DEPOSITO TITOLI A CUSTODIA E/O AMMINISTRAZIONE CARATTERISTICHE E RISCHI TIPICI DEL SERVIZIO

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1 Decorrenza Foglio Informativo Pag 1 / 5 (DLGS 385 del 1/9/93 Delibera CTCR del 4/3/2003) DEPOSITO TITOLI A CUSTODIA E/O AMMINISTRAZIONE CARATTERISTICHE E RISCHI TIPICI DEL SERVIZIO DESCRIZIONE SERVIZI COLLEGATI E ACCESSORI RISCHI TIPICI Il servizio di deposito titoli a custodia e/o amministrazione consente al cliente di depositare gli strumenti finanziari di sua proprietà (nel caso di strumenti finanziari dematerializzati, il deposito viene sostituito, nel rispetto delle vigenti norme, da una registrazione elettronica) presso la Banca, che assume così gli obblighi del depositario Al deposito è normalmente connesso il servizio di amministrazione titoli, in base al quale la Banca esige gli interessi e i dividendi, verifica i sorteggi per l attribuzione di premi o per il rimborso di capitale, cura le riscossioni per conto del depositante ed in generale provvede alla tutela dei diritti inerenti ai titoli Il servizio deve essere associato ad un conto corrente di corrispondenza intestato allo stesso depositante, sul quale vengono regolate le somme derivanti dai titoli oggetto di deposito (per il conto corrente di corrispondenza si rimanda al foglio informativo allo stesso pertinente) Per quanto riguarda i principali rischi connessi al servizio, si richiama l attenzione sulla circostanza che la Banca si limita ad effettuare un mero servizio di custodia e amministrazione, senza, ovviamente, assumere alcuna responsabilità per eventuali perdite di valore degli strumenti finanziari depositati, in conseguenza dell andamento dei mercati e/o della situazione economico finanziaria dei soggetti emittenti gli strumenti stessi La Banca, inoltre, percepisce, a fronte del servizio prestato, le spese e le commissioni riportate nei singoli contratti (per le spese e le commissioni minime e massime ci si riporta a quanto indicato nella successiva Parte "condizioni economiche" del presente foglio informativo) Per quanto attiene al profilo di rischio afferente alla restituzione da parte della Banca dei titoli depositati, si evidenzia che, ai sensi dell art 22 del D Lgs 58/98 (Testo Unico delle disposizioni in materia di intermediazione finanziaria) gli strumenti finanziari dei singoli clienti a qualsiasi titolo detenuti dalla Banca costituiscono patrimonio distinto a tutti gli effetti da quello della Banca e da quello degli altri clienti; su tale patrimonio non sono, tra l altro, ammesse azioni dei creditori della Banca o nell interesse degli stessi CONDIZIONI ECONOMICHE DEL SERVIZIO NB: le condizioni economiche sotto riportate sono indicate nella misura minima (se a favore del cliente) e massima (se a carico del cliente), sono valide fino a nuovo avviso e non tengono conto di eventuali particolari spese aggiuntive, sostenute e/o reclamate da terzi o previste da specifici accordi in deroga, imposte o quant altro dovuto per legge, che non sia immediatamente quantificabile; tali eventuali oneri aggiuntivi saranno oggetto di recupero integrale a parte SPESE DI GESTIONE E AMMINISTRAZIONE Dep movimentato da BOT e/o titoli di Stato (al semestre) 10,00 DIRITTI DI CUSTODIA Deposito movimentato da Azioni e/o obbligazioni ns banca Dep mov per ogni altro tit it sulla punta max del sem Dep mov per tit esteri sulla punta max del semestre Euro 1,00 ogni 500,00 o fraz - minimo euro 10,32 e massimo euro 103,29 Euro 1,00 ogni 500,00 o fraz - minimo euro 10,32 e massimo euro 103,29 Imp totale complessivo min addeb con val 30/06 e 31/12 10,32 Imp totale complessivo max addeb con val 30/06 e 31/12 206,58 CONVERSIONE OBBLIGAZIONI NS BANCA Spese di conversione 15,49 ALTRE CONVERSIONI E OPERAZIONI SUL CAPITALE Conversioni prestiti obbligazionari convertibili, conversioni azioni convertibili, esercizio warrants, raggruppamenti, frazionamenti, scissioni, concambi e altre operazioni societarie Spese (addebitate con valuta compensata) 21,00

2 Decorrenza Foglio Informativo Pag 2 / 5 (DLGS 385 del 1/9/93 Delibera CTCR del 4/3/2003) SPESE PER TRASFERIMENTO TITOLI Trasferimento Azioni ns Banca ad altra posizione Trasferimento Obbligazioni ns Banca ad altra posizione Trasferimento titoli ad altro deposito nostra Banca Trasferimento titoli ad altro istituto La banca si riserva il recupero delle spese reclamate da soggetti terzi (es: monte titoli) che intervengano nella operazione come da tariffario pro tempore vigente e le spese sostenute per l'invio di titoli materiali (es: spese postali, trasporto valori) SPESE PER PAGAMENTO DIVIDENDI Azioni nostra Banca a custodia (spese per partita) 1,54 - valuta stesso giorno Altri titoli in custodia (spese per partita) 3,50 - valuta 1 giorno lavorativo Altri titoli allo sportello (con accredito in c/c) Commissione per certificato 0,20% su dividendo, minimo euro 4,50 massimo euro 15,00 - spese euro 3,50, val 20 giorni fissi Altri titoli allo sportello (per cassa) Commissione per certificato 0,20% su dividendo, minimo euro 4,50 massimo euro 15,00 - spese euro 3,50 con recupero delle spese postali/assicurative sostenute SPESE PAGAMENTO CEDOLE Titoli di stato italiani a custodia Altri titoli a custodia Obbligazioni ns Banca Titoli presentati allo sportello esente- valuta stesso giorno 1,50 - valuta 1 giorno lavorativo - valuta 1 giorno di calendario Spese fisse per certificato euro 1,00, spese fisse per partita euro 6,50, recupero spese postali/assicurat minimo euro 3,50 ALTRE SPESE E COMMISSIONI Spese di invio estratto conto titoli 12,00 Diritto fisso di chiusura deposito titoli 0,00 Conferimento deleghe su deposito titoli Euro 11,50 Aumenti di capitale gratuiti Euro 3,50 valuta compensata Aumenti di capitale a pagamento Euro 21,00 valuta compensata Aumenti di capitale azioni ns Banca Euro 15,49 Consegna titoli allo sportello Commissione euro 288,40 per titoli fino a euro 51645,69 di nominale; commissione euro 403,60 per titoli da euro 52162,15 a euro ,45; commissione euro 59,60 per ogni ulteriore tranche da ,45 Rimborso BOT scaduti - valuta stesso giorno Rimborso Titoli di Stato italiani - valuta stesso giorno Rimborso altri Titoli 3,50 - valuta 1 giorno lavorativo Rimborso Obbligazioni ns Banca (per titolo) 0,00 - valuta stesso giorno Titoli estratti Commissioni 0,10% sul nominale, (massimo euro 18,00), valuta 1 giorno lavorativo Autentica di girata su titoli azionari Commissioni per certificato, minimo euro 200,00 massimo euro 1000,00 Depositi per assemblea (per biglietto di ammissione) 25,00 - a carico Societa' Emittente Richiesta documentazione particolare/arretrata Euro 50,00 - per modello Richiesta docum particolare/arretrata Az/Obbl ns Banca Euro 5,16 - per modello Spese informativa precontratuale Oneri fiscali Come da normativa vigente

3 Decorrenza Foglio Informativo Pag 3 / 5 (DLGS 385 del 1/9/93 Delibera CTCR del 4/3/2003) SINTESI DELLE CLAUSOLE CONTRATTUALI CHE REGOLANO IL SERVIZIO - Oggetto del deposito possono essere sia titoli e strumenti finanziari cartolarizzati che finanziari dematerializzati ai sensi della normativa vigente - La Banca custodisce i titoli cartolarizzati e mantiene la registrazione contabile degli strumenti finanziari dematerializzati, esige gli interessi e i dividendi, verifica i sorteggi per l attribuzione dei premi o per il rimborso del capitale, cura le riscossioni per conto del Cliente ed il rinnovo del foglio cedole ed in generale provvede alla normale tutela dei diritti inerenti ai titoli stessi Nel caso di esercizio del diritto di opzione, conversione dei titoli o versamento dei decimi, la Banca chiede istruzioni al Cliente e provvede all esecuzione dell operazione soltanto a seguito di ordine e previo versamento dei fondi occorrenti In mancanza di istruzioni in tempo utile, la Banca cura la vendita dei diritti di opzione per conto del Cliente Per i titoli non quotati nei mercati regolamentati, che non siano generalmente conosciuti nella piazza ove e costituito il deposito, il depositante e tenuto a dare alla Banca tempestivamente le opportune istruzioni, in mancanza delle quali esso non puo essere tenuto a compiere alcuna relativa operazione In mancanza di istruzioni contrarie da conferire alla Banca entro il quinto giorno lavorativo precedente la data di negoziazione "ex cedola" o "ex dividendo", la Banca medesima cura l incasso degli interessi o dei dividendi Per poter provvedere in tempo utile all incasso degli interessi o dei dividendi, la Banca ha facolta di staccare le cedole dai titoli con congruo anticipo sulla scadenza - Nelle richieste inviate ai clienti il termine ultimo, entro il quale le istruzioni per l esercizio del diritto di opzione devono pervenire alla Banca, viene fissato nel quinto giorno lavorativo precedente a quello di scadenza dell opzione, onde consentire l esecuzione delle istruzioni ricevute ovvero, in mancanza di istruzioni, la vendita dei diritti per conto dei clienti, nonche ogni altra incombenza relativa - Le revoche e le modifiche concesse alle persone autorizzate, nonche le rinunce da parte delle medesime, non saranno opponibili alla Banca finche questa non abbia ricevuto la relativa comunicazione a mezzo lettera raccomandata e non sia trascorso il tempo ragionevolmente necessario per provvedere; cio anche quando dette revoche, modifiche o rinunce siano state depositate e pubblicate ai sensi di legge o comunque rese di pubblica ragione Le altre cause di cessazione delle facolta di rappresentanza non sono opponibili alla Banca sino a quando non ne abbia avuto notizia legalmente certa L autorizzazione a disporre sul deposito, conferita successivamente, non determina revoca implicita delle precedenti autorizzazioni - Se il Cliente rimane in mora, relativamente alle obbligazioni di cui all articolo precedente, o per ogni altra diversa obbligazione, la Banca e investita del diritto di ritenzione su tutti i titoli depositati ed e espressamente autorizzata dal depositante a realizzare i suddetti direttamente o a mezzo di altro intermediario abilitato, con preavviso non inferiore ad un giorno in espressa deroga agli artt 2796 e 2797 Codice Civile La Banca, per ogni ipotesi di obbligazione non adempiuta, si soddisfa sul ricavo netto della vendita e tiene il residuo a disposizione del Cliente Se la Banca ha fatto vendere solo parte dei titoli, tiene in deposito gli altri alle stesse condizioni Per il parziale o totale ritiro dei titoli cartolarizzati il Cliente deve far pervenire avviso alla Banca almeno tre giorni prima In caso di mancato ritiro nel giorno fissato l avviso deve essere rinnovato E peraltro in facolta della Banca di restituire il deposito anche senza preavviso In caso di parziale o totale ritiro dei titoli subdepositati, la Banca provvedera alla loro restituzione al Cliente nel tempo ragionevolmente occorrente, tenuto conto anche delle necessita di ricevere i titoli stessi dagli organismi subdepositari La Banca puo disdire in qualunque momento il contratto con preavviso di almeno 30 giorni da darsi con lettera raccomandata La liquidazione definitiva del conto avviene entro il mese successivo alla data in cui il recesso e divenuto operante o il conto e altrimenti cessato - La Banca invia almeno una volta l anno al Cliente una posizione dei Titoli in deposito Trascorsi 60 giorni dalla data di ricevimento di tale posizione, senza che sia pervenuto alla Banca per iscritto un reclamo specifico, la posizione stessa si intendera senz altro riconosciuta esatta ed approvata - Quando il deposito e intestato a piu persone, tutte le comunicazioni e le notifiche, in mancanza di accordi speciali, possono essere fatte dalla Banca ad uno solo dei cointestatari con pieno effetto anche nei confronti degli altri - Quando il deposito e intestato a piu persone con facolta per le medesime di compiere operazioni anche separatamente, ciascuna di esse singolarmente puo disporre del dispositivo con piena liberazione della Banca anche nei confronti degli altri cointestatari La Banca deve pretendere il concorso di tutti i cointestatari per disporre del deposito quando da uno di essi sia stata notificata opposizione anche solo con lettera raccomandata L opposizione non ha effetto nei confronti della Banca finche questa non abbia ricevuto la comunicazione e non sia trascorso il tempo ragionevolmente necessario per provvedere - La Banca e autorizzata a subdepositare i titoli cartolarizzati presso la Monte Titoli SpA ai sensi e per gli effetti dell art 80 e ss Decreto Legislativo 24 febbraio 1998, n 58 e normativa di attuazione - La Banca e altresi autorizzata a subdepositare i titoli al portatore anche presso organismi diversi dalla Monte Titoli SpA a cui sia consentita comunque la custodia e l amministrazione accentrata Qualora i titoli presentino caratteristiche di fungibilita o quando altrimenti possibile - ferma restando la responsabilita del Cliente in ordine alla regolarita dei titoli - la Banca e anche autorizzata a procedere al loro raggruppamento ovvero a consentire il raggruppamento da parte dei predetti organismi ed il Cliente accetta di ricevere in restituzione altrettanti titoli della specie e quantita Quando i conti di deposito contengono strumenti finanziari o somme di denaro che possono o potranno essere soggetti ad un ordinamento giuridico extracomunitario, gli intermediari forniscono informativa di tale circostanza ed indicano in che misura i diritti del Cliente o del potenziale Cliente relativi a strumenti finanziari o somme di denaro possono essere influenzati Resta comunque inteso che, anche relativamente ai titoli subdepositati ai sensi di questo articolo, la Banca rimane responsabile nei confronti del Cliente a norma del presente contratto - Per i titoli cartolarizzati la Banca ha facolta di custodire il deposito ove essa ritiene piu opportuno in rapporto alle sue esigenze ed altresi di trasferirlo anche senza darne immediato avviso al Cliente Se il trasferimento ha luogo nel proposito di evitare un pericolo imminente, la Banca agisce a tutto rischio del Cliente

4 Decorrenza Foglio Informativo Pag 4 / 5 (DLGS 385 del 1/9/93 Delibera CTCR del 4/3/2003) - La Banca si riserva la facolta di modificare le norme che disciplinano il rapporto di deposito, le comunicazioni relative saranno validamente fatte dalla Banca con lettera semplice all ultimo indirizzo indicato dal Cliente ed entreranno in vigore con la decorrenza indicata in tale comunicazione La Banca si riserva altresi la facolta di modificare le condizioni economiche applicate al rapporto di deposito, rispettando, in caso di variazioni in senso sfavorevole al Cliente, quanto previsto dalle norme in materia di trasparenza bancaria (Dlgs 1993 n TUB) - Qualora al termine di un semestre il deposito non presenti saldi e non abbia avuto alcuna movimentazione nel semestre stesso, si procedera alla sua estinzione, salvo diversa disposizione del depositante - La Banca procede al recupero delle spese postali sostenute per l invio al domicilio del Cliente di lettere contabili, estratti conto, rendiconti periodici ed ogni altra comunicazione inerente i rapporti in essere; l importo del recupero e comprensivo delle spese effettivamente sostenute dalla Banca per ogni invio in base alle tariffe vigenti tempo per tempo FORO COMPETENTE Il contratto è regolato dalla legge italiana Per ogni controversia che potesse sorgere tra le parti in relazione al contratto il Foro competente è quello previsto dalla Legge italiana (cfr Artt 1 e ss Cpc) Qualora il Cliente rivesta la qualifica di consumatore, il foro competente è determinato secondo le disposizioni di cui agli articoli 1469-bis e 1469-ter Codice Civile PROCEDURE DI RECLAMO E DI COMPOSIZIONE STRAGIUDIZIALE DELLE CONTROVERSIE 1) Questa banca aderisce all Accordo per la costituzione dell Ufficio reclami della clientela e dell Ombudsman - Giurì Bancario che prevede una procedura di risoluzione delle controversie alternativa rispetto al ricorso al giudice La procedura è gratuita per il Cliente, salve le spese relative alla corrispondenza inviata all Ufficio reclami o all Ombudsman - Giurì Bancario Ogni Cliente può rivolgersi all Ufficio reclami della banca, entro due anni da quando l operazione contestata è stata eseguita Il reclamo va presentato per iscritto, mediante lettera raccomandata A/R o in via informatica, ovvero consegnato allo sportello dove è intrattenuto il rapporto, previo rilascio di ricevuta L Ufficio reclami evade la richiesta entro il termine di 60 giorni dalla data di presentazione del reclamo stesso Per i reclami aventi ad oggetto i servizi di investimento il predetto termine è, invece, di 90 giorni Se la banca dà ragione al Cliente, la stessa deve comunicare i tempi tecnici entro i quali si impegna a provvedere Il Cliente - qualora sia rimasto insoddisfatto dal ricorso all Ufficio reclami (perché non ha avuto risposta, perché la risposta è stata, in tutto o in parte, negativa, ovvero perché la decisione, sebbene positiva, non è stata eseguita dalla banca) - può presentare un ricorso all Ombudsman - Giurì Bancario, Organo collegiale composto di 5 membri, con sede in Via delle Botteghe Oscure, Roma Il ricorso all Ombudsman - Giurì Bancario va presentato entro un anno dall invio della contestazione all Ufficio reclami della banca, mediante una richiesta scritta, con indicazione specifica del contenuto della controversia, inviata preferibilmente con lettera raccomandata A/R oppure utilizzando strumenti informatici, allegando ogni altra notizia e documento utili L Ombudsman può richiedere ulteriore documentazione, ritenuta necessaria per la decisione, sia alla banca sia al Cliente Le controversie per cui è competente l Ombudsman - Giurì Bancario sono quelle di valore fino a Euro La decisione, motivata, viene adottata entro 90 giorni dal ricevimento della richiesta di intervento o dall ultima comunicazione fatta dal richiedente ed è vincolante per la banca I termini possono essere prolungati fino a 120 giorni, in caso di richiesta di integrazione della documentazione al ricorrente Una procedura analoga è prevista per i reclami in merito ai bonifici transfrontalieri 2) : In questo caso però l Ufficio reclami ha 30 giorni per evadere la richiesta del Cliente, e per quanto concerne i tempi non devono essere trascorsi 180 giorni dall esecuzione o dalla messa a disposizione del bonifico Qualora il Cliente (consumatore e non) sia rimasto insoddisfatto del ricorso all Ufficio reclami, può rivolgersi alla Sezione speciale dell Ombudsman - Giurì Bancario, al medesimo indirizzo e con le stesse modalità, per controversie relative ai predetti bonifici, che abbiano un importo fino a Euro 50000, maggiorato delle spese sostenute dal Cliente e degli eventuali interessi legali calcolati secondo i criteri indicati dal dlgs n 253/2000 La Sezione deve decidere entro 60 giorni dalla presentazione della richiesta Il ricorso all Ufficio reclami o all Ombudsman - Giurì Bancario non priva il Cliente del diritto di investire della controversia, in qualunque momento, l'autorità giudiziaria ovvero, un organismo conciliativo, ovvero, ove previsto, il collegio arbitrale 1) Le procedure di reclamo riguardano sia le operazioni e servizi bancari che i servizi di investimento 2) Per bonifico transfrontaliero si intende un operazione effettuata da una banca di uno Stato membro dell Unione europea, che su incarico di un Cliente mette una somma di denaro a disposizione di un soggetto beneficiario (indicato dallo stesso Cliente) presso una banca di un altro Stato membro; il Cliente che dà l ordine ed il beneficiario (cioè colui che riceve la somma di denaro) possono coincidere

5 Decorrenza Foglio Informativo Pag 5 / 5 (DLGS 385 del 1/9/93 Delibera CTCR del 4/3/2003) LEGENDA Spese chiusura deposito titoli: E la spesa relativa all effettiva chiusura del deposito Spese accredito dividendi-cedole: Commissione per l accredito periodico delle cedole e dividendi Spese consegna titoli allo sportello: Commissioni per il servizio di consegna materiale dei titoli allo sportello Spese rimborso titoli estratti o scaduti: Commissioni relative ai titoli estratti per il rimborso o giunti a scadenza Commissione di trasferimento per codice titolo: Commissione calcolata per singolo codice titolo Commissione di trasferimento per dossier: Commissione calcolata per ogni dossier trasferito Da compilare per l offerta fuori sede NOME E COGNOME DEL SOGGETTO CHE CONSEGNA IL MODULO AL CLIENTE QUALIFICA DEL SOGGETTO CHE CONSEGNA IL MODULO AL CLIENTE NOME E COGNOME DEL CLIENTE CUI IL MODULO È STATO CONSEGNATO IL SOTTOSCRITTO DICHIARA DI AVERE RICEVUTO COPIA DEL PRESENTE MODULO DAL SOGGETTO SOPRA INDICATO: Data Firma