CONDIZIONI DEFINITIVE. Banca di Forlì Credito Cooperativo Obbligazioni a Tasso Variabile

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1 CONDIZIONI DEFINITIVE DELLA NOTA INFORMATIVA relativa al programma di emissioni denominato Banca di Forlì Credito Cooperativo Obbligazioni a Tasso Variabile Banca di Forlì Credito Cooperativo 11/ /2012 TV EUR Codice ISIN IT Le presenti Condizioni Definitive sono state redatte in conformità Regolamento adottato dalla Consob con Delibera n /99 e successive modifiche (il Regolamento Emittenti ), nonché alla Direttiva 2003/71/Ce (la Direttiva Prospetto ) e al Regolamento 2004/809/Ce (il Regolamento Ce ). Le suddette Condizioni Definitive, unitamente al Documento di Registrazione sull Emittente Banca di Forlì Credito Cooperativo S.c. (l Emittente o la Banca o l Offerente o il Collocatore ), alla Nota Informativa, alla Nota di Sintesi, costituiscono il Prospetto Informativo di Base (il Prospetto di Base ) relativo al Programma di emissioni di Prestiti Obbligazionari Banca di Forlì Credito Cooperativo Obbligazioni a Tasso Variabile (il Programma ), nell ambito del quale l Emittente potrà emettere, in una o più serie di emissione (ciascuna un Prestito Obbligazionario o un Prestito ), titoli di debito di valore nominale unitario inferiore ad Euro (le Obbligazioni e ciascuna una Obbligazione ). L adempimento di pubblicazione della presente Condizioni Definitive non comporta alcun giudizio della Consob sull opportunità dell investimento e sul merito dei dati e delle notizie allo stesso relativi. Le presenti Condizioni Definitive unitamente alla Nota Informativa, al Documento di Registrazione e alla Nota di Sintesi sono a disposizione del pubblico gratuitamente presso la sede legale della Banca di Forlì Credito Cooperativo S.c. Corso della Repubblica 2/4, Forlì ed è altresì consultabile sul sito internet della banca all indirizzo web

2 Le presenti Condizioni Definitive devono essere lette congiuntamente alla Nota Informativa sugli strumenti finanziari depositata presso la Consob in data 11 ottobre 2007 a seguito di nulla osta comunicato con nota n del 2 ottobre 2007 (la Nota Informativa ) relativa al Programma di Prestiti Obbligazionari Banca di Forlì Credito Cooperativo Obbligazioni a Tasso Variabile, al Documento di Registrazione (il Documento di Registrazione ), depositato presso la Consob in data 11 ottobre 2007 a seguito di nulla osta comunicato con nota n del 2 ottobre 2007, contenente informazioni sull Emittente ed alla Nota di Sintesi (la "Nota di Sintesi") che riassume le caratteristiche dell Emittente e delle Obbligazioni, redatti ai fini della Direttiva Prospetto. Le presenti Condizioni Definitive sono state trasmesse a Consob in data 29 ottobre Salvo che sia diversamente indicato, i termini e le espressioni riportate con lettera maiuscola hanno lo stesso significato loro attribuito nel Regolamento contenuto nella Nota Informativa. Si invita l investitore a valutare il potenziale acquisto delle Obbligazioni alla luce delle informazioni contenute nel Documento di Registrazione, nella Nota Informativa, nella Nota di Sintesi nonché nelle presenti Condizioni Definitive. L investimento negli Strumenti Finanziari comporta dei rischi. L investitore è invitato a leggere con particolare attenzione la sezione Fattori di Rischio delle presenti Condizioni Definitive. 2

3 1. FATTORI DI RISCHIO AVVERTENZE GENERALI L investimento nelle Obbligazioni Banca di Forlì Credito Cooperativo 11/ /2012 TV EUR comporta i rischi propri di un investimento obbligazionario a tasso variabile. Le Obbligazioni sono strumenti finanziari che presentano profili di rischio/rendimento la cui valutazione richiede particolare competenza. E opportuno che gli Investitori valutino attentamente se le Obbligazioni costituiscono un investimento idoneo alla loro specifica situazione patrimoniale, economica, finanziaria. In particolare i potenziali Investitori dovrebbero considerare che l investimento nelle Obbligazioni e soggetto ai rischi di seguito elencati. I termini in maiuscolo non definiti nella presente sezione hanno il significato ad essi attribuito in altre sezioni della presente Nota Informativa, ovvero del Documento di Registrazione. AVVERTENZE SPECIFICHE Le Obbligazioni Banca di Forlì Credito Cooperativo 11/ /2012 TV EUR sono titoli di debito che prevedono il rimborso alla Data di Scadenza del 100% del Valore Nominale. Inoltre le Obbligazioni danno diritto al pagamento di Cedole il cui ammontare è determinato in ragione dell andamento del Parametro di Indicizzazione prescelto (Euribor o Rendimento d asta del Bot) indicato nella successiva sezione 2 delle presenti Condizioni Definitive RISCHIO EMITTENTE E IL RISCHIO RAPPRESENTATO DALLA PROBABILITÀ CHE LA BANCA DI FORLÌ CREDITO COOPERATIVO S.C. QUALE EMITTENTE NON SIA IN GRADO DI ADEMPIERE AI PROPRI OBBLIGHI DI PAGARE LE CEDOLE E/O RIMBORSARE IL CAPITALE IN CASO DI LIQUIDAZIONE. I PRESTITI OBBLIGAZIONARI EMESSI SONO GARANTITI DAL PATRIMONIO DELLA BANCA STESSA E, PREVIA APPROVAZIONE DEL FONDO, ASSISTITI DALLA GARANZIA DEL FONDO DI GARANZIA DEI PORTATORI DI TITOLI OBBLIGAZIONARI EMESSI DA BANCHE APPARTENENTI AL CREDITO COOPERATIVO (IL FONDO O IL FONDO DI GARANZIA ) NEI LIMITI ED ALLE CONDIZIONI RIPORTATE NEL PARAGRAFO 7.6 INFORMAZIONI SULLE GARANZIE DELLA NOTA INFORMATIVA. I PRESTITI OBBLIGAZIONARI NON SONO ASSISTITI DALLA GARANZIA DEL FONDO DI GARANZIA DEI DEPOSITANTI DEL CREDITO COOPERATIVO LIMITI DELLE GARANZIE LE OBBLIGAZIONI POTRANNO ESSERE GARANTITE DAL FONDO DI GARANZIA DEI PORTATORI DI TITOLI OBBLIGAZIONARI EMESSI DA BANCHE APPARTENENTI AL CREDITO COOPERATIVO, UN CONSORZIO COSTITUITO TRA BANCHE DI CREDITO COOPERATIVO. IL DIRITTO ALL INTERVENTO DEL FONDO PUÒ ESSERE ESERCITATO SOLO NEL CASO IN CUI IL PORTATORE DIMOSTRI L ININTERROTTO POSSESSO DEI TITOLI NEI TRE MESI ANTECEDENTI L EVENTO DI DEFAULT E PER UN AMMONTARE MASSIMO COMPLESSIVO DEI TITOLI POSSEDUTI DA CIASCUN PORTATORE NON SUPERIORE A ,38 INDIPENDENTEMENTE DALLA LORO DERIVAZIONE DA UNA O PIÙ EMISSIONI OBBLIGAZIONARIE GARANTITE E NELL AMBITO DELLA DOTAZIONE COLLETTIVA MASSIMA DEL FONDO STESSO. PER 3

4 ULTERIORI INFORMAZIONI SI RINVIA AL PARAGRAFO 7.6 ( INFORMAZIONI SULLE GARANZIE ) DELLA NOTA INFORMATIVA RISCHIO DI PREZZO È IL RISCHIO DI OSCILLAZIONE DEL PREZZO DI MERCATO DEL TITOLO DURANTE LA VITA DELL OBBLIGAZIONE. NELL AMBITO DEL PROGRAMMA DI EMISSIONI DENOMINATO BANCA DI FORLI CREDITO COOPERATIVO OBBLIGAZIONI A TASSO VARIABILE LE OSCILLAZIONI DI PREZZO DELLE OBBLIGAZIONI DIPENDONO ESSENZIALMENTE, SEBBENE NON IN VIA ESCLUSIVA, DALL ANDAMENTO DEI TASSI DI INTERESSE SUI MERCATI FINANZIARI. SE IL RISPARMIATORE VOLESSE PERTANTO VENDERE LE OBBLIGAZIONI PRIMA DELLA SCADENZA NATURALE, IL LORO VALORE POTREBBE RISULTARE INFERIORE AL PREZZO DI SOTTOSCRIZIONE. LA SENSIBILITA DEL PREZZO DEI TITOLI ALLE VARIAZIONI DEI TASSI DI INTERESSE DIPENDE DALLA VITA RESIDUA DEI TITOLI STESSI RISPETTO AL MOMENTO IN CUI I TASSI DI INTERESSE AUMENTANO RISCHIO DI TASSO È IL RISCHIO RAPPRESENTATO DA EVENTUALI VARIAZIONI IN AUMENTO DEI LIVELLI DI TASSO DI INTERESSE; DETTE VARIAZIONI RIDUCONO, INFATTI, IL VALORE DI MERCATO DEL TITOLO. FLUTTUAZIONI DEI TASSI DI INTERESSE SUI MERCATI FINANZIARI, RELATIVI ALL ANDAMENTO DEL PARAMETRO DI INDICIZZAZIONE, POTREBBERO DETERMINARE TEMPORANEI DISALLINEAMENTI DEL VALORE DELLA CEDOLA IN CORSO DI GODIMENTO RISPETTO AI LIVELLI DEI TASSI DI RIFERIMENTO ESPRESSI DAI MERCATI FINANZIARI, E CONSEGUENTEMENTE DETERMINARE VARIAZIONI SUL PREZZO DEI TITOLI. CONSEGUENTEMENTE, QUALORA GLI INVESTITORI DECIDESSERO DI VENDERE I TITOLI PRIMA DELLA SCADENZA, IL VALORE DI MERCATO POTREBBE RISULTARE ANCHE INFERIORE AL PREZZO DI SOTTOSCRIZIONE DEI TITOLI RISCHIO DI LIQUIDITÀ NON È PREVISTA LA PRESENTAZIONE DI UNA DOMANDA DI AMMISSIONE DELLE OBBLIGAZIONI EMESSE DALLA BANCA DI FORLÌ CREDITO COOPERATIVO S.C. ALLE NEGOZIAZIONI PRESSO NESSUN MERCATO REGOLAMENTATO. PERTANTO L INVESTITORE POTREBBE INCONTRARE DIFFICOLTÀ O IMPOSSIBILITÀ DI VENDERE LE OBBLIGAZIONI PRONTAMENTE PRIMA DELLA LORO NATURALE SCADENZA A MENO DI DOVER ACCETTARE UN PREZZO INFERIORE A QUELLO DI SOTTOSCRIZIONE PUR DI TROVARE UNA CONTROPARTE DISPOSTA A COMPRARLE. SI SEGNALA, INOLTRE, CHE LA BANCA SI È RISERVATA LA POSSIBILITÀ DI RIDURRE NEL CORSO DEL PERIODO DI OFFERTA L AMMONTARE TOTALE DEL PRESTITO, NONCHÉ DI PROCEDERE ALLA CHIUSURA ANTICIPATA DELL OFFERTA SOSPENDENDO L ACCETTAZIONE DI ULTERIORI RICHIESTE DETERMINANDO COSÌ LA RIDUZIONE DELL AMMONTARE TOTALE DELLA EMISSIONE RISPETTO A QUANTO INDICATO NELLE PRESENTI CONDIZIONI DEFINITIVE. CIÒ POTREBBE COMPORTARE UNA DIMINUZIONE DELLA LIQUIDITÀ DELLA SINGOLA EMISSIONE CON EVENTUALI ULTERIORI DIFFICOLTÀ DI VENDERE LE OBBLIGAZIONI PRIMA DELLA LORO NATURALE SCADENZA. PERTANTO L INVESTITORE, NELL ELABORARE LA PROPRIA STRATEGIA FINANZIARIA, DEVE AVER CONSAPEVOLEZZA CHE L ORIZZONTE TEMPORALE DELL INVESTIMENTO NELLE OBBLIGAZIONI (DEFINITO DALLA DURATA DELLE OBBLIGAZIONI STESSE ALL ATTO DELL EMISSIONE) DEVE ESSERE IN LINEA CON LE SUE FUTURE ESIGENZE DI LIQUIDITÀ. TUTTAVIA, L EMITTENTE SI IMPEGNA A FAR AMMETTERE A NEGOZIAZIONE TALI TITOLI NEL PROPRIO SISTEMA DI SCAMBI ORGANIZZATI (SSO), COME MEGLIO INDICATO NEL PARAGRAFO 6.1 DELLA NOTA INFORMATIVA, IN MODO DA GARANTIRE, IN QUALUNQUE MOMENTO, UNA BASE CONTINUATIVA DI PREZZI DI ACQUISTO E DI VENDITA NONCHÉ LA LIQUIDITÀ DELLO STRUMENTO, ATTRAVERSO IL RIACQUISTO DEI TITOLI IN CONTO PROPRIO. VICEVERSA, ATTENDENDO LA NATURALE SCADENZA DEL PRESTITO OBBLIGAZIONARIO, L INVESTITORE POTRÀ OTTENERE UN RIMBORSO PARI ALL AMMONTARE NOMINALE DEL PRESTITO. 4

5 1.6. RISCHIO DI COINCIDENZA DELL EMITTENTE CON L AGENTE PER IL CALCOLO POICHÉ L EMITTENTE OPERA ANCHE QUALE AGENTE PER IL CALCOLO, OVVERO QUALE SOGGETTO INCARICATO DELLA DETERMINAZIONE DEGLI INTERESSI E DELLE ATTIVITÀ CONNESSE, SI POTREBBE CONFIGURARE UNA SITUAZIONE DI CONFLITTO DI INTERESSI NEI CONFRONTI DEGLI INVESTITORI. SI PRECISA CHE LE REGOLE DI CALCOLO SONO DESCRITTE IN DETTAGLIO NEL REGOLAMENTO DI CIASCUN PRESTITO E LA BANCA DI FORLÌ CREDITO COOPERATIVO S.C. PER IL CALCOLO DELLE CEDOLE SUCCESSIVE ALLA PRIMA, SI LIMITA AD APPLICARE LE REGOLE RIPORTATE NEI REGOLAMENTI RELATIVI AI PRESTITI EMESSI RISCHIO DI EVENTI DI TURBATIVA RIGUARDANTI IL PARAMETRO DI INDICIZZAZIONE COME PREVISTO DAL REGOLAMENTO DEL PROGRAMMA, NELL IPOTESI DI NON DISPONIBILITÀ DEL PARAMETRO DI INDICIZZAZIONE PRESCELTO (EURIBOR O RENDIMENTO D ASTA DEL BOT ) AD UNA CERTA DATA DI RILEVAZIONE, L EMITTENTE POTRÀ FISSARE UN VALORE SOSTITUTIVO SECONDO LE MODALITÀ INDICATE ALL ART.8 DEL REGOLAMENTO DEL PROGRAMMA DI EMISSIONE CONTENUTO NELLA PRESENTE NOTA INFORMATIVA. CIÒ POTREBBE COMPORTARE IL RISCHIO CHE L ANDAMENTO DELLE CEDOLE SIA DISCONTINUO RISCHIO CORRELATO ALL ASSENZA DI RATING ALL EMITTENTE E ALLE OBBLIGAZIONI EMESSE DAL MEDESIMO NON SARÀ ATTRIBUITO ALCUN LIVELLO DI RATING DESCRIZIONE SINTETICA DELLE CARATTERISTICHE DELLE OBBLIGAZIONI LE OBBLIGAZIONI BANCA DI FORLÌ CREDITO COOPERATIVO 11/ /2012 TV EUR SONO TITOLI DI DEBITO CHE PREVEDONO IL RIMBORSO ALLA DATA DI SCADENZA DEL 100% DEL VALORE NOMINALE. INOLTRE LE OBBLIGAZIONI DANNO DIRITTO AL PAGAMENTO DI CEDOLE IL CUI AMMONTARE È DETERMINATO IN RAGIONE DELL ANDAMENTO DEL RENDIMENTO D'ASTA DEL BOT A SEI MESI (BASE ANNUA 360 GIORNI), VALE A DIRE IL RENDIMENTO SEMPLICE LORDO DEL BOT A SEI MESI RELATIVO ALL'ASTA BOT EFFETTUATA IL MESE SOLARE ANTECEDENTE L'INIZIO DEL PERIODO DI GODIMENTO DI CIASCUNA CEDOLA, COME MEGLIO INDICATO NEL SUCCESSIVO PARAGRAFO CONDIZIONI DELL OFFERTA. IN NESSUN CASO SARÀ PREVISTA LA POSSIBILITÀ PER L EMITTENTE DI PROCEDERE AL RIMBORSO ANTICIPATO DELLE OBBLIGAZIONI (COSIDDETTA OPZIONE CALL ), NÉ LA POSSIBILITÀ PER L INVESTITORE DI RICHIEDERE IL RIMBORSO ANTICIPATO DELLE STESSE (COSIDDETTA OPZIONE PUT ); TUTTAVIA, L EMITTENTE SI IMPEGNA A FAR AMMETTERE A NEGOZIAZIONE TALI TITOLI NEL PROPRIO SISTEMA DI SCAMBI ORGANIZZATI (SSO), COME MEGLIO INDICATO NEL PARAGRAFO 6.1 DELLA NOTA INFORMATIVA, IN MODO DA GARANTIRE, IN QUALUNQUE MOMENTO, UNA BASE CONTINUATIVA DI PREZZI DI ACQUISTO E DI VENDITA NONCHÉ LA LIQUIDITÀ DELLO STRUMENTO, ATTRAVERSO IL RIACQUISTO DEI TITOLI IN CONTO PROPRIO. VICEVERSA, ATTENDENDO LA NATURALE SCADENZA DEL PRESTITO OBBLIGAZIONARIO, L INVESTITORE POTRÀ OTTENERE UN RIMBORSO PARI ALL AMMONTARE NOMINALE DEL PRESTITO. NEI SUCCESSIVI PARAGRAFI VENGONO FORNITE INFORMAZIONI PIÙ APPROFONDITE SULLE CARATTERISTICHE DELLE OBBLIGAZIONI, IVI COMPRESI, TRA L ALTRO, GRAFICI E TABELLE PER ESPLICITARE GLI SCENARI (POSITIVO, NEGATIVO ED INTERMEDIO) DI RENDIMENTO, DA CONFRONTARSI CON IL RENDIMENTO EFFETTIVO SU BASE ANNUA AL NETTO DELL EFFETTO FISCALE DI UN TITOLO RISK-FREE (ES. CCT EMESSO DALLO STATO ITALIANO). VIENE INOLTRE FORNITA LA DESCRIZIONE DELL ANDAMENTO STORICO DEL PARAMETRO DI INDICIZZAZIONE E DEL RENDIMENTO DI OBBLIGAZIONI ANALOGHE LA CUI EMISSIONE È AVVENUTA NEL PASSATO. 5

6 2. CONDIZIONI DELL OFFERTA 6 Denominazione Obbligazione Banca di Forlì Credito Cooperativo 11/ /2012 TV EUR ISIN IT Ammontare Totale L Ammontare Totale dell emissione è pari a Euro ,00 (Quindicimilioni/00), per un totale di n Obbligazioni al portatore, ciascuna del Valore Nominale pari a Euro 1.000,00. Periodo dell Offerta Le Obbligazioni saranno offerte dal 30 ottobre 2007 al 30 aprile 2008, salvo chiusura anticipata del Periodo di Offerta che verrà comunicata al pubblico con apposito avviso da pubblicarsi sul sito internet dell Emittente e contestualmente, trasmesso a Consob. Lotto Minimo Le domande di adesione all offerta dovranno essere presentate per quantitativi non inferiori al Lotto Minimo pari a n. 1 Obbligazione. Prezzo di Emissione Il Prezzo di Emissione delle Obbligazioni e pari al 100,00% del Valore Nominale, e cioè Euro 1.000,00. Data di Godimento La Data di Godimento del Prestito è il 5 novembre Date di Regolamento Le Date di Regolamento del Prestito sono le seguenti: - per le sottoscrizioni effettuate entro il 5 novembre 2007 (Data di Godimento), la Data di Regolamento sarà il 5 novembre 2007; - per le sottoscrizioni effettuate dopo il 5 novembre 2007, la Data di Regolamento sarà il giorno nel quale la sottoscrizione è stata effettuata oppure, a seguito di accordi tra Banca e sottoscrittore, un qualunque giorno lavorativo compreso tra la data della sottoscrizione e la Data di Chiusura del Periodo di Offerta (30 aprile 2008). In questo caso verranno addebitati ai sottoscrittori i dietimi di interesse maturati dalla Data di Godimento inclusa fino alla Data di Regolamento compresa, calcolati secondo la Convenzione di Calcolo Act/Act, che andranno a maggiorare il Prezzo di Emissione. Data di Scadenza La Data di Scadenza del Prestito è il 5 novembre Rimborso Le Obbligazioni saranno rimborsate alla pari in una unica soluzione alla Data di Scadenza. Rimborso Anticipato Non è previsto il rimborso anticipato delle Obbligazioni. Parametro di Indicizzazione della Il Parametro di Indicizzazione delle Obbligazioni è il Rendimento d'asta del Cedola BOT a sei mesi (base annua 360 giorni), vale a dire il rendimento semplice lordo del BOT a sei mesi relativo all'asta BOT effettuata il mese solare antecedente l'inizio del periodo di godimento di ciascuna Cedola. Spread Lo Spread applicato al Parametro di Indicizzazione sarà pari a 0 (Zero). Il valore del Parametro di Indicizzazione, ai fini della determinazione della Cedola, sarà arrotondato allo 0,05% superiore. In ogni caso il tasso di interesse sarà maggiore di 0 (Zero). Fonte del Parametro Il Parametro di Indicizzazione sarà rilevato alla Data di Determinazione a cura della Banca sulla pagina BANKIT01 del circuito Reuters o, in alternativa, sul sito internet Date di Determinazione Il Parametro di Indicizzazione verrà rilevato in occasione dell asta del BOT a sei mesi effettuata il mese solare antecedente l'inizio del periodo di godimento di ciascuna Cedola (a titolo esemplificativo, qualora la data di inizio del periodo di godimento di una Cedola fosse il 5 novembre 2008, verrà considerato ai fini della determinazione del valore della Cedola il Rendimento d asta del BOT a sei mesi relativo all asta BOT effettuata nel corso del mese di ottobre 2008).

7 Frequenza e Date di Pagamento delle Cedole Convenzione di Calcolo delle Cedole Tasso Prima Cedola Eventi di Turbativa del parametro di indicizzazione Divisa Commissioni ed oneri a carico dei sottoscrittori Eventuali garanzie a favore dei Sottoscrittori Responsabile per il collocamento Agente per il Calcolo Regime Fiscale Le Cedole saranno pagate in via posticipata con frequenza semestrale, in occasione delle seguenti Date di Pagamento: 5 maggio 2008, 5 novembre 2008, 5 maggio 2009, 5 novembre 2009, 5 maggio 2010, 5 novembre 2010, 5 maggio 2011, 5 novembre 2011, 5 maggio 2012, 5 novembre Si fa riferimento alla Convenzione Unadjusted Following Business Day ed al calendario TARGET. La convenzione utilizzata per il calcolo delle Cedole è Act/Act. Il tasso lordo di interesse della prima cedola è fissato al 4,15% annuo lordo. Qualora nel corso della vita del Prestito Obbligazionario, per qualsiasi motivo, in una delle Date di Determinazione il Parametro di Indicizzazione non venga pubblicato, si farà riferimento alla prima asta BOT valida antecedente alla data di inizio del periodo di godimento di ciascuna Cedola. Euro Non vi sarà alcun aggravio di commissioni od oneri a carico del sottoscrittore. Le obbligazioni non rientrano tra gli strumenti di raccolta assistiti dal Fondo di Garanzia dei depositanti del Credito Cooperativo. Il prestito è assistito dalla garanzia del Fondo di Garanzia dei portatori di titoli obbligazionari emessi da banche appartenenti al Credito Cooperativo, avente sede in Roma, con le modalità e i limiti previsti nello statuto del Fondo medesimo, depositato presso gli uffici dell Emittente. In particolare, i sottoscrittori ed i portatori delle obbligazioni, nel caso di mancato rimborso del capitale alla scadenza, da parte dell Emittente, hanno diritto di cedere al Fondo le obbligazioni da essi detenute a fronte del controvalore dei titoli medesimi. Per esercitare il diritto di cui al comma precedente il portatore dovrà dimostrare il possesso ininterrotto del titolo per i tre mesi antecedenti l evento di default dell Emittente. In nessun caso il pagamento da parte del Fondo potrà avvenire per un ammontare massimo complessivo delle emissioni possedute da ciascun portatore superiore a euro ,38. Sono comunque esclusi dalla garanzia i titoli detenuti, anche per interposta persona, dagli amministratori, dai sindaci e dall alta direzione dell Emittente. L intervento del Fondo è comunque subordinato ad una richiesta del portatore del titolo se i titoli sono depositati presso l Emittente ovvero, se i titoli sono depositati presso altra banca, ad un mandato espresso a questa conferito. Banca di Forlì Credito Cooperativo S.c. L Emittente svolge anche la funzione di Agente per il Calcolo. Le indicazioni sottoriportate rappresentano una sintesi del regime fiscale proprio delle Obbligazioni vigente alla data di pubblicazione delle presenti Condizioni Definitive e applicabile a certe categorie di Investitori fiscalmente residenti in Italia che detengono le Obbligazioni non in relazione ad un impresa commerciale. Gli Investitori sono tenuti a consultare i loro consulenti in merito al regime fiscale proprio dell acquisto, della detenzione e della vendita delle Obbligazioni. Redditi da capitale: gli interessi, i premi ed altri frutti delle Obbligazioni, in base alla normativa attualmente in vigore (D.Lgs n. 239/96 e successive integrazioni), sono soggetti all imposta sostitutiva delle imposte sui redditi nella misura pari al 12,50%. Redditi diversi: alle eventuali plusvalenze realizzate mediante cessione a titolo 7

8 oneroso ovvero rimborso delle Obbligazioni, saranno applicabili le disposizioni del D.Lgs 461/97 e successive modificazioni: tali plusvalenze sono attualmente soggette ad una imposta sostitutiva delle imposte sui redditi nella misura del 12,50%. Sono inoltre a carico degli Obbligazionisti e dei loro aventi causa le imposte e tasse presenti o future alle quali dovessero comunque essere soggette le Obbligazioni. 8

9 3. ESEMPLIFICAZIONI DEI RENDIMENTI ED EVOLUZIONE STORICA DEL PARAMETRO DI INDICIZZAZIONE 3.1. Esemplificazione del rendimento effettivo annuo Scenario Positivo Ipotizzando un andamento positivo (incremento di 10 basis points ogni semestre) del Parametro di Indicizzazione per la durata del Prestito Obbligazionario (come di seguito riportato con riferimento ad un Valore Nominale di Euro 1.000,00), il rendimento effettivo annuo lordo a scadenza sarebbe pari al 4,527% ed il rendimento effettivo annuo netto pari al 3,958% (il calcolo è stato effettuato considerando un aliquota fiscale del 12,50%) : Date di Pagamento Parametro di Indicizzazione (Rendimento d asta del BOT a sei mesi) Spread Tasso Cedola cedola lorda cedola netta 5 maggio ,02% 0,03% 4,05% 20,25 17,72 5 novembre ,12% 0,03% 4,15% 20,75 18,16 5 maggio ,22% 0,03% 4,25% 21,25 18,59 5 novembre ,32% 0,03% 4,35% 21,75 19,03 5 maggio ,42% 0,03% 4,45% 22,25 19,47 5 novembre ,52% 0,03% 4,55% 22,75 19,91 5 maggio ,62% 0,03% 4,65% 23,25 20,34 5 novembre ,72% 0,03% 4,75% 23,75 20,78 5 maggio ,82% 0,03% 4,85% 24,25 21,22 5 novembre ,92% 0,03% 4,95% 24,75 21,66 Scenario Intermedio Ipotizzando un andamento costante del Parametro di Indicizzazione per la durata del Prestito Obbligazionario (come di seguito riportato con riferimento ad un Valore Nominale di Euro 1.000,00), il rendimento effettivo annuo lordo a scadenza sarebbe pari al 4,087% ed il rendimento effettivo annuo netto pari al 3,571% (il calcolo è stato effettuato considerando un aliquota fiscale del 12,50%): Date di Pagamento Parametro di Indicizzazione (Rendimento d asta del BOT a sei mesi) Spread Tasso Cedola cedola lorda cedola netta 5 maggio ,02% 0,03% 4,05% 20,25 17,72 5 novembre ,02% 0,03% 4,05% 20,25 17,72 5 maggio ,02% 0,03% 4,05% 20,25 17,72 5 novembre ,02% 0,03% 4,05% 20,25 17,72 5 maggio ,02% 0,03% 4,05% 20,25 17,72 5 novembre ,02% 0,03% 4,05% 20,25 17,72 5 maggio ,02% 0,03% 4,05% 20,25 17,72 5 novembre ,02% 0,03% 4,05% 20,25 17,72 5 maggio ,02% 0,03% 4,05% 20,25 17,72 5 novembre ,02% 0,03% 4,05% 20,25 17,72 9

10 Scenario Negativo Ipotizzando un andamento negativo (decremento di 10 basis points ogni semestre) del Parametro di Indicizzazione per la durata del Prestito Obbligazionario (come di seguito riportato con riferimento ad un Valore Nominale di Euro 1.000,00), il rendimento effettivo annuo lordo a scadenza sarebbe pari al 3,643% ed il rendimento effettivo annuo netto pari al 3,183% (il calcolo è stato effettuato considerando un aliquota fiscale del 12,50%): Date di Pagamento Parametro di Indicizzazione (Rendimento d asta del BOT a sei mesi) Spread Tasso Cedola cedola lorda cedola netta 5 maggio ,020% 0,03% 4,050% 20,25 17,72 5 novembre ,920% 0,03% 3,950% 19,75 17,28 5 maggio ,820% 0,03% 3,850% 19,25 16,84 5 novembre ,720% 0,03% 3,750% 18,75 16,41 5 maggio ,620% 0,03% 3,650% 18,25 15,97 5 novembre ,520% 0,03% 3,550% 17,75 15,53 5 maggio ,420% 0,03% 3,450% 17,25 15,09 5 novembre ,320% 0,03% 3,350% 16,75 14,66 5 maggio ,220% 0,03% 3,250% 16,25 14,22 5 novembre ,120% 0,03% 3,150% 15,75 13, Confronto con un titolo di Stato della stessa tipologia e scadenza similare Si riporta di seguito il confronto del rendimento effettivo dell Obbligazione oggetto dell Emissione con un titolo obbligazionario non strutturato emesso dallo Stato italiano avente durata similare, individuato nel Cct 01/11/ /11/2012, codice ISIN IT , simulando una operazione di acquisto avvenuta in data 23 ottobre 2007 al prezzo di 100,53. Si ipotizza un andamento costante del Parametro di Indicizzazione delle Obbligazioni emesse dalla Banca e delle cedole del Cct. RENDIMENTO EFFETTIVO CCT EMESSO DALLO STATO ITALIANO OBBLIGAZIONE EMESSA DALLA BANCA Rendimento effettivo a scadenza lordo 4,24% (*) 4,09% Rendimento effettivo a scadenza netto 3,69% (*) 3,57% (*) Il calcolo dei rendimenti viene effettuato senza tenere conto di eventuali commissioni per raccolta ordini. 10

11 3.3. Evoluzione storica del Parametro di Indicizzazione Si avverte sin d ora l investitore che l andamento storico del Parametro di Indicizzazione (Rendimento d'asta del BOT a sei mesi, base annua 360 giorni) non è necessariamente indicativo del futuro andamento dello stesso. Le performance storiche di seguito riportate hanno, pertanto, un valore meramente esemplificativo e non dovranno essere considerate come una garanzia di ottenimento dello stesso livello di rendimento. Rendimento semplice lordo d'asta dei BOT a sei mesi (base annua 360 giorni) 4,5 4 3,5 3 2,5 2 1,5 1 0,5 0 gen-02 apr-02 lug-02 ott-02 gen-03 apr-03 lug-03 ott-03 gen-04 apr-04 lug-04 ott-04 gen-05 apr-05 lug-05 ott-05 gen-06 apr-06 lug-06 ott-06 gen-07 apr-07 lug-07 11

12 3.4. Simulazione retrospettiva dell andamento storico dei rendimenti Si riporta di seguito una simulazione retrospettiva dell andamento dei rendimenti relativi ad una ipotetica Emissione di una Obbligazione a Tasso Variabile dalle caratteristiche similari a quella oggetto delle presenti Condizioni Defintive riferiti ad un Valore Nominale di Euro 1.000,00 al lordo e al netto dell effetto fiscale: Caratteristiche dell Emissione Durata 60 mesi Data di emissione 2 febbraio 2002 Data di scadenza 2 febbraio 2007 Prezzo di Emissione 100,00 Tipo tasso Variabile Cedola Semestrale Parametro di Rendimento semplice lordo d asta dei Bot a sei mesi indicizzazione Valore di rimborso 100,00 Data di Pagamento Parametro di Indicizzazione (Rendimento d asta del BOT a sei mesi) Spread Tasso Cedola cedola lorda cedola netta (rit.fisc. 12,50%) 2 agosto ,34% 0,01% 3,35% 16,75 14,66 2 febbraio ,27% 0,03% 3,30% 16,50 14,44 2 agosto ,59% 0,01% 2,60% 13,00 11,38 2 febbraio ,98% 0,02% 2,00% 10,00 8,75 2 agosto ,99% 0,01% 2,00% 10,00 8,75 2 febbraio ,10% 0,00% 2,10% 10,50 9,19 2 agosto ,08% 0,02% 2,10% 10,50 9,19 2 febbraio ,05% 0,00% 2,05% 10,25 8,97 2 agosto ,55% 0,00% 2,55% 12,75 11,16 2 febbraio ,17% 0,03% 3,20% 16,00 14,00 Il rendimento effettivo lordo del titolo è risultato essere pari al 2,55% mentre il rendimento effettivo al netto della ritenuta fiscale del 12,50% è risultato pari al 2,22%. Si avverte l Investitore che l andamento storico del Rendimento semplice lordo d asta dei Bot a sei mesi non è necessariamente indicativo del futuro andamento dello stesso, per cui la suddetta simulazione ha un valore meramente esemplificativo e non costituisce garanzia di ottenimento dello stesso livello di rendimento. 12

13 4. AUTORIZZAZIONI RELATIVE ALL EMISSIONE L emissione delle Obbligazioni oggetto delle presenti Condizioni Definitive è stata approvata con delibera del Consiglio di Amministrazione dell'emittente in data 18 ottobre Le Obbligazioni sono emesse in conformità alle disposizioni di cui all'articolo 129 del Decreto Legislativo n. 385 del 1 settembre Banca di Forlì Credito Cooperativo S.c. Il Presidente Ravaglioli Domenico 13

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