Focus comparativo sulle Banche Popolari Italiane

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1 Focus comparativo sulle Banche Popolari Italiane (per una stampa su carta, per una migliore lettura, si consiglia il formato A3 ) Indice: Lista de Le Principali Banche Popolari Italiane pag. 1 Crediti dubbi e patrimonio di vigilanza de Le Principali Banche Popolari Italiane pag. 2 Riepilogo crediti dubbi e patrimonio di vigilanza de Le Principali Banche Popolari Italiane dal 2003 al 2013 pag. 3 Riepilogo stato patrimoniale de Le Principali Banche Popolari Italiane dal 2003 al 2013 pag. 4 Riepilogo conto economico de Le Principali Banche Popolari Italiane dal 2003 al 2013 pag. 5 Per raffronto: Lista de Le Principali Banche di Raccolta a Breve Italiane pag. 6 Crediti dubbi e patrimonio di vigilanza de Le Principali Banche di Raccolta a Breve Italiane pag. 7 Riepilogo crediti dubbi e patrimonio di vigilanza de Le Principali Banche di Raccolta a Breve Italiane dal 2003 al 2013 pag. 8 Riepilogo stato patrimoniale de Le Principali Banche di Raccolta a Breve Italiane dal 2003 al 2013 pag. 9 Riepilogo conto economico de Le Principali Banche di Raccolta a Breve Italiane dal 2003 al 2013 pag. 10 Lista de Le Principali Banche di Credito Cooperativo Italiane pag. 11 Crediti dubbi e patrimonio di vigilanza de Le Principali Banche di Credito Cooperativo Italiane pag. 16 Riepilogo crediti dubbi e patrimonio di vigilanza de Le Principali Banche di Credito Cooperativo Italiane dal 2003 al 2013 pag. 21 Riepilogo stato patrimoniale de Le Principali Banche di Credito Cooperativo Italiane dal 2003 al 2013 pag. 22 Riepilogo conto economico de Le Principali Banche di Credito Cooperativo Italiane dal 2003 al 2013 pag. 23 Copyright 2015 by Mediobanca S.p.A. Ufficio Studi

2 LE PRINCIPALI BANCHE POPOLARI ITALIANE, escluse le banche singole in presenza del consolidato Tipo Forma Quo- Crediti v/ Altre Provvista v/ Altre Capitale netto Margine Saldo Risultato di Numero Numero Banche Bilancio giuridica ta- attivo attivo clientela attività clientela passività di interesse commissioni ricavi competenza dipendenti sportelli ta tangibile interessi e altri degli azionisti di terzi costi e ricavi del gruppo 1 BANCO POPOLARE Cons. S.c.p.a. Q UBI BANCA Cons. S.c.p.a. Q BANCA POPOLARE DELL'EMILIA ROMAGNA Cons. S.c.r.l. Q BANCA POPOLARE DI MILANO Cons. S.c.r.l. Q BANCA POPOLARE DI VICENZA Cons. S.c.p.a VENETO BANCA Cons. S.c.p.a BANCA POPOLARE DI SONDRIO Cons. S.c.r.l. Q CREDITO VALTELLINESE - BANCA PICCOLO CREDITO VALTELLINESE Cons. S.c.p.a. Q BANCA POPOLARE DELL'ETRURIA E DEL LAZIO Cons. S.c.r.l. Q BANCA POPOLARE DI BARI Cons. S.c.p.a BANCA POPOLARE DELL'ALTO ADIGE S.c.r.l BANCA POPOLARE DI CIVIDALE Cons. S.c.p.a BANCA AGRICOLA POPOLARE DI RAGUSA Cons. S.c.p.a BANCA POPOLARE DI PUGLIA E BASILICATA S.c.p.a BANCA VALSABBINA S.c.p.a CASSA DI SOVVENZIONI E RISPARMIO FRA IL PERSONALE DELLA BANCA D'ITALIA S.c.r.l BANCA POPOLARE PUGLIESE Cons. S.c.p.a BANCA DI PIACENZA S.c.p.a BANCA DI CREDITO POPOLARE Cons. S.c.p.a BANCA POPOLARE DI MAROSTICA Cons. S.c.p.a.r.l BANCA POPOLARE DEL LAZIO S.c.p.a BANCA POPOLARE DEL CASSINATE S.c.r.l BANCA POPOLARE VALCONCA S.c.r.l BANCA POPOLARE ETICA Cons. S.c.p.a.r.l BANCA POPOLARE SANT'ANGELO S.c.r.l SANFELICE 1893 BANCA POPOLARE Cons. S.c.p.a BANCA POPOLARE DEL FRUSINATE S.c.p.a BANCA POPOLARE DI LAJATICO S.c.r.l BANCA POPOLARE DI FONDI S.c.r.l BANCA POPOLARE DI SVILUPPO S.c.p.a BANCA POPOLARE DI CORTONA S.c.p.a BANCA POPOLARE VESUVIANA S.c.r.l CREDITO SALERNITANO - BANCA POPOLARE DELLA PROVINCIA DI SALERNO S.c.p.a BANCA POPOLARE DELLE PROVINCE MOLISANE S.c.p.a TOTALE BANCHE POPOLARI

3 LE PRINCIPALI BANCHE POPOLARI ITALIANE, escluse le banche singole in presenza del consolidato Tipo Forma Quo- Banche Bilancio giuridica ta- attivo ta Crediti Situazione dei crediti per cassa verso clientela (esposizione netta) Patrimonio e requisiti prudenziali di vigilanza (1) Crediti dubbi Sofferenze Incagli Altri Crediti in bonis Crediti dubbi / Crediti patrimonio di vigilanza (a) base Tier 1(b) Patrimonio supplementa re Tier 2 Elementi da dedurre Prestiti subordinati di (d) III livello (c) base / Attività di (b/d)% vigilanza / (a+c)/(d)% 1 BANCO POPOLARE Cons. S.c.p.a. Q , ,6 13,3 2 UBI BANCA Cons. S.c.p.a. Q , ,2 18,9 3 BANCA POPOLARE DELL'EMILIA ROMAGNA Cons. S.c.r.l. Q , ,6 11,9 4 BANCA POPOLARE DI MILANO Cons. S.c.r.l. Q , ,8 10,7 5 BANCA POPOLARE DI VICENZA Cons. S.c.p.a , ,2 11,8 6 VENETO BANCA Cons. S.c.p.a , ,7 9,3 7 BANCA POPOLARE DI SONDRIO Cons. S.c.r.l. Q , ,9 10,5 8 CREDITO VALTELLINESE - BANCA PICCOLO CREDITO VALTELLINESE Cons. S.c.p.a. Q , ,6 12,2 9 BANCA POPOLARE DELL'ETRURIA E DEL LAZIO Cons. S.c.r.l. Q , ,6 9,6 10 BANCA POPOLARE DI BARI Cons. S.c.p.a , ,1 11,1 11 BANCA POPOLARE DELL'ALTO ADIGE S.c.r.l , ,9 12,9 12 BANCA POPOLARE DI CIVIDALE Cons. S.c.p.a , ,4 10,3 13 BANCA AGRICOLA POPOLARE DI RAGUSA Cons. S.c.p.a , ,8 24,9 14 BANCA POPOLARE DI PUGLIA E BASILICATA S.c.p.a , ,3 11,8 15 BANCA VALSABBINA S.c.p.a , ,6 14,6 16 CASSA DI SOVVENZIONI E RISPARMIO FRA IL PERSONALE DELLA BANCA D'ITALIA S.c.r.l , ,8 75,1 17 BANCA POPOLARE PUGLIESE Cons. S.c.p.a , ,1 13,8 18 BANCA DI PIACENZA S.c.p.a , ,8 15,9 19 BANCA DI CREDITO POPOLARE Cons. S.c.p.a , ,7 12,3 20 BANCA POPOLARE DI MAROSTICA Cons. S.c.p.a.r.l , ,4 10,7 21 BANCA POPOLARE DEL LAZIO S.c.p.a , ,6 19,1 22 BANCA POPOLARE DEL CASSINATE S.c.r.l , ,2 18,2 23 BANCA POPOLARE VALCONCA S.c.r.l , ,4 13,2 24 BANCA POPOLARE ETICA Cons. S.c.p.a.r.l , ,4 14,8 25 BANCA POPOLARE SANT'ANGELO S.c.r.l , ,4 12,5 26 SANFELICE 1893 BANCA POPOLARE Cons. S.c.p.a , ,2 21,6 27 BANCA POPOLARE DEL FRUSINATE S.c.p.a , ,7 19,8 28 BANCA POPOLARE DI LAJATICO S.c.r.l , ,5 14,7 29 BANCA POPOLARE DI FONDI S.c.r.l , ,0 13,4 30 BANCA POPOLARE DI SVILUPPO S.c.p.a , ,9 11,9 31 BANCA POPOLARE DI CORTONA S.c.p.a , ,8 14,5 32 BANCA POPOLARE VESUVIANA S.c.r.l , ,3 10,9 33 CREDITO SALERNITANO - BANCA POPOLARE DELLA PROVINCIA DI SALERNO S.c.p.a , ,8 12,8 34 BANCA POPOLARE DELLE PROVINCE MOLISANE S.c.p.a , ,5 19,5 TOTALE BANCHE POPOLARI , ,1 13,3 2

4 RIEPILOGO DELLE PRINCIPALI BANCHE POPOLARI DAL 2003 Al 2013: - Situazione dei crediti per cassa verso clientela (esposizione netta) - Patrimonio e requisiti prudenziali di vigilanza BANCHE Crediti (2) Esercizio Sofferenze Incagli Altri Situazione dei crediti per cassa verso clientela (esposizione netta) (1) Patrimonio e requisiti prudenziali di vigilanza (1) Crediti dubbi Crediti in bonis Prestiti Crediti dubbi / Patrimonio Patrimonio subordinati Crediti patrimonio di Elementi da di base Tier supplementar di III livello vigilanza dedurre 1(b) e Tier 2 (c) (d) Patrimonio di base / (b/d)% vigilanza / (a+c)/(d)% 2003 BANCHE POPOLARI , ,9 9,8 50,5 40,3 9, BANCHE POPOLARI , ,7 10,2 51,2 41,2 7, BANCHE POPOLARI , ,6 10,3 35,5 36,2 28, BANCHE POPOLARI , ,9 11,0 37,7 38,5 23, BANCHE POPOLARI , ,4 10,2 37,4 42,7 19, BANCHE POPOLARI , ,7 11,2 33,3 47,7 19, BANCHE POPOLARI , ,2 11,5 28,0 48,7 23, BANCHE POPOLARI , ,9 11,2 33,8 43,0 23, BANCHE POPOLARI , ,7 12,1 37,0 39,9 23, BANCHE POPOLARI , ,7 13,0 35,9 40,7 23, BANCHE POPOLARI , ,1 13,3 38,1 44,4 17,5 Fonte: Mediobanca - Le Principali Società Italiane (varie annate). N.B. = dal 2005 al 2013 bilanci redatti secondo i princìpi contabili IAS/IFRS. (1) Dati consolidati per i gruppi bancari e dati individuali per le banche non appartenenti a gruppi. (2) Inclusi i crediti impliciti nelle operazioni di leasing finanziario. 3

5 RIEPILOGO STATO PATRIMONIALE DELLE PRINCIPALI BANCHE POPOLARI DAL 2003 Al 2013 (in % del Attivo) ATTIVO TANGIBILE TOTALE IMPIEGHI PROVVISTA CAPITALE NETTO ESER- N ATTIVO IMMOBILIZZAZIONI TOTALE TITOLI, CASSA PARTECI- IMMOBILIZZAZIONI ALTRE FONDI ALTRE BANCHE CIZIO DI IMMATERIALI TOTALE AZIONI DIVERSE E PAZIONI MATERIALI ATTIVITA' TOTALE DEL PASSIVITA' TOTALE CAPITALE RISERVE RISULTATO BANCHE CREDITI E ATTIVITA' DISPONIBILITA' V/CLIENTELA PERSONALE SOCIALE D'ESERCIZIO V/CLIENTELA FINANZIARIE DIVERSE BANCHE POPOLARI ,0 1,0 99,0 67,4 55,6 13,9 1,0 8,7 1,0 7,0 84,4 66,1 0,7 4,7 10,3 2,9 7,1 0,2 BANCHE POPOLARI ,0 0,7 99,3 67,8 53,5 13,6 1,1 9,2 1,1 6,5 83,8 64,0 0,6 4,6 11,0 3,2 7,0 0,8 BANCHE POPOLARI ,0 0,5 99,5 70,4 54,8 15,3 0,6 8,4 1,4 3,4 83,7 64,0 0,6 4,8 11,0 3,3 7,3 0,4 BANCHE POPOLARI ,0 0,5 99,5 72,6 55,2 14,2 0,4 7,9 1,2 3,1 83,9 66,3 0,5 4,2 11,3 3,5 7,1 0,8 BANCHE POPOLARI ,0 1,4 98,6 73,0 52,2 11,0 0,4 10,1 0,9 3,1 81,7 60,8 0,4 4,4 13,4 4,1 8,6 0,8 BANCHE POPOLARI ,0 1,5 98,5 75,1 51,1 9,4 0,8 9,5 0,8 3,0 83,6 63,0 0,3 4,1 12,0 4,0 7,9 0,1 BANCHE POPOLARI ,0 1,4 98,6 76,4 53,5 8,8 0,5 9,3 0,8 2,8 84,0 65,0 0,3 3,6 12,1 3,8 7,9 0,4 BANCHE POPOLARI ,0 1,4 98,6 75,4 53,6 11,4 0,4 8,6 0,7 2,1 85,4 67,8 0,3 3,2 11,2 3,2 7,6 0,4 BANCHE POPOLARI ,0 1,0 99,0 75,8 58,3 12,9 0,5 5,8 0,7 3,3 87,2 67,3 0,3 3,8 8,7 3,2 6,5-1,1 BANCHE POPOLARI ,0 0,9 99,1 71,0 58,6 18,8 0,5 5,0 0,6 3,1 87,1 67,2 0,3 4,3 8,3 3,2 5,5-0,4 BANCHE POPOLARI ,0 0,9 99,1 69,4 59,5 20,2 1,0 4,6 0,7 3,1 87,8 68,9 0,3 3,6 8,3 3,2 5,2-0,2 Fonte: Mediobanca - Le Principali Società Italiane (varie annate). N.B. = dal 2005 al 2013 bilanci redatti secondo i princìpi contabili IAS/IFRS. 4

6 RIEPILOGO CONTO ECONOMICO DELLE PRINCIPALI BANCHE POPOLARI DAL 2003 Al 2013 (in % del Ricavi) ESER- N RICAVI COSTO DEL MARGINE SALDO SALDO DIVIDENDI TOTALE COSTO SPESE AMMORTA- SALDO RISULTATO SALDO IMPOSTE RISULTATO CIZIO DI FINANZIARI DENARO DI COMMISSIONI UTILI RICAVI DEL GENERALI MENTI SVALUTAZIONI CORRENTE ALTRI COSTI SUL REDDITO D'ESERCIZIO BANCHE BANCHE INTERESSE ATTIVE, E PERDITE LAVORO E RIVALUTA- E RICAVI PASSIVE E DA ZIONI SU STRAORDINARI ALTRI COSTI NEGOZIAZIONE CREDITI E RICAVI BANCHE POPOLARI ,2 47,4 50,8 36,4 3,3 9,5 100,0 32,5 24,8 8,7-18,2 15,9-7,7-2,4 5,8 BANCHE POPOLARI ,8 47,2 44,6 39,6 3,6 12,2 100,0 32,1 25,2 8,8-8,2 25,7 1,8-6,6 20,8 BANCHE POPOLARI ,1 47,3 45,7 40,8 1,8 11,7 100,0 33,6 29,4 5,1-15,4 16,6-1,1-4,2 11,3 BANCHE POPOLARI ,2 59,6 47,7 36,8 1,3 14,2 100,0 32,4 27,5 3,4-9,8 26,9 5,0-8,1 23,8 BANCHE POPOLARI ,2 85,8 46,3 34,3 0,0 19,3 100,0 29,7 28,3 3,0-8,9 30,0 4,1-8,1 26,0 BANCHE POPOLARI ,5 126,3 53,2 32,6-6,1 20,3 100,0 31,4 32,1 2,8-15,4 18,3-14,5 1,7 5,5 BANCHE POPOLARI ,3 65,3 46,9 32,3 6,0 14,8 100,0 31,6 27,3 2,4-16,2 22,5 1,0-6,3 17,2 BANCHE POPOLARI ,2 58,4 46,7 44,4-1,5 10,5 100,0 34,7 28,9 2,6-15,6 18,3 4,9-6,5 16,7 BANCHE POPOLARI ,3 72,8 50,5 43,4-2,0 8,1 100,0 35,6 30,4 3,0-19,3 11,6-67,9 9,1-47,2 BANCHE POPOLARI ,0 80,8 54,3 35,8 4,8 5,1 100,0 37,3 31,0 3,1-40,6-12,0-9,0 2,9-18,2 BANCHE POPOLARI ,4 66,2 51,2 41,1 3,3 4,4 100,0 35,2 30,0 2,5-45,2-12,8 2,8 2,8-7,2 Fonte: Mediobanca - Le Principali Società Italiane (varie annate). N.B. = dal 2005 al 2013 bilanci redatti secondo i princìpi contabili IAS/IFRS. 5

7 LE PRINCIPALI BANCHE DI RACCOLTA A BREVE ITALIANE, escluse le banche singole in presenza del consolidato Tipo Forma Quo- Crediti v/ Altre Provvista v/ Altre Capitale netto Margine Saldo Risultato di Numero Numero Banche Bilancio giuridica ta- attivo attivo clientela attività clientela passività di interesse commissioni ricavi competenza dipendenti sportelli ta tangibile interessi e altri degli azionisti di terzi costi e ricavi del gruppo 1 UNICREDIT Cons S.p.A. Q INTESA SANPAOLO Cons S.p.A. Q BANCA MONTE DEI PASCHI DI SIENA Cons S.p.A. Q BANCA NAZIONALE DEL LAVORO Cons S.p.A CASSA DI RISPARMIO DI PARMA E PIACENZA Cons S.p.A BANCA CARIGE - CASSA DI RISPARMIO DI GENOVA E IMPERIA Cons S.p.A. Q CREDITO EMILIANO Cons S.p.A. Q DEUTSCHE BANK Cons S.p.A BANCA SELLA HOLDING Cons S.p.A CASSA DI RISPARMIO DI ASTI Cons S.p.A UNIPOL BANCA Cons S.p.A BANCO DI DESIO E DELLA BRIANZA Cons S.p.A. Q CASSA DI RISPARMIO DI BOLZANO Cons S.p.A CASSA DI RISPARMIO DI RAVENNA Cons S.p.A CASSA DI RISPARMIO DI CESENA Cons S.p.A CASSA DI RISPARMIO DELLA PROVINCIA DI CHIETI S.p.A BANCA CARIM - CASSA DI RISPARMIO DI RIMINI S.p.A CASSA DI RISPARMIO DI SAN MINIATO Cons S.p.A CASSA DI RISPARMIO DI CENTO S.p.A HYPO ALPE-ADRIA-BANK S.p.A CASSA DI RISPARMIO DI VOLTERRA S.p.A BANCA PASSADORE & C. S.p.A BANCA SISTEMA Cons S.p.A CASSA DI RISPARMIO DI FOSSANO S.p.A BANCA DEL PIEMONTE S.p.A CASSA DI RISPARMIO DI FERMO S.p.A BANCA DEL FUCINO S.p.A BANCA FARMAFACTORING Cons S.p.A BANCA CASSA DI RISPARMIO DI SAVIGLIANO S.p.A CASSA DI RISPARMIO DI SALUZZO S.p.A BANCO DI CREDITO P. AZZOAGLIO S.p.A BANCO DELLE TRE VENEZIE S.p.A BANCA INTERPROVINCIALE S.p.A BANCA PRIVATA LEASING S.p.A BANCA DEL LAVORO E DEL PICCOLO RISPARMIO S.p.A BANCA GALILEO S.p.A BANCA SANTA GIULIA S.p.A BANCA CAPASSO ANTONIO S.p.A IMPREBANCA S.p.A BANCA STABIESE S.p.A BANCA AGCI S.p.A BANCA ITB S.p.A BANCA INTERREGIONALE S.p.A BANCA DEL SUD S.p.A BANCA DI SCONTO E CONTI CORRENTI DI SANTA MARIA CAPUA VETERE S.p.A GBM BANCA S.p.A BANCA EMILVENETA S.p.A BANCA PROMOS S.p.A BANCA SVILUPPO ECONOMICO S.p.A TOTALE BANCHE DI RACCOLTA A BREVE

8 LE PRINCIPALI BANCHE DI RACCOLTA A BREVE ITALIANE, escluse le banche singole in presenza del consolidato Tipo Forma Quo- Banche Bilancio giuridica ta- attivo ta Crediti Situazione dei crediti per cassa verso clientela (esposizione netta) Patrimonio e requisiti prudenziali di vigilanza (1) Crediti dubbi Sofferenze Incagli Altri 1 UNICREDIT Cons S.p.A. Q , ,1 13,6 2 INTESA SANPAOLO Cons S.p.A. Q , ,2 14,8 3 BANCA MONTE DEI PASCHI DI SIENA Cons S.p.A. Q , ,6 15,2 4 BANCA NAZIONALE DEL LAVORO Cons S.p.A , ,0 11,9 5 CASSA DI RISPARMIO DI PARMA E PIACENZA Cons S.p.A , ,9 13,4 6 BANCA CARIGE - CASSA DI RISPARMIO DI GENOVA E IMPERIA Cons S.p.A. Q , ,8 9,1 7 CREDITO EMILIANO Cons S.p.A. Q , ,9 13,4 8 DEUTSCHE BANK Cons S.p.A , ,0 11,0 9 BANCA SELLA HOLDING Cons S.p.A , ,4 13,2 10 CASSA DI RISPARMIO DI ASTI Cons S.p.A , ,4 8,4 11 UNIPOL BANCA Cons S.p.A , ,2 13,3 12 BANCO DI DESIO E DELLA BRIANZA Cons S.p.A. Q , ,8 13,0 13 CASSA DI RISPARMIO DI BOLZANO Cons S.p.A , ,7 11,7 14 CASSA DI RISPARMIO DI RAVENNA Cons S.p.A , ,1 16,7 15 CASSA DI RISPARMIO DI CESENA Cons S.p.A , ,2 12,3 16 CASSA DI RISPARMIO DELLA PROVINCIA DI CHIETI S.p.A , ,8 11,3 17 BANCA CARIM - CASSA DI RISPARMIO DI RIMINI S.p.A , ,0 10,9 18 CASSA DI RISPARMIO DI SAN MINIATO Cons S.p.A , ,8 9,9 19 CASSA DI RISPARMIO DI CENTO S.p.A , ,0 11,6 20 HYPO ALPE-ADRIA-BANK S.p.A , ,9 11,9 21 CASSA DI RISPARMIO DI VOLTERRA S.p.A , ,7 12,9 22 BANCA PASSADORE & C. S.p.A , ,6 11,2 23 BANCA SISTEMA Cons S.p.A , ,5 13,6 24 CASSA DI RISPARMIO DI FOSSANO S.p.A , ,5 9,7 25 BANCA DEL PIEMONTE S.p.A , ,4 14,6 26 CASSA DI RISPARMIO DI FERMO S.p.A , ,4 15,1 27 BANCA DEL FUCINO S.p.A , ,1 11,8 28 BANCA FARMAFACTORING Cons S.p.A , ,0 21,5 29 BANCA CASSA DI RISPARMIO DI SAVIGLIANO S.p.A , ,8 10,0 30 CASSA DI RISPARMIO DI SALUZZO S.p.A , ,1 13,7 31 BANCO DI CREDITO P. AZZOAGLIO S.p.A , ,0 10,0 32 BANCO DELLE TRE VENEZIE S.p.A , ,1 17,1 33 BANCA INTERPROVINCIALE S.p.A , ,7 25,7 34 BANCA PRIVATA LEASING S.p.A , ,0 18,0 35 BANCA DEL LAVORO E DEL PICCOLO RISPARMIO S.p.A , ,6 7,6 36 BANCA GALILEO S.p.A , ,1 26,1 37 BANCA SANTA GIULIA S.p.A , ,0 25,0 38 BANCA CAPASSO ANTONIO S.p.A , ,1 44,1 39 IMPREBANCA S.p.A , ,8 52,9 40 BANCA STABIESE S.p.A , ,9 55,9 41 BANCA AGCI S.p.A , ,4 17,4 42 BANCA ITB S.p.A , ,7 28,7 43 BANCA INTERREGIONALE S.p.A , ,1 9,1 44 BANCA DEL SUD S.p.A , ,4 25,4 45 BANCA DI SCONTO E CONTI CORRENTI DI SANTA MARIA CAPUA VETERE S.p.A , ,0 18,1 46 GBM BANCA S.p.A , ,7 31,7 47 BANCA EMILVENETA S.p.A , ,5 33,5 48 BANCA PROMOS S.p.A , ,9 33,9 49 BANCA SVILUPPO ECONOMICO S.p.A , ,3 8,3 Crediti in bonis Crediti dubbi / Crediti patrimonio di vigilanza (a) base Tier 1(b) Patrimonio supplementa re Tier 2 Elementi da dedurre Prestiti subordinati di (d) III livello (c) base / (b/d)% vigilanza / (a+c)/(d)% TOTALE BANCHE DI RACCOLTA A BREVE , ,6 13,8 7

9 RIEPILOGO DELLE PRINCIPALI BANCHE DI RACCOLTA A BREVE DAL 2003 Al 2013: - Situazione dei crediti per cassa verso clientela (esposizione netta) - Patrimonio e requisiti prudenziali di vigilanza BANCHE Crediti (2) Esercizio Sofferenze Incagli Altri Situazione dei crediti per cassa verso clientela (esposizione netta) (1) Patrimonio e requisiti prudenziali di vigilanza (1) Crediti dubbi Crediti in bonis Prestiti Crediti dubbi / Patrimonio subordinati Crediti patrimonio di Elementi da base Tier supplementar di III livello vigilanza dedurre 1(b) e Tier 2 (c) (d) Patrimonio di base / (b/d)% vigilanza / (a+c)/(d)% 2003 RACCOLTA A BREVE , ,3 10,7 53,4 37,4 9, RACCOLTA A BREVE , ,7 11,1 54,5 36,4 9, RACCOLTA A BREVE , ,1 9,8 38,6 40,0 21, RACCOLTA A BREVE , ,9 9,9 45,7 28,8 25, RACCOLTA A BREVE , ,7 9,7 49,7 32,0 18, RACCOLTA A BREVE , ,8 10,3 45,5 36,9 17, RACCOLTA A BREVE , ,2 11,6 36,1 41,0 22, RACCOLTA A BREVE , ,9 12,4 40,6 38,4 21, RACCOLTA A BREVE , ,8 12,9 43,1 35,3 21, RACCOLTA A BREVE , ,8 13,5 41,8 36,9 21, RACCOLTA A BREVE , ,6 13,8 42,5 40,4 17,1 Fonte: Mediobanca - Le Principali Società Italiane (varie annate). N.B. = dal 2005 al 2013 bilanci redatti secondo i princìpi contabili IAS/IFRS. (1) Dati consolidati per i gruppi bancari e dati individuali per le banche non appartenenti a gruppi. (2) Inclusi i crediti impliciti nelle operazioni di leasing finanziario. 8

10 RIEPILOGO STATO PATRIMONIALE DELLE PRINCIPALI BANCHE DI RACCOLTA A BREVE DAL 2003 Al 2013 (in % del Attivo) ATTIVO TANGIBILE TOTALE IMPIEGHI PROVVISTA CAPITALE NETTO ESER- N ATTIVO IMMOBILIZZAZIONI TOTALE TITOLI, CASSA PARTECI- IMMOBILIZZAZIONI ALTRE FONDI ALTRE BANCHE CIZIO DI IMMATERIALI TOTALE AZIONI DIVERSE E PAZIONI MATERIALI ATTIVITA' TOTALE DEL PASSIVITA' TOTALE CAPITALE RISERVE RISULTATO BANCHE CREDITI E ATTIVITA' DISPONIBILITA' V/CLIENTELA PERSONALE SOCIALE D'ESERCIZIO V/CLIENTELA FINANZIARIE DIVERSE RACCOLTA A BREVE ,0 0,6 99,4 75,7 54,1 8,5 1,2 5,3 1,1 7,6 83,0 61,5 0,8 8,2 8,1 3,4 4,0 0,7 RACCOLTA A BREVE ,0 0,6 99,4 75,3 54,3 8,9 1,3 5,3 1,1 7,6 83,5 63,7 0,7 7,5 8,3 3,4 4,1 0,7 RACCOLTA A BREVE ,0 0,5 99,5 77,0 54,9 11,4 0,7 5,6 1,0 3,8 84,0 63,1 0,7 6,2 9,1 3,4 4,8 0,8 RACCOLTA A BREVE ,0 0,5 99,5 81,9 56,3 7,7 0,5 5,6 0,9 2,9 85,3 63,5 0,6 5,3 8,8 3,3 4,5 1,0 RACCOLTA A BREVE ,0 1,2 98,8 81,3 56,4 6,0 0,9 7,0 0,6 2,9 84,0 62,2 0,5 5,5 10,0 2,8 6,3 0,9 RACCOLTA A BREVE ,0 1,7 98,3 81,9 53,9 5,5 0,7 6,2 0,6 3,4 85,3 59,6 0,4 5,4 8,9 2,7 5,7 0,5 RACCOLTA A BREVE ,0 1,6 98,4 80,8 52,8 6,4 1,0 6,2 0,5 3,6 86,0 61,3 0,3 4,5 9,2 2,7 6,2 0,2 RACCOLTA A BREVE ,0 1,8 98,2 77,5 62,6 8,9 0,7 6,8 0,7 3,7 84,5 66,0 0,4 4,8 10,3 2,6 7,3 0,3 RACCOLTA A BREVE ,0 1,0 99,0 77,9 60,9 8,6 0,8 6,5 0,6 4,6 85,1 63,8 0,3 5,6 9,0 3,0 7,0-1,0 RACCOLTA A BREVE ,0 0,9 99,1 75,7 61,9 10,8 0,8 6,1 0,8 5,0 83,8 62,9 0,3 6,6 9,3 3,5 5,9-0,1 RACCOLTA A BREVE ,0 0,4 99,6 74,5 60,7 12,7 0,8 5,7 0,8 5,1 85,2 65,1 0,4 5,8 8,7 3,7 6,3-1,3 Fonte: Mediobanca - Le Principali Società Italiane (varie annate). N.B. = dal 2005 al 2013 bilanci redatti secondo i princìpi contabili IAS/IFRS. 9

11 RIEPILOGO CONTO ECONOMICO DELLE PRINCIPALI BANCHE DI RACCOLTA A BREVE DAL 2003 Al 2013 (in % del Ricavi) ESER- N RICAVI COSTO DEL MARGINE SALDO SALDO DIVIDENDI TOTALE COSTO SPESE AMMORTA- SALDO RISULTATO SALDO IMPOSTE RISULTATO CIZIO DI FINANZIARI DENARO DI COMMISSIONI UTILI RICAVI DEL GENERALI MENTI SVALUTAZIONI CORRENTE ALTRI COSTI SUL REDDITO D'ESERCIZIO BANCHE BANCHE INTERESSE ATTIVE, E PERDITE LAVORO E RIVALUTA- E RICAVI PASSIVE E DA ZIONI SU STRAORDINARI ALTRI COSTI NEGOZIAZIONE CREDITI E RICAVI RACCOLTA A BREVE ,6 48,4 48,2 36,7 3,1 12,0 100,0 35,3 23,6 6,4-10,4 24,3 0,3-6,5 18,1 RACCOLTA A BREVE ,3 43,2 48,2 38,0 2,8 11,0 100,0 33,5 23,8 6,2-10,0 26,5 0,2-7,0 19,6 RACCOLTA A BREVE ,2 49,4 48,8 37,5 1,8 11,9 100,0 33,0 25,6 3,7-5,6 32,2 1,0-9,4 23,8 RACCOLTA A BREVE ,6 64,3 50,4 33,8 1,3 14,5 100,0 33,0 25,0 2,7-7,0 32,3 7,4-9,5 30,1 RACCOLTA A BREVE ,2 90,6 54,5 34,3-1,0 12,2 100,0 33,9 27,7 2,8-8,5 27,1 12,4-10,7 28,8 RACCOLTA A BREVE ,2 114,5 60,7 31,9-3,8 11,3 100,0 33,8 29,7 3,1-11,7 21,7-0,9-0,4 20,3 RACCOLTA A BREVE ,3 71,1 57,2 34,8 0,5 7,5 100,0 33,6 31,4 2,3-21,6 11,0 1,7-2,8 10,0 RACCOLTA A BREVE ,9 43,9 52,9 36,7-1,0 11,4 100,0 35,2 31,5 2,2-20,1 11,1 4,0-3,1 12,0 RACCOLTA A BREVE ,5 56,8 52,7 37,6-0,4 10,1 100,0 36,3 32,0 3,0-23,0 5,7-49,5 2,8-41,0 RACCOLTA A BREVE ,6 65,0 52,6 39,4-0,1 8,0 100,0 37,7 33,3 2,7-41,0-14,6-0,6 9,5-5,7 RACCOLTA A BREVE ,3 56,9 44,5 41,9 0,2 13,4 100,0 34,1 32,2 5,3-53,4-25,0-36,2 9,6-51,6 Fonte: Mediobanca - Le Principali Società Italiane (varie annate). N.B. = dal 2005 al 2013 bilanci redatti secondo i princìpi contabili IAS/IFRS. 10

12 LE PRINCIPALI BANCHE DI CREDITO COOPERATIVO ITALIANE, escluse le banche singole in presenza del consolidato Tipo Forma Quo- Crediti v/ Altre Provvista v/ Altre Capitale netto Margine Saldo Risultato di Numero Numero Banche Bilancio giuridica ta- attivo attivo clientela attività clientela passività di interesse commissioni ricavi competenza dipendenti sportelli ta tangibile interessi e altri degli azionisti di terzi costi e ricavi del gruppo 1 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI ROMA S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI ALBA, LANGHE, ROERO E DEL CANAVESE Cons. S.c.r.l CREDITO COOPERATIVO RAVENNATE E IMOLESE S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI CAMBIANO S.c.r.l EMIL BANCA - CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI BRESCIA S.c.r.l CASSA PADANA BANCA DI CREDITO COOPERATIVO Cons. S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI POMPIANO E DELLA FRANCIACORTA S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI CARATE BRIANZA S.c.r.l BANCA ALPI MARITTIME - CREDITO COOPERATIVO CARRU' S.c.r.l CHIANTIBANCA - CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l CASSA RURALE - BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI TREVIGLIO S.c.r.l CASSA RURALE ED ARTIGIANA DI CANTU' S.c.r.l BANCA CENTROPADANA - CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI CARUGATE E INZAGO S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DELLE PREALPI S.c.r.l BANCA DELLA MARCA CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l BANCA SAN GIORGIO QUINTO VALLE AGNO - CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO COLLI MORENICI DEL GARDA S.c.r.l BANCA DI BOLOGNA - CREDITO COOPERATIVO Cons. S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI FORNACETTE S.c.r.l CASSA RURALE DI TRENTO S.c.p.a.r.l BANCO EMILIANO - CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l BANCA MALATESTIANA - CREDITO COOPERATIVO DELLA PROVINCIA DI RIMINI S.c.r.l CREDITO COOPERATIVO INTERPROVINCIALE VENETO S.c.p.a.r.l CASSA RURALE ED ARTIGIANA DI BRENDOLA - CREDITO COOPERATIVO S.c.p.a CASSA RURALE ALTO GARDA BANCA DI CREDITO COOPERATIVO S.c.p.a.r.l ROMAGNA EST BANCA DI CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI CHERASCO S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO AGROBRESCIANO S.c.r.l BANCA DI FORLI' - CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l BANCA DI CARAGLIO DEL CUNEESE E DELLA RIVIERA DEI FIORI S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO PORDENONESE S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO "G. TONIOLO" DI SAN CATALDO S.c.r.l BANCA DEL CENTROVENETO CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI BARLASSINA S.c.r.l BANCA SANTO STEFANO - CREDITO COOPERATIVO - MARTELLAGO-VENEZIA S.c.r.l CASSA RURALE ED ARTIGIANA DI BINASCO S.c.r.l CREDITO COOPERATIVO FRIULI S.c.r.l BANCA ADRIA - CREDITO COOPERATIVO DEL DELTA S.c.r.l BANCA CREMONESE CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l CASSA RURALE DI ROVERETO S.c.p.a CASSA RURALE GIUDICARIE VALSABBIA PAGANELLA S.c.p.a.r.l CASSA RAIFFEISEN DI BRUNICO S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI CASTAGNETO CARDUCCI S.c.r.l MANTOVABANCA CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI FANO S.c.r.l BANCA VERSILIA LUNIGIANA E GARFAGNANA CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l BANCA PER LO SVILUPPO DELLA COOPERAZIONE DI CREDITO S.c.p.a BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI BUSTO GAROLFO E BUGUGGIATE S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI SANT'ELENA S.c.r.l ROVIGOBANCA CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l BANCA CRAS - CREDITO COOPERATIVO CHIANCIANO TERME - COSTA ETRUSCA - SOVICILLE S.c.p.a BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI VIGNOLE E DELLA MONTAGNA PISTOIESE S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI CALCIO E DI COVO S.c.r.l CASSA RURALE DI LAVIS - VALLE DI CEMBRA - BANCA DI CREDITO COOPERATIVO S.c.p.a.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI PIOVE DI SACCO S.c.r.l BANCA DELLA BERGAMASCA - CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l BANCA S. BIAGIO DEL VENETO ORIENTALE DI CESAROLO, FOSSALTA DI PORTOGRUARO E PERTEGADA - BCC S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI SESTO SAN GIOVANNI S.c.r.l BANCA DI RIMINI CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI CARAVAGGIO S.c.r.l CASSA RURALE DI RENON S.c.r.l CREDITO VALDINIEVOLE - BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI MONTECATINI TERME E BIENTINA S.c.r.l CASSA RURALE DI ALDENO E CADINE S.c.p.a.r.l CASSA RURALE DI PERGINE S.c.p.a.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI MANZANO S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI GRADARA S.c.p.a BANCA VALDICHIANA - CREDITO COOPERATIVO TOSCO-UMBRO S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI CONVERSANO S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI FILOTTRANO S.c.r.l

13 LE PRINCIPALI BANCHE DI CREDITO COOPERATIVO ITALIANE, escluse le banche singole in presenza del consolidato Tipo Forma Quo- Crediti v/ Altre Provvista v/ Altre Capitale netto Margine Saldo Risultato di Numero Numero Banche Bilancio giuridica ta- attivo attivo clientela attività clientela passività di interesse commissioni ricavi competenza dipendenti sportelli ta tangibile interessi e altri degli azionisti di terzi costi e ricavi del gruppo 72 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO VALMARECCHIA S.c.r.l CASSA RURALE ED ARTIGIANA - BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI BATTIPAGLIA E MONTECORVINO ROVELLAS.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI CASALGRASSO E SANT'ALBANO STURA S.c.r.l BANCA PICENA TRUENTINA - CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO VALDOSTANA Cons. S.c.r.l FRIULOVEST BANCA - CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l CASSA RURALE DI BOLZANO S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI ANAGNI S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI PALESTRINA S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DELL'ALTA BRIANZA - ALZATE BRIANZA Cons. S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI STARANZANO E VILLESE S.c.r.l BANCA CREMASCA - CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI BEDIZZOLE - TURANO VALVESTINO S.c.r.l BANCA DI PISTOIA - CREDITO COOPERATIVO S.c.p.a.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO PICENA S.c.r.l CENTROMARCA BANCA - CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l CREDITO COOPERATIVO MEDIOCRATI S.c.r.l BANCA DI VITERBO - CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l CASSA RURALE DI TUENNO - VAL DI NON S.c.p.a.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI CIVITANOVA MARCHE E MONTECOSARO S.c.r.l BANCA DI CESENA - CREDITO COOPERATIVO DI CESENA E RONTA Cons. S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DEL METAURO S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO VICENTINO S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI PRATOLA PELIGNA S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI SAN MARZANO DI SAN GIUSEPPE S.c.r.l BANCA CENTRO EMILIA - CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI CASTEL GOFFREDO S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO OROBICA DI BARIANO E COLOGNO AL SERIO S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI GATTEO S.c.r.l CASSA RURALE BASSA VALLAGARINA S.c.p.a.r.l CREDITO COOPERATIVO DELL'ADDA E DEL CREMASCO CASSA RURALE S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI RECANATI E COLMURANO S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI SIGNA S.c.r.l CASSA RURALE DI FIEMME - BANCA DI CREDITO COOPERATIVO S.c.p.a.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI CERNUSCO SUL NAVIGLIO S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI SALA DI CESENATICO S.c.r.l BANCA DI MANTIGNANA E DI PERUGIA - CREDITO COOPERATIVO UMBRO S.c.r.l CASSA RURALE ED ARTIGIANA DI CASTELLANA GROTTE S.c.r.l BANCA DEL VALDARNO - CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI CASTIGLIONE MESSER RAIMONDO E PIANELLA S.c.p.a.r.l BANCA DI VERONA - CREDITO COOPERATIVO CADIDAVID S.c.p.a CASSA RURALE VAL DI FASSA E AGORDINO - BANCA DI CREDITO COOPERATIVO S.c.p.a.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI LESMO S.c.r.l CREDIUMBRIA BANCA DI CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l CASSA RAIFFEISEN LANA S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI BASILIANO S.c.r.l BANCA DI ROMANO E S.CATERINA - CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI CARTURA S.c.r.l BANCA DON RIZZO - CREDITO COOPERATIVO DELLA SICILIA OCCIDENTALE S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI TRIUGGIO E DELLA VALLE DEL LAMBRO S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI PERGOLA S.c.r.l BANCA DI ANGHIARI E STIA - CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI CASTENASO S.c.r.l BANCA DI PESARO - CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DELLA ROMAGNA OCCIDENTALE S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI MARCON S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DEL FRIULI CENTRALE S.c.r.l BANCA DI UDINE - CREDITO COOPERATIVO S.c.p.a.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DEI COMUNI CILENTANI S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI GHISALBA S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI PIANFEI E ROCCA DE' BALDI S.c.r.l CASSA RURALE PINETANA FORNACE E SEREGNANO S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DEL CARSO S.c.p.a.r.l BANCA VERONESE - CREDITO COOPERATIVO DI CONCAMARISE S.c.r.l CASSA RURALE VALSUGANA E TESINO S.c.p.a.r.l CASSA RAIFFEISEN CASTELROTTO S.c.r.l BANCA ATESTINA DI CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l BANCA DELLA MAREMMA - CREDITO COOPERATIVO DI GROSSETO S.c.r.l BANCA ALTO VICENTINO - CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l CASSA RAIFFEISEN DELLA VALLE ISARCO S.c.r.l CASSA RURALE ADAMELLO - BRENTA - BANCA DI CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l BANCA DEL CILENTO E LUCANIA SUD - CREDITO COOPERATIVO S.c.p.a

14 LE PRINCIPALI BANCHE DI CREDITO COOPERATIVO ITALIANE, escluse le banche singole in presenza del consolidato Tipo Forma Quo- Crediti v/ Altre Provvista v/ Altre Capitale netto Margine Saldo Risultato di Numero Numero Banche Bilancio giuridica ta- attivo attivo clientela attività clientela passività di interesse commissioni ricavi competenza dipendenti sportelli ta tangibile interessi e altri degli azionisti di terzi costi e ricavi del gruppo 144 VALPOLICELLA BENACO BANCA - CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l CASSA RURALE ED ARTIGIANA DELL'AGRO PONTINO S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI SAN GIOVANNI ROTONDO S.c.r.l CREDITO COOPERATIVO REGGIANO S.c.r.l BANCA DEL MUGELLO - CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l CASSA RURALE ED ARTIGIANA DI BOVES S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI SANTERAMO IN COLLE S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI LOCOROTONDO - CASSA RURALE ED ARTIGIANA S.c.r.l BANCA DI SATURNIA E COSTA D'ARGENTO - CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l CASSA RAIFFEISEN MERANO S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI SPELLO E BETTONA S.c.r.l BANCA DI PESCIA - CREDITO COOPERATIVO S.c.p.a BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DEL POLESINE - ROVIGO S.c.r.l CASSA RURALE ED ARTIGIANA DI CORTINA D'AMPEZZO E DELLE DOLOMITI S.c.r.l CASSA RURALE DELLA VALLE DEI LAGHI S.c.p.a.r.l CASSA RURALE VALLI DI PRIMIERO E VANOI S.c.p.a.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO LAUDENSE - LODI S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI PONTASSIEVE S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI RONCIGLIONE S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI CASSANO DELLE MURGE E TOLVE S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO GIUSEPPE TONIOLO - GENZANO DI ROMA S.c.r.l BANCASCIANO CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI IMPRUNETA S.c.r.l BANCA AREA PRATESE CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l BANCA DEI COLLI EUGANEI - CREDITO COOPERATIVO DI LOZZO ATESTINO S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI MASIANO S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI SORISOLE E LEPRENO S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI PACHINO S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DEL BASSO SEBINO S.c.r.l CASSA RURALE D'ANAUNIA S.c.p.a.r.l CASSA RAIFFEISEN DI LAGUNDO S.c.r.l CASSA RURALE MORI - VAL DI GRESTA S.c.p.a.r.l CASSA RURALE ED ARTIGIANA DI LUCINICO FARRA E CAPRIVA S.c.r.l CASSA RURALE ALTA VALDISOLE E PEJO S.c.p.a.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI MONTEPULCIANO S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO SANGRO TEATINA S.c.r.l CASSA RAIFFEISEN VAL BADIA S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO MONTE PRUNO DI ROSCIGNO E DI LAURINO S.c.r.l CASSA RURALE ED ARTIGIANA DI TREVISO S.c.r.l BANCA SUASA - CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO SAN MICHELE DI CALTANISSETTA E PIETRAPERZIA S.c.p.a CASSA RAIFFEISEN BASSA ATESINA S.c.r.l CASSA RURALE DI CALDONAZZO S.c.p.a.r.l CASSA RAIFFEISEN WIPPTAL S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI FIUMICELLO ED AIELLO DEL FRIULI S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO LA RISCOSSA DI REGALBUTO S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DELLA BASSA FRIULANA S.c.r.l BANCA DEL NISSENO CREDITO COOPERATIVO DI SOMMATINO E SERRADIFALCO S.c.r.l CASSA RURALE DI SALORNO S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI BORGHETTO LODIGIANO S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI VEROLAVECCHIA S.c.r.l BANCA DELLA VALSASSINA - CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l BANCA DI RIPATRANSONE - CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l CASSA RAIFFEISEN DI TURES-AURINA S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI CAPACCIO S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI FALCONARA MARITTIMA S.c.r.l CEREABANCA CREDITO COOPERATIVO S.c.p.a.r.l CASSA RURALE ED ARTIGIANA "S.GIUSEPPE" CREDITO COOPERATIVO - CAMERANO S.c.r.l CASSA RURALE DI MEZZOLOMBARDO E SAN MICHELE ALL'ADIGE S.c.p.a CREDITO COOPERATIVO CENTRO CALABRIA S.c.r.l BANCA DI SALERNO - CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI ARBOREA S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI OSTRA E MORRO D'ALBA S.c.r.l CASSA RURALE ED ARTIGIANA DI RIVAROLO MANTOVANO S.c.r.l CASSA RAIFFEISEN DI SELVA DI VAL GARDENA S.c.r.l BANCA DI ANCONA - CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l BANCA DI CASCINA - CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI S. PIETRO IN VINCIO S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI FLUMERI S.c.r.l CASSA RURALE ALTA VALLAGARINA S.c.p.a.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI SCAFATI E CETARA S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI TERRA D'OTRANTO S.c.p.a

15 LE PRINCIPALI BANCHE DI CREDITO COOPERATIVO ITALIANE, escluse le banche singole in presenza del consolidato Tipo Forma Quo- Crediti v/ Altre Provvista v/ Altre Capitale netto Margine Saldo Risultato di Numero Numero Banche Bilancio giuridica ta- attivo attivo clientela attività clientela passività di interesse commissioni ricavi competenza dipendenti sportelli ta tangibile interessi e altri degli azionisti di terzi costi e ricavi del gruppo 216 CASSA RURALE NOVELLA E ALTA ANAUNIA - BANCA DI CREDITO COOPERATIVO S.c.p.a CASSA RURALE OLLE - SAMONE - SCURELLE - BANCA DI CREDITO COOPERATIVO S.c.p.a.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI CITTANOVA S.c.r.l BANCA DI CARNIA E GEMONESE - CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI CORINALDO S.c.r.l CASSA RAIFFEISEN PRATO - TUBRE S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DEI CASTELLI E DEGLI IBLEI S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO VALLE SERIANA S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI AQUARA S.c.r.l CASSA RURALE ED ARTIGIANA DI ROANA S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI LAURENZANA E NOVA SIRI S.c.r.l CASSA RURALE ED ARTIGIANA - BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI FISCIANO S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI S. MARCO DEI CAVOTI E DEL SANNIO - CALVI S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI MONTERENZIO S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI LEVERANO S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DEL TUSCOLO S.c.p.a.r.l BANCA DI FORMELLO E TREVIGNANO ROMANO DI CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l CASSA RAIFFEISEN SCHLERN-ROSENGARTEN S.c.r.l CASSA RURALE DI MEZZOCORONA S.c.p.a CASSA RURALE DI PINZOLO S.c.r.l CASSA RURALE CENTROFIEMME CAVALESE S.c.p.a.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DELL'ALTO RENO S.c.r.l CASSA RURALE ED ARTIGIANA DI VESTENANOVA S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DEGLI ULIVI - TERRA DI BARI S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI PITIGLIANO S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI NETTUNO S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DEI CASTELLI ROMANI S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO "SAN GIUSEPPE" DI PETRALIA SOTTANA S.c.r.l CASSA RURALE DI RABBI E CALDES S.c.p.a.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO SAN BARNABA DI MARINO S.c.r.l CASSA RURALE DI LEDRO S.c.p.a.r.l BANCA DI TERAMO DI CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI OSTRA VETERE S.c.r.l CREDITO COOPERATIVO VALDARNO FIORENTINO BANCA DI CASCIA S.c.r.l CASSA RAIFFEISEN DI TERLANO S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI SASSANO S.c.r.l CASSA RURALE DI LEVICO TERME S.c.p.a CASSA RAIFFEISEN DI LACES S.c.r.l CASSA RAIFFEISEN DELLA VAL PASSIRIA S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO S. VINCENZO DE' PAOLI DI CASAGIOVE S.c.r.l CREDITO ETNEO - BANCA DI CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI FIUGGI S.c.r.l CASSA RAIFFEISEN VAL SARENTINO S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO "SEN. PIETRO GRAMMATICO" - PACECO S.c.r.l CASSA RAIFFEISEN DI NATURNO S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI CAMPIGLIA DEI BERICI S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI RIANO S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO VALLE DEL TORTO S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI AVETRANA S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI BELLEGRA S.c.r.l CREDITO COOPERATIVO - CASSA RURALE ED ARTIGIANA DI PALIANO S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI OSTUNI S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI DOBERDO' E SAVOGNA S.c.p.a.r.l BANCA DEL CROTONESE - CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI GAMBATESA S.c.p.a.r.l CASSA RURALE DI ISERA BANCA DI CREDITO COOPERATIVO S.c.p.a.r.l CASSA RAIFFEISEN BASSA VALL'ISARCO S.c.p.a BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI MARINA DI GINOSA S.c.r.l CASSA RAIFFEISEN DI SCENA S.c.p.a BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI CANOSA - LOCONIA S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI SAN CALOGERO S.c.r.l CASSA RURALE DI BRENTONICO S.c.p.a.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DELLA VALLE DEL TRIGNO S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI DOVERA E POSTINO S.c.r.l CASSA RURALE DI GIOVO - BANCA DI CREDITO COOPERATIVO S.c.p.a.r.l CASSA RAIFFEISEN SILANDRO S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI BARI S.c.r.l CASSA RAIFFEISEN ALTA VENOSTA S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI SAN BIAGIO PLATANI S.c.r.l BANCA DEI SIBILLINI - CREDITO COOPERATIVO DI CASAVECCHIA S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI VERGATO S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI SARSINA S.c.p.a

16 LE PRINCIPALI BANCHE DI CREDITO COOPERATIVO ITALIANE, escluse le banche singole in presenza del consolidato Tipo Forma Quo- Crediti v/ Altre Provvista v/ Altre Capitale netto Margine Saldo Risultato di Numero Numero Banche Bilancio giuridica ta- attivo attivo clientela attività clientela passività di interesse commissioni ricavi competenza dipendenti sportelli ta tangibile interessi e altri degli azionisti di terzi costi e ricavi del gruppo 288 CREDITO COOPERATIVO CASSA RURALE ED ARTIGIANA DI ERCHIE S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI BUONABITACOLO S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI SPINAZZOLA S.c.r.l CASSA RURALE DI TASSULLO E NANNO - BANCA DI CREDITO COOPERATIVO S.c.p.a.r.l CASSA RAIFFEISEN MONGUELFO-CASIES-TESIDO S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI SAMBUCA DI SICILIA S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO SAN GIUSEPPE DI MUSSOMELI S.c.r.l CASSA RURALE DON LORENZO GUETTI DI QUADRA-FIAVE'-LOMASO S.c.r.l CASSA RAIFFEISEN NOVA LEVANTE S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI SERINO S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DELL'ALTA MURGIA S.c.p.a.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DEL LAMETINO S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI MAIERATO S.c.p.a.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO "MUTUO SOCCORSO" DI GANGI S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO SAN MARCO DI CALATABIANO S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI BUCCINO S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI CAGLIARI S.c.p.a CASSA RAIFFEISEN DI CIARDES S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI GAUDIANO DI LAVELLO S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI OPPIDO LUCANO E RIPACANDIDA S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI ALTOFONTE E CACCAMO S.c.r.l CASSA RAIFFEISEN DI PARCINES S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI BARBARANO ROMANO S.c.p.a CASSA RURALE BASSA ANAUNIA S.c.r.l CASSA RAIFFEISEN DI VILLABASSA S.c.r.l CASSA RAIFFEISEN ALTA PUSTERIA S.c.p.a BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI TURRIACO S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI MONTEPAONE S.c.r.l BANCA DI TARANTO - BANCA DI CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI BASCIANO S.c.r.l CASSA RAIFFEISEN DI TESIMO S.c.p.a CASSA RAIFFEISEN DOBBIACO S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DEL VELINO S.c.r.l CASSA RAIFFEISEN DI MARLENGO S.c.r.l BANCA DELL'ELBA CREDITO COOPERATIVO S.c.p.a.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI NAPOLI S.c.p.a BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DON STELLA DI RESUTTANO S.c.r.l CASSA RURALE DI RONCEGNO - BANCA DI CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DELL'ALTO TIRRENO DELLA CALABRIA - VERBICARO S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO ALTO CASERTANO E BASSO FRUSINATE S.c.p.a CASSA RURALE DI SPIAZZO E JAVRE' S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DELLA SILA PICCOLA - TAVERNA S.c.p.a BANCA DI CREDITO COOPERATIVO AGRIGENTINO S.c.r.l BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI PEDEMONTE S.c.r.l CASSA RAIFFEISEN DI FUNES S.c.r.l CASSA RAIFFEISEN DI SAN MARTINO IN PASSIRIA S.c.r.l TOTALE BANCHE DI CREDITO COOPERATIVO

17 LE PRINCIPALI BANCHE DI CREDITO COOPERATIVO, escluse le banche singole in presenza del consolidato Tipo Forma Quo- Banche Bilancio giuridica ta- attivo ta Crediti Situazione dei crediti per cassa verso clientela (esposizione netta) Patrimonio e requisiti prudenziali di vigilanza (1) Crediti dubbi Sofferenze Incagli Altri 1 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI ROMA S.c.r.l , ,4 15,7 2 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI ALBA, LANGHE, ROERO E DEL CANAVESE Cons. S.c.r.l , ,0 11,4 3 CREDITO COOPERATIVO RAVENNATE E IMOLESE S.c.r.l , ,4 16,0 4 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI CAMBIANO S.c.r.l , ,3 15,3 5 EMIL BANCA - CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l , ,6 12,2 6 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI BRESCIA S.c.r.l , ,2 15,3 7 CASSA PADANA BANCA DI CREDITO COOPERATIVO Cons. S.c.r.l , ,3 16,8 8 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI POMPIANO E DELLA FRANCIACORTA S.c.r.l , ,5 17,6 9 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI CARATE BRIANZA S.c.r.l , ,5 17,1 10 BANCA ALPI MARITTIME - CREDITO COOPERATIVO CARRU' S.c.r.l , ,6 10,7 11 CHIANTIBANCA - CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l , ,4 13,8 12 CASSA RURALE - BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI TREVIGLIO S.c.r.l , ,7 12,5 13 CASSA RURALE ED ARTIGIANA DI CANTU' S.c.r.l , ,2 17,6 14 BANCA CENTROPADANA - CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l , ,8 15,3 15 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI CARUGATE E INZAGO S.c.r.l , ,8 16,8 16 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DELLE PREALPI S.c.r.l , ,7 17,8 17 BANCA DELLA MARCA CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l , ,7 13,8 18 BANCA SAN GIORGIO QUINTO VALLE AGNO - CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l , ,1 14,5 19 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO COLLI MORENICI DEL GARDA S.c.r.l , ,3 17,5 20 BANCA DI BOLOGNA - CREDITO COOPERATIVO Cons. S.c.r.l , ,3 11,7 21 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI FORNACETTE S.c.r.l , ,8 16,6 22 CASSA RURALE DI TRENTO S.c.p.a.r.l , ,3 12,5 23 BANCO EMILIANO - CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l , ,7 11,7 24 BANCA MALATESTIANA - CREDITO COOPERATIVO DELLA PROVINCIA DI RIMINI S.c.r.l , ,8 20,4 25 CREDITO COOPERATIVO INTERPROVINCIALE VENETO S.c.p.a.r.l , ,8 12,4 26 CASSA RURALE ED ARTIGIANA DI BRENDOLA - CREDITO COOPERATIVO S.c.p.a , ,6 14,2 27 CASSA RURALE ALTO GARDA BANCA DI CREDITO COOPERATIVO S.c.p.a.r.l , ,8 16,2 28 ROMAGNA EST BANCA DI CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l , ,9 16,2 29 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI CHERASCO S.c.r.l , ,6 12,3 30 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO AGROBRESCIANO S.c.r.l , ,2 9,3 31 BANCA DI FORLI' - CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l , ,4 11,5 32 BANCA DI CARAGLIO DEL CUNEESE E DELLA RIVIERA DEI FIORI S.c.r.l , ,7 11,8 33 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO PORDENONESE S.c.r.l , ,1 12,4 34 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO "G. TONIOLO" DI SAN CATALDO S.c.r.l , ,2 21,2 35 BANCA DEL CENTROVENETO CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l , ,1 18,0 36 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI BARLASSINA S.c.r.l , ,7 21,9 37 BANCA SANTO STEFANO - CREDITO COOPERATIVO - MARTELLAGO-VENEZIA S.c.r.l , ,7 13,6 38 CASSA RURALE ED ARTIGIANA DI BINASCO S.c.r.l , ,8 16,0 39 CREDITO COOPERATIVO FRIULI S.c.r.l , ,3 17,3 40 BANCA ADRIA - CREDITO COOPERATIVO DEL DELTA S.c.r.l , ,2 16,3 41 BANCA CREMONESE CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l , ,4 14,4 42 CASSA RURALE DI ROVERETO S.c.p.a , ,0 11,2 43 CASSA RURALE GIUDICARIE VALSABBIA PAGANELLA S.c.p.a.r.l , ,3 11,9 44 CASSA RAIFFEISEN DI BRUNICO S.c.r.l , ,2 17,6 45 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI CASTAGNETO CARDUCCI S.c.r.l , ,8 12,9 46 MANTOVABANCA CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l , ,4 13,8 47 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI FANO S.c.r.l , ,0 15,9 48 BANCA VERSILIA LUNIGIANA E GARFAGNANA CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l , ,0 18,5 49 BANCA PER LO SVILUPPO DELLA COOPERAZIONE DI CREDITO S.c.p.a , ,8 7,5 50 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI BUSTO GAROLFO E BUGUGGIATE S.c.r.l , ,6 15,8 51 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI SANT'ELENA S.c.r.l , ,9 16,9 52 ROVIGOBANCA CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l , ,8 10,7 53 BANCA CRAS - CREDITO COOPERATIVO CHIANCIANO TERME - COSTA ETRUSCA - SOVICILLE S.c.p.a , ,6 13,3 54 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI VIGNOLE E DELLA MONTAGNA PISTOIESE S.c.r.l , ,4 14,8 55 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI CALCIO E DI COVO S.c.r.l , ,1 17,6 56 CASSA RURALE DI LAVIS - VALLE DI CEMBRA - BANCA DI CREDITO COOPERATIVO S.c.p.a.r.l , ,5 13,6 57 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI PIOVE DI SACCO S.c.r.l , ,3 13,2 58 BANCA DELLA BERGAMASCA - CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l , ,1 14,9 59 BANCA S. BIAGIO DEL VENETO ORIENTALE DI CESAROLO, FOSSALTA DI PORTOGRUARO E PERTEGADA S.c.r.l. - BCC , ,0 14,0 60 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI SESTO SAN GIOVANNI S.c.r.l , ,6 10,2 61 BANCA DI RIMINI CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l , ,2 17,7 62 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI CARAVAGGIO S.c.r.l , ,9 15,9 63 CASSA RURALE DI RENON S.c.r.l , ,6 10,6 64 CREDITO VALDINIEVOLE - BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI MONTECATINI TERME E BIENTINA S.c.r.l , ,8 10,8 65 CASSA RURALE DI ALDENO E CADINE S.c.p.a.r.l , ,2 13,3 66 CASSA RURALE DI PERGINE S.c.p.a.r.l , ,0 20,1 67 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI MANZANO S.c.r.l , ,3 17,5 68 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI GRADARA S.c.p.a , ,7 15,7 Crediti in bonis Crediti dubbi / Crediti patrimonio di vigilanza (a) base Tier 1(b) Patrimonio supplementar e Tier 2 Elementi da dedurre Prestiti subordinati di (d) III livello (c) base / Attività di (b/d)% vigilanza / (a+c)/(d)% 16

18 LE PRINCIPALI BANCHE DI CREDITO COOPERATIVO, escluse le banche singole in presenza del consolidato Tipo Forma Quo- Banche Bilancio giuridica ta- attivo ta Crediti Situazione dei crediti per cassa verso clientela (esposizione netta) Patrimonio e requisiti prudenziali di vigilanza (1) Crediti dubbi Sofferenze Incagli Altri Crediti in bonis Crediti dubbi / Crediti patrimonio di vigilanza (a) base Tier 1(b) Patrimonio supplementar e Tier 2 Elementi da dedurre Prestiti subordinati di (d) III livello (c) 69 BANCA VALDICHIANA - CREDITO COOPERATIVO TOSCO-UMBRO S.c.r.l , ,7 14,4 70 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI CONVERSANO S.c.r.l , ,5 32,2 71 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI FILOTTRANO S.c.r.l , ,5 13,6 72 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO VALMARECCHIA S.c.r.l , ,0 21,1 73 CASSA RURALE ED ARTIGIANA - BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI BATTIPAGLIA E MONTECORVINO S.c.r.l. ROVELLA , ,5 27,2 74 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI CASALGRASSO E SANT'ALBANO STURA S.c.r.l , ,8 12,1 75 BANCA PICENA TRUENTINA - CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l , ,6 14,7 76 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO VALDOSTANA Cons. S.c.r.l , ,9 13,0 77 FRIULOVEST BANCA - CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l , ,8 14,0 78 CASSA RURALE DI BOLZANO S.c.r.l , ,2 14,2 79 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI ANAGNI S.c.r.l , ,1 28,5 80 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI PALESTRINA S.c.r.l , ,0 22,1 81 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DELL'ALTA BRIANZA - ALZATE BRIANZA Cons. S.c.r.l , ,5 16,6 82 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI STARANZANO E VILLESE S.c.r.l , ,3 22,4 83 BANCA CREMASCA - CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l , ,5 18,3 84 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI BEDIZZOLE - TURANO VALVESTINO S.c.r.l , ,6 16,0 85 BANCA DI PISTOIA - CREDITO COOPERATIVO S.c.p.a.r.l , ,7 12,3 86 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO PICENA S.c.r.l , ,1 13,2 87 CENTROMARCA BANCA - CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l , ,9 16,0 88 CREDITO COOPERATIVO MEDIOCRATI S.c.r.l , ,9 21,0 89 BANCA DI VITERBO - CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l , ,1 16,5 90 CASSA RURALE DI TUENNO - VAL DI NON S.c.p.a.r.l , ,8 16,9 91 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI CIVITANOVA MARCHE E MONTECOSARO S.c.r.l , ,9 19,1 92 BANCA DI CESENA - CREDITO COOPERATIVO DI CESENA E RONTA Cons. S.c.r.l , ,3 13,8 93 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DEL METAURO S.c.r.l , ,2 14,3 94 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO VICENTINO S.c.r.l , ,2 14,8 95 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI PRATOLA PELIGNA S.c.r.l , ,8 22,4 96 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI SAN MARZANO DI SAN GIUSEPPE S.c.r.l , ,8 18,1 97 BANCA CENTRO EMILIA - CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l , ,9 14,0 98 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI CASTEL GOFFREDO S.c.r.l , ,1 16,1 99 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO OROBICA DI BARIANO E COLOGNO AL SERIO S.c.r.l , ,6 17,4 100 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI GATTEO S.c.r.l , ,5 13,2 101 CASSA RURALE BASSA VALLAGARINA S.c.p.a.r.l , ,2 12,4 102 CREDITO COOPERATIVO DELL'ADDA E DEL CREMASCO CASSA RURALE S.c.r.l , ,7 15,8 103 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI RECANATI E COLMURANO S.c.r.l , ,5 8,9 104 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI SIGNA S.c.r.l , ,0 12,3 105 CASSA RURALE DI FIEMME - BANCA DI CREDITO COOPERATIVO S.c.p.a.r.l , ,7 16,9 106 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI CERNUSCO SUL NAVIGLIO S.c.r.l , ,3 12,6 107 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI SALA DI CESENATICO S.c.r.l , ,6 14,5 108 BANCA DI MANTIGNANA E DI PERUGIA - CREDITO COOPERATIVO UMBRO S.c.r.l , ,5 10,7 109 CASSA RURALE ED ARTIGIANA DI CASTELLANA GROTTE S.c.r.l , ,0 20,8 110 BANCA DEL VALDARNO - CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l , ,9 15,8 111 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI CASTIGLIONE MESSER RAIMONDO E PIANELLA S.c.p.a.r.l , ,6 16,9 112 BANCA DI VERONA - CREDITO COOPERATIVO CADIDAVID S.c.p.a , ,4 20,4 113 CASSA RURALE VAL DI FASSA E AGORDINO - BANCA DI CREDITO COOPERATIVO S.c.p.a.r.l , ,2 14,3 114 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI LESMO S.c.r.l , ,4 17,5 115 CREDIUMBRIA BANCA DI CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l , ,2 13,9 116 CASSA RAIFFEISEN LANA S.c.r.l , ,5 13,9 117 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI BASILIANO S.c.r.l , ,5 16,6 118 BANCA DI ROMANO E S.CATERINA - CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l , ,5 12,7 119 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI CARTURA S.c.r.l , ,0 20,1 120 BANCA DON RIZZO - CREDITO COOPERATIVO DELLA SICILIA OCCIDENTALE S.c.r.l , ,3 13,3 121 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI TRIUGGIO E DELLA VALLE DEL LAMBRO S.c.r.l , ,9 22,6 122 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI PERGOLA S.c.r.l , ,0 16,8 123 BANCA DI ANGHIARI E STIA - CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l , ,8 14,0 124 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI CASTENASO S.c.r.l , ,1 15,0 125 BANCA DI PESARO - CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l , ,1 18,3 126 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DELLA ROMAGNA OCCIDENTALE S.c.r.l , ,5 12,6 127 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI MARCON S.c.r.l , ,5 11,9 128 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DEL FRIULI CENTRALE S.c.r.l , ,0 18,1 129 BANCA DI UDINE - CREDITO COOPERATIVO S.c.p.a.r.l , ,8 14,3 130 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DEI COMUNI CILENTANI S.c.r.l , ,4 16,3 131 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI GHISALBA S.c.r.l , ,1 16,5 132 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI PIANFEI E ROCCA DE' BALDI S.c.r.l , ,8 10,8 133 CASSA RURALE PINETANA FORNACE E SEREGNANO S.c.r.l , ,3 12,4 134 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DEL CARSO S.c.p.a.r.l , ,6 16,8 135 BANCA VERONESE - CREDITO COOPERATIVO DI CONCAMARISE S.c.r.l , ,0 16,1 136 CASSA RURALE VALSUGANA E TESINO S.c.p.a.r.l , ,4 12,4 137 CASSA RAIFFEISEN CASTELROTTO S.c.r.l , ,5 20,7 base / Attività di (b/d)% vigilanza / (a+c)/(d)% 17

19 LE PRINCIPALI BANCHE DI CREDITO COOPERATIVO, escluse le banche singole in presenza del consolidato Tipo Forma Quo- Banche Bilancio giuridica ta- attivo ta Crediti Situazione dei crediti per cassa verso clientela (esposizione netta) Patrimonio e requisiti prudenziali di vigilanza (1) Crediti dubbi Sofferenze Incagli Altri Crediti in bonis Crediti dubbi / Crediti patrimonio di vigilanza (a) Prestiti subordinati di (d) III livello (c) 138 BANCA ATESTINA DI CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l , ,4 13,4 139 BANCA DELLA MAREMMA - CREDITO COOPERATIVO DI GROSSETO S.c.r.l , ,7 13,3 140 BANCA ALTO VICENTINO - CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l , ,9 15,0 141 CASSA RAIFFEISEN DELLA VALLE ISARCO S.c.r.l , ,6 12,8 142 CASSA RURALE ADAMELLO - BRENTA - BANCA DI CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l , ,1 10,2 143 BANCA DEL CILENTO E LUCANIA SUD - CREDITO COOPERATIVO S.c.p.a , ,2 10,2 144 VALPOLICELLA BENACO BANCA - CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l , ,7 12,1 145 CASSA RURALE ED ARTIGIANA DELL'AGRO PONTINO S.c.r.l , ,6 21,7 146 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI SAN GIOVANNI ROTONDO S.c.r.l , ,7 13,0 147 CREDITO COOPERATIVO REGGIANO S.c.r.l , ,8 11,8 148 BANCA DEL MUGELLO - CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l , ,1 22,7 149 CASSA RURALE ED ARTIGIANA DI BOVES S.c.r.l , ,4 15,6 150 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI SANTERAMO IN COLLE S.c.r.l , ,3 30,4 151 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI LOCOROTONDO - CASSA RURALE ED ARTIGIANA S.c.r.l , ,2 47,6 152 BANCA DI SATURNIA E COSTA D'ARGENTO - CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l , ,7 18,3 153 CASSA RAIFFEISEN MERANO S.c.r.l , ,0 16,3 154 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI SPELLO E BETTONA S.c.r.l , ,1 13,8 155 BANCA DI PESCIA - CREDITO COOPERATIVO S.c.p.a , ,9 16,9 156 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DEL POLESINE - ROVIGO S.c.r.l , ,1 4,2 157 CASSA RURALE ED ARTIGIANA DI CORTINA D'AMPEZZO E DELLE DOLOMITI S.c.r.l , ,3 21,8 158 CASSA RURALE DELLA VALLE DEI LAGHI S.c.p.a.r.l , ,1 14,2 159 CASSA RURALE VALLI DI PRIMIERO E VANOI S.c.p.a.r.l , ,9 13,1 160 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO LAUDENSE - LODI S.c.r.l , ,3 19,0 161 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI PONTASSIEVE S.c.r.l , ,0 14,8 162 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI RONCIGLIONE S.c.r.l , ,4 12,0 163 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI CASSANO DELLE MURGE E TOLVE S.c.r.l , ,2 25,3 164 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO GIUSEPPE TONIOLO - GENZANO DI ROMA S.c.r.l , ,2 14,3 165 BANCASCIANO CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l , ,4 12,2 166 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI IMPRUNETA S.c.r.l , ,3 14,3 167 BANCA AREA PRATESE CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l , ,2 11,2 168 BANCA DEI COLLI EUGANEI - CREDITO COOPERATIVO DI LOZZO ATESTINO S.c.r.l , ,7 16,3 169 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI MASIANO S.c.r.l , ,0 13,5 170 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI SORISOLE E LEPRENO S.c.r.l , ,3 15,3 171 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI PACHINO S.c.r.l , ,5 22,1 172 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DEL BASSO SEBINO S.c.r.l , ,8 24,1 173 CASSA RURALE D'ANAUNIA S.c.p.a.r.l , ,8 17,1 174 CASSA RAIFFEISEN DI LAGUNDO S.c.r.l , ,5 19,3 175 CASSA RURALE MORI - VAL DI GRESTA S.c.p.a.r.l , ,0 13,2 176 CASSA RURALE ED ARTIGIANA DI LUCINICO FARRA E CAPRIVA S.c.r.l , ,7 21,8 177 CASSA RURALE ALTA VALDISOLE E PEJO S.c.p.a.r.l , ,2 14,3 178 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI MONTEPULCIANO S.c.r.l , ,7 12,7 179 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO SANGRO TEATINA S.c.r.l , ,9 16,1 180 CASSA RAIFFEISEN VAL BADIA S.c.r.l , ,2 15,3 181 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO MONTE PRUNO DI ROSCIGNO E DI LAURINO S.c.r.l , ,4 15,4 182 CASSA RURALE ED ARTIGIANA DI TREVISO S.c.r.l , ,8 15,8 183 BANCA SUASA - CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l , ,9 13,3 184 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO SAN MICHELE DI CALTANISSETTA E PIETRAPERZIA S.c.p.a , ,9 44,7 185 CASSA RAIFFEISEN BASSA ATESINA S.c.r.l , ,2 22,4 186 CASSA RURALE DI CALDONAZZO S.c.p.a.r.l , ,6 22,7 187 CASSA RAIFFEISEN WIPPTAL S.c.r.l , ,8 23,0 188 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI FIUMICELLO ED AIELLO DEL FRIULI S.c.r.l , ,7 15,8 189 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO LA RISCOSSA DI REGALBUTO S.c.r.l , ,5 26,8 190 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DELLA BASSA FRIULANA S.c.r.l , ,2 16,2 191 BANCA DEL NISSENO CREDITO COOPERATIVO DI SOMMATINO E SERRADIFALCO S.c.r.l , ,2 21,4 192 CASSA RURALE DI SALORNO S.c.r.l , ,2 19,2 193 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI BORGHETTO LODIGIANO S.c.r.l , ,0 14,9 194 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI VEROLAVECCHIA S.c.r.l , ,9 16,9 195 BANCA DELLA VALSASSINA - CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l , ,7 25,8 196 BANCA DI RIPATRANSONE - CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l , ,5 13,7 197 CASSA RAIFFEISEN DI TURES-AURINA S.c.r.l , ,4 23,5 198 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI CAPACCIO S.c.r.l , ,7 12,8 199 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI FALCONARA MARITTIMA S.c.r.l , ,7 12,1 200 CEREABANCA CREDITO COOPERATIVO S.c.p.a.r.l , ,6 18,9 201 CASSA RURALE ED ARTIGIANA "S.GIUSEPPE" CREDITO COOPERATIVO - CAMERANO S.c.r.l , ,2 4,7 202 CASSA RURALE DI MEZZOLOMBARDO E SAN MICHELE ALL'ADIGE S.c.p.a , ,6 15,7 203 CREDITO COOPERATIVO CENTRO CALABRIA S.c.r.l , ,1 18,0 204 BANCA DI SALERNO - CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l , ,4 13,1 205 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI ARBOREA S.c.r.l , ,6 19,7 206 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI OSTRA E MORRO D'ALBA S.c.r.l , ,1 17,2 base Tier 1(b) Patrimonio supplementar e Tier 2 Elementi da dedurre base / Attività di (b/d)% vigilanza / (a+c)/(d)% 18

20 LE PRINCIPALI BANCHE DI CREDITO COOPERATIVO, escluse le banche singole in presenza del consolidato Tipo Forma Quo- Banche Bilancio giuridica ta- attivo ta Crediti Situazione dei crediti per cassa verso clientela (esposizione netta) Patrimonio e requisiti prudenziali di vigilanza (1) Crediti dubbi Sofferenze Incagli Altri Crediti in bonis Crediti dubbi / Crediti patrimonio di vigilanza (a) Prestiti subordinati di (d) III livello (c) 207 CASSA RURALE ED ARTIGIANA DI RIVAROLO MANTOVANO S.c.r.l , ,0 12,6 208 CASSA RAIFFEISEN DI SELVA DI VAL GARDENA S.c.r.l , ,3 19,6 209 BANCA DI ANCONA - CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l , ,7 8,9 210 BANCA DI CASCINA - CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l , ,3 13,5 211 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI S. PIETRO IN VINCIO S.c.r.l , ,7 12,6 212 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI FLUMERI S.c.r.l , ,6 24,6 213 CASSA RURALE ALTA VALLAGARINA S.c.p.a.r.l , ,7 17,2 214 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI SCAFATI E CETARA S.c.r.l , ,1 27,4 215 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI TERRA D'OTRANTO S.c.p.a , ,1 11,6 216 CASSA RURALE NOVELLA E ALTA ANAUNIA - BANCA DI CREDITO COOPERATIVO S.c.p.a , ,3 16,6 217 CASSA RURALE OLLE - SAMONE - SCURELLE - BANCA DI CREDITO COOPERATIVO S.c.p.a.r.l , ,7 18,6 218 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI CITTANOVA S.c.r.l , ,9 33,9 219 BANCA DI CARNIA E GEMONESE - CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l , ,4 19,5 220 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI CORINALDO S.c.r.l , ,4 12,4 221 CASSA RAIFFEISEN PRATO - TUBRE S.c.r.l , ,1 16,3 222 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DEI CASTELLI E DEGLI IBLEI S.c.r.l , ,0 32,6 223 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO VALLE SERIANA S.c.r.l , ,5 14,7 224 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI AQUARA S.c.r.l , ,2 17,1 225 CASSA RURALE ED ARTIGIANA DI ROANA S.c.r.l , ,1 15,0 226 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI LAURENZANA E NOVA SIRI S.c.r.l , ,4 27,4 227 CASSA RURALE ED ARTIGIANA - BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI FISCIANO S.c.r.l , ,5 17,5 228 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI S. MARCO DEI CAVOTI E DEL SANNIO - CALVI S.c.r.l , ,2 13,9 229 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI MONTERENZIO S.c.r.l , ,3 17,2 230 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI LEVERANO S.c.r.l , ,8 22,0 231 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DEL TUSCOLO S.c.p.a.r.l , ,9 12,0 232 BANCA DI FORMELLO E TREVIGNANO ROMANO DI CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l , ,0 15,1 233 CASSA RAIFFEISEN SCHLERN-ROSENGARTEN S.c.r.l , ,8 19,8 234 CASSA RURALE DI MEZZOCORONA S.c.p.a , ,9 15,0 235 CASSA RURALE DI PINZOLO S.c.r.l , ,7 17,1 236 CASSA RURALE CENTROFIEMME CAVALESE S.c.p.a.r.l , ,0 13,3 237 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DELL'ALTO RENO S.c.r.l , ,8 18,8 238 CASSA RURALE ED ARTIGIANA DI VESTENANOVA S.c.r.l , ,7 15,7 239 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DEGLI ULIVI - TERRA DI BARI S.c.r.l , ,7 21,8 240 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI PITIGLIANO S.c.r.l , ,3 16,4 241 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI NETTUNO S.c.r.l , ,8 27,8 242 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DEI CASTELLI ROMANI S.c.r.l , ,6 18,1 243 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO "SAN GIUSEPPE" DI PETRALIA SOTTANA S.c.r.l , ,4 23,5 244 CASSA RURALE DI RABBI E CALDES S.c.p.a.r.l , ,7 15,8 245 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO SAN BARNABA DI MARINO S.c.r.l , ,8 12,6 246 CASSA RURALE DI LEDRO S.c.p.a.r.l , ,5 14,5 247 BANCA DI TERAMO DI CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l , ,3 11,1 248 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI OSTRA VETERE S.c.r.l , ,8 13,9 249 CREDITO COOPERATIVO VALDARNO FIORENTINO BANCA DI CASCIA S.c.r.l , ,8 14,3 250 CASSA RAIFFEISEN DI TERLANO S.c.r.l , ,7 25,1 251 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI SASSANO S.c.r.l , ,0 14,1 252 CASSA RURALE DI LEVICO TERME S.c.p.a , ,1 18,2 253 CASSA RAIFFEISEN DI LACES S.c.r.l , ,9 22,3 254 CASSA RAIFFEISEN DELLA VAL PASSIRIA S.c.r.l , ,9 23,2 255 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO S. VINCENZO DE' PAOLI DI CASAGIOVE S.c.r.l , ,7 18,0 256 CREDITO ETNEO - BANCA DI CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l , ,1 19,4 257 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI FIUGGI S.c.r.l , ,8 17,2 258 CASSA RAIFFEISEN VAL SARENTINO S.c.r.l , ,8 14,5 259 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO "SEN. PIETRO GRAMMATICO" - PACECO S.c.r.l , ,8 9,2 260 CASSA RAIFFEISEN DI NATURNO S.c.r.l , ,5 28,3 261 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI CAMPIGLIA DEI BERICI S.c.r.l , ,3 9,0 262 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI RIANO S.c.r.l , ,5 28,9 263 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO VALLE DEL TORTO S.c.r.l , ,5 23,5 264 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI AVETRANA S.c.r.l , ,5 30,9 265 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI BELLEGRA S.c.r.l , ,8 22,2 266 CREDITO COOPERATIVO - CASSA RURALE ED ARTIGIANA DI PALIANO S.c.r.l , ,7 29,9 267 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI OSTUNI S.c.r.l , ,2 23,2 268 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI DOBERDO' E SAVOGNA S.c.p.a.r.l , ,2 19,3 269 BANCA DEL CROTONESE - CREDITO COOPERATIVO S.c.r.l , ,7 35,7 270 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI GAMBATESA S.c.p.a.r.l , ,8 15,7 271 CASSA RURALE DI ISERA BANCA DI CREDITO COOPERATIVO S.c.p.a.r.l , ,4 11,5 272 CASSA RAIFFEISEN BASSA VALL'ISARCO S.c.p.a , ,2 18,4 273 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI MARINA DI GINOSA S.c.r.l , ,9 30,0 274 CASSA RAIFFEISEN DI SCENA S.c.p.a , ,8 23,0 275 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI CANOSA - LOCONIA S.c.r.l , ,4 10,4 base Tier 1(b) Patrimonio supplementar e Tier 2 Elementi da dedurre base / Attività di (b/d)% vigilanza / (a+c)/(d)% 19