SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI GENERALI

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1 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI GENERALI La parte Informazioni Generali, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le informazioni generali sull offerta. INFORMAZIONI GENERALI SUL CONTRATTO IMPRESA DI ASSICURAZIONE ATTIVITÀ FINANZIARIE SOTTOSTANTI PROPOSTE D INVESTIMENTO FINANZIARIO Groupama Assicurazioni S.p.A.: impresa di assicurazione con sede legale in Italia, appartenente al gruppo assicurativo francese Groupama. CONTRATTO Prodotto finanziario - assicurativo di tipo unit linked denominato DimensionePiù quota. Il prodotto consente di investire il premio unico iniziale e gli eventuali versamenti aggiuntivi, al netto dei costi, in quote di Fondi Interni dal cui valore dipendono le prestazioni finanziarie e assicurative previste dal contratto. L investitore-contraente può scegliere, sulla base della propria propensione al rischio e delle proprie aspettative di rendimento, di investire i premi del contratto nei diversi Fondi Interni disponibili, sottoscrivibili sia singolarmente, sia mediante combinazioni che può liberamente scegliere (c.d. combinazioni libere). Alla sottoscrizione del contratto, l Investitore-Contraente indica la percentuale del premio da investire su ciascun Fondo Interno selezionato, con un limite minimo del 10% del premio versato per ogni Fondo prescelto L importo di premio destinato a ciascun Fondo (premio unico corrisposto moltiplicato per la percentuale di investimento indicata), non può in ogni caso essere inferiore a 500,00 Euro. I Fondi Interni disponibili sono: ValorePiù Obbligazionario ValorePiù Bilanciato ValorePiù Azionario Relativamente ai Fondi ValorePiù Bilanciato e ValorePiù Azionario è previsto esclusivamente l investimento nelle rispettive classi di quota B. Il contratto prevede il versamento di un premio unico anticipato di importo non inferiore a 2.000,00 Euro, da corrispondersi alla decorrenza del contratto. In qualsiasi momento successivo al perfezionamento del contratto, è possibile corrispondere dei premi unici aggiuntivi, ciascuno di importo non inferiore a 1.000,00 Euro. L investitore-contraente può scegliere di investire i premi del contratto nei diversi Fondi Interni disponibili, sottoscrivibili sia singolarmente, sia mediante combinazioni che può liberamente scegliere (c.d. combinazioni libere). Le proposte di investimento di cui al presente Prospetto d Offerta sono: - ValorePiù Obbligazionario PU, - ValorePiù Bilanciato classe B PU, - ValorePiù Azionario classe B PU, - Combinazione Libera DimensionePiù quota Pagina 1 di 6 Scheda Sintetica Informazioni Generali del Prospetto d offerta Mod Ed

2 FINALITÀ OPZIONI CONTRATTUALI DURATA La proposta di investimento denominata Combinazione Libera è un esemplificazione delle possibili combinazioni dei tre Fondi Interni a disposizione dell investitore-contraente finalizzata a rappresentare in modo adeguato l offerta di investimento. Ogni proposta d investimento è illustrata nella relativa Scheda Sintetica Informazioni Specifiche. Il contratto intende soddisfare le esigenze di investimento del risparmio e di copertura assicurativa nel lungo periodo. Il premio unico e gli eventuali premi unici aggiuntivi, al netto dei costi, sono investiti, sulla base delle percentuali di investimento indicate dall Investitore- Contraente, in quote dei Fondi Interni ValorePiù Obbligazionario, ValorePiù Bilanciato classe B, ValorePiù Azionario classe B, dal cui valore dipendono le prestazioni finanziarie e assicurative previste dal contratto. In caso di decesso dell Assicurato, è prevista una prestazione assicurativa, che consiste nella corresponsione del controvalore delle quote acquisite dal contratto, maggiorate di una percentuale prestabilita. Trascorso un anno dalla conclusione del contratto ed a condizione che l Assicurato sia in vita, il valore di riscatto del contratto può essere convertito in rendita vitalizia. Il contratto è a vita intera, pertanto la relativa durata coincide con la vita dell Assicurato. LE COPERTURE ASSICURATIVE PER I RISCHI DEMOGRAFICI CASO MORTE ALTRI EVENTI ASSICURATI ALTRE OPZIONI CONTRATTUALI In caso di decesso dell Assicurato durante il periodo di validità del contratto, è previsto il pagamento, ai beneficiari designati in polizza, di un importo pari al controvalore delle quote accumulate, maggiorato del 7%. Il controvalore delle quote accumulate è dato dalla somma degli importi ottenuti moltiplicando il numero delle quote acquisite sui singoli Fondi Interni alla data del decesso per il valore unitario delle stesse, determinato il secondo giorno di valorizzazione successivo alla data di ricezione della denuncia del sinistro da parte della Società, corredata della specifica richiesta di liquidazione e della documentazione prevista dalle Condizioni di contratto. Il contratto non prevede altri eventi assicurati. Il contratto non prevede altre opzioni contrattuali. INFORMAZIONI AGGIUNTIVE INFORMAZIONI SULLE MODALITÀ DI SOTTOSCRIZIONE La sottoscrizione del contratto avviene mediante la compilazione in ogni sua parte e la conseguente sottoscrizione del Modulo di proposta allegato al presente Prospetto d offerta. Il contratto si considera perfezionato o concluso nel momento in cui: il documento di polizza, firmato dalla Società, viene sottoscritto dall Investitore-Contraente e dall'assicurato; oppure DimensionePiù quota Pagina 2 di 6 Scheda Sintetica Informazioni Generali del Prospetto d offerta Mod Ed

3 SWITCH E VERSAMENTI SUCCESSIVI RIMBORSO DEL CAPITALE A SCADENZA (CASO VITA) l Investitore-Contraente, a seguito della sottoscrizione del Modulo di proposta, riceve da parte della Società il documento di polizza debitamente firmato o altra comunicazione scritta attestante il proprio assenso. Salvo quanto previsto al comma 1 del presente articolo, gli effetti del contratto decorrono, a condizione che sia stato corrisposto il primo premio, dalle ore 24:00 del giorno di conclusione del contratto. Qualora il documento di polizza preveda una data di decorrenza successiva, l assicurazione entra in vigore dalle ore 24:00 del giorno ivi previsto. Il premio unico corrisposto dall Investitore-Contraente, viene accettato da Groupama Assicurazioni S.p.A. salvo buon fine ; pertanto il contratto si intenderà perfezionato e spiegherà la sua efficacia dal buon fine del pagamento. Nessun premio deve essere corrisposto dall Investitore-Contraente alla sottoscrizione del Modulo di proposta, in quanto lo stesso è dovuto alla sottoscrizione del contratto. Si rinvia alla Sez. D) della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio circa le modalità di sottoscrizione. Trascorso almeno un mese dalla data di decorrenza del contratto e tramite richiesta scritta, l Investitore-Contraente può chiedere di trasferire l intero o una parte del capitale espresso in quote, dai Fondi Interni prescelti, agli stessi Fondi, semplicemente modificando la percentuale di allocazione del capitale, e/o agli altri Fondi Interni diversi da quelli scelti in precedenza, a condizione che, a seguito dello switch, su ciascun Fondo Interno prescelto vi sia una giacenza minima pari al 10% del complessivo controvalore del contratto. L importo del complessivo controvalore del contratto destinato a ciascun Fondo non può in ogni caso essere inferiore a 500,00 Euro. A seguito dello switch, gli eventuali premi aggiuntivi vengono investiti nei tre Fondi Interni disponibili, nel rispetto della nuova allocazione indicata con l operazione di switch. Qualora la Società procedesse con l introduzione di nuovi Fondi Interni nel prodotto, gli stessi saranno messi a disposizione di tutti gli Investitori- Contraenti, sia per operazioni di switch, sia per la corresponsione di premi unici aggiuntivi, previa consegna della relativa informativa tratta dal Prospetto d Offerta aggiornato. Non previsto, essendo il contratto a vita intera, si rinvia alla sezione caso morte. RIMBORSO DEL CAPITALE PRIMA DELLA SCADENZA (C.D. RISCATTO) Trascorso un anno dalla data di perfezionamento del contratto ed a condizione che l Assicurato sia in vita, l Investitore-Contraente può chiedere il rimborso totale delle quote accumulate, risolvendo il contratto e tutte le prestazioni ad esso connesse. Il valore di rimborso è dato dalla somma degli importi ottenuti moltiplicando il numero delle quote acquisite sui singoli Fondi Interni alla data della liquidazione, per il valore unitario delle stesse, determinato il secondo giorno di valorizzazione successivo alla data di ricezione della DimensionePiù quota Pagina 3 di 6 Scheda Sintetica Informazioni Generali del Prospetto d offerta Mod Ed

4 richiesta di rimborso da parte della Società, corredata della documentazione prevista dalle Condizioni di contratto. Al valore di rimborso così ottenuto si applicano i costi previsti per il riscatto. In alternativa al rimborso totale, a condizione che sia trascorso almeno un anno dalla data di perfezionamento del contratto e che l Assicurato sia in vita, l Investitore-Contraente ha la facoltà di chiedere il rimborso parziale delle quote accumulate. Il valore di rimborso parziale è determinato secondo le stesse modalità previste per il riscatto totale, con riferimento alla quota di capitale rimborsato. Il rimborso parziale può essere chiesto nel limite massimo del 90% del controvalore delle quote accumulate ed a condizione che il controvalore delle quote di cui si richiede il rimborso ed il valore residuo delle quote attribuite al contratto non siano inferiori a 1.000,00 Euro. Il contratto parzialmente rimborsato rimane in vigore per il valore delle quote residue. La Società non offre alcuna garanzia di conservazione o di rendimento minimo del capitale investito; pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento, il valore di rimborso del contratto potrebbe risultare inferiore al capitale investito. In particolare, in caso di riscatto nei primi anni di durata del contratto, i costi direttamente e indirettamente sopportati dall Investitore-Contraente, possono essere tali da non consentire la restituzione di un ammontare pari al capitale investito. REVOCA DELLA PROPOSTA DIRITTO DI RECESSO Si rinvia alla Sez. B.2) della Parte I del Prospetto d offerta per ulteriori dettagli circa le modalità di riscatto. Nella fase che precede la conclusione del contratto, ai sensi del D. Lgs. N. 209 del 7/9/2005, l Investitore-Contraente ha la facoltà di revocare la proposta di assicurazione mediante lettera raccomandata A.R. indirizzata presso la sede della Società e così intestata: Groupama Assicurazioni S.p.A. Viale Cesare Pavese, Roma. A fronte della revoca, la Società annulla la proposta pervenuta. La Società è tenuta al rimborso delle somme eventualmente versate dall Investitore-Contraente, entro 30 giorni dal ricevimento della comunicazione di revoca. Entro trenta giorni dalla data di conclusione del contratto, ai sensi del D. Lgs. N. 209 del 7/9/2005, l Investitore-Contraente, in seguito a ripensamento, può recedere dal contratto stesso. Il recesso deve essere esercitato mediante lettera raccomandata A.R. indirizzata presso la sede della Società e così intestata: Groupama Assicurazioni S.p.A. Viale Cesare Pavese, Roma. Entro 30 giorni dal ricevimento della comunicazione, la Società rimborsa all Investitore-Contraente il premio da questi corrisposto, previa restituzione dell originale di polizza e delle eventuali appendici. Qualora sia stato investito in quote, il premio rimborsato sarà diminuito della differenza negativa o aumentato della differenza positiva tra il valore delle quote calcolato al secondo giorno di valorizzazione successivo alla data di DimensionePiù quota Pagina 4 di 6 Scheda Sintetica Informazioni Generali del Prospetto d offerta Mod Ed

5 ULTERIORE INFORMATIVA DISPONIBILE LEGGE APPLICABILE ALCONTRATTO REGIME LINGUISTICO DEL CONTRATTO ricezione della comunicazione di recesso ed il loro valore alla data di conversione in quote del premio investito. Il recesso comporta l annullamento della polizza e delle coperture assicurative. Tutte le informazioni relative al prodotto DimensionePiù quota sono disponibili sul sito internet della compagnia e possono essere acquisite su supporto duraturo. Sul medesimo sito sono inoltre disponibili il Prospetto d offerta aggiornato, i rendiconti periodici della gestione ed il Regolamento del Fondo Interno cui sono direttamente collegate le prestazioni previste dal contratto. La Società si impegna a comunicare tempestivamente agli Investitori- Contraenti le variazioni delle informazioni del Prospetto d offerta concernenti le caratteristiche essenziali del prodotto, tra le quali la tipologia di gestione, il regime dei costi ed il profilo di rischio. La Società trasmette, entro sessanta giorni dalla chiusura di ogni anno solare, l estratto conto annuale della posizione assicurativa, contenente le seguenti informazioni: a) il cumulo dei premi versati dal perfezionamento del contratto al 31 dicembre dell anno precedente, il numero ed il controvalore delle quote assegnate al 31 dicembre dell anno precedente; b) il dettaglio dei premi versati, di quelli investiti, del numero e del controvalore delle quote acquisite nell anno di riferimento; c) il numero ed il controvalore delle quote trasferite e di quelle assegnate a seguito di operazioni di switch; d) il numero ed il controvalore delle quote rimborsate a seguito di riscatto parziale nell anno di riferimento; e) il numero delle quote complessivamente assegnate ed il relativo controvalore alla fine dell anno di riferimento. Al contratto si applica la legge italiana. Il contratto e ogni documento ad esso allegato sono redatti in lingua italiana. RECLAMI Eventuali reclami riguardanti il rapporto contrattuale devono essere inoltrati per iscritto a: Groupama Assicurazioni S.p.A. - Servizio Reclami - Viale Cesare Pavese, Roma fax Qualora l esponente non si ritenga soddisfatto dall esito del reclamo o in caso di assenza di riscontro nel termine massimo di quarantacinque giorni, potrà rivolgersi, corredando l esposto con la documentazione relativa al reclamo trattato dall Impresa di assicurazione: per questioni attinenti al contratto, all ISVAP, Servizio Tutela degli Utenti, Via del Quirinale 21, Roma, telefono ; per questioni attinenti alla trasparenza informativa, alla CONSOB, via G.B. Martini 3, Roma o via Broletto 7, Milano, telefono / ; DimensionePiù quota Pagina 5 di 6 Scheda Sintetica Informazioni Generali del Prospetto d offerta Mod Ed

6 per ulteriori questioni, alle altre Autorità amministrative competenti. Si rinvia alla Sez. A), Parte I del Prospetto d offerta per ulteriori dettagli. Avvertenza: la Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni di contratto, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Generali : 27/02/2012 Data di validità della parte Informazioni Generali : dal 28/02/2012 La pubblicazione del Prospetto d offerta non comporta alcun giudizio della Consob sull'opportunità dell'investimento proposto. DimensionePiù quota Pagina 6 di 6 Scheda Sintetica Informazioni Generali del Prospetto d offerta Mod Ed

7 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo Interno. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME GESTORE ALTRE INFORMAZIONI La proposta d investimento finanziario qui descritta è denominata ValorePiù Obbligazionario PU e prevede l investimento in quote del Fondo Interno ValorePiù Obbligazionario, domiciliato presso la Società Groupama Assicurazioni S.p.A. (di seguito la Società). La Società ha delegato la gestione del Fondo Interno a Groupama Asset Management SGR S.p.A., avente sede legale in Italia, in Via Savoia, 23, Roma. Tuttavia, la responsabilità per l attività di gestione del Fondo Interno nei confronti degli Investitori-Contraenti rimane esclusivamente a carico alla Società. Codice della proposta di investimento finanziario: PU Codice del fondo interno: 109 Valuta di denominazione: Euro Data di istituzione/inizio operatività: 01/03/2011 Politica di distribuzione dei proventi: il Fondo è ad accumulazione, pertanto i proventi ottenuti dagli investimenti non sono distribuiti, ma reinvestiti nel fondo stesso, andando ad aumentarne il valore complessivo netto e, quindi, incrementando il valore unitario delle quote, senza alcun costo per gli Investitori-Contraenti. Modalità di versamento del premio e relativo importo: la presente proposta d investimento finanziario prevede il versamento di un premio unico anticipato non frazionabile, di importo non inferiore a 2.000,00 Euro; è possibile corrispondere dei premi unici aggiuntivi, ciascuno di importo non inferiore a 1.000,00 Euro. Qualora l Investitore-Contraente scelga di investire tramite combinazioni libere dei Fondi Interni disponibili, la percentuale di investimento relativa alla presente proposta di investimento, da indicare alla sottoscrizione, non può essere inferiore al 10%; in ogni caso, il premio destinato alla presente proposta di investimento (premio unico corrisposto moltiplicato per la percentuale di investimento indicata), se selezionata, non può essere inferiore a 500,00 Euro. La presente proposta di investimento finanziario ha come riferimento il versamento di un premio unico pari a ,00 Euro. Finalità della proposta di investimento finanziario: la proposta d investimento consente, mediante la corresponsione di un premio unico e di eventuali premi unici aggiuntivi, di investire nel lungo periodo in quote del Fondo Interno sottostante alla proposta di investimento, beneficiando di una copertura assicurativa in caso di morte dell Assicurato, data dalla maggiorazione delle quote acquisite. DimensionePiù quota Pagina 1 di 7 Scheda Sintetica Informazioni Specifiche del Prospetto d offerta Mod Ed

8 STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO Tipologia di gestione: a benchmark di tipo attivo. TIPOLOGIA DI GESTIONE Obiettivo della gestione: il Fondo Interno ha l obiettivo di realizzare, attraverso una gestione professionale del patrimonio, la crescita delle prestazioni assicurate con le polizze Unit Linked. Più precisamente, il Fondo Interno ValorePiù Obbligazionario ha l obiettivo di perseguire una crescita del capitale nel lungo periodo, razionalizzando il rapporto rischio/rendimento e mirando a battere il benchmark di riferimento. Benchmark: 100% Euro MTS Over 15 years Index (Bloomberg ticker: EMTXFC). ORIZZONTE TEMOPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO PROFILO DI RISCHIO POLITICA DI INVESTIMENTO L orizzonte temporale d investimento consigliato, determinato in relazione al grado di rischio, alla tipologia di gestione e alla struttura dei costi dell investimento finanziario (evidenziata nella successiva sezione Costi ) è pari a 7 anni. Grado di rischio: alto. Il grado di rischio è un indicatore sintetico qualitativo del profilo di rischio del fondo in termini di grado di variabilità dei rendimenti degli strumenti finanziari in cui è allocato il capitale investito. Il grado di rischio varia all interno della scala qualitativa: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto e molto alto. Scostamento dal benchmark: rilevante. Tale grado di scostamento indica che il rendimento del fondo interno può presentare delle variazioni positive o negative contenute rispetto al rendimento del relativo benchmark. Lo scostamento dal benchmark è misurato in termini di differenza tra la volatilità del fondo e quella del benchmark stesso. Categoria del Fondo Interno: Fondo Obbligazionario. Principali tipologie di strumenti finanziari: il Fondo Interno, al fine di raggiungere i propri obiettivi, investe i propri attivi in misura non inferiore al 75% in titoli obbligazionari, soprattutto zero coupon, ed in misura non superiore al 25% in quote di O.I.C.R. flessibili. Allo scopo di cogliere le migliori opportunità offerte dal mercato finanziario, la Società si riserva tuttavia la facoltà di modificare le suddette percentuali. Il Fondo Interno non investe direttamente in azioni o in O.I.C.R. di tipo azionario potendo tuttavia gli O.I.C.R. flessibili prevedere, al loro interno, un esposizione azionaria. Il Fondo Interno investe solamente in attività quotate; non si esclude, inoltre, una componente marginale, di liquidità. Con le finalità di ridurre il rischio ed attuare un efficace gestione dello stesso, è previsto l utilizzo di strumenti finanziari derivati, così come disciplinato dal Regolamento ISVAP n. 36/2011. Il Fondo Interno prevede l utilizzo di O.I.C.R. collegati (ovvero istituiti, distribuiti o gestiti da Società appartenenti al Gruppo di cui fa parte la Società). Aree geografiche e mercati di riferimento: è privilegiata l area euro. Non si escludono comunque investimenti in altre aree, fermo restando che quelli nei DimensionePiù quota Pagina 2 di 7 Scheda Sintetica Informazioni Specifiche del Prospetto d offerta Mod Ed

9 GARANZIE Paesi Emergenti rappresenteranno una componente residuale. Categoria di emittenti: il Fondo Interno investe in emittenti governativi, sopranazionali e societari aventi rating investment grade. L impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale investito. Si rinvia alla Sez. B.1), Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. COSTI TABELLA DELL INVESTI- MENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione, sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato, al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto, rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali, rappresenta il capitale investito. La scomposizione è effettuata con riferimento al versamento di un premio unico pari a ,00 Euro. VOCI DI COSTO A B C D E COSTI DI CARICAMENTO COMMISSIONI DI GESTIONE COSTI DELLE GARANZIE E/O IMMUNIZZAZIONE ALTRI COSTI CONTESTUALI AL VERSAMENTO ALTRI COSTI SUCCESSIVI AL MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE ORIZZONTE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO (VALORI SU BASE ANNUA) 2,83% 0,40% 1,40 % 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% VERSAMENTO F BONUS E PREMI 0,00% 0,00% G COSTI DELLE COPERTURE 0,00% 0,10% ASSICURATIVE H SPESE DI EMISSIONE 0,00% 0,00% COMPONENTI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO I PREMIO VERSATO 100,00% L = I (G + H) CAPITALE NOMINALE 100,00% M = CAPITALE INVESTITO L- (A+C+D-F) 97,17% DimensionePiù quota Pagina 3 di 7 Scheda Sintetica Informazioni Specifiche del Prospetto d offerta Mod Ed

10 Avvertenza: la tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sez. C), Parte I del Prospetto d offerta. Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Spese di emissione: non previste. Costi di caricamento: variabili in funzione della somma dei premi complessivamente versati, eventualmente riproporzionata a seguito di riscatto parziale. Il caricamento è prelevato per fasce di premio, nel rispetto delle aliquote marginali indicate nella seguente tabella. DESCRIZIONE DEI COSTI Somma dei premi versati (Euro) Caricamento (aliquota marginale) Fino a ,00 3,00% Da ,01 a ,00 2,50% Da ,01 a ,00 2,00% Da ,01 a ,00 1,50% Da ,01 a ,00 1,25% Da ,01 a ,00 1,00% Da ,01 a ,00 0,50% Da ,01 a ,00 0,25% Da ,00 0,00% In via esemplificativa, il caricamento applicato su un premio unico pari a ,00 Euro è pari a: 3% x ,5% x = 425,00 Euro, corrispondente al 2,83% del premio unico versato. Costi delle coperture assicurative: non sono direttamente a carico dell Investitore-Contraente. Il costo della copertura assicurativa in caso di morte dell Assicurato è finanziato dalla Società con una parte della commissione per la gestione del Fondo Interno, risultando pertanto un costo indiretto. Costi di rimborso del capitale (c.d. riscatto): in caso di rimborso totale o parziale del capitale, prima che siano interamente trascorsi quattro anni dalla data di decorrenza del contratto, il controvalore delle quote rimborsate è ridotto di un aliquota variabile in funzione del numero di mesi interamente trascorsi dalla data di decorrenza del contratto, secondo la seguente tabella. Data di richiesta del rimborso Aliquota di riduzione del controvalore delle quote rimborsate Fino alla fine del 12 mese Riscatto non ammesso Dall inizio del 13 mese alla fine del 24 mese 1,50% Dall inizio del 25 mese alla fine del 36 mese 0,90% Dall inizio del 37 mese alla fine del 48 mese 0,50% Dall inizio del 49 mese 0,00% DimensionePiù quota Pagina 4 di 7 Scheda Sintetica Informazioni Specifiche del Prospetto d offerta Mod Ed

11 Costi di switch: la prima operazione di switch eseguita nel corso di ciascuna annualità di polizza è gratuita; sulle operazioni successive trova applicazione un costo fisso di 10 Euro, prelevato dal controvalore delle quote oggetto del trasferimento. Costi gravanti sul Fondo Interno (indirettamente a carico dell Investitore- Contraente) Oneri di gestione dell investimento finanziario: la commissione annua di gestione del Fondo Interno è pari all 1,50% del patrimonio. Sulla componente di portafoglio investita in O.I.C.R. istituiti, distribuiti o gestiti da Società appartenenti al Gruppo di cui fa parte la Società (O.I.C.R. collegati ), in luogo della commissione dell 1,50%, la Società applica esclusivamente una commissione, quale servizio prestato per l asset allocation e per l amministrazione dei contratti, pari allo 0,40% su base annua. Le commissioni di gestione sono calcolate settimanalmente sul valore complessivo netto del patrimonio del Fondo e sono prelevate con cadenza trimestrale La Società utilizza una parte delle commissioni di gestione sopra indicate (mediamente pari allo 0,10%), per finanziare il costo della copertura assicurativa in caso di morte dell Assicurato di cui alla Scheda Sintetica Informazioni generali, sezione Le coperture assicurative per i rischi demografici. Oneri relativi all investimento in O.I.C.R.: gli investimenti in O.I.C.R. collegati non sono gravati da commissioni di ingresso o di uscita, e le commissioni di gestione applicate dalla SGR sono interamente retrocesse al Fondo Interno. Commissioni di incentivo (o di performance): non previste. Altri costi gravanti sul Fondo Interno: le spese di amministrazione e custodia delle attività del Fondo Interno; le spese di pubblicazione del valore unitario delle quote e degli altri avvisi relativi al Fondo Interno, con esclusione di quelli promozionali; le spese di revisione e di certificazione dei rendiconti della gestione del Fondo Interno; le imposte e le tasse relative alla gestione del Fondo Interno; le spese legali e giudiziarie di pertinenza del Fondo Interno. Si rinvia alla Sez. C), Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO Essendo il Fondo ValorePiù Obbligazionario di nuova istituzione non sono disponibili dati storici di rendimento dello stesso, si riporta pertanto esclusivamente il rendimento annuo del benchmark nel corso degli ultimi nove anni solari. DimensionePiù quota Pagina 5 di 7 Scheda Sintetica Informazioni Specifiche del Prospetto d offerta Mod Ed

12 TOTAL EXPENSE RATIO (TER) RETROCESSIONI AI DISTRIBUTORI Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Nella seguente tabella si riporta il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell ultimo triennio 1, fra il totale degli oneri posti a carico del fondo ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d. TER): Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio % nd nd La quota-parte percepita dai distributori, con riferimento all intero flusso commissionale relativo al prodotto, sulla base della produzione dell ultimo anno, è pari in media al 27%. Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMEN- TO Il valore unitario della quota, al netto degli oneri gravanti sul Fondo Interno, è calcolato il terzo giorno lavorativo di ogni settimana. Se la regolare valorizzazione è impedita da cause di forza maggiore che coinvolgano l operatività dei mercati di riferimento o della Società (ad esempio rilevanti turbative dei mercati che impediscano la corretta valutazione degli attivi, oppure giornate non lavorative per la Società), la Società sospende il calcolo del valore unitario delle quote fino alla cessazione di tali situazioni. Il valore unitario della quota del Fondo Interno, al netto di qualsiasi onere a carico dello stesso, è pubblicato quotidianamente su Il Sole 24ORE e sul sito internet della Società 1 I Fondi Interni sono stati istituiti nel 2011 pertanto non sono disponibili i dati relativi al 2009 e DimensionePiù quota Pagina 6 di 7 Scheda Sintetica Informazioni Specifiche del Prospetto d offerta Mod Ed

13 Avvertenza: la Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni di contratto, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 27/02/2012 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : dal 28/02/2012 Il Fondo Interno ValorePiù Obbligazionario è offerto dal 01/03/2011. La pubblicazione del Prospetto d offerta non comporta alcun giudizio della Consob sull'opportunità dell'investimento proposto. DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA Groupama Assicurazioni S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante legale Christophe Buso DimensionePiù quota Pagina 7 di 7 Scheda Sintetica Informazioni Specifiche del Prospetto d offerta Mod Ed

14 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo Interno. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME GESTORE ALTRE INFORMAZIONI La proposta d investimento finanziario qui descritta è denominata ValorePiù Bilanciato classe B PU e prevede l investimento in quote della classe B del Fondo Interno ValorePiù Bilanciato, domiciliato presso la Società Groupama Assicurazioni S.p.A. (di seguito la Società). La Società ha delegato la gestione del Fondo Interno a Groupama Asset Management SGR S.p.A., avente sede legale in Italia, in Via Savoia, 23, Roma. Tuttavia, la responsabilità per l attività di gestione del Fondo Interno nei confronti degli Investitori-Contraenti rimane esclusivamente a carico alla Società. Codice della proposta di investimento finanziario: PU Codice del fondo interno: 110 Valuta di denominazione: Euro Data di istituzione/inizio operatività: 01/10/2011 Politica di distribuzione dei proventi: il Fondo è ad accumulazione, pertanto i proventi ottenuti dagli investimenti non sono distribuiti, ma reinvestiti nel fondo stesso, andando ad aumentarne il valore complessivo netto e, quindi, incrementando il valore unitario delle quote, senza alcun costo per gli Investitori-Contraenti. Modalità di versamento del premio e relativo importo: la presente proposta d investimento finanziario prevede il versamento di un premio unico anticipato non frazionabile, di importo non inferiore a 2.000,00 Euro; è possibile corrispondere dei premi unici aggiuntivi, ciascuno di importo non inferiore a 1.000,00 Euro. Qualora l Investitore-Contraente scelga di investire tramite combinazioni libere dei Fondi Interni disponibili, la percentuale di investimento relativa alla presente proposta di investimento, da indicare alla sottoscrizione, non può essere inferiore al 10%; in ogni caso, il premio destinato alla presente proposta di investimento (premio unico corrisposto moltiplicato per la percentuale di investimento indicata), se selezionata, non può essere inferiore a 500,00 Euro. La presente proposta di investimento finanziario ha come riferimento il versamento di un premio unico pari a ,00 Euro. Finalità della proposta di investimento finanziario: la proposta d investimento consente, mediante la corresponsione di un premio unico e di eventuali premi unici aggiuntivi, di investire nel lungo periodo in quote del Fondo Interno sottostante alla proposta di investimento, beneficiando di una copertura assicurativa in caso di morte dell Assicurato, data dalla maggiorazione delle quote acquisite. DimensionePiù quota Pagina 1 di 7 Scheda Sintetica Informazioni Specifiche del Prospetto d offerta Mod Ed

15 STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE ORIZZONTE TEMOPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO PROFILO DI RISCHIO POLITICA DI INVESTIMENTO Tipologia di gestione: a benchmark di tipo attivo. Obiettivo della gestione il Fondo Interno ha l obiettivo di realizzare, attraverso una gestione professionale del patrimonio, la crescita delle prestazioni assicurate con le polizze Unit Linked. Più precisamente, il Fondo Interno ValorePiù Bilanciato, ha l obiettivo di associare investimenti più conservativi ad investimenti con maggiore potenzialità di crescita. La politica di gestione del Fondo Interno ValorePiù Bilanciato mira a massimizzare il rendimento dello stesso rispetto al benchmark. Benchmark: 70% EuroMTS Global Government Bond (EXEG5 Index) - 30% MSCI World into Euro (MSERWI Index). L orizzonte temporale d investimento consigliato, determinato in relazione al grado di rischio, alla tipologia di gestione e alla struttura dei costi dell investimento finanziario (evidenziata nella successiva sezione Costi ) è pari a13 anni. Grado di rischio: medio-alto. Il grado di rischio è un indicatore sintetico qualitativo del profilo di rischio del fondo in termini di grado di variabilità dei rendimenti degli strumenti finanziari in cui è allocato il capitale investito. Il grado di rischio varia all interno della scala qualitativa: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto e molto alto. Scostamento dal benchmark: rilevante. Tale grado di scostamento indica che il rendimento del fondo interno può presentare delle variazioni positive o negative contenute rispetto al rendimento del relativo benchmark. Lo scostamento dal benchmark è misurato in termini di differenza tra la volatilità del fondo e quella del benchmark stesso. Categoria del Fondo Interno: Fondo Bilanciato-Obbligazionario. Principali tipologie di strumenti finanziari: il Fondo Interno, al fine di raggiungere i propri obiettivi, investe i propri attivi prevalentemente in O.I.C.R, tra cui E.T.F., di tipo azionario, obbligazionario e bilanciato. In particolare, il Fondo Interno ValorePiù Bilanciato investe mediamente il 70% del patrimonio in strumenti di tipo obbligazionario. Allo scopo di cogliere le migliori opportunità del mercato finanziario, la Società si riserva inoltre la facoltà di modificare le suddette percentuali o di effettuare investimenti diretti in titoli del mercato mobiliare. E previsto l utilizzo di O.I.C.R. collegati (ovvero istituiti, distribuiti o gestiti da Società appartenenti al Gruppo di cui fa parte la Società). Il Fondo Interno investe solamente in attività quotate; non si esclude, inoltre, una componente marginale, di liquidità. Con le finalità di ridurre il rischio ed attuare un efficace gestione dello stesso, è previsto l utilizzo di strumenti finanziari derivati, così come disciplinato dal Regolamento ISVAP n. 36/2011. Aree geografiche e mercati di riferimento: è privilegiata l area europea. Non si escludono comunque investimenti in altre aree, fermo restando che quelli nei Paesi Emergenti rappresenteranno una componente residuale. DimensionePiù quota Pagina 2 di 7 Scheda Sintetica Informazioni Specifiche del Prospetto d offerta Mod Ed

16 GARANZIE Categoria di emittenti: il Fondo Interno investe in emittenti governativi, sopranazionali e societari aventi rating investment grade. L impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale investito. Si rinvia alla Sez. B.1), Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. COSTI La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione, sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato, al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto, rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali, rappresenta il capitale investito. La scomposizione è effettuata con riferimento al versamento di un premio unico pari a ,00 Euro. TABELLA DELL INVESTI- MENTO FINANZIARIO VOCI DI COSTO A B C D E COSTI DI CARICAMENTO COMMISSIONI DI GESTIONE COSTI DELLE GARANZIE E/O IMMUNIZZAZIONE ALTRI COSTI CONTESTUALI AL VERSAMENTO ALTRI COSTI SUCCESSIVI AL MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE ORIZZONTE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO (VALORI SU BASE ANNUA) 2,83% 0,22 % 1,40 % 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% VERSAMENTO F BONUS E PREMI 0,00% 0,00% G COSTI DELLE COPERTURE 0,00% 0,10% ASSICURATIVE H SPESE DI EMISSIONE 0,00% 0,00% COMPONENTI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO I PREMIO VERSATO 100,00% L = I (G + H) CAPITALE NOMINALE 100,00% M = CAPITALE INVESTITO 97,17% L- (A+C+D-F) DimensionePiù quota Pagina 3 di 7 Scheda Sintetica Informazioni Specifiche del Prospetto d offerta Mod Ed

17 Avvertenza: la tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sez. C), Parte I del Prospetto d offerta. Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Spese di emissione: non previste. Costi di caricamento: variabili in funzione della somma dei premi complessivamente versati, eventualmente riproporzionata a seguito di riscatto parziale. Il caricamento è prelevato per fasce di premio, nel rispetto delle aliquote marginali indicate nella seguente tabella. DESCRIZIONE DEI COSTI Somma dei premi versati (Euro) Caricamento (aliquota marginale) Fino a ,00 3,00% Da ,01 a ,00 2,50% Da ,01 a ,00 2,00% Da ,01 a ,00 1,50% Da ,01 a ,00 1,25% Da ,01 a ,00 1,00% Da ,01 a ,00 0,50% Da ,01 a ,00 0,25% Da ,00 0,00% In via esemplificativa, il caricamento applicato su un premio unico pari a ,00 Euro è pari a: 3% x ,5% x = 425,00 Euro, corrispondente al 2,83% del premio unico versato. Costi delle coperture assicurative: non sono direttamente a carico dell Investitore-Contraente. Il costo della copertura assicurativa in caso di morte dell Assicurato è finanziato dalla Società con una parte della commissione per la gestione del Fondo Interno, risultando pertanto un costo indiretto. Costi di rimborso del capitale (c.d. riscatto): in caso di rimborso totale o parziale del capitale, prima che siano interamente trascorsi quattro anni dalla data di decorrenza del contratto, il controvalore delle quote rimborsate è ridotto di un aliquota variabile in funzione del numero di mesi interamente trascorsi dalla data di decorrenza del contratto, secondo la seguente tabella. Data di richiesta del rimborso Aliquota di riduzione del controvalore delle quote rimborsate Fino alla fine del 12 mese Riscatto non ammesso Dall inizio del 13 mese alla fine del 24 mese 1,50% Dall inizio del 25 mese alla fine del 36 mese 0,90% Dall inizio del 37 mese alla fine del 48 mese 0,50% Dall inizio del 49 mese 0,00% DimensionePiù quota Pagina 4 di 7 Scheda Sintetica Informazioni Specifiche del Prospetto d offerta Mod Ed

18 Costi di switch: la prima operazione di switch eseguita nel corso di ciascuna annualità di polizza è gratuita; sulle operazioni successive trova applicazione un costo fisso di 10 Euro, prelevato dal controvalore delle quote oggetto del trasferimento. Costi gravanti sulla classe B del Fondo Interno (indirettamente a carico dell Investitore-Contraente) Oneri di gestione dell investimento finanziario: la commissione annua di gestione del Fondo Interno è pari all 1,50% del patrimonio. Sulla componente di portafoglio investita in O.I.C.R. istituiti, distribuiti o gestiti da Società appartenenti al Gruppo di cui fa parte la Società (O.I.C.R. collegati ), in luogo della commissione dell 1,50%, la Società applica esclusivamente una commissione, quale servizio prestato per l asset allocation e per l amministrazione dei contratti, pari allo 0,40% su base annua. Le commissioni di gestione sono calcolate settimanalmente sul valore complessivo netto del patrimonio del Fondo e sono prelevate con cadenza trimestrale La Società utilizza una parte delle commissioni di gestione sopra indicate (mediamente pari allo 0,10%), per finanziare il costo della copertura assicurativa in caso di morte dell Assicurato di cui alla Scheda Sintetica Informazioni generali, sezione Le coperture assicurative per i rischi demografici. Oneri relativi all investimento in O.I.C.R.: l investimento in O.I.C.R. ed E.T.F. non collegati è gravato da specifici oneri di gestione, che variano a seconda della tipologia di investimento e possono raggiungere un valore massimo dell 1,50% su base annua, cui si aggiungono le eventuali commissioni di overperformance previste dai singoli O.I.C.R.. Commissioni di incentivo (o di performance): non previste. Altri costi gravanti sul Fondo Interno: le spese di pubblicazione del valore unitario delle quote sui quotidiani; le spese di revisione e di certificazione dei rendiconti della gestione del Fondo Interno; le imposte e le tasse relative alla gestione del Fondo Interno. Si rinvia alla Sez. C), Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO Essendo la classe B del Fondo ValorePiù Bilanciato di nuova istituzione non sono disponibili dati storici di rendimento della stessa; si riporta pertanto esclusivamente il rendimento annuo del benchmark nel corso degli ultimi quattro anni solari. DimensionePiù quota Pagina 5 di 7 Scheda Sintetica Informazioni Specifiche del Prospetto d offerta Mod Ed

19 Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. TOTAL EXPENSE RATIO (TER) RETROCESSIONI AI DISTRIBUTORI Nella seguente tabella si riporta il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell ultimo triennio 1, fra il totale degli oneri posti a carico del fondo ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d. TER): Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio % nd nd La quota-parte percepita dai distributori, con riferimento all intero flusso commissionale relativo al prodotto, sulla base della produzione dell ultimo anno, è pari in media al 27%. Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMEN- TO Il valore unitario della quota, al netto degli oneri gravanti sul Fondo Interno, è calcolato il terzo giorno lavorativo di ogni settimana. Se la regolare valorizzazione è impedita da cause di forza maggiore che coinvolgano l operatività dei mercati di riferimento o della Società (ad esempio rilevanti turbative dei mercati che impediscano la corretta valutazione degli attivi, oppure giornate non lavorative per la Società), la Società sospende il calcolo del valore unitario delle quote fino alla cessazione di tali situazioni. Il valore unitario della quota del Fondo Interno, al netto di qualsiasi onere a carico dello stesso, è pubblicato quotidianamente su Il Sole 24ORE e sul sito internet della Società 1 I Fondi Interni sono stati istituiti nel 2011 pertanto non sono disponibili i dati relativi al 2009 e DimensionePiù quota Pagina 6 di 7 Scheda Sintetica Informazioni Specifiche del Prospetto d offerta Mod Ed

20 Avvertenza: la Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni di contratto, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 27/02/2012 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : dal 28/02/2012 Il Fondo Interno ValorePiù Bilanciato classe B è offerto dal 01/10/2011. La pubblicazione del Prospetto d offerta non comporta alcun giudizio della Consob sull'opportunità dell'investimento proposto. DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA Groupama Assicurazioni S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante legale Christophe Buso DimensionePiù quota Pagina 7 di 7 Scheda Sintetica Informazioni Specifiche del Prospetto d offerta Mod Ed

21 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo Interno. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME GESTORE ALTRE INFORMAZIONI La proposta d investimento finanziario qui descritta è denominata ValorePiù Azionario classe B PU e prevede l investimento in quote della classe B del Fondo Interno ValorePiù Azionario, domiciliato presso la Società Groupama Assicurazioni S.p.A. (di seguito la Società). La Società ha delegato la gestione del Fondo Interno a Groupama Asset Management SGR S.p.A., avente sede legale in Italia, in Via Savoia, 23, Roma. Tuttavia, la responsabilità per l attività di gestione del Fondo Interno nei confronti degli Investitori-Contraenti rimane esclusivamente a carico alla Società. Codice della proposta di investimento finanziario: PU Codice del fondo interno: 111 Valuta di denominazione: Euro Data di istituzione/inizio operatività: 01/10/2011 Politica di distribuzione dei proventi: il Fondo è ad accumulazione, pertanto i proventi ottenuti dagli investimenti non sono distribuiti, ma reinvestiti nel fondo stesso, andando ad aumentarne il valore complessivo netto e, quindi, incrementando il valore unitario delle quote, senza alcun costo per gli Investitori-Contraenti. Modalità di versamento del premio e relativo importo: la presente proposta d investimento finanziario prevede il versamento di un premio unico anticipato non frazionabile, di importo non inferiore a 2.000,00 Euro; è possibile corrispondere dei premi unici aggiuntivi, ciascuno di importo non inferiore a 1.000,00 Euro. Qualora l Investitore-Contraente scelga di investire tramite combinazioni libere dei Fondi Interni disponibili, la percentuale di investimento relativa alla presente proposta di investimento, da indicare alla sottoscrizione, non può essere inferiore al 10%; in ogni caso, il premio destinato alla presente proposta di investimento (premio unico corrisposto moltiplicato per la percentuale di investimento indicata), se selezionata, non può essere inferiore a 500,00 Euro. La presente proposta di investimento finanziario ha come riferimento il versamento di un premio unico pari a ,00 Euro. Finalità della proposta di investimento finanziario: la proposta d investimento consente, mediante la corresponsione di un premio unico e di eventuali premi unici aggiuntivi, di investire nel lungo periodo in quote del Fondo Interno sottostante alla proposta di investimento, beneficiando di una copertura assicurativa in caso di morte dell Assicurato, data dalla maggiorazione delle quote acquisite. DimensionePiù quota Pagina 1 di 7 Scheda Sintetica Informazioni Specifiche del Prospetto d offerta Mod Ed

22 STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO Tipologia di gestione: a benchmark di tipo attivo. TIPOLOGIA DI GESTIONE Obiettivo della gestione: il Fondo Interno ha l obiettivo di realizzare, attraverso una gestione professionale del patrimonio, la crescita delle prestazioni assicurate con le polizze Unit Linked. Più precisamente, il Fondo Interno ValorePiù Azionario ha l obiettivo di perseguire un elevata crescita del capitale nel lungo periodo, mirando a battere il benchmark di riferimento, cogliendo le opportunità di investimento date dal mercato azionario e razionalizzando la relazione rischio-rendimento del portafoglio. ORIZZONTE TEMOPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO PROFILO DI RISCHIO POLITICA DI INVESTIMENTO Benchmark: 30% EuroMTS Global Government Bond (EXEG5 Index) - 70% MSCI World into Euro (MSERWI Index). L orizzonte temporale d investimento consigliato, determinato in relazione al grado di rischio, alla tipologia di gestione e alla struttura dei costi dell investimento finanziario (evidenziata nella successiva sezione Costi ) è pari a 7 anni. Grado di rischio: alto. Il grado di rischio è un indicatore sintetico qualitativo del profilo di rischio del fondo in termini di grado di variabilità dei rendimenti degli strumenti finanziari in cui è allocato il capitale investito. Il grado di rischio varia all interno della scala qualitativa: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto e molto alto. Scostamento dal benchmark: rilevante. Tale grado di scostamento indica che il rendimento del fondo interno può presentare delle variazioni positive o negative contenute rispetto al rendimento del relativo benchmark. Lo scostamento dal benchmark è misurato in termini di differenza tra la volatilità del fondo e quella del benchmark stesso. Categoria del Fondo Interno: Fondo Bilanciato-Azionario. Principali tipologie di strumenti finanziari: il Fondo Interno, al fine di raggiungere i propri obiettivi, investe i propri attivi prevalentemente in O.I.C.R, tra cui E.T.F., di tipo azionario, obbligazionario e bilanciato. In particolare, il Fondo Interno ValorePiù Azionario investe mediamente il 70% del patrimonio in strumenti di tipo azionario. Allo scopo di cogliere le migliori opportunità del mercato finanziario, la Società si riserva inoltre la facoltà di modificare le suddette percentuali o di effettuare investimenti diretti in titoli del mercato mobiliare. E previsto l utilizzo di O.I.C.R. collegati (ovvero istituiti, distribuiti o gestiti da Società appartenenti al Gruppo di cui fa parte la Società). Il Fondo Interno investe solamente in attività quotate; non si esclude, inoltre, una componente marginale, di liquidità. Con le finalità di ridurre il rischio ed attuare un efficace gestione dello stesso, è previsto l utilizzo di strumenti finanziari derivati, così come disciplinato dal Regolamento ISVAP n. 36/2011. Aree geografiche e mercati di riferimento: è privilegiata l area europea. Non si escludono comunque investimenti in altre aree, fermo restando che quelli nei Paesi Emergenti rappresenteranno una componente residuale. DimensionePiù quota Pagina 2 di 7 Scheda Sintetica Informazioni Specifiche del Prospetto d offerta Mod Ed

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