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2 2 di 7 28/11/ Il Sole 24 Ore Accedi Username: Password: Recupera password Hai un profilo Facebook? Sei un nuovo utente? REGISTRATI Notizie Economia Multimedia Video Foto Radio24 Blog Agorà Nova100 Community My24 L'Esperto Risponde Facebook Twitter 24Labs Il quotidiano in classe Shopping24 Libri Books Periodici Software Banche Dati Corsi e Convegni Servizi On Line Fotografia Film e DVD Vini Esclusivi Italia Europa USA Americhe Medio Oriente e Africa Asia e Oceania Sport L'agenda Politica economica Aziende PMI Manager Lavoro Agricoltura Gli economisti Distretti Marittima Norme e Tributi Finanza Fisco Diritto Lavoro Edilizia e Ambiente Enti locali e PA L'esperto risponde Documenti Scadenze Dichiarazioni 2011

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4 4 di 7 28/11/ Le novità 8Con la modifica introdotta dall'articolo 49 del Dlgs 231/07 è stata ridotta da 4.999,99 euro a 2.499,99 euro la soglia che consente la libera circolazione del contante e l'emissione di assegni liberi, vale a dire senza clausola di non trasferibilità. La modifica, però, non interviene sulla soglia di 15mila euro che, in caso di trasferimento di mezzi di pagamento, fa scattare gli obblighi antiriciclaggio di adeguata verifica (articolo 15 del Dlgs 231) o più complessi obblighi di identificazione 8 I libretti al portatore sono una particolare forma di libretti di risparmio che non sono associati a una specifica persona fisica e che possono essere adoperati da chiunque ne detenga il possesso. Per la legge italiana antiriciclaggio questi ultimi, dal 1 ottobre 2011, non possono avere un saldo pari o superiore a euro. Con il Dl 78/2010 il valore era stato portato a 5mila euro, dando tempo fino a giugno 2011 per adeguarsi. Ora il Dl 138/2011 l'ha ulteriormente abbassata 8 Sempre in riferimento alla soglia di euro e alle nuove regole che sono entrate in vigore dal 13 agosto 2011, l'articolo 2, comma 4-bis, del Dl 138/2011 ha previsto, per le violazioni commesse tra il 13 e il 31 agosto, la non applicazione delle sanzioni. Dal 1 settembre, infatti, il regime definitivo prevede che le sanzioni possano arrivare anche al 40% dell'importo oggetto del trasferimento; ovvero, per i libretti al portatore, fino al 20% del saldo 8 Diversa ancora la situazione dei money transfer. Il tetto sui trasferimenti è stato sì fissato a 2mila euro, ma sino ai 5mila l'agente di money transfer può accogliere l'operazione dopo una «adeguata verifica». L'obbligo di segnalazione all'unità di informazione finanziaria (Uif), da parte dei money transfer scatta solo sopra i 5mila euro, se non è stata espletata l'«adeguata verifica» e sono state riscontrate oggettive «incongruità» Indietro 12 Clicca per Condividere TAG: Reati, Ministero del Tesoro, Guardia di Finanza ANNUNCI GOOGLE Promozione Sharp LCD Se compri LCD da 40" in su, sconto di 150 su Bolletta. Partecipa ora! Promotv.Sharp.it/ScontoBolletta Permalink Ultimi di sezione Cedolare secca con lo sconto al rush finale. Ecco le regole attuative per il prelievo del 3% Si pagherà a giugno il contributo di solidarietà Riforma pensioni, pronto il dossier Per le assunzioni a tempo c'è il rebus delle quote Sì all'ici se porta più leve ai Comuni e risparmi Efficienza, il premio può avvantaggiare chi non Regole di gestione ancor più richieste «Cassa» ordinaria libera dal Durc Amministratori con obbligo 231 Tutto su Norme e Tributi? Mi piace 504 I Più Letti Oggi

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