2013 Rapporto semestrale

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1 Rapporto semestrale 2013

2 2 Rapporto sull andamento degli affari Investimento nel futuro La banca privata Notenstein poggia su basi solide e punta negli anni a venire a una crescita sostenuta nei settori primari della Clientela privata e della Clientela istituzionale svizzera, nei quali investe selettivamente. Nel primo semestre 2013 i patrimoni gestiti sono rimasti stabili, mentre a seguito del contesto di mercato tuttora impegnativo la banca ha evidenziato proventi da interessi e da operazioni di negoziazione più contenuti. Crescita nei settori chiave Il principale segmento operativo della banca privata Notenstein è costituito dal settore della Clientela privata svizzera, che esprime una crescita continua dei clienti. Nel settore della Clientela privata internazionale si applica tuttora coerentemente una strategia di focalizzazione su pochi paesi, mentre in primavera è stato annunciato un ampliamento più significativo per il comparto della Clientela istituzionale. Notenstein è riuscita a reclutare già nel primo semestre 50 nuovi collaboratori nei comparti Clientela istituzionale e Asset Management. Da marzo l istituto sangallese emette inoltre prodotti strutturati proprietari in collaborazione con Raiffeisen e Leonteq (già EFG Financial Products), una manovra che è stata accompagnata dall acquisizione di una partecipazione del 22,75 per cento a Leonteq. Dopo l avvio riuscito della partnership, fino al 30 giugno 2013 sono già stati immessi sul mercato 174 prodotti. requisiti normativi e strutturali sempre più stringenti. In ordine ai mercati finanziari vanno sottolineati il livello invariatamente basso dei tassi e l incertezza che aleggia sui mercati azionari relativamente alle prospettive di crescita globali, incertezza peraltro confermata dall atteggiamento piuttosto cauto assunto da molti investitori. Per effetto della gestione di bilancio molto prudente i proventi da operazioni su interessi hanno espresso una contrazione. Nel secondo trimestre i proventi da operazioni di negoziazione sono diminuiti in risposta alla correzione di mercato, precisando che a seguito degli effetti una tantum i dati sono solo parzialmente comparabili a quelli dell'esercizio precedente. I patrimoni gestiti sono rimasti stabili, mentre i rispettivi margini su commissioni hanno registrato un lieve aumento. I costi vengono verificati coerentemente e ottimizzati gradualmente. Nel quadro appunto di questo processo è stata chiusa la succursale di Chiasso. Al tempo stesso, Notenstein continua a investire nello sviluppo del marchio e nel posizionamento. Complessivamente, nel primo semestre 2013 ha confermato la sua ambizione di figurare fra le tre migliori banche private della Svizzera. Con una strategia lungimirante focalizzata, la banca privata Notenstein intende mettere a segno una nuova crescita attraverso un posizionamento chiaramente definito. Uno scenario di mercato ancora impegnativo Il contesto di mercato per una banca privata svizzera rimane impegnativo, connotato come già nel 2012 da Nota alla traduzione: il presente documento è una traduzione dell originale tedesco che può essere richiesto a Notenstein Banca Privata SA in qualsiasi momento. In caso di divergenze di contenuto o d interpretazione fa testo la versione originale.

3 3 Dati chiave Notenstein a colpo d occhio in mio. CHF in mio. CHF in mio. CHF Conto economico Ricavi lordi Costi d esercizio Utile lordo Rapporto costi/ricavi 91,2% 68,2% 83,3% Bilancio Somma di bilancio Capitale proprio Quota dei fondi propri di base (tier 1 ratio) 12,5% 14,8% 19,6% Patrimoni dei clienti Patrimonio amministrato Risorse Numero di collaboratori Numero di posti di lavoro a tempo pieno Numero di sedi Incl Asset Management SA Nota: a seguito degli effetti una tantum nei ricavi lordi, relativi alla transazione di gennaio 2012, i dati operativi del primo semestre 2013 sono solo parzialmente comparabili a quelli del primo semestre 2012.

4 4 Bilancio Attivi Liquidità ,8 Crediti risultanti da titoli del mercato monetario ,3 Crediti nei confronti di banche ,5 Crediti nei confronti della clientela ,3 Crediti ipotecari ,0 Portafogli titoli e metalli preziosi destinati alla negoziazione ,0 Investimenti finanziari ,3 Partecipazioni ,3 Immobilizzi ,2 Ratei e risconti ,5 Altri attivi ,7 Totale attivi ,3 Totale dei crediti nei confronti di società del gruppo e di titolari di partecipazioni qualificate n. d n. d. n. d. Passivi Impegni risultanti da titoli del mercato monetario Impegni nei confronti di banche ,5 Impegni nei confronti della clientela a titolo di risparmio e d investimento ,5 Altri impegni nei confronti della clientela ,1 Prestiti e mutui presso centrali di emissione di obbligazioni fondiarie Ratei e risconti ,0 Altri passivi ,8 Rettifiche di valore e accantonamenti ,3 Riserve per rischi bancari generali Capitale azionario Riserva legale generale Di cui riserve da apporti di capitale Utile riportato/perdita riportata ,9 Utile ,8 Totale passivi ,3 Totale degli impegni nei confronti di società del gruppo e di titolari di partecipazioni qualificate n. d n. d. n. d.

5 5 Operazioni fuori bilancio Impegni eventuali ,6 Promesse irrevocabili ,4 Strumenti finanziari derivati Valori di rimpiazzo positivi ,5 Valori di rimpiazzo negativi ,9 Volumi contrattuali ,6 Operazioni fiduciarie ,9

6 6 Conto economico Ricavi e costi risultanti da operazioni bancarie ordinarie Risultato da operazioni su interessi Proventi per interessi e sconti ,2 Proventi per interessi e dividendi del portafoglio destinato alla negoziazione ,0 Proventi per interessi e dividendi da investimenti finanziari ,6 Oneri per interessi ,6 Subtotale: risultato da operazioni su interessi ,9 Risultato da operazioni in commissione e da prestazioni di servizio Proventi per commissioni su operazioni di credito ,2 Proventi per commissioni su operazioni di negoziazione titoli e d investimento ,7 Proventi per commissioni sulle altre prestazioni di servizio ,4 Oneri per commissioni ,3 Subtotale: risultato da operazioni in commissione e da prestazioni di servizio ,1 Risultato da operazioni di negoziazione ,8 Altri risultati ordinari Risultato da alienazioni di investimenti finanziari ,3 Proventi da partecipazioni n. d. Risultato da immobili n. d. Altri proventi ordinari ,8 Altri oneri ordinari ,4 Subtotale: risultato degli altri profitti ordinari ,7 Ricavi lordi ,0 Costi d esercizio Spese per il personale ,5 Spese per il materiale ,7 Subtotale: costi d esercizio ,7 Utile lordo ,1

7 7 UTILE AL Utile lordo ,1 Ammortamenti sugli attivi fissi ,0 Rettifiche di valore, accantonamenti e perdite ,8 Risultato intermedio ,3 Ricavi straordinari Costi straordinari Imposte ,3 Utile al ,5 Nota: a seguito degli effetti una tantum nei ricavi lordi, relativi alla transazione di gennaio 2012, i dati operativi del primo semestre 2013 sono solo parzialmente comparabili a quelli del primo semestre 2012.

8 8 Contatti Notenstein Banca Privata SA Bohl 17, 9004 San Gallo, telefono +41 (0) , fax +41 (0) Basilea, 4051 Holbeinstrasse 102 Telefono +41 (0) Lugano, 6900 Via Canova 12 Telefono +41 (0) Berna, 3011 Spitalgasse 3 Telefono +41 (0) berna@notenstein.ch Lucerna, 6004 Mühlenplatz 9 Telefono +41 (0) lucerna@notenstein.ch Coira, 7002 Aquasanastrasse 8 Telefono +41 (0) coira@notenstein.ch Sciaffusa, 8201 Fronwagplatz 22 Telefono +41 (0) sciaffusa@notenstein.ch Ginevra, 1211 Bd Georges-Favon 5 Telefono +41 (0) ginevra@notenstein.ch Winterthur, 8401 Turnerstrasse 1 Telefono +41 (0) winterthur@notenstein.ch Losanna, 1001 Av. du Théâtre 1 Telefono +41 (0) losanna@notenstein.ch Zurigo, 8022 Rennweg 57/Fraumünsterstrasse 27 Telefono +41 (0) zurigo@notenstein.ch Locarno, 6600 Lungolago Motta 2 Telefono +41 (0) locarno@notenstein.ch

9 NOTENSTEIN BANCA PRIVATA SA SAN GALLO BASILEA BERNA COIRA GINEVRA LOC ARNO LOSANNA LUC ERNA L UGANO SCIAFFUSA WINTERTHUR ZURIGO