INDIRECT PARTECIPANT SERVICES SEPA CREDIT TRANSFER

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1 INDIRECT PARTECIPANT SERVICES SEPA CREDIT TRANSFER Pag. 1 of 63 Documento confidenziale

2 DIFFUSIONE E RISERVATEZZA DEI CONTENUTI La diffusione del presente documento è limitata a Icbpi S.p.A. L azienda è l unica a poter autorizzare ulteriori diffusioni. Ogni riproduzione parziale o totale da parte di altri soggetti senza esplicita autorizzazione è pertanto vietata a norma delle leggi vigenti. Icbpi S.p.A. non si assume alcuna responsabilità per l uso del materiale contenuto nel presente documento. Documento confidenziale Pag. 2 of 63

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7 1 Introduzione 1.1 Scopo del documento Il documento integra le SCT Interface Specifications [9] al fine di riportare i requisiti specifici per lo scambio dei dati tra le Banche tramitate e ICBPI nella fruizione del Servizio SEPA Credit Transfer erogato dall ACH ICBPI ICCREA. Questo documento riporta le specificità del servizio di tramitazione ed è complementare alle IS del servizio SCT. Il documento è aggiornato alla versione 7 del Rulebook e delle relative Implementation Guidelines pubblicati dall EPC dello schema SCT [6][7][8]. 1.2 Background La collaborazione tra ICBPI ed ICCREA ha consentito di realizzare le infrastrutture necessarie per erogare le funzioni di ACH SEPA compliant con l attivazione in produzione di quelle riguardanti il SEPA Credit Transfer (SCT). Per rispondere alla corrente evoluzione del contesto, ICBPI ha deciso di sviluppare una nuova offerta che garantisca alle banche la piena raggiungibilità post-end date e che si caratterizza per un elevata value proposition per le Banche Clienti, in termini di: - Completa gestione della componente di messaggistica (clearing) e di regolamento (settlement) - Costi vantaggiosi in rapporto allo status quo ed alla gamma di servizi offerti - Funzionalità innovative - Funzionalità di controllo Documento confidenziale Pag. 7 of 63

8 Figure 1 - Servizi offerti Pag. 8 of 63 Documento confidenziale

9 1.3 Storia delle modifiche Data Autore Versione Status 09/01/2014 ICBPI 1.0 Draft 26/09/2014 ICBPI 2.0 Draft 13/10/2014 ICBPI 5.0 Final (versione allineata IS DP) 30/10/2014 ICBPI 5.0 d02 Final Principali aggiornamenti della presente versione Revisione del documento in termini di strutture e contenuti Modificato paragrafo Cut-off facendo riferimento al documento ufficiale esterno 1.4 References Num Doc. Titolo Ente 1 SEPA Credit Transfer Scheme Rulebook Version 4.0 Approved EPC 2 SEPA Credit Transfer Scheme Implementation guidelines Version 4.0 Approved EPC 3 SEPA Credit Transfer Scheme Rulebook Version 5.0 Approved EPC 4 SEPA Credit Transfer Scheme Rulebook Version 6.0 Approved EPC 5 SEPA Credit Transfer Scheme Implementation guidelines Version 6.0 EPC 6 SEPA Credit Transfer Scheme Rulebook Version 7.0 Approved EPC 7 SEPA Credit Transfer Scheme Implementation Guidelines Version 7.0 EPC 8 SEPA Credit Transfer Scheme Rulebook Version 7.1 Approved EPC 9 ICBPI-ICCREA SCT Service Interface Specifications v5.0 ICBPI 10 Cut off_icbpi_ _clean ICBPI Documento confidenziale Pag. 9 of 63

10 2 PARTECIPAZIONE AL SISTEMA 2.1 Procedura di partecipazione per la Banca Indiretta I partecipanti indiretti sono banche che richiedono un partecipante diretto o un facilitatore tecnico per poter inviare e ricevere ordini di pagamento attraverso il sistema di pagamento di riferimento. Questo capitolo non fornisce I dettagli tecnici necessari per stabilire una connessione sicura tra i partecipanti. Le regole di configurazione necessarie saranno infatti fornite attraverso una documentazione separata. Il paragrafo che segue fornisce pertanto una descrizione ad alto livello del servizio offerto 2.2 Dettagli tecnici I partecipanti indiretti possono scambiare files con l utilizzo delle seguenti modalità: Code MQ Swiftnet via SAG (solo per i file xml) File System via Thema, Spazio Tramite un colloquio denominato ACH II consente la spedizione/ricezione di flussi in formato xml, utilizzando una sola coda MQ. Il flusso XML viene preceduto da una testata contenente dati di indirizzamento del flusso. In base alla modalità di adesione, le relative configurazioni e dettagli tecnici saranno divulgate tramite relativa documentazione ad hoc. 2.3 Architettura e ambiente Architettura Il servizio di tramitazione offerto può essere descritto un sistema che riceve, storicizza, valida e indirizza pagamenti, effettuando calcoli di regolamento bilaterali sulle posizione di ogni partecipante al sistema. Documento confidenziale Pag. 10 of 63

11 Genera e invia messaggi di regolamento e riceve risultati del regolamento che invia a tutti i partecipanti. Gli ordini di pagamento sono inviati e ricevuti attraverso un partecipante diretto. Figure 2 - IP Servizio di tramitazione Il servizio offerto da ICBPI fornisce un vero e proprio terminale di business control che grazie agli standard di sicurezza trasmissiva permette agli operatori di monitorare il processo di business end to end. Il sistema centrale mantiene dati di configurazione e fornisce strumenti atti a storicizzare gli stessi in caso di distaster recovery Ambiente di test e di produzione Il sistema di tramitazione fornisce due ambiente separati, di test e di produzione. L ambiente di test permette di testare nuove software release e di validare i flussi di informazioni dei nuovi partecipanti. A tutte le banche viene garantito un alto livello di disponibilità del servizio per prevenire il rischio di eventuali malfunzionamenti hardware. Documento confidenziale Pag. 11 of 63

12 3 I Flussi SCT SEPA Credit Transfer 3.1 File scambiati I messaggi scambiati sono classificati come segue Credit Transfer Orders (CTO): Messaggi di questo tipo contengono transazioni che richiedono un processo di validazione effettuato dal Sistema Centrale Orders Validation Report (OVR) : Messaggi di questo tipo sono validazioni delle richieste. Il report contiene sia validazione positive che negative. Un Validation report completa infatti il ciclo di richiesta del partecipante Settled Credit Orders (SCO): Messaggi di questa categoria contengono transazioni regolate con successo che devono essere ricevute dal partecipante indiretto Cancelled Settled Orders (CSO): Messaggi di questa categoria contengono notifiche di disposizioni non regolate dal Sistema Centrale Closing Balance Report (CBR): Messaggi di questa categoria contengono informazioni in termini di numero, importo e stato di tutte le transazioni inviate e ricevute e regolate. Il report contiene pertanto il saldo definitivo della giornata di regolamento. Direzione Flusso Tipo File Contenuto XML Message used File Name Credit Transfer pacs.008. CTO Banca Tramitata ICBPI Credit Transfer Orders (CTO) Richieste di Cancellazione Storni/Positive Answer to a Recall Negative Answer to a Recall camt.056. pacs.004. camt.029. ICBPI Banca Tramitata Mittente Orders Validation Report (OVR) Conferma / Scarto dei messaggi ricevuti pacs.002. OVR ICBPI Banca Tramitata Mittente ICBPI Banca Tramitata Ricevente ICBPI Banca Tramitata Ricevente ICBPI Banche aderenti Cancelled Settled Orders (CSO) Settled Credit Orders (SCO) Settled Credit Orders (SCO) Closing Balance Report (CBR) Pagamenti non regolati pacs.002. CSO Credit Transfer ricevuti dal sistema (regolati) Returns ricevuti dal sistema (regolati) Riconciliazione di fine giornata applicativa pacs.008. pacs.004. camt.056 camt.029 NA SCO SCO NA Pag. 12 of 63 Documento confidenziale

13 3.1.1 Credit Transfer Orders (CTO) Il partecipante diretto invia al sistema centrale gli ordini di pagamento mediante il file di tipo CTO. Il sistema centrale controllerà l univocità dell Identificativo File trasmesso. I pagamenti ricevuti dal sistema centrale subiscono una validazione con modalità real-time il cui esito è consultabile sulla web station. Il sistema centrale invia all aderente l esito della validazione mediante il file OVR. I pagamenti corretti vengono predisposti per la successiva fase di clearing. Un file di tipo CTO può contenere: Credit Transfers Returns Payment Cancellation Requests Resolutions of Investigation Stage Messaggio ISO Nome File Mittente Destinatario message Presettlement Credit Transfer pacs.008 CTO Indirect Direct SCT Central Payment Cancellation camt.056 CTO Participant System Request Resolution of investigation camt.029 CTO Return pacs.004 CTO Figure 3 Credit Transfer Order Documento confidenziale Pag. 13 of 63

14 3.1.2 Order Validation Report (OVR) A fronte di ogni singolo file CTO ricevuto da un aderente indiretto, ICBPI invierà un file di tipo OVR contenente l esito della validazione. L aderente indiretto riceve un file OVR indicante il rifiuto totale del file o il rifiuto parziale di alcune o tutte le istruzioni di pagamento contenute nel file CTO originario, deve quindi correggere gli errori e inviare un nuovo file CTO. Il rifiuto totale del file sarà operato da ICBPI in caso di incongruenze sui dati contenuti nell Header o in caso di not well formatted file. Il rifiuto parziale del file è il rifiuto delle singole istruzioni di pagamento in esso contenute e il file OVR riporterà le singole evidenze di errore per singolo messaggio. In caso di rifiuto totale il file OVR risulterà privo di dettaglio delle singole transazioni. Lo scarto di tutti i messaggi contenuti nel file verrà gestito ICBPI come scarto parziale e quindi il file OVR conterrà le evidenze di errore per singolo messaggio. Al fine di migliorare la funzionalità del servizio in relazione alla validazione delle richieste di recall SCT, è possibile conoscere, con l esito di validazione, se la recall avrà luogo in pre settlement o in post settlement. L esito di validazione positiva di un messaggio di recall sarà comunicato con due codici diversi che corrispondono ai seguenti due casi: il messaggio di recall si riferisce ad un CT accettato ma non regolato il messaggio di recall si riferisce ad un CT regolato Verranno utilizzati come codici di validazione (proprietary status code) rispettivamente i seguenti: ACCN Accepted as Cancellation ACRC Accepted as Recall L esito di validazione sarà inviato con il messaggio di tipo OVR. Il messaggio di validazione (contenuto nel file di tipo OVR) relativo al messaggio di recall sarà formattato nel seguente modo: Status reason nel Group header: ACCP. Status reason al livello transazione. Per il dettaglio transazione saranno utilizzate le informazioni minime (si rimanda alle specifiche di interfaccia). Documento confidenziale Pag. 14 of 63

15 La validazione negativa non subisce alcuna modifica. Stage Messaggio ISO message Nome File Mittente Destinatario Settlement Validation Report pacs.002 OVR SCT Central System Sending Bank Figure 4 Order Validation Report Settled Credit Order (SCO) Gli aderenti ricevono tramite questo file tutti i credit transfers e i returns a loro diretti e regolati con successo. Stage Messaggio ISO message Nome File Mittente Destinatario Postsettlement Credit transfer pacs.008 SCO SCT Central Return pacs.004 SCO System Indirect participant Figure 5 Settled Credit order Pag. 15 of 63 Documento confidenziale

16 3.1.4 Cancelled Settled Orders (CSO) Il file CSO viene inviato agli aderenti per notificare le disposizioni di pagamento non regolate dal sistema di settlement Closing Balance Report (CBR) Riferito alla data di regolamento appena chiusa, contiene le informazioni in termini di numero, importo e stato di tutte le transazioni inviate e ricevute regolate. Contiene quindi il saldo credito/debito definitivo della giornata di regolamento. 3.2 Contenuto files e specifiche di formato Questo paragrafo descrive le regole di formato delle diverse tipologie di file che vengono utilizzati dal servizio di tramitazione Dataset Al momento il servizio di tramitazione ICBPI utilizza due differenti tipologie di messaggi che possono essere utilizzati al momento dell adesione al servizio: Messaggi Xml Messaggi CNOR Lo schema xsd dei messaggi Xml è un sottoinsieme dello standard SEPA Schema xml La figura riportato di seguito mostra il flusso dei messaggi scambiati con il sistema di tramitazione ICBPI Documento confidenziale Pag. 16 of 63

17 Figure 6 Flusso messaggi servizio di tramitazione Rotta Da A Note 1 Partecipante Indiretto ICBPI Tramitazione 2 ICBPI Tramitazione Partecipante Indiretto 3 ICBPI Tramitazione ACH ICBPI 4 ACH ICBPI ICBPI Tramitazione 5 ACH ICBPI ACH EBA Interoperabilità 6 ACH EBA ACH ICBPI Interoperabilità 7 ACH ICBPI EACHA Formati EACHA Formattazione XML Al momento i file non fanno uso di meccanismi di bulking ma sono accettati solo file contenti singole distinte Conversione xml In questo paragrafo sono eventualmente dettagliate le conversioni che il sistema di tramitazione ICBPI ritiene di effettuare per minimizzare gli impatti di interoperabilità Definizione messaggi CNOR Fare riferimento alla sezione corrispondente Caratteri ammessi Le banche dovranno essere abilitate a poter gestire il seguente set di caratteri.: a b c d e f g h i j k l m n o p q r s t u v w x y z A B C D E F G H I J K L M N O P Q R S T U V W X Y Z / -? : ( )., ' + Spazio Documento confidenziale Pag. 17 of 63

18 Tuttavia in presenza di accordi bilaterali o multilaterali è possibile spedire e ricevere transazioni con caratteri non-latin. Il sistema di tramitazione ICBPI non verificherà o limiterà la presenza di tali caratteri. Documento confidenziale Pag. 18 of 63

19 4 Scambio Files 4.1 Informazioni di tramitazione L'aderente Tramitato dovrà inviare flusso omogenei per ACH su quale risulta essere tramitato. Una particolare configurazione, previo accordi col cliente finale, permette di verificare la raggiungibilità delle transazioni verso l'ach desiderata; nel caso in cui la raggiungibilità non venisse accertata, il sistema di tramitazione ICBPI sceglierà, se possibile, una differente ACH sulla quale inoltrare le transazioni. Per dettagli sulla valorizzazione dei relativi campi fare riferimento al par. 4.5 (XML) e 4.6 (CNOR). Fare riferimento al documento ICBPI-ICCREA SCT Service Interface Specifications v5.0 [9] per ogni altra informazioni di Routing. 4.2 Naming Convention Il nome di un file, deve essere univoco durante la lavorazione di qualsiasi data di regolamento. In caso contrario, questo viene respinto. Tutte le lettere dell'alfabeto devono essere in maiuscolo per evitare problemi con i sistemi che sono case-sensitive Naming convention SwiftNet Quando i file vengono scambiati con le rete SwiftNet le regole sono riportate di seguito. Esempio: EEVVSSSBBBBBBBBYYMMDDHHMMSSNNN.Z dove Campo EE VV SSS Descrizione SI (ICBPI-ICCREA) 02 (xml) Versione formato SCT Servizio Pag. 19 of 63 Documento confidenziale

20 BBBBBBBB YYMMDDHHMMSS NNN BIC Indirect Direct Participant Data e Ora di Creazione Numero Progressivo Tipo estensione..z Valori ammessi.t per CTO;.V per OVR;.S per SCO;.L per CBR,.C per CSO Naming convention file system Il colloquio tramite canali Sianet (FEMSI), Thema, Spazio, etc, avviene tramite file system. Per i flussi xml, le regole di naming convention sono quelle riportate nel capitolo precedente Esempio sct: EEEESSSBBBBBBBBYYMMDDHHMMSSNNN.Z; Mentre per i flussi di CNOR la naming convention da utilizzare è la seguente: es. SSSABBBBBBBBYYMMDDNNNCCC dove Campo SSS Descrizione SCT, Servizio Contenuto trasmissione. A BBBBBBBB YYMMDD F=flat CNOR; X=xml. BIC Participant aderente SP Data Creazione NNN Numero Progressivo (start da 000 ) Per i flussi xml fare riferimento alla sezione Tipi File di questo documento CCC Per flussi CNOR, indica il canale logico: AI1 per flussi outgoing; AO1 per l esito della validazione dell access; AO2 per l esito della validazione delle Ach; AO4 per i movimenti pre regolamento (no per SCT); AO5 per i movimenti post regolamento; Pag. 20 of 63 Documento confidenziale

21 AO6 per le notifiche delle cancellazioni nella fase di regolamento; AO7 per totali serali Naming convention MQ Queue I dettagli della nomenclatura file e del protocollo trasmissivo, se necessario, saranno forniti in un documento separato su specifica richiesta. 4.3 Cut-Off time Per la definizione dei cut-off del sistema fare riferimento al documento CutOff Time ICBPI Servizi SCT, SDD 4.4 Validazione Files e messaggi La validazione dei files CTO inviati ad ICBPI dalle tramitate è costituito da 5 fasi di controllo : Controllo trasmissivo sono controllati data e nome logico del file; o Scarto totale del file Se indicata la compressione il file viene decompresso (in caso di incongruenza viene respinto); o Scarto totale del file Verifica dell integrità del file controlli su header file, univocità e congruenza di contenuto; o Scarto totale del file Unbulk del file validazione su schema XML e verifica dell univocità del singolo bulk; o Scarto parziale del singolo bulk all interno del file Controlli di merito diagnosi della singola transazione sulle regole stabilite dal servizio; o Scarto parziale delle singole transazioni contenute nel bulk In aggiunta ai controlli formali e di business, vengono effettuati anche controlli sulle modalità di erogazione del servizio specifiche per ogni partecipante. In caso di violazione Documento confidenziale Pag. 21 of 63

22 della configurazione del servizio la transazione sarà scartata per specific operation not allowed. Pag. 22 of 63 Documento confidenziale

23 4.4.1 Controllo di univocità I messaggi e i file sono soggetti a controllo di univocità nell ambito che segue : File Type Message Type Reference Number Bank ID Files - Nome File Identificativo File Mittente BIC(8) Nell ambito di 15 gg CTO Bulks - Msg ID Instructing Agent or Assigner Icbpi-Iccrea Bulks - Msg ID Icbpi-Iccrea BIC Credit Transfers pacs.008 Transaction ID Debtor Agent Reject pacs.002 Status ID Icbpi-Iccrea BIC Return pacs.004 Return ID Original Creditor Agent Resolution of Investigation camt.029 Identification Original Creditor Agent Payment Cancellation Request camt.056 Cancellation ID Original Debtor Agent Documento confidenziale Pag. 23 of 63

24 4.5 XML - Utilizzo dei Tag Instructed and Instructing Agents e Clearing System Negli schema questi tag appaiono sia a livello di File (File Header) che di bulk (Group Header), le regole di utilizzo sono quelle definite nelle tabelle di seguito riportate. Flussi da Banca Indiretta verso ICBPI Livello Campo Valorizzazione File Header Instructing Agent <SndgInst> BIC della Banca indiretta che invia il flusso Instructed Agent <RcvgInst> CIPBITMM Group Header Instructing Agent <InstgAgt> <FinInstnId> <BIC> Clearing System <ClrSys> <Prtry> Indirect Bank BIC SIC: per invio verso ACH ICBPI- ICCREA o con modalità di adesione di autoinstradamento attiva ST2: per invio verso ACH EBA Pag. 24 of 63 Documento confidenziale

25 Flussi da ICBPI verso Banca Indiretta Livello Campo Valorizzazione File Header Instructing Agent <SndgInst> Instructed Agent <RcvgInst> CIPBITMM BIC della Banca indiretta che riceve il flusso Group Header Instructed Agent <InstdAgt> <FinInstnId> <BIC> BIC della Banca indiretta che riceve il flusso 4.6 CNOR - Utilizzo dei campi Instructed and Instructing Agents e Clearing System Flussi da Banca Indiretta verso ICBPI Testata SCT CNOR CAMPO TRACCIATO POSIZIONE LUNGHEZZA VALORE Mittente testata NV00CSCT-MITT-TEST BIC Banca indiretta Ricevente testata NV00CSCT-RICE-TEST CIPBITMMXXX Mittente fisico NV00CSCT-MITT-FISI BIC Banca indiretta Ricevente fisico NV00CSCT-RICE-FISI CIPBITMMXXX Documento confidenziale Pag. 25 of 63

26 Body SCT CNOR CAMPO TRACCIATO POSIZIONE LUNGHEZZA VALORE Bulk type NV00CNOR-BULK-TYPE DONC/ICBP/EBAS Instructing agent NV00CNOR-INST-GAGT BIC Banca indiretta Sender BIC NV00CNOR-SEND BIC Banca indiretta) Receiver BIC NV00CNOR-RECE CIPBITMMXXX/ SCETITMMXXX/ EBAPFRPAXXX (in coerenza con quanto presente nel Bulk Type) DONC = CIPBITMMXXX ICBP = SCETITMMXXX EBAS = EBAPFRPAXXX Flussi da ICBPI verso Banca Indiretta Testata SCT CNOR CAMPO TRACCIATO POSIZIONE LUNGHEZZA VALORE Mittente testata NV00CSCT-MITT-TEST CIPBITMMXXX Ricevente testata NV00CSCT-RICE-TEST BIC Banca indiretta Mittente fisico NV00CSCT-MITT-FISI CIPBITMMXXX Ricevente fisico NV00CSCT-RICE-FISI BIC Banca indiretta Body SCT CNOR CAMPO TRACCIATO POSIZIONE LUNGHEZZA VALORE Bulk type NV00CNOR-BULK-TYPE ICBP/EBAS Instructing agent NV00CNOR-INST-GAGT CIPBITMMXXX Sender BIC NV00CNOR-SEND CIPBITMMXXX Receiver BIC NV00CNOR-RECE BIC Banca indiretta Documento confidenziale Pag. 26 of 63

27 5 Report Closing Balance Report Si prega di fare riferimento alla sezione corrispondente del documento [9] per il dettaglio funzionale della definizione dei campi. Documento confidenziale Pag. 27 of 63

28 6 APPENDIX A - XML File Header 6.1 XML Credit Transfer Orders (CTO) Header Si prega di fare riferimento alla sezione corrispondente del documento [9] per il dettaglio funzionale della definizione dei campi e alle differenze definite in questo documento. 6.2 XML Orders Validation Report (OVR) Header Si prega di fare riferimento alla sezione corrispondente del documento [9] per il dettaglio funzionale della definizione dei campi e alle differenze definite in questo documento. 6.3 XML Settled Credit Orders (SCO) Header Si prega di fare riferimento alla sezione corrispondente del documento [9] per il dettaglio funzionale della definizione dei campi e alle differenze definite in questo documento. 6.4 XML Cancelled Settled Orders (CSO) Header Si prega di fare riferimento alla sezione corrispondente del documento [9] per il dettaglio funzionale della definizione dei campi e alle differenze definite in questo documento. Documento confidenziale Pag. 28 of 63

29 7 APPENDIX B XML Message Definition 7.1 Usage of Credit Transfers (pacs ) files CTO e SCO Si prega di fare riferimento alla sezione corrispondente del documento [9] per il dettaglio funzionale della definizione dei campi e alle differenze definite in questo documento. 7.2 Usage of Return Transaction (pacs ) Si prega di fare riferimento alla sezione corrispondente del documento [9] per il dettaglio funzionale della definizione dei campi e alle differenze definite in questo documento. 7.3 Usage of Recall (camt ) Si prega di fare riferimento alla sezione corrispondente del documento [9] per il dettaglio funzionale della definizione dei campi e alle differenze definite in questo documento. 7.4 Usage of Resolution of Investigation (camt.029) Si prega di fare riferimento alla sezione corrispondente del documento [9] per il dettaglio funzionale della definizione dei campi e alle differenze definite in questo documento. 7.5 Payment Status Si prega di fare riferimento alla sezione corrispondente del documento [9] per il dettaglio funzionale della definizione dei campi e alle differenze definite in questo documento. Documento confidenziale Pag. 29 of 63

30 8 APPENDIX C - Error codes 8.1 File Level Si prega di fare riferimento alla sezione corrispondente del documento [9] per il dettaglio funzionale della definizione dei campi 8.2 Bulk Level Si prega di fare riferimento alla sezione corrispondente del documento [9] per il dettaglio funzionale della definizione dei campi 8.3 Transaction Level Si prega di fare riferimento alla sezione corrispondente del documento [9] per il dettaglio funzionale della definizione dei campi Documento confidenziale Pag. 30 of 63

31 9 APPENDIX D - CNOR Definizione Tracciato 9.1 Struttura Dati La struttura dati dello standard di comunicazione è suddivisa in due parti per una lunghezza totale di byte 5300 (i campi non valorizzati vanno impostati secondo opportuna inizializzazione, spazi o zeri) : Testata CNOR SCT: testata del tracciato standard (300 byte) (NV00CSCT-AREA) Normalizzato: contiene le informazioni da inviare (5000 byte) (NV00CNOR-RECO) 9.2 Tracciato di testata Cobol SCT Tracciato Cobol testata * * * - COPY TRACCIATO TESTATA CNOR SCT * * - LUNGHEZZA 300 * * * 01 NV00CSCT-LUNG-RECO PIC 9(4) VALUE NV00CSCT-AREA. 03 NV00CSCT-CODI-MESS PIC X(0003). 03 NV00CSCT-CATE-APPL PIC X(0004). 03 NV00CSCT-APPL-UTEN PIC X(0006). 03 NV00CSCT-MITT-TEST PIC X(0014). 03 NV00CSCT-RICE-TEST PIC X(0014). 03 NV00CSCT-MITT-FISI PIC X(0011). 03 NV00CSCT-RICE-FISI PIC X(0011). 03 NV00CSCT-CROX-MURX PIC X(0016). 03 NV00CSCT-MSGD PIC X(0024). 03 NV00CSCT-CORD PIC X(0024). 03 NV00CSCT-FILL PIC X(0173).

32 9.2.2 Testata CNOR SCT CAMPO TRACCIATO DESCRIZIONE POSIZIONE LUNGHEZZA Codice messaggio NV00CSCT-CODI-MESS Identifica il codice messaggio del tracciato inviato. Valorizzato con NOR. 1 3 Categoria applicativa NV00CSCT-CATE-APPL Identifica la categoria applicativa associata al tracciato inviato. Valorizzato con SCT Applicativo utente NV00CSCT-APPL-UTEN Identifica il sottosistema alimentante. Valorizzato con SCT Mittente testata NV00CSCT-MITT-TEST Identifica il BIC, mittente logico del messaggio che si sta inviando Ricevente testata NV00CSCT-RICE-TEST Identifica il BIC, ricevente logico del messaggio che si sta inviando Mittente fisico NV00CSCT-MITT-FISI Identifica il BIC, mittente fisico del messaggio che si sta inviando Ricevente fisico NV00CSCT-RICE-FISI Identifica il BIC, ricevente fisico del messaggio che si sta inviando Cro/mur/trn NV00CSCT-CROX-MURX Identifica in maniera univoca la transazione Message ID NV00CSCT-MSGD Identifica il Message ID Correl ID NV00CSCT-CORD Identifica il Correl ID Filler Riservato per eventuali usi futuri Tracciato di Normalizzazione * * * - COPY TRACCIATO DI NORMALIZZAZIONE * * - LUNGHEZZA 2090 * * * 01 NV00CNOR-LUNG-RECO PIC S9(4) VALUE NV00CNOR-RECO. 03 NV00CNOR-TRAN-IDXX PIC X(035). 03 NV00CNOR-BULK-TYPE PIC X(020). 03 NV00CNOR-RETU-IDXX PIC X(035). 03 NV00CNOR-SETT-DATE PIC X(010). 03 NV00CNOR-INST-GAGT PIC X(011). 03 NV00CNOR-INST-DAGT PIC X(011). 03 NV00CNOR-SEND PIC X(011). 03 NV00CNOR-RECE PIC X(011). 03 NV00CNOR-MESS-TYPE PIC X(035). Pag. 32 of 63

33 03 NV00CNOR-SETT-AMOU PIC X(018). 03 NV00CNOR-TRAN-CURR PIC X(003). 03 NV00CNOR-INST-IDXX PIC X(035). 03 NV00CNOR-ENDX-TOXX-ENDX PIC X(035). 03 NV00CNOR-ACCE-DATE PIC X(026). 03 NV00CNOR-INST-AMOU PIC X(018). 03 NV00CNOR-ACCE-CURR PIC X(003). 03 NV00CNOR-EXCH-RATE PIC X(011). 03 NV00CNOR-CHAR-AMOU PIC X(018). 03 NV00CNOR-CHAR-CURR PIC X(003). 03 NV00CNOR-CHAR-PART PIC X(011). 03 NV00CNOR-ULTI-DEBI-NAME PIC X(070). 03 NV00CNOR-DEBI-NAME PIC X(070). 03 NV00CNOR-ADDR-DEBI PIC X(140). 03 NV00CNOR-DEBI-COUN PIC X(002). 03 NV00CNOR-IDEN-DEBI-BICX PIC X(011). 03 NV00CNOR-IDEN-DEBI-PRIV PIC X(070). 03 NV00CNOR-BEND-IDEN-CODE PIC X(004). 03 NV00CNOR-DEBI-IBAN PIC X(034). 03 NV00CNOR-COUN-DEBI PIC X(002). 03 NV00CNOR-DEBI-AGEN PIC X(011). 03 NV00CNOR-CRED-AGEN PIC X(011). 03 NV00CNOR-CRED-NAME PIC X(070). 03 NV00CNOR-ADDR-CRED PIC X(070). 03 NV00CNOR-CRED-COUN PIC X(002). 03 NV00CNOR-IDEN-CRED-BICX PIC X(011). 03 NV00CNOR-IDEN-CRED-PRIV PIC X(070). 03 NV00CNOR-BENC-IDEN-CODE PIC X(004). 03 NV00CNOR-CRED-IBAN PIC X(034). 03 NV00CNOR-COUN-CRED PIC X(002). 03 NV00CNOR-ULTI-CRED-NAME PIC X(070). 03 NV00CNOR-INST-CRED-CODE PIC X(004). 03 NV00CNOR-INST-CRED-AGEN PIC X(140). 03 NV00CNOR-REMI-INFO PIC X(140). 03 NV00CNOR-RETU-AMOU PIC X(018). 03 NV00CNOR-RETU-CURR PIC X(003). 03 NV00CNOR-RETU-COMP-AMOU PIC X(018). 03 NV00CNOR-RETU-COMP-CURR PIC X(003). 03 NV00CNOR-ERRO-CODE PIC X(240). 03 NV00CNOR-CATE-PURP PIC X(004). 03 NV00CNOR-PURP PIC X(004). 03 NV00CNOR-TRAN-PURP PIC X(035). Pag. 33 of 63

34 03 NV00CNOR-ULTI-INDI-DEBI PIC X(070). 03 NV00CNOR-ULTI-PAES-DEBI PIC X(002). 03 NV00CNOR-ULTI-PAES-RESI-DEBI PIC X(002). 03 NV00CNOR-ULTI-IDEN-DEBI-BICX PIC X(011). 03 NV00CNOR-ULTI-IDEN-DEBI-PRIV PIC X(035). 03 NV00CNOR-ULTI-IDTY-DEBI-PRIV PIC X(035). 03 NV00CNOR-ULTI-INDI-CRED PIC X(070). 03 NV00CNOR-ULTI-PAES-CRED PIC X(002). 03 NV00CNOR-ULTI-PAES-RESI-CRED PIC X(002). 03 NV00CNOR-ULTI-IDEN-CRED-BICX PIC X(011). 03 NV00CNOR-ULTI-IDEN-CRED-PRIV PIC X(035). 03 NV00CNOR-ULTI-IDTY-CRED-PRIV PIC X(035). 03 NV00CNOR-TRAN-LOCA-IDXX PIC X(035). 03 NV00CNOR-TRAN-LOCA-PRTY PIC X(035). 03 NV00CNOR-CATE-PURP-PRTY PIC X(035). 03 NV00CNOR-PREV-INST-GAGT PIC X(011). 03 NV00CNOR-BICX-ORDI PIC X(011). 03 NV00CNOR-NAME-ORDI PIC X(070). 03 NV00CNOR-BENE-NAME PIC X(070). 03 NV00CNOR-CRED-BANC-INST-IDX PIC X(004). 03 NV00CNOR-CRED-BANC-INST-DES PIC X(140). 03 NV00CNOR-REGU-REPO-PAES PIC X(002). 03 NV00CNOR-REGU-REPO-CODE PIC X(010). 03 NV00CNOR-REGU-REPO-IMPO PIC X(018). 03 NV00CNOR-REGU-REPO-DIVI PIC X(003). 03 NV00CNOR-REGU-REPO-INFO PIC X(035). 03 NV00CNOR-REGU-REPO-DATE PIC X(026). 03 NV00CNOR-REGU-REPO-TYPE PIC X(035). 03 NV00CNOR-REGU-REPO-PAE2 PIC X(002). 03 NV00CNOR-CRED-REFE-INFO-COD PIC X(004). 03 NV00CNOR-CRED-REFE-INFO-PRT PIC X(035). 03 NV00CNOR-CRED-REFE-INFO-ISS PIC X(035). 03 NV00CNOR-CRED-REFE-INFO-REF PIC X(035). 03 NV00CNOR-REMI-INFO-ADDI PIC X(140). 03 NV00CNOR-RESO-ADDI-INFO PIC X(210). 03 NV00CNOR-DEBI-BNES-IDXX PIC X(035). 03 NV00CNOR-DEBI-BNES-CDXX PIC X(004). 03 NV00CNOR-DEBI-BNES-PRTY PIC X(035). 03 NV00CNOR-DEBI-BNES-ISSR PIC X(040). 03 NV00CNOR-DEBI-PRIV-CDXX PIC X(004). 03 NV00CNOR-DEBI-PRIV-PRTY PIC X(035). 03 NV00CNOR-CRED-BNES-IDXX PIC X(035). Pag. 34 of 63

35 03 NV00CNOR-CRED-BNES-CDXX PIC X(004). 03 NV00CNOR-CRED-BNES-PRTY PIC X(035). 03 NV00CNOR-CRED-BNES-ISSR PIC X(040). 03 NV00CNOR-CRED-PRIV-CDXX PIC X(004). 03 NV00CNOR-CRED-PRIV-PRTY PIC X(035). 03 NV00CNOR-UDEB-BNES-IDXX PIC X(035). 03 NV00CNOR-UDEB-BNES-CDXX PIC X(004). 03 NV00CNOR-UDEB-BNES-PRTY PIC X(035). 03 NV00CNOR-UDEB-BNES-ISSR PIC X(040). 03 NV00CNOR-UDEB-PRIV-CDXX PIC X(004). 03 NV00CNOR-UDEB-PRIV-PRTY PIC X(035). 03 NV00CNOR-UCRE-BNES-IDXX PIC X(035). 03 NV00CNOR-UCRE-BNES-CDXX PIC X(004). 03 NV00CNOR-UCRE-BNES-PRTY PIC X(035). 03 NV00CNOR-UCRE-BNES-ISSR PIC X(040). 03 NV00CNOR-UCRE-PRIV-CDXX PIC X(004). 03 NV00CNOR-UCRE-PRIV-PRTY PIC X(035). 03 NV00CNOR-ORIG-SETT-DATE PIC X(010). 03 NV00CNOR-ORIG-TRAN-IDXX PIC X(035). 03 NV00CNOR-RSNX-CODE PIC X(004). 03 NV00CNOR-RSNX-PRTY PIC X(035). MDV050* 03 FILLER PIC X(1266). MDV NV00CNOR-CICL-REGO PIC X(02). MDV NV00CNOR-INDI-CRED PIC X(140). MDV FILLER PIC X(1124). 9.4 Definizione campo per tipo movimento Credit Transfer Rulebook reference Definizione Nome campo Descrizione e utilizzo Posi Lung O/M/C AT-43 Transaction ID NV00CNOR-TRAN-IDXX Identifica in maniera univoca la transazione. Deve essere valorizzato come segue: - Non può avere spazi intermedi. - Non può iniziare con spazi. - Può avere spazi finali (non tutti i 35 caratteri valorizzati, rispettando i punti precedenti) 1 35 M Pag. 35 of 63

36 Rulebook reference Definizione Nome campo Descrizione e utilizzo Posi Lung O/M/C Identifica Payment Channel ID. Valori indicati nel documento SEPA routing Bulk type NV00CNOR-BULK-TYPE directory a cui spedire il movimento M ES. : SCTI ach seceti iccrea, EBAS ach eba N/A Return ID NV00CNOR-RETU-IDXX SPAZIO AT-42 Settlement date NV00CNOR-SETT-DATE Data di regolamento delle transazioni contenute nel bulk. Può essere maggiore o uguale della data applicativa corrente M Se maggiore non può superare di tre giorni la data applicativa corrente. Deve essere una giornata lavorativa target. N/A Instructing agent NV00CNOR-INST-GAGT Istituzione che ha originato questo Credit Transfer M Instructed agent NV00CNOR-INST-DAGT SPAZIO Sender NV00CNOR-SEND Istituzione che invia la transazione M Receiver NV00CNOR-RECE Deve essere valorizzato con il BIC dell ACH di riferimento impostato nel campo BULK TYPE M N/A Message type NV00CNOR-MESS-TYPE Identifica la tipologia del transazione. Deve assumere il seguente valore: M PACS AT-04 Settlement amount NV00CNOR-SETT-AMOU Importo della transazione. Il numero di interi e decimali dopo la virgola non devono superare quelli ammessi per la divisa EUR M I decimali sono 2 e la virgola è fisica. Deve essere maggiore di zero. AT-04 Transaction currency NV00CNOR-TRAN-CURR La divisa deve essere EUR M N/A Instruction ID NV00CNOR-INST-IDXX Identificativo dell istruzione di pagamento. Se valorizzato: - Non può avere spazi intermedi. - Non può iniziare con spazi O - Può avere spazi finali (non tutti i 35 caratteri valorizzati, rispettando i punti precedenti). Se non presente deve contenere NV00CNOR-ENDX-TOXX- AT-41 End to end ID NOTPROVIDED M ENDX Se valorizzato non può iniziare con spazi. N/A Acceptance date NV00CNOR-ACCE-DATE Data di accettazione ISO DateTime O N/A Instructed amount NV00CNOR-INST-AMOU NON DEVE ESSERE VALORIZZATO (white tag) O N/A Acceptance currency NV00CNOR-ACCE-CURR NON DEVE ESSERE VALORIZZATO (white tag) O Pag. 36 of 63

37 Rulebook reference Definizione Nome campo Descrizione e utilizzo Posi Lung O/M/C N/A Exchange rate NV00CNOR-EXCH-RATE NON DEVE ESSERE VALORIZZATO (white tag) O N/A Charges amount NV00CNOR-CHAR-AMOU NON DEVE ESSERE VALORIZZATO (white tag) O N/A Charges currency NV00CNOR-CHAR-CURR NON DEVE ESSERE VALORIZZATO (white tag) O N/A Charges party NV00CNOR-CHAR-PART NON DEVE ESSERE VALORIZZATO (white tag) O AT-08 Ultimate debtor name NV00CNOR-ULTI-DEBI- NAME Nome ultimate debitor O AT-02 Debtor name NV00CNOR-DEBI-NAME Nome del Debitore M AT-03 Debtor address NV00CNOR-ADDR-DEBI Indirizzo del Debitore. OBBLIGATORIO se presente il Paese del debitore. NON DEVE O/C ESSERE PRESENTE se non presente il Paese AT-03 Debtor country NV00CNOR-DEBI-COUN Paese del debitore. Deve essere un codice ISO 3166 valido. OBBLIGATORIO se presente l indirizzo. NON DEVE ESSERE PRESENTE se O/C non presente l indirizzo AT-10 Debtor BIC NV00CNOR-IDEN-DEBI-BICX BIC OR BEI O AT-10 Debtor private ID NV00CNOR-IDEN-DEBI-PRIV Debtor identification - private identifier + private Issuer O NV00CNOR-BEND-IDEN- CODE SPAZIO AT-01 Debtor IBAN NV00CNOR-DEBI-IBAN IBAN del debitore. Soggetto a validazione ISO I primi due caratteri devono essere M un codice ISO 3166 valido. N/A Debtor country NV00CNOR-COUN-DEBI NON DEVE ESSERE VALORIZZATO (white tag) O AT-06 Debtor agent NV00CNOR-DEBI-AGEN Banca del debitore. Deve essere una banca aderente Diretta o Indiretta. Il BIC deve essere presente nella BIC Directory e attivo M per la data di regolamento indicata per la transazione. AT-23 Creditor agent NV00CNOR-CRED-AGEN Banca del creditore. Deve essere una banca aderente Diretta o Indiretta. Il BIC deve essere presente nella BIC Directory e attivo M per la data di regolamento indicata per la transazione. AT-21 Creditor name NV00CNOR-CRED-NAME Nome del Creditore M AT-22 Creditor address NV00CNOR-ADDR-CRED Indirizzo del Creditore. OBBLIGATORIO se presente il Paese del creditore. NON DEVE ESSERE PRESENTE se non presente il Paese. Campo in alternativa al NV00CNOR-INDI- CRED O/C Pag. 37 of 63

38 Rulebook reference Definizione Nome campo Descrizione e utilizzo Posi Lung O/M/C AT-22 Creditor country NV00CNOR-CRED-COUN Paese del Creditore. Deve essere un codice ISO 3166 valido. OBBLIGATORIO se presente l indirizzo. NON DEVE ESSERE PRESENTE se O/C non presente l indirizzo. AT-24 Creditor BIC NV00CNOR-IDEN-CRED-BICX BIC OR BEI O AT-24 Creditor private ID NV00CNOR-IDEN-CRED-PRIV NV00CNOR-BENC-IDEN- CODE AT-20 Creditor IBAN NV00CNOR-CRED-IBAN Creditor identification -private identifier + private issuer O SPAZIO IBAN del creditore. Soggetto a validazione ISO I primi due caratteri devono M essere un codice ISO 3166 valido. N/A Creditor country NV00CNOR-COUN-CRED NON DEVE ESSERE VALORIZZATO (white tag) O AT-28 Ultimate creditor name NV00CNOR-ULTI-CRED- NAME Nome ultimate creditor O N/A Instruction for creditor agent NV00CNOR-INST-CRED- The Instruction for Creditor Agent (ISO20022 code CODE code) O NV00CNOR-INST-CRED- N/A Instruction for creditor agent AGEN The Instruction for Creditor Agent O Facoltativo. Se presente non deve essere REMITTANCE INFORMATION AT-05 NV00CNOR-REMI-INFO valorizzato nessun campo delle Remittance O Unstructured information Structured. NV00CNOR-RETU-AMOU SPAZIO NV00CNOR-RETU-CURR SPAZIO NV00CNOR-RETU-COMP- AMOU SPAZIO NV00CNOR-RETU-COMP- CURR SPAZIO NV00CNOR-ERRO-CODE SPAZIO AT-45 Category purpose NV00CNOR-CATE-PURP Facoltativo. Non può essere valorizzato insieme NV00CNOR-CATE-PURP-PRTY C AT-44 Purpose NV00CNOR-PURP Facoltativo. Se valorizzato il campo TRAN- PURP non può essere presente C AT-44 Transaction purpose NV00CNOR-TRAN-PURP Facoltativo. Se valorizzato il campo PURPOSE non può essere presente C NA Ultimate debtor address NV00CNOR-ULTI-INDI-DEBI NON DEVE ESSERE VALORIZZATO (white tag) O NA Ultimate debtor country NV00CNOR-ULTI-PAES-DEBI NON DEVE ESSERE VALORIZZATO (white tag) O NA Ultimate debtor country of NV00CNOR-ULTI-PAES-RESIresidence DEBI NON DEVE ESSERE VALORIZZATO (white tag) O AT-09 Ultimate debtor BIC NV00CNOR-ULTI-IDEN-DEBI- BIC OR BEI O Pag. 38 of 63

39 Ultimate creditor country of N/A residence AT-29 Ultimate creditor BIC AT-29 Ultimate creditor private ID AT-29 Ultimate creditor private id type N/A Local instrument N/A Local instrument proprietary AT-45 Category purpose proprietary N/A Previous instructing agent Rulebook reference Definizione Nome campo Descrizione e utilizzo Posi Lung O/M/C BICX AT-09 Ultimate debtor private ID NV00CNOR-ULTI-IDEN-DEBI- PRIV Ultimate debtor private identifier O AT-09 Ultimate debtor private ID type NV00CNOR-ULTI-IDTY-DEBI- PRIV Ultimate debtor private issuer O N/A Ultimate creditor address NV00CNOR-ULTI-INDI-CRED NON DEVE ESSERE VALORIZZATO (white tag) O N/A Ultimate creditor country NV00CNOR-ULTI-PAES-CRED NON DEVE ESSERE VALORIZZATO (white tag) O NV00CNOR-ULTI-PAES-RESI- CRED NON DEVE ESSERE VALORIZZATO (white tag) O NV00CNOR-ULTI-IDEN- CRED-BICX BIC OR BEI O NV00CNOR-ULTI-IDEN- CRED-PRIV Ultimate Creditor Private Identifier O NV00CNOR-ULTI-IDTY-CRED- PRIV Ultimate Creditor Private Issuer O Facoltativo. Non può essere valorizzato NV00CNOR-TRAN-LOCA- IDXX insieme a NV00CNOR-TRAN-LOCA-PRTY. PER C TRASFERIBILITA': deve valere 'RTE'. Facoltativo. Non può essere valorizzato NV00CNOR-TRAN-LOCA- PRTY insieme a NV00CNOR-TRAN-LOCA-IDXX. Non C può contenere spazi intermedi o iniziali. NV00CNOR-CATE-PURP- Facoltativo. Non può essere valorizzato PRTY insieme a NV00CNOR-CATE-PURP C NV00CNOR-PREV-INST- Valorizzare solo in caso di credit transfer GAGT trasferito: banca debitrice precedente O N/A NV00CNOR-BICX-ORDI SPAZIO NV00CNOR-NAME-ORDI SPAZIO NV00CNOR-BENE-NAME SPAZIO NV00CNOR-CRED-BANC- INST-IDX SPAZIO NV00CNOR-CRED-BANC- INST-DES SPAZIO N/A NV00CNOR-REGU-REPO- NON DEVE ESSERE VALORIZZATO (WHITE PAES TAG) O N/A NV00CNOR-REGU-REPO- NON DEVE ESSERE VALORIZZATO (WHITE CODE TAG) O N/A NV00CNOR-REGU-REPO- NON DEVE ESSERE VALORIZZATO (WHITE IMPO TAG) O N/A NV00CNOR-REGU-REPO- NON DEVE ESSERE VALORIZZATO (WHITE DIVI TAG) O Pag. 39 of 63

40 Rulebook reference N/A N/A N/A N/A AT-05 AT-05 AT-05 AT-05 AT-05 RI N/A AT-10 AT-10 Definizione Nome campo Descrizione e utilizzo Posi Lung O/M/C NV00CNOR-REGU-REPO- INFO NV00CNOR-REGU-REPO- DATE NV00CNOR-REGU-REPO- TYPE NV00CNOR-REGU-REPO- PAE2 Remittance information NV00CNOR-CRED-REFEstructured INFO-COD NON DEVE ESSERE VALORIZZATO (WHITE TAG) O NON DEVE ESSERE VALORIZZATO (WHITE TAG) O NON DEVE ESSERE VALORIZZATO (WHITE TAG) O NON DEVE ESSERE VALORIZZATO (WHITE TAG) O Facoltativo. Se presente NV00CNOR-CRED- REFE-INFO-PRT non deve essere valorizzato. Se presente NV00CNOR-CRED-REFE-INFO- REF deve essere presente. Se presente O NV00CNOR-REMI-INFO deve essere presente. Facoltativo. Se presente NV00CNOR-CRED- REFE-INFO-COD non deve essere valorizzato. Remittance information NV00CNOR-CRED-REFEstructured INFO-PRT Remittance information NV00CNOR-CRED-REFEstructured INFO-ISS Remittance information NV00CNOR-CRED-REFEstructured INFO-REF Additional remittance NV00CNOR-REMI-INFOinformation ADDI NV00CNOR-RESO-ADDI- Resolution additional information INFO NV00CNOR-DEBI-BNES-IDXX NV00CNOR-DEBI-BNES- CDXX Se presente NV00CNOR-CRED-REFE-INFO- REF deve essere presente. Se presente NV00CNOR-REMI-INFO non deve essere presente O Facoltativo. Se presente NV00CNOR-CRED- REFE-INFO-COD o NV00CNOR-CRED-REFE- INFO-PRT deve essere presente. Se presente NV00CNOR-CRED-REFE-INFO-REF deve essere presente. Se presente NV00CNOR O CRED-REFE-INFO-REF deve essere presente. Se presente NV00CNOR-REMI-INFO deve essere presente. Facoltativo. Se presente NV00CNOR-CRED- REFE-INFO-COD o NV00CNOR-CRED-REFE- INFO-PRT deve essere presente. Se presente O NV00CNOR-REMI-INFO deve essere presente. Facoltativo. Se presente NV00CNOR-REMI- INFO non deve essere presente O SPAZIO Identificatore business del debitore - Codice identificativo O Identificatore business del debitore - Codice O Pag. 40 of 63

41 AT-24 AT-24 AT-09 AT-09 AT-09 AT-09 AT-09 AT-09 AT-29 AT-29 AT-29 AT-29 AT-29 Rulebook reference Definizione Nome campo Descrizione e utilizzo Posi Lung O/M/C AT-10 NV00CNOR-DEBI-BNES-PRTY Identificatore business del debitore - Codice proprietario O AT-10 NV00CNOR-DEBI-BNES-ISSR Identificatore business del debitore - Issuer O AT-10 NV00CNOR-DEBI-PRIV-CDXX Identificatore private del debitore - codice O AT-10 NV00CNOR-DEBI-PRIV-PRTY Identificatore private del debitore - codice proprietario O AT-24 NV00CNOR-CRED-BNES- Identificatore business del creditore - codice IDXX identificativo O NV00CNOR-CRED-BNES- AT-24 CDXX Identificatore business del creditore - codice O AT-24 NV00CNOR-CRED-BNES- Identificatore business del creditore - codice PRTY proprietario O AT-24 NV00CNOR-CRED-BNES-ISSR Identificatore business del creditore - Issuer O NV00CNOR-CRED-PRIV- CDXX Identificatore Private del creditore - codice O NV00CNOR-CRED-PRIV-PRTY NV00CNOR-UDEB-BNES- IDXX NV00CNOR-UDEB-BNES- CDXX NV00CNOR-UDEB-BNES- PRTY NV00CNOR-UDEB-BNES-ISSR NV00CNOR-UDEB-PRIV- CDXX NV00CNOR-UDEB-PRIV- PRTY NV00CNOR-UCRE-BNES- IDXX NV00CNOR-UCRE-BNES- CDXX NV00CNOR-UCRE-BNES- PRTY NV00CNOR-UCRE-BNES-ISSR NV00CNOR-UCRE-PRIV- CDXX Identificatore private del creditore - codice proprietario O Identificatore business del debitore finale - codice identificativo O identificatore business del debitore finale - codice O identificatore business del debitore finale - codice proprietario O identificatore business del debitore finale - issuer O identificatore private del debitore finale - codice O identificatore private del debitore finale - codice proprietario O identificatore business del creditore finale - codice identificativo O identificatore business del creditore finale - codice O identificatore business del creditore finale - codice proprietario O identificatore business del creditore finale - issuer O identificatore private del creditore finale - codice O AT-29 NV00CNOR-UCRE-PRIV-PRTY identificatore private del creditore finale O Pag. 41 of 63

42 Rulebook reference Definizione Nome campo Descrizione e utilizzo Posi Lung O/M/C codice proprietario N/A NV00CNOR-ORIG-SETT-DATE Valorizzare solo in caso di credit transfer trasferito: Data regolamento del movimento O originario Valorizzare solo in caso di credit transfer NV00CNOR-ORIG-TRAN- IDXX trasferito: Transaction Id del movimento O originario AT-R3 NV00CNOR-RSNX-CODE SPAZIO RI AT-R3 NV00CNOR-RSNX-PRTY SPAZIO Ciclo di regolamento. Da valorizzare solo per NV00CNOR-CICL-REGO bonifici con data regolamento superiori alla O data regolamento in corso NV00CNOR-INDI-CRED Indirizzo creditore. In alternativa con NV00CNOR-ADDR-CRED C filler SPAZIO O Return Rulebook reference Definizione Nome campo Descrizione e utilizzo Posi Lung O/M/C AT-43 Transaction ID NV00CNOR-TRAN-IDXX Identificativo della transazione originale M Bulk type NV00CNOR-BULK-TYPE Identifica Payment Channel ID. Valori indicati nel documento SEPA routing directory a cui spedire il movimento M ES. : SCTI ach seceti iccrea, EBAS ach eba R5 Return ID NV00CNOR-RETU-IDXX Identifica in maniera univoca la transazione di storno. Se valorizzato: - Non può avere spazi intermedi. - Non può iniziare con spazi O - Può avere spazi finali (non tutti i 35 caratteri valorizzati, rispettando i punti precedenti). AT-42 Settlement date NV00CNOR-SETT-DATE Data di regolamento delle transazioni contenute nel bulk. Può essere maggiore o uguale della data applicativa corrente M Se maggiore non può superare di tre giorni la data applicativa corrente. Deve essere una giornata lavorativa target. N/A Instructing agent NV00CNOR-INST-GAGT Istituzione che ha originato questo Credit M Pag. 42 of 63

43 Rulebook reference Definizione Nome campo Descrizione e utilizzo Posi Lung O/M/C Transfer. Instructed agent NV00CNOR-INST-DAGT Deve essere valorizzato con il BIC dell ACH di riferimento impostato nel campo BULK TYPE Sender NV00CNOR-SEND Codice BIC del mittente della transazione M Receiver NV00CNOR-RECE Deve essere valorizzato con il BIC dell ACH di riferimento impostato nel campo BULK TYPE M N/A Message type NV00CNOR-MESS-TYPE Identifica la tipologia del transazione. Deve assumere il seguente valore: M PACS AT-04 Settlement amount NV00CNOR-SETT-AMOU Importo della transazione originaria. Il numero di interi e decimali dopo la virgola non devono superare quelli ammessi per la M divisa EUR. I decimali sono 2 e la virgola è fisica. AT-04 Transaction currency NV00CNOR-TRAN-CURR La divisa deve essere EUR M N/A Instruction ID NV00CNOR-INST-IDXX Identificativo dell istruzione di pagamento originaria O AT-41 End to end ID NV00CNOR-ENDX-TOXX- End to End Id dell'instruzione di pagamento ENDX originaria M Acceptance date NV00CNOR-ACCE-DATE SPAZIO N/A Instructed amount NV00CNOR-INST-AMOU NON DEVE ESSERE VALORIZZATO (white tag) O N/A Acceptance currency NV00CNOR-ACCE-CURR NON DEVE ESSERE VALORIZZATO (white tag) O Exchange rate NV00CNOR-EXCH-RATE SPAZIO N/A Charge amount NV00CNOR-CHAR-AMOU Per return di credit transfer: non deve essere valorizzato. Per return in risposta positiva ad una O richiesta di cancellazione può contenere l importo della commissione. N/A Charges currency NV00CNOR-CHAR-CURR SE valorizzato Charges Amount deve valere EUR O N/A Charges party NV00CNOR-CHAR-PART SE valorizzato Charges Amount deve contenere il bic soggetto delle commissioni O AT-08 Ultimate debtor name NV00CNOR-ULTI-DEBI- NAME Nome ultimate debitor O AT-02 Debtor name NV00CNOR-DEBI-NAME Nome del Debitore dell'istruzione di pagamento originaria M AT-03 Debtor address NV00CNOR-ADDR-DEBI Indirizzo del Debitore dell'istruzione di pagamento originaria O/C AT-03 Debtor country NV00CNOR-DEBI-COUN Paese del debitore dell'istruzione di pagamento originaria O/C Pag. 43 of 63

44 AT-28 Ultimate creditor name Instruction for creditor agent code Instruction for creditor agent Remittance information AT-05 structured Rulebook reference Definizione Nome campo Descrizione e utilizzo Posi Lung O/M/C AT-10 Debtor BIC NV00CNOR-IDEN-DEBI-BICX BIC OR BEI O AT-10 Debtor private ID NV00CNOR-IDEN-DEBI-PRIV Debtor identification - private identifier + private Issuer O NV00CNOR-BEND-IDEN- CODE SPAZIO AT-01 Debtor IBAN NV00CNOR-DEBI-IBAN IBAN del debitore dell'istruzione di pagamento originaria M N/A Debtor country NV00CNOR-COUN-DEBI NON DEVE ESSERE VALORIZZATO (white tag) O AT-06 Debtor agent NV00CNOR-DEBI-AGEN Banca del debitore dell'istruzione di pagamento originaria M AT-23 Creditor agent NV00CNOR-CRED-AGEN Banca del creditore dell'istruzione di pagamento originaria M AT-21 Creditor name NV00CNOR-CRED-NAME Nome del Creditore M AT-22 Creditor address NV00CNOR-ADDR-CRED Indirizzo del Creditore dell'istruzione di pagamento originaria. Campo in alternativa O/C al NV00CNOR-INDI-CRED. AT-22 Creditor country NV00CNOR-CRED-COUN Paese del Creditore dell'istruzione di pagamento originaria O/C AT-24 Creditor BIC NV00CNOR-IDEN-CRED-BICX BIC OR BEI O AT-24 Creditor private ID NV00CNOR-IDEN-CRED- Creditor identification -private identifier + PRIV private issuer O NV00CNOR-BENC-IDEN- CODE SPAZIO AT-20 Creditor IBAN NV00CNOR-CRED-IBAN IBAN del creditore dell'istruzione di pagamento originaria M N/A Creditor countrty NV00CNOR-COUN-CRED NON DEVE ESSERE VALORIZZATO (white tag) O NV00CNOR-ULTI-CRED- NAME Nome ultimate creditor O NV00CNOR-INST-CRED- CODE SPAZIO NV00CNOR-INST-CRED- AGEN SPAZIO Facoltativo. Se presente non deve essere NV00CNOR-REMI-INFO valorizzato nessun campo delle Remittance O information Structured. Importo di Return in caso di storno. Il AT-04 AT-46 Return amount NV00CNOR-RETU-AMOU numero di interi e decimali dopo la virgola non devono superare quelli ammessi per la divisa EUR. I decimali sono 2 e la virgola è O/C fisica. Deve essere maggiore di zero. La Pag. 44 of 63

45 Rulebook reference Definizione Nome campo Descrizione e utilizzo Posi Lung O/M/C somma di questo campo e dell'importo delle commissione deve essere uguale all'importo del credit transfer originario. Ultimate creditor country of N/A residence AT-29 Ultimate creditor BIC AT-29 Ultimate creditor private ID AT-29 Ultimate creditor private ID type N/A Local instrument AT-04 AT-46 Return currency NV00CNOR-RETU-CURR La divisa deve essere "EUR" O N/A Returned compensation amount NV00CNOR-RETU-COMP- AMOU NON DEVE ESSERE VALORIZZATO (white tag) O N/A Returned compensation currency NV00CNOR-RETU-COMP- CURR NON DEVE ESSERE VALORIZZATO (white tag) O Error code NV00CNOR-ERRO-CODE SPAZIO AT-45 Category purpose NV00CNOR-CATE-PURP Facoltativo. Non può essere valorizzato insieme NV00CNOR-CATE-PURP-PRTY C Purpose NV00CNOR-PURP SPAZIO Transaction purpose NV00CNOR-TRAN-PURP SPAZIO NA Ultimate debtor address NV00CNOR-ULTI-INDI-DEBI NON DEVE ESSERE VALORIZZATO (white tag) O NA Ultimate debtor country NV00CNOR-ULTI-PAES-DEBI NON DEVE ESSERE VALORIZZATO (white tag) O NA Ultimate debtor country of NV00CNOR-ULTI-PAES-RESIresidence DEBI NON DEVE ESSERE VALORIZZATO (white tag) O NV00CNOR-ULTI-IDEN-DEBI- AT-09 Ultimate debtor BIC BICX BIC OR BEI O AT-09 Ultimate debtor private ID NV00CNOR-ULTI-IDEN-DEBI- PRIV Ultimate debtor private identifier O AT-09 Ultimate debtor private ID type NV00CNOR-ULTI-IDTY-DEBI- PRIV Ultimate debtor private issuer O N/A Ultima creditor address NV00CNOR-ULTI-INDI-CRED NON DEVE ESSERE VALORIZZATO (white tag) O N/A Ultimate creditor country NV00CNOR-ULTI-PAES-CRED NON DEVE ESSERE VALORIZZATO (white tag) O NV00CNOR-ULTI-PAES-RESI- CRED NON DEVE ESSERE VALORIZZATO (white tag) O NV00CNOR-ULTI-IDEN- CRED-BICX BIC OR BEI O NV00CNOR-ULTI-IDEN- CRED-PRIV Ultimate Creditor Private Identifier O NV00CNOR-ULTI-IDTY- CRED-PRIV Ultimate Creditor Private Issuer O NV00CNOR-TRAN-LOCA- Facoltativo. Non può essere valorizzato IDXX insieme a NV00CNOR-TRAN-LOCA-PRTY C Pag. 45 of 63