercato e non garantisce un utile. Si vedano le note supplementari. Per la definizione dei termini finanziari, si rimanda al glossario a fine documento. 5

6 Tre motivi per considerare il GS Global Income Builder Portfolio 1 2 Una 3 Un attento equilibrio dei tre principali obiettivi. Nell attuale contesto di bassi tassi di interesse e in un mondo caratterizzato da valutazioni azionarie potenzialmente onerose, un portafoglio bilanciato di titoli azionari ed obbligazionari attentamente selezionati può offrire agli investitori l opportunità di migliorare il rendimento. gestione dinamica. Il portafoglio è gestito con un approccio dinamico, basato sulla ricerca approfondita sulle singole società. Il team di gestione cerca le migliori opportunità di investimento avvalendosi delle competenze dei team di esperti di Goldman Sachs Asset Management (GSAM), presenti nei mercati mondiali e con vaste risorse a loro disposizione, ed ha la capacità di gestire la sensibilità del portafoglio ai tassi di interesse in maniera dinamica. Una vasta gamma di opportunità. Ci avvaliamo di un approccio integrato che ci permette di investire nell intera gamma di titoli azionari ed obbligazionari, nei segmenti tradizionali e non tradizionali del mercato. Il GS Global Income Builder Portfolio offre, in un unica soluzione di investimento, l esposizione a un mix diversificato di titoli appartenenti a una varietà di aree geografiche ed asset class. Gli investimenti finanziari comportano un rischio di mercato. Il valore delle attività del Fondo è generalmente determinato da una serie di fattori, fra cui i livelli di fiducia del mercato in cui sono negoziate. 6 Si vedano le note supplementari.

7 GOLDMAN SACHS GLOBAL INCOME BUILDER PORTFOLIO A chi è rivolto il fondo Il Goldman Sachs Global Income Builder Portfolio rappresenta una soluzione interessante per gli investitori che cercano: Una potenziale posizione fondamentale per un portafoglio focalizzato sul reddito e sulla crescita un portafoglio che investa in titoli azionari, obbligazionari ed in asset class non tradizionali Un adattabilità ai movimenti dei tassi di interesse potenzialmente superiore ai tradizionali strumenti obbligazionari Un investimento complementare ad altri portafogli multi-asset class Si vedano le note supplementari. Per la definizione dei termini finanziari, si rimanda al glossario a fine documento. 7

8 Il GS Global Income Builder Portfolio In sintesi: Come investe? Il GS Global Income Builder Portfolio è un fondo a gestione dinamica che investe in titoli dei mercati obbligazionari ed azionari globali. L asset allocation di base prevede che il 60% del portafoglio sia investito in obbligazioni e il restante 40% in azioni, ma il fondo ha la flessibilità di aumentare o ridurre del 15% tali livelli di esposizione in un ottica opportunistica. La gestione attiva conferisce al portafoglio una capacità potenzialmente superiore di adattarsi nel tempo alle mutevoli condizioni di mercato, riducendo o ampliando l esposizione al rischio in funzione della loro evoluzione. Per esempio, l asset allocation complessiva può essere modificata in un ottica più prudente, aumentando gli investimenti in obbligazioni di qualità superiore che sono potenzialmente meno rischiose delle azioni o di altri segmenti dell universo obbligazionario. Oppure, in un contesto di rialzo dei tassi di interesse, l adattabilità ai tassi può essere aumentata investendo maggiormente in azioni, cosi come riducendo attivamente la sensibilità complessiva del portafoglio ai tassi. I nostri specialisti monitorano costantemente i rendimenti, così come i potenziali rischi. GSAM è considerata fra i leader del settore nello sviluppo di metodi e tecniche di gestione del rischio*. La comprensione delle complessità della gestione del rischio e del suo ruolo nell attuale contesto di mercato è parte integrante della nostra cultura di investimento. Da chi è gestito? Il fondo è gestito da un comitato di investimento che beneficia delle competenze e delle migliori idee di investimento dei Team Azionario Fondamentale e Obbligazionario di GSAM. I due team, costituiti da più di 300 specialisti, gestiscono un patrimonio di circa $450 miliardi** e vantano una lunga serie di successi nella gestione di portafogli US focalizzati sul reddito (Income Builder). Il comitato di investimento facilita lo scambio dinamico di idee e determina l asset allocation, la ripartizione geografica degli investimenti e la selezione dei titoli. Gli investimenti finanziari comportano un rischio operativo. Il Fondo potrebbe subire perdite sostanziali a seguito di errori umani, malfunzionamento dei sistemi e/o dei processi, procedure o controlli inadeguati. 8 * Il processo di gestione del rischio di portafoglio è teso a monitorare e gestire il rischio, ma non implica un basso grado di rischio. ** Al 31 dicembre Si vedano le note supplementari. Per la definizione dei termini finanziari, si rimanda al glossario a fine documento.

9 GOLDMAN SACHS GLOBAL INCOME BUILDER PORTFOLIO Goldman Sachs Asset Management Fondata nel 1988, Goldman Sachs Asset Management (GSAM), divisione di Goldman Sachs, è uno dei maggiori asset manager al mondo. GSAM usa le proprie conoscenze approfondite e competenze di gestione del rischio per offrire a investitori istituzionali e privati (tramite consulenti) soluzioni che rispondano ai loro obiettivi finanziari presenti e futuri. La nostra profonda conoscenza delle economie, dei mercati e delle culture locali ci aiuta a fornire ai nostri clienti una prospettiva globale. Per esempio, i nostri esperti osservano direttamente in che modo la domanda indiana di prodotti alimentari possa farne aumentare i prezzi in un altro continente, o come la produzione brasiliana di bioetanolo da canna da zucchero possa influenzare il prezzo della benzina in una stazione di servizio in Francia Le conoscenze acquisite dai nostri analisti grazie a questa osservazione diretta permettono ai team di GSAM di selezionare gli investimenti da effettuare sulla base di giudizi fondati e ponderati. 9

10 PRINCIPALI INFORMAZIONI Prima di investire nel fondo, leggere attentamente il documento contenente le informazioni chiave per gli investitori (KIID), che deve essere consegnato prima della sottoscrizione ai potenziali investitori e disponibile su Domicilio: Lussemburgo Area di investimento: Globale Data di lancio: 18 marzo 2014 Valute disponibili: USD, EUR, GBP Struttura giuridica: Comparto di Goldman Sachs Funds, SICAV, una società di investimento di diritto lussemburghese con portafogli segregati Classe di azioni E: Valuta: EUR (con copertura parziale) Proventi: Accumulazione Investimento minimo: EUR Commissione di gestione: 1,25% annuo Commissione di distrib.: 0,60% annuo Commissione di sottoscrizione iniziale: Massimo 4,0% Codice ISIN: LU Sono disponibili altre classi di azioni. Si prega di notare che le fluttuazioni dei tassi di cambio possono influire in misura significativa sul rendimento dell investimento, poiché la classe di azioni detenuta potrebbe essere denominata in una valuta diversa dalla valuta degli investimenti del fondo, o in una valuta diversa da quella del Paese dell investitore. GLOSSARIO Business Development Company (BDC) Società statunitense a partecipazione pubblica che investe in piccole e medie imprese nella fase iniziale del loro sviluppo. Le Società BDC auspicano che le proprie quote in un impresa aumentino di valore in contemporanea con lo sviluppo di tale impresa. Le BDC inoltre offrono finanziamenti e consulenza a piccole imprese dietro compenso. Master Limited Partnership (MLP) Un tipo di società a partecipazione limitata quotata in borsa. Le società MLP operano solitamente nell ambito delle risorse naturali, servizi finanziari e settore immobiliare. Real Estate Investment Trust (REIT) Trust costituito da asset immobiliari che generano flussi di reddito, per esempio immobili commerciali, centri commerciali, strutture alberghiere, ecc. Obbligazione convertibile Titolo obbligazionario che può essere convertito in azioni della società emittente o in liquidità. Obbligazione high yield Titolo obbligazionario con rating inferiore a investment grade. Obbligazione cartolarizzata Titolo obbligazionario in cui il pagamento degli interessi e il rimborso del capitale sono garantiti dai flussi di cassa generati da un portafoglio o da un pool di altri asset. Obbligazione societaria investment grade Obbligazione emessa da una società con elevato merito di credito. Azione privilegiata Titolo azionario che unisce caratteristiche degli strumenti azionari ed obbligazionari ed attribuisce ai titolari un diritto di priorità rispetto agli azionisti ordinari in relazione alla distribuzione dei dividendi. 10

11 Per ulteriori dettagli sul Goldman Sachs Global Income Builder Portfolio o per accedere alle informazioni più recenti sul fondo, si prega di rivolgersi al proprio consulente finanziario 1 Al 31 marzo Al 31 marzo Questo documento di marketing è pubblicato da Goldman Sachs International, società soggetta alla vigilanza della United Kingdom Financial Conduct Authority (FCA) e da questa autorizzata. Il presente documento è fornito su richiesta del destinatario unicamente a fini informativi e non costituisce una sollecitazione all investimento nelle giurisdizioni in cui tale sollecitazione sia illegale, o in relazione alle persone cui sia illegale rivolgere una tale sollecitazione. Questo documento contiene unicamente informazioni selezionate sul fondo e non costituisce un offerta di acquisto di azioni dello stesso. Prima di effettuare un investimento nel fondo, i potenziali investitori sono invitati a leggere attentamente le più recenti Informazioni chiave per l investitore (KIID) e la documentazione d offerta del fondo, fra cui anche il prospetto, che contiene fra l altro informazioni dettagliate sui rischi associati all investimento. Lo statuto, il prospetto, il supplemento al prospetto, il KIID e la più recente relazione annuale/semestrale del fondo sono disponibili gratuitamente presso l agente per i pagamenti e per le informazioni, e/o presso il proprio consulente finanziario. I consulenti finanziari raccomandano generalmente di detenere un portafoglio di investimenti diversificato. Il fondo qui descritto non rappresenta in sé un investimento diversificato. Si consiglia agli investitori di effettuare investimenti solo se dispongono delle necessarie risorse finanziarie per far fronte a un eventuale perdita dell intero investimento. Il valore degli investimenti e il reddito che ne deriva sono soggetti a fluttuazioni e possono aumentare così come diminuire. Possono verificarsi perdite di capitale. Il presente documento non costituisce una raccomandazione di investimento o una consulenza fiscale. Prima di effettuare un investimento, i potenziali investitori sono invitati a rivolgersi ai propri consulenti fiscali e finanziari, per determinare se tale operazione sia compatibile con le loro esigenze. Il presente materiale non costituisce una ricerca finanziaria e non è stato preparato da Goldman Sachs Global Investment Research, né è stato predisposto in conformità alle disposizioni di legge volte a promuovere l indipendenza dell analisi finanziaria e non è soggetto al divieto di effettuare operazioni di trading a seguito della distribuzione di ricerche finanziarie. I pareri e le opinioni espressi sono validi unicamente alla data di questa pubblicazione e potrebbero differire dai pareri e dalle opinioni di Global Investment Research o di altri uffici o divisioni di Goldman Sachs e società collegate. Goldman Sachs International non è tenuta a fornire alcun aggiornamento. Si prega altresì di notare che la più recente documentazione di offerta è inoltre disponibile gratuitamente presso Goldman Sachs International, Peterborough Court, 133 Fleet Street, Londra EC4A 2BB, Regno Unito Goldman Sachs. Tutti i diritti riservati OSF.MED.OTU. 11

12 GSAM Fatti salienti Fondata nel 1988, Goldman Sachs Asset Management (GSAM ), divisione di Goldman Sachs, è uno degli asset manager maggiori al mondo. Con oltre professionisti in 32 sedi nel mondo, GSAM fornisce servizi di consulenza e soluzioni di investimento a clienti istituzionali e privati (tramite consulenti), con una gamma di strategie che coprono l intero ventaglio di asset class, settori e aree geografiche 1. Gli asset sotto la supervisione di GSAM superano i $935 miliardi 2.

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