SACE Il supporto ai progetti di internazionalizzazione ed il Programma Africa. Roma, 16 Dicembre 2009

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1 SACE Il supporto ai progetti di internazionalizzazione ed il Programma Africa Roma, 16 Dicembre 2009

2 Titolo presentazione Indice Pag. 3 Pag. 7 Pag. 8 Pag. 9 Pag. 11 Pag. 12 Gruppo SACE Perché SACE Rischi coperti La nostra offerta La nostra rete commerciale La garanzia per l internazionalizzazione delle PMI Pag. 23 Investimenti in Energie Rinnovabili Pag. 24 Decreti anti crisi - Cenni Pag. 25 Pag. 29 IL PROGRAMMA AFRICA Come contattare il Gruppo SACE

3 Gruppo SACE Credito all esportazione Protezione degli investimenti Garanzie finanziarie Project & structured finance Assicurazione del credito Cauzioni e rischi della costruzione 100% 100% Il Gruppo SACE sostiene la competitività di banche ed imprese, attraverso l offerta di un ampia gamma di prodotti e servizi assicurativo-finanziari

4 Gruppo SACE Un solido partner finanziario +25,3% Premi lordi 381,6 mln Impegni ,7 mln Utile Lordo 530,1 mln Volumi assicurati nell esercizio ( mln) +22,4% Patrimonio netto mln 311,8 381,6 Rating (assegnato da Moody s alla Capogruppo) Aa2 Dipendenti 511 Risultati consolidati 2008 Premi lordi ( mln)

5 Gruppo SACE 30 anni d esperienza nell assicurazione del credito 1977 Creazione di SACE come sezione speciale dell Istituto Nazionale Assicurazioni (INA) per l assicurazione del credito all esportazione Trasformazione di SACE in Istituto (ente economico) Trasformazione in Società per Azioni controllata al 100% dal Ministero dell Economia e delle Finanze Costituzione di SACE BT: SACE entra nel mercato dell assicurazione del credito di breve termine 1998 Decreto sulla Competitività: ampliamento del perimetro operativo e dei soggetti assicurabili SACE BT acquisisce il 70% di Assicuratrice Edile ( Assedile ), società leader nel mercato delle cauzioni Moody s assegna a SACE un rating sulla solidità finanziaria pari a Aa2, con prospettive stabili Legge Finanziaria 2007: ulteriore ampliamento dell area operativa e dei soggetti assicurabili Riduzione del capitale sociale per un importo di 3,5 miliardi SACE vince l Oscar di Bilancio perle imprese assicurative SACE BT acquisisce il 30% delle azioni di ASSEDILE, divenendone azionista unico 2009 Autonomia delle sedi territoriali di Roma, Milano, Venezia-Mestre e Modena

6 Gruppo SACE Rischi assicurati per area geografica 37,8% 2,5% 7,7% 26,0% 13,2% 12,8% Medio Oriente e Nord Africa UE27 Americhe Altri paesi europei e CSI Asia orientale e Oceania Africa sub-sahariana Esposizione totale 1 al per area geoeconomica 1 Esposizione relativa alle attività di SACE con esclusione dei rami Credito, Cauzioni e Rischi della costruzione Assicuriamo rischi politici e commerciali in oltre 150 paesi

7 Gruppo SACE Benefici Per l Azienda Competitività : Dilazioni di pagamento più ampie per i tuoi clienti Sicurezza : Trasferimento dei rischi Liquidità: Smobilizzo dei crediti a costi competitivi Protezione : Tutela dei tuoi crediti e investimenti all estero Stabilità : Miglioramento della composizione del bilancio Per la Banca Risk partner: permette di liberare risorse per ulteriori impieghi Peso zero: ponderazione pari a zero nel calcolo dei coefficienti patrimoniali previsti dagli accordi di Basilea (I e II) per la parte garantita da SACE Flessibilità: la nuova operatività estende notevolmente il raggio d azione di SACE Solidità: l operatività di SACE è garantita dal governo italiano

8 Rischi coperti Eventi Generatori di Sinistro Natura politica Natura commerciale Espropriazione, nazionalizzazione o qualsiasi altra restrizione governativa Moratoria generale Restrizioni valutarie dovute a ragioni politiche o commerciali Fluttuazione del tasso di cambio dovute a normative adottate dal paese debitore Embargo Insolvenza di diritto o di fatto del debitore (privato) Inadempimento continuato del debitore/garante Risoluzione, sospensione o revoca arbitrarie del contratto commerciale da parte dell acquirente Rifiuto arbitrario dell acquirente di accettare le merci o/e i servizi. Guerre, disordini civili ed eventi di forza maggiore

9 La nostra offerta Operatività Tradizionale Obiettivo : supportare le esportazioni italiane Nuova Operatività Obiettivo : supportare l internazionalizzazione delle imprese italiane e gli interessi strategici dell Economia Italiana Credito all esportazione Political Risk Insurance Internazionalizzazione Market Window Business Non marketable business, regolato dal Consensus Business Non marketable non regolato dal Consensus, per supportare gli investimenti italiani all estero Nuovo business a mercato, per supportare l internazionalizzazione dell economia italiana Nuovo business a mercato, per supportare gli interessi strategici dell economia italiana.

10 1200 bppa Competitività del pricing = CDS Rischio Sovrano e Corporate a 5 anni = MPR a 5 anni (vita media) Russia gen-07 mar-07 mag-07 lug-07 set-07 nov-07 gen-08 mar-08 mag-08 lug-08 set-08 nov-08 gen-09 mar-09 mag-09 lug-09 set bppa 137 bppa Turchia 190 bppa 92 bppa 92 bppa Brasile Cina 137 bppa 56 bppa

11 La nostra rete commerciale Milano Venezia-Mestre Modena Mosca Hong Kong Roma San Paolo Johannesburg Rete domestica 4 filiali Rete estera 4 uffici di rappresentanza a presidio dei mercati emergenti Presenza, tramite accordi con operatori specializzati, nei paesi della penisola balcanica ed in Turchia Siamo vicini alle imprese che vogliono andare lontano

12 La Garanzia per l internazionalizzazione delle PMI SACE, in partnership con le banche, interviene a supporto delle Piccole e Medie Imprese (PMI) o Mid-Corporate Italiane che desiderano investire per internazionalizzarsi. A tal fine SACE rilascia la propria garanzia su: Mutui concessi nell ambito di un Plafond concordato con le banche Finalizzati alla realizzazione del processo di internazionalizzazione delle imprese composto almeno al 50% da imprese appartenenti al segmento delle PMI e, per la restante parte, da imprese aventi fatturato non superiore a 250 milioni di euro

13 Struttura del prodotto Garanzia su finanziamento bancario Banca Richiesta delle garanzie sui mutui Finanziamento di progetti di internazionalizzazione delle imprese italiane Rilascio delle garanzie sui mutui Mutuo rilasciato ad impresa Italiana 1 Mutuo rilasciato ad impresa Italiana 2 Mutuo rilasciato ad impresa Italiana Mutuo rilasciato ad impresa Italiana N

14 Soggetti finanziabili La Garanzia per l Internazionalizzazione delle PMI può essere rilasciata a favore di imprese che: Siano costituite in forma di società di capitali (requisito derogabile a particolari condizioni *) Siano qualificabili come PMI ovvero abbiano un fatturato non superiore a 250 milioni di euro ** Abbiano sede legale, direzione e parte sostanziale delle attività produttive in Italia Realizzino un fatturato export almeno pari al 10% del fatturato complessivo *** Presentino un rating superiore ad una soglia concordata Abbiano almeno bilanci relativi a due esercizi completi (no start-up) * Requisito derogabile per Imprese che redigono il bilancio secondo quanto stabilito dalla IV direttiva CEE ** Almeno il 50% delle imprese finanziate (in numero) deve essere PMI ai sensi della direttiva UE (Fatturato non superiore a 50 milioni di euro) *** Requisito derogabile per progetti che presentino un chiaro ed univoco carattere di internazionalizzazione

15 Caratteristiche e benefici della garanzia Principali caratteristiche e benefici per la banca e le imprese derivanti dalla Garanzia: PER LA BANCA Garanzia a prima richiesta, irrevocabile e incondizionata a favore della banca finanziatrice Condivisione con la banca del rischio di mancato rimborso del finanziamento concesso, in linea capitale e interessi (limitatamente al costo di provvista), con copertura fino al 70% Per la parte garantita da SACE, assimilazione ai fini prudenziali dell esposizione verso la società finanziata a crediti verso la Repubblica Italiana, con ponderazione pari a zero nel calcolo dei coefficienti patrimoniali previsti dagli accordi di Basilea II PER L IMPRESA La garanzia consente di non intaccare, per la quota di finanziamento coperta da SACE, le linee di fido disponibili presso il sistema bancario ed assicurativo Possibilità di accedere a finanziamenti con maggiori durate

16 Struttura dei finanziamenti Tutti i finanziamenti erogati da banca e garantiti da SACE presentano la medesima struttura MUTUO standard: CHIROGRAFARIO Eventuali garanzie personali o reali a discrezione della filiale erogante o a richiesta di SACE IMPORTO GARANTITO Garanzia a prima richiesta sul capitale ed interessi (nel limite del costo di provvista per massimo due rate trimestrali insolute) EROGAZIONE In un unica soluzione PRE AMMORTAMENTO AMMORTAMENTO E DURATA MUTUI IMPORTO MINIMO E MASSIMO Pre-ammortamento tecnico: massimo 90 giorni per allineare la scadenza al primo trimestre solare successivo all erogazione Mutui con durata pari a 36 a 96 mesi Ammortamento trimestrale Importo da un minimo di euro ad un massimo di euro in ogni caso correlato alla capacita di credito della singola impresa REMUNERAZIONE Tasso variabile: Spread: Euribor trimestrale correlato al rating dell impresa

17 Remunerazione della garanzia SACE Commissione di istruttoria Corrispettivo Running Pagamento di un commissione una tantum (Da pagarsi al momento dell erogazione del mutuo esclusivamente per i contratti perfezionati ) Pagamento di un corrispettivo su base Running trimestrale (pagamento alle scadenze previste dal piano d ammortamento Trimestri solare) Il corrispettivo è collegato al rating dell impresa debitrice ed alla durata del finanziamento garantito Il premio SACE è un di cui dello Spread pagato sul finanziamento Corrispettivo Upfront in alternativa alle commissioni di cui sopra è possibile il pagamento di un corrispettivo Upfront una tantum

18 Attività finanziabili Sono finanziabili le seguenti attività di investimento in Italia e all estero: a. Costi di impianto ed ampliamento b. Costi promozionali e pubblicitari c. Costi di ricerca e sviluppo capitalizzati in bilancio d. Diritti di brevetto industriale e diritti per utilizzo delle opere dell ingegno e. Spese per tutelare il Made in Italy (marchi, brevetti, applicazione denominazione origine controllata) f. Concessioni, licenze, marchi e diritti simili g. Acquisto o ristrutturazione di beni immobili (anche ad uso ufficio) h. Costi relativi all acquisto di terreni i. Acquisto, riqualificazione o rinnovo degli impianti e macchinari j. Acquisto o rinnovo di attrezzature industriali e commerciali k. Spese per partecipare a fiere internazionali tenute in Italia l. Spese per partecipare e fiere e mostre all estero m. Spese per acquisire partecipazioni non finanziarie in imprese estere n. Spese relative a consulenze specialistiche per la predisposizione di accordi di cooperazione e Joint Venture con imprese estere (valutazione fiscale, legale, finanziaria, progettazione ed engineering) o. Spese relative all approntamento di beni e/o servizi o l esecuzione di lavori commissionati da committenti esteri (capitale circolante *) * Il mutuo non potrà essere utilizzato per l approntamento di contratti di fornitura all estero che risultino già presenti nel portafoglio dell impresa beneficiaria alla data di erogazione del finanziamento. La quota di mutuo destinata al finanziamento non potrà eccedere il 20% del totale dell importo mutuato.

19 Frequently Asked Questions 1 Sono riepilogati di seguito alcuni dei quesiti maggiormente ricorrenti: Spese in capitale circolante Ammissibili entro il limite del 20% del totale dell importo finanziato per singolo progetto Settori sensibili Settore del commercio da valutare caso per caso, non ammissibili attività di puro import - export Retroattività delle spese ammissibili Fino a 6 mesi per progetti in corso di realizzazione Deroghe a struttura standard (principali condizioni economiche e finanziarie) Non ammissibili Cumulo con eventuali agevolazioni pubbliche Da valutarsi caso per caso L impresa esportatrice, con sede in Italia, è controllata in tutto o in parte da impresa estera Ammissibile per società che abbia sede ed attività produttiva in Italia Margine di manovra sul requisito del 10% del fatturato all esportazione Derogabile per progetti chiaramente collegati all internazionalizzazione, es. investimenti all estero

20 Frequently Asked Questions 2 Imprese neo costituite (meno di due bilanci disponibili o poco significativi, prive di rating) Non ammissibili, a meno che non vi siano garanzie personali o reali Spese per il personale dipendente Non ammissibili Spese di ricerca e sviluppo Qualora svolte internamente all azienda saranno valutate caso per caso se non capitalizzate in bilancio Investimenti effettuati da controllata estera Ammissibili purché si evidenzi il collegamento tra i fondi ottenuti dall impresa finanziata italiana e l investimento della controllata estera Partecipazioni non finanziarie in imprese estere Ammissibili purché siano collegate al core business dell azienda finanziata PMI appartenenti a gruppi Verificare se l impresa si consideri PMI anche considerando il gruppo

21 Documentazione da presentare Per il rilascio della garanzia La richiesta di Garanzia nell ambito delle convenzioni stipulate viene presentata dalla banca finanziatrice attraverso il portale Allegati alla richiesta di garanzia (da presentare insieme alla richiesta) Progetto di Internazionalizzazione (da presentare insieme alla richiesta) 1. Ultimo bilancio approvato (Redatto ai sensi della IV direttiva CEE) 2. Autorizzazione al trattamento dei dati personali 3. Certificato di vigenza della Camera di Commercio con menzione del non assoggettamento a procedure concorsuali e dicitura antimafia 4. Copia delle eventuali fideiussioni o garanzie che assistono il mutuo Una scheda contenente i dati identificativi dell Impresa da finanziare e la descrizione del modo di utilizzo dei fondi (modulo pre-stampato delle attività ammissibili da far compilare e siglare alle imprese) Lettera di Manleva e Garanzia (da presentare entro 60 giorni dalla stipula del mutuo) Contratto di mutuo (da presentare entro 60 giorni dalla stipula) Modulo standard in cui l impresa: prende atto che il mutuo è garantito da SACE dichiara di essere una PMI o di avere un fatturato inferiore a 250 milioni di euro si impegna a rimborsare a SACE quanto pagato per suo conto Copia del contratto di mutuo sottoscritto dall impresa e conforme allo standard adottato in convenzione

22 Documentazione da presentare Post rilascio garanzia Successivamente al rilascio della Garanzia SACE ed al perfezionamento del contratto di mutuo ed erogazione del finanziamento, la banca dovrà acquisire dall impresa Autocertificazione utilizzo fondi a 12 mesi dall erogazione l impresa dichiara di aver impiegato i fondi coerentemente con il progetto presentato. Giustificativi di spesa L impresa si impegna a conservare i giustificativi di spesa relativi al finanziamento e, ad eventuale richiesta di SACE, darne visione a SACE

23 Garanzie Finanziarie: Investimenti in energie rinnovabili Operazioni assicurabili SACE Garanzia BANCA Finanziamenti Società Italiana/SPV o controllate/coll estere Prestiti obbligazionari e finanziamenti concessi a operatori nazionali ed esteri, connessi al settore delle energie rinnovabili e delle infrastrutture strategiche: Business collegato alle energie rinnovabili Rinnovabili: sviluppo in Italia e all estero di impianti per la produzione di energia rinnovabile, spese di ricerca e sviluppo, efficientamento energetico Infrastrutture strategiche: sviluppo di infrastrutture energetiche (rigassificatori, gasdotti, elettrodotti), di comunicazione (telecom) e di trasporto (porti, aeroporti, ferrovie, autostrade) in Italia SACE può rilasciare garanzie finanziarie su finanziamenti bancari destinati a progetti di sviluppo delle fonti rinnovabili

24 Il decreto anticrisi Smobilizzo Crediti Imprese beneficiarie: Imprese italiane senza limiti di fatturato Criteri di eleggibilità: Crediti verso la PA per forniture di beni e servizi Quota garantita da SACE: Il 50% dell importo finanziato Durata dei finanziamenti: Fino a 24 mesi Garanzie per rimborsi d imposta Rimborsi IVA Uno strumento indispensabile per gli operatori economici soggetti a crediti IVA e/o debitori d imposte. Per chiedere e ottenere dall Amministrazione finanziaria il rimborso anticipato dell IVA le imprese devono prestare garanzia mediante polizza fideiussoria. VANTAGGI Ottimizza la gestione finanziaria della tua impresa, consentendoti di non immobilizzare risorse economiche nel medio periodo.

25 The Africa Programme Avviato nel 2006 al fine di rispondere alla sempre più ampia richiesta da parte delle aziende italiane di supporto ad investimenti ed esportazioni nel continente africano. Ad oggi SACE ha riammesso in copertura 14 Stati dell area Sub- Sahariana tra cui: Angola, Benin, Burkina Faso, Djibouti, Equatorial Guinea, Ethiopia, Malawi, Mali, Mauritania, Mozambique, Republic of Congo, Tanzania, Uganda and Zambia A Giugno 2008 è stato costituito un Ufficio di Rappresentanza SACE a Johannesburg con la finalità di rafforzare il supporto in loco alle società italiane interessate ad investire nel Paese. A Luglio 2009, SACE ha acquisito una partecipazione nella African Trade Insurance Agency al fine di sviluppare nuovo business e valutare eventuale condivisione del rischio su particolari progetti. Nel 2009 è stata rafforzata la partnership con Standard Chartered Bank per condividere il rischio su transazioni in Africa Sub Sahariana. 25

26 Risultati del Programma Africa Dall inizio del Programma SACE ha assunto nuovi impegni in Africa Sub- Saharaiana per un valore totale di 990 milioni di euro. A Novembre 2009 sono state perfezionate 17 operazioni (58 operazioni dall inizio del Programma). I principali settori di intervento nel 2009 sono stati: oil & gas, banking and transportation. I principali Paesi: Ghana, Mozambique, Nigeria, South Africa e Tanzania. 26

27 Nuove garanzie in Africa Sub-Sahariana Il programma Africa ha consentito l ammissione in copertura di diversi Paesi permettendo un ampliamento del nostro intervento nel continente. Grazie ai nuovi prodotti finanziari introdotti negli ultimi anni (i.e. market window (78,2% del totale transazioni approvate nel 2009) e internazionalizzazione (13,9%)) è stato possibile intervenire in sempre più transazioni. New guarantess for projects in Sub-Saharan Africa (by country) 27

28 Transactions in Sub-Saharan Africa Sonangol C.Verde Fogo Island Ayan Food Matforce Cotega SA Merchant Bank Ghana mln Structured Finance LNG plant 2.12 mln Advance Payment & Performance Bonds Infrastructure works 0.63 mln Supplier Credit Pasta processing plant 0.03 mln Online Policy Supplies for machinery 1.83 mln L/C Confirmation Autotransformer supplies 2008 Angola 2009 Cape Verde 2008 Ethiopia 2008 Gabon 2009 Ghana BHF Bank Armada Oyo NedBank SA Precision Air Kagera Sugar 3.6 mln Buyer Credit mln Project Finance 75 mln Notes Subscription 7.52 mln Buyer Credit 0.53 mln Supplier Credit Supplies for granite plant O&G field development Untied Aircraft supplies Irrigation system 2008 Kenya 2009 Nigeria 2009 South Africa 2009 Tanzania 2009 Tanzania 28

29 Sede Sedi territoriali Uffici di rappresentanza Roma Piazza Poli, 37/ Roma Tel Fax Servizio clienti Numero verde Milano Via A. De Togni, Milano Tel Fax Torino c/o ICE - Via Bogino, Torino Tel Fax Venezia-Mestre Viale Ancona, Venezia Tel Fax Modena Via Elsa Morante, Modena Tel Fax Roma Piazza Poli, 37/ Roma Tel Fax Hong Kong 40/f Suite Central Plaza 18 Harbour Road - Wanchai, Hong Kong Tel , Fax Johannesburg Chester Road, Parkwood Johannesburg Tel , Fax Mosca Krasnopresnenskaja Naberejnaja, Moscow - Office n.1202 Tel , Fax San Paolo Avenida Paulista andar Sao Paulo Tel , Fax SACE - Corporate Presentation 29

30 Grazie Questa presentazione è stata redatta da SACE SpA a solo scopo informativo. In nessun caso questo documento deve essere utilizzato o considerato come un offerta di vendita o come proposta di acquisto dei prodotti assicurativi o finanziari qui descritti. Le informazioni qui riportate provengono da fonti considerate attendibili o sono state elaborate sulla base di una serie di ipotesi che potrebbero rivelarsi essere non corrette. Di conseguenza SACE non può garantirne l accuratezza e la completezza.

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