Zurich Investments life

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1 Zurich Investments life Prospetto informativo relativo all offerta pubblica di adesione al fondo pensione aperto a contribuzione definita Zurich Contribution Fondo pensione Aperto a Contribuzione Definita Zurich Contribution Linea di investimento Garantita Linea di investimento Conservativa Linea di investimento Dinamica Parte II Illustrazione dei dati storici di rischio/rendimento e costi del fondo La presente Parte II è valida a decorrere dal 1 marzo /1

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3 1. Illustrazione dei dati storici di rischio/rendimento del fondo Fondo pensione Zurich Contribution - Linea di investimento Garantita denominata in Euro Rendimenti della Linea a confronto con i rendimenti del benchmark Linea garantita 15 12,68% Benchmark ,63% 10,59% 9,51% 6,63% 5,37% 3,08% 6,43% 4,03% 4,80% 2,17% 3,59% 0,46% L andamento storico del benchmark non è indicativo delle future performances della Linea. I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri Rendimento medio annuo composto della Linea e del benchmark Ultimi 3 anni Ultimi 5 anni Linea di investimento Garantita 2,99% n.d. Benchmark 4,14% 4,17% Al fine di consentire un corretto confronto fra l andamento del fondo e quello del benchmark, si deve tener conto che la performance del fondo riflette oneri sullo stesso gravanti e non contabilizzati nell andamento del benchmark. Per un corretto raffronto fra il rendimento del fondo e il benchmark, quest ultimo viene calcolato al netto degli oneri fiscali vigenti applicabili al fondo. Data di inizio della raccolta delle adesioni 7 aprile 1999 Durata del fondo 31 dicembre 2100 Patrimonio netto al 31 dicembre 2002 Linea di investimento Garantita ,57 Euro 3

4 Fondo pensione Zurich Contribution - Linea di investimento Conservativa denominata in Euro Rendimenti della Linea a confronto con i rendimenti del benchmark 30 26,01% Linea conservativa 25 Benchmark 20 17,34% 15 11,88% 14,85% 13,57% ,11% 3,66% 5,37% 8,80% 1,57% 2,95% 5,71% 0-2,24% L andamento storico del benchmark non è indicativo delle future performances della Linea. I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri Rendimento medio annuo composto della Linea e del benchmark Ultimi 3 anni Ultimi 5 anni Linea di investimento Conservativa 3,98% n.d. Benchmark 3,30% 5,42% Al fine di consentire un corretto confronto fra l andamento del fondo e quello del benchmark, si deve tener conto che la performance del fondo riflette oneri sullo stesso gravanti e non contabilizzati nell andamento del benchmark. Per un corretto raffronto fra il rendimento del fondo e il benchmark, quest ultimo viene calcolato al netto degli oneri fiscali vigenti applicabili al fondo. Data di inizio della raccolta delle adesioni 7 aprile 1999 Durata del fondo 31 dicembre 2100 Patrimonio netto al 31 dicembre 2002 Linea di investimento Conservativa ,28 Euro 4

5 Fondo pensione Zurich Contribution - Linea di investimento Dinamica denominata in Euro Rendimenti della Linea a confronto con i rendimenti del benchmark ,07% Linea dinamica 34,45% Benchmark 24,84% ,30% 11,34% ,36% 5,27% 3,86% 3,21% L andamento storico del benchmark non è indicativo delle future performances della Linea ,96% -9,86% -11,62% -10,25% I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri Rendimento medio annuo composto della Linea e del benchmark Ultimi 3 anni Ultimi 5 anni Linea di investimento Dinamica -6,45% n.d. Benchmark -4,98% 4,24% Al fine di consentire un corretto confronto fra l andamento del fondo e quello del benchmark, si deve tener conto che la performance del fondo riflette oneri sullo stesso gravanti e non contabilizzati nell andamento del benchmark. Per un corretto raffronto fra il rendimento del fondo e il benchmark, quest ultimo viene calcolato al netto degli oneri fiscali vigenti applicabili al fondo. Data di inizio della raccolta delle adesioni 7 aprile 1999 Durata del fondo 31 dicembre 2100 Patrimonio netto al 31 dicembre 2002 Linea di investimento Dinamica ,67 Euro 5

6 2. Costi del fondo Oneri complessivi I costi annui complessivi connessi alla partecipazione al Fondo pensione sono dati dalla somma degli oneri direttamente ed indirettamente a carico dell'aderente. Per l aderente che versi annualmente Euro e la cui posizione individuale, riferita all ultimo esercizio chiuso, sia pari a Euro , il costo complessivo annuo della partecipazione al Fondo (sempre riferito all ultimo esercizio chiuso) varia a seconda della linea a cui si accede. Linea di investimento Quota parte degli oneri Costo annuale Costo complessivo della a carico della linea partecipazione alla linea Linea Garantita Euro 390 (= 1,95% x ) 0 Euro 390 Linea Conservativa Euro 400 (= 2% x ) 0 Euro 400 Linea Dinamica Euro 410 (= 2,05% x ) 0 Euro 410 L'esempio include i soli oneri determinabili. Rapporto percentuale fra il totale degli oneri posti a carico del Fondo e il patrimonio medio dello stesso Linea di investimento Linea di Investimento Garantita 1,35% 1,35% 1,35% Linea di Investimento Conservativa 1,30% 1,30% 1,30% Linea di Investimento Dinamica 1,40% 1,40% 1,40% La quantificazione degli oneri non tiene conto dell entità dei costi di negoziazione che possono aver gravato sul patrimonio del Fondo in forma implicita nei prezzi delle transazioni, né degli oneri fiscali gravanti sul Fondo stesso e di quelli gravanti direttamente sull aderente da pagare al momento della sottoscrizione e del rimborso, nè della parte della commissione di gestione qualificata come costo relativo alle prestazioni assicurative per invalidità e premorienza. Per effettuare tale calcolo sono stati presi in considerazione i seguenti oneri: a) la commissione di gestione a favore della Zurich Investments life S.p.A.; b) il compenso riconosciuto alla banca depositaria; c) i bolli e le spese sulle operazioni sui titoli in portafoglio. Oneri a carico del fondo: importo sostenuto nell ultimo esercizio: Tipologia Importo sostenuto nell ultimo esercizio 2002 Commissione di gestione Euro ,74 Commissione di incentivo Non prevista Commissioni di negoziazione Linea Garantita Euro 0,00 Linea Conservativa Euro 326,00 Linea Dinamica Euro 1.352,00 Spese legali e giudiziarie Non effettuate Oneri fiscali Non sostenuti in quanto a credito 6

7 3. Recapito, anche telefonico, cui inoltrare esposti, richieste di chiarimenti, informazioni o di invio della documentazione a disposizione Per qualsiasi necessità di informazioni, chiarimenti, reclami o per ricevere l invio della documentazione di cui al paragrafo n. 15 della Sezione E) della Parte I del presente prospetto informativo, chiunque sia interessato potrà inviare una richiesta scritta presso la sede della Zurich Investments life S.p.A., Impresa di assicurazione, oppure telefonare al numero verde o inviare un fax al numero Ufficio Trade and Consumer o una all indirizzo di posta elettronica operations.vita@it.zurich.com. Il sito internet della Zurich Investment life S.p.A. Impresa di Assicurazioni è 7

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