PARTE II DEL PROSPETTO DI OFFERTA AL PUBBLICO E DI AMMISSIONE ALLE NEGOZIAZIONI

Dimensione: px
Iniziare la visualizzazioe della pagina:

Download "PARTE II DEL PROSPETTO DI OFFERTA AL PUBBLICO E DI AMMISSIONE ALLE NEGOZIAZIONI"

Transcript

1 PARTE II DEL PROSPETTO DI OFFERTA AL PUBBLICO E DI AMMISSIONE ALLE NEGOZIAZIONI ILLUSTRAZIONE DEI DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO E COSTI DEI FONDI Sistema Fondi Zenit ZENIT BREVE TERMINE ZENIT OBBLIGAZIONARIO ZENIT PIANETA ITALIA ZENIT MEGATREND ZENIT EVOLUZIONE ZENIT PARSEC Data di deposito in Consob della Parte II: 28/12/2015 Data di validità della Parte II: dal 01/01/2016 Pagina 1 di 20

2 DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO DEL FONDO ZENIT BREVE TERMINE Classe R Fondi Obbligazionari Governativi Breve Termine Inizio del collocamento: 3 giugno 1996 Il fondo prevede classi di quote: il collocamento della classe I ha avuto inizio dal 1 luglio 2008 Patrimonio netto al 30/12/14 classe R: Valore della quota al 30/12/14 classe R: 8,071 Quota parte percepita in media dai collocatori nell esercizio 2014 Commissione di gestione su base annua 8 del Fondo: BofA Merrill Lynch EMU Direct Government 1 3 years 6 BofA Merrill Lynch Euribor Constant Maturity 3 months 3 BofA Merrill Lynch EMU Corporate 1 3 years 1 7% 6% 5% 4% 3% 2% 1% -1% -2% Rendimento del parametro di riferimento; questo è cambiato nel corso degli anni Fino al 30 giugno 2011 le performance del Fondo e del benchmark sono rappresentate al netto degli oneri fiscali applicabili al fondo; a partire dal 1 luglio 2011 le performance sono lorde in quanto la tassazione è a carico dell investitore. La performance del Fondo riflette oneri sullo stesso gravanti e non contabilizzati nell andamento del benchmark. Pagina 2 di 20

3 ZENIT BREVE TERMINE Classe I Fondi Obbligazionari Governativi Breve Termine Inizio del collocamento classe I: 1 luglio 2008 Patrimonio netto al 30/12/14 classe I: Valore della quota al 30/12/14 classe I: 8,249 del Fondo: BofA Merrill Lynch EMU Direct Government 1 3 years 6 BofA Merrill Lynch Euribor Constant Maturity 3 months 3 BofA Merrill Lynch EMU Corporate 1 3 years 1 8% 7% 6% 5% 4% 3% 2% 1% -1% -2% Rendimento del parametro di riferimento Dal momento che la classe I è operativa dal 1 luglio 2008, se ne riporta l andamento a partire dall anno Fino al 30 giugno 2011 le performance del Fondo e del benchmark sono rappresentate al netto degli oneri fiscali applicabili al fondo; a partire dal 1 luglio 2011 le performance sono lorde in quanto la tassazione è a carico dell investitore. La performance del Fondo riflette oneri sullo stesso gravanti e non contabilizzati nell andamento del benchmark. Pagina 3 di 20

4 ZENIT BREVE TERMINE Classe Q Inizio del collocamento classe Q: Patrimonio netto al 30/12/14 classe Q: Valore della quota al 30/12/14 classe Q: Fondi Obbligazionari Governativi Breve Termine del Fondo: BofA Merrill Lynch EMU Direct Government 1 3 years 6 BofA Merrill Lynch Euribor Constant Maturity 3 months 3 BofA Merrill Lynch EMU Corporate 1 3 years Rendimento del parametro di riferimento Le quote di Classe Q sono di nuova istituzione; pertanto non sono disponibili i dati sui risultati passati. Borsa italiana S.p.A. (di seguito, Borsa Italiana ), con proprio provvedimento, dispone l ammissione alla quotazione sul mercato regolamento denominato ETFplus, segmento OICR aperti delle quote di Classe Q, con indicazione della data di avvio delle negoziazioni. Il periodo previsto di durata delle negoziazioni corrisponde alla durata del Fondo. Pagina 4 di 20

5 DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO DEL FONDO ZENIT OBBLIGAZIONARIO Classe R Fondi Obbligazionari Misti Inizio del collocamento: 13 giugno 1997 Il fondo prevede classi di quote: il collocamento della classe I ha avuto inizio dal 1 luglio 2008 Patrimonio netto al 30/12/14 classe R: Valore della quota al 30/12/14 classe R: Quota parte percepita in media dai collocatori nell esercizio 2014 Commissione di gestione su base annua 67% del Fondo: Fino al 31/12/2015 BofA Merrill Lynch EMU Direct Government 5 BofA Merrill Lynch EMU Corporate Large Cap 25% BofA Merrill Lynch Euribor Constant Maturity 3 months 2 MSCI Italy 5% Dal 1/1/2016 BofA Merrill Lynch EMU Direct Government 45% BofA Merrill Lynch EMU Corporate Large Cap 25% BofA Merrill Lynch Euribor Constant Maturity 3 months 2 FTSE Italia All - Share 1 12% 1 8% 6% 4% 2% -2% -4% Rendimento del parametro di riferimento; questo è cambiato nel corso degli anni Fino al 30 giugno 2011 le performance del Fondo e del benchmark sono rappresentate al netto degli oneri fiscali applicabili al fondo; a partire dal 1 luglio 2011 le performance sono lorde in quanto la tassazione è a carico dell investitore. La performance del Fondo riflette oneri sullo stesso gravanti e non contabilizzati nell andamento del benchmark. Pagina 5 di 20

6 ZENIT OBBLIGAZIONARIO Classe I Fondi Obbligazionari Misti Inizio del collocamento classe I: 1 luglio 2008 Patrimonio netto al 30/12/14 classe I: Valore della quota al 30/12/14 classe I: 9,404 del Fondo: Fino al 31/12/2015 BofA Merrill Lynch EMU Direct Government 5 BofA Merrill Lynch EMU Corporate Large Cap 25% BofA Merrill Lynch Euribor Constant Maturity 3 months 2 MSCI Italy 5% Dal 1/1/2016 BofA Merrill Lynch EMU Direct Government 45% BofA Merrill Lynch EMU Corporate Large Cap 25% BofA Merrill Lynch Euribor Constant Maturity 3 months 2 FTSE Italia All-Share 1 12% 1 8% 6% 4% 2% -2% -4% Rendimento del parametro di riferimento Dal momento che la classe I è operativa dal 1 luglio 2008, se ne riporta l andamento a partire dall anno Fino al 30 giugno 2011 le performance del Fondo e del benchmark sono rappresentate al netto degli oneri fiscali applicabili al fondo; a partire dal 1 luglio 2011 le performance sono lorde in quanto la tassazione è a carico dell investitore. La performance del Fondo riflette oneri sullo stesso gravanti e non contabilizzati nell andamento del benchmark. Pagina 6 di 20

7 ZENIT OBBLIGAZIONARIO Classe Q Inizio del collocamento classe Q: Patrimonio netto al 30/12/14 classe Q: Valore della quota al 30/12/14 classe Q: Fondi Obbligazionari Misti del Fondo: Dal 1/1/2016 BofA Merrill Lynch EMU Direct Government 45% BofA Merrill Lynch EMU Corporate Large Cap 25% BofA Merrill Lynch Euribor Constant Maturity 3 months 2 FTSE Italia All-Share Rendimento del parametro di riferimento Le quote di Classe Q sono di nuova istituzione; pertanto non sono disponibili i dati sui risultati passati. Borsa italiana S.p.A. (di seguito, Borsa Italiana ), con proprio provvedimento, dispone l ammissione alla quotazione sul mercato regolamento denominato ETFplus, segmento OICR aperti delle quote di Classe Q, con indicazione della data di avvio delle negoziazioni. Il periodo previsto di durata delle negoziazioni corrisponde alla durata del Fondo. Pagina 7 di 20

8 DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO DEL FONDO ZENIT PIANETA ITALIA Classe R Fondi Azionari Italia Inizio del collocamento: 3 giugno 1996 Patrimonio netto al 30/12/14 classe R: Valore della quota al 30/12/14 classe R: 10,836 Quota parte percepita in media dai collocatori nell esercizio 2014 Commissione di gestione su base annua 71% del Fondo: FTSE Italia All-Share total return 85% MTS Italia BOT - ex Banca d Italia 15% Rendimento del parametro di riferimento; questo è cambiato nel corso degli anni Fino al 30 giugno 2011 le performance del Fondo e del benchmark sono rappresentate al netto degli oneri fiscali applicabili al fondo; a partire dal 1 luglio 2011 le performance sono lorde in quanto la tassazione è a carico dell investitore. La performance del Fondo riflette oneri sullo stesso gravanti e non contabilizzati nell andamento del benchmark. Pagina 8 di 20

9 ZENIT PIANETA ITALIA Classe I Fondi Azionari Italia Inizio del collocamento classe I: 1 luglio 2008 Patrimonio netto al 30/12/14 classe I: Valore della quota al 30/12/14 classe I: del Fondo: FTSE Italia All-Share total return 85% MTS Italia BOT - ex Banca d Italia 15% Rendimento del parametro di riferimento; questo è cambiato nel corso degli anni Dal momento che la classe I è operativa dal 1 luglio 2008, se ne riporta l andamento a partire dall anno Fino al 30 giugno 2011 le performance del Fondo e del benchmark sono rappresentate al netto degli oneri fiscali applicabili al fondo; a partire dal 1 luglio 2011 le performance sono lorde in quanto la tassazione è a carico dell investitore. La performance del Fondo riflette oneri sullo stesso gravanti e non contabilizzati nell andamento del benchmark. Pagina 9 di 20

10 ZENIT PIANETA ITALIA Classe Q Inizio del collocamento classe Q: Patrimonio netto al 30/12/14 classe Q: Valore della quota al 30/12/14 classe Q: Fondi Azionari Italia del Fondo: FTSE Italia All-Share total return 85% MTS Italia BOT - ex Banca d Italia 15% Rendimento del parametro di riferimento Le quote di Classe Q sono di nuova istituzione; pertanto non sono disponibili i dati sui risultati passati. Borsa italiana S.p.A. (di seguito, Borsa Italiana ), con proprio provvedimento, dispone l ammissione alla quotazione sul mercato regolamento denominato ETFplus, segmento OICR aperti delle quote di Classe Q, con indicazione della data di avvio delle negoziazioni. Il periodo previsto di durata delle negoziazioni corrisponde alla durata del Fondo. Pagina 10 di 20

11 DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO DEL FONDO ZENIT MEGATREND Classe R Fondi Azionari Internazionali Inizio del collocamento Classe R: 1 gennaio 2007 Patrimonio netto al 30/12/14 Classe R: Valore della quota al 30/12/14 Classe R: 4,672 Quota parte percepita in media dai collocatori nell esercizio 2014 Commissione di gestione su base annua 74% del Fondo: MSCI WORLD Local 85% MTS Italia BOT - ex Banca d Italia 15% Rendimento del parametro di riferimento; questo è cambiato nel corso degli anni Avvertenza: I risultati passati sono stati ottenuti in circostanze non più valide poiché a far data dal 1 luglio 2012, la politica di investimento del Fondo subisce significative modifiche. Dal momento che la classe R è operativa dal 1 gennaio 2007, se ne riporta l andamento a partire dall anno Fino al 30 giugno 2011 le performance del Fondo e del benchmark sono rappresentate al netto degli oneri fiscali applicabili al fondo; a partire dal 1 luglio 2011 le performance sono lorde in quanto la tassazione è a carico dell investitore. La performance del Fondo riflette oneri sullo stesso gravanti e non contabilizzati nell andamento del benchmark. Pagina 11 di 20

12 ZENIT MEGATREND Classe I Fondi Azionari Italia Inizio del collocamento classe I: 1 luglio 2012 Patrimonio netto al 30/12/14 classe I: Valore della quota al 30/12/14 classe I: 4,850 del Fondo: MSCI WORLD Local 85% MTS Italia BOT - ex Banca d Italia 15% 3 25% 2 15% 1 5% Rendimento del parametro di riferimento Dal momento che la classe I è stata istituita il 1 luglio 2012 non sono disponibili dati sui risultati passati. La performance del Fondo riflette oneri sullo stesso gravanti e non contabilizzati nell andamento del benchmark. Pagina 12 di 20

13 ZENIT MEGATREND Classe Q Inizio del collocamento classe Q: Patrimonio netto al 30/12/14 classe Q: Valore della quota al 30/12/14 classe Q: Fondi Azionari Italia del Fondo: MSCI WORLD Local 85% MTS Italia BOT - ex Banca d Italia 15% Rendimento del parametro di riferimento Le quote di Classe Q sono di nuova istituzione; pertanto non sono disponibili i dati sui risultati passati. Borsa italiana S.p.A. (di seguito, Borsa Italiana ), con proprio provvedimento, dispone l ammissione alla quotazione sul mercato regolamento denominato ETFplus, segmento OICR aperti delle quote di Classe Q, con indicazione della data di avvio delle negoziazioni. Il periodo previsto di durata delle negoziazioni corrisponde alla durata del Fondo. Pagina 13 di 20

14 DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO DEL FONDO ZENIT EVOLUZIONE Classe R Fondi Flessibili Inizio del collocamento: 13 giugno 1997 Patrimonio netto al 30/12/14 classe R: Valore della quota al 30/12/14 classe R: 5,454 Quota parte percepita in media dai collocatori nell esercizio 2014 Commissione di gestione su base annua 71% Lo stile di gestione (flessibile) del Fondo non consente di individuare un parametro oggettivo di riferimento (c.d. benchmark.). In sua vece viene individuata una misura di volatilità ex - ante del Fondo ed una coerente misura ex - post dell ammontare di rischio sopportato dal Fondo medesimo nel corso dell ultimo anno solare. A partire dal 01/01/2016, la misura di volatilità ex ante del fondo è pari al 15%. Fino al 31/12/2015, la misura di volatilità era la seguente: Ex - ante (VaR, 1 mese, 99%): - 10,0 Valore Ex post relativo all anno 2014: -2,26%. La misura di rischio ex - post è pari al minor rendimento realizzato su base mensile nel corso dell anno determinato escludendo l uno per cento dei peggiori risultati. 15% 1 5% -5% -1-15% -2-25% Avvertenza: I risultati passati sono stati ottenuti in circostanze non più valide poiché a far data dal 1 luglio 2012, la politica di investimento del Fondo subisce significative modifiche. Fino al 30 giugno 2011 le performance del Fondo sono rappresentate al netto degli oneri fiscali; a partire dal 1 luglio 2011 le performance sono lorde in quanto la tassazione è a carico dell investitore. Pagina 14 di 20

15 ZENIT EVOLUZIONE Classe I Fondi Flessibili Inizio del collocamento classe I: 1 luglio 2008 Patrimonio netto al 30/12/14 classe I: Valore della quota al 30/12/14 classe I: 5,831 Lo stile di gestione (flessibile) del Fondo non consente di individuare un parametro oggettivo di riferimento (c.d. benchmark.). In sua vece viene individuata una seguente misura di volatilità ex - ante del Fondo e una coerente misura ex - post dell ammontare di rischio sopportato dal Fondo medesimo nel corso dell ultimo anno solare. A partire dal 01/01/2016, la misura di volatilità ex ante del fondo è pari al 15%. Fino al 31/12/2015, la misura di volatilità era la seguente: Ex - ante (VaR, 1 mese, 99%): - 10,0 Valore Ex post relativo all anno 2014: -2,13%. La misura di rischio ex - post è pari al minor rendimento realizzato su base mensile nel corso dell anno determinato escludendo l uno per cento dei peggiori risultati. 15% 1 5% -5% -1-15% -2-25% Avvertenza: I risultati passati sono stati ottenuti in circostanze non più valide poiché a far data dal 1 luglio 2012, la politica di investimento del Fondo subisce significative modifiche. Dal momento che la classe I è operativa dal 1 luglio 2008, se ne riporta l andamento a partire dall anno Fino al 30 giugno 2011 la performance del Fondo è rappresentata al netto degli oneri fiscali; a partire dal 1 luglio 2011 le performance sono lorde in quanto la tassazione è a carico dell investitore. Pagina 15 di 20

16 ZENIT EVOLUZIONE Classe Q Inizio del collocamento classe Q: Patrimonio netto al 30/12/14 classe Q: Valore della quota al 30/12/14 classe Q: Fondi Flessibili Lo stile di gestione (flessibile) del Fondo non consente di individuare un parametro oggettivo di riferimento (c.d. benchmark.). In sua vece viene individuata una misura di volatilità ex - ante del Fondo e una coerente misura ex - post dell ammontare di rischio sopportato dal Fondo medesimo nel corso dell ultimo anno solare. A partire dal 01/01/2016, la misura di volatilità ex ante del fondo è inferiore al 15% Le quote di Classe Q sono di nuova istituzione; pertanto non sono disponibili i dati sui risultati passati. Borsa italiana S.p.A. (di seguito, Borsa Italiana ), con proprio provvedimento, dispone l ammissione alla quotazione sul mercato regolamento denominato ETFplus, segmento OICR aperti delle quote di Classe Q, con indicazione della data di avvio delle negoziazioni. Il periodo previsto di durata delle negoziazioni corrisponde alla durata del Fondo. Pagina 16 di 20

17 DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO DEL FONDO ZENIT PARSEC Classe R Fondi Flessibili Inizio del collocamento classe R: 10 aprile 2008 Patrimonio netto al 30/12/14 Classe R: Valore della quota al 30/12/14 Classe R: 4,291 Quota parte percepita in media dai collocatori nell esercizio 2014 Commissione di gestione su base annua 68% Lo stile di gestione (flessibile) del Fondo non consente di individuare un parametro oggettivo di riferimento (c.d. benchmark.). In sua vece viene individuata una misura di volatilità ex - ante del Fondo e una coerente misura ex - post dell ammontare di rischio sopportato dal Fondo medesimo nel corso dell ultimo anno solare. A partire dal 01/01/2016, la misura di volatilità ex ante del fondo è inferiore al 25%. Fino al 31/12/2015, la misura di volatilità era la seguente: Ex - ante (VaR, 1 mese, 99%): - 17,0 Valore Ex post relativo all anno 2014: -3,68%. La misura di rischio ex - post è pari al minor rendimento realizzato su base mensile nel corso dell anno determinato escludendo l uno per cento dei peggiori risultati. 8% 6% 4% 2% -2% -4% -6% -8% Dal momento che il fondo è operativo dal 10 aprile 2008, si riporta l andamento a partire dall anno 2009 dell unica classe di quote oggetto di offerta al pubblico, identificata come Classe R a decorrere dal 1 luglio Fino al 30 giugno 2011 le performance del Fondo sono rappresentate al netto degli oneri fiscali; a partire dal 1 luglio 2011 le performance sono lorde in quanto la tassazione è a carico dell investitore. Pagina 17 di 20

18 ZENIT PARSEC Classe I Fondi Flessibili Inizio del collocamento della Classe I: 1 luglio 2012 Patrimonio netto al 30/12/14 Classe I: Valore della quota al 30/12/14 Classe I: 4,441 Lo stile di gestione (flessibile) del Fondo non consente di individuare un parametro oggettivo di riferimento (c.d. benchmark.). In sua vece viene individuata una misura di volatilità ex - ante del Fondo e una coerente misura ex - post dell ammontare di rischio sopportato dal Fondo medesimo nel corso dell ultimo anno solare. A partire dal 01/01/2016, la misura di volatilità ex ante del fondo è inferiore al 25%. Fino al 31/12/2015, la misura di volatilità era la seguente: Ex - ante (VaR, 1 mese, 99%): - 17,0 Valore Ex post relativo all anno 2014: -3,58%. La misura di rischio ex - post è pari al minor rendimento realizzato su base mensile nel corso dell anno determinato escludendo l uno per cento dei peggiori risultati. 1 8% 6% 4% 2% -2% -4% -6% -8% Dal momento che la classe I è stata istituita il 1 luglio 2012 non sono disponibili dati sui risultati passati. La performance del Fondo riflette oneri sullo stesso gravanti e non contabilizzati nell andamento del benchmark. Pagina 18 di 20

19 ZENIT PARSEC Classe Q Inizio del collocamento Classe Q: Patrimonio netto al 30/12/14 Classe Q: Valore della quota al 30/12/14 Classe Q: Fondi Flessibili Lo stile di gestione (flessibile) del Fondo non consente di individuare un parametro oggettivo di riferimento (c.d. benchmark.). In sua vece viene individuata una misura di volatilità ex - ante del Fondo e una coerente misura ex - post dell ammontare di rischio sopportato dal Fondo medesimo nel corso dell ultimo anno solare. A partire dal 01/01/2016, la misura di volatilità ex ante del fondo è inferiore al 25% Le quote di Classe Q sono di nuova istituzione; pertanto non sono disponibili i dati sui risultati passati. Borsa italiana S.p.A. (di seguito, Borsa Italiana ), con proprio provvedimento, dispone l ammissione alla quotazione sul mercato regolamento denominato ETFplus, segmento OICR aperti delle quote di Classe Q, con indicazione della data di avvio delle negoziazioni. Il periodo previsto di durata delle negoziazioni corrisponde alla durata del Fondo. Pagina 19 di 20

20 COSTI E SPESE SOSTENUTI DAI FONDI Spese prelevate dai fondi nel 2014 Fondo Classe Spese correnti Provvigioni Incentivo Zenit MC Breve Termine I 0,53% 0,12% Zenit MC Breve Termine R 0,83% 0,2 Zenit MC Obbligazionario I 0,75% 0,38% Zenit MC Obbligazionario R 1,33% 0,32% Zenit MC Pianeta Italia I 1,45% 0,0 Zenit MC Pianeta Italia R 2,35% 0,0 Zenit MC Megatrend I 1,95% (di cui 0,79% Ter OICR sottostanti) 0,0 Zenit MC Megatrend R 3,44% (di cui 0,79% Ter OICR sottostanti) 0,0 Zenit MC Evoluzione I 1,82% (di cui 0,52% Ter OICR sottostanti) 0,35% Zenit MC Evoluzione R 3,31% (di cui 0,52% Ter OICR sottostanti) 0,38% Zenit MC Parsec I 2,16% (di cui 0,77% Ter OICR sottostanti) 0,42% Zenit MC Parsec R 3,67% (di cui 0,77% Ter OICR sottostanti) 0,6 Le quote di Classe Q sono di nuova istituzione; pertanto non sono disponibili i dati sui risultati passati. - La quantificazione degli oneri fornita non tiene conto dell entità dei costi di negoziazione che hanno gravato sul patrimonio del Fondo, né degli oneri fiscali sostenuti, né degli oneri finanziari per i debiti assunti dal Fondo. - La quantificazione degli oneri fornita non tiene conto neppure di quelli gravanti direttamente sul Sottoscrittore, da pagare al momento della sottoscrizione e del rimborso, che sono indicati alla Parte I, Sezione C del presente Prospetto. - Ulteriori informazioni sui costi sostenuti dai Fondi nell ultimo anno sono reperibili nella Nota Integrativa del rendiconto dei Fondi (Parte C) Sez. IV. Pagina 20 di 20

Sistema Fondi Zenit MC

Sistema Fondi Zenit MC PARTE II DEL PROSPETTO ILLUSTRAZIONE DEI DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO E COSTI DEI FONDI Sistema Fondi Zenit MC ZENIT MC BREVE TERMINE ZENIT MC OBBLIGAZIONARIO ZENIT MC PIANETA ITALIA ZENIT MC MEGATREND

Dettagli

Alboino Re Fondo Azionario Italia. Alarico Re Fondo Flessibile. Ritorni Reali Fondo Obbligazionario Flessibile

Alboino Re Fondo Azionario Italia. Alarico Re Fondo Flessibile. Ritorni Reali Fondo Obbligazionario Flessibile PARTE II del Prospetto Completo ILLUSTRAZIONE DEI DATI PERIODICI DI RISCHIO/RENDIMENTO E COSTI DEL FONDO Alboino Re Azionario Italia Alarico Re Flessibile Ritorni Reali Obbligazionario Flessibile La Parte

Dettagli

La Parte II del Prospetto, da consegnare su richiesta all investitore, è volta ad illustrare le informazioni di dettaglio sull offerta.

La Parte II del Prospetto, da consegnare su richiesta all investitore, è volta ad illustrare le informazioni di dettaglio sull offerta. UBI PRAMERICA SGR S.p.A. appartenente al gruppo bancario UNIONE DI BANCHE ITALIANE PARTE II DEL PROSPETTO ILLUSTRAZIONE DEI DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO E COSTI DEI FONDI APPARTENENTI AL SISTEMA

Dettagli

UBI PRAMERICA SGR S.p.A. appartenente al gruppo bancario UNIONE DI BANCHE ITALIANE

UBI PRAMERICA SGR S.p.A. appartenente al gruppo bancario UNIONE DI BANCHE ITALIANE UBI PRAMERICA SGR S.p.A. appartenente al gruppo bancario UNIONE DI BANCHE ITALIANE Parte II del Prospetto Informativo Illustrazione dei dati storici di rischio/rendimento, costi e turnover di portafoglio

Dettagli

PARTE II DEL PROSPETTO INFORMATIVO ILLUSTRAZIONE DEI DATI STORICI DI RISCHIO/RENDIMENTO, COSTI E TURNOVER DI PORTAFOGLIO DEI FONDI

PARTE II DEL PROSPETTO INFORMATIVO ILLUSTRAZIONE DEI DATI STORICI DI RISCHIO/RENDIMENTO, COSTI E TURNOVER DI PORTAFOGLIO DEI FONDI PARTE II DEL PROSPETTO INFORMATIVO ILLUSTRAZIONE DEI DATI STORICI DI RISCHIO/RENDIMENTO, COSTI E TURNOVER DI PORTAFOGLIO DEI FONDI ANIMA LIQUIDITA Fondo Liquidità Area FONDO LIQUIDITA Fondo Liquidità Area

Dettagli

PARTE II DEL PROSPETTO D OFFERTA ILLUSTRAZIONE DEI DATI PERIODICI DI RISCHIO - RENDIMENTO E COSTI EFFETTIVI DELL INVESTIMENTO

PARTE II DEL PROSPETTO D OFFERTA ILLUSTRAZIONE DEI DATI PERIODICI DI RISCHIO - RENDIMENTO E COSTI EFFETTIVI DELL INVESTIMENTO 1/5 PARTE II DEL PROSPETTO D OFFERTA ILLUSTRAZIONE DEI DATI PERIODICI DI RISCHIO - RENDIMENTO E COSTI EFFETTIVI DELL INVESTIMENTO La Parte II del Prospetto d offerta, da consegnare su richiesta all Investitore-Contraente,

Dettagli

Parte II del Prospetto Illustrazione dei dati periodici di rischio/rendimento e costi dei Fondi

Parte II del Prospetto Illustrazione dei dati periodici di rischio/rendimento e costi dei Fondi Parte II del Prospetto Illustrazione dei dati periodici di rischio/rendimento e costi dei Fondi Data di deposito in Consob della Parte II: 26 marzo 2015 Data di validità della Parte II: dal 1 aprile 2015

Dettagli

Pioneer Fondi Italia, UniCredit Soluzione Fondi e Pioneer Liquidità Euro

Pioneer Fondi Italia, UniCredit Soluzione Fondi e Pioneer Liquidità Euro Pioneer Fondi Italia, UniCredit Soluzione Fondi e Pioneer Liquidità Aggiornamento dei dati periodici al 28/12/2012 II Indice Guida alla lettura.................................... 2 Pioneer Fondi Italia

Dettagli

Offerta al pubblico di RAIFFPLANET Prodotto finanziario assicurativo di tipo Unit Linked PARTE II (Mod. V70PII-0615)

Offerta al pubblico di RAIFFPLANET Prodotto finanziario assicurativo di tipo Unit Linked PARTE II (Mod. V70PII-0615) Offerta al pubblico di RAIFFPLANET Prodotto finanziario assicurativo di tipo Unit Linked PARTE II (Mod. V70PII-0615) Pagina 1 di 8 PARTE II DEL PROSPETTO D OFFERTA ILLUSTRAZIONE DEI DATI PERIODICI DI RISCHIO/RENDIMENTO

Dettagli

Linea. Fondo Interno Volatilità rilevata nel 2014 Step Azionario 8,87% Step Obbligazionario 2,33% Obbligazionario Breve Termine Bis 0,54%

Linea. Fondo Interno Volatilità rilevata nel 2014 Step Azionario 8,87% Step Obbligazionario 2,33% Obbligazionario Breve Termine Bis 0,54% 1/8 PARTE II DEL PROSPETTO D OFFERTA - ILLUSTRAZIONE DEI DATI PERIODICI DI RISCHIO - RENDIMENTO E COSTI EFFETTIVI DELL INVESTIMENTO La Parte II del Prospetto d offerta, da consegnare su richiesta all Investitore-Contraente,

Dettagli

Fondo Interno Azionario Intraprendenza bis Categoria Azionario globale Valuta di denominazione Euro Grado di rischio Alto

Fondo Interno Azionario Intraprendenza bis Categoria Azionario globale Valuta di denominazione Euro Grado di rischio Alto EUROPENSION 1/6 La presente Parte II è stata depositata in CONSOB il 31 marzo 2008 ed è valida a partire dal 1 Aprile 2008. PARTE II DEL PROSPETTO INFORMATIVO ILLUSTRAZIONE DEI DATI STORICI DI RISCHIO/RENDIMENTO,

Dettagli

Pioneer Fondi Italia, UniCredit Soluzione Fondi e Pioneer Liquidità Euro. Aggiornamento dei dati periodici al 30/12/2011 I.P.

Pioneer Fondi Italia, UniCredit Soluzione Fondi e Pioneer Liquidità Euro. Aggiornamento dei dati periodici al 30/12/2011 I.P. Pioneer Fondi Italia, UniCredit Soluzione Fondi e Pioneer Liquidità Aggiornamento dei dati periodici al 30/12/2011 I.P. Indice Guida alla lettura... 1 Pioneer Fondi Italia Obbligazionari Pioneer Governativo

Dettagli

Comunicazione ai SOTTOSCRITTORI del Fondo Fideuram Moneta e del Fondo Fideuram Master Selection

Comunicazione ai SOTTOSCRITTORI del Fondo Fideuram Moneta e del Fondo Fideuram Master Selection Comunicazione ai SOTTOSCRITTORI del Fondo Fideuram Moneta e del Fondo Fideuram Master Selection Errata corrige data di postalizzazione lettera informativa annuale al 31.12.2014 Informiamo i sottoscrittori

Dettagli

Comunicazione ai partecipanti ai Fondi Comuni rientranti nel Sistema Fondi Aperti Gestnord Fondi

Comunicazione ai partecipanti ai Fondi Comuni rientranti nel Sistema Fondi Aperti Gestnord Fondi SELLA GESTIONI S.G.R. S.p.A. Via Vittor Pisani, 13 2124 MILANO Tel. (+39) 2 67.14.161 - Fax (+39) 2 669.87.1 www.sellagestioni.it - info@sellagestioni.it Comunicazione ai partecipanti ai Fondi Comuni rientranti

Dettagli

Comunicazione ai SOTTOSCRITTORI del Fondo Fideuram Moneta e del Fondo Fideuram Master Selection

Comunicazione ai SOTTOSCRITTORI del Fondo Fideuram Moneta e del Fondo Fideuram Master Selection Comunicazione ai SOTTOSCRITTORI del Fondo Fideuram Moneta e del Fondo Fideuram Master Selection Errata corrige data di postalizzazione lettera informativa annuale al 31.12.2014 Informiamo i sottoscrittori

Dettagli

PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE

PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche del Prospetto Semplificato, da consegnare obbligatoriamente all Investitore prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare

Dettagli

SOGE-PARTNERS INVESTIMENTO PARTE II DEL PROSPETTO D OFFERTA - ILLUSTRAZIONE DEI DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO E COSTI EFFETTIVI DELL

SOGE-PARTNERS INVESTIMENTO PARTE II DEL PROSPETTO D OFFERTA - ILLUSTRAZIONE DEI DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO E COSTI EFFETTIVI DELL ILLUSTRAZIONE DEI DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO E COSTI EFFETTIVI DELL INVESTIMENTO SOGELIFE S.A. Compagnia lussemburghese di assicurazione sulla vita Sede sociale: 11, avenue Emile Reuter L-2420

Dettagli

Zurich Investments life

Zurich Investments life Zurich Investments life Prospetto informativo relativo all offerta pubblica di adesione al fondo pensione aperto a contribuzione definita Zurich Contribution Fondo pensione Aperto a Contribuzione Definita

Dettagli

PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE

PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche del Prospetto Semplificato, da consegnare obbligatoriamente all Investitore prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare

Dettagli

FONDO PENSIONE APERTO CARIGE

FONDO PENSIONE APERTO CARIGE FONDO PENSIONE APERTO CARIGE INFORMAZIONI SULL ANDAMENTO DELLA GESTIONE I dati e le informazioni riportati sono aggiornati al 31 dicembre 2006. 1 di 8 La SGR è dotata di una funzione di Risk Management

Dettagli

SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE

SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE B.P.Vi FONDI SGR S.p.A. Gruppo Bancario Banca Popolare di Vicenza S.c.p.a. PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche del Prospetto Semplificato, da consegnare obbligatoriamente

Dettagli

IMMOBILIARE DINAMICO

IMMOBILIARE DINAMICO SUPPLEMENTO AL PROSPETTO RELATIVO ALL OFFERTA AL PUBBLICO E AMMISSIONE ALLE NEGOZIAZIONI DI QUOTE DEL FONDO COMUNE DI INVESTIMENTO IMMOBILIARE CHIUSO IMMOBILIARE DINAMICO depositato presso la Consob in

Dettagli

SISTEMA RISPARMIO 12xTe

SISTEMA RISPARMIO 12xTe SISTEMA RISPARMIO 12xTe La presente Parte II è stata depositata in CONSOB il 30/06/2009 ed è valida a partire dal 01/07/2009 PARTE II DEL PROSPETTO INFORMATIVO Illustrazione dei dati storici di rischio/rendimento,

Dettagli

POLITICHE DI INVESTIMENTO DEI PRODOTTI

POLITICHE DI INVESTIMENTO DEI PRODOTTI Milano, 28 febbraio 2005 Prot. n. 001407/2005/DG/LB Gentile Sottoscrittore, anche quest anno Zenit SGR S.p.A. invia alla Sua attenzione, quale partecipante ai fondi comuni di investimento gestiti dalla

Dettagli

SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE

SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all investitore-contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche

Dettagli

INFORMAZIONI CHIAVE PER GLI INVESTITORI KEY INVESTOR INFORMATION (KIID)

INFORMAZIONI CHIAVE PER GLI INVESTITORI KEY INVESTOR INFORMATION (KIID) INFORMAZIONI CHIAVE PER GLI INVESTITORI KEY INVESTOR INFORMATION (KIID) Il presente documento contiene le informazioni chiave di cui tutti gli investitori devono disporre in relazione a questo fondo. Non

Dettagli

Fondi appartenenti al Sistema Fondi Zenit

Fondi appartenenti al Sistema Fondi Zenit COMUNICAZIONE AI PARTECIPANTI DELLE MODIFICHE REGOLAMENTARI AI SENSI DEL PROVVEDIMENTO DELLA BANCA D ITALIA DEL 14 APRILE 2005 E VALIDA PER L AGGIORNAMENTO DEL PROSPETTO INFORMATIVO AI SENSI DELL ART.

Dettagli

Prospetto Semplificato relativo all offerta di quote del fondo Aureo PrimaClasse Flessibile adesione a piani di accumulo

Prospetto Semplificato relativo all offerta di quote del fondo Aureo PrimaClasse Flessibile adesione a piani di accumulo Prospetto Semplificato relativo all offerta di quote del fondo Aureo PrimaClasse Flessibile adesione a piani di accumulo Informazioni specifiche La parte Informazioni Specifiche del Prospetto Semplificato,

Dettagli

Fondo pensione aperto ZURICH CONTRIBUTION

Fondo pensione aperto ZURICH CONTRIBUTION Zurich Investments Life S.p.A. Fondo pensione aperto ZURICH CONTRIBUTION INFORMAZIONI SULL ANDAMENTO DELLA GESTIONE (Dati aggiornati al 31.12.2007) Alla gestione delle risorse provvede la Zurich Investments

Dettagli

PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE

PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche del Prospetto Semplificato, da consegnare obbligatoriamente all investitore prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare

Dettagli

PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE

PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche del Prospetto Semplificato, da consegnare obbligatoriamente all Investitore prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare

Dettagli

PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE

PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche del Prospetto Semplificato, da consegnare obbligatoriamente all investitore prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare

Dettagli

LINEA GARANTITA. Benchmark:

LINEA GARANTITA. Benchmark: LINEA GARANTITA Finalità della gestione: Risponde alle esigenze di un soggetto con bassa propensione al rischio attraverso una gestione che è volta a realizzare, con elevata probabilità, rendimenti che

Dettagli

Anima Tricolore Sistema Open

Anima Tricolore Sistema Open Società di gestione del risparmio Soggetta all attività di direzione e coordinamento del socio unico Anima Holding S.p.A. Informazioni chiave per gli Investitori (KIID) Il presente documento contiene le

Dettagli

Testo delle parti del Regolamento Unico di Gestione modificate e comparate con la formulazione del testo in vigore.

Testo delle parti del Regolamento Unico di Gestione modificate e comparate con la formulazione del testo in vigore. Comunicazione relativa alle modifiche al Regolamento Unico di gestione semplificato dei fondi comuni di investimento mobiliari aperti istituiti e gestiti da 8a+ Investimenti SGR S.p.A. deliberate il 18

Dettagli

I dati riportati nella presente sezione 3 INFORMAZIONI SULL ANDAMENTO DELLA GESTIONE sono aggiornati al 31.12.2012 e vengono rivisti annualmente.

I dati riportati nella presente sezione 3 INFORMAZIONI SULL ANDAMENTO DELLA GESTIONE sono aggiornati al 31.12.2012 e vengono rivisti annualmente. 3. INFORMAZIONI SULL ANDAMENTO DELLA GESTIONE AVIVA VITA - PRO FUTURO PIANO INDIVIDUALE PENSIONISTICO DI TIPO ASSICURATIVO FONDO PENSIONE Data di efficacia della presente Sezione: 1 aprile 2013 INFORMAZIONI

Dettagli

PROFESSIONE FUTURO Piano individuale pensionistico di tipo assicurativo Fondo Pensione INFORMAZIONI SULL ANDAMENTO DELLA GESTIONE

PROFESSIONE FUTURO Piano individuale pensionistico di tipo assicurativo Fondo Pensione INFORMAZIONI SULL ANDAMENTO DELLA GESTIONE PROFESSIONE FUTURO Piano individuale pensionistico di tipo assicurativo Fondo Pensione INFORMAZIONI SULL ANDAMENTO DELLA GESTIONE Le informazioni sono aggiornate alla data del 31 dicembre 2013. RI.ALTO

Dettagli

Sara Multistrategy PIP

Sara Multistrategy PIP Società del Gruppo Sara Sara Multistrategy PIP Piano individuale pensionistico di tipo assicurativo - Fondo Pensione Iscritto all Albo tenuto dalla COVIP con il n. 5072 (art. 13 del decreto legislativo

Dettagli

Prospetto Semplificato relativo all offerta di quote del fondo Aureo PrimaClasse Valore adesione a piani di accumulo

Prospetto Semplificato relativo all offerta di quote del fondo Aureo PrimaClasse Valore adesione a piani di accumulo Prospetto Semplificato relativo all offerta di quote del fondo Aureo PrimaClasse Valore adesione a piani di accumulo Informazioni specifiche La parte Informazioni Specifiche del Prospetto Semplificato,

Dettagli

Prospetto Semplificato relativo all offerta di quote del fondo Aureo Finanza Etica versamento in unica soluzione

Prospetto Semplificato relativo all offerta di quote del fondo Aureo Finanza Etica versamento in unica soluzione Prospetto Semplificato relativo all offerta di quote del fondo Aureo Finanza Etica versamento in unica soluzione Informazioni specifiche La parte Informazioni Specifiche del Prospetto Semplificato, da

Dettagli

Sezione Terza I Fondi comuni di investimento

Sezione Terza I Fondi comuni di investimento Sezione Terza I Fondi comuni di investimento 369. Nella valutazione dei beni del fondo comune di investimento, il valore degli strumenti finanziari ammessi alle negoziazioni su mercati regolamentati è

Dettagli

Sistema Mediolanum Fondi Italia

Sistema Mediolanum Fondi Italia Informazioni chiave per gli Investitori (KIID) Sistema Mediolanum Fondi Italia Società di Gestione del Risparmio Collocatore Unico retro di copertina Informazioni chiave per gli investitori (KIID) Il presente

Dettagli

PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE

PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche del Prospetto Semplificato, da consegnare obbligatoriamente all investitore prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare

Dettagli

LINEA BILANCIATA. Grado di rischio: medio

LINEA BILANCIATA. Grado di rischio: medio LINEA BILANCIATA Finalità della gestione: rivalutazione del capitale investito rispondendo alle esigenze di un soggetto che privilegia la continuità dei risultati nei singoli esercizi e accetta un esposizione

Dettagli

PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE

PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche del Prospetto Semplificato, da consegnare obbligatoriamente all investitore prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare

Dettagli

Anima Riserva Dollaro Sistema Anima

Anima Riserva Dollaro Sistema Anima Società di gestione del risparmio Soggetta all attività di direzione e coordinamento del socio unico Anima Holding S.p.A. Informazioni chiave per gli Investitori (KIID) Il presente documento contiene le

Dettagli

SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO

SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all investitore-contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche

Dettagli

Un servizio personalizzato, curato in ogni dettaglio

Un servizio personalizzato, curato in ogni dettaglio Un servizio personalizzato, curato in ogni dettaglio Ogni investitore è unico, come uniche sono le sue esigenze e le sue aspettative. GP Private sono gestioni patrimoniali caratterizzate da un elevato

Dettagli

Arca Formula II EuroStoxx 2015

Arca Formula II EuroStoxx 2015 Arca Formula II EuroStoxx 2015 PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche del Prospetto Semplificato, da consegnare obbligatoriamente

Dettagli

CONDIZIONI DEFINITIVE ALLA NOTA INFORMATIVA PER L OFFERTA DEI PRESTITI OBBLIGAZIONARI A TASSO STEP UP

CONDIZIONI DEFINITIVE ALLA NOTA INFORMATIVA PER L OFFERTA DEI PRESTITI OBBLIGAZIONARI A TASSO STEP UP CONDIZIONI DEFINITIVE ALLA NOTA INFORMATIVA PER L OFFERTA DEI PRESTITI OBBLIGAZIONARI A TASSO STEP UP Banca Popolare del Lazio Step Up 24/11/2009 24/11/2012, Codice Isin IT0004549686 Le presenti Condizioni

Dettagli

TASSI D INTERESSE SULLE OPERAZIONI DI FINANZIAMENTO

TASSI D INTERESSE SULLE OPERAZIONI DI FINANZIAMENTO TASSI D INTERESSE SULLE OPERAZIONI DI FINANZIAMENTO - CREDITO AL CONSUMO => Tassi fissi, espressi con due indicatori (per ogni operazione vengono indicati entrambi) -TAN (Tasso Annuo Nominale): quanto

Dettagli

Arca Cash Plus. Stile di gestione. 1 anno +1,3% +1,0% 3 anni +9,9% +5,7% Andamento di ARCA CASH PLUS

Arca Cash Plus. Stile di gestione. 1 anno +1,3% +1,0% 3 anni +9,9% +5,7% Andamento di ARCA CASH PLUS Arca Cash Plus Stile di gestione Arca Cash Plus adotta uno stile di gestione a rischio controllato che si caratterizza per l adozione formale di un budget di rischio assoluto e costante per unità temporale

Dettagli

Scheda sintetica. Le caratteristiche del prodotto. euresa-life. L investimento finanziario. Scheda sintetica

Scheda sintetica. Le caratteristiche del prodotto. euresa-life. L investimento finanziario. Scheda sintetica Scheda sintetica Scheda sintetica Scheda sintetica relativa a Global Allocation, prodotto finanziario-assicurativo di tipo Unit-Linked offerto da Euresa-life appartenente al gruppo P&V. Data di deposito

Dettagli

ZED OMNIFUND fondo pensione aperto

ZED OMNIFUND fondo pensione aperto Zurich Investments Life S.p.A. ZED OMNIFUND fondo pensione aperto INFORMAZIONI SULL ANDAMENTO DELLA GESTIONE (Dati aggiornati al 31.12.2014) Alla gestione delle risorse provvede la Zurich Investments Life

Dettagli

POLIZZE VITA CASO MORTE: TASSAZIONE DEI CAPITALI

POLIZZE VITA CASO MORTE: TASSAZIONE DEI CAPITALI POLIZZE VITA CASO MORTE: TASSAZIONE DEI CAPITALI IL CONSULENTE: TUTTO QUELLO CHE C E DA SAPERE L Agenzia delle Entrate ha pubblicato la Circolare 8/E del 1 aprile 2016 con cui fornisce dei chiarimenti

Dettagli

MODIFICA DI DENOMINAZIONE, POLITICA DI INVESTIMENTO E BENCHMARK DI TALUNI COMPARTI

MODIFICA DI DENOMINAZIONE, POLITICA DI INVESTIMENTO E BENCHMARK DI TALUNI COMPARTI IMPORTANTE: Il presente documento richiede attenzione immediata. In caso di dubbi sul contenuto del presente documento, richiedere la consulenza di un professionista indipendente. Tutti i termini utilizzati

Dettagli

Scegli la tua Banca...

Scegli la tua Banca... Caratteristiche principali del Prestito Obbligazionario. Denominazione Strumento Finanziario Tipo investimento Emittente Rating Emittente Tasso Variabile con Minimo e Massimo 2016 - ISIN IT000532187 Obbligazione

Dettagli

CONDIZIONI DEFINITIVE NOTA INFORMATIVA SUL PROGRAMMA

CONDIZIONI DEFINITIVE NOTA INFORMATIVA SUL PROGRAMMA CONDIZIONI DEFINITIVE alla NOTA INFORMATIVA SUL PROGRAMMA "B.C.C. DI FORNACETTE OBBLIGAZIONI A TASSO VARIABILE" Emissione n. 182 B.C.C. FORNACETTE 2007/2010 Euribor 6 mesi + 25 p.b. ISIN IT0004218829 Le

Dettagli

INFORMATIVA SUI PRESTITI OBBLIGAZIONARI RICONDUCIBILI ALLA TIPOLOGIA TITOLI A TASSO VARIABILE SUBORDINATO UPPER TIER II BANCA C.R.

INFORMATIVA SUI PRESTITI OBBLIGAZIONARI RICONDUCIBILI ALLA TIPOLOGIA TITOLI A TASSO VARIABILE SUBORDINATO UPPER TIER II BANCA C.R. Sede Legale e Direzione Generale in Asti, Piazza Libertà n. 23 Iscritta all Albo delle Banche autorizzate al n. 5142 Capogruppo del Gruppo Bancario Cassa di Risparmio di Asti S.p.A. Iscritto all Albo dei

Dettagli

Prospetto Semplificato relativo all offerta di quote del fondo Aureo Finanza Etica adesione a piani di accumulo

Prospetto Semplificato relativo all offerta di quote del fondo Aureo Finanza Etica adesione a piani di accumulo Prospetto Semplificato relativo all offerta di quote del fondo Aureo Finanza Etica adesione a piani di accumulo Informazioni specifiche La parte Informazioni Specifiche del Prospetto Semplificato, da consegnare

Dettagli

GPM AcomeA GESTIONI PATRIMONIALI IN VALORI MOBILIARI

GPM AcomeA GESTIONI PATRIMONIALI IN VALORI MOBILIARI GPM AcomeA GESTIONI PATRIMONIALI IN VALORI MOBILIARI Allegato 2 Caratteristiche delle Linee di Gestione GPM AcomeA GESTIONI PATRIMONIALI IN VALORI MOBILIARI ATTESTAZIONE DI AVVENUTA CONSEGNA Il/i sottoscritto/i

Dettagli

ETICA AZIONARIO SISTEMA VALORI RESPONSABILI

ETICA AZIONARIO SISTEMA VALORI RESPONSABILI Società di Gestione del Risparmio appartenente al Gruppo Banca Popolare Etica Informazioni chiave per gli Investitori (KIID) Il presente documento contiene le informazioni chiave di cui tutti gli investitori

Dettagli

PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI GENERALI

PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI GENERALI PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI GENERALI La parte Informazioni Generali del Prospetto Semplificato, da consegnare obbligatoriamente all investitore prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare

Dettagli

EMISSIONE OBBLIGAZIONE BANCA FINNAT EURAMERICA S.P.A. T.V. OTTOBRE 2014 - NOVEMBRE 2017 SCHEDA PRODOTTO

EMISSIONE OBBLIGAZIONE BANCA FINNAT EURAMERICA S.P.A. T.V. OTTOBRE 2014 - NOVEMBRE 2017 SCHEDA PRODOTTO EMISSIONE OBBLIGAZIONE BANCA FINNAT EURAMERICA S.P.A. T.V. OTTOBRE 2014 - NOVEMBRE 2017 SCHEDA PRODOTTO SCHEDA PRODOTTO Prestito obbligazionario Banca Finnat Euramerica S.p.A. T.V. OTT. 2014 NOV. 2017

Dettagli

18/10/2013-18/10/2019 ISIN:

18/10/2013-18/10/2019 ISIN: Caratteristiche principali del Prestito Obbligazionario Denominazione Strumento Finanziario Tipo investimento Emittente Rating Emittente Scheda prodotto Intesa Sanpaolo a Tasso Misto con Minimo e Massimo

Dettagli

IMMOBILIARE DINAMICO

IMMOBILIARE DINAMICO SUPPLEMENTO AL PROSPETTO RELATIVO ALL OFFERTA AL PUBBLICO E AMMISSIONE ALLE NEGOZIAZIONI DI QUOTE DEL FONDO COMUNE DI INVESTIMENTO IMMOBILIARE CHIUSO IMMOBILIARE DINAMICO depositato presso la Consob in

Dettagli

SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE

SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all investitore-contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche

Dettagli

ZED OMNIFUND fondo pensione aperto

ZED OMNIFUND fondo pensione aperto Zurich Investments Life S.p.A. ZED OMNIFUND fondo pensione aperto INFORMAZIONI SULL ANDAMENTO DELLA GESTIONE (Dati aggiornati al 31.12.2014) Alla gestione delle risorse provvede la Zurich Investments Life

Dettagli

ZED OMNIFUND fondo pensione aperto

ZED OMNIFUND fondo pensione aperto Zurich Life Insurance Italia S.p.A. ZED OMNIFUND fondo pensione aperto INFORMAZIONI SULL ANDAMENTO DELLA GESTIONE (Dati aggiornati al 31.12.2013) Alla gestione delle risorse provvede la Zurich Life Insurance

Dettagli

Banca Intermobiliare SpA Obbligazioni a tasso variabile

Banca Intermobiliare SpA Obbligazioni a tasso variabile Sede legale in Torino, Via Gramsci, n. 7 Capitale sociale: Euro 154.737.342,00 interamente versato Registro delle imprese di Torino e codice fiscale n. 02751170016 Iscritta all Albo Banche n. 5319 e Capogruppo

Dettagli

Fideuram Risparmio. Fondo ad accumulazione dei proventi della categoria Assogestioni "Obbligazionari Euro governativi breve termine"

Fideuram Risparmio. Fondo ad accumulazione dei proventi della categoria Assogestioni Obbligazionari Euro governativi breve termine Fideuram Risparmio Fondo ad accumulazione dei proventi della categoria Assogestioni "Obbligazionari Euro governativi breve termine" Relazione di gestione al 30 dicembre 2015 Parte specifica Società di

Dettagli

Offerta pubblica di sottoscrizione di UNIPLAN prodotto finanziario-assicurativo di tipo unit linked (Codice Prodotto UL7RPL)

Offerta pubblica di sottoscrizione di UNIPLAN prodotto finanziario-assicurativo di tipo unit linked (Codice Prodotto UL7RPL) Società del gruppo ALLIANZ S.p.A. Offerta pubblica di sottoscrizione di UNIPLAN prodotto finanziario-assicurativo di tipo unit linked (Codice Prodotto UL7RPL) La presente documentazione si compone delle

Dettagli

Posso creare le basi per una vita serena investendo i miei risparmi?

Posso creare le basi per una vita serena investendo i miei risparmi? InvestiþerFondi identifica l offerta integrata di prodotti di gestione collettiva del risparmio del Credito Cooperativo proposta dalle BCC e Casse Rurali. Posso creare le basi per una vita serena investendo

Dettagli

Scheda prodotto. 100% dell importo nominale sottoscritto. 1 obbligazione per un valore nominale di Euro 1.000

Scheda prodotto. 100% dell importo nominale sottoscritto. 1 obbligazione per un valore nominale di Euro 1.000 Caratteristiche principali del Prestito Obbligazionario Scheda prodotto Denominazione Strumento Finanziario Tipo investimento Emittente Rating Emittente Durata Periodo di offerta Data di Godimento e Data

Dettagli

Allianz Special Capital

Allianz Special Capital Allianz S.p.A. Società appartenente al Gruppo Allianz SE Offerta pubblica di sottoscrizione di Allianz Special Capital prodotto finanziario di capitalizzazione Il presente Prospetto Informativo completo

Dettagli

Offerta al pubblico di RAIFFPLANET. Prodotto finanziario assicurativo di tipo Unit Linked. Combinazione Libera 80RP/20RA a premio unico

Offerta al pubblico di RAIFFPLANET. Prodotto finanziario assicurativo di tipo Unit Linked. Combinazione Libera 80RP/20RA a premio unico Offerta al pubblico di RAIFFPLANET Prodotto finanziario assicurativo di tipo Unit Linked SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE Combinazione Libera 80RP/20RA a premio unico (Mod. V70SSISCL137-0415) Pagina

Dettagli

Offerta al pubblico di UNIVALORE PLUS prodotto finanziario-assicurativo di tipo unit linked (Codice Prodotto UL12UD)

Offerta al pubblico di UNIVALORE PLUS prodotto finanziario-assicurativo di tipo unit linked (Codice Prodotto UL12UD) Società del gruppo ALLIANZ S.p.A. Offerta al pubblico di UNIVALORE PLUS prodotto finanziario-assicurativo di tipo unit linked (Codice Prodotto UL12UD) Regolamento dei Fondi interni REGOLAMENTO DEL FONDO

Dettagli

Scheda prodotto. Caratteristiche principali del Prestito Obbligazionario

Scheda prodotto. Caratteristiche principali del Prestito Obbligazionario Caratteristiche principali del Prestito Obbligazionario Scheda prodotto Denominazione Strumento Finanziario Tipo investimento Emittente Rating Emittente Durata Periodo di offerta Data di Godimento e Data

Dettagli

Condizioni Definitive alla Nota Informativa sul Programma Banca di Sassari S.p.A. Obbligazioni a Tasso Variabile

Condizioni Definitive alla Nota Informativa sul Programma Banca di Sassari S.p.A. Obbligazioni a Tasso Variabile Sede sociale e Direzione Generale in Sassari, Viale Mancini, 2 Capitale sociale Euro 53.686.168,82 i.v. Iscrizione al Registro delle Imprese di Sassari al n. 01583450901 Codice Fiscale e Partita IVA n.

Dettagli

TAXBENEFIT NEW Piano Individuale Pensionistico di tipo Assicurativo - Fondo Pensione

TAXBENEFIT NEW Piano Individuale Pensionistico di tipo Assicurativo - Fondo Pensione 1/16 TAXBENEFIT NEW Piano Individuale Pensionistico di tipo Assicurativo - Fondo Pensione SEZIONE III - INFORMAZIONI SULL AAMENTO DELLA GESTIONE valida dal 26 aprile 2010 Dati aggiornati al 31 dicembre

Dettagli

SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE

SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazione Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta a illustrare le principali caratteristiche

Dettagli

SIAMO CIÒ CHE SCEGLIAMO.

SIAMO CIÒ CHE SCEGLIAMO. PAC sui Fondi Etici - 2013 Un piccolo risparmio per un futuro più sostenibile. fondi etici, l investimento responsabile. SIAMO CIÒ CHE SCEGLIAMO. CAMBIARE I DESTINATARI DEGLI INVESTIMENTI PER COSTRUIRE

Dettagli

Prestito Obbligazionario Banca di Imola SpA 185^ Emissione 02/04/2007-02/04/2010 TV% Media Mensile (Codice ISIN IT0004219223)

Prestito Obbligazionario Banca di Imola SpA 185^ Emissione 02/04/2007-02/04/2010 TV% Media Mensile (Codice ISIN IT0004219223) MODELLO DI CONDIZIONI DEFINITIVE relative alla Nota Informativa sul Programma di Offerta di Prestiti Obbligazionari denominati Obbligazioni Banca di Imola SPA a Tasso Variabile Media Mensile Il seguente

Dettagli

INFORMAZIONI CHIAVE PER GLI INVESTITORI (KIID)

INFORMAZIONI CHIAVE PER GLI INVESTITORI (KIID) INFORMAZIONI CHIAVE PER GLI INVESTITORI (KIID) : Il presente documento contiene le informazioni chiave di cui tutti gli investitori devono disporre in relazione a questo fondo. Non si tratta di un documento

Dettagli

Regolamento del fondo interno A.G. Global Equity Pagina 1 di 5. = oéöçä~ãéåíç= ÇÉä=ÑçåÇç= áåíéêåç=^kdk= däçä~ä=bèìáíó=

Regolamento del fondo interno A.G. Global Equity Pagina 1 di 5. = oéöçä~ãéåíç= ÇÉä=ÑçåÇç= áåíéêåç=^kdk= däçä~ä=bèìáíó= = oéöçä~ãéåíç= ÇÉä=ÑçåÇç= áåíéêåç=^kdk= däçä~ä=bèìáíó= A) Obiettivi e descrizione del fondo La gestione ha come obiettivo la crescita del capitale investito in un orizzonte temporale lungo ed è caratterizzata

Dettagli

GPF GESTIONI PATRIMONIALI IN FONDI

GPF GESTIONI PATRIMONIALI IN FONDI GPF GESTIONI PATRIMONIALI IN FONDI Allegato 1 Conferimenti e Prelievi Commissioni e Spese GPF - ALLEGATO 1 al Contratto per il Servizio di Gestione su Base Individuale di Portafogli di Investimento per

Dettagli

Struttura dei costi nella gestione finanziaria dei Fondi pensione

Struttura dei costi nella gestione finanziaria dei Fondi pensione 0 Struttura dei costi nella gestione finanziaria dei Fondi pensione Struttura Commissionale Fondi Pensione La struttura commissionale di un Fondo Pensione è corrisposta al GESTORE sulla base delle seguenti

Dettagli

COMUNICAZIONE A NUOVI SOTTOSCRITTORI. Modifiche al Regolamento unico dei Fondi e conseguenti aggiornamenti alla

COMUNICAZIONE A NUOVI SOTTOSCRITTORI. Modifiche al Regolamento unico dei Fondi e conseguenti aggiornamenti alla COMUNICAZIONE A NUOVI SOTTOSCRITTORI Modifiche al Regolamento unico dei Fondi e conseguenti aggiornamenti alla documentazione d offerta (Prospetti Informativi) in vigore dal 1 aprile 2009 (o dal 18 maggio

Dettagli

GPM Private Portfolio Obbligazionario Governativo

GPM Private Portfolio Obbligazionario Governativo Obbligazionario Governativo è la linea indicata per chi intende ottenere una redditività stabile in un orizzonte temporale limitato, privilegiando l investimento del proprio capitale in titoli di Stato

Dettagli

Banca di Legnano 23 Agosto 2013/2017 Tasso Misto,

Banca di Legnano 23 Agosto 2013/2017 Tasso Misto, CONDIZIONI DEFINITIVE al PROSPETTO DI BASE SUL PROGRAMMA BANCA DI LEGNANO S.P.A. OBBLIGAZIONI PLAIN VANILLA Banca di Legnano 23 Agosto 2013/2017 Tasso Misto, ISIN IT000494075 2 Obbligazioni a Tasso Misto

Dettagli

Banca di Legnano 17 Maggio 2013/2016 Tasso Misto,

Banca di Legnano 17 Maggio 2013/2016 Tasso Misto, CONDIZIONI DEFINITIVE al PROSPETTO DI BASE SUL PROGRAMMA BANCA DI LEGNANO S.P.A. OBBLIGAZIONI PLAIN VANILLA Banca di Legnano 17 Maggio 2013/2016 Tasso Misto, ISIN IT000490924 5 Obbligazioni a Tasso Misto

Dettagli

CONDIZIONI DEFINITIVE. PROGRAMMA DI EMISSIONE BCC PADANA ORIENTALE SAN MARCO ROVIGO Soc.Coop. TASSO VARIABILE

CONDIZIONI DEFINITIVE. PROGRAMMA DI EMISSIONE BCC PADANA ORIENTALE SAN MARCO ROVIGO Soc.Coop. TASSO VARIABILE BANCA DI CREDITO COOPERATIVO PADANA ORIENTALE SAN MARCO-ROVIGO Soc.Coop. Sede legale e Direzione Generale: Via Casalini,10 Rovigo Iscritta all Albo delle Banche al n 5359.5 Iscritta all Albo delle Società

Dettagli

NOTA INFORMATIVA OPERAZIONI DI FINANZA DERIVATA (SWAP)

NOTA INFORMATIVA OPERAZIONI DI FINANZA DERIVATA (SWAP) NOTA INFORMATIVA OPERAZIONI DI FINANZA DERIVATA (SWAP) Art. 62 del D.L. 25 giugno 2008, n. 112, convertito, con modificazioni, dalla legge 6 agosto 2008, n. 133, sostituito dall art. 3 comma 1 della legge

Dettagli

Offerta al pubblico di UNIVALORE STARS prodotto finanziario-assicurativo di tipo unit linked (Codice Prodotto UL13US) Regolamento dei Fondi interni

Offerta al pubblico di UNIVALORE STARS prodotto finanziario-assicurativo di tipo unit linked (Codice Prodotto UL13US) Regolamento dei Fondi interni Offerta al pubblico di UNIVALORE STARS prodotto finanziario-assicurativo di tipo unit linked (Codice Prodotto UL13US) Regolamento dei Fondi interni REGOLAMENTO DEL FONDO INTERNO CREDITRAS F INFLAZIONE

Dettagli

SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE

SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazione Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta a illustrare le principali caratteristiche

Dettagli

CONDIZIONI DEFINITIVE

CONDIZIONI DEFINITIVE BANCA POPOLARE DELL ALTO ADIGE SOCIETÀ COOPERATIVA PER AZIONI Sede Legale in Bolzano, Via del Macello n.55 Iscritta all Albo delle Banche al n. 3630.1 e Capogruppo del Gruppo Bancario Banca Popolare dell

Dettagli

CIRCOLARE N. 8/E. Roma, 01 aprile 2016

CIRCOLARE N. 8/E. Roma, 01 aprile 2016 CIRCOLARE N. 8/E Direzione Centrale Normativa Roma, 01 aprile 2016 OGGETTO: Problematiche relative alla tassazione di capitali percepiti in caso di morte in dipendenza di contratti di assicurazione vita

Dettagli

Prospetto Semplificato. Informazioni Generali. Sistema UniCredit Soluzione Fondi. Informazioni Generali. Informazioni Generali

Prospetto Semplificato. Informazioni Generali. Sistema UniCredit Soluzione Fondi. Informazioni Generali. Informazioni Generali Sistema UniCredit Soluzione Fondi Informazioni Generali Prospetto Semplificato Informazioni Generali La parte Informazioni Generali del Prospetto Semplificato, da consegnare obbligatoriamente all investitore

Dettagli

BANCO DI SARDEGNA S.P.A. 2009-2011 TASSO VARIABILE INDICIZZATO AL RENDIMENTO DEL BOT IN ASTA ISIN IT0004506207

BANCO DI SARDEGNA S.P.A. 2009-2011 TASSO VARIABILE INDICIZZATO AL RENDIMENTO DEL BOT IN ASTA ISIN IT0004506207 BANCO DI SARDEGNA S.P.A. Sede legale: Cagliari - Viale Bonaria 33 Sede amministrativa e Direzione generale: Sassari - Viale Umberto 36 Capitale sociale al 31 dicembre 2007 euro 155.247.762,00 i.v. Cod.

Dettagli

Il know how di un professionista per gestire attivamente il tuo patrimonio

Il know how di un professionista per gestire attivamente il tuo patrimonio Il know how di un professionista per gestire attivamente il tuo patrimonio GP Benchmark GP Benchmark sono gestioni patrimoniali caratterizzate da uno stile di gestione attivo che comporta un impegno costante

Dettagli