Allineamento Elettronico Archivi - A.E.A. CBI - Standard tecnici

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1 Riferimenti Oggetto: Documento: : v. Pagine 64 Nome File: _6_10 Ultimo aggiornamento: creazione: Autore: Consorzio CBI Revisore: GdL Standard Il contenuto del presente documento costituisce materiale sottoposto alla disciplina del marchio CBI.

2 2/64 Aggiornamenti e revisioni ELENCO DELLE MODIFICHE APPORTATE ALLE PRECEDENTI RELEASE (Release maggio 2013) Le modifiche al documento relative alla versione precedete sono evidenziate tramite la modalità revisione. Ver. Entrata in vigore Comunicazio ne CBI mag 2005 Circolare 1/2005 AEA Funzione Paragrafo Titolo Paragrafo Descrizione modifica Flussi da 3.9 Tipo record Inserimento campo paese (44-45) e a 12 check digit (46 47) per consentire l utilizzo delle coordinate IBAN Flussi da 3.9 Tipo record Modifica descrizione campo Conto debitore 12 (80 91) per consentire l acquisizione a dell autorizzazione tramite la carta PagoBancomat Flussi da a 3.12 Tipo record 45 Flussi da a 3.13 Tipo record 50 Flussi da a Flussi da a Tipo record 70 per causale Inserimento campo paese (55-56), check digit (57-58) e CIN della coordinata bancaria (59) per consentire l utilizzo delle coordinate IBAN Modifica descrizione campo riferimenti originari (11-100) (eliminazione del fatto che il campo è obbligatorio solo per la causale 90310) ed inserimento del controllo F Cambiamento descrizione campo codice divisa (97) ed inserimento specifiche di quando il campo deve essere assente 3.14 Tipo record Inserimento campo autorizzazione 70 per ( ) causale Inserimento causale 90600, Diniego per mancata risposta da parte della banca domiciliataria 4.10 Tipo record 12 Inserimento campo paese (44-45) e check digit (46 47) per consentire l utilizzo delle coordinate IBAN Tipo record Va controllato che il campo codifica fiscale

3 3/ mag 2005 Messaggio Rete lug 2005 Messaggio Rete Ver. Entrata in vigore 18/01/ aprile 2006 Comunicazio ne CBI Circolare 1/2006 AEA 30 (85-100) del sottoscrittore del modulo sia valorizzato con 16 caratteri 4.13 Tipo record 45 Inserimento campo paese (55-56), check digit (57-58) e CIN della coordinata bancaria (59) per consentire l utilizzo delle coordinate IBAN 4.15 Tipo record Inserimento valore 4 nel campo flag di 70 per storno (96) causale Flussi da a 3.13 Tipo record 50 AEA Flussi da a 3.12 Tipo record Tipo record 45 Eliminazione modifica intervenuta sul campo riferimenti originari (11-100) (reinserimento dell obbligatorietà del campo per la causale 90310) Inserimento controllo N sui campi paese (55-56), check digit (57-58) e CIN della coordinata bancaria (59) Inserimento controllo N sui campi paese (55-56), check digit (57-58) e CIN della coordinata bancaria (59) Flussi da 3.10 Tipo record Nessun controllo sul campo codifica fiscale a 30 (85-100) per le disposizioni destinate a banca domiciliataria di S. Marino Flussi da a Flussi da a AEA 3.14 Tipo record Cambiamento regole di obbligatorietà del 70 per campo codice divisa (97) causale Tipo record Cambiamento regole di obbligatorietà del 70 per campo codice divisa (97) causale Funzione Paragrafo Titolo Paragrafo Descrizione modifica Flussi da 3.9 Introduzione nuova causale 90740, valida per un periodo di tempo limitato, da a utilizzare per l adeguamento delle deleghe alla non opponibilità relative ai rapporti dei clienti di una determinata categoria di società Flussi da 3.14 Tipo record Controllo N sul campo codice divisa (97)

4 4/64 Ver. Entrata in vigore luglio 2006 Ver. Entrata in vigore Avvio servizio Porting Comunicazio ne CBI Messaggio di AEA Rete del Comunicazio ne CBI Circolare 7/2006 a 70 per causale Flussi da 3.15 Tipo record Inserimento apposita integrazione 70 per chiarificatoria nella nota a piè di pagina a causale Utilizzo della causale per comunicare lo storno della richiesta dell di adeguamento deleghe alla non opponibilità 4.11 Tipo record Tipo record Tipo record 30 Controllo da V a N sul campo check digit (pos ) e obbligatorietà e controllo di validità del campo per le causali: 90210, 90212, Controllo da V a N sul campo Fiscale sottoscrittore del modulo (pos ) Controllo da V a N sul campo fiscale titolare del conto (pos ) 4.16 Tipo record Controllo N sul campo codice divisa (97) 70 per causale Tipo record Inserimento apposita integrazione 70 per chiarificatoria nella nota a piè di pagina causale Funzione Paragrafo Titolo Paragrafo Descrizione modifica Flussi da 3.10 Tipo record Inserimento di nuovi codici ABI per cui non a 30 è previsto alcun controllo sul campo codifica fiscale (85-100) Funzione Paragrafo Titolo Paragrafo Descrizione modifica Inserimento dei riferimenti alla Nuova Architettura CBI ed in particolare al Directory (cfr. documento DIRECTORY-MO-001). Eliminazione dei riferimenti al precedente modello operativo del Servizio CBI. Flussi da 3.10 Tipo record12 Inserimento precisazione relativa al controllo sul campo codice paese (pos. 44-

5 5/64 Ver. Entrata in vigore febbraio 2007 Comunicazio ne CBI Circolare 8/2006 a 4.11 Tipo record12 Funzione Paragrafo Titolo Paragrafo 2.2 Modalità di adesione dell' 4.6 Variazione delle coordinate bancarie addebito di 45) Inserimento precisazione relativa al controllo sul campo codice paese (pos ) Descrizione modifica Aggiornamento tabelle con l inserimento delle nuove causali 90830, 90840, Inserimento nuova causale Dinieghi e Inserimento nuova causale storni effettuati dalla Domiciliatar ia 4.9 Storno della richiesta dell' Variazione delle coordinate d di 4.11 Tipo record Tipo record Tipo record Tipo record Tipo record 45 Inserimento nuova causale Obbligatorietà campo paese per causale 90830, 90212, 90430, Obbligatorietà campo check digit per causale Obbligatorietà CAB conto di addebito (11-15) per causale Obbligatorietà conto di addebito (11-15) per causale Obbligatorietà codice individuale vecchio (28-43) per causale 90840

6 6/64 Ver. Entrata in vigore Comunicazio ne CBI ott 2007 Circolare 6/2007 Ver. Entrata in vigore gennaio 2008 Comunicazio ne CBI Circolare 9/ Tipo record Tipo record Tipo record 45 Funzione Paragrafo Titolo Paragrafo Flussi da a 3.11 Tipo record 12 Obbligatorietà codice azienda (44-48) per causale Obbligatorietà tipo codice individuale (49) per causale Obbligatorietà codice ABI (50-54) per causale Descrizione modifica Eliminazione refuso: il controllo sul campo CIN Coordinate rie (pos. 69) è di tipo F 5 Appendice A Inserimento Appendice A - Funzione Allineamento Elettronico Archivi IBAN 6 Appendice H Inserimento Appendice H - Funzione Allineamento Elettronico Archivi IBAN Funzione Paragrafo Titolo Paragrafo Flussi da a 3.10 Tipo record Tipo record Tipo record 12 Descrizione modifica Il campo CIN Coordinate rie (pos. 69) diventa obbligatorio per la causale Il campo Paese (pos ) diventa obbligatorio per la causale Il campo check digit (pos ) diventa obbligatorio per la causale Al fine di allineare le presenti specifiche tecniche ai corrispondenti standard interbancari, si eliminano le istruzioni per la gestione della domiciliazione tramite carta PagoBancomat: Flussi da a 3.15 Tipo record Eliminazione campo autorizzazione 70 per ( ) causale Flussi da 3.10 Tipo record Modifica descrizione campo Conto debitore 12 (80 91) per consentire l acquisizione a dell autorizzazione PagoBancomat tramite la carta

7 7/64 Ver. Entrata in vigore giugno 2008 Comunicazio ne CBI Messaggio Rete Funzione Paragrafo Titolo Paragrafo Descrizione modifica Nessun nuovo controllo. Procrastinamento della data di entrata in vigore delle ultime modifiche precedentemente comunicate mediante la Circolare 9/2007 (segnate in neretto) alla data del 3 giugno Ver. Entrata in vigore 27/05/ 2010 Comunicazio ne CBI lug 2010 Messaggio di rete Funzione Paragrafo Titolo Paragrafo Adeguamenti PSD Descrizione modifica Flussi da 3.07 Storno della Inserita causale Storno della revoca e comunicazione di autorizzazione ricevuta a della dalla banca per flag storno non accettabile. comunicazio ne di autorizzazio ne ricevuta dalla banca 3.15 Record 70 Per i campi da pos.27 a pos. 95 eliminata la per causale frase Obbligatoriamente assente nel caso in cui il codice presente nel record 12 della disposizione (pos. da 92 a 96), sia abilitato ad effettuare richieste d incasso della tipologia RID Utenze 3.15 Record 70 Campo a pos (importo prefissato) per causale aggiunto controllo: se Flag Facoltà di storno (pos. 96) = 9 il campo è obbligatoriamente presente Record 70 Campo a pos 96 (flag facoltà di storno): per causale modificate valorizzazioni e definizioni delle valorizzazioni 4.8 Dinieghi e Inserita causale Diniego alla storni della richiesta di autorizzazione all addebito in banca conto per flag storno non accettabile domicialiatar ia 4.16 Record 70 Per i campi da pos.27 a pos. 95 eliminata la per causale frase Obbligatoriamente assente nel caso in cui il codice presente nel record 12 della disposizione (pos. da 92 a 96), sia abilitato ad effettuare richieste d incasso della tipologia RID Utenze 4.16 Record 70 Campo a pos (importo prefissato) per causale aggiunto controllo: se Flag Facoltà di storno (pos. 96) = 9 il campo è obbligatoriamente presente Record 70 Campo a pos 96 (flag facoltà di storno): per causale modificate valorizzazioni e definizioni delle valorizzazioni

8 8/64 27/05/ /06/ /07/ /10/ lug 2010 Aggiornamenti ordinari Flussi da 3.9 Eliminata causale 90740, valida per un periodo di tempo limitato, era da utilizzare a per l adeguamento delle deleghe alla non opponibilità relative ai rapporti dei clienti di una determinata categoria di società 4.10 Eliminato il paragrafo relativo all utilizzo della causale come storno della causale 90740, valida per un periodo di tempo limitato, era da utilizzare per l adeguamento delle deleghe alla non opponibilità relative ai rapporti dei clienti di una determinata categoria di società 4.11 Record 12 Campo a pos (data creazione disposizione) inserito controllo formale secondo quanto indicato in procedura ICI AEA Record 12 Campo Ceck Digit (pos ) inserito controllo formale secondo quanto indicato in procedura ICI AEA Record 12 Campo CIN(pos. 69) reso obbligatorio per coerenza con controlli con altre coordinate bancarie di addebito lug 2010 Correzione refusi Flussi da 3.15 Record 70 Corretta tipologia controllo su campo a pos. per causale (importo prefissato) a Record 50 Corretto refuso con riferimento alla causale e relativo controllo Record 70 Corretta tipologia controllo su campo a pos. per causale (importo prefissato) lug 2010 Correzione refusi ott 2010 Messaggio di Rete /06/ nov 2012 Messaggio di 4.11 Record 12 Corretto disallineamento del campo CIN rispetto ai tracciati AEA interbancari 4.16 Record 70 Nuova struttura del record per inserimento per causale campo flag facoltà di storno 90316

9 9/ /06/2 013 Rete ott 2013 messaggio di rete del 13 giugno 2013 Flussi da 3.5 Richiesta Nuova causale informazioni a deleghe per migrazione a SDD Flussi da a Flussi da a Flussi da a 3.10 Record 12 Causale 91211: Coordinate conto addebito facoltative 3.16 Record 70 Cod. riferimento obbligatorio per causale Comunicazio Nuova causale ne informazioni deleghe per migrazione a SDD 4.11 Diniego comunicazio ne informazioni deleghe per Nuova causale migrazione a SDD 4.12 Record 12 Modifiche su IBAN addebito per causali e Record 70 Inserito in modalità facoltativa flag classificazione conto per causale Record 70 Nuova struttura del record per causale Record 70 Nuova struttura del record per causale Premessa Inserito chiarimento relativo alle presentazioni da regolare su canale SEPA 3.1 Struttura e contenuto dei flussi 3.4 Richiesta di autorizzazio ne all addebito in conto acquisita dall 3.6 Revoche dell autorizz azione all addebito Inserito chiarimento relativo alle presentazioni da regolare su canale SEPA Inserito nuovo tipo record XX nella struttura della disposizione Inserito nuovo tipo record XX nella struttura della disposizione

10 10/64 Flussi da 3.7 Variazione coordinate a d azienda Inserito il tipo record 30 e il nuovo tipo record XX nella struttura della disposizione Flussi da 3.8 Storno della Inseriti tipi record 30,40 e il nuovo tipo revoca e record XX nella struttura della disposizione a della comunicazio ne d autorizzazi one ricevuta dalla d Allineame nto Flussi da a Flussi da a 3.9 Storno della variazione delle coordinate bancarie 3.10 Struttura del record codice fisso 12 Inseriti tipi record 30,40 e il nuovo tipo record XX nella struttura della disposizione Inseriti nuovi campi tipo mandato (pos ) e tipo incasso (pos ). Inserite inoltre nuove regole di obbligatorietà sui campi CIN, codice paese e check digit Flussi da 3.11 Struttura del Inserita nota relativa alle regole di presenza record del campo codice fiscale a codice fisso 30 Flussi da 3.15 Struttura del Inserito nuovo campo data sottoscrizione record (pos ) a codice fisso 70 per la causale Flussi da a 3.17 Struttura del record codice fisso XX 4.1 Struttura e contenuto dei flussi Inserito nuovo tipo record finalizzato al completamento dei dati minimi per presentazioni da regolare su canale SEPA Inserito chiarimento relativo alle presentazioni da regolare su canale SEPA 4.4 Comunicazio Inserito nuovo tipo record XX nella struttura ne di della disposizione autorizzazio ne all addebito in conto acquisita dalla Domiciliatari a 4.5 Revoche dell autorizz Inserito nuovo tipo record XX nella struttura della disposizione

11 11/64 azione all addebito in conto 4.6 Variazione coordinate bancarie addebito di Inserito il tipo record 30 e il nuovo tipo record XX nella struttura della disposizione 4.7 Accettazione Inseriti tipi record 30,40 e il nuovo tipo della record XX nella struttura della disposizione Richiesta di autorizzazio ne all addebito in conto 4.8 Dinieghi e storni effettuati dalla Domiciliatari a 4.8 Dinieghi e storni effettuati dalla Domiciliatari a 4.9 Storno della richiesta dell Variazione delle coordinate d di 4.12 Struttura del record codice fisso 12 Inserita nota relativa alla causale e alla sua presentazione per richiesta allineamento SEDA. Modificata la struttura della disposizione: inseriti tipi record 30,40 e il nuovo tipo record XX Inserita la una nuova causale 99999, utilizzabile nella sola tratta CBI, atta a consentire il diniego alla richiesta di conversione in SEDA da parte della di Allineamento/ Passiva CBI. È stato altresì modificato il titolo del paragrafo in Dinieghi e storni effettuati dalla Domiciliataria/Allineamento. Inserita nota relativa alla causale e alla sua presentazione per richiesta allineamento SEDA Inseriti nuovi campi tipo mandato (pos ) e tipo incasso (pos ). Inserite inoltre nuove regole di obbligatorietà sui campi CIN, codice paese e check digit 4.13 Struttura del Inserita nota relativa alle regole di presenza record del campo codice fiscale codice fisso Struttura del record codice fisso 45 Inserito nuove precisazioni in merito all obbligatorietà dei campi relativi alle Coordinate d azienda da variare (pos ) 4.17 Struttura del Inserito nuovo campo data sottoscrizione record (pos ) codice fisso 70 per la causale

12 12/ Struttura del record codice fisso XX Inserito nuovo tipo record finalizzato al completamento dei dati minimi per presentazioni da regolare su canale SEPA 7 Appendice I Inserita tabella con le relazioni tra causali A.E.A. e messaggi SEDA

13 13/64 Indice dei contenuti 1 PREMESSA FUNZIONE ALLINEAMENTO ELETTRONICO ARCHIVI R.I.D Soggetti Modalità di adesione dell SEZIONE I: FLUSSI DA AZIENDA CLIENTE A BANCA D ALLINEAMENTO Struttura e contenuto dei flussi Struttura del record di testa codice fisso AL Struttura del record di coda codice fisso EF Richiesta di autorizzazione all addebito in conto acquisita dall Richiesta informazioni deleghe per migrazione a SEPA Direct Debit Revoche dell autorizzazione all addebito Variazione coordinate d Storno della revoca e della comunicazione d autorizzazione ricevuta dalla Storno della variazione delle coordinate bancarie Struttura del record codice fisso Struttura del record codice fisso Struttura del record codice fisso Struttura del record codice fisso Struttura del record codice fisso Struttura del record codice fisso 70 per la causale Struttura del record codice fisso 70 per le altre causali Struttura del record codice fisso XX SEZIONE II: FLUSSI DA BANCA D ALLINEAMENTO AD AZIENDA CLIENTE Struttura e contenuto dei flussi... 37

14 14/ Struttura del record di testa codice fisso AL Struttura del record di coda codice fisso EF Comunicazione di autorizzazione all addebito in conto acquisita dalla Domiciliataria Revoche dell Autorizzazione all addebito in conto Variazione delle coordinate rie di addebito Accettazione della Richiesta di autorizzazione all addebito in conto Diniego per mancata risposta da parte della banca domiciliataria Dinieghi e storni effettuati dalla Domiciliataria Storno della richiesta dell di Variazione delle coordinate d Comunicazione informazioni deleghe per migrazioni a SEPA Direct Debit Diniego alla comunicazione informazioni deleghe per migrazioni a SEPA Direct Debit Struttura del record codice fisso Struttura del record codice fisso Struttura del record codice fisso Struttura del record codice fisso Struttura del record codice fisso Struttura del record codice fisso 70 per causale Struttura del record codice fisso 70 per causale Struttura del record codice fisso 70 per causale Struttura del record codice fisso 70 per causale Struttura del record - codice fisso 70 per altre causali Struttura del record codice fisso XX APPENDICE A: FUNZIONE ALLINEAMENTO ELETTRONICO ARCHIVI - IBAN Introduzione Struttura del record di testa - codice fisso AL Struttura del record di coda - codice fisso EF Flussi da a - Messaggio di richiesta Struttura del record - codice fisso

15 15/ Struttura del record - codice fisso Struttura del record - codice fisso Messaggi di risposta Accettazione della richiesta di allineamento IBAN (causale 90713) Comunicazione di mancato allineamento IBAN (causale 90721) Struttura del record - codice fisso Struttura del record - codice fisso 70 per le causali e APPENDICE H: TABELLA ESITI FUNZIONE ALLINEAMENTO ELETTRONICO ARCHIVI IBAN APPENDICE I: CAUSALI A.E.A. E CORRISPETTIVI MESSAGGI SEDA... 64

16 16/64 1 Premessa Il presente documento, che definisce gli standard tecnici dei flussi relativi alla funzione Allineamento Elettronico Archivi, è suddiviso in due sezioni: Sezione I: flussi da a ; Sezione II: flussi da. In particolare sono trattate le specifiche relative a: Flussi da a - Richiesta di autorizzazione all addebito in conto acquisita dall - Revoche dell autorizzazione all addebito - Variazione coordinate d - Storno della revoca ricevuta dalla - Storno della comunicazione d autorizzazione ricevuta dalla - Storno della comunicazione d autorizzazione ricevuta dalla per Flag storno non accettabile - Storno della variazione delle coordinate bancarie. - Richiesta informazioni deleghe per migrazione a SEPA Direct Debit - Comunicazione di autorizzazione all addebito in conto acquisita dalla Domiciliataria - Revoche dell Autorizzazione all addebito in conto - Variazione delle coordinate rie di addebito - Accettazione della Richiesta di autorizzazione all addebito in conto - Dinieghi e storni effettuati dalla Domiciliataria - Storno della richiesta dell di Variazione delle coordinate d - Comunicazione informazioni deleghe per migrazioni a SEPA Direct Debit - Diniego alla comunicazione informazioni deleghe per migrazioni a SEPA Direct Debit Nell ambito delle attività di migrazione alla SEPA, si sottolinea che le presentazioni A.E.A. dovranno contenere disposizioni omogenee in base al canale di regolamento cui sono destinate. Le richieste di allineamento A.E.A. siano esse inizializzate dal cliente o dalla banca - destinate al canale SEPA, ossia mediante procedura SEDA (SEPA Electronic Alignment), dovranno essere caratterizzate da uno specifico tipo record XX (descritto in dettaglio nelle successive sezioni). Contrariamente nel caso di utilizzo della procedura interbancaria AEA, il tipo record richiamato poc anzi dovrà essere obbligatoriamente assente. Per una visione d insieme circa la relazione logica che intercorre tra le causali A.E.A e i corrispondenti messaggi SEDA, si faccia riferimento alla tabella presente nell appendice del paragrafo 7. Per quanto riguarda i profili normativi che regolano la funzione, nonché gli aspetti attinenti al funzionamento delle infrastrutture tecnologiche e delle applicazioni ad esse correlate, si rimanda a quanto emanato in materia dai competenti organismi. Si richiama, per quanto concerne le regole di rappresentazione e composizione dei flussi che sono scambiati nell ambito del servizio Corporate Banking Interbancario CBI, la consultazione del documento CBI-STD-

17 17/64 001, il quale deve essere preso a riferimento da tutti i documenti che descrivono le varie funzioni attive in CBI ed all interno dei quali, peraltro, possono essere presenti eventuale eccezioni o particolarità

18 18/64 2 Funzione Allineamento Elettronico Archivi R.I.D. 2.1 Soggetti E il Soggetto creditore che si avvale della procedura Allineamento Elettronico Archivi per trasmettere/ricevere, per il tramite della, alla/dalla Domiciliataria, le informazioni relative alle autorizzazioni all addebito in conto rilasciate da un proprio cliente debitore. d allineamento Assuntrice di disposizioni d incasso RID per mezzo della quale l : inoltra le richieste di autorizzazione all addebito in conto, le revoche delle richieste di autorizzazione all addebito in conto e le variazioni coordinate d alla Domiciliataria; riceve il flusso elettronico per il perfezionamento dell autorizzazione all addebito in conto, le richieste di autorizzazione all addebito in conto le variazioni coordinate del debitore le revoche delle richieste di autorizzazione all addebito in conto dalla Domiciliataria. Domiciliataria E la presso la quale è intrattenuto il conto corrente d addebito. Debitore E il soggetto titolare del conto da addebitare. Sottoscrittore E il soggetto che sottoscrive il modulo RID; coincide con il soggetto titolare del conto (debitore) ovvero con il soggetto autorizzato ad operare sul conto. 2.2 Modalità di adesione dell La procedura permette di trattare le autorizzazioni all addebito in conto rilasciate dal debitore sia presso la propria Domiciliataria, sia presso il creditore, lasciando alle Aziende, quindi, la scelta tra le tre seguenti opzioni: Procedura con modalità esclusivamente ad iniziativa dell Procedura con modalità sia iniziativa, sia Procedura con modalità esclusivamente ad iniziativa Detta scelta, che dovrà essere comunicata dall alla, impegna l a gestire, a fronte della modalità di adesione prescelta, le disposizioni contraddistinte dalle causali elencate nelle tabelle di seguito riportate:

19 19/64 Modalità iniziativa Modalità iniziativa azienda cliente Richiesta di autorizzazione all addebito in conto Flusso di andata Flusso di risposta Causale Descrizione Effettuata da Causale Descrizione Effettuata da Richiesta di autorizzazione all addebito in conto Accettazione della richiesta di autorizzazione acquisita dall azienda cliente all addebito in conto acquisita dall azienda cliente Richiesta di autorizzazione all addebito in conto acquisita dall azienda cliente Richiesta di autorizzazione all addebito in conto acquisita dall azienda cliente Richiesta di autorizzazione all addebito in conto acquisita dall azienda cliente Richiesta di autorizzazione all addebito in conto acquisita dall azienda cliente Richiesta di autorizzazione all addebito in conto acquisita dall azienda cliente Richiesta di autorizzazione all addebito in conto acquisita dall azienda cliente Diniego alla richiesta di autorizzazione all addebito in conto acquisita dall azienda cliente Diniego alla richiesta di autorizzazione all addebito in conto acquisita dall azienda cliente per CAB errato Diniego alla richiesta di autorizzazione all addebito in conto acquisita dall azienda cliente per n. conto corrente errato Diniego alla richiesta di autorizzazione all addebito in conto acquisita dall azienda cliente perché il sottoscrittore non può trarre sul conto corrente indicato Storno della richiesta di autorizzazione all addebito in conto acquisita dall azienda cliente per delega già presente in archivio Diniego alla Richiesta di autorizzazione all addebito in conto per Flag di storno non accettabile Revoche e proposte di revoche dell autorizzazione all addebito in conto Flusso di andata Flusso di risposta Causale Descrizione Effettuata da Causale Descrizione Effettuata da Revoca dell autorizzazione all addebito su Storno della revoca dell autorizzazione all addebito iniziativa del sottoscrittore su iniziativa del sottoscrittore 19

20 20/ Revoca dell autorizzazione all addebito su iniziativa del sottoscrittore Proposta di revoca dell autorizzazione all addebito su iniziativa dell azienda Proposta di revoca dell autorizzazione all addebito su iniziativa dell azienda Proposta di revoca dell autorizzazione all addebito per cessazione del contratto Revoca dell autorizzazione all addebito su iniziativa della banca Revoca dell autorizzazione all addebito su iniziativa dell intestatario del conto di addebito Storno della richiesta di revoca per trasferimento deleghe Storno della proposta di revoca dell autorizzazione all addebito su iniziativa dell azienda Storno della proposta di revoca per trasferimento deleghe Storno della proposta di revoca per cessazione del contratto comunicata dall azienda Storno della revoca Storno della revoca Variazione di coordinate Flusso di andata Flusso di risposta Causale Descrizione Effettuata da Causale Descrizione Effettuata da Variazione delle coordinate bancarie del Storno della variazione delle coordinate bancarie sottoscrittore Variazione delle coordinate d azienda Storno della richiesta dell azienda di variazione delle coordinate Variazione delle coordinate d azienda Storno della richiesta dell di Variazione delle coordinate per trasferimento domiciliazione in corso Variazione delle coordinate rie a seguito Storno della variazione delle coordinate bancarie della trasferibilità

21 21/64 Modalità iniziativa Modalità iniziativa Richiesta di autorizzazione all addebito in conto Flusso di andata Flusso di risposta Causale Descrizione Effettuata da Causale Descrizione Effettuata da Comunicazione di autorizzazione all addebito in conto su richiesta diretta del cliente sottoscrittore Storno della comunicazione di autorizzazione ricevuta dalla banca domiciliata ria per flag storno Comunicazione di autorizzazione all addebito in conto su richiesta diretta del cliente sottoscrittore non accettabile Storno della comunicazione di autorizzazione ricevuta dalla banca domiciliataria Revoche e proposte di revoche dell autorizzazione all addebito in conto Flusso di andata Flusso di risposta Causale Descrizione Effettuata da Causale Descrizione Effettuata da Revoca dell autorizzazione all addebito su Storno della revoca dell autorizzazione all addebito iniziativa del sottoscrittore su iniziativa del sottoscrittore Revoca dell autorizzazione all addebito su iniziativa del sottoscrittore Proposta di revoca dell autorizzazione all addebito su iniziativa dell azienda Proposta di revoca dell autorizzazione all addebito su iniziativa dell azienda Proposta di revoca dell autorizzazione all addebito per cessazione del contratto Revoca dell autorizzazione all addebito su iniziativa della banca Revoca dell autorizzazione all addebito su iniziativa dell intestatario del conto di addebito Flusso di andata Variazione di coordinate Storno della richiesta di revoca per trasferimento deleghe Storno della proposta di revoca dell autorizzazione all addebito su iniziativa dell azienda Storno della proposta di revoca per trasferimento deleghe Storno della proposta di revoca per cessazione del contratto comunicata dall azienda Storno della revoca Storno della revoca Flusso di risposta 21

22 22/64 Causale Descrizione Effettuata da Causale Descrizione Effettuata da Variazione delle coordinate bancarie del Storno della variazione delle coordinate bancarie sottoscrittore Variazione delle coordinate d azienda Variazione delle coordinate d azienda Variazione delle coordinate rie a seguito della trasferibilità Storno della richiesta dell azienda di variazione delle coordinate Storno della richiesta dell di Variazione delle coordinate per trasferimento domiciliazione in corso Storno della variazione delle coordinate bancarie 22

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