COOPERAZIONE FINANZIARIA NEL MEDITERRANEO E NEI BALCANI

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1 COOPERAZIONE FINANZIARIA NEL MEDITERRANEO E NEI BALCANI Linee di credito agevolato a sostegno delle PMI della Serbia, dell Albania, della Tunisia e della Siria (Sintesi) stefano.formenti@esteri.it 1

2 COOPERAZIONE FINANZIARIA CON LA REPUBBLICA DI SERBIA Linea di credito agevolato a sostegno delle PMI serbe attraverso il sistema bancario nazionale Per informazioni scrivere a: reditline.serbia@esteri.it 2

3 Ammontare del finanziamento e soggetti eleggibili BUDGET: 30 milioni di euro : per la concessione di prestiti a medio termine, a condizioni agevolate, attraverso il sistema bancario serbo per l acquisto di beni strumentali, tecnologia, licenze industriali, e dei relativi servizi (manutenzione, assistenza tecnica, ecc.) di origine italiana con la possibilità di sottoscrivere contratti con società di costruzione serbe e di acquisire forniture (attrezzature, materie prime, parti di ricambio e servizi) anche sul mercato locale per un importo pari al 30% del budget previsto. Soggetti eleggibili: PMI dei settori meccanico, elettromeccanico, chimico, sanitario, delle costruzioni, tessile, dell agro trasformazione, delle telecomunicazioni, dell energia, dei trasporti, del turismo 3

4 Condizioni di erogazione del credito INTERESSE ANNUO: 4,75 MAX RESTITUZIONE ANNI: 8 PERIODO DI GRAZIA ANNI 2 RATA: MENSILE IMPORTO IN EURO: TRA E 2 MILIONI 4

5 Assistenza tecnica L assistenza tecnica alle PMI serbe è fornita da uno staff specializzato che fa capo all Ufficio di Cooperazione di Belgrado per: predisporre le richieste di finanziamento da presentare alle banche formulare business plan facilitare i processi di internazionalizzazione realizzare seminari su tematiche settoriali e incontri con imprenditori italiani 5

6 Procedure La PMI serba invia il profilo informativo della propria Azienda e un ipotesi di progetto di finanziamento all Ufficio di Cooperazione (UTL) di Belgrado L UTL esamina la documentazione e la invia alla Banca prescelta dalla PMI serba La Banca identifica i progetti ammissibili sulla base dei criteri definiti dallo Steering Committee della Linea di Credito e chiede alla PMI le necessarie garanzie La PMI, ottenuta l approvazione preliminare del progetto da parte della Banca, redige il progetto di finanziamento e prepara tutti i documenti a corredo del progetto, avvalendosi dell assistenza tecnica dell UTL (analisi finanziaria, documenti di progetto, preparazione del business plan) La PMI individua i propri fornitori italiani di beni e servizi 6

7 COOPERAZIONE FINANZIARIA CON LA REPUBBLICA DI ALBANIA Programma per lo sviluppo delle PMI albanesi Per informazioni: Programme Management Unit (PMU) METE Building, Bulevard Zhan D Ark, N. 2, Tirana Albania Tel: , Tel/Fax: pmu@mete.gov.al 7

8 Ammontare del finanziamento Il Programma di sviluppo delle PMI albanesi ha tre componenti: 25 milioni di euro per una LINEA DI CREDITO a favore delle PMI albanesi 2,5 milioni di euro per costituire un FONDO DI GARANZIA per facilitare l accesso al credito delle PMI albanesi 1,7 milioni di euro per l ASSISTENZA TECNICA al Programma 8

9 Condizioni di erogazione del credito Tasso d interesse applicato: Massimo 5,5% annuo per prestiti in Euro Massimo 8,5% per prestiti in LEK Periodo di rimborso: 3-8 anni Periodo di grazia: 1-2 anni Importo finanziabile, da 50 mila a 500 mila euro 9

10 PMI ammissibili Possono accedere al credito le PMI che rispondono ai seguenti criteri: Registrate in Albania Proprietà di cittadini albanesi per almeno il 51% Fatturato annuo non superiore ai 5 milioni di euro Numero di impiegati non superiori alle 80 unità 10

11 Progetti ammissibili al finanziamento Forniture di materie prime, attrezzature, tecnologie e relativa assistenza tecnica, ricambi e licenze industriali; Fornitura composta per almeno il 70% dell ammontare totale del progetto da beni e/o servizi di origine italiana; Il 30% massimo del finanziamento richiesto per ogni singolo progetto può essere utilizzato per la copertura dei costi locali attraverso forniture e contratti con operatori albanesi 11

12 Criteri di priorità e condizioni di maggior favore PMI PRIORITARIE: PMI manifatturiere PMI esportatrici (fatturato da export: almeno il 50%) Start-up di PMI di proprietà di cittadini albanesi residenti in Italia PMI localizzate in distretti o zone industriali dell Albania SETTORI PRIORITARI: Agroindustria Energie rinnovabili Progetti a basso impatto ambientale e di riduzione dell inquinamento Progetti che creano nuove opportunità occupazionali Progetti localizzati in aree più svantaggiate dell Albania (fuori dall area Tirana-Durazzo) CONDIZIONI DI MAGGIOR FAVORE: Progetti per budget tra 50 mila e 150 mila euro: periodo di rimborso 5 anni, inclusi 2 anni di grazia; Progetti per budget tra 150 Mila e 500 mila euro: periodo di rimborso 8 anni, inclusi 2 anni di grazia 12

13 Start-Up di imprese Un massimo del 10% dell ammontare totale della Linea di credito è destinato a progetti di start-up il cui ammontare varia tra 15 mila e 50 mila euro. Tali progetti usufruiscono di un periodo di rimborso di 4 anni, inclusi 2 anni di grazia 13

14 Procedure di accesso al credito Le PMI albanesi interessate ad accedere alla Linea di credito si rivolgono alle Banche commerciali private dell Albania partecipanti al Programma, che indicheranno la documentazione necessaria alla richiesta di finanziamento, valuteranno le richieste e, in caso di approvazione, firmeranno i contratti di prestito con le PMI. Nella valutazione delle richieste di prestito, le Banche commerciali private terranno in considerazione il rispetto delle condizioni previste dal Programma e sono le sole responsabili in merito alla approvazione o al respingimento delle domande di prestito La Programme Management Unit (PMU), costituita presso il Ministero albanese dell Economia da esperti italiani e albanesi, effettua il monitoraggio di tutte le attività per verificare il rispetto delle procedure e delle condizioni stabilite dal Programma 14

15 COOPERAZIONE FINANZIARIA CON LA REPUBBLICA DI TUNISIA Linea di credito agevolato a sostegno delle PMI tunisine attraverso il sistema bancario nazionale per ulteriori informazioni scrivere a: coop1.tunisi@esteri.it 15

16 La Linea di credito per le PMI La Linea di credito è uno strumento finanziario del Ministero degli Affari Esteri italiano che mette a disposizione delle PMI tunisine finanziamenti agevolati per acquistare beni strumentali nuovi, tecnologia, licenze industriali e i servizi connessi di origine italiana (manutenzione, assistenza tecnica, ecc.) da aziende fornitrici italiane La linea di credito prevede anche la possibilità, per le PMI tunisine, di utilizzare fino al 35% del totale di ciascun finanziamento per sottoscrivere contratti con società di costruzione tunisine e per acquisire forniture (attrezzature, materie prime, parti di ricambio e servizi di origine tunisina) anche sul mercato locale per un importo fino al 35% del budget previsto per ciascun finanziamento. 16

17 Ammontare del finanziamento Nel giugno 2008, la Cooperazione Italiana ha aperto alla Tunisia una nuova Linea di Credito per lo sviluppo delle PMI tunisine pari a 36.5 milioni di euro. All esaurimento della Linea di credito attualmente operativa, l Italia accorderà alla Tunisia una nuova linea di credito dell ammontare di 73 milioni di euro 17

18 Soggetti eleggibili Possono richiedere il finanziamento agevolato le imprese con le seguenti caratteristiche: private, di diritto tunisino residenti, ai sensi della legislazione tunisina PMI, secondo la definizione dell Unione Europea Appartenenti ai settori dell industria, dell agricoltura, della pesca e dei servizi (ad eccezione dei servizi commerciali, finanziari e turistici) 18

19 Condizioni di erogazione del credito Tasso d interesse del 3,25% massimo per anno, inclusa la commissione bancaria, per crediti in Euro Tasso d interesse del 6,25% massimo per anno, inclusa la commissione bancaria e la copertura del rischio di cambio, per un creeito in Dinari Periodo di rimborso: massimo 10 anni Periodo di grazia: massimo 3 anni Finanziamento massimo: 2,1 milioni di euro Finanziamento minimo: euro 19

20 Procedure 1 La componente a credito viene erogata dal Governo italiano alla Banca Centrale della Tunisia su un Conto Speciale 2 Le Banche tunisine residenti, autorizzate dalla Banca Centrale di Tunisia ad operare sulla Linea di credito italiana, verificano la bancabilità e la redditività delle richieste di finanziamento presentate dalle PMI di diritto tunisino a valere sulla Linea di credito italiana. Le Banche tunisine sono le sole responsabili della gestione del finanziamento accordato. 3 Le Banche, una volta approvata la richiesta, inviano il dossier, corredato dalla valutazione del progetto, dai dati relativi all affidabilità del richiedente e del parere motivato relativo alla concessione del credito, all Ufficio di cooperazione dell Ambasciata d Italia a Tunisi, per l imputazione del finanziamento sulla Linea di credito 4 Il Direttore dell Ufficio di cooperazione di Tunisi rilascia rapidamente il consenso al finanziamento e informa la Banca, l impresa tunisina, la Banca Centrale di Tunisia, il Ministero degli Esteri tunisino e Artigiancassa (la Banca agente del Governo italiano) 5 L impresa tunisina istruisce la sua Banca per il pagamento a favore del fornitore italiano 6 la Banca tunisina, a sua volta, chiede alla banca Centrale di Tunisia di istruire Artigiancassa per il pagamento al fornitore in Italia 20

21 La linea di credito: situazione al 15 febbraio 2011 Ammontare della Linea di credito: ,00 Euro (100%) Importo totale imputato: ,56 Euro (93%) Residuo disponibile: ,44 Euro (7%) Operazioni approvate: 56 21

22 Ripartizione settoriale delle operazioni Settore N operazio ni Agroalimentare 20 % Importo % 35, ,00 32,68 Tessile/Abbigliamento 2 3, ,00 1,00 Carta/Legno 5 8, ,00 5,01 Costruzione / Vetro 20 35, ,91 43,77 Elettrico 1 1, ,00 6,19 Servizi (Trasporto, ecc) 3 5, ,00 4,25 Chimica/Farmaci/Plastica 3 5, ,65 4,26 Cuoio e calzature 1 1, ,00 0,40 Pesca 1 1, ,00 2,44 Meccanica / Metallurgia 0 TOTALE ,

23 COOPERAZIONE FINANZIARIA CON LA REPUBBLICA ARABA DI SIRIA Linea di credito per le PMI 23

24 Descrizione e finalità Il Ministero degli Esteri ha finanziato una linea di credito agevolato a disposizione delle PMI siriane per un totale di 20 milioni di euro La linea di credito ha l obiettivo di accrescere produttività e competitività delle imprese siriane, attraverso il trasferimento di beni (forniture, impianti, tecnologie) e servizi (formazione sul piano gestionale, incremento degli standard di qualità dei processi e prodotti, promozione della ricerca e sviluppo) di origine italiana 24

25 Criteri di ammissibilità delle PMI La proprietà dell impresa dovrà essere al 100% privata; L impresa dovrà essere pienamente operativa o di nuova registrazione (quindi anche non ancora operativa alla data della richiesta); Attività prevalente dell impresa dovrà essere di natura produttiva industriale; L attività produttiva dell impresa non dovrà danneggiare l ambiente; L impresa non dovrà fare uso diretto/indiretto di lavoro minorile; L attività dell impresa non dovrà avere collegamenti diretti/indiretti con attività militari o produzioni di armi (incluso armi sportive, sistemi di difesa, installazioni militari, equipaggiamenti o materiali); L impresa non dovrà avere collegamenti diretti/indiretti con la produzione e trasformazione del tabacco e del legno. 25

26 Criteri preferenziali LE PMI BENEFICIARIE VERRANNO SELEZIONATE SULLA BASE DEI SEGUENTI CRITERI PRIORITARI: Progetti di investimento nel settore tessile ed abbigliamento Progetti presentati da donne imprenditrici. Produzioni labour-intensive. Partecipazione italiana alla proprietà dell impresa. Partecipazione alla proprietà dell impresa di una persona fisica o giuridica di uno degli Stati Membri dell UE. Attività orientate al miglioramento delle condizioni ambientali. 26

27 Condizioni di ammissibilità del credito La linea di credito deve essere utilizzata per finanziare le forniture di beni strumentali ed i relativi di servizi forniti da imprese italiane alle PMI siriane Una singola PMI siriana può richiedere il finanziamento di uno o più contratti, a condizione che si riferiscano allo stesso investimento. 27

28 Ulteriori condizioni di ammissibilità Il totale valore aggregato dei contratti richiesti dalle singole PMI non dovrà essere inferiore a ed equivalente e non superiore a Ogni contratto potrà includere beni capitali, pezzi di ricambio e servizi collegati (come design, formazione, assistenza post vendita) e potrà anche includere lavori di costruzione; Il totale valore aggregato del contratto-i per il quale il finanziamento è richiesto dovrà essere riferito a beni e servizi di origine italiana per un quota non inferiore al 70%; Il rimanente 30% del valore aggregato totale del contratto-i potrà essere allocato per lavori, beni e servizi di origine siriana e/o dei paesi vicini, incluso non più del 5% del prezzo totale del contratto-i per il working capital (capitale d esercizio). 28

29 Procedure La linea di credito sarà canalizzata alle PMI siriane attraverso le banche locali. Le PMI presenteranno le richieste di credito alle banche locali accreditate dalla Real Estate Bank, che gestisce per conto del Governo siriano il conto speciale relativo alla Linea di credito italiana Le Banche locali trasmettono le richieste delle PMI alla Real Estate Bank. La Real Estate Bank prende in considerazione tali richieste in ordine di arrivo Le Banche locali si assumono il rischio commerciale e quindi richiedono alla PMI le necessarie garanzie Le richieste di finanziamento presentate dalle PMI alle Banche locali devono contenere le seguenti informazioni: Rispetto delle condizioni di ammissibilità Copia dei contratti definiti con i fornitori Le Banche locali hanno piena responsabilità nella valutazione delle richieste di credito presentate dalle PMI 29

30 Condizioni di erogazione del credito alle PMI Le condizioni di erogazione del prestito da parte delle Banche locali alle PMI siriane non dovranno essere meno favorevoli delle seguenti: Tasso di interesse al 4.00% per anno. Il periodo di ripagamento del principale sarà non inferiore a 5 anni e non superiore ad 8 anni; Il periodo di ripagamento del principale dovrà includere un periodo di grazia, la cui durata non sarà superiore ai due anni e sarà determinata in accordo con il tempo necessario per la PMI beneficiaria di ricevere i beni ed i servizi coperti dalla linea di credito. I contratti tra le PMI ed i fornitori saranno in euro. I finanziamenti concessi dalle banche locali alle PMI siriane saranno determinati e ripagati in Lire siriane 30