Area di mercato UK Online Banking

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1 Area di mercato UK Online Banking Dicembre 2014 Manuale d'uso

2 Sommario Online Banking... 3 Selezione del cliente... 5 Selezione del portafoglio... 6 Panoramica del portafoglio... 7 Conti... 8 Investimenti a termine... 8 Prestiti...10 Portafoglio titoli...10 Posizioni di divise...11 Opzioni su divise...11 Transazioni in corso...12 Dettagli dei conti...13 Dettagli dei depositi...14 Dettagli del portafoglio titoli...15 Selezione rapporto...16 Selezione rapporto...16 Stampa di un rapporto...18 Creare un libro degli ordini...18 Ricerca titoli...19 Libro degli ordini...19 Panoramica transazioni...22 Titoli in custodia...23 Pagamenti...26 Panoramica dei pagamenti...26 Modifica della parola d ordine (password)...28 Modifica della lingua...29 Stampa...30 Esportazione in formato Excel...31 Uscita dall'applicazione...32 Pagina 2 di 32

3 Online Banking Il sito web dell'online Banking è accessibile tramite il sito locale del Credit Suisse Group. L'indirizzo è indicato nel pacchetto di benvenuto. Pagina 3 di 32

4 Pagina iniziale La pagina di accesso è la pagina iniziale dell'applicazione di Online Banking. Per visualizzare il sito di Online Banking in una lingua diversa dall'inglese, faccia clic sull'opzione di selezione della lingua nella sezione in alto a destra della pagina. Per effettuare l'accesso, saranno necessari un codice individuale (UserID), una password e un numero generato elettronicamente (denominato SecurID). Il suo Consulente avrà provveduto a inviarle una tessera SecurID, che a intervalli regolari genera un numero casuale per l'inserimento. La sua password iniziale le sarà comunicata telefonicamente su richiesta. La password dovrà essere aggiornata al primo accesso. (La invitiamo a osservare le direttive concernenti la password elencate a pagina 28 di questo manuale.) 1. Immetta il suo ID utente nel primo campo. Il suo ID utente è il numero di sei cifre che ha ricevuto precedentemente per posta dal suo Consulente. 2. Utilizzi il tasto tabulazione per spostare il cursore nel campo della «Parola d'ordine», quindi digiti la password ricevuta dal suo Consulente. 3. Inserisca nel campo «SecurID» il numero di sei cifre visualizzato sul display della SecurID. Se il numero visualizzato dovesse cambiare mentre lo sta inserendo nell'applicazione, ritorni all'inizio del campo e digiti il nuovo numero visualizzato. 4. Clicchi sul pulsante «Entrare» per accedere all'online Banking. Pagina 4 di 32

5 Selezione del cliente Dopo il login, sarà visualizzato un elenco di clienti ai quali può accedere. I nomi sono elencati in ordine alfabetico. Per selezionare un cliente, può digitare il numero cliente nel campo visualizzato sopra l'elenco dei clienti, oppure fare clic sul numero cliente in azzurro nell'elenco visualizzato. Pagina 5 di 32

6 Selezione del portafoglio Selezionando un numero di cliente, sarà visualizzato l'elenco dei portafogli del cliente. Un singolo cliente può avere diversi portafogli contenenti ciascuno vari prodotti finanziari. Questa pagina mostra il valore di ciascun portafoglio, nella moneta di riferimento, ed eventuali strategie di gestione in cui il portafoglio è investito. Per visualizzare ulteriori dettagli di un portafoglio, clicchi il numero in azzurro corrispondente al portafoglio che desidera consultare. Per tornare all'elenco dei clienti, può utilizzare il menu «Conti» nella parte sinistra dello schermo. Pagina 6 di 32

7 Panoramica del portafoglio Utilizzi questo pulsante per tornare indietro La panoramica del portafoglio mostra tutti i prodotti finanziari attribuiti al portafoglio selezionato. Può visualizzare ulteriori informazioni sui singoli prodotti facendo clic sul testo e/o numero in azzurro. Tramite il link di navigazione del cliente (nella parte in alto a sinistra della pagina), può ritornare allo schermo di selezione del portafoglio e del cliente. Pagina 7 di 32

8 Conti Questa sezione mostra una sintesi dei conti correnti collegati al deposito titoli selezionato. I conti appartenenti allo stesso cliente ma facenti parte di un differente deposito non vengono visualizzati e devono essere richiamati separatamente. Numero di conto: codice IBAN del conto (ove applicabile), altrimenti numero di conto a 10 cifre Intestazione del conto: nome del rispettivo conto corrente Interessi creditori: tasso d'interesse creditore applicabile al conto alla data di consultazione Interessi debitori: tasso d'interesse debitore applicabile al conto alla data di consultazione Moneta: valuta del conto Saldo escl. interessi maturati: saldo alla data di consultazione, con esclusione degli interessi maturati Interessi correnti: interessi maturati sullo specifico conto corrente Clicchi sul numero del conto corrente (in azzurro) per visualizzare i relativi dettagli (saldo del conto e movimenti). Per ulteriori informazioni, consulti la sezione relativa ai «Dettagli dei conti» più avanti nel manuale. Investimenti a termine Questa sezione mostra tutti gli investimenti a termine detenuti nel portafoglio, compresi gli investimenti fiduciari e i depositi a termine. Riferimento della transazione: Data d inizio: Scadenza: Tasso d'interesse: Interessi a scadenza: Interessi correnti: numero di riferimento del deposito fisso data d'inizio del deposito fisso data di scadenza del deposito fisso tasso d interesse annuo applicato importo complessivo degli interessi dovuti alla scadenza importo degli interessi maturati fino alla data di consultazione Pagina 8 di 32

9 Moneta: Capitale: valuta del deposito capitale dell'investimento (con esclusione degli interessi maturati) Può visualizzare ulteriori informazioni su un deposito specifico facendo clic sul numero di riferimento in azzurro. Per ulteriori informazioni, consulti la sezione «Dettagli dei depositi» del manuale. Pagina 9 di 32

10 Prestiti Questa sezione mostra i dettagli dei prestiti presenti nel portafoglio, coperti da titoli e/o conti. I limiti di credito personali del suo portafoglio possono essere verificati contattando il suo Consulente. Riferimento: Data d inizio: Scadenza: Tasso d'interesse: Interessi a scadenza: Interessi correnti: Moneta: Capitale: numero di riferimento del prestito data d'inizio data di scadenza tasso d interesse annuo applicato importo totale degli interessi dovuti alla scadenza del prestito importo degli interessi maturati fino alla data di consultazione valuta del prestito capitale di debito/del prestito (con esclusione degli interessi maturati) Portafoglio titoli Questa sezione mostra il valore complessivo dei titoli detenuti in portafoglio, nella moneta di riferimento del deposito. Clicchi sul numero del portafoglio (in azzurro) per visualizzare tutte le singole posizioni del deposito titoli. Numero del portafoglio: Nome del portafoglio: Valore in [Cur.]: numero di riferimento del deposito di titoli nome del deposito di titoli valore complessivo dei titoli detenuti in portafoglio convertito nella valuta di riferimento del portafoglio Pagina 10 di 32

11 Posizioni di divise Questa sezione mostra tutte le operazioni in cambi in essere nel portafoglio del cliente. Riferimento: Unità vendute: Moneta venduta: Unità acquistate: Moneta comprata: Scadenza: Tasso di cambio: Tasso di rivalutazione: P/P non realizzato in [Cur.]: numero di riferimento del contratto importo della valuta venduta valuta venduta nel contratto importo della valuta acquistata valuta acquistata data di scadenza del contratto tasso di cambio tasso di rivalutazione utile non realizzato/perdite nella valuta di riferimento del portafoglio. Opzioni su divise Questa sezione mostra tutti i contratti di opzione su divise in essere nel portafoglio. Riferimento: Tipo di contratto: Moneta: Capitale: Strike: Moneta del premio: Importo del premio: Data d esercizio: Data di consegna: Valore di mercato: P/P non realizzato in [Cur.]: numero di riferimento tipo di opzione valuta del sottostante importo dell'opzione prezzo d esercizio valuta del premio importo del premio data d esercizio dell'opzione data di consegna (valuta) valore del giorno del contratto utile non realizzato/perdite nella valuta di riferimento del portafoglio Pagina 11 di 32

12 Transazioni in corso Questa sezione mostra tutte le transazioni pendenti, inserite nel sistema centrale ma non ancora contabilizzate definitivamente sul conto. Se la transazione viene effettivamente conclusa, la contabilizzazione definitiva avviene nei giorni lavorativi successivi. Qui appare per esempio qualsiasi ordine di borsa eseguito ma non ancora confermato da un agente di cambio. Riferimento: Tipo: Data di registrazione: Data di valuta: Moneta: Capitale: numero di riferimento della transazione tipo di transazione data contabile della transazione giorno di valuta della transazione moneta di transazione importo della transazione Pagina 12 di 32

13 Dettagli dei conti Nella panoramica del portafoglio ha accesso a diverse sezioni contenenti ulteriori dettagli. Clicchi sul numero del conto corrente di colore azzurro per visualizzare i dettagli del conto. Utilizzi questo pulsante per tornare indietro Questa schermata mostra le transazioni elaborate sul conto corrente selezionato nell'ultimo mese. È possibile inserire una data finale a partire dalla quale il sistema visualizzerà le informazioni relative al mese che precede la data inserita. Può visualizzare le informazioni sul conto per voci con date future che non sono riportate nel saldo del conto corrente alla data contabile (divise, prestiti e depositi a termine), inserendo la data futura necessaria e selezionando l'opzione «Alla data di valore». I risultati visualizzati comprendono le voci future e il saldo futuro visualizzato è regolato corrispondentemente. Per ritornare alla panoramica del portafoglio da questo punto, può utilizzare il menu di navigazione azzurro (cfr. parte evidenziata) nella parte in alto dello schermo. Pagina 13 di 32

14 Dettagli dei depositi Dalla panoramica del portafoglio può inoltre accedere ai dettagli di ciascuno strumento del mercato monetario. Clicchi sul numero di riferimento del deposito in azzurro per visualizzare i dettagli della rispettiva transazione: Per ritornare alla panoramica del portafoglio da questo punto, può utilizzare il pulsante in azzurro nella parte in alto dello schermo. Pagina 14 di 32

15 Dettagli del portafoglio titoli Clicchi sul numero del portafoglio in azzurro nella sezione «Conto titoli» per accedere alle informazioni sui titoli presenti nel portafoglio. Per visualizzare le transazioni che costituiscono la posizione mostrata, clicchi sul nome del titolo (testo in azzurro): verrà visualizzato un elenco di transazioni per il portafoglio e il titolo selezionato. Per ritornare alla panoramica del portafoglio da questo punto, può utilizzare il pulsante in azzurro. Pagina 15 di 32

16 Selezione rapporto Con l'aiuto di questa voce del menu può visualizzare panoramiche di transazioni, estratti conto e valutazioni di posizioni rilevanti per lei e per il suo portafoglio. All'interno dell'applicazione può accedere in qualsiasi momento a questa voce, selezionando l'opzione del menu visualizzata in seguito. Clicchi qui per accedere alle opzioni del menu «Selezione rapporto» Selezione rapporto Con l'aiuto di questa opzione può visualizzare e stampare panoramiche di transazioni, estratti conto e valutazioni di posizioni rilevanti per lei e per i suoi clienti. In base al numero di documenti negli archivi, è possibile visualizzare i dati relativi a un arco di tempo di 35 giorni. La data accanto alla voce «Cerca dal» deve essere adeguata corrispondentemente. Può visualizzare i rapporti definendo diversi criteri di ricerca. Sono visualizzati per impostazione standard tutti gli estratti generati negli ultimi sette giorni. Clicchi sul pulsante «Cercare» per visualizzare l'elenco dei risultati. Pagina 16 di 32

17 L'elenco dei rapporti contiene tutti i rapporti che soddisfano i criteri di ricerca da lei definiti. Numero cliente il cliente per il quale è stato creato il rapporto Data data di creazione del rapporto Tipo di report visualizzazione, valutazione, ecc. Riferimento della transazione:numero di riferimento della transazione registrato sul sistema centrale Può visualizzare il rapporto facendo clic sul numero cliente della transazione in azzurro. Il risultato viene visualizzato in Adobe Viewer. Modifica dei criteri di selezione del rapporto Esistono diverse possibilità di modifica dei criteri di selezione per filtrare e limitare i risultati della sua ricerca. Numero cliente Cerca dal Transaction Reference Categoria dell'estratto Forma del rapporto il risultato può essere generato per un determinato cliente o per tutti i clienti per report storici può modificare la data della voce «Cerca dal» e l'arco di tempo per visualizzare un intervallo di tempo diverso (arco di tempo massimo di 35 giorni) può cercare una determinata transazione mediante il rispettivo numero di riferimento può inoltre effettuare la ricerca per categoria, ad es. valutazione del cliente o transfer di titoli, se non ha il riferimento della transazione a portata di mano e sa di che transazione si tratta. è possibile filtrare i rapporti in base ad altri criteri. Ad esempio: sta cercando un pagamento nel mese di maggio. Può selezionare la categoria del rapporto «Payments» e per il tipo di rapporto la voce «Tutti», per visualizzare tutti i giustificativi di pagamento. Per restringere ulteriormente i risultati visualizzati, selezioni il tipo di rapporto «Debit Advice». Pagina 17 di 32

18 Stampa di un rapporto Dopo aver aperto un rapporto storico nell'elenco dei documenti, il rapporto viene visualizzato sullo schermo in una nuova finestra. Utilizzi le usuali opzioni di stampa per stamparlo. Creare un libro degli ordini Con l'aiuto di questa opzione del menu può generare la valutazione attuale al termine dell'ultima giornata lavorativa. Clicchi sull'opzione per accedere alla pagina. Inserisca il numero di portafoglio per il quale desidera ottenere la valutazione. Facendo clic sul pulsante «Generare» viene creata la valutazione desiderata. Attenzione: la creazione di un rapporto può richiedere alcuni minuti. Dopo aver creato il rapporto, può cercarlo tramite il menu «Selezione rapporto». Pagina 18 di 32

19 Ricerca titoli I menu situati nella parte superiore dello schermo consentono di accedere ad altre funzioni all'interno dell'applicazione. Una di queste è il menu «Ricerca titoli», che consente di cercare ordini e titoli detenuti con diverse modalità. Clicchi qui per accedere alle opzioni del menu «Ricerca titoli» Libro degli ordini Nel menu «Ricerca titoli» selezioni con un clic l'opzione «Libro degli ordini». Può eseguire numerose selezioni prima di avviare la ricerca. Facendo clic sul pulsante «Cercare», otterrà un elenco di tutti gli ordini in sospeso per tutti i suoi portafogli, in cui appariranno anche tutti gli ordini scaduti negli ultimi due giorni. Pagina 19 di 32

20 Riferimento Numero di portafoglio Data ordine / di scadenza Nome titolo Tipo transazione Importo nominale Limite prezzo Moneta di negoziazione Stato riferimento d'ordine memorizzato nel sistema centrale portafoglio per il quale è stato generato l'ordine data di esecuzione e data di scadenza dell'ordine nome del titolo tipo di transazione importo nominale dell'ordine; in caso di sottoscrizioni in contanti, si tratta dell'importo di denaro da investire limite di corso, se applicabile moneta in cui è stato conferito l'ordine stato attuale dell'ordine, p. es. «Expired», «New», «Rejected», ecc. (cfr. di seguito) Stato degli ordini di borsa All Open Executed Rejected Expired tutti gli ordini in sospeso ordini gestiti dai negoziatori ma non ancora eseguiti ordini eseguiti ma non ancora regolati ordini restituiti al Relationship Manager per necessità di modifica/storno ordini scaduti negli ultimi due giorni Modifica dei criteri di selezione degli ordini Se desidera circoscrivere la ricerca tra gli ordini in sospeso, immetta criteri specifici: Stato ordine modificando lo stato degli ordini da visualizzare, può ottenere una selezione più ristretta degli ordini, p. es. limitata a quelli scaduti negli ultimi due giorni o a quelli aperti (cfr. sopra per la descrizione degli stati) Pagina 20 di 32

21 Tipo di transazione Numero ISIN Nome titolo Numero portafoglio selezionando un particolare tipo di transazione può limitare la visualizzazione agli ordini aventi il tipo di transazione specificato immettendo il codice ISIN di un titolo specifico, può cercare gli ordini legati a un titolo particolare può cercare in base al nome un ordine di borsa in sospeso; per fare ciò, immetta le prime lettere del nome dei titoli utilizzando caratteri maiuscoli e minuscoli immetta un numero di portafoglio specifico per consultare solamente gli ordini in sospeso riferiti a questo portafoglio Una volta immessi i criteri di ricerca, clicchi sul pulsante «Cercare» per visualizzare i dati richiesti. Pagina 21 di 32

22 Panoramica transazioni Il menu «Panoramica transazioni» permette di visualizzare le transazioni storiche. Clicchi sulla voce di menu per accedere alla pagina. Inserendo criteri di selezione, i risultati saranno filtrati. Riferimento Tipo transazione Data transazione Data di valuta Nome titolo Portafoglio Importo nominale Importo netto (escl. int.) Divisa moneta del titolo Note riporta un codice riferito allo stato della transazione numero di riferimento della transazione memorizzato nel sistema centrale breve descrizione della transazione giorno di chiusura o data in cui la transazione è stata immessa nel sistema giorno di valuta della transazione descrizione del titolo numero di portafoglio importo nominale del titolo negoziato nell'ambito della transazione importo della transazione dedotte tutte le spese e con esclusione degli interessi Pagina 22 di 32

23 Modifica dei parametri di ricerca di transazioni Se desidera eseguire la ricerca in un gruppo di transazioni più ristretto, può utilizzare i seguenti campi di ricerca. Numero cliente/portafoglio Tipo di transazione Numero ISIN Data della transazione Data di valuta ordinamento in base a un numero di portafoglio specifico; lasci vuoto per visualizzare tutti i portafogli selezionando un particolare tipo di transazione, saranno visualizzate solo le transazioni del tipo specificato immettendo un codice ISIN, può cercare le transazioni collegate a un titolo particolare consente l'inserimento di un intervallo di date. Questo criterio fa riferimento alle transazioni inserite in un periodo specifico Consente l'inserimento di un intervallo di date. Questo criterio fa riferimento al giorno di valuta della transazione, a prescindere dalla data di inserimento Una volta inseriti i criteri di ricerca, clicchi sul pulsante «Cercare» per visualizzare i risultati della ricerca. Titoli in custodia Quest'opzione può risultare utile se desidera visualizzare il nominale complessivo detenuto su un titolo particolare tra tutti i portafogli. Ad esempio, se la performance di una società è inferiore alle previsioni, potrebbe ritenere opportuno contattare tutti i clienti a rischio rispetto a questa società per avvisarli della situazione. Pagina 23 di 32

24 Numero cliente Di ricerca (ISIN) Di ricerca (Titolo) Moneta se sono richieste le posizioni di un cliente specifico immettendo un codice ISIN può eseguire la ricerca tra titoli specifici Immettendo il nome dei titoli, può eseguire la ricerca tra titoli specifici (inserisca il nome utilizzando caratteri maiuscoli e minuscoli) se desidera visualizzare dei titoli detenuti in base a una moneta specifica, può modificare la moneta in questo campo Una volta immessi i criteri di ricerca, clicchi sul pulsante «Cercare» per visualizzare le transazioni pertinenti. Pagina 24 di 32

25 Numero del portafoglio Importo nominale Ordini pendenti Cedola Nome titolo ISIN Scadenza data Moneta Prezzo mercato Data corso Costo contabile Valore di mercato Int. correnti portafoglio per il quale sono stati generati i titoli detenuti importo nominale del titolo detenuto valori degli ordini in essere cedola descrizione del titolo codice ISIN del titolo di scadenza del titolo moneta del titolo detenuto corso di borsa data del corso di borsa valore contabile valore di mercato interessi maturati Pagina 25 di 32

26 Pagamenti Fate clic sulla scheda "Pagamenti". Panoramica dei pagamenti Per visualizzare un elenco di tutti i pagamenti pendenti, eseguiti e arretrati dei vostri conti, fate clic su "Panoramica dei pagamenti" e compilate i campi richiesti: Numero cliente: selezionate il numero cliente dal menu a tendina Conto debitore: selezionate un conto specifico per limitare la ricerca oppure lasciate "Tutti" per elencare i pagamenti di tutti i conti legati al numero cliente indicato Data di valuta: selezionate un periodo per i pagamenti in uscita Fate clic sul pulsante "Ricerca" I pagamenti verranno visualizzati per numero di riferimento. Troverete inoltre un campo "Filtro" che vi consente di limitare ulteriormente la selezione, utilizzando ogni valore che compare nella tabella. Per vedere i dettagli del pagamento, fate clic sul link del numero di riferimento. Funzioni e informazioni aggiuntive Testo di aiuto I "tooltip" aiutano a completare i campi per il pagamento e vengono visualizzati con l icona (i). Passate il cursore sopra l icona (i) per visualizzare il relativo messaggio di aiuto. Copia dei pagamenti precedenti Potete utilizzare i dettagli di pagamenti precedenti per i pagamenti futuri. Fate clic su "Selezionare da pagamento precedente" (accanto al campo del numero del cliente debitore) per visualizzare la pagina della panoramica pagamenti. Selezionate il numero di riferimento desiderato (n. rif.) e cliccate sul pulsante "Copia". Verrete automaticamente reindirizzati sulla finestra di inserimento del pagamento corrispondente. Pagina 26 di 32

27 Saldo del conto Il saldo del conto mostra il saldo del vostro conto del giorno precedente. Eventuali pagamenti effettuati oggi saranno riportati nel vostro saldo del giorno lavorativo successivo. I nuovi pagamenti verranno visualizzati nella panoramica dei pagamenti non appena elaborati. Invio di un pagamento Un pagamento è completato solo dopo che avete inserito il numero di SecurID, cliccato sul pulsante "Submit" (Invia) e dopo che è stato visualizzato il relativo numero di riferimento (FT ) nell ordine di pagamento, nella parte alta dello schermo. Per salvare uno stato del pagamento, fate clic su "PDF" nell angolo in basso a destra. Pagina 27 di 32

28 Modifica della parola d ordine (password) La password deve essere cambiata almeno una volta ogni tre mesi per garantire la sicurezza delle sue informazioni. Non annoti mai la sua password su carta. Se dovesse dimenticarla, il suo Consulente predisporrà una reimpostazione della password. Per modificare la password selezioni l'opzione «Modificare la parola d ordine» nel menu nella sezione in alto dello schermo. Inserisca la nuova password nel campo corrispondente. In caso di problemi, apparirà un messaggio con le indicazioni sulle modifiche necessarie. Pagina 28 di 32

29 Modifica della lingua Se desidera modificare la lingua dell'applicazione, può farlo utilizzando il menu nella parte in alto a destra dello schermo. Pagina 29 di 32

30 Stampa Molte delle pagine visualizzate nell applicazione possono essere stampate. Se la stampa è supportata, potrà selezionare «pdf» in fondo alla pagina. Verrà visualizzata una nuova finestra nella quale potrà avviare il processo di stampa. La versione stampabile contiene solo le informazioni rilevanti per la richiesta, ovvero senza dati relativi all applicazione Internet. Il layout della versione stampabile è concepito in modo da ottenere una stampa ottimizzata su carta. Chiuda la finestra per tornare all'applicazione. Pagina 30 di 32

31 Esportazione in formato Excel Le informazioni visualizzate a schermo possono essere esportate in un normale foglio di lavoro Excel. Basta cliccare sul pulsante «Export Excel» che si trova nella parte in basso di quasi tutte le pagine. Pagina 31 di 32

32 Uscita dall'applicazione Per uscire dall'applicazione, clicchi sull'opzione «Uscire» visualizzata in azzurro nella sezione in alto a destra dello schermo. Pagina 32 di 32