Master Universitario in Family Banking. Mediolanum Corporate University

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1 Master Universitario in Family Banking Mediolanum Corporate University

2 La fortuna non esiste, esiste il momento in cui il talento incontra l occasione. (Seneca)

3 Family Banker. Quando i numeri diventano parole, confronto, dialogo. Mediolanum Corporate University Il promotore Þnanziario è più di una professione, è una grande responsabilità, per la quale è fondamentale una preparazione eccellente. Sono convinto che il Master in Family Banking sia una grande occasione per intraprendere questo ruolo con una preparazione altamente specializzata. Marco Versi, Family Banker In una situazione economica come quella odierna, la presenza di un promotore Þnanziario che sia in grado di tradurre le esigenze del mercato e dei risparmiatori è di fondamentale importanza. Una Þgura di riferimento che sappia affrontare il cambiamento e che abbia tutti gli strumenti, la preparazione e la professionalità necessari per svolgere al meglio questo ruolo. MIP, la Business School del Politecnico di Milano rinomata a livello mondiale, ha sviluppato in collaborazione con Mediolanum Corporate University, un progetto accademico con un importante obiettivo: formare professionisti di talento, che sappiano proporre l eccellenza nella consulenza e nella relazione tra il mondo Þnanziario e il mondo dei risparmiatori. Il Master in Family Banking è un occasione di formazione unica per eccellere in questa professione e investire su un futuro di successo. Mediolanum Corporate University 3

4 Il tuo futuro è anche il nostro, per questo ci siamo uniti. MCU e MIP. MCU è la Corporate University di Banca Mediolanum, un organismo educativo in grado di custodire e trasmettere la conoscenza, la cultura e i valori di un azienda costruita intorno alle esigenze dei propri Clienti. MCU rappresenta il punto di incontro di tutti i percorsi formativi orientati al raggiungimento dell eccellenza nella relazione con il Cliente, nella consulenza Þnanziaria e nella gestione del risparmio delle famiglie. MIP è la School of Management del Politecnico di Milano, accreditata a livello internazionale e all avanguardia sulla frontiera del mercato della formazione professionale. Dal 1979 rappresenta uno tra i più prestigiosi enti di formazione manageriale per i laureati che si orientano verso le imprese e la pubblica amministrazione. MIP promuove la sinergia tra il mondo accademico e le principali imprese e istituzioni che operano nel nostro Paese, con l obiettivo di formare la classe dirigente industriale ed economica di domani. MCU e MIP hanno unito la loro esperienza nel campo dell educazione e della formazione, promuovendo la nascita del Master in Family Banking. Insegno al MIP da molti anni. Ogni giorno incontro giovani desiderosi di conoscenza. Imparare una professione è certamente importante ma per affrontare il futuro con determinazione ci vuole prima di tutto una preparazione adeguata. 4 Alberto Rivetti, Docente Mip

5 Master in Family Banking. ABBIAMO PENSATO AD UNA FORMAZIONE D ECCELLENZA PER OBIETTIVI AMBIZIOSI. Mi invitano spesso a parlare in Università davanti ai giovani. Mi piace portare loro la mia testimonianza, di come vivo la mia professione ogni giorno. Credo sia importante per loro confrontarsi con chi è già inserito nel mondo del lavoro, per entrare Þn da subito con slancio e consapevolezza nel clima del loro futuro professionale. Rosanna Rivoli, Imprenditrice Obiettivi del Master Il Master ha la Þnalità di formare, attraverso un percorso fortemente professionalizzante, nuovi Family Banker, professionisti di eccellenza nella relazione con il Cliente, nella consulenza Þnanziaria e nella gestione del risparmio, favorendo al contempo la diffusione della cultura Þnanziaria sul mercato. Il Family Banker, infatti, è il professionista che porta alle famiglie risposte personalizzate attraverso soluzioni Þnanziarie consapevoli e complete. Il percorso formativo è orientato ad afþancare lo sviluppo professionale alla crescita personale. Inoltre, il Master fornisce un adeguata preparazione all esame di iscrizione all Albo dei Promotori Finanziari. esigenze formative Il Master si focalizza principalmente sull area formativa Culturale, ovvero contenuti imprescindibili per intraprendere la professione di promotore Þnanziario, e Tecnico-Strumentale, di esercizio sulle principali competenze che caratterizzano la professione. Le esigenze formative si incentrano poi sugli obiettivi di acquisizione del know how e delle strumentalità, sull approfondimento delle tematiche di gestione Þnanziaria, nonché sull impostazione del rapporto con il Cliente e la vision sulle scelte di asset allocation. Metodologia didattica La didattica, fortemente interattiva, è fondata sulla partecipazione attiva degli allievi, attraverso lo studio di case history, esercitazioni pratiche e attività di gruppo affrontate anche sul campo. La didattica conduce all acquisizione di modelli di lettura e interpretazione del mercato Þnanziario e assicurativo. Lo sviluppo delle capacità relazionali è afþdato ai diversi momenti di simulazione comportamentale e di role play, gestiti in presenza di coach e di esperti aziendali. Le testimonianze manageriali consentono una lettura delle tematiche affrontate in aula mediante il confronto diretto con il punto di vista degli esperti del mercato. 7

6 A chiusura di ogni fase del percorso è previsto un project work per la veriþca delle conoscenze e degli strumenti acquisiti. La continuità del processo di apprendimento, inþne, è garantita dalla tutorship d aula e da una piattaforma di e-learning, utili ad accompagnare il partecipante in tutte le fasi, oltre a momenti di outdoor training. Titolo di studio rilasciato Il superamento degli esami Þnali del percorso formativo garantisce l ottenimento del titolo di studio a valore legale di Master Universitario di I e II livello in Family Banking. Il Master è riconosciuto a livello accademico dal Ministero dell Istruzione, con il rilascio di 60 Crediti Formativi Universitari. A chi è rivolto Si rivolge ai candidati in possesso di Laurea del Vecchio Ordinamento, Laurea Specialistica o Laurea Triennale del Nuovo Ordinamento, in qualsiasi disciplina. Durata 52 giornate d aula nell arco di 12 mesi, da settembre 2011 a settembre 2012, cui si aggiungono circa 60 giornate di studio individuale per il superamento della prova di valutazione per l esame di iscrizione all Albo dei Promotori Finanziari. Il percorso si completa con un project work della durata di 4 mesi full time. L attività sul campo prevede anche una fase di afþancamento ai migliori Manager della Rete di Vendita di Banca Mediolanum attraverso un esperienza sul territorio, con la possibilità quindi per gli allievi di sperimentare in modo diretto il mestiere di Family Banker. prove di valutazione L apprendimento viene testato attraverso una prova di valutazione al completamento di ogni modulo e la veriþca dell attività di project work alla Þne del percorso. quota di partecipazione Il costo complessivo del corso è di ,00 euro IVA inclusa. Il Master offre inoltre la possibilità di ottenere una Borsa di Studio da parte di Mediolanum Corporate University, in grado di coprire parte della quota versata per l iscrizione al Master, a favore degli studenti più meritevoli. Sede Le giornate d aula si svolgeranno sia presso le sedi istituzionali di MIP che di Mediolanum Corporate University. 8

7 Il percorso formativo. Per crescere professionalmente si parte da qui. Basi metodologiche. Concetti di base di microeconomia (a cura di MIP) Il mercato. Il comportamento del consumatore. La domanda aggregata. Il comportamento dell impresa. L offerta aggregata. La formazione del prezzo. Metodi matematici per la Þnanza (a cura di MIP) Capitalizzazione e valore attuale. Metodi numerici per la Þnanza. L applicazione ai prodotti derivati. Metodi stocastici per la valutazione delle opzioni. La valutazione del rischio di credito. Ho sempre avuto passione e curiosità per l economia, l andamento dei mercati e le loro evoluzioni storiche. Per questo desidero diventare promotore Þnanziario, per trasformare una passione in una professione. So, però, che per iniziare nel modo migliore, è necessario partire con la preparazione giusta. Luca Malpighi, studente di Economia Forme giuridiche d impresa (a cura di MIP) I tipi di Società. Costituzione e governance delle Società di capitali. Trasformazione, fusione e scissione. Collegio sindacale e Società di revisione. Analisi di contesto. Macroeconomia (a cura di MIP) Strumenti di interpretazione e previsione dello scenario macroeconomico di riferimento. Obiettivi e modus operandi delle Banche Centrali. La prevedibilità / inefþcienza dei mercati. Regolamentazione (a cura di MIP) Regolamentazione e vigilanza del sistema Þnanziario. La MIFID. Il Dlgs 231/2001 sulla responsabilità amministrativa delle Società e degli Enti. La normativa antiriciclaggio. 11

8 Istituzioni e mercati Þnanziari (a cura di MIP) Introduzione alla gestione del risparmio. Le forme del risparmio gestito. Banche, SIM, SGR, investitori istituzionali. Le tipologie dei mercati mobiliari. L articolazione del mercato di borsa. Segmenti e funzioni. La contrattazione. La formazione dei prezzi. La disciplina delle offerte pubbliche. L informativa societaria. IPO. Il prospetto di quotazione. Il target price. Il metodo DCF per la valutazione delle azioni. Il metodo dei multipli di mercato. L evoluzione del sistema bancario e Þnanziario italiano. L analisi critica delle fonti informative. Strumenti d investimento e di Þnanziamento (a cura di MIP) I Prodotti di Finanziamento. I Prodotti di Þnanziamento ai Clienti privati. Il mutuo. Il leasing. Il credito al consumo. I Prodotti di Risparmio Amministrato. Le azioni. Le obbligazioni. I titoli del debito pubblico. Gli ETF. I Prodotti di risparmio Gestito. I fondi comuni di investimento. I piani di accumulo. I fondi immobiliari. Gli indicatori di performance dei prodotti di risparmio gestito. Gli indici di borsa. Il concetto di benchmark. La determinazione della performance attribution. La Þscalità dei prodotti di risparmio gestito. PianiÞcazione previdenziale e assicurativa (a cura di MIP) I Prodotti Assicurativi del ramo vita e la pianiþcazione previdenziale. Introduzione alla previdenza complementare. Le polizze assicurative del ramo vita. Le polizze unit-linked e index-linked. I fondi pensione. I prodotti assicurativi del ramo danni. La copertura dei rischi personali e familiari. La copertura dei rischi professionali. Asset allocation (a cura di MIP) IdentiÞcazione e valutazione del proþlo rischiorendimento dell investitore. Il supporto dell analisi tecnica nelle scelte di asset allocation. Asset allocation strategica e identiþcazione delle asset classes. Asset allocation tattica. Comparto obbligazionario. Comparto azionario. Il rating degli strumenti Þnanziari. La gestione del rischio Þnanziario (a cura di MIP) Principi generali di Þnancial risk management. Gli strumenti di gestione del rischio Þnanziario: i derivati. Descrizione. Valutazione. Utilizzo. Il Value at Risk. Il mercato delle valute e delle commodities. La gestione del rischio commodity. La gestione del rischio valutario. Marketing relazionale e gestione del Cliente (a cura di MCU) Clienti che si intende sviluppare. Abitudini. Strumenti e modalità di raccolta delle informazioni. Mappa del Cliente. Tre prospettive. Modello Whole Brain. La gestione del rapporto con il Cliente. Individuazione del target. Analisi dei bisogni. Argomentazioni di vendita. L approccio al Cliente. Il processo di pianiþcazione Þnanziaria. DeÞnire il proþlo dell investitore. Costruire insieme al Cliente una strategia di asset allocation. Interpretare l andamento del portafoglio. DeÞnire insieme le scelte future. Finanza comportamentale (a cura di MCU) Gestione del tempo. Intelligenza emotiva. Introduzione alla Þnanza comportamentale. L analisi comportamentale. Gli stili di investimento. Irrazionalità e fattori emotivi nelle scelte di investimento. Comunicazione efþcace. Intelligenza emotiva. Gestione dell emotività del Cliente riassegnato. Problem solving. Livelli logici. Orientamento alla carriera. La professione del Family Banker (a cura di MCU) Mission e valori di Banca Mediolanum. Storia di Banca Mediolanum. Modello di Strategia di Banca Mediolanum. Formazione e carriera in Banca Mediolanum. Il mestiere del Family Banker. Preparazione alla prova di esame per l iscrizione all Albo dei Promotori Finanziari. 12

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