A) INFORMAZIONI GENERALI. Pagina 1 di 16

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1 PARTE I DEL PROSPETTO D OFFERTA INFORMAZIONI SULL INVESTIMENTO E SULLE COPERTURE ASSICURATIVE La Parte I del Prospetto di offerta, da consegnare su richiesta all Investitore-Contraente, è volta ad illustrare le informazioni di dettaglio sull offerta. Data di deposito in Consob della Parte I: 27/03/2015 Data di validità della Parte I: dall 1/04/2015 A) INFORMAZIONI GENERALI 1. L IMPRESA DI ASSICURAZIONE UNIQA Previdenza Società per Azioni, in forma abbreviata UNIQA Previdenza S.p.A. (Società), è una Compagnia assicurativa appartenente al Gruppo UNIQA Italia, avente nazionalità italiana, autorizzata all esercizio dell attività assicurativa con Decreto del Ministro dell Industria, del Commercio e dell Artigianato n del 23 aprile 1988 (G.U. n. 117 del 20 maggio 1988). - Sede legale: Milano, Via Carnia 26; - Telefono: Fax Sito web: clientiprevidenza@uniqagroup.it. Per ulteriori informazioni sulla Società e sul gruppo di appartenenza si rinvia alla Parte III, Sezione A, paragrafo 1, del Prospetto d offerta. 2. RISCHI GENERALI CONNESSI ALL INVESTIMENTO FINANZIARIO I rischi connessi all investimento finanziario collegato al presente contratto sono di seguito illustrati: a) rischio connesso alla variazione del prezzo: il prezzo di ciascun strumento finanziario dipende dalle caratteristiche peculiari dell emittente, dall andamento dei mercati di riferimento e dei settori di investimento, e può variare in modo più o meno accentuato a seconda della sua natura. In linea generale, la variazione del prezzo delle azioni è connessa alle prospettive reddituali degli emittenti e può essere tale da comportare la riduzione o addirittura la perdita del capitale investito, mentre il valore delle obbligazioni è influenzato dall andamento dei tassi di interesse di mercato e dalle valutazioni della capacità dell emittente di far fronte al pagamento degli interessi dovuti e al rimborso del capitale di debito a scadenza; b) rischio connesso alla liquidità: la liquidità degli strumenti finanziari, ossia la loro attitudine a trasformarsi prontamente in moneta senza perdita di valore, dipende dalle caratteristiche del mercato in cui gli stessi sono trattati. In generale i titoli trattati su mercati regolamentati sono più liquidi e, quindi, meno rischiosi, in quanto più facilmente smobilizzabili dei titoli non trattati su detti mercati. L assenza di una quotazione ufficiale rende inoltre complesso l apprezzamento del valore effettivo del titolo, la cui determinazione può essere rimessa a valutazioni discrezionali; c) rischio connesso alla valuta di denominazione: per l investimento in strumenti finanziari denominati in una valuta diversa da quella in cui è denominato il Fondo Interno di investimento, occorre tenere presente la variabilità del rapporto di cambio tra la valuta di riferimento del Fondo Interno di investimento e la valuta; d) altri fattori di rischio: - le operazioni sui mercati emergenti potrebbero esporre l investitore a rischi aggiuntivi connessi al fatto che tali mercati potrebbero essere regolati in modo da offrire ridotti livelli di garanzia e protezione agli investitori. Sono poi da considerarsi i rischi connessi alla situazione politico-finanziaria del paese di appartenenza degli emittenti; - il rischio, tipico dei titoli di debito (es. obbligazioni), connesso all eventualità che l emittente, per effetto di un deterioramento della sua solidità patrimoniale, non sia in grado di pagare l interesse o di rimborsare il capitale (rischio di controparte); il valore del titolo risente di tale rischio variando al modificarsi delle condizioni creditizie dell emittente; Pagina 1 di 16

2 - il rischio, tipico dei titoli di debito, collegato alla variabilità dei loro prezzi derivante dalle fluttuazioni dei tassi di interesse di mercato (rischio di interesse); queste ultime, infatti, si ripercuotono sui prezzi di tali titoli, e quindi sui rendimenti, in modo tanto più accentuato, soprattutto nel caso di titoli a reddito fisso, quanto più lunga è la loro durata residua: un aumento dei tassi di mercato comporterà una diminuzione del prezzo del titolo e viceversa. In virtù dei rischi connessi all investimento riconducibili all andamento del valore delle quote, al momento del rimborso non è garantita la restituzione integrale del capitale investito. Il valore del capitale investito in quote appartenenti ad un Fondo Interno alla Società, con successivo acquisto di quote di OICR può variare in relazione alla tipologia di strumenti finanziari e ai settori di investimento, nonché ai diversi mercati di riferimento. 3. CONFLITTI D INTERESSE Il presente contratto non presenta situazioni in conflitto d interesse derivanti da rapporti di gruppo o da rapporti di affari propri o di Società del Gruppo. I benefici derivanti dalla retrocessione delle commissioni di gestione effettuate dalle SICAV utilizzate nel Fondo Interno d investimento sono riconosciuti integralmente agli Investitori-Contraenti. La Società è dotata di procedure per l individuazione e la gestione delle situazioni di conflitto di interesse originate da rapporti di gruppo o da rapporti di affari propri o di Società del Gruppo. In particolare, la Società ha istituito un Comitato di controllo che effettua un monitoraggio continuativo della presenza di situazioni di conflitto di interessi. Tale Comitato si riunisce trimestralmente elaborando una relazione di aggiornamento delle suddette situazioni. La Società può effettuare operazioni in cui ha, direttamente o indirettamente, un interesse in conflitto, a condizione che sia comunque assicurato un equo trattamento del Fondo avuto anche riguardo agli oneri connessi alle operazioni da eseguire. La Società assicura che il patrimonio del Fondo Interno gestito non sia gravato da alcun onere altrimenti evitabile o escluso dalla percezione di utilità ad essi spettanti. 4. RECLAMI Eventuali reclami, richieste di chiarimenti, di informazioni o di invio della documentazione riguardanti il rapporto contrattuale o la gestione dei sinistri devono essere inoltrati per iscritto: All'attenzione dell'ufficio Reclami UNIQA Previdenza SpA - Via Carnia, Milano Fax: 02/ reclami@uniqagroup.it Per eventuali consultazioni è inoltre possibile consultare il seguente sito internet: Nel caso in cui l esponente non si ritenga soddisfatto dall esito del reclamo o in caso di assenza di riscontro nei termini massimi previsti dalla normativa vigente, potrà rivolgersi, corredando l esposto della documentazione relativa al reclamo trattato dall Impresa di assicurazione: - per questioni attinenti al contratto: all IVASS, Servizio Tutela degli Utenti, Via del Quirinale 21, Roma, telefono ; - per questioni attinenti alla trasparenza informativa: alla CONSOB, via G.B. Martini 3, Roma o via Broletto 7, Milano, telefono / ; - per ulteriori questioni: alle altre Autorità amministrative competenti. B) INFORMAZIONI SUL PRODOTTO FINANZIARIO-ASSICURATIVO DI TIPO UNIT LINKED 5. DESCRIZIONE DEL CONTRATTO E IMPIEGO DEI PREMI 5.1 Caratteristiche del contratto. Il prodotto consente di investire, al netto dei costi, i premi ricorrenti, stabiliti nel piano di accumulo sottoscritto in proposta, e gli eventuali versamenti aggiuntivi nel Fondo Interno Trend, con successivo acquisto di quote di OICR, dal cui valore dipendono le prestazioni finanziarie e assicurative previste dal contratto. Pagina 2 di 16

3 Lo scopo della gestione del Fondo Interno è quello di realizzare l incremento delle somme che vi affluiscono mediante il loro investimento in specifiche attività finanziarie secondo una strategia prestabilita. I proventi della gestione non vengono distribuiti ai partecipanti ma vengono reinvestiti nella Linea facente parte del Fondo, che si caratterizza pertanto come ad accumulazione. Oltre all investimento finanziario, il prodotto offre le seguenti coperture assicurative: 1. in caso di decesso dell Assicurato, una tutela economica che consiste in una maggiorazione dell 1% delle quote acquisite dal contratto; 2. in caso di invalidità permanente dell Assicurato, una ulteriore tutela, riconosciuta a titolo gratuito, che consiste nell esonerare l Investitore-Contraente dal pagamento dei premi relativi al piano di accumulo dell'assicurazione base principale scadenti dopo la data di denuncia dello stato di invalidità. La Società subentrerà in tal caso all Investitore-Contraente nel pagamento dei premi suddetti. E inoltre disponibile la seguente ulteriore copertura assicurativa facoltativa che deve eventualmente essere richiesta in modo esplicito in proposta dall Investitore-Contraente: 3. in caso di decesso dell Assicurato, una tutela economica che consiste nel pagamento di un capitale assicurato pari al prodotto del premio annuo complessivo per il numero degli anni mancanti alla conclusione del piano d accumulo con il limite massimo di Euro. L Investitore-Contraente può, in qualsiasi momento richiedere inoltre la conversione del capitale rimborsabile, purché di importo almeno pari a euro, in forma di rendita, offerta secondo diverse tipologie a scelta dell Investitore-Contraente (vitalizia, reversibile, certa per un determinato numero di anni). 5.2 Durata del contratto. Il contratto è a vita intera, pertanto la durata coincide con la vita dell Assicurato. Il periodo di pagamento dei premi (durata del piano di accumulo ) non potrà tuttavia essere inferiore a 10 anni né superiore a 30 anni. L età dell Assicurato alla decorrenza del contratto deve essere compresa tra 18 e 65 anni; l età alla scadenza del piano di accumulo non può superare i 75 anni. 5.3 Versamento dei premi. Il contratto prevede il versamento di un premio ricorrente annuo anticipato, costante per tutta la durata del piano di investimento, di importo complessivo non inferiore a 1.200,00 Euro. Il premio annuo stabilito in proposta dall'investitore-contraente, può essere frazionato in rate mensili, trimestrali o semestrali. L Investitore-Contraente, trascorsi almeno 30 giorni dal primo versamento, ha la facoltà di versare, in ogni momento successivo, premi aggiuntivi di importo non inferiore a 1.000,00 Euro ciascuno. Fermo restando che non è possibile modificare l importo dei premi ricorrenti stabilito nel piano di accumulo, né la durata del piano medesimo, il contratto prevede la possibilità si sospendere il versamento dei premi dopo il pagamento di almeno due annualità complete; l interruzione del piano di accumulo causa tuttavia una riduzione delle prestazioni proporzionale al numero dei premi insoluti, descritta al successivo par. 15. B. 1) INFORMAZIONI SULL'INVESTIMENTO FINANZIARIO I premi ricorrenti, al netto dei costi di caricamento, e gli eventuali successivi versamenti aggiuntivi vengono sono investiti in quote appartenenti ad un Fondo Interno alla Società, con successivo acquisto di quote di OICR, e costituiscono il capitale investito. Si riporta di seguito la denominazione della Proposta di investimento finanziario con cui è possibile sottoscrivere il prodotto: Linea Trend La delega di gestione per la Proposta di Investimento sopra elencata è stata conferita a UNIQA Previdenza SpA, appartenente al Gruppo assicurativo UNIQA, Sede Legale via Carnia 26, Milano - Italia. Il Fondo Interno investe principalmente in strumenti finanziari negoziati su mercati regolamentati. Di seguito si riportano le caratteristiche della Proposta di Investimento Finanziario. Denominazione della Proposta di investimento finanziario Codice della Proposta di investimento finanziario ULPACTREND Linea Trend Pagina 3 di 16

4 Codice della Linea di investimento Finalità TREND Lo scopo della gestione della Linea è quello di realizzare l incremento delle somme che vi affluiscono mediante il loro investimento in specifiche attività finanziarie secondo una strategia prestabilita. Le scelte d investimento saranno basate su variazioni della composizione del portafoglio tra titoli di debito e di capitale in funzione delle prospettive dei mercati di riferimento. Inoltre, la selezione dei titoli azionari sarà effettuata sulla base dei fondamentali di lungo termine delle società emittenti mentre la durata media degli investimenti in titoli obbligazionari sarà modulata in funzione delle prospettive dei tassi d interesse. 6. TIPOLOGIA DI GESTIONE DELLA LINEA Tipologia di gestione Obiettivo della gestione Valuta di denominazione A benchmark, di tipo attivo L obiettivo della Linea di investimento è quello di consentire una crescita del capitale nel lungo periodo, mediante forte concentrazione degli investimenti nel comparto azionario, con possibilità di elevata variabilità dei risultati nel corso del tempo, rispondendo alle esigenze di chi intende effettuare un investimento di ampio respiro. Euro 7. ORIZZONTE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO: 20 anni 8. PROFILO DI RISCHIO DELLA LINEA Grado di rischio connesso all investimento nel Fondo Scostamento dal benchmark Grado di Rischio: Alto E presente un rischio azionario dato dalla principale esposizione alla componente azionaria e un rischio di cambio per l investimento in strumenti finanziari denominati in una valuta diversa dall Euro a causa della variabilità del rapporto di cambio tra la valuta di riferimento del comparto di investimento e la valuta estera in cui sono denominati gli investimenti. In minor misura sono presenti un rischio di tasso di interesse e un rischio di credito in relazione alla componente obbligazionaria e monetaria, sottolineando che gli O.I.C.R. obbligazionari investono principalmente in obbligazioni con rating pari all investment grade e, in via residuale, possono investire in strumenti finanziari di emittenti di Paesi Emergenti. Il comparto investe principalmente in O.I.C.R. allo scopo di ottenere la migliore diversificazione sia a livello del rischio tasso di interesse, del rischio azionario, del rischio di credito e del rischio di cambio, beneficiando parallelamente anche delle opportunità eventualmente offerte dalle categorie di attivi più rischiose ma anche potenzialmente più remunerative, essendo la componente azionaria la principale esposizione del portafoglio. La Linea Trend è caratterizzata da una gestione attiva che può comportare un contenuto scostamento dal benchmark. Nella scelta degli investimenti la linea non si propone di replicare passivamente la composizione degli indici, ma selezionerà i titoli sulla base di proprie valutazioni con l obiettivo di massimizzare il rendimento. 9. POLITICA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI DELLA LINEA Categoria Bilanciato Azionario Pagina 4 di 16

5 Principali tipologie degli strumenti finanziari e valuta di denominazione Aree geografiche / mercati di riferimento Categorie di emittenti e/o settori industriali Specifici fattori di rischio Operazioni in strumenti derivati Tecnica di gestione Tecniche di gestione dei rischi Distribuzione dei proventi - Investimento finanziario 1 : l investimento avviene principalmente in quote di O.I.C.R. di tipo Azionario, ovvero in titoli di capitale di Società quotate, ed in misura minore in quote di O.I.C.R. di tipo Obbligazionario e Monetario, denominate in Euro ed in Valuta, in titoli di Stato o garantiti, in titoli obbligazionari emessi o estinguibili in paesi aderenti all'ocse, in titoli ordinari ovvero convertibili, quotati e non quotati. L investimento in liquidità è residuale e comunque in misura non superiore al 20%: più in generale, è prevista la facoltà di assumere in relazione all andamento dei mercati finanziari o ad altre specifiche congiunturali, scelte per la tutela dell interesse dei partecipanti. La valuta di denominazione è l Euro. In ogni caso la Linea non investe in OICR istituiti o gestiti dall Impresa di assicurazione e/o da Imprese di assicurazione del Gruppo UNIQA. Tutti i principali mercati mondiali con possibilità di investimenti non marginali nei mercati dei Paesi Emergenti. Nella scelta dei settori industriali e delle specifiche categorie degli emittenti si applica la massima diversificazione. Rating - Gli OICR obbligazionari investono prevalentemente in obbligazioni con rating pari all investment grade. Paesi Emergenti: Gli investimenti in Paesi emergenti rappresentano una categoria non marginale. Rischio tasso di interesse in misura contenuta e ponderata alla componente obbligazionaria e monetaria. Rischio azionario per la principale esposizione alla componente azionaria. Rischio di cambio per l investimento in strumenti finanziari denominati in una valuta diversa dall Euro, occorre tenere presente la variabilità del rapporto di cambio tra la valuta di riferimento del comparto di investimento e la valuta estera in cui sono denominati gli investimenti. La Linea si riserva di investire in strumenti finanziari derivati allo scopo di ridurre il rischio di investimento, senza comunque alterare le finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche della linea. La Linea investe principalmente in O.I.C.R. allo scopo di ottenere la migliore diversificazione sia a livello del rischio azionario, del rischio tasso di interesse, del rischio di credito e del rischio di cambio, beneficiando parallelamente anche delle opportunità eventualmente offerte dalle categorie di attivi più rischiose essendo la componente azionaria la principale esposizione del portafoglio. La Linea utilizza tecniche di gestione dei rischi di portafoglio in relazione agli obiettivi e alla politica di investimento prefissata. Per una più approfondita esposizione delle tecniche di gestione dei rischi si rimanda alla Parte III, Sezione B del Prospetto d offerta. I proventi della gestione non vengono distribuiti ai partecipanti ma vengono reinvestiti nella Linea facente parte del Fondo, che si caratterizza pertanto come ad accumulazione. 1 In linea generale, il termine principale qualifica gli investimenti superiori in controvalore al 70% del totale dell attivo del comparto / combinazione libera; il termine prevalente investimenti compresi tra il 50% e il 70%; il termine significativo investimenti compresi tra il 30% e il 50%; il termine contenuto tra il 10% e il 30%; infine, il termine residuale inferiore al 10%. I termini di rilevanza suddetti sono da intendersi come indicativi delle strategie gestionali del comparto / combinazione libera. Pagina 5 di 16

6 10. GARANZIE DELL INVESTIMENTO Non è prevista alcuna garanzia di rendimento minimo, a scadenza e durante la vigenza del contratto, rilasciata direttamente dalla Società; in conseguenza di ciò l Investitore-Contraente si assume il rischio connesso all eventuale andamento negativo del valore delle quote, con la possibilità di ricevere al momento del realizzo un capitale inferiore ai premi versati. 11. PARAMETRO DI RIFERIMENTO (C.D. BENCHMARK) Di seguito si riporta la composizione del benchmark relativo alla Linea di investimento del Fondo Interno collegato al contratto: 60% MSCI WORLD (USD); 20% MSCI EMERGING MARKETS (USD); 20% JPM GBI GLOBAL TRADED TR (USD). Per il calcolo della performance del benchmark, gli indici espressi in USD vengono convertiti in Euro al tasso di cambio ufficiale della BCE. L MSCI World Index è un indice elaborato da Morgan Stanley Capital International (MSCI) i cui componenti sono ponderati sulla base della capitalizzazione di mercato aggiustata per il flottante. E stato ideato per misurare la performance dei mercati Equity di tutto il Mondo. Il valore dell indice è disponibile con frequenza giornaliera sulle agenzie di informazioni Reuters e Bloomberg (ticker MXWO Index). L indice è espresso in USD. L MSCI Emerging Markets Index è un indice strutturato in funzione della capitalizzazione di mercato rettificata per il flottante, messo a punto per misurare la performance dei mercati azionari emergenti. L MSCI Emerging Markets Index è composto dagli indici nazionali dei seguenti 21 Paesi emergenti: Brasile, Cile, Cina, Colombia, Corea, Egitto, Filippine, India, Indonesia, Malaysia, Marocco, Messico, Perù, Polonia, Repubblica Ceca, Russia, Sudafrica, Tailandia, Taiwan, Turchia e Ungheria. Il valore dell indice è disponibile con frequenza giornaliera sulle agenzie di informazioni Reuters e Bloomberg (ticker MXEF Index). L indice è espresso in USD. L indice JPM GBI Global Traded TR è elaborato quotidianamente dalla società J.P. Morgan & Co. Inc. sulla base del prezzo lordo (corso secco più interessi maturati) e rappresenta l andamento dei Titoli di Stato a tasso fisso, investibili e scambiati con regolarità, emessi dai principali paesi industrializzati (Stati Uniti, Canada, Australia, Giappone, Regno Unito, Germania, Francia, Italia,Spagna, Belgio, Paesi Bassi, Svezia, Danimarca). La vita residua dei titoli in paniere deve essere superiore ai 12 mesi. Il valore dell indice tiene conto delle variazioni dei prezzi e dei ratei dei titoli inclusi. Le cedole pagate sono immediatamente reinvestite nel mercato di riferimento e le valorizzazioni dei titoli in valuta è effettuata in base ai tassi di cambio forniti da WM Company. Il valore dell'indice è espresso in Dollari Americani. Il paniere di titoli componenti l indice viene aggiornato il primo giorno lavorativo di ogni mese. Base dell indice: 31/12/1985. Le informazioni relative all indice sono reperibili sui più diffusi quotidiani economici (es. Il Sole24Ore, MF), con frequenza giornaliera sugli Information System Providers Bloomberg (ticker JPMGGLBL) e Thomson Financial (ticker JPMGIU$) e sul sito di JP Morgan ( 12. CLASSI DI QUOTE Il presente contratto non prevede alcuna distinzione per classi di quote. 13. RAPPRESENTAZIONE SINTETICA DEI COSTI La seguente tabella illustra la scomposizione percentuale dell'investimento finanziario riferita sia al primo versamento sia ai versamenti successivi di qualunque importo non inferiore al minimo previsto di effettuati sull'orizzonte temporale d'investimento consigliato, pari a 20 anni. Il premio versato in occasione di ogni versamento al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest'ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi applicati in occasione di ogni versamento rappresenta il capitale investito. A puro titolo esemplificativo, si riporta di seguito la rappresentazione di una Tabella dell investimento finanziario relativa all ipotesi di investimento in un piano di accumulo mediante Pagina 6 di 16

7 un Premio mensile di importo pari al minimo contrattualmente previsto di 100 Euro. Proposta di Investimento Finanziario Linea Trend PREMIO INIZIALE PREMI SUCCESSIVI VOCI DI COSTO CONTESTUALI AL VERSAMENTO A Costi di caricamento 7,50% 7,50% B Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% C Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% D Bonus, premi e riconoscimento di quote 0,00% 0,00% E Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,00% F Spese di emissione 0,00% 0,00% SUCCESSIVE AL VERSAMENTO G Costi di caricamento 0,00% 0,00% H Commissioni di gestione* 1,69% 1,69% I Altri costi successivi al versamento 0,00% 0,00% L Bonus, premi e riconoscimento di quote 0,00% 0,00% M Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% N Costi delle coperture assicurative 0,01% 0,01% COMPONENTI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO O Premio Versato 100,00% 100,00% P = O - (E + F) Capitale Nominale 100,00% 100,00% Q = P - (A + B + C - D) Capitale Investito 92,50% 92,50% (*) La voce di costo H) Commissioni di gestione è rappresentata al netto della percentuale indicata alla voce di costo N) Costi delle coperture assicurative ; per ulteriori informazioni su quest ultima voce, si rimanda alla Sezione Descrizione dei costi. Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per una illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C). B. 2) INFORMAZIONI SUL RIMBORSO DELL'INVESTIMENTO 14. RIMBORSO DEL CAPITALE A SCADENZA (CASO VITA) La durata del presente contratto coincide con la vita dell Assicurato; pertanto, non è prevista una scadenza prestabilita. Si rinvia alla Sezione C, par. 19 della presente Parte I, per l illustrazione dei costi complessivamente gravanti sul capitale maturato. 15. RIMBORSO DEL CAPITALE PRIMA DELLA SCADENZA DEL CONTRATTO (C.D. RISCATTO) E RIDUZIONE Il prodotto riconosce la facoltà di riscattare il capitale purché sia trascorso almeno un anno dalla decorrenza della polizza, risultino pagate almeno due intere annualità di premio e l Assicurato sia in vita. Il valore di riscatto è pari al valore di disinvestimento della polizza, cioè al prodotto del numero delle quote attribuite al contratto per il valore unitario delle singole quote riferito al venerdì immediatamente seguente alla data di ricevimento in Società della richiesta di disinvestimento. Tuttavia, qualora il piano di accumulo non sia stato completato, dal valore sopra quantificato verrà detratto un onere per commissioni di disinvestimento il cui ammontare è determinato in funzione del numero di premi annui non pagati rispetto a quelli previsti, come indicato al par "Costi di rimborso del capitale prima della scadenza". L Investitore-Contraente ha inoltre la facoltà di richiedere la liquidazione solo di una parte del valore di riscatto disponibile. In questo caso il contratto rimane in vigore per la quota non riscattata. Pagina 7 di 16

8 Tale facoltà può essere esercitata senza l applicazione dell onere per commissioni di disinvestimento sopra descritto a condizione che: - l operazione venga richiesta non più di due volte per ogni anno assicurativo. Per anno assicurativo si intende il periodo di tempo intercorrente tra due successivi anniversari della decorrenza di polizza; - il controvalore delle quote da riscattare sia almeno pari a Euro; - il controvalore delle eventuali quote residue non sia inferiore a Euro; - il controvalore complessivo delle quote residue non sia inferiore al valore corrispondente al doppio dell importo del premio annuo del piano di accumulo. Ai fini della determinazione dei limiti indicati, verrà adottato l ultimo valore disponibile delle quote al momento della richiesta. All atto del pagamento del valore di riscatto parziale, la Società invierà all Investitore-Contraente una lettera di conferma con le informazioni riassuntive della nuova situazione, comprendente: - numero delle quote rimborsate e di quelle residue; - valore unitario delle quote rilevato nel giorno di riferimento. Per informazioni più dettagliate sulle modalità di esercizio del riscatto si rinvia alla Sezione D, par. 23. Fermo restando che non è possibile modificare l importo dei premi ricorrenti stabilito nel piano di accumulo, né la durata del piano medesimo, il contratto prevede la possibilità si sospendere il versamento dei premi dopo il pagamento di almeno due annualità complete; l interruzione del piano di accumulo causa tuttavia una riduzione delle prestazioni proporzionale al numero dei premi insoluti. In particolare, il pagamento dei premi si considera interrotto dopo un periodo di un anno dalla data della rata di premio non pagata. Durante tale periodo l Investitore-Contraente conserva il diritto di ripristinare la piena validità del contratto versando tutti i premi insoluti senza alcuna penalizzazione. L interruzione del pagamento dei premi previsti dal piano di accumulo oltre il periodo di tempo sopra specificato, comporta invece i seguenti effetti: Se non sono state versate almeno due intere annualità di premio: il contratto è rescisso ed i premi pagati relativi al piano di accumulo di base restano acquisiti alla Società. In questo caso in presenza di uno o più versamenti integrativi precedentemente effettuati, il contratto resterà in vigore per quest ultima sola componente assicurativa e sarà riscattabile in conformità a quanto previsto dalle Condizioni Contrattuali; Se sono state versate almeno due intere annualità di premio: il contratto viene ridotto con le modalità di seguito indicate. Resta ferma la facoltà di proseguire il versamento dei premi aggiuntivi in qualunque momento, ma non è più possibile riprendere il versamento dei premi relativi al piano di accumulo di base. La riduzione del contratto avviene con la seguente procedura: 1. si determina l ammontare dell onere di disinvestimento del piano di accumulo con le modalità indicate al successivo par "Costi di rimborso del capitale prima della scadenza"; 2. si procede alla riduzione del numero delle quote assegnate al contratto per un controvalore corrispondente all onere così definito. La valorizzazione delle quote ai fini della riduzione viene effettuata sulla base del valore unitario delle stesse determinato il primo venerdì successivo al periodo di dilazione di un anno di cui in premessa. A seguito di riduzione la Società invierà all Investitore-Contraente il resoconto dell operazione effettuata, comprendente: Importo dell onere trattenuto con corrispondente numero di quote; Numero di quote residue del contratto e relativo controvalore. Successivamente alla riduzione del contratto, la copertura facoltativa relativa all Assicurazione Temporanea caso morte, se presente, e l Assicurazione Complementare di Esonero dal pagamento dei premi in caso di invalidità totale e permanente dell'assicurato, si estinguono. Nel caso in cui, attraverso l acquisto diretto di strumenti finanziari da parte del Fondo Interno, la Società maturi un credito d imposta (su dividendi, ritenuta d acconto su interessi bancari attivi ed altri eventuali crediti d imposta che potrebbero maturate in capo a UNIQA Previdenza SpA) la Società riconoscerà tra gli attivi del Fondo, secondo il principio di competenza, tali crediti. Pagina 8 di 16

9 La Società non fornisce alcuna garanzia di rendimento minimo; l Investitore-Contraente assume pertanto il rischio di perdite finanziarie nel caso di andamento negativo del valore delle quote del Fondo Interno oggetto di investimento. 16. OPZIONI CONTRATTUALI. L Investitore-Contraente può richiedere la conversione del valore di riscatto disponibile sul contratto, purché di importo almeno pari a euro, in una rendita vitalizia che potrà assumere una delle seguenti forme: a) rendita vitalizia rivalutabile pagabile fino a che l Assicurato è in vita; b) rendita rivalutabile pagabile in modo certo nei primi 5 o 10 anni, e successivamente per tutta la vita dell Assicurato; c) rendita vitalizia rivalutabile pagabile fino al decesso dell Assicurato e successivamente reversibile, in misura totale o parziale, a favore di una persona fino a che questa è in vita. La Società, al più tardi entro sessanta giorni dalla data prevista per l esercizio dell opzione, provvederà ad inviare apposita comunicazione informativa comprendente una descrizione sintetica per iscritto di tutte le opzioni esercitabili, con evidenza dei relativi costi e condizioni economiche, il Prospetto d offerta aggiornato dei prodotti in relazione ai quali l avente diritto abbia manifestato il proprio interesse e le relative Condizioni di contratto, previa illustrazione delle caratteristiche principali dei prodotti offerti in opzione. La Società darà seguito alla procedura di liquidazione ricorrente della rendita prescelta non appena ricevuto conferma, da parte dell Investitore-Contraente, della propria volontà di esercitare l opzione mediante sottoscrizione dell appendice di cui sopra. Si fa rinvio, per maggior dettaglio, alla normativa vigente in materia di assicurazioni sulla vita. B. 3) INFORMAZIONI SULLE COPERTURE ASSICURATIVE PER RISCHI DEMOGRAFICI (CASO MORTE, ALTRI EVENTI ASSICURATI) 17. PRESTAZIONI ASSICURATIVE CUI HA DIRITTO L INVESTITORE-CONTRAENTE O IL BENEFICIARIO La Società risponde delle prestazioni previste per il caso di morte dell Assicurato qualunque possa esserne la causa, senza limiti territoriali e senza tener conto dei cambiamenti di professione dell Assicurato. Il contratto prevede in particolare la seguente copertura assicurativa: 17.1 Copertura assicurativa caso morte. In caso di decesso dell Assicurato, in qualunque momento esso avvenga, una tutela economica che consiste in una garanzia di liquidazione ai Beneficiari designati in polizza dall Investitore-Contraente, o agli eredi legittimi, di un importo aggiuntivo al valore di disinvestimento della polizza sotto definito, pari all 1% del capitale di disinvestimento stesso. Il valore di disinvestimento della polizza è pari al prodotto del numero delle quote attribuite al contratto per il valore unitario delle singole quote, riferito al venerdì immediatamente seguente alla data di ricevimento in Società della comunicazione dell avvenuto decesso. Nessun costo diretto è previsto per la presente copertura. I costi per le coperture assicurative previste dal presente contratto sono prelevati dalle commissioni di gestione; pertanto, i predetti costi si qualificano come costi indirettamente a carico dell Investitore-Contraente Altre coperture assicurative. Copertura assicurativa per invalidità. Se l'assicurato, durante il periodo contrattuale ma non oltre il compimento del 65 anno di età, diviene invalido in modo totale e permanente a seguito di infortunio o malattia, UNIQA Previdenza SpA esonera l Investitore-Contraente dal pagamento dei premi, relativi al piano di accumulo dell'assicurazione base principale cui la presente assicurazione complementare si riferisce, scadenti successivamente alla data di denuncia dello stato di invalidità, subentrando all Investitore-Contraente nel pagamento. Contestualmente, tutte le ulteriori garanzie complementari eventualmente presenti si estinguono. La presente copertura non è applicabile qualora l età dell Assicurato sia superiore a 55 anni al momento della decorrenza contrattuale, oppure risulti superiore a 70 anni al momento della scadenza del periodo di pagamento dei premi. L assicurazione non contempla i casi di invalidità verificatisi a seguito di: Pagina 9 di 16

10 tentato suicidio; infortunio aereo, comunque verificatosi, sia in volo sia a terra, dipendente da attività professionale aeronautica, militare o civile, dell'assicurato; guerra. La presente copertura assicurativa è offerta a titolo gratuito. Copertura assicurativa caso morte aggiuntiva. Il contratto prevede, inoltre, la seguente ulteriore copertura complementare facoltativa che deve eventualmente essere richiesta in modo esplicito in proposta dall Investitore-Contraente. In caso di decesso dell Assicurato, la Società corrisponderà ai Beneficiari designati un capitale variabile di anno in anno, pari ogni volta al prodotto del premio annuo complessivo per il numero degli anni mancanti alla conclusione del piano d accumulo sottoscritto in proposta, con il limite massimo di Euro. L importo del capitale assicurato viene determinato ad ogni ricorrenza annuale e rimane costante fino alla successiva ricorrenza. Tale copertura è applicabile per Assicurati che abbiano un età compresa tra 18 e 60 anni alla data di decorrenza della polizza ed opera fino alla fine del periodo di pagamento dei premi con un limite massimo corrispondente alla ricorrenza annuale in cui l Assicurato compie 76 anni. E esclusa dall assicurazione soltanto l eventualità del decesso causato da: dolo dell Investitore-Contraente o del Beneficiario; partecipazione attiva dell Assicurato a fatti dolosi; partecipazione attiva dell Assicurato a fatti di guerra, salvo che non derivi da obblighi verso lo Stato italiano: in questo caso la garanzia può essere prestata, su richiesta dell Investitore-Contraente, alle condizioni stabilite dal competente Ministero; incidente di volo, se l Assicurato viaggia a bordo di aeromobile non autorizzato al volo o con pilota non titolare di brevetto idoneo, e in ogni caso se viaggia in qualità di membro dell equipaggio; uso non terapeutico di stupefacenti, allucinogeni e simili; suicidio dell Assicurato, se avviene nei primi due anni dall entrata in vigore della polizza. Il premio relativo alla presente copertura, prelevato annualmente dal premio complessivo di base, è definito dall età raggiunta dall Assicurato ad ogni ricorrenza di polizza: l Allegato 1 alle Condizioni Contrattuali riporta i costi previsti per ogni età. Se l Assicurato sarà in vita alla data di scadenza della copertura assicurativa, quest ultima si intenderà estinta ed i relativi premi pagati resteranno acquisiti di diritto da UNIQA Previdenza SpA. * * * Per la documentazione che l Investitore-Contraente, o il Beneficiario, sono tenuti a presentare per ogni ipotesi di liquidazione delle prestazioni assicurative, si rinvia alle Condizioni Contrattuali. La Società effettuerà i pagamenti dovuti entro trenta giorni dal ricevimento della documentazione necessaria ad accertare gli aventi diritto e a verificare l'obbligo di pagamento. Trascorso tale termine, il Beneficiario riceverà gli interessi per ritardato pagamento. Si ricorda che l Art del Codice Civile dispone che i diritti derivanti dal contratto si prescrivono in due anni da quando si è verificato il fatto su cui il diritto si fonda. 18. ALTRE OPZIONI CONTRATTUALI. Non sono previste altre opzioni contrattuali. C) INFORMAZIONI ECONOMICHE (COSTI, AGEVOLAZIONI, REGIME FISCALE) 19. REGIME DEI COSTI DEL PRODOTTO Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Spese di emissione Nessun importo verrà trattenuto per spese di emissione. Pagina 10 di 16

11 Costi di caricamento Il contratto prevede, per la copertura dei costi commerciali e per far fronte alle spese amministrative e di gestione, un costo la cui aliquota dipende dall ammontare del premio mensile versato, come da tabella seguente: Importo mensile del Premio Ricorrente versato Aliquota percentuale applicata Fino a 500,00 Euro compresi 7,50% Oltre i 500,00 Euro 5,50% Nessun costo è previsto per i premi aggiuntivi Costo delle coperture assicurative previste dal contratto Relativamente alle coperture assicurative: Copertura assicurativa caso morte compresa in contratto: non sono previsti costi diretti per il finanziamento della copertura. La percentuale di costo prevista per tale copertura assicurativa è stata definita dalla Società sulla base di un età media dell Investitore-Contraente determinata per effetto di una valutazione del portafoglio clienti. I costi per le coperture assicurative che sono indipendenti dall età dell Assicurato sono prelevati dalla commissione di gestione; si configurano pertanto come costi indiretti. Al riguardo si rinvia al successivo paragrafo 19.3; - Copertura assicurativa per invalidità: esonera l Investitore-Contraente dal pagamento dei premi, relativi al piano di accumulo dell'assicurazione base principale cui la presente assicurazione complementare si riferisce, scadenti successivamente alla data di denuncia dello stato di invalidità, subentrando all Investitore-Contraente nel pagamento; tale copertura è gratuita; Copertura assicurativa caso morte aggiuntiva (facoltativa): Finanza & Previdenza Trend prevede la possibilità di abbinare alle coperture assicurative sopra elencate, un altra garanzia assicurativa accessorie laddove la stessa sia stata esplicitamente richiesta nel Modulo di proposta dall Investitore-Contraente. L importo del premio annuo viene determinato ad ogni ricorrenza annuale di polizza sulla base del capitale assicurato e dell età raggiunta a tale data dall Assicurato. L importo così determinato viene prelevato, fino alla scadenza della copertura, dal premio annuale previsto dal piano d investimento della polizza con la medesima rateazione prevista per quest ultimo. I costi amministrativi e commerciali, prelevati direttamente da ogni premio versato sono rappresentati da un aliquota del premio stesso, aggiuntiva rispetto a quella prevista per il costo dei caricamenti pari al 7,50% per importi mensili di Premio Ricorrente versato fino a 500,00 Euro compresi, o al 5,50% negli altri casi. Per ulteriori informazioni si rimanda alle Condizioni Contrattuali e all Allegato 1 che riporta i costi previsti per ogni età Costo delle garanzie previste dal contratto Il presente contratto non prevede alcuna garanzia di rimborso del capitale investito o di rendimento minimo Costi di rimborso del capitale prima della scadenza (c.d. costi di riscatto) L istruzione della pratica di riscatto non comporta alcun costo. Se tuttavia viene chiesto il riscatto totale della propria posizione prima del termine del piano di accumulo sottoscritto in proposta, il valore di riscatto sarà soggetto ad un onere per commissioni di disinvestimento il cui importo è determinato in funzione del numero dei premi pagati rispetto a quelli pattuiti. Tale onere si ottiene con le modalità seguenti: si individua l aliquota corrispondente, che è pari al 4% moltiplicato per la differenza tra il numero dei premi annui stabiliti nel piano e quelli, eventualmente frazionati, effettivamente pagati; si moltiplica l aliquota così determinata per l importo complessivo del primo premio annuo. Qualora, antecedentemente alla richiesta del riscatto totale, la polizza fosse stata ridotta in seguito all interruzione del pagamento dei premi pattuiti, l onere sopra indicato non sarà addebitato in quanto già applicato nell operazione di riduzione (precedente par. 15) Costi di Switch Il contratto non prevede alcun operazione di disinvestimento e contestuale reinvestimento in un altro comparto di investimento (Switch). Pagina 11 di 16

12 19.2. Costi indirettamente a carico dell Investitore-Contraente a) Oneri di gestione La commissione di gestione è calcolata e trattenuta con rateo settimanale, ogni venerdì, sulla base del valore della Linea in quel momento. Per ciascuna Linea di investimento le commissioni di gestione su base annuale, al lordo del costo per le coperture assicurative di cui al seguente paragrafo 19.3, sono fissate nella seguente misura: Linea di investimento Commissioni di gestione Trend 1,70% b) Commissione di performance La commissione di performance, applicata quando il rendimento della Linea del Fondo Interno supera una determinata soglia prefissata, dipende dagli OICR sottostanti. Nella Parte II del Prospetto d offerta, Par. Total Expense Ratio (TER): Costi e Spese Effettivi del Fondo, vengono indicati gli eventuali costi per Commissioni di performance effettivamente sostenuti negli ultimi 3 anni. c) Costo della garanzia prestata Il presente contratto non prevede alcuna garanzia di rimborso del capitale investito o di rendimento minimo. d) Commissioni di sottoscrizione (o di rimborso) e gestione per OICR target Il Fondo Interno investe più del 10% in quote di altri OICR (c.d. OICR target ). Il Fondo Interno assicurativo investe in quote di OICR senza alcun onere di sottoscrizione o rimborso a carico del Fondo Interno Le commissioni massime di gestione applicabili dagli OICR target sono pari a: Fondo Interno Commissioni di gestione TREND 2,90% Altri costi Il presente contratto prevede costi indiretti per le coperture assicurative. Tali costi sono prelevati dalle commissioni di gestione, pertanto, si qualificano come costi indirettamente a carico dell Investitore- Contraente. Fermi restando gli oneri di gestione indicati al punto , sono a carico dei comparti di investimento anche i seguenti oneri: gli oneri dovuti alla banca depositaria per l'incarico svolto, nella misura massima dello 0,15% del patrimonio del comparto; i costi connessi con l acquisizione e la dismissione delle attività del comparto (ad es. i costi di intermediazione inerenti alla compravendita degli strumenti finanziari); le spese di pubblicazione del valore unitario delle quote e dei prospetti periodici del comparto; i costi della stampa dei documenti destinati al pubblico e quelli derivanti dagli obblighi di comunicazione alla generalità dei partecipanti (ad es. gli avvisi inerenti la liquidazione del comparto); le spese degli avvisi relativi alle modifiche regolamentari richieste da mutamenti della legge o delle disposizioni di vigilanza; le spese di revisione della contabilità e dei rendiconti del comparto, ivi compreso quello finale di liquidazione; gli oneri finanziari per i debiti assunti dal comparto e per le spese connesse (ad es. le spese di istruttoria); le spese legali e giudiziarie sostenute nell esclusivo interesse del comparto; gli oneri fiscali di pertinenza del comparto; il contributo di vigilanza che la Società è tenuta a versare annualmente alla CONSOB. Pagina 12 di 16

13 20. AGEVOLAZIONI FINANZIARIE Non previste. 21. REGIME FISCALE (ALLA DATA DI REDAZIONE DEL PRESENTE PROSPETTO D OFFERTA) È riportato di seguito il trattamento fiscale applicato al contratto Detrazione fiscale dei premi Il premio corrisposto, relativamente alla quota del premio afferente il caso morte, dà diritto ad una detrazione di imposta sul reddito delle persone fisiche dichiarato dall Investitore-Contraente nei limiti definiti dalla normativa vigente. Per poter beneficiare della detrazione è necessario che l Assicurato, se persona diversa dall Investitore-Contraente, risulti fiscalmente a carico di quest ultimo Tassazione delle somme corrisposte Le somme dovute dalla Società in dipendenza del contratto, se corrisposte in caso di decesso dell Assicurato, sono esenti dall imposta sulle successioni e, unicamente per la componente di capitale erogata a fronte della copertura del rischio demografico, dall IRPEF. Negli altri casi, la tassazione sul rendimento finanziario dipende dalle modalità di erogazione della prestazione (in capitale o in rendita) Imposta di bollo A norma dell art. 19 del D.L. 6 dicembre 2011, n. 201 e successive modificazioni ed integrazioni, il contratto è soggetto all imposta di bollo annuale sulle comunicazioni periodiche relative ai prodotti finanziari. L aliquota prevista è pari allo 0,20% sul valore della polizza. Si rinvia alla Parte III del presente Prospetto d offerta per un dettaglio informativo. D) INFORMAZIONI SULLE MODALITÀ DI SOTTOSCRIZIONE, RISCATTO E SWITCH 22. MODALITÀ DI SOTTOSCRIZIONE, REVOCA E RECESSO 22.1 Modalità di sottoscrizione La sottoscrizione del contratto può essere effettuata direttamente presso la Società ovvero presso uno dei soggetti incaricati della distribuzione. La sottoscrizione avviene esclusivamente mediante l apposito Modulo di Proposta. Il pagamento dei premi deve avvenire con mezzi diversi dal denaro contante, e può essere effettuato tramite una delle seguenti modalità: - bonifico a favore di UNIQA Previdenza SpA sul c/c bancario Codice IBAN IT34J , intestato a UNIQA Previdenza SpA presso Veneto Banca, Filiale Virtuale Via Feltrina Sud, Montebelluna (TV) con indicazione del numero di polizza nella causale dello stesso; - assegno bancario o circolare non trasferibile intestato a UNIQA Previdenza SpA; - assegno bancario o circolare non trasferibile intestato all'agenzia, solo per importi inferiori a ,00 Euro; - attivazione della procedura SDD su conto corrente intestato a UNIQA Previdenza SpA (attivabile solo per i versamenti successivi al premio d ingresso). Non sono ammessi altri mezzi di pagamento oltre a quelli sopra elencati. Nel caso venga scelta una rateazione mensile per il versamento dei premi ricorrenti, ai fini della corretta attivazione della procedura SDD, i primi due versamenti mensili dovranno essere effettuati tramite bonifico bancario alle coordinate di cui sopra. La Società non si fa carico delle spese amministrative relative alle suddette forme di pagamento. Qualora i pagamenti avvengano a mezzo assegno circolare o bonifico bancario, la data di versamento coincide con la data di effettivo accredito sul conto corrente intestato alla Società. Fermo restando i mezzi di pagamento previsti sopra descritti, il giorno di riferimento considerato per la valorizzazione delle quote sarà: Pagina 13 di 16

14 a) Caso di accrediti pervenuti nei giorni da lunedì a mercoledì, estremi compresi: il venerdì della medesima settimana; b) Caso di accrediti pervenuti nei giorni da giovedì a domenica: il venerdì della settimana immediatamente successiva. Qualora il venerdì di riferimento indicato dovesse coincidere con un giorno di chiusura delle Borse Valori, sarà considerato il primo giorno successivo di Borse aperte con orari normali di negoziazione. Il premio ricorrente versato dall Investitore-Contraente, al netto dei costi indicati nel presente prospetto, e gli eventuali versamenti aggiuntivi vengono convertiti in quote il giorno di valorizzazione come sopra specificato. Pertanto all Investitore-Contraente verrà assegnato un numero di quote del Fondo Interno corrispondente al premio ricorrente versato, al netto dei costi, o ai versamenti aggiuntivi effettuati diviso per il valore unitario della singola quota. Il contratto si ritiene concluso, e le coperture assicurative operanti, a partire dalle ore zero del giorno di riferimento sopra indicato, sempreché entro tale termine la Società non abbia comunicato per iscritto all Investitore-Contraente, mediante raccomandata A.R., la mancata accettazione della proposta. Per ulteriori informazioni si rinvia alla Parte III, Sezione C, par. 9, del presente Prospetto d offerta. In occasione del pagamento di ogni premio, compreso il primo, la Società invierà all Investitore-Contraente, entro 10 giorni lavorativi dal giorno di riferimento utilizzato per la valorizzazione delle quote, una lettera di conferma per il contenuto della quale si rimanda alla successiva Parte III del presente Prospetto d offerta Modalità di revoca della proposta Ai sensi del D.Lgs. n. 209 del 7 settembre 2005, l Investitore-Contraente può revocare la proposta di assicurazione prima della conclusione del contratto. A tal fine, l Investitore-Contraente deve inviare alla Società una lettera raccomandata con l indicazione di tale volontà. Gli obblighi assunti dall Investitore- Contraente e dalla Società cessano dal ricevimento della comunicazione stessa. La Società è tenuta al rimborso delle somme eventualmente pagate dall Investitore-Contraente, entro trenta giorni dal ricevimento della comunicazione Diritto di recesso dal contratto Ai sensi del D.Lgs. n. 209 del 7 settembre 2005, L Investitore-Contraente può recedere dal contratto entro trenta giorni dalla sua conclusione. A tal fine, l Investitore-Contraente deve inviare alla Società una lettera raccomandata con l indicazione di tale volontà ed allegando l originale di polizza con eventuali appendici. La notifica del recesso libera le Parti da qualunque obbligazione derivante dal contratto con decorrenza dal giorno di spedizione della lettera raccomandata. Il rimborso è pari al controvalore in euro del capitale investito - sia in caso di incremento che di decremento delle quote - maggiorato di tutti i costi applicati sul premio, al netto delle spese sostenute per l'emissione del contratto di cui alla Sezione C), par , e detratta la parte di premio relativa al rischio corso per il periodo durante il quale il contratto ha avuto effetto. Il controvalore del capitale investito viene valutato moltiplicando il numero delle quote attribuite al contratto per il valore unitario delle singole quote rilevato nel giorno di riferimento; quest ultimo è il primo venerdì successivo alla ricezione, da parte della Società, della richiesta di recesso. A questo riguardo farà fede il timbro di ricevimento dell Ufficio Posta della Società. La Società esegue il rimborso del premio entro trenta giorni dal ricevimento della lettera raccomandata corredata degli allegati sopra indicati. 23. MODALITÀ DI RISCATTO DEL CAPITALE INVESTITO La richiesta di riscatto totale o parziale, corredata della necessaria documentazione, deve essere presentata alla Società dall Investitore-Contraente per iscritto, tramite lettera raccomandata con ricevuta di ritorno indirizzata a: UNIQA Previdenza SpA Ufficio Linea Persone - Via Carnia, Milano È possibile richiedere informazioni sul valore di riscatto rivolgendosi a: UNIQA Previdenza SpA - Servizio Clienti - Via Carnia, Milano Telefono ; Fax 02/ ; clientiprevidenza@uniqagroup.it Pagina 14 di 16

15 Il valore di riscatto può risultare inferiore ai premi versati. Altre informazioni sono disponibili alla Parte III, Sezione C, par. 10 del presente Prospetto d offerta. All atto di pagamento del valore di riscatto, la Società invierà all Investitore-Contraente una lettera di conferma del riscatto con le informazioni riassuntive della sua posizione, come meglio specificato nella Parte III del Prospetto d offerta. 24. MODALITÀ DI EFFETTUAZIONE DI OPERAZIONI DI PASSAGGIO TRA COMPARTI DI INVESTIMENTO (C.D. SWITCH) Non previsti. È facoltà dell Investitore-Contraente effettuare versamenti aggiuntivi in nuovi comparti o comparti istituiti successivamente alla prima sottoscrizione, previa consegna da parte della Società della relativa informativa tratta dal Prospetto d offerta aggiornato. Per ulteriori informazioni si rinvia alla Parte III, Sezione C, par. 11. E) INFORMAZIONI AGGIUNTIVE 25. LEGGE APPLICABILE AL CONTRATTO Al contratto si applica la legge italiana. Le Parti possono tuttavia pattuire l applicazione di una diversa legislazione ed in tal caso sarà la Società a proporre quella da applicare; in ogni caso prevalgono le norme imperative di diritto italiano, in conformità al D.Lgs. n. 209 del 7 settembre REGIME LINGUISTICO DEL CONTRATTO Il contratto e gli eventuali documenti ad esso allegati sono redatti in lingua italiana. 27. INFORMAZIONI A DISPOSIZIONE DEGLI INVESTITORI-CONTRAENTI Il valore della quota del Fondo Interno, al netto degli oneri a carico dello stesso, viene calcolato il venerdì di ogni settimana. Qualora il venerdì di riferimento per la valorizzazione delle quote dovesse coincidere con un giorno di chiusura delle Borse Valori, sarà considerato il primo giorno successivo di Borse aperte, con orari normali di negoziazione. La Società pubblica giornalmente il valore unitario della quota sul quotidiano finanziario Il Sole 24 Ore e sul sito della Società stessa: La Società comunica tempestivamente all Investitore-Contraente le eventuali variazioni delle informazioni contenute nel Prospetto d offerta o nel Regolamento del Fondo Interno intervenute anche per effetto di eventuali modifiche alle Condizioni Contrattuali e alla normativa applicabile, nonché le informazioni relative a comparti di Investimento /OICR di nuova istituzione non contenute nel Prospetto inizialmente pubblicato. La Società è tenuta a trasmettere, entro sessanta giorni dalla chiusura di ogni anno solare, un estratto conto annuale della posizione assicurativa contenente le seguenti informazioni minimali: cumulo dei premi versati dal perfezionamento del contratto al 31 dicembre dell anno precedente, numero e controvalore delle quote assegnate al 31 dicembre dell anno precedente; dettaglio dei premi versati, di quelli investiti, del numero e del controvalore delle quote assegnate nell anno di riferimento; evidenza di eventuali premi in arretrato ed avvertenza sugli effetti derivanti dal mancato pagamento; numero e controvalore delle quote trasferite e di quelle assegnate a seguito di operazioni di Switch; numero e controvalore delle quote liquidate a seguito di riscatto parziale nell anno di riferimento; numero delle quote complessivamente assegnate, del relativo controvalore alla fine dell anno di riferimento. La Società comunicherà annualmente all Investitore-Contraente, entro il mese di febbraio, l aggiornamento dei dati storici di rischio/rendimento, dei costi effettivi e del turnover di portafoglio del Fondo Interno cui sono collegate le prestazioni del contratto. Pagina 15 di 16

16 La Società è tenuta a comunicare tempestivamente agli investitori-contraenti le variazioni delle informazioni del Prospetto d offerta concernenti le caratteristiche essenziali del prodotto, tra le quali la tipologia di gestione, il regime dei costi, il profilo di rischio del prodotto. La Società è tenuta inoltre a dare comunicazione per iscritto all Investitore-Contraente nell eventualità che il controvalore delle quote complessivamente detenute si sia ridotto, in corso di contratto, di oltre il 30% rispetto all ammontare complessivo dei premi investiti, tenuto conto di eventuali riscatti, e a comunicare ogni ulteriore riduzione pari o superiore al 10%. La comunicazione sarà effettuata entro dieci giorni lavorativi dal momento in cui si è verificato l evento. In caso di trasformazione del contratto, la Società è tenuta a fornire all Investitore-Contraente i necessari elementi di valutazione in modo da porlo nella condizione di confrontare le caratteristiche del nuovo contratto con quelle del contratto preesistente. A tal fine, prima di procedere alla trasformazione, le imprese consegnano all Investitore-Contraente un documento informativo, redatto secondo la normativa vigente in materia di assicurazioni sulla vita, che mette a confronto le caratteristiche del contratto offerto con quelle del contratto originario, nonché il Prospetto d offerta (o il Fascicolo in caso di prodotti di ramo I) del nuovo contratto, conservando prova dell avvenuta consegna. Tutte le informazioni relative al prodotto sono disponibili sul sito dove possono essere acquisite su supporto duraturo. Sul medesimo sito è inoltre disponibile il Prospetto d offerta aggiornato, i rendiconti periodici della gestione, nonché il Regolamento del Fondo Interno. DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITÀ * * * * * * * * * La Società UNIQA Previdenza S.p.A. con sede legale in Via Carnia 26, Milano, si assume la responsabilità della veridicità e della completezza dei dati e delle notizie contenuti nel presente Prospetto d offerta, nonché della loro coerenza e comprensività. I Rappresentanti Legali Michele Meneghetti Sergio Imberti Pagina 16 di 16