Parte III Altre informazioni sull investimento

Dimensione: px
Iniziare la visualizzazioe della pagina:

Download "Parte III Altre informazioni sull investimento"

Transcript

1 Prospetto informativo relativo all offerta pubblica di quote dei fondi comuni di investimento mobiliare LEONARDO MONETARIO LEONARDO OBBLIGAZIONARIO LEONARDO 80/20 LEONARDO ITALIAN OPPORTUNITY LEONARDO EURO Parte III Altre informazioni sull investimento La presente Parte III unitamente alle Parti I e II costituisce il Prospetto Informativo completo relativo all offerta pubblica di quote di fondi comuni di investimento mobiliare di diritto italiano armonizzati alla Direttiva 85/611/CE gestiti da Leonardo SGR Il Regolamento di gestione dei Fondi forma parte integrante del Prospetto Informativo completo, al quale è allegato. La Società di Gestione del Risparmio si assume la responsabilità della veridicità e completezza dei dati e delle notizie contenuti nella presente Parte III, depositata presso la Consob in data 26 giugno 2009 e valida a decorrere dal 27 giugno Società del Gruppo Banca Leonardo Albo dei Gruppi Bancari cod

2 A) INFORMAZIONI GENERALI 1. LA SOCIETÀ DI GESTIONE DEL RISPARMIO LEONARDO SGR S.P.A. (di seguito SGR) è stata costituita a Milano il 30/7/1997 con la denominazione di Gi Quattro Gestione Fondi S.p.A., poi Gi Quattro Società Gestione Risparmio S.p.A. e in data 29/5/2000 ha assunto la denominazione attuale. E iscritta con il n. 59 all Albo delle Società di Gestione del Risparmio tenuto dalla Banca d Italia e appartiene al Gruppo Banca Leonardo, attivo nella prestazione di servizi di investimento, iscritto con il n all albo Gruppi bancari tenuto dalla Banca d Italia. La durata della SGR è stabilita fino al 31 dicembre 2050 e l esercizio sociale chiude al 31 dicembre di ogni anno. Le attività effettivamente svolte dalla SGR sono le seguenti: - gestione di fondi comuni di investimento mobiliare aperti di diritto italiano, anche di tipo speculativo - gestione in regime di delega (escluse funzioni di natura amministrativa) conferita da soggetti che prestano il servizio di gestione di portafogli su base individuale e da organismi di investimento collettivo esteri. Il capitale sociale della SGR è di Euro 2 milioni, sottoscritto ed interamente versato. Azionista di controllo è Gruppo Banca Leonardo S.p.A. che detiene il 100% del capitale. Azionisti di Gruppo Banca Leonardo S.p.A. sono CNP SA (19,49%), Eurazeo SA (19,49%), Exor SA (9,74%), Azionisti minori (51,28%). La SGR affida in outsoucing, mediante la stipula di appositi contratti, a Gruppo Banca Leonardo S.p.A. la funzione di Risk Management e il servizio di supporto logistico, legale e informatico (gestione dei sistemi hardware e applicativi software) e a Unione Fiduciaria la fornitura dei servizi hardware e software per la gestione dei fondi. La funzione di internal auditing è affidata in outsourcing a Consilia Business Management srl (responsabile è il dr. Giacomo Del Soldà) e quella di compliance a S&C Securities & Compliance (responsabile è la d.ssa Laura Lorenzoni). Organo Amministrativo Il Consiglio di Amministrazione è l organo amministrativo della SGR. L attuale consiglio è in carica fino all approvazione del bilancio al 31 dicembre 2009 ed è così composto: PAOLO LANGE Presidente Nato a Busto Arsizio (VA) il 25/9/1947. Laureato in Economia e Commercio presso l Università Cattolica di Milano, ha maturato la propria esperienza professionale in Saifi Finanziaria spa, Credito Milanese spa, Fideur spa. (Vicepresidente e Amministratore Delegato), Bipiemme Commissionaria spa (Amministratore Delegato), Bipiemme Investimenti spa (Amministratore Delegato). E stato Vice Presidente della AFV - Milla & Co. Sim S.p.A., attualmente Gruppo Banca Leonardo Spa. GIORGIO MAKULA Vice Presidente Nato a Roma il 7 marzo Laureato in Economia e Commercio presso l Università La Sapienza in Roma. Nel periodo compreso tra il 1998 e il 2002 ha ricoperto il ruolo di Amministratore Delegato di Deutsche Bank SIM S.p.A., di Consigliere d Amministrazione di Deutsche Bank Fondi S.p.A. e di SIA e Managing Director di Deutsche Bank. Dal 2002 al 2005 è stato Consigliere d Amministrazione di European American Bank A.G. GIOVANNI FIOCCHI Amministratore Delegato Nato a Lecco il 19/5/1960. Laureato in Economia Aziendale presso l Università L. Bocconi. Dal 1986 al 1990 Responsabile del settore Azionario dei Fondi Italia ed Estero presso Euromobiliare Gestioni.. Dal 1990 al 2001 Direttore del Settore Investimenti Patrimoniali della Milla & Co. Sim Spa, poi Afv Milla & Co. Sim Spa, ora Gruppo Banca Leonardo Spa.. GIUSEPPE BONSIGNORE - Consigliere Nato a Milano il 3/11/1963. Laureato in Economia e Commercio presso l Università degli Studi di Torino. Nel periodo compreso tra il 1997 e il 2006 ha ricoperto l incarico di direttore finanziario di Banca Morgan Stanley S.p.A., consigliere d amministrazione di Istituto di Credito Fondiario S.p.A., consigliere d amministrazione di Morgan Stanley SGR, direttore generale di Lehman Brothers International Europe Italian Branch e branch manager e legale rappresentante di Lehman Brothers Bankhaus AG Milan Branch. Attualmente è Direttore Generale di Gruppo Banca Leonardo. 2di 8

3 PAOLO BORRONI - Consigliere Nato a Milano il 9/8/1937. Laureato in giurisprudenza presso l Università degli Studi di Milano. Ha esercitato la professione di Agente di Cambio presso la Borsa Valori di Milano dal 1974 al Dal 1992 al 1995 è stato Consigliere di Amministrazione della R.d.S. Securities Sim spa. Dal 1996 al 1998 ha collaborato, nel settore delle gestioni patrimoniali, con la AFV Sim spa., divenuta poi AFV Milla & Co. Sim spa. MASSIMO CREMONA - Consigliere ** nato a Busto Arsizio (VA) il 3 aprile Laureato in Economia e Commercio presso l'università Cattolica del Sacro Cuore di Milano nell'anno Accademico 1982/83. Dottore Commercialista dal E' stato ed è amministratore indipendente in società quotate in borsa e a larga diffusione di capitale. E' consulente di importanti gruppi italiani ed esteri con particolare riferimento alle attività bancarie, finanziarie e assicurative. Attualmente ricopre l'incarico di consigliere d'amministrazione di Banca Popolare Commercio Industria SpA, Banca delle Marche SpA. e delle società del Gruppo Aviva in Italia. E' inoltre Presidente del Collegio Sindacale di UBS Securities Italia Finanziaria SpA, UBS Italia SIM SpA, Morgan Stanley SGR SpA e Fonspa Bank SpA. MICHELE MILLA Consigliere Nato a Varese l 8/4/1968. Laureato in Economia e Commercio presso l Università L. Bocconi. Ha maturato la propria esperienza professionale in AFV - Milla & Co. Sim S.p.A., attualmente Gruppo Banca Leonardo Spa, dove dal 1997 al 2005 ha ricoperto la carica di consigliere d amministrazione. Dal 2007 al 2008 è stato consigliere d amministrazione di Leonardo Alternative SGR SpA. GIORGIO ROSSI POLVARA Consigliere Nato a Milano il 14/5/1932. Diploma commerciale conseguito in Svizzera e specializzazione alla Harvard Business School - Usa. Ha ricoperto ruoli direttivi presso diverse istituzioni finanziarie e creditizie dal 1966 al 1979; dal 1979 al 1991 Amministratore Delegato della Fideur Fiduciaria Europa; dal 1991 al 1997 Consigliere di Cofigest-Fideur SIM; dal 1997 al 2005 Consigliere di AFV Milla & Co. Sim Spa, ora Gruppo Banca Leonardo Spa. MICHELE SOLBIATI Consigliere nato a Milano il 29/4/1947. Laureato in Giurisprudenza presso l Università Statale di Milano, è stato agente di cambio dal 1982 al Dal 1992 al 1995 è stato consigliere di Akros Sim SpA.; dal 2003 al 2005 è stato consigliere di Gruppo Banca Leonardo Spa. ** Amministratore indipendente ai sensi del Protocollo di Autonomia Organo di Controllo Il Collegio Sindacale è l organo di controllo della SGR. L attuale collegio è in carica fino all approvazione del bilancio al 31 dicembre 2011 ed è così composto: CARLO HASSAN - nato a Tripoli il 18/3/ Presidente ANTONIO GUASTONI - nato a Milano l 11/1/ Sindaco effettivo GIUSEPPE TINE - nato a Siracusa il 2/12/ Sindaco effettivo MARIA PIA MASPES - nata a Sondrio il 28/7/ Sindaco supplente LUIGI REALE - nato a Siracusa il 1/7/ Sindaco supplente Funzioni direttive Le funzioni direttive sono esercitate dall Amministratore Delegato, al quale competono l assetto amministrativo e contabile, la gestione e l organizzazione aziendale. Soggetti preposti alle effettive scelte di investimento Le scelte di investimento, sia pure nel quadro dell attribuzione in via generale delle responsabilità gestorie al Consiglio di Amministrazione, sono in concreto effettuate dal team di gestione, coordinato dal Direttore Investimenti, avvalendosi del supporto dell ufficio studi di Gruppo Banca Leonardo. 2. IL FONDO Il fondo comune di investimento è un patrimonio collettivo costituito dalle somme versate da una pluralità di partecipanti ed investe in strumenti finanziari. Ciascun partecipante detiene un numero di quote, tutte di uguale valore e con uguali diritti, proporzionale all importo che ha versato a titolo di sottoscrizione. Il patrimonio del fondo costituisce patrimonio autonomo 3di 8

4 e separato da quello della SGR e dal patrimonio dei singoli partecipanti, nonché da quello di ogni altro patrimonio gestito dalla medesima SGR. Il fondo è mobiliare poiché il suo patrimonio è investito esclusivamente in strumenti finanziari. E aperto in quanto il risparmiatore può ad ogni data di valorizzazione della quota sottoscrivere quote del fondo oppure richiedere il rimborso parziale o totale di quelle già sottoscritte. Caratteristiche dei fondi Il Regolamento Unico nella forma semplificata attualmente vigente è stato deliberato dal Consiglio di Amministrazione in data 24 luglio 2007 e approvato con provvedimento della Banca d Italia n del 20 settembre I fondi disciplinati dal Regolamento Unico sono: LEONARDO MONETARIO, istituito in data 22 ottobre 2002, autorizzato con provvedimento della Banca d Italia n del 21 novembre 2002, inizio attività 2 gennaio 2003; LEONARDO OBBLIGAZIONARIO, istituito in data 21 aprile 1998 con la denominazione G4 Obbligazionario Italia, autorizzato con provvedimento della Banca d Italia n del 18 giugno 1998, inizio attività 11 novembre 1998; con delibera consigliare del 26 ottobre 2004 è stato adottato l attuale benchmark di riferimento, con decorrenza dal 1 gennaio Il fondo ha incorporato per fusione il fondo Leonardo Bond in data 2 gennaio 2009; LEONARDO 80/20, istituito in data 26 giugno 2000, autorizzato con provvedimento della Banca d Italia n del 3 agosto 2000, inizio attività 2 ottobre 2000; con delibera consigliare del 26 ottobre 2004 è stato adottato l attuale benchmark di riferimento, con decorrenza dal 1 gennaio 2005; LEONARDO ITALIAN OPPORTUNITY, istituito in data 21 aprile 1998 con la denominazione G4 Small Caps, poi Leonardo Small Caps, autorizzato con provvedimento della Banca d Italia n del 18 giugno 1998, inizio attività 11 novembre Con delibera consigliare del 24 luglio 2007 è stata adottata l attuale denominazione ed è stata variata parzialmente la politica di investimento, adottando l attuale benchmark di riferimento con decorrenza dal 3 gennaio Il fondo ha incorporato per fusione il fondo Leonardo Azionario Italia in data 3 gennaio 2008; LEONARDO EURO, istituito in data 21 aprile 1998 con la denominazione G4 Bilanciato internazionale, autorizzato con provvedimento della Banca d Italia n del 18 giugno 1998, inizio attività 11 novembre L attività è stata sospesa nel marzo 1999 per mancanza di sottoscrittori ed è ripresa il 3 agosto 1999 con la variazione della politica di investimento del fondo passando da bilanciato a azionario. Il fondo ha incorporato per fusione il fondo Leonardo Equity in data 23 novembre Descrizione ed informazioni sugli indici che costituiscono il benchmark Citigroup EGBI 1-3 years (ticker Bloomberg SBEG13EU) L indice Citigroup EMU Government Bond Index (EGBI) 1-3 years è elaborato dalla Citigroup di Londra e la valuta base per il calcolo dell indice è l Euro. Il valore dell indice misura l andamento del mercato dei titoli dello Stato di undici Paesi partecipanti all Unione Monetaria Europea, e precisamente Austria, Belgio, Danimarca, Finlandia, Francia, Germania, Grecia, Irlanda, Italia, Olanda, Portogallo e Spagna, aventi scadenza compresa tra l anno ed i tre anni inclusi. La duration attuale è di circa 1,90. La base dell indice è il 31 Dicembre 1998 = 100. L indice viene calcolato su base giornaliera, con reinvestimento delle cedole pagate, e la quotazione è reperibile sui principali information providers. Citigroup EGBI (ticker Bloomberg SBEGEU) L indice Citigroup EMU Government Bond Index (EGBI) è elaborato dalla Citigroup di Londra e la valuta base per il calcolo dell indice è l Euro. Il valore dell indice misura l andamento del mercato dei titoli dello Stato di undici Paesi partecipanti all Unione Monetaria Europea, e precisamente Austria, Belgio, Danimarca, Finlandia, Francia, Germania, Grecia, Irlanda, Italia, Olanda, Portogallo e Spagna, aventi scadenza superiore all anno, inclusa la scadenza trentennale. La duration attuale è di circa 6,23. La base dell indice è il 31 Dicembre 1998 = 100. L indice viene calcolato su base giornaliera, con reinvestimento delle cedole pagate, e la quotazione è reperibile sui principali information providers. MTS ex Bankit BOT (ticker Bloomberg ITGCBOTG) L indice MTS ex Bankit BOT è elaborato da MTS S.p.A. e la valuta base per il calcolo dell indice è l Euro. Il valore dell indice misura l andamento del mercato dei Buoni Ordinari del Tesoro (BOT) italiani quotati al Mercato Telematico dei Titoli di Stato (MTS). 4di 8

5 La base dell indice è il 31 dicembre 1990 = 100. L indice viene calcolato su base giornaliera, considerando il prezzo tel quel, e la quotazione è reperibile sui principali information providers. FTSE Italia All Shares (ticker Bloomberg TITLMSE) L'indice, elaborato da FTSE Group., include tutti i titoli componenti gli indici FTSE MIB, FTSE Italia Mid Cap e FTSE Italia Small Caps. Il pesi dei titoli componenti sono calcolati in misura proporzionale alla capitalizzazione del flottante di ciascuno di essi in rapporto alla capitalizzazione complessiva. L indice è total return, prevede cioè il reinvestimento dei dividendi. La quotazione è reperibile sul quotidiano Il Sole 24 Ore, sul sito Internet della Borsa Italiana (www.borsaitalia.it) e sui principali information providers. FTSE Italia Mid Cap (ticker Bloomberg TITMCE ) L indice, elaborato da FTSE Gruop., include le prime 60 azioni nella classifica per capitalizzazione totale delle società, al di fuori di quelle incluse nell'indice FTSE MIB. L indice è total return, prevede cioè il reinvestimento dei dividendi. La quotazione è reperibile sul quotidiano Il Sole 24 Ore, sul sito Internet della Borsa Italiana (www.borsaitalia.it) e sui principali information providers. MSCI Euro Index (ticker Bloomberg NDDLEURO) L indice è elaborato dalla Morgan Stanley Ltd di Londra e la valuta base per il calcolo dell indice è l Euro. La base di partenza per il calcolo dell indice è il 1 Gennaio 1999, data di adozione dell Euro da parte dei Mercati mobiliari dei Paesi che, dalla stessa data, hanno assunto l Euro come moneta di riferimento. E stata assunta la base di 1000 per la data del 31 Dicembre Successivamente l indice è stato ricostruito all indietro fino al 31 Dicembre Il valore è rappresentativo dell andamento dei principali titoli azionari, per capitalizzazione, quotati presso le Borse Valori dei paesi che hanno aderito all Unione Monetaria Europea. L indice è total return, prevede cioè il reinvestimento dei dividendi. Il valore di riferimento dell indice è calcolato su base giornaliera e il valore è reperibile sul sito internet di Morgan Stanley (www.mscidata.com) e sui principali information providers. 3. I SOGGETTI CHE PROCEDONO AL COLLOCAMENTO Tutti i Fondi sono collocati, oltre che presso la sede della SGR, da - GRUPPO BANCA LEONARDO S.p.A. attraverso propri sportelli e promotori finanziari. - BANCO DI DESIO E DELLA BRIANZA S.p.A. attraverso propri sportelli - BANCO DESIO TOSCANA S.p.A. attraverso propri sportelli - BANCO DESIO VENETO S.p.A. attraverso propri sportelli - BANCA DI CREDITO COOPERATIVO A R.L. DI ANGHIARI E STIA attraverso propri sportelli e promotori finanziari - BANCA DI CREDITO COOPERATIVO A R.L. DI ANAGNI attraverso propri sportelli - GENESI SIM S.p.A. attraverso propri promotori finanziari - BANCA MB S.p.A. attraverso propri promotori finanziari - ONLINE SIM S.p.A. tramite il sito Internet 4. LA BANCA DEPOSITARIA BNP PARIBAS SECURITIES SERVICES - con sede legale in 3, rue d Antin, Paris, operante tramite la propria succursale di Milano, con sede in via Ansperto, 5 - è la Banca Depositaria dei Fondi. 5. GLI INTERMEDIARI NEGOZIATORI Per l esecuzione delle operazioni disposte per conto dei fondi, la SGR si avvale dei principali operatori del mercato nazionale e internazionale che offrono garanzie di elevata specializzazione sui singoli mercati di riferimento. 6. LA SOCIETÀ DI REVISIONE La revisione della contabilità e il giudizio sui rendiconti dei fondi nonché la revisione della contabilità e il giudizio sul bilancio di esercizio della SGR sono effettuati dalla società di revisione DELOITTE & TOUCHE S.P.A., con sede in Milano, Via Tortona, 25. 5di 8

6 L'incarico alla società di revisione è stato conferito dall assemblea dei soci della SGR per il triennio 2005/2006/2007 con delibera in data 26 aprile 2005 ed è stato prorogato per il triennio 2008/2009/2010 con delibera in data 26 aprile Per l attività di revisione della contabilità e di giudizio del rendiconto vengono riconosciuti i seguenti onorari annui, proporzionati al patrimonio di ciascun fondo, aggiornabili in base alla variazione dell'indice ISTAT sul costo della vita e per fatti eccezionali ed imprevedibili, oltre alle spese vive sostenute per lo svolgimento dell incarico: 2.000,00 per i fondi con patrimonio da 0 a 5 milioni di Euro; 2.500,00 per i fondi con patrimonio da 5 a 25 milioni di Euro; 3.000,00 per i fondi con patrimonio da 25 a 50 milioni di Euro; 3.500,00 per i fondi con patrimonio da 50 a 100 milioni di Euro; 4.000,00 per i fondi con patrimonio oltre 100 milioni di Euro. B) TECNICHE DI GESTIONE DEI RISCHI DI PORTAFOGLIO 7. TECNICHE ADOTTATE PER LA GESTIONE DEI RISCHI DI PORTAFOGLIO DEL FONDO IN RELAZIONE AGLI OBIETTIVI E ALLA POLITICA DI INVESTIMENTO Le tecniche di controllo del rischio impiegate sono classificabili in due macrocategorie: controlli ex-ante e controlli ex-post. Tra le prime il monitoraggio degli scostamenti rispetto al benchmark dei principali fattori di rischio: tassi di interesse, in termini di duration e convexity, esposizione azionaria, esposizione valutaria, ecc.. Viene inoltre periodicamente elaborata una misura di VaR (Value at Risk) per ciascun fondo. Il modello utilizzato è di tipo parametrico, adeguato alle caratteristiche dell attività di gestione, che non fa ricorso a strumenti finanziari in cui la relazione tra rendimento e attività sottostante sia di tipo non lineare (ad es.opzioni). Con riguardo alla componente obbligazionaria viene altresì monitorato il rischio di credito mediante i ratings elaborati da Moody s, S&P e Fitch. Tra le misure di controllo del rischio ex post vengono periodicamente elaborati, con riferimento a ciascun fondo ed ai relativi benchmark e indice Fideuram di categoria, diversi indicatori: volatilità a 30 e 60 gg, tracking error, information ratio, rendimento differenziale, misure di rendimento corrette per il rischio (volatilità). Viene altresì condotta un analisi di performance attribution allo scopo di identificare in maggiore dettaglio le cause delle differenze tra performances dei fondi e performances di relativi benchmark. C) PROCEDURE DI SOTTOSCRIZIONE, RIMBORSO E CONVERSIONE 8. LA SOTTOSCRIZIONE ED IL RIMBORSO DELLE QUOTE 8.1 SOTTOSCRIZIONE E RIMBORSO MEDIANTE TECNICHE DI COMUNICAZIONE A DISTANZA La sottoscrizione delle quote può essere effettuata direttamente dal sottoscrittore anche mediante tecniche di comunicazione a distanza (Internet), nel rispetto delle disposizioni di legge e regolamentari vigenti. A tal fine la SGR e/o i soggetti incaricati del collocamento possono attivare servizi on line che, previa identificazione dell investitore e rilascio di password o codice identificativo, consentano allo stesso di impartire richieste di acquisto via Internet in condizioni di piena consapevolezza. La descrizione delle specifiche procedure da seguire è riportata nei siti operativi. I soggetti che hanno attivato servizi on line per effettuare le operazioni di acquisto mediante tecniche di comunicazione a distanza sono al precedente punto 3. In base all articolo 11, comma 5, del D. Lgs. 19 agosto 2005, n. 190, il recesso e la sospensiva dell efficacia non riguardano i contratti di collocamento di quote di OICR conclusi a distanza tramite Internet, sempre che l investitore sia una persona fisica che agisca per fini che non rientrano nel quadro della propria attività imprenditoriale o professionale ai sensi dell art. 2, comma 1, lett. d) del suddetto decreto legislativo. In caso contrario, si applica la disciplina di cui agli articoli 30, comma 6, e 32 del D. Lgs. n. 58 del In tal caso, l esecuzione della sottoscrizione e il regolamento dei corrispettivi avverranno una volta decorso il periodo di sospensiva di sette giorni. Entro tale termine l investitore può comunicare il proprio recesso senza spese né corrispettivo alla SGR o ai soggetti collocatori. Il solo mezzo di pagamento utilizzabile per la sottoscrizione mediante tecniche di comunicazione a distanza è il bonifico bancario. L utilizzo di Internet non grava sui tempi di esecuzione delle operazioni di investimento ai fini della valorizzazione delle quote 6di 8

7 emesse. In ogni caso, le disposizioni inoltrate in un giorno non lavorativo, si considerano pervenute il primo giorno lavorativo successivo. L utilizzo di Internet non comporta variazioni degli oneri indicati al paragrafo PROCEDURE DI CONTROLLO Sussistono procedure di controllo delle modalità di sottoscrizione, di rimborso e di switch per assicurare la tutela degli interessi dei partecipanti al Fondo e scoraggiare pratiche abusive. 8.3 CONFERMA DELL INVESTIMENTO/DISINVESTIMENTO La lettera di conferma dell'avvenuto investimento (paragrafo 13 della Parte I del prospetto informativo) contiene il numero delle quote attribuite e tutti gli altri estremi dell operazione effettuata (ad esempio: data di ricevimento della domanda di sottoscrizione e del mezzo di pagamento, la valuta riconosciuta al mezzo di pagamento, ecc). Analoghe informazioni sono contenute nella lettera di conferma dell avvenuto rimborso (paragrafo 14 della Parte I del prospetto informativo). D) REGIME FISCALE 9. IL REGIME FISCALE Il risultato della gestione maturato in ciascun anno solare è soggetto a un imposta sostitutiva del 12,50%. L imposta viene prelevata dal Fondo e versata dalla SGR. I sottoscrittori che non siano imprese commerciali non devono assolvere alcun obbligo di dichiarazione, calcolo o versamento di imposta. Per le imprese commerciali i proventi percepiti concorrono al reddito imponibile con diritto al credito d imposta. Per i soggetti non residenti e che non risiedono in Stati aventi un regime fiscale privilegiato è previsto, su richiesta, il rimborso di una somma pari al 15% dei proventi netti percepiti. Nel caso in cui le quote di partecipazione al fondo siano oggetto di successione ereditaria, donazione o altra liberalità tra vivi si applicano rispettivamente l imposta di successione e l imposta di donazione di cui al decreto legislativo 31 ottobre 1990, n. 346 secondo quanto previsto dal decreto-legge 3 ottobre 2006, n. 262 convertito, con modificazioni dalla legge 24 novembre 2006, n. 286 nonché dalla legge 27 dicembre 2006, n L imposta si applica, in capo a ciascun beneficiario, sul valore complessivo dei beni ricevuti con le seguenti aliquote: - 4 % sul valore che eccede una franchigia di se il trasferimento avviene a favore del coniuge o dei parenti in linea retta; - 6 %, con una franchigia di , se il trasferimento avviene a favore dei fratelli e sorelle del de cuius; - 6 %, se il trasferimento avviene a favore dei parenti fino al quarto grado (diversi dai fratelli e sorelle), degli affini in linea retta, degli affini in linea collaterale fino al terzo grado; - 8 % negli altri casi. Se il beneficiario del trasferimento è una persona portatrice di handicap riconosciuto grave ai sensi della legge 5 febbraio 1992, n. 104, l imposta si applica esclusivamente sulla parte del valore della quota o del legato che superi Limitatamente ai trasferimenti per successione ereditaria di quote di fondi comuni d investimento, il valore delle quote si assume scomputando il valore dei titoli emessi dallo Stato italiano, nonché quelli emessi da organismi internazionali e sovranazionali fiscalmente assimilati ai titoli di Stato, che siano compresi nel patrimonio del fondo stesso alla data di apertura della successione. La SGR, su richiesta, fornirà la necessaria documentazione per provvedere agli adempimenti connessi alla successione ereditaria. E) CONFLITTI DI INTERESSE 10. LE SITUAZIONI DI CONFLITTO DI INTERESSE Nella prestazione del servizio di gestione collettiva del risparmio, la SGR adotta ogni misura ragionevole per identificare i conflitti di interesse che possono insorgere tra i sottoscrittori e la SGR stessa, un soggetto rilevante o un soggetto avente con la SGR un rapporto di gruppo. La SGR gestisce i conflitti di interesse anche adottando idonee misure organizzative e assicurando che l affidamento di 7di 8

8 una pluralità di funzioni ai soggetti rilevanti impegnati in attività che implicano un conflitto di interesse non impedisca loro di agire in modo indipendente, così da evitare che tali conflitti incidano negativamente sugli interessi dei sottoscrittori. La SGR adotta una politica di gestione dei conflitti di interesse adeguata alle proprie dimensioni e alla propria organizzazione, nonché alla natura, alle dimensioni e alla complessità della propria attività. La SGR può effettuare operazioni in cui ha, direttamente o indirettamente, un interesse in conflitto, a condizione che sia comunque assicurato un equo trattamento dei fondi avuto riguardo agli oneri connessi alle operazioni da eseguire. La SGR opera con primarie controparti nazionali e internazionali. Non sono state sottoscritte convenzioni che prevedono la retrocessione di commissioni a favore della SGR stessa. La SGR non ha stipulato accordi con intermediari e società di gestione che prevedono il riconoscimento di utilità a favore della SGR stessa. 8di 8

PARTE III DEL PROSPETTO COMPLETO ALTRE INFORMAZIONI SULL INVESTIMENTO

PARTE III DEL PROSPETTO COMPLETO ALTRE INFORMAZIONI SULL INVESTIMENTO appartenente al Gruppo Poste Italiane PARTE III DEL PROSPETTO COMPLETO ALTRE INFORMAZIONI SULL INVESTIMENTO La Parte III del Prospetto Completo, da consegnare su richiesta all investitore, è volta ad illustrare

Dettagli

Macro F.O. Fondo Flessibile

Macro F.O. Fondo Flessibile PARTE III del Prospetto Completo ALTRE INFORMAZIONI SULL INVESTIMENTO Macro F.O. Fondo Flessibile La Parte III del Prospetto Completo, da consegnare su richiesta dell investitore, è volta ad illustrare

Dettagli

Alboino Re Fondo Azionario Italia. Alarico Re Fondo Flessibile. Ritorni Reali Fondo Obbligazionario Flessibile

Alboino Re Fondo Azionario Italia. Alarico Re Fondo Flessibile. Ritorni Reali Fondo Obbligazionario Flessibile PARTE III del Prospetto Completo ALTRE INFORMAZIONI SULL INVESTIMENTO Alboino Re Fondo Azionario Italia Alarico Re Fondo Flessibile Ritorni Reali Fondo Obbligazionario Flessibile La Parte III del Prospetto

Dettagli

Offerta al pubblico di RAIFFPLANET Prodotto finanziario assicurativo di tipo Unit Linked PARTE III (Mod. V70PIII-0415)

Offerta al pubblico di RAIFFPLANET Prodotto finanziario assicurativo di tipo Unit Linked PARTE III (Mod. V70PIII-0415) Offerta al pubblico di RAIFFPLANET Prodotto finanziario assicurativo di tipo Unit Linked PARTE III (Mod. V70PIII-0415) Pagina 1 di 9 PARTE III DEL PROSPETTO D OFFERTA ALTRE INFORMAZIONI La Parte III del

Dettagli

Offerta al pubblico di RAIFFPLANET Prodotto finanziario assicurativo di tipo Unit Linked PARTE III (Mod. V70PIII-0714 ed. 07/2014)

Offerta al pubblico di RAIFFPLANET Prodotto finanziario assicurativo di tipo Unit Linked PARTE III (Mod. V70PIII-0714 ed. 07/2014) Offerta al pubblico di RAIFFPLANET Prodotto finanziario assicurativo di tipo Unit Linked PARTE III (Mod. V70PIII-0714 ed. 07/2014) Pagina 1 di 8 PARTE III DEL PROSPETTO D OFFERTA ALTRE INFORMAZIONI La

Dettagli

Prospetto Semplificato. Informazioni Generali. Sistema Pioneer Fondi Italia. Informazioni Generali. Informazioni Generali

Prospetto Semplificato. Informazioni Generali. Sistema Pioneer Fondi Italia. Informazioni Generali. Informazioni Generali Sistema Pioneer Fondi Italia Informazioni Generali Prospetto Semplificato Informazioni Generali La parte Informazioni Generali del Prospetto Semplificato, da consegnare obbligatoriamente all investitore

Dettagli

Sistema Pioneer Fondi Italia. Prospetto Semplificato. Informazioni Generali. Informazioni Generali

Sistema Pioneer Fondi Italia. Prospetto Semplificato. Informazioni Generali. Informazioni Generali Sistema Pioneer Fondi Italia Informazioni Generali Prospetto Semplificato Informazioni Generali La parte Informazioni Generali del Prospetto Semplificato, da consegnare obbligatoriamente all investitore

Dettagli

La Parte III del Prospetto Completo, da consegnare su richiesta all investitore, è volta ad illustrare le informazioni di dettaglio sull offerta.

La Parte III del Prospetto Completo, da consegnare su richiesta all investitore, è volta ad illustrare le informazioni di dettaglio sull offerta. PARTE III DEL PROSPETTO COMPLETO ALTRE INFORMAZIONI SULL INVESTIMENTO La Parte III del Prospetto Completo, da consegnare su richiesta all investitore, è volta ad illustrare le informazioni di dettaglio

Dettagli

PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI GENERALI

PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI GENERALI PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI GENERALI La parte Informazioni Generali del Prospetto Semplificato, da consegnare obbligatoriamente all investitore prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare

Dettagli

PARTE III DEL PROSPETTO COMPLETO ALTRE INFORMAZIONI SULL INVESTIMENTO

PARTE III DEL PROSPETTO COMPLETO ALTRE INFORMAZIONI SULL INVESTIMENTO Società di Gestione del Risparmio Largo della Fontanella di Borghese, 19-00186 Roma Iscritta al n. 99 dell Albo delle SGR tenuto dalla Banca d Italia PARTE III DEL PROSPETTO COMPLETO ALTRE INFORMAZIONI

Dettagli

Sistema Pioneer Fondi Italia. Prospetto Semplificato. Informazioni Generali. Informazioni Generali

Sistema Pioneer Fondi Italia. Prospetto Semplificato. Informazioni Generali. Informazioni Generali Sistema Pioneer Fondi Italia Informazioni Generali Prospetto Semplificato Informazioni Generali La parte Informazioni Generali del Prospetto Semplificato, da consegnare obbligatoriamente all investitore

Dettagli

REGOLAMENTO UNICO DI GESTIONE

REGOLAMENTO UNICO DI GESTIONE appartenente al Gruppo Poste Italiane REGOLAMENTO UNICO DI GESTIONE dei Fondi Comuni d Investimento Mobiliare Aperti Armonizzati, denominati BancoPosta Obbligazionario Euro Breve Termine BancoPosta Obbligazionario

Dettagli

PARTE I DEL PROSPETTO COMPLETO CARATTERISTICHE DEL FONDO E MODALITÀ DI PARTECIPAZIONE

PARTE I DEL PROSPETTO COMPLETO CARATTERISTICHE DEL FONDO E MODALITÀ DI PARTECIPAZIONE appartenente al Gruppo Poste Italiane PARTE I DEL PROSPETTO COMPLETO CARATTERISTICHE DEL FONDO E MODALITÀ DI PARTECIPAZIONE Collocatore Pagina 1 di 11 A) INFORMAZIONI GENERALI 1. LA SGR BancoPosta Fondi

Dettagli

PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI GENERALI

PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI GENERALI PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI GENERALI La parte Informazioni Generali del Prospetto Semplificato, da consegnare obbligatoriamente all investitore prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare

Dettagli

PARTE III DEL PROSPETTO COMPLETO - ALTRE INFORMAZIONI SULL INVESTIMENTO

PARTE III DEL PROSPETTO COMPLETO - ALTRE INFORMAZIONI SULL INVESTIMENTO PARTE III DEL PROSPETTO COMPLETO - ALTRE INFORMAZIONI SULL INVESTIMENTO La Parte III del Prospetto Completo, da consegnare su richiesta all investitore, è volta ad illustrare le informazioni di dettaglio

Dettagli

REGOLAMENTO DEL FONDO INTERNO MULTISTRATEGY 2007

REGOLAMENTO DEL FONDO INTERNO MULTISTRATEGY 2007 REGOLAMENTO DEL FONDO INTERNO MULTISTRATEGY 2007 Art.1 - Aspetti generali Al fine di adempiere agli obblighi assunti nei confronti del Contraente in base alle Condizioni di Polizza, l Impresa ha costituito

Dettagli

prodotto finanziario-assicurativo di tipo unit linked Tariffa RUUA

prodotto finanziario-assicurativo di tipo unit linked Tariffa RUUA BNL VITA S.p.A. appartenente ad Unipol Gruppo Finanziario S.p.A. Mod. 3T884 - Ed. 06/09 Offerta pubblica di sottoscrizione di Polizza BNL Revolution Crescita prodotto finanziario-assicurativo di tipo unit

Dettagli

Parte III del Prospetto Completo

Parte III del Prospetto Completo Parte III del Prospetto Completo Altre informazioni sull investimento La Parte III del Prospetto Completo, da consegnare su richiesta dell investitore, è volta ad illustrare le informazioni di dettaglio

Dettagli

Informazioni generali

Informazioni generali Prospetto Semplificato Informazioni Generali La parte Informazioni Generali del Prospetto Semplificato, da consegnare obbligatoriamente all investitore prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare

Dettagli

PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE

PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche del Prospetto Semplificato, da consegnare obbligatoriamente all Investitore prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare

Dettagli

Zurich Life Insurance Italia

Zurich Life Insurance Italia Zurich Life Insurance Italia Documento sui soggetti che partecipano all operazione Il presente documento integra il contenuto del prospetto informativo relativo all offerta pubblica di adesione al fondo

Dettagli

FULL OPTION Ed. 2009

FULL OPTION Ed. 2009 Offerta al pubblico di FULL OPTION Ed. 2009 Prodotto finanziario assicurativo di tipo Unit Linked PARTE III (Mod. VM2PIII-0414 ed. 04/2014) Pagina 1 di 10 PARTE III DEL PROSPETTO D OFFERTA ALTRE INFORMAZIONI

Dettagli

Informazioni concernenti il collocamento in Italia delle azioni della UBS (Lux) Structured Sicav di diritto Lussemburghese

Informazioni concernenti il collocamento in Italia delle azioni della UBS (Lux) Structured Sicav di diritto Lussemburghese Allegato al modulo di sottoscrizione Il presente modulo è stato depositato presso l archivio dei prospetti della CONSOB in data 29/02/2012 ed è valido dal 05/03/2012 Informazioni concernenti il collocamento

Dettagli

REGOLAMENTO DEI FONDI ASSICURATIVI DI INVESTIMENTO DELLE POLIZZE UNINVEST

REGOLAMENTO DEI FONDI ASSICURATIVI DI INVESTIMENTO DELLE POLIZZE UNINVEST Allegato 4 REGOLAMENTO DEI FONDI ASSICURATIVI DI INVESTIMENTO DELLE POLIZZE UNINVEST ARTICOLO 1 - ISTITUZIONE E DENOMINAZIONE DEI FONDI La UnipolSai Assicurazioni S.p.A., di seguito denominata Società,

Dettagli

Fondi appartenenti al Sistema Fondi Zenit

Fondi appartenenti al Sistema Fondi Zenit COMUNICAZIONE AI PARTECIPANTI DELLE MODIFICHE REGOLAMENTARI AI SENSI DEL PROVVEDIMENTO DELLA BANCA D ITALIA DEL 14 APRILE 2005 E VALIDA PER L AGGIORNAMENTO DEL PROSPETTO INFORMATIVO AI SENSI DELL ART.

Dettagli

Prospetto Semplificato. Informazioni Generali. Sistema UniCredit Soluzione Fondi. Informazioni Generali. Informazioni Generali

Prospetto Semplificato. Informazioni Generali. Sistema UniCredit Soluzione Fondi. Informazioni Generali. Informazioni Generali Sistema UniCredit Soluzione Fondi Informazioni Generali Prospetto Semplificato Informazioni Generali La parte Informazioni Generali del Prospetto Semplificato, da consegnare obbligatoriamente all investitore

Dettagli

GRUPPO CREDEM GLOSSARIO DEI TERMINI TECNICI UTILIZZATI NEL PROSPETTO

GRUPPO CREDEM GLOSSARIO DEI TERMINI TECNICI UTILIZZATI NEL PROSPETTO GRUPPO CREDEM GLOSSARIO DEI TERMINI TECNICI UTILIZZATI NEL PROSPETTO Agenzie di Rating: società indipendenti che esprimono giudizi (rating) relativi al merito creditizio degli strumenti finanziari di natura

Dettagli

SISTEMA EUROMOBILIARE

SISTEMA EUROMOBILIARE GRUPPO CREDEM SISTEMA EUROMOBILIARE Regolamento Unico dei Fondi gestiti da Euromobiliare Asset Management SGR SpA Il presente documento è valido a decorrere dal 20.04.2016 INDICE A) SCHEDA IDENTIFICATIVA

Dettagli

Sistema Mediolanum Fondi Italia

Sistema Mediolanum Fondi Italia Informazioni chiave per gli Investitori (KIID) Sistema Mediolanum Fondi Italia Società di Gestione del Risparmio Collocatore Unico retro di copertina Informazioni chiave per gli investitori (KIID) Il presente

Dettagli

LYXOR ETF XBEAR FTSE MIB

LYXOR ETF XBEAR FTSE MIB DOCUMENTO PER LA QUOTAZIONE Offerente LYXOR INTERNATIONAL ASSET MANAGEMENT S.A. Ammissione alle negoziazioni di LYXOR ETF XBEAR FTSE MIB OICR aperto estero strutturato di diritto francese costituito ed

Dettagli

Comunicazione ai Partecipanti. ai Fondi comuni di investimento mobiliari aperti appartenenti al Sistema Pioneer Fondi Italia

Comunicazione ai Partecipanti. ai Fondi comuni di investimento mobiliari aperti appartenenti al Sistema Pioneer Fondi Italia Comunicazione ai Partecipanti ai Fondi comuni di investimento mobiliari aperti appartenenti al Sistema Pioneer Fondi Italia Ai sensi del titolo V Capitolo V - Sezione II Paragrafo 3 del Provvedimento del

Dettagli

Società di Gestione del Risparmio

Società di Gestione del Risparmio Società di Gestione del Risparmio Supplemento al Prospetto informativo relativo all offerta pubblica di quote dei fondi comuni di investimento mobiliare di diritto italiano armonizzati alla Direttiva 85/611/CE

Dettagli

SISTEMA EUROMOBILIARE

SISTEMA EUROMOBILIARE GRUPPO CREDEM SISTEMA EUROMOBILIARE Regolamento Unico dei Fondi gestiti da Euromobiliare Asset Management SGR SpA Il presente documento è valido a decorrere dal 01.01.2014 INDICE A) SCHEDA IDENTIFICATIVA

Dettagli

PARTE III DEL PROSPETTO COMPLETO Altre informazioni sull investimento

PARTE III DEL PROSPETTO COMPLETO Altre informazioni sull investimento PARTE III DEL PROSPETTO COMPLETO Altre informazioni sull investimento BG Focus Azionario BG Focus Obbligazionario BG Focus Monetario La La presente presente Parte Parte II è II valida depositata a decorrere

Dettagli

Glossario APPENDICE GLOSSARIO DEI TERMINI TECNICI UTILIZZATI NEL PROSPETTO D OFFERTA ARCA FORMULA EUROSTOXX 2015

Glossario APPENDICE GLOSSARIO DEI TERMINI TECNICI UTILIZZATI NEL PROSPETTO D OFFERTA ARCA FORMULA EUROSTOXX 2015 Glossario APPENDICE GLOSSARIO DEI TERMINI TECNICI UTILIZZATI NEL PROSPETTO D OFFERTA ARCA FORMULA EUROSTOXX 2015 Data di deposito in Consob del Glossario: 17/05/2010. Data di validità del Glossario: 01/06/2010.

Dettagli

Sistema Anima. Regolamento di gestione Regolamento di gestione semplificato degli OICVM italiani gestiti da Anima SGR S.p.A.

Sistema Anima. Regolamento di gestione Regolamento di gestione semplificato degli OICVM italiani gestiti da Anima SGR S.p.A. Sistema Anima Regolamento di gestione Regolamento di gestione semplificato degli OICVM italiani gestiti da Anima SGR S.p.A. Linea Mercati Anima Liquidità Euro Anima Riserva Dollaro Anima Riserva Globale

Dettagli

Documento sulle operazioni di fusione autorizzate da Banca d Italia

Documento sulle operazioni di fusione autorizzate da Banca d Italia Documento sulle operazioni di fusione autorizzate da Banca d Italia 1 2 Oggetto: Documento di Informazione relativo all operazione di fusione del fondo Arca Capitale Garantito Giugno 2013 nel fondo Arca

Dettagli

FONDO PENSIONE APERTO CARIGE

FONDO PENSIONE APERTO CARIGE FONDO PENSIONE APERTO CARIGE INFORMAZIONI SULL ANDAMENTO DELLA GESTIONE I dati e le informazioni riportati sono aggiornati al 31 dicembre 2006. 1 di 8 La SGR è dotata di una funzione di Risk Management

Dettagli

Comparto 1 Obbligazionario Misto Euro

Comparto 1 Obbligazionario Misto Euro REGOLAMENTO DEI FONDI INTERNI DI NUOVA ISTITUZIONE ARTICOLO 1: ISTITUZIONE E DENOMINAZIONE DEI FONDI INTERNI La Società ha istituito in data 2 dicembre 2010, e gestisce secondo le modalità descritte nel

Dettagli

RETURN TOTAL SISTEMA. Le modifiche ai Fondi appartenenti al Sistema Total Return. Eurizon Capital SGR S.p.A.

RETURN TOTAL SISTEMA. Le modifiche ai Fondi appartenenti al Sistema Total Return. Eurizon Capital SGR S.p.A. Eurizon Capital SGR S.p.A. Le modifiche ai Fondi appartenenti al Sistema Total Return SISTEMA TOTAL RETURN COMUNICAZIONE AI PARTECIPANTI DELLE MODIFICHE REGOLAMENTARI ai sensi del Provvedimento della Banca

Dettagli

PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE

PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche del Prospetto Semplificato, da consegnare obbligatoriamente all investitore prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare

Dettagli

Sistema PRIMA. Regolamento di gestione Regolamento di gestione degli OICVM italiani gestiti da Anima SGR S.p.A. appartenenti al Sistema PRIMA

Sistema PRIMA. Regolamento di gestione Regolamento di gestione degli OICVM italiani gestiti da Anima SGR S.p.A. appartenenti al Sistema PRIMA Sistema PRIMA Regolamento di gestione Regolamento di gestione degli OICVM italiani gestiti da Anima SGR S.p.A. appartenenti al Sistema PRIMA Fondi Linea Mercati OICVM: Anima Fix Euro Anima Fix Obbligazionario

Dettagli

Informazioni concernenti il collocamento in Italia delle azioni della UBS (Lux) Money Market Sicav di diritto Lussemburghese

Informazioni concernenti il collocamento in Italia delle azioni della UBS (Lux) Money Market Sicav di diritto Lussemburghese Allegato al modulo di sottoscrizione Il presente modulo è stato depositato presso l archivio prospetti della CONSOB in data 23/09/2014 è valido dal 01/10/2014 Informazioni concernenti il collocamento in

Dettagli

Regolamento Unico di Gestione dei Fondi Comuni di Investimento Mobiliare Aperti appartenenti al Sistema Strategie di Investimento :

Regolamento Unico di Gestione dei Fondi Comuni di Investimento Mobiliare Aperti appartenenti al Sistema Strategie di Investimento : Regolamento Unico di Gestione dei Fondi Comuni di Investimento Mobiliare Aperti appartenenti al Sistema Strategie di Investimento : LINEA RENDIMENTO ASSOLUTO Eurizon Rendimento Assoluto 2 anni Eurizon

Dettagli

FONDI FONDI. Le modifiche ai Fondi appartenenti al Sistema Strategie. Eurizon Capital SGR S.p.A.

FONDI FONDI. Le modifiche ai Fondi appartenenti al Sistema Strategie. Eurizon Capital SGR S.p.A. Eurizon Capital SGR S.p.A. Le modifiche ai Fondi appartenenti al Sistema Strategie FONDI DI FONDI COMUNICAZIONE AI PARTECIPANTI DELLE MODIFICHE REGOLAMENTARI ai sensi del Provvedimento della Banca d Italia

Dettagli

Sistema Anima. Regolamento di gestione Regolamento di gestione semplificato dei Fondi comuni di investimento mobiliare gestiti da ANIMA SGR S.p.A.

Sistema Anima. Regolamento di gestione Regolamento di gestione semplificato dei Fondi comuni di investimento mobiliare gestiti da ANIMA SGR S.p.A. Sistema Anima Regolamento di gestione Regolamento di gestione semplificato dei Fondi comuni di investimento mobiliare gestiti da ANIMA SGR S.p.A. Linea Mercati Anima Liquidità Euro Anima Riserva Dollaro

Dettagli

PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE

PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche del Prospetto Semplificato, da consegnare obbligatoriamente all investitore prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare

Dettagli

Nel ringraziarla per la fiducia accordata alla Compagnia di Assicurazione del Gruppo Bipiemme, porgiamo i nostri più cordiali saluti.

Nel ringraziarla per la fiducia accordata alla Compagnia di Assicurazione del Gruppo Bipiemme, porgiamo i nostri più cordiali saluti. Milano, 1 settembre 2005 Oggetto: Parametro oggettivo di riferimento (benchmark) per contratti unit linked Gentile Cliente, la circolare ISVAP n. 551/D del 1 marzo 2005, nell ambito delle disposizioni

Dettagli

Modulo di sottoscrizione delle azioni di EXTRA FUND SICAV

Modulo di sottoscrizione delle azioni di EXTRA FUND SICAV Modulo di sottoscrizione delle azioni di EXTRA FUND SICAV Collocatore Codice N. Modulo n.... Prima sottoscrizione Sottoscrizione successiva.. Il presente modulo è l unico valido per la sottoscrizione in

Dettagli

Soggetti che partecipano alla commercializzazione

Soggetti che partecipano alla commercializzazione GAMAX FUNDS FCP ALLEGATO AL MODULO PER LA SOTTOSCRIZIONE DI QUOTE A Data di deposito in Consob del Modulo di sottoscrizione: 30/07/2015 Data di validità del Modulo di sottoscrizione: 31/07/2015 Lista dei

Dettagli

REGOLAMENTO DEL FONDO INTERNO Comparto 2 Bilanciato

REGOLAMENTO DEL FONDO INTERNO Comparto 2 Bilanciato Allegato 4 REGOLAMENTO DEL FONDO INTERNO Comparto 2 Bilanciato ARTICOLO 1 - ISTITUZIONE E DENOMINAZIONE DEL FONDO INTERNO La Società ha istituito in data 2 dicembre 2010, e gestisce secondo le modalità

Dettagli

ALLEGATO AL MODULO DI SOTTOSCRIZIONE. Amundi Funds

ALLEGATO AL MODULO DI SOTTOSCRIZIONE. Amundi Funds ALLEGATO AL MODULO DI SOTTOSCRIZIONE Amundi Funds Società di Investimento a Capitale Variabile a comparti multipli di diritto lussemburghese Il presente Modulo di Sottoscrizione è conforme al modello depositato

Dettagli

appartenente al Gruppo Poste Italiane

appartenente al Gruppo Poste Italiane appartenente al Gruppo Poste Italiane Offerta al pubblico di quote dei fondi comuni di investimento mobiliare aperti di diritto italiano armonizzati alla Direttiva 2009/65/CE, denominati: Bancoposta Obbligazionario

Dettagli

COMUNICAZIONE AI PARTECIPANTI AL FONDO COMUNE D INVESTIMENTO MOBILIARE APERTO ARMONIZZATO DENOMINATO BANCOPOSTA OBBLIGAZIONARIO FEBBRAIO 2014

COMUNICAZIONE AI PARTECIPANTI AL FONDO COMUNE D INVESTIMENTO MOBILIARE APERTO ARMONIZZATO DENOMINATO BANCOPOSTA OBBLIGAZIONARIO FEBBRAIO 2014 COMUNICAZIONE AI PARTECIPANTI AL FONDO COMUNE D INVESTIMENTO MOBILIARE APERTO ARMONIZZATO DENOMINATO BANCOPOSTA OBBLIGAZIONARIO FEBBRAIO 2014 LA SOSTITUZIONE DELLA SOCIETÀ GESTORE A partire dal 3 giugno

Dettagli

UBI PRAMERICA SGR S.p.A. appartenente al gruppo bancario UNIONE DI BANCHE ITALIANE

UBI PRAMERICA SGR S.p.A. appartenente al gruppo bancario UNIONE DI BANCHE ITALIANE UBI PRAMERICA SGR S.p.A. appartenente al gruppo bancario UNIONE DI BANCHE ITALIANE Parte II del Prospetto Informativo Illustrazione dei dati storici di rischio/rendimento, costi e turnover di portafoglio

Dettagli

Allegato al modulo di sottoscrizione. Il presente modulo è stato depositato presso l archivio prospetti della CONSOB è valido dal 22/02/2016

Allegato al modulo di sottoscrizione. Il presente modulo è stato depositato presso l archivio prospetti della CONSOB è valido dal 22/02/2016 Allegato al modulo di sottoscrizione Il presente modulo è stato depositato presso l archivio prospetti della CONSOB è valido dal 22/02/2016 Informazioni concernenti il collocamento in Italia delle quote

Dettagli

PARTE III DEL PROSPETTO INFORMATIVO ALTRE INFORMAZIONI

PARTE III DEL PROSPETTO INFORMATIVO ALTRE INFORMAZIONI PARTE III DEL PROSPETTO INFORMATIVO ALTRE INFORMAZIONI La Parte III del Prospetto d offerta, da consegnare su richiesta all investitore-contraente, è volta a illustrare le informazioni di dettaglio sull

Dettagli

ALLEGATO AL MODULO DI SOTTOSCRIZIONE. Amundi Funds

ALLEGATO AL MODULO DI SOTTOSCRIZIONE. Amundi Funds ALLEGATO AL MODULO DI SOTTOSCRIZIONE Amundi Funds Società di Investimento a Capitale Variabile a comparti multipli di diritto lussemburghese Il presente Modulo di Sottoscrizione è conforme al modello depositato

Dettagli

REGOLAMENTO DEI FONDI MOBILIARI INTERNI

REGOLAMENTO DEI FONDI MOBILIARI INTERNI REGOLAMENTO DEI FONDI MOBILIARI INTERNI Art. 1 Costituzione e denominazione dei Fondi Interni. La Compagnia istituisce 2 Fondi Mobiliari Interni denominati: Cattolica Previdenza Bilanciato; Cattolica Previdenza

Dettagli

THE NASDAQ ETF FUNDS PLC SM NASDAQ-100 EUROPEAN TRACKER SM

THE NASDAQ ETF FUNDS PLC SM NASDAQ-100 EUROPEAN TRACKER SM THE NASDAQ ETF FUNDS PLC SM Quotazione in Italia degli strumenti finanziari emessi dalla The Nasdaq ETF Funds plc, società di investimento a capitale variabile di diritto irlandese costituita ed operante

Dettagli

FONDO PENSIONE APERTO CARIGE

FONDO PENSIONE APERTO CARIGE FONDO PENSIONE APERTO CARIGE SOGGETTI I dati COINVOLTI riportati sono aggiornati NELLA al 31 dicembre ATTIVITA 2006 DELLA FORMA PENSIONISTICA COMPLEMENTARE I dati riportati sono aggiornati al 30 aprile

Dettagli

Regolamento dei fondi interni di Veneto Global Profile unit linked, prodotto finanziario assicurativo di tipo unit linked

Regolamento dei fondi interni di Veneto Global Profile unit linked, prodotto finanziario assicurativo di tipo unit linked Skandia Vita S.p.A. Impresa di assicurazione appartenente al Gruppo Skandia Regolamento dei fondi interni di Veneto Global Profile unit linked, prodotto finanziario assicurativo di tipo unit linked Art.

Dettagli

ETICA AZIONARIO SISTEMA VALORI RESPONSABILI

ETICA AZIONARIO SISTEMA VALORI RESPONSABILI Società di Gestione del Risparmio appartenente al Gruppo Banca Popolare Etica Informazioni chiave per gli Investitori (KIID) Il presente documento contiene le informazioni chiave di cui tutti gli investitori

Dettagli

Zurich Life Insurance Italia

Zurich Life Insurance Italia Zurich Life Insurance Italia Documento sui soggetti che partecipano all operazione Il presente documento integra il contenuto del prospetto informativo relativo all offerta pubblica di adesione al fondo

Dettagli

ISPL Prospettiva 2.0

ISPL Prospettiva 2.0 Prospetto d offerta Offerta al pubblico di ISPL Prospettiva 2.0 Prodotto finanziario-assicurativo di tipo Unit Linked Si raccomanda la lettura della Parte I (Informazioni sull investimento e sulle coperture

Dettagli

PARTE I DEL PROSPETTO COMPLETO - CARATTERISTICHE DEL FONDO E MODALITÀ DI PARTECIPAZIONE

PARTE I DEL PROSPETTO COMPLETO - CARATTERISTICHE DEL FONDO E MODALITÀ DI PARTECIPAZIONE PARTE I DEL PROSPETTO COMPLETO - CARATTERISTICHE DEL FONDO E MODALITÀ DI PARTECIPAZIONE Data di deposito in Consob della Parte I: 28.06.2012 Data di validità della Parte I: dal 29.06.2012 A) INFORMAZIONI

Dettagli

REGOLAMENTO UNICO SEMPLIFICATO DEI FONDI COMUNI DI INVESTIMENTO MOBILIARI APERTI ARMONIZZATI GESTITI DA LEONARDO SGR S.p.A. Valido dal 1 giugno 2009

REGOLAMENTO UNICO SEMPLIFICATO DEI FONDI COMUNI DI INVESTIMENTO MOBILIARI APERTI ARMONIZZATI GESTITI DA LEONARDO SGR S.p.A. Valido dal 1 giugno 2009 REGOLAMENTO UNICO SEMPLIFICATO DEI FONDI COMUNI DI INVESTIMENTO MOBILIARI APERTI ARMONIZZATI GESTITI DA LEONARDO SGR S.p.A. Valido dal 1 giugno 2009 Il presente regolamento è stato approvato dall organo

Dettagli

Modifiche al Regolamento di gestione dei Fondi comuni di investimento mobiliare appartenenti al Sistema Anima, gestiti da ANIMA SGR S.p.A.

Modifiche al Regolamento di gestione dei Fondi comuni di investimento mobiliare appartenenti al Sistema Anima, gestiti da ANIMA SGR S.p.A. COMUNICAZIONE AI PARTECIPANTI Modifiche al Regolamento di gestione dei Fondi comuni di investimento mobiliare appartenenti al Sistema Anima, gestiti da ANIMA SGR S.p.A. Gentile Cliente, La informiamo che,

Dettagli

MODULO DI SOTTOSCRIZIONE FMIM FUNDS PLC SICAV

MODULO DI SOTTOSCRIZIONE FMIM FUNDS PLC SICAV MODULO DI SOTTOSCRIZIONE FUNDS PLC SICAV Il presente Modulo è depositato presso la Consob in data 04/09/2012 ed è valido a decorrere dal. Il presente modulo di sottoscrizione è l'unico valido ai fini della

Dettagli

Anima Russell Multi-Asset Sistema Open

Anima Russell Multi-Asset Sistema Open Società di gestione del risparmio Soggetta all attività di direzione e coordinamento del socio unico Anima Holding S.p.A. Informazioni chiave per gli Investitori (KIID) Il presente documento contiene le

Dettagli

PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE

PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche del Prospetto Semplificato, da consegnare obbligatoriamente all Investitore prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare

Dettagli

PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE

PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche del Prospetto Semplificato, da consegnare obbligatoriamente all Investitore prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare

Dettagli

FONDI COMUNI PROSPETTO

FONDI COMUNI PROSPETTO SELLA GESTIONI SGR S.P.A. appartiene al Gruppo bancario Banca Sella ed è soggetta all attività di direzione e coordinamento di Banca Sella Holding S.p.A. PROSPETTO OFFERTA AL PUBBLICO DI QUOTE DEI FONDI

Dettagli

Regolamento del fondo interno A.G. Global Equity Pagina 1 di 5. = oéöçä~ãéåíç= ÇÉä=ÑçåÇç= áåíéêåç=^kdk= däçä~ä=bèìáíó=

Regolamento del fondo interno A.G. Global Equity Pagina 1 di 5. = oéöçä~ãéåíç= ÇÉä=ÑçåÇç= áåíéêåç=^kdk= däçä~ä=bèìáíó= = oéöçä~ãéåíç= ÇÉä=ÑçåÇç= áåíéêåç=^kdk= däçä~ä=bèìáíó= A) Obiettivi e descrizione del fondo La gestione ha come obiettivo la crescita del capitale investito in un orizzonte temporale lungo ed è caratterizzata

Dettagli

REGOLAMENTO DEL FONDO INTERNO CORE BETA 15 EM

REGOLAMENTO DEL FONDO INTERNO CORE BETA 15 EM REGOLAMENTO DEL FONDO INTERNO CORE BETA 15 EM DATA VALIDITA : dal 28/02/2013 Art. 1 Gli aspetti generali del Fondo interno La Compagnia costituisce e gestisce, secondo le modalità del presente Regolamento,

Dettagli

SISTEMA FONDI CARIGE

SISTEMA FONDI CARIGE SISTEMA FONDI CARIGE PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI GENERALI La parte Informazioni Generali del Prospetto Semplificato, da consegnare obbligatoriamente all investitore prima della sottoscrizione,

Dettagli

Prospetto Semplificato relativo all offerta di quote del fondo Aureo PrimaClasse Valore adesione a piani di accumulo

Prospetto Semplificato relativo all offerta di quote del fondo Aureo PrimaClasse Valore adesione a piani di accumulo Prospetto Semplificato relativo all offerta di quote del fondo Aureo PrimaClasse Valore adesione a piani di accumulo Informazioni specifiche La parte Informazioni Specifiche del Prospetto Semplificato,

Dettagli

REGOLAMENTO DEL FONDO INTERNO FONDO VALOREAZIONE

REGOLAMENTO DEL FONDO INTERNO FONDO VALOREAZIONE Generali Italia S.p.A. - Impresa autorizzata all esercizio delle Assicurazioni e della Riassicurazione nei rami Vita, Capitalizzazione e Danni con decreto del Ministero dell Industria del Commercio e dell

Dettagli

REGOLAMENTO DEL FONDO INTERNO PROGETTO SMART

REGOLAMENTO DEL FONDO INTERNO PROGETTO SMART REGOLAMENTO DEL FONDO INTERNO PROGETTO SMART 1 Denominazione CNP UniCredit Vita al fine di adempiere agli obblighi assunti nei confronti degli Aderenti, in base a quanto stabilito dal Regolamento e dalle

Dettagli

PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE

PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche del Prospetto Semplificato, da consegnare obbligatoriamente all investitore prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare

Dettagli

Fideuram Risparmio. Fondo ad accumulazione dei proventi della categoria Assogestioni "Obbligazionari Euro governativi breve termine"

Fideuram Risparmio. Fondo ad accumulazione dei proventi della categoria Assogestioni Obbligazionari Euro governativi breve termine Fideuram Risparmio Fondo ad accumulazione dei proventi della categoria Assogestioni "Obbligazionari Euro governativi breve termine" Relazione di gestione al 30 dicembre 2015 Parte specifica Società di

Dettagli

Regolamento del fondo interno A.G. Euro Blue Chips Pagina 1 di 5. = oéöçä~ãéåíç= ÇÉä=ÑçåÇç= áåíéêåç=^kdk= bìêç=_äìé=`üáéë=

Regolamento del fondo interno A.G. Euro Blue Chips Pagina 1 di 5. = oéöçä~ãéåíç= ÇÉä=ÑçåÇç= áåíéêåç=^kdk= bìêç=_äìé=`üáéë= = oéöçä~ãéåíç= ÇÉä=ÑçåÇç= áåíéêåç=^kdk= bìêç=_äìé=`üáéë= A) Obiettivi e descrizione del fondo Il fondo persegue l obiettivo di incrementare il suo valore nel lungo termine, attraverso l investimento in

Dettagli

Comunicazione ai SOTTOSCRITTORI del Fondo Fideuram Moneta e del Fondo Fideuram Master Selection

Comunicazione ai SOTTOSCRITTORI del Fondo Fideuram Moneta e del Fondo Fideuram Master Selection Comunicazione ai SOTTOSCRITTORI del Fondo Fideuram Moneta e del Fondo Fideuram Master Selection Errata corrige data di postalizzazione lettera informativa annuale al 31.12.2014 Informiamo i sottoscrittori

Dettagli

PARTE III DEL PROSPETTO COMPLETO - ALTRE INFORMAZIONI SULL INVESTIMENTO

PARTE III DEL PROSPETTO COMPLETO - ALTRE INFORMAZIONI SULL INVESTIMENTO PARTE III DEL PROSPETTO COMPLETO - ALTRE INFORMAZIONI SULL INVESTIMENTO La Parte III del Prospetto Completo, da consegnare su richiesta all investitore, è volta ad illustrare le informazioni di dettaglio

Dettagli

REGOLAMENTO DEL FONDO INTERNO

REGOLAMENTO DEL FONDO INTERNO REGOLAMENTO DEL FONDO INTERNO Premium Plan Fund 2 ART. 1) ISTITUZIONE E DENOMINAZIONE DEL FONDO Mediolanum International Life Ltd., Compagnia di Assicurazioni sulla vita appartenente al GRUPPO MEDIOLANUM,

Dettagli

PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE

PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche del Prospetto Semplificato, da consegnare obbligatoriamente all investitore prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare

Dettagli

Allegato al Modulo di sottoscrizione Comparti commercializzati in Italia da Fondo Comune d investimento di diritto lussemburghese a comparti multipli gestito da BANCA DELLE MARCHE GESTIONE INTERNAZIONALE

Dettagli

CARATTERISTICHE DELLA GESTIONE

CARATTERISTICHE DELLA GESTIONE CARATTERISTICHE DELLA GESTIONE ALLEGATO B CODICE CONTO NUMERO MANDATO Le caratteristiche della gestione vengono definite, secondo quanto previsto dell art. 38 del Regolamento Consob 16190/07, in funzione

Dettagli

Regolamento del Fondo Interno LVA Euro Index Azionario Previdenza

Regolamento del Fondo Interno LVA Euro Index Azionario Previdenza Regolamento del Fondo Interno LVA Euro Index Azionario Previdenza Art. 1 - Aspetti generali Al fine di adempiere agli obblighi assunti nei confronti dell Aderente in base alle Condizioni di Polizza, la

Dettagli

CONDIZIONI DEFINITIVE ALLA NOTA INFORMATIVA SUL PROGRAMMA Banca di Anghiari e Stia Zero Coupon

CONDIZIONI DEFINITIVE ALLA NOTA INFORMATIVA SUL PROGRAMMA Banca di Anghiari e Stia Zero Coupon Banca di Anghiari e Stia Credito Cooperativo Società Cooperativa in qualità di Emittente CONDIZIONI DEFINITIVE ALLA NOTA INFORMATIVA SUL PROGRAMMA Banca di Anghiari e Stia Zero Coupon Banca di Anghiari

Dettagli

DOCUMENTO PER LA QUOTAZIONE DI OICR COMUNITARI ARMONIZZATI NEW MILLENNIUM

DOCUMENTO PER LA QUOTAZIONE DI OICR COMUNITARI ARMONIZZATI NEW MILLENNIUM DOCUMENTO PER LA QUOTAZIONE DI OICR COMUNITARI ARMONIZZATI NEW MILLENNIUM Ammissione alle negoziazioni delle Azioni di classe L dei seguenti Comparti della New Millennium, società di investimento a capitale

Dettagli

PARTE III DEL PROSPETTO INFORMATIVO ALTRE INFORMAZIONI

PARTE III DEL PROSPETTO INFORMATIVO ALTRE INFORMAZIONI La presente Parte III è stata depositata in CONSOB il 31 marzo 2009 ed è valida a partire dal 31 marzo 2009 Offerta pubblica di sottoscrizione di LIFE PROGRAM CARE Prodotto finanziario-assicurativo di

Dettagli

Pioneer Evolution. Parte I - Caratteristiche dei fondi e modalità di partecipazione

Pioneer Evolution. Parte I - Caratteristiche dei fondi e modalità di partecipazione Prospetto Informativo relativo all offerta pubblica di quote dei Fondi comuni d investimento mobiliare di diritto italiano non armonizzati alla Direttiva 85/611/CE appartenenti al Sistema Pioneer Evolution.

Dettagli

FONDI COMUNI REGOLAMENTO UNICO DEI FONDI COMUNI DI INVESTIMENTO MOBILIARE APERTI ARMONIZZATI GESTITI DA SELLA GESTIONI

FONDI COMUNI REGOLAMENTO UNICO DEI FONDI COMUNI DI INVESTIMENTO MOBILIARE APERTI ARMONIZZATI GESTITI DA SELLA GESTIONI REGOLAMENTO UNICO DEI FONDI COMUNI DI INVESTIMENTO MOBILIARE APERTI ARMONIZZATI GESTITI DA SELLA GESTIONI (in vigore dal 15 aprile 2015) FONDI COMUNI Il presente Regolamento è stato approvato dall organo

Dettagli

Offerta pubblica di sottoscrizione di UNIFLEX prodotto finanziario-assicurativo di tipo unit linked (Codice Prodotto UL7RF)

Offerta pubblica di sottoscrizione di UNIFLEX prodotto finanziario-assicurativo di tipo unit linked (Codice Prodotto UL7RF) Società del gruppo ALLIANZ S.p.A. Offerta pubblica di sottoscrizione di UNIFLEX prodotto finanziario-assicurativo di tipo unit linked (Codice Prodotto UL7RF) Parte III Altre informazioni I La presente

Dettagli