PARTE III DEL PROSPETTO D OFFERTA ALTRE INFORMAZIONI

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1 PARTE III DEL PROSPETTO D OFFERTA ALTRE INFORMAZIONI La Parte III del Prospetto d offerta, da consegnare su richiesta all investitore-contraente, è volta ad illustrare le informazioni di dettaglio sull offerta. Data di deposito in Consob della Parte III: 31 marzo Data di validità della Parte III: dal 1 aprile A) INFORMAZIONI GENERALI 1. L IMPRESA DI ASSICURAZIONE. Mediolanum Vita S.p.A., Compagnia di assicurazione di diritto italiano appartenente al Gruppo Mediolanum, ha Sede legale e Direzione in via F. Sforza - Palazzo Meucci - Basiglio - Milano 3 (MI). La Compagnia è soggetta al controllo dell ISVAP ed è stata autorizzata all attività assicurativa con Decreto del Ministro per l Industria, per il Commercio e per l Artigianato del 6 luglio 1973 (G.U. 193 del ); è iscritta al nr. n della Sezione I dell'albo delle Imprese di assicurazione e riassicurazione. Le attività esercitate dalla Compagnia sono la prestazione di servizi assicurativi e finanziari (realizzata attraverso l emissione, la promozione e l organizzazione di prodotti assicurativi e finanziari-assicurativi curando l amministrazione dei rapporti con gli Investitori-Contraenti) e di servizi previdenziali (realizzata attraverso l emissione, la promozione e l organizzazione di piani individuali pensionistici collegati a gestioni assicurative separate e a fondi interni d investimento e fondi pensione aperti, curando l amministrazione dei rapporti con gli iscritti). Il Gruppo Mediolanum ha più di un milione di clienti in Italia e opera nei mercati assicurativo e finanziario, offrendo, attraverso Banca Mediolanum S.p.A. i propri canali distributivi costituiti dalla rete di circa Family Banker e dalla banca multi-canale (telefono, internet), prodotti che vanno dalla protezione dei rischi alla previdenza complementare, dal risparmio gestito e amministrato a quelli tipicamente bancari. Mediolanum S.p.A., holding del Gruppo Mediolanum, è quotata presso la Borsa di Milano ed è presente stabilmente nei principali indici delle società con maggiore capitalizzazione in Italia. I principali azionisti di Mediolanum S.p.A. sono la Famiglia Doris (40,39%) e il Gruppo Fininvest (35,89%). Tra il signor Ennio Doris, la società Fin. Prog. Italia S.a.p.a. di Ennio Doris & C. da una parte - collettivamente individuati come "Gruppo Doris" e Fininvest S.p.A., dall'altra parte è in essere un patto di sindacato di blocco e di voto avente ad oggetto almeno il 51% del capitale sociale, le cui azioni sono state conferite in modo paritetico. Il Patto di Sindacato è stato rinnovato il 14 settembre 2010 e resterà in vigore per 3 anni. Il capitale sociale di Mediolanum S.p.A. è pari a ,00 euro sottoscritto e interamente versato. Ogni azione ha un valore pari ad euro 0,10 e dà diritto ad un voto. Sul sito internet della Compagnia sono inoltre disponibili informazioni dettagliate su: organo di amministrazione e componenti dello stesso, con evidenza dei consiglieri indipendenti, delle qualificazioni, dell esperienza professionale e della scadenza di tutti i componenti, nonché degli altri incarichi svolti eventualmente dagli stessi in altre società del gruppo; organo di controllo e componenti dello stesso ivi comprese informazioni sulla durata dei loro incarichi; Pagina 1 di 10

2 - generalità e incarichi svolti da chi esercita funzioni direttive; ulteriori prodotti finanziari commercializzati, oltre a quello di cui al presente Prospetto. 2. I FONDI INTERNI Il Fondo Interno Step Azionario è stato istituito il 23 luglio Il Fondo Interno Step Obbligazionario è stato istituito il 23 luglio Il Fondo Interno Obbligazionario Breve Termine Bis è stato istituito il 1 settembre Fondo Interno Benchmark Caratteristiche Step Azionario Step Obbligazionario Obbligazionario Breve Termine Bis 80% F.C.I. Index Azionari Internazionali (Az. Intern.) 20% F.C.I. Index Obbligazionari Euro Governativi Breve Termine (Ob. Euro Gov. B/T) 10% F.C.I. Index Azionari Internazionali (Az. Intern.) 50% F.C.I. Index Obbligazionari Internazionali Governativi (Ob. Intern. Gov.) 40% F.C.I. Index Obbligazionari Euro Governativi B.Termine (Ob. Euro Gov. B/T) 60% F.C.I. Index Obbligazionari Euro Governativi Breve Termine (Ob. Euro Gov. B/T); 15% F.C.I. Index Obbligazionari Euro Governativi Medio/Lungo Termine (Ob. Euro Gov. M/L); 25% F.C.I. Index Liquidità Area Euro (Liquid. Area Euro) Gli indici F.C.I. Index (Fondi Comuni Italia Index) sono indici rappresentativi dell andamento delle rispettive categorie di fondi comuni di investimento di diritto Italiano di cui alla classificazione Assogestioni e sono calcolati da Il Sole 24 Ore / RADIOCOR su base 100 a partire dal 30/09/2005. Ciascun indice viene calcolato in base al rapporto tra il Nav del fondo interessato e il totale del Nav dei fondi della stessa categoria (media ponderata). La ponderazione avviene su base giornaliera. Nei giorni di Borsa Italiana chiusa non viene effettuato nessun calcolo degli Indici. I dati relativi ai costituenti degli indici, e cioè i fondi assunti come base di calcolo e i loro rispettivi pesi, sono a cura dell istituzione che procede al calcolo dei medesimi. La valuta base per il calcolo dell indice è l Euro. Essendo rappresentativi di fondi comuni di investimento, sono gravati da costi e sono al netto della fiscalità italiana. Il valore degli indici F.C.I. è pubblicato giornalmente su "Il Sole 24 ORE". Data-type: i rendimenti di tali indici sono calcolati ipotizzando il reinvestimento dei dividendi (indici total return). Per i benchmark composti da più indici, i pesi di ciascun indice sono mantenuti costanti tramite ribilanciamento su base giornaliera. 3. I SOGGETTI DISTRIBUTORI I prodotti della Compagnia sono distribuiti in Italia da Banca Mediolanum S.p.A., Sede Legale e Direzione: Palazzo Meucci - Via F. Sforza Basiglio - Milano 3 (MI) - Italia. 4. GLI INTERMEDIARI NEGOZIATORI Per l esecuzione delle operazioni disposte per conto dei Fondi, la Compagnia non si avvale di Intermediari Negoziatori. Pagina 2 di 10

3 5. LA SOCIETÀ DI REVISIONE La società incaricata della revisione e della certificazione della Compagnia, alla data di redazione del presente Prospetto, è Reconta Ernst & Young S.p.A., con sede legale in Roma, via Romagnosi 18/A. Mediolanum Vita S.p.A ha prorogato alla Società Reconta Ernst & Young S.p.A., con delibera assembleare del 17 Aprile 2007, l incarico per la revisione contabile del bilancio della Società nonché del Rendiconto annuale del Fondo per gli anni 2007, 2008, 2009, 2010, 2011 e B) TECNICHE DI GESTIONE DEI RISCHI DI PORTAFOGLIO La Compagnia supporta ex ante l attività di investimento nella costruzione di un portafoglio con caratteristiche di rischio-rendimento coerenti con lo stile di gestione di ciascun Fondo Interno, e controlla ex post tale coerenza con il grado di rischio del Fondo stesso. In particolare, la Compagnia svolge un analisi continuativa della performance dei Fondi Interni e, in relazione agli obiettivi e alla politica di investimento degli stessi, effettua il monitoraggio del profilo rischio/rendimento attraverso il controllo della misura della Volatilità dei Fondi stessi. L analisi della Volatilità viene effettuata con cadenza almeno mensile. La Compagnia verifica il rispetto della politica d investimento e la coerenza con la categoria del Fondo, apportando eventualmente le necessarie modifiche agli investimenti. È prevista la presenza di un meccanismo denominato Ciclo di Vita, che consente all Investitore- Contraente di ripartire nel tempo l investimento nei Fondi Interni e di pianificare, in modo automatico, la variazione della ripartizione dell investimento in tali Fondi, con l obiettivo di diminuire il rischio finanziario. Tale modifica viene realizzata automaticamente da Mediolanum Vita, con periodicità annuale, liquidando, parzialmente o totalmente, le quote di uno o più Fondi Interni riferite allo specifico contratto e reinvestendo il controvalore dell operazione nelle quote di uno o più altri Fondi Interni. Per il dettaglio delle percentuali di allocazione delle quote nei Fondi Interni, si rimanda alle tabelle riportate all art. 13 delle Condizioni di Contratto. Avvertenza: l obiettivo di rendimento/protezione non costituisce garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. ESEMPLIFICAZIONI DI RENDIMENTO DEL CAPITALE INVESTITO Si illustrano di seguito con esempi numerici gli scenari probabilistici dell investimento finanziario nell orizzonte temporale di riferimento per ipotesi estreme di andamento dei mercati di riferimento (scenari di mercato positivo e negativo), con riferimento a ciascuna delle Proposte di investimento descritte in Scheda Sintetica. New Generation Piano di 132 Premi Unitari Scenario Negativo di mercato SIMULAZIONE 1: Il rendimento è negativo (probabilità 80,658% ): E.Valore dell investimento finanziario: 86,356% F. Capitale a scadenza: (F=C*E) ,29 euro probabilità 11,967 % ): E.Valore dell investimento finanziario: 103,942% F. Capitale a scadenza: (F=C*E) ,52 euro Pagina 3 di 10

4 SIMULAZIONE 3: Il rendimento è positivo e in linea con quello dell attività finanziaria priva di rischio (probabilità 7,258% ): E.Valore dell investimento finanziario: 117,395% F. Capitale a scadenza: (F=C*E) ,39 euro (probabilità 0,117% ): E.Valore dell investimento finanziario: 183,148% F. Capitale a scadenza: (F=C*E) ,15 euro Scenario Positivo di mercato SIMULAZIONE 1: Il rendimento è negativo (probabilità 0,558% ): E.Valore dell investimento finanziario: 97,761% F. Capitale a scadenza: (F=C*E) ,65 euro (probabilità 4,833% ): E.Valore dell investimento finanziario: 107,017% F. Capitale a scadenza: (F=C*E) ,64 euro SIMULAZIONE 3: Il rendimento è positivo e in linea con quello dell attività finanziaria priva di rischio (probabilità 86,017% ): E.Valore dell investimento finanziario: 133,679% F. Capitale a scadenza: (F=C*E) ,71 euro (probabilità 8,592% ): E.Valore dell investimento finanziario: 186,809% F. Capitale a scadenza: (F=C*E) ,08 euro Pagina 4 di 10

5 New Generation Piano di 156 Premi Unitari Scenario Negativo di mercato SIMULAZIONE 1: Il rendimento è negativo (probabilità 80,010% ): E.Valore dell investimento finanziario: 84,604% F. Capitale a scadenza: (F=C*E) ,85 euro (probabilità 13,210% ): E.Valore dell investimento finanziario: 104,847% F. Capitale a scadenza: (F=C*E) ,83 euro SIMULAZIONE 3: Il rendimento è positivo e in linea con quello dell attività finanziaria priva di rischio (probabilità 6,700% ): E.Valore dell investimento finanziario: 121,781% F. Capitale a scadenza: (F=C*E) ,84 euro (probabilità 0,080% ): E.Valore dell investimento finanziario: 187,755% F. Capitale a scadenza: (F=C*E) ,42 euro Scenario Positivo di mercato SIMULAZIONE 1: Il rendimento è negativo (probabilità 0,520% ): E.Valore dell investimento finanziario: 96,738% F. Capitale a scadenza: (F=C*E) ,19 euro (probabilità 3,930% ): E.Valore dell investimento finanziario: 109,713% F. Capitale a scadenza: (F=C*E) ,69 euro Pagina 5 di 10

6 SIMULAZIONE 3: Il rendimento è positivo e in linea con quello dell attività finanziaria priva di rischio (probabilità 84,890% ): E.Valore dell investimento finanziario: 144,453% F. Capitale a scadenza: (F=C*E) ,18 euro (probabilità 10,660% ): E.Valore dell investimento finanziario: 204,327% F. Capitale a scadenza: (F=C*E) ,99 euro New Generation Piano di 192 Premi Unitari Scenario Negativo di mercato SIMULAZIONE 1: Il rendimento è negativo (probabilità 69,722% ): C.Capitale investito: ,99, euro D.Valore iniziale dell investimento finanziario E.Valore dell investimento finanziario: 85,255% F. Capitale a scadenza: (F=C*E) ,46 euro (probabilità 20,744% ): E.Valore dell investimento finanziario: 107,180% F. Capitale a scadenza: (F=C*E) ,98 euro SIMULAZIONE 3: Il rendimento è positivo e in linea con quello dell attività finanziaria priva di rischio (probabilità 9,444% ): E.Valore dell investimento finanziario: 131,912% F. Capitale a scadenza: (F=C*E) ,66 euro (probabilità 0,090% ): E.Valore dell investimento finanziario: 240,943% F. Capitale a scadenza: (F=C*E) ,56 euro Pagina 6 di 10

7 Scenario Positivo di mercato SIMULAZIONE 1: Il rendimento è negativo (probabilità 0,111% ): E.Valore dell investimento finanziario: 96,742% F. Capitale a scadenza: (F=C*E) ,88 euro (probabilità 2,733% ): E.Valore dell investimento finanziario: 113,659% F. Capitale a scadenza: (F=C*E) ,81 euro SIMULAZIONE 3: Il rendimento è positivo e in linea con quello dell attività finanziaria priva di rischio (probabilità 84,600% ): E.Valore dell investimento finanziario: 161,273% F. Capitale a scadenza: (F=C*E) ,41 euro (probabilità 12,556% ): E.Valore dell investimento finanziario: 246,958% F. Capitale a scadenza: (F=C*E) ,20 euro New Generation Piano di 228 Premi Unitari Scenario Negativo di mercato SIMULAZIONE 1: Il rendimento è negativo (probabilità 70,725% ): E.Valore dell investimento finanziario: 82,393% F. Capitale a scadenza: (F=C*E) ,88 euro (probabilità 21,913% ): E.Valore dell investimento finanziario: 109,285% F. Capitale a scadenza: (F=C*E) ,86 euro Pagina 7 di 10

8 SIMULAZIONE 3: Il rendimento è positivo e in linea con quello dell attività finanziaria priva di rischio (probabilità 7,338% ): E.Valore dell investimento finanziario: 139,782% F. Capitale a scadenza: (F=C*E) ,19 euro (probabilità 0,024% ): E.Valore dell investimento finanziario: 269,398% F. Capitale a scadenza: (F=C*E) ,87 euro Scenario Positivo di mercato SIMULAZIONE 1: Il rendimento è negativo (probabilità 0,225% ): E.Valore dell investimento finanziario: 94,935% F. Capitale a scadenza: (F=C*E) ,86 euro (probabilità 4,412% ): E.Valore dell investimento finanziario: 118,421% F. Capitale a scadenza: (F=C*E) ,84 euro SIMULAZIONE 3: Il rendimento è positivo e in linea con quello dell attività finanziaria priva di rischio (probabilità 78,300% ): E.Valore dell investimento finanziario: 178,084% F. Capitale a scadenza: (F=C*E) ,58 euro (probabilità 17,063% ): E.Valore dell investimento finanziario: 283,120% F. Capitale a scadenza: (F=C*E) ,58 euro C) PROCEDURE DI SOTTOSCRIZIONE E DI RIMBORSO/RISCATTO E SWITCH 6. SOTTOSCRIZIONE MEDIOLANUM NEW GENERATION si intende concluso con la sottoscrizione del modulo di Proposta che è parte integrante del Prospetto d offerta la cui Scheda Sintetica è contestualmente consegnata all Investitore-Contraente. La Compagnia dà altresì per conosciuta da parte dell Investitore-Contraente la propria accettazione della Proposta e, pertanto, conseguentemente, quest ultimo si considera informato che la conclusione del contratto coincide con la sottoscrizione della stessa da parte dell Investitore- Pagina 8 di 10

9 Contraente. La decorrenza del contratto (data di inizio della durata) e la copertura assicurativa avranno inizio il primo giorno lavorativo successivo al giorno di riferimento del premio iniziale. Il giorno di riferimento è quello in cui Mediolanum Vita ha sia la disponibilità del premio che la conoscenza della relativa causale. Sempre e solo nello stesso giorno avranno efficacia tutti gli oneri e gli obblighi che il contratto pone a carico di Mediolanum Vita. I premi versati dall Investitore-Contraente, dedotti i costi gravanti sul premio, vengono completamente investiti nei Fondi Interni di Mediolanum Vita in base a quanto definito dall Investitore-Contraente stesso (art. 11 delle Condizioni di Contratto). Mediolanum Vita provvede ad assegnare ad ogni Investitore-Contraente le quote dei Fondi Interni identificati in base alla Proposta di Investimento selezionata, dividendo l importo del premio, al netto dei diritti e dei costi, per il valore della quota del giorno di riferimento. La disponibilità del premio viene considerata acquisita una volta trascorsi i giorni di valuta riconosciuti ai mezzi di pagamento oppure, in caso di bonifico, al ricevimento da parte di Mediolanum Vita di notizia certa dell avvenuto accredito del premio sul proprio conto corrente se tale informazione giunge successivamente alla data di valuta. La Compagnia provvede a versare il premio degli assegni entro il 1 giorno lavorativo successivo a quello di ricezione presso la propria sede. L importo netto dei premi viene attribuito ai Fondi il primo giorno lavorativo successivo al giorno di riferimento con la stessa valuta riconosciuta ai mezzi di pagamento utilizzati dall Investitore-Contraente. È possibile in ogni momento versare Premi Aggiuntivi. Mediolanum Vita provvede ad inviare all Investitore-Contraente, entro dieci giorni lavorativi dalla data di valorizzazione della quota, una lettera nella quale viene indicato l ammontare del premio iniziale lordo versato e di quello investito, la data di decorrenza del contratto, il numero delle quote attribuite, il loro valore unitario, la data di valorizzazione e la data di ricezione della proposta. Mediolanum Vita provvederà ad inviare una lettera di conferma cumulativa per i premi pagati nel corso del primo semestre solare. La conferma dei premi pagati nel secondo semestre verrà data nell ambito del rendiconto annuale di cui all art. 24 delle Condizioni di Contratto. In caso di richiesta di riscatto, Mediolanum Vita provvede ad inviare a seguito della ricezione della stessa, una lettera di conferma del riscatto nella quale viene indicato l importo lordo liquidato, l importo netto liquidato (al netto degli oneri e delle imposte applicati), il numero delle quote disinvestite, il loro valore unitario, la data di valorizzazione. Nel caso in cui fossero istituite nuove Linee di Investimento, l Investitore-Contraente avrà la facoltà di riallocare la propria posizione, previa consegna della relativa informativa tratta dal Prospetto d offerta aggiornato. 7. RISCATTO L Investitore-Contraente ha la facoltà, in ogni momento, di risolvere anticipatamente il contratto riscuotendo il valore di riscatto (art. 15 delle Condizioni di Contratto). L esercizio del diritto di riscatto richiede che l Investitore-Contraente invii apposita richiesta scritta a Mediolanum Vita. La risoluzione del contratto ha effetto dalla data di ricezione della richiesta di riscatto presso la sede di Mediolanum Vita. Il valore di riscatto è calcolato in base al valore delle quote del Fondo Interno abbinato al contratto al 2 Giorno di Valorizzazione successivo alla data di ricezione della relativa richiesta di riscatto completa di tutti i documenti. In ogni momento l Investitore-Contraente può esercitare il diritto di riscatto parziale inviando apposita richiesta scritta a Mediolanum Vita. In caso di richiesta di riscatto parziale la Compagnia disinvestirà un numero di quote corrispondente all importo richiesto sulla base del valore delle quote del giorno di ricezione della richiesta completa di tutti i documenti di cui all art. 23 delle Condizioni di Contratto. Il disinvestimento sarà effettuato dalla Compagnia in proporzione al controvalore delle quote di ciascuno dei Fondi Interni riferiti al contratto. Il riscatto parziale può essere chiesto per un importo non inferiore a 500 ed a condizione che il controvalore complessivo delle quote residue sia almeno pari a Poiché il valore delle quote dei Fondi Interni dipende dalle oscillazioni di prezzo delle attività finanziarie di cui le quote sono rappresentazione, vi è la possibilità di non ottenere, al momento del rimborso, la restituzione dell investimento finanziario. L Investitore-Contraente ha la possibilità di ottenere informazioni sul valore di riscatto ottenibile contattando telefonicamente il Numero Verde Pagina 9 di 10

10 8. OPERAZIONI DI PASSAGGIO TRA FONDI (c.d. SWITCH) Non è prevista la facoltà per l Investitore-Contraente di effettuare autonomamente il disinvestimento ed il contestuale investimento delle quote acquisite da un Fondo Interno in quote di un altro Fondo Interno in cui il contratto consente di investire. Sono consentiti solo gli switch automatici previsti dal Ciclo di Vita. D) REGIME FISCALE 9. IL REGIME FISCALE E LE NORME A FAVORE DEL CONTRAENTE (alla data di redazione del presente Prospetto d offerta) Imposta sui premi I premi delle assicurazioni sulla vita sono esenti dalle imposte sulle assicurazioni fatte nello Stato ai sensi dell art.11 dell allegato C della tariffa annessa alla legge 29/10/1961, n Tassazione delle somme assicurate Il trattamento fiscale delle somme corrisposte dalla Compagnia ai Soggetti che hanno sottoscritto il contratto di assicurazione sulla vita al di fuori dell esercizio dell attività d impresa è il seguente: Prestazione in forma capitale I capitali corrisposti dalla Compagnia costituiscono reddito per la parte corrispondente alla differenza tra le somme erogate e quanto riscosso a titolo di premio. Sul reddito così determinato la Compagnia applicherà un imposta sostitutiva delle imposte sui redditi nella misura del 12,5%. Restituzione in forma capitale per il caso di decesso dell Assicurato Le somme corrisposte dalla Compagnia ai Beneficiari sono esenti da IRPEF (art.6 c.2 DPR 22/12/86, n.917, art.34 u.c. DPR 29/09/73, n.601). Per quanto riguarda le somme corrisposte dalla Compagnia a soggetti che hanno sottoscritto il contratto di assicurazione sulla vita nell esercizio della propria attività d impresa (imprenditori individuali, società di persone e di capitali) l eventuale differenza tra il capitale liquidato e l ammontare riscosso dalla Compagnia a titolo di premio segue gli ordinari criteri di determinazione del reddito di impresa a fronte della quale non verrà effettuata da parte della Compagnia alcuna ritenuta. Impignorabilità e insequestrabilità Le somme dovute dalla Compagnia in base al presente contratto sono impignorabili e insequestrabili (art del Codice Civile). MNG 01/04/11 PIII Pagina 10 di 10

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