PIANETA BORSA SETTEMBRE 2007

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1 ASSIMOCO VITA S.p.A. soggetta all attività di direzione e coordinamento di Assimoco S.p.A. PIANETA BORSA SETTEMBRE 2007 Offerta pubblica di sottoscrizione di PIANETA BORSA SETTEMBRE 2007 prodotto finanziario-assicurativo di tipo index linked. Linea Investimento Il presente Prospetto Informativo completo si compone delle seguenti parti: - Scheda Sintetica - Parte I Informazioni sull investimento e sulle coperture assicurative - Parte II Illustrazione dei dati storici di rischio-rendimento e costi effettivi dell investimento - Parte III Altre informazioni L offerta di cui al presente prospetto è stata depositata in CONSOB in data 9 Luglio 2007 ed è valida dal 9 Luglio 2007 al 4 Settembre Il Prospetto Informativo è volto ad illustrare all Investitore-Contraente le principali caratteristiche del prodotto offerto. La Scheda Sintetica, la Parte I e la Parte II del Prospetto Informativo devono essere consegnate all Investitore-Contraente, unitamente alle Condizioni di Contratto, prima della sottoscrizione del documento di polizza. Per informazioni più dettagliate si raccomanda la lettura della Parte III del Prospetto Informativo che deve essere consegnata gratuitamente su richiesta dell Investitore-Contraente. Il Prospetto Informativo non comporta alcun giudizio della CONSOB sull opportunità del prodotto proposto e sul merito dei dati e delle notizie allo stesso relativi.

2 La presente Scheda Sintetica è stata depositata in CONSOB il 9 luglio 2007 ed è valida a partire dal 9 luglio SCHEDA SINTETICA Scheda Sintetica relativa a PIANETA BORSA SETTEMBRE 2007, prodotto finanziario-assicurativo di tipo index-linked offerto dalla Compagnia Assimoco Vita S.p.A. soggetta all attività di direzione e coordinamento di Assimoco S.p.A.. La presente Scheda Sintetica deve essere letta congiuntamente con la Parte I e la Parte II del Prospetto Informativo. Le caratteristiche del prodotto Struttura Il presente contratto è rivolto ad una clientela con esigenze assicurative e di investimento finalizzate a difendere il proprio capitale, senza rinunciare ad una remunerazione certa e all opportunità di conseguire ulteriori rendimenti variabili. Nell arco della durata contrattuale, infatti, la polizza prevede una prestazione sotto forma di cedola di ammontare predeterminato riconosciuta sul capitale nominale corrispondente al premio unico versato ed erogata alla prima ricorrenza annuale di polizza. Alla scadenza del contratto è prevista la restituzione del capitale nominale, corrispondente al premio unico versato, incrementato di una eventuale Rivalutazione finale, legata all andamento dell indice azionario di riferimento Nikkei 225. Oltre all investimento finanziario, il prodotto prevede una prestazione assicurativa in caso di decesso dell Assicurato nel corso della durata contrattuale.tale prestazione è pari all importo che si ottiene sommando al valore corrente della polizza un importo aggiuntivo, variabile in funzione dell età dell Assicurato al momento del decesso. Durata Il presente contratto ha durata pari a 3 anni e 6 mesi dal 10 settembre 2007 al 10 marzo L Età Contrattuale dell Assicurato alla sottoscrizione del contratto non può essere inferiore a 18 anni né superiore a 85 anni. A fronte delle prestazioni previste dal presente contratto è dovuto un premio unico di importo minimo pari a 1.000,00 Euro, incrementabile di multipli di 500,00 Euro. Il premio versato, al netto dei costi impliciti sotto evidenziati, viene investito in un titolo obbligazionario strutturato, di seguito indicato con Strumento Finanziario costituito da una componente obbligazionaria e da una componente derivativa. Di seguito viene riportata la scomposizione percentuale del premio versato: Premio Componenti del premio A. Capitale investito, di cui: A1.Componente obbligazionaria A2.Componente derivativa B. Coperture assicurative C. Costi di caricamento D. Premio complessivo Valore % A = A1+A2 (95,95)% (90,355)% (5,595)% (0,00)% (4,05)% D = A+B+C 100,00% Nella sostanza, a fronte del premio unico versato dall Investitore-Contraente, Assimoco Vita S.p.A. assegna al contratto il capitale nominale di pari importo, indicato Pagina 1 di 5

3 in polizza, e acquista un corrispondente valore nominale dello Strumento Finanziario ad un prezzo pari al 95,95% dello stesso. Sul contratto grava quindi un caricamento implicito pari al 4,05% del Capitale Nominale. L investimento finanziario Investimento finanziario Lo Strumento Finanziario a cui sono collegate le prestazioni, è un titolo obbligazionario strutturato denominato Anglo Irish emesso da Anglo Irish Bank. Lo stesso è costituito da una componente obbligazionaria e da una componente derivativa. Lo Strumento Finanziario è posto a copertura sia delle prestazioni predeterminate che delle prestazioni variabili. In particolare, il provento variabile eventualmente corrisposto alla scadenza (Rivalutazione finale) è legato all andamento dell indice azionario Nikkei 225, rappresentativo dei 225 titoli di maggiore capitalizzazione scambiati alla Borsa di Tokyo (Pagina Bloomberg: NKY Index). Pertanto, il rendimento del Capitale Nominale è funzione dell andamento di tale indice. Il prezzo di acquisto dello Strumento Finanziario, in base alle valutazioni effettuate in data 20 giugno 2007, è pari al 95,95 a fronte di un valore nominale di 100. Nel corso della durata del contratto, in corrispondenza della data del 10 settembre 2008 è prevista la corresponsione di una cedola lorda il cui valore è pari al 6,00% del Capitale Nominale. Il pagamento avverrà entro 15 giorni lavorativi dalla relativa data di scadenza. Alla data del 10 marzo 2011, scadenza del contratto, viene calcolata ed erogata un eventuale Rivalutazione finale. La misura percentuale della Rivalutazione finale, che può assumere valori compresi tra un minimo di 0% ed un massimo di 42%, è calcolata come il maggior valore tra: - il valore della somma algebrica, se positiva, delle 42 performance mensili dell indice azionario Nikkei 225, ciascuna presa con un limite massimo di +1% e un limite minimo di -1%; - il valore minimo di 0%. Di seguito viene indicata la probabilità di ottenere a scadenza un rendimento lordo atteso del Capitale Nominale inferiore, in linea o superiore a quello di titoli obbligazionari privi di rischio e con durata analoga a quella del contratto, basata su un ipotesi prudenziale relativa ai fattori di rischio caratterizzanti le componenti elementari dello Strumento Finanziario.Tale simulazione non considera anche il rischio di credito dell emittente dello Strumento Finanziario sottostante. SCENARIO DI RENDIMENTO ATTESO Il rendimento atteso è negativo Il rendimento atteso è positivo, ma inferiore a quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del contratto Il rendimento atteso è positivo e in linea con quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del contratto Il rendimento atteso è positivo e superiore a quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del contratto SCENARIO PRUDENZIALE 0,00% 92,00% 3,20% 4,80% Gli scenari di rendimento sopra illustrati sono stati determinati sulla base delle condizioni di mercato alla data del 20 giugno 2007, utilizzando il modello quantitativo-finanziario basato sulle Simulazioni di tipo Montecarlo. In tale modello si è assunta una volatilità media su base annua del 20% ed un tasso risk-free del 4,64%. Per maggiori informazioni si rinvia alla Parte I del Prospetto Informativo. Pagina 2 di 5

4 Finalità dell investimento Il presente contratto è rivolto ad una clientela caratterizzata da una media propensione al rischio, con esigenze assicurative ed obiettivi di investimento finalizzati, in un orizzonte temporale di breve periodo, a difendere il proprio capitale senza rinunciare ad una remunerazione certa e all opportunità di conseguire ulteriori rendimenti variabili. Orizzonte temporale minimo di investimento L orizzonte temporale di investimento minimo consigliato al potenziale Investitore- Contraente, determinato al fine di effettuare un operazione coerente con le tipologie dell investimento finanziario previsto e con le Condizioni di Contratto, è pari alla durata stessa del contratto. Tale orizzonte temporale è stato determinato in relazione al rendimento atteso del Capitale Nominale nello scenario prudenziale sopra illustrato. Per la metodologia simulativa si rinvia al paragrafo 8 della Parte I del Prospetto Informativo. Grado di rischio dell investimento Il grado di rischio dell investimento è medio. Esso è stato stimato avendo presente il giudizio di solvibilità dell emittente dello Strumento Finanziario (A, rilasciato da Standard & Poor s e A1 rilasciato da Moody s). Garanzie Tenuto conto delle caratteristiche dello Strumento Finanziario, si sottolinea che il pagamento delle prestazioni contrattuali è in ogni caso condizionato alla solvibilità di Anglo Irish Bank (società emittente lo Strumento Finanziario), solvibilità che Assimoco Vita S.p.A. non garantisce. La Società, quindi, non offre alcuna garanzia di capitale o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento, vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga al momento del rimborso un ammontare inferiore al Capitale Nominale. Il rimborso dell investimento Rimborso del capitale alla scadenza (caso vita) Alla scadenza contrattuale del 10 marzo 2011 è prevista la liquidazione del Capitale Nominale, corrispondente al premio unico versato, incrementato dell eventuale Rivalutazione finale. La misura percentuale della Rivalutazione finale è calcolata come somma algebrica, se positiva, delle 42 performance mensili dell indice azionario Nikkei 225, ciascuna presa con un limite massimo di + 1% e un limite minimo di 1%. Nel caso in cui tale somma algebrica risulti negativa, la misura percentuale della Rivalutazione finale è fissata pari a 0. Nel corso della durata del contratto, invece, in corrispondenza del 10 settembre 2008, è prevista la liquidazione a favore dell Investitore-Contraente di una cedola lorda pari al 6,00% del Capitale Nominale. Il prezzo di rimborso a scadenza della componente obbligazionaria dello Strumento Finanziario è pari al 100% del valore nominale. Alla scadenza contrattuale del 10 marzo 2011 è prevista la liquidazione del Capitale Nominale, corrispondente al premio unico versato, incrementato dell eventuale Rivalutazione Finale connessa alla componente derivativa dello Strumento Finanziario. Per maggiori informazioni sulla determinazione dei rendimenti dell investimento Finanziario si rinvia alla Parte I del Prospetto Informativo. Rimborso del capitale prima della scadenza (valore di riscatto) Su richiesta dell Investitore-Contraente, da inoltrare per iscritto alla Direzione della Società, il contratto è riscattabile dopo che sia trascorso almeno un anno dalla decorrenza. In caso di riscatto il contratto si estingue definitivamente. Pagina 3 di 5

5 Il valore di riscatto viene determinato sulla base del valore corrente della polizza, dato dal prodotto della quotazione percentuale dello Strumento Finanziario per il Capitale Nominale, calcolato alla data immediatamente successiva a quella di ricevimento della richiesta di riscatto corredata della documentazione completa. Se la richiesta di riscatto viene effettuata nel corso del secondo anno di assicurazione, il valore di riscatto è pari al 98% del valore corrente della polizza calcolato come appena illustrato. Se la richiesta di riscatto viene effettuata successivamente, il valore di riscatto è pari al 99% del valore corrente della polizza. In caso di riscatto nei primi anni di durata del contratto, i costi indirettamente sopportati dall Investitore-Contraente possono essere tali da non consentire la restituzione di un ammontare pari al Capitale Nominale. Opzioni Il presente contratto non prevede l esercizio di alcuna opzione contrattuale. Le coperture assicurative per rischi demografici Caso morte In caso di decesso dell Assicurato nel corso della durata contrattuale, la Società liquida agli aventi diritto una prestazione pari all importo che si ottiene sommando al valore corrente della polizza un importo aggiuntivo pari all 1,00% di tale valore corrente se l Assicurato, al decesso, ha età inferiore a 65 anni, o pari allo 0,50% di tale valore corrente se l Assicurato al decesso ha età uguale o superiore a 65 anni. Altri eventi assicurati Non sono previsti altri eventi assicurati. Altre opzioni contrattuali Non sono previste opzioni contrattuali. I costi del contratto Spese di emissione Non sono previste spese fisse di emissione del contratto. Costi di caricamento La Società, al fine di svolgere l attività di collocamento e di gestione dei contratti, nonché di incasso del premio, applica un costo implicito pari al 4,05% derivante dalla differenza tra il valore nominale dello Strumento Finanziario e il prezzo di acquisto dello stesso. Costi delle coperture assicurative Non previsti. Costi di rimborso del capitale prima della scadenza La polizza prevede l applicazione di un costo percentuale a titolo di penale nel caso di Riscatto della stessa.tale percentuale è pari a: 2,00% del valore corrente della polizza, se la richiesta di riscatto viene effettuata nel corso del secondo anno di assicurazione (il valore di riscatto è quindi pari al 98% del valore corrente della polizza), 1,00% del valore corrente della polizza, se la richiesta viene effettuata successivamente (il valore di riscatto è quindi pari al 99% del valore corrente della polizza). Altri costi applicati Non sono previsti altri costi. Pagina 4 di 5

6 Il diritto di ripensamento Revoca della sottoscrizione Nella fase che precede l entrata in vigore dell assicurazione l Investitore-Contraente può revocare per iscritto la sottoscrizione effettuata, privandola di ogni effetto. Recesso dal contratto L Investitore-Contraente ha la facoltà di recedere dal contratto entro trenta giorni dal momento in cui questo è concluso, dandone comunicazione alla Società con lettera raccomandata. In appendice alla Parte I del Prospetto Informativo è reso disponibile un glossario dei termini tecnici per facilitare la comprensibilità del testo. Pagina 5 di 5

7 La presente Parte I è stata depositata in CONSOB il 9 luglio 2007 ed è valida a partire dal 9 luglio PARTE I DEL PROSPETTO INFORMATIVO INFORMAZIONI SULL INVESTIMENTO FINANZIA- RIO E SULLE COPERTURE ASSICURATIVE A) INFORMAZIONI GENERALI 1. L IMPRESA DI ASSICURAZIONE ED IL GRUPPO DI APPARTENENZA Assimoco Vita S.p.A., Società per Azioni con sede legale in Italia Centro Direzionale MILANO OLTRE - Palazzo Giotto - Via Cassanese, SEGRATE (MI), è una Compagnia soggetta all attività di direzione e coordinamento di Assimoco S.p.A.. Si rinvia alla Parte III, Sezione A, par. 1, del Prospetto Informativo per ulteriori informazioni circa l impresa di assicurazione ed il relativo gruppo di appartenenza. 2. RISCHI GENERALI CONNESSI ALL INVESTIMENTO FINANZIARIO Il presente Contratto è un assicurazione sulla vita di tipo index-linked a premio unico e di durata prestabilita. Nelle polizze di tipo index-linked le prestazioni dovute sono direttamente collegate al valore di uno o più parametri di riferimento costituiti da indici o strumenti finanziari. Le prestazioni ed il valore corrente della polizza sono indicizzate al valore ed ai proventi generati dallo Strumento Finanziario descritto al successivo paragrafo B.1). Tenuto conto delle caratteristiche dello Strumento Finanziario posto a copertura delle prestazioni previste, la stipula del presente contratto implica, per l Investitore-Contraente, l assunzione dei seguenti rischi: - Rischio connesso alla variabilità dell Indice di Riferimento al quale è legata la prestazione finale Tale rischio incide sulla prestazione variabile finale erogata a scadenza, legata al meccanismo di indicizzazione, e sul valore dello Strumento Finanziario nel corso della durata del contratto. - Rischio di controparte È il rischio generalmente connesso all eventualità che la solidità patrimoniale dell emittente lo Strumento Finanziario si possa deteriorare nel tempo. Tale rischio incide sul valore corrente dello Strumento Finanziario e sulle prestazioni della polizza, nel caso, ad esempio, in cui l emittente lo Strumento Finanziario non sia in grado di rimborsare il capitale nominale. Si richiama l attenzione sul fatto che il pagamento delle prestazioni contrattuali è in ogni caso condizionato alla solvibilità della società che emette lo Strumento Finanziario, solvibilità che Assimoco Vita S.p.A. non garantisce. Pertanto, vi è la possibilità che l entità delle prestazioni liquidabili sia inferiore al capitale nominale. - Rischio di interesse Tale rischio influenza il valore dello Strumento Finanziario nel corso della durata del contratto: un aumento dei tassi di mercato dà luogo a una diminuzione del valore dello Strumento Finanziario, mentre una diminuzione dei tassi di mercato provoca un incremento del suo valore. Il rischio di interesse ha un impatto decrescente al ridursi della vita residua dello Strumento Finanziario. - Rischio di liquidità Tale rischio è connesso al fatto che lo Strumento Finanziario posto a copertura della polizza non è negoziato con continuità: la determinazione del suo valore corrente si basa su prezzi di negoziazione proposti da una controparte (Market maker). Pagina 1 di 14

8 - Rischio di cambio L assicurazione qui descritta non comporta rischi di cambio per l Investitore-Contraente. Considerati i predetti rischi finanziari, l Investitore-Contraente deve tenere conto della possibilità di: a) ottenere un capitale a scadenza inferiore al premio versato: il pagamento delle prestazioni contrattuali è condizionato alla solvibilità della società che emette lo Strumento Finanziario, solvibilità che Assimoco Vita S.p.A. non garantisce. Pertanto, vi è la possibilità che la somma delle prestazioni liquidate nel corso del contratto e di quelle liquidabili a scadenza risulti inferiore al premio versato; b) ottenere un valore di riscatto inferiore al premio versato: posto che il valore di riscatto del contratto viene determinato sulla base del valore corrente della polizza, in caso di interruzione del contratto in corso non esiste un valore minimo di rimborso né la certezza di poter recuperare il premio versato; c) ottenere un capitale in caso di morte dell Assicurato inferiore al premio versato: posto che la prestazione liquidabile in caso di morte viene determinata sulla base del valore corrente della polizza, in caso di decesso dell Assicurato non esiste un valore minimo della prestazione dovuta né la certezza di poter recuperare il premio versato. 3. SITUAZIONI DI CONFLITTO D INTERESSE Le situazioni di conflitto di interesse sono illustrate nella Parte III, Sezione E, par. 9, del Prospetto Informativo. B) INFORMAZIONI SUL PRODOTTO FINANZIARIO-ASSICURATIVO DI TIPO INDEX LINKED 4. DESCRIZIONE DEL CONTRATTO E IMPIEGO DEI PREMI 4.1 Caratteristiche del contratto. Il presente contratto è rivolto a una clientela caratterizzata da una propensione al rischio media, con esigenze assicurative ed obiettivi di investimento finalizzati, in un orizzonte temporale di breve periodo, a difendere il proprio capitale senza rinunciare ad una remunerazione certa e all opportunità di conseguire ulteriori rendimenti variabili. Nell arco della durata contrattuale la polizza prevede una prestazione certa sotto forma di cedola di ammontare predeterminato riconosciuta sul capitale nominale corrispondente al premio unico versato ed erogata alla prima ricorrenza annuale di polizza. Alla scadenza del 10 marzo 2011 è prevista la restituzione del Capitale Nominale, corrispondente al premio unico versato, incrementato di una eventuale Rivalutazione finale. L Età Contrattuale dell Assicurato alla sottoscrizione del contratto non può essere inferiore a 18 anni né superiore a 85 anni. 4.2 Durata del contratto. Il presente Contratto ha durata pari a 3 anni e 6 mesi, dal 10 settembre 2007 al 10 marzo Orizzonte temporale minimo di investimento. L orizzonte minimo consigliato al potenziale Investitore- Contraente è pari alla durata stessa del contratto, determinato in relazione al rendimento atteso del Capitale Nominale nello scenario prudenziale, al netto dei costi impliciti e delle penalità in caso di riscatto anticipato. Per la metodologia simulativa si rinvia al successivo paragrafo Versamento dei premi. A fronte delle prestazioni previste dal presente contratto è dovuto un premio unico di importo minimo pari a 1.000,00 Euro incrementabile di multipli di 500,00 Euro. Di seguito viene riportata la scomposizione percentuale del premio versato: Pagina 2 di 14

9 Componenti del premio A. Capitale investito, di cui: A1.Componente obbligazionaria A2.Componente derivativa B. Coperture assicurative C. Costi di caricamento D. Premio complessivo Valore % A = A1+A2 (95,95)% (90,355)% (5,595)% (0,00)% (4,05)% D = A+B+C 100,00% Nella sostanza, a fronte del premio versato dall Investitore-Contraente, la Società assegna al contratto il capitale nominale di pari importo, indicato in polizza, e acquista un corrispondente valore nominale dello Strumento Finanziario ad un prezzo pari al 95,95% dello stesso. Sul contratto grava quindi un caricamento implicito pari al 4,05% del Capitale Nominale. L entità dei costi impliciti gravanti sul premio, che non concorre alla formazione del capitale investito, riduce pertanto l ammontare delle prestazioni. B.1) INFORMAZIONI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO Il premio versato, al netto dei costi impliciti, viene investito in un Titolo Obbligazionario Strutturato di seguito indicato con Strumento Finanziario costituito da una componente obbligazionaria e da una componente derivativa (c.d. capitale investito). Lo Strumento Finanziario è posto a copertura sia delle prestazioni predeterminate che delle prestazioni variabili. In particolare, lo Strumento Finanziario prevede alla data del 10 settembre 2008 la corresponsione di una cedola lorda del 6,00% e alla scadenza contrattuale del 10 marzo 2011 il rimborso del capitale nominale maggiorato di una eventuale Rivalutazione finale, la cui misura percentuale può assumere valori compresi tra un minimo di 0% ed un massimo di 42% in funzione dell andamento dell indice azionario Nikkei 225. Tale indice è rappresentativo dei 225 titoli di maggiore capitalizzazione scambiati alla Borsa di Tokyo (Pagina Bloomberg: NKY Index). Si rinvia al paragrafo 8 per ulteriori dettagli. Per la descrizione della componente obbligazionaria si rinvia al par. 5 e per quella derivativa al par. 6. La Società non offre alcuna garanzia di restituzione del Capitale Nominale, né di corresponsione di un rendimento minimo a scadenza e durante la vigenza del contratto. Pertanto, tenuto conto delle caratteristiche di tale Strumento Finanziario, si sottolinea che l Investitore-Contraente si assume i seguenti rischi: il rischio di credito, poiché il pagamento delle prestazioni contrattuali è in ogni caso condizionato alla solvibilità della società che emette lo Strumento Finanziario, solvibilità che Assimoco Vita S.p.A. non garantisce; il rischio di liquidità dello Strumento Finanziario stesso; il rischio di mercato connesso alla variabilità della Rivalutazione finale a scadenza e del valore corrente in caso di riscatto anticipato. 5. LA COMPONENTE OBBLIGAZIONARIA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO a) Denominazione del Titolo Obbligazionario Strutturato Anglo Irish Codice ISIN: XS b) Emittente del Titolo Obbligazionario Strutturato:Anglo Irish Bank, Banca Commerciale irlandese focalizzata prevalentemente sulla clientela aziendale che svolge attività di prestito in valute domestiche e non, di erogazione mutui e di intermediazione in titoli. E inoltre attiva nel business banking e nell asset management, advisory nell area treasury e investments, servizi di portfolio management, risk management. Ha sede in Stephen Court Stephen s Green, Dublin 2, Ireland. c) Valuta di denominazione del Titolo Obbligazionario Strutturato: Euro. d) Durata: 3 anni e 6 mesi, dal 10 settembre 2007 fino al 10 marzo e) Prezzo di emissione della componente obbligazionaria del Titolo Obbligazionario Strutturato: 90,355% del valore nominale. Pagina 3 di 14

10 f) Prezzo di rimborso della componente obbligazionaria del Titolo Obbligazionario Strutturato: 100% del valore nominale. g) Rating attribuito all Emittente: A rilasciato da Standard & Poor s; A1 rilasciato da Moody s. L Agente di Calcolo è Banca Imi. h) Il mercato di quotazione del Titolo Obbligazionario Strutturato è la Borsa Valori di Dublino. i) Il tasso di rendimento nominale annuo è pari a 4,95%, mentre il tasso annuo di rendimento effettivo lordo è pari a 4,88%. 6. LA COMPONENTE DERIVATIVA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La componente derivativa dello Strumento Finanziario è rappresentata da un opzione esotica Call di tipo Cliquet sull indice azionario Nikkei 225 che prevede alla Data di Scadenza la corresponsione di un eventuale Rivalutazione finale in aggiunta al Capitale Nominale. La misura percentuale della Rivalutazione Finale è calcolata come somma algebrica, se positiva, delle 42 performance mensili dell indice azionario Nikkei 225, ciascuna presa con un limite massimo di + 1% e un limite minimo di 1%. Nel caso in cui tale somma algebrica risulti negativa, la misura percentuale della Rivalutazione Finale è fissata pari a 0. Ai fini del calcolo sono pertanto previsti 42 periodi di osservazione mensili, con rilevazioni dell indice Nikkei 225 il giorno 10 di ciascun mese a partire dal 10 settembre 2007 fino al 10 febbraio L ultima rilevazione ha luogo il 3 marzo Se il giorno di rilevazione risulta essere giorno non lavorativo, la rilevazione verrà effettuata il primo giorno lavorativo successivo. Al termine di ciascun periodo di osservazione mensile la performance dell indice è ottenuta dividendo la differenza tra il valore finale e il valore iniziale dell indice per il valore iniziale dell indice. Il valore finale è il valore dell indice alla data di rilevazione, il valore iniziale è il valore dell indice alla data di rilevazione immediatamente precedente. a) L indice Nikkei 225 (cod. Bloomberg: NKY Index) è determinato sulla base delle quotazioni dei 225 titoli di maggiore capitalizzazione scambiati alla borsa di Tokyo. b) Le 225 azioni che compongono l indice fanno capo alle 225 società top-rated del mercato giapponese, rappresentanti un ampio segmento dell economia giapponese e caratterizzate da elevata liquidità. Sono negoziate nella prima sezione della Tokyo Stock Exchange. c) I valori rilevati ai fini del calcolo delle performance mensili sono i prezzi di chiusura nel mercato di riferimento per l indice Nikkei 225, così come rilevabili dalle pagine Bloomberg. d) Il rating attribuito all Emittente è A rilasciato da Standard & Poor s;a1 rilasciato da Moody s. L Agente di Calcolo è Banca Imi. e) Ai fini del calcolo della Rivalutazione Finale vengono effettuate 42 rilevazioni mensili il giorno 10 di ogni mese a partire dal 10 settembre L ultima rilevazione ha luogo il 3 marzo Se il giorno di rilevazione risulta essere giorno non lavorativo, la rilevazione verrà effettuata il primo giorno lavorativo successivo. f) Qualora ad una o più delle Date di Rilevazione si verifichi un Evento di Turbativa, la rilevazione dell Indice soggetto all Evento di Turbativa verrà effettuata il primo Giorno Lavorativo Valido. Per Giorno Lavorativo Valido si intende il primo Giorno Lavorativo in cui non si sia verificato un Evento di Turbativa sempre che tale giorno non coincida con un altra Data di Rilevazione. Nel caso in cui, il Giorno Lavorativo Valido, come definito sopra, non si sia verificato entro l ottavo giorno lavorativo successivo all ultima Data di Rilevazione, tale ottavo giorno verrà comunque considerato il Giorno Lavorativo Valido, nonostante il sussistere dell Evento di Turbativa e indipendentemente dal fatto che quell ottavo giorno coincida con un altra Data di Rilevazione soggetta all Evento di Turbativa. L Agente di Calcolo determinerà una stima in buona fede del valore dell Indice soggetto all Evento di Turbativa relativamente a tale ottavo giorno. L Agente di Calcolo determinerà il livello dell Indice in base alla formula o al metodo di calcolo in uso prima dell inizio dell Evento di Turbativa, utilizzando le quotazioni (o, in caso di sospensione o di sostanziale limitazione degli scambi, una stima in buona fede delle quotazioni che avrebbero prevalso in assenza di sospensioni o limitazioni degli scambi) relative a tale ottavo giorno per ogni titolo incluso a tale data nell Indice. Pagina 4 di 14

11 In nessun caso una Data di Rilevazione dell Indice potrà comunque essere successiva al 7 marzo 2011 (Data Limite), nonostante il sussistere, in tale Data dell Evento di Turbativa. g) Il prezzo della componente derivativa viene fissato alla data di decorrenza del contratto pari a 5,595%. B.2) INFORMAZIONI SULLA CORRESPONSIONE DI IMPORTI PERIODICI E SUL RIMBORSO DELL INVESTIMENTO 7. CORRESPONSIONE DI IMPORTI PERIODICI DURANTE IL CONTRATTO Cedola predeterminata Nel corso della durata del contratto, in corrispondenza del 10 settembre 2008, è prevista la liquidazione a favore dell Investitore-Contraente di una cedola lorda, il cui valore è pari al 6,00% del Capitale Nominale. Il pagamento della cedola avverrà entro 15 giorni lavorativi dalla relativa data di scadenza. 8. RIMBORSO DEL CAPITALE INVESTITO A SCADENZA (CASO VITA) Rivalutazione Finale Alla data del 10 marzo 2011, scadenza del contratto, viene calcolata ed erogata una Rivalutazione finale. La misura percentuale della Rivalutazione finale è calcolata come somma algebrica, se positiva, delle 42 performance mensili dell indice azionario Nikkei 225, ciascuna presa con un limite massimo di + 1% e un limite minimo di 1%. Nel caso in cui tale somma algebrica risulti negativa, la misura percentuale della Rivalutazione finale è fissata pari a 0. Ai fini del calcolo sono pertanto previsti 42 periodi di osservazione mensili, con rilevazioni dell indice Nikkei 225 il giorno 10 di ciascun mese a partire dal 10 settembre 2007 fino al 10 febbraio L ultima rilevazione ha luogo il 3 marzo Se il giorno di rilevazione risulta essere giorno non lavorativo, la rilevazione verrà effettuata il primo giorno lavorativo successivo. Al termine di ciascun periodo di osservazione mensile la performance dell indice è ottenuta dividendo la differenza tra il valore finale e il valore iniziale dell indice per il valore iniziale dell indice. Il valore finale è il valore dell indice alla data di rilevazione, il valore iniziale è il valore dell indice alla data di rilevazione immediatamente precedente. L eventuale Rivalutazione finale viene corrisposta al Beneficiario caso vita indicato in polizza unitamente al capitale nominale. In simboli ogni singola performance è: con t = 1,2,.,42 Nikkei t = valore di chiusura dell indice Nikkei 225 rilevato alla generica t-esima data di rilevazione delle 42 previste. Nikkei t-1 = valore di chiusura dell indice Nikkei 225 rilevato alla generica t-1esima data di rilevazione delle 42 previste. Pagina 5 di 14

12 Ad ogni performance inferiore a -1% viene assegnato un valore pari a -1%, ad ogni performance superiore a +1% viene assegnato un valore pari a 1%, ad ogni performance compresa tra -1% e 1% viene assegnato il valore percentuale della performance stessa: La misura percentuale dell eventuale Rivalutazione finale è quindi data dal maggior valore tra 0 e la somma algebrica, dei 42 valori. La misura della Rivalutazione percentuale finale può pertanto assumere valori compresi tra un minimo di 0% e un massimo di 42%. La Rivalutazione finale così calcolata va ad incrementare il valore del Capitale Nominale liquidato alla data del 10 marzo 2011, scadenza del contratto. Capitale alla scadenza del contratto Alla scadenza contrattuale del 10 marzo 2011 è prevista la liquidazione del Capitale Nominale, corrispondente al premio unico versato, incrementato dell eventuale Rivalutazione finale di cui al punto precedente. Si rinvia al paragrafo 13 per l illustrazione dei costi complessivamente gravanti sul capitale maturato. Non è prevista alcuna garanzia di rendimento minimo rilasciata direttamente dalla Società. Pertanto, l Investitore-Contraente assume il rischio connesso all andamento dell indice di Riferimento e quello legato all insolvenza dell Emittente dello Strumento Finanziario. Esiste l eventualità di un deprezzamento del valore dello Strumento Finanziario, riconducibile alla parziale o totale insolvenza o illiquidità dell Emittente. In conseguenza di tale evento, così come degli altri indicati al paragrafo 2 della presente Parte I del Prospetto, l Investitore-Contraente assume il rischio di perdite del Capitale Nominale RAPPRESENTAZIONE DEI POSSIBILI RENDIMENTI ATTESI A SCADENZA DELL INVESTIMENTO Al fine di offrire una chiara rappresentazione dei profili di rischio/rendimento dell investimento finanziario, viene riportata qui di seguito una tabella degli scenari di rendimento atteso a scadenza dell investimento finanziario basati su un ipotesi prudenziale relativa ai fattori di rischio caratterizzanti le componenti elementari dello Strumento Finanziario.Tale simulazione tiene altresì conto della cedola predeterminata erogata alla prima ricorrenza annuale del contratto. Gli scenari sono basati sui risultati di simulazioni numeriche di rendimento su base annuale del capitale investito effettuate nel rispetto dei principi di neutralità al rischio e avuto riguardo alla durata dell investimento finanziario prevista dalle condizioni contrattuali. Pagina 6 di 14

13 Tab. 1 Rappresentazione degli scenari di rendimento attesi a scadenza. SCENARIO DI RENDIMENTO ATTESO A SCADENZA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO Il rendimento atteso è negativo Il rendimento atteso è positivo, ma inferiore a quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del contratto Il rendimento atteso è positivo e in linea con quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del contratto Il rendimento atteso è positivo e superiore a quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del contratto PROBABILITÀ DELL EVENTO 0,00% 92,00% 3,20% 4,80% Gli scenari di rendimento sopra illustrati sono stati determinati sulla base delle condizioni di mercato alla data del 20 giugno 2007, utilizzando il modello quantitativo-finanziario basato sulle Simulazioni di tipo Montecarlo. In tale modello si è assunta una volatilità media su base annua del 20% ed un tasso risk-free del 4,64%. A tale riguardo si riportano di seguito alcune esemplificazioni del suddetto valore atteso e del corrispondente valore del capitale a scadenza, facendo riferimento agli scenari di rendimento atteso sopra riportati. Simulazione 1) Il rendimento atteso è positivo, ma inferiore a quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del contratto Probabilità: 92,00% Capitale nominale (premio versato): 1.000,00 Valore dello strumento finanziario alla data di emissione: 95,50 Valore atteso dello strumento finanziario a scadenza: 102,20 Capitale a scadenza: 1.022,00 Simulazione 2) Il rendimento atteso è positivo e in linea con quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del contratto Probabilità: 3,20% Capitale nominale (premio versato): 1.000,00 Valore dello strumento finanziario alla data di emissione: 95,50 Valore atteso dello strumento finanziario a scadenza: 110,48 Capitale a scadenza: 1.104,80 Simulazione 3) Il rendimento atteso è positivo e superiore a quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del contratto Probabilità: 4,80% Capitale nominale (premio versato): 1.000,00 Valore dello strumento finanziario alla data di emissione: 95,50 Valore atteso dello strumento finanziario a scadenza: 116,58 Capitale a scadenza: 1.165,80 Attenzione: le simulazioni hanno l esclusivo scopo di agevolare la comprensione del profilo di rischio dell investimento finanziario. Pagina 7 di 14

14 9. RIMBORSO DEL CAPITALE INVESTITO PRIMA DELLA SCADENZA DEL CONTRATTO Su richiesta dell Investitore-Contraente, da inoltrare per iscritto alla Società, il contratto è riscattabile dopo che sia trascorso almeno un anno dalla decorrenza. In caso di riscatto, il contratto si estingue definitivamente. L Investitore-Contraente deve valutare con particolare attenzione le conseguenze generalmente negative derivanti dall interruzione di un contratto in corso. Per informazioni circa le modalità di riscatto, si rinvia al paragrafo 17. Il valore di riscatto viene determinato sulla base del valore corrente della polizza calcolato alla data immediatamente successiva a quella di ricevimento della richiesta di riscatto corredata della documentazione prevista all articolo 9 delle Condizioni di contratto. Se la documentazione completa giunge alla Direzione della Società entro il giorno 14 del mese, ai fini della determinazione del valore corrente della polizza si prenderà in considerazione la quotazione dello Strumento Finanziario del giorno 15. Se la documentazione giunge alla Direzione della Società entro il penultimo giorno del mese, la quotazione presa in considerazione sarà quella dell ultimo giorno del mese. Se la richiesta di riscatto viene effettuata nel corso del secondo anno di assicurazione, il valore di riscatto è pari al 98% del valore corrente della polizza calcolato come appena illustrato. Se la richiesta di riscatto viene effettuata successivamente il valore di riscatto è pari al 99% del valore corrente della polizza. In caso di riscatto, quindi, non esiste un valore minimo di rimborso né la certezza di poter recuperare il premio versato RAPPRESENTAZIONE DEI POSSIBILI RENDIMENTI ATTESI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO NEL CASO DI RISCATTO DEL CAPITALE PRIMA DELLA SCADENZA DEL CONTRATTO Allo scopo di fornire all Investitore-Contraente una rappresentazione degli effetti sul valore di rimborso alla scelta di riscatto anticipato, viene rappresentata una tabella degli scenari di rendimento atteso dell investimento finanziario in caso di riscatto al 3 anno dalla sottoscrizione del contratto, nell ipotesi prudenziale relativa ai fattori di rischio caratterizzanti le componenti elementari dello Strumento Finanziario. La rappresentazione si basa sulla metodologia seguita per le simulazioni di cui al paragrafo 8.1 tenendo però conto dell orizzonte temporale di investimento, nonché della cedola del 6,00% e della penalità di riscatto: Tab. 2. Rappresentazione degli scenari di rendimento atteso dell investimento finanziario in caso di riscatto al terzo anno SCENARI DI RENDIMENTO ATTESO IN CASO DI RISCATTO AL 3 ANNO DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO Il rendimento atteso è negativo Il rendimento atteso è positivo, ma inferiore a quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del contratto Il rendimento atteso è positivo e in linea con quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del contratto Il rendimento atteso è positivo e superiore a quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del contratto PROBABILITÀ DELL EVENTO 0,00% 95,20% 1,80% 3,00% Le simulazioni effettuate per il calcolo del valore atteso dello strumento finanziario al terzo anno, si basano su ipotesi di scenario prudente e di volatilità regolare dell andamento dei mercati azionari, in situazioni di mercato stazionario.a tale riguardo, si riportano di seguito alcune esemplificazioni del suddetto valore atteso e del corrispondente valore del capitale rimborsabile in caso di riscatto al terzo anno. Pagina 8 di 14

15 SIMULAZIONE 1 - Il rendimento atteso è positivo, ma inferiore a quello di titoli obbligazionari privi di rischio probabilità 95,20% Data: 10/09/2010 Capitale nominale: Euro 1.000,00 Valore dello Strumento Finanziario alla data di emissione: 95,95 Ammontare della cedola predeterminata erogata alla prima ricorrenza annuale (6%) Euro 60,00 Valore atteso dello Strumento Finanziario al terzo anno: 97,63 Valore di riscatto lordo al terzo anno: Euro 966,51 SIMULAZIONE 2 - Il rendimento atteso è positivo e in linea con quello di titoli obbligazionari privi di rischio - probabilità 1,80% Data: 10/09/2010 Capitale nominale: Euro 1.000,00 Valore dello Strumento Finanziario alla data di emissione: 95,95 Ammontare della cedola predeterminata erogata alla prima ricorrenza annuale (6%) Euro 60,00 Valore atteso dello Strumento Finanziario al terzo anno: 101,89 Valore di riscatto lordo al terzo anno: Euro 1.008,75 SIMULAZIONE 3 - Il rendimento atteso è positivo e superiore a quello di titoli obbligazionari privi di rischio - probabilità 3,00% Data: 10/09/2010 Capitale nominale: Euro 1.000,00 Valore dello Strumento Finanziario alla data di emissione: 95,95 Ammontare della cedola predeterminata erogata alla prima ricorrenza annuale (6%) Euro 60,00 Valore atteso dello Strumento Finanziario al terzo anno: 106,18 Valore di riscatto lordo al terzo anno: Euro 1.051,14 Attenzione: le simulazioni hanno l esclusivo scopo di agevolare la comprensione dei profili di rischio dell investimento finanziario. 10. OPZIONI CONTRATTUALI Il presente contratto non prevede l esercizio di alcuna opzione contrattuale. B.3) INFORMAZIONI SULLE COPERTURE ASSICURATIVE 11. PRESTAZIONI ASSICURATIVE CUI HA DIRITTO L INVESTITORE-CONTRAENTE O IL BENEFICIARIO Copertura assicurativa caso morte. In caso di decesso dell Assicurato nel corso della durata contrattuale, la Società liquida agli aventi diritto una prestazione pari all importo che si ottiene sommando al valore corrente della polizza un importo aggiuntivo pari all 1,00% di tale valore corrente, se l Assicurato al decesso ha età inferiore a 65 anni, o pari allo 0,50% di tale valore corrente, se l Assicurato al decesso ha età uguale o superiore a 65 anni. Pagina 9 di 14

16 Esemplificazione del calcolo del capitale liquidabile in caso di decesso dell Assicurato Esempio 1) Capitale Nominale Euro 1.000,00 Valore dello Strumento Finanziario 104,10 Valore corrente della polizza Euro 1.041,00 Capitale caso morte se Assicurato < 65 annieuro 1.051,41 Capitale caso morte se Assicurato >= 65 anni Euro 1.046,21 Esempio 2) Capitale Nominale Euro 1.000,00 Valore dello Strumento Finanziario 99,01 Valore corrente della polizza Euro 990,10 Capitale caso morte se Assicurato < 65 annieuro 1.000,00 Capitale caso morte se Assicurato >= 65 anni Euro 995,05 Esempio 3) Capitale Nominale Euro 1.000,00 Valore dello Strumento Finanziario 92,25 Valore corrente della polizza Euro 922,50 Capitale caso morte se Assicurato < 65 annieuro 931,73 Capitale caso morte se Assicurato >= 65 anni Euro 927, Altre coperture assicurative. Non sono previste altre coperture assicurative. *** Il pagamento da parte della Società della prestazione a scadenza, del valore di riscatto e del capitale in caso di decesso avviene, previa presentazione di tutti i documenti necessari, nei tempi e nei modi previsti all articolo 9 delle Condizioni di Contratto e riportati anche nei moduli di richiesta di liquidazione facenti parte delle medesime condizioni. Decorso tale termine, sono dovuti gli interessi moratori a partire dal termine stesso, a favore dei Beneficiari. Si ricorda che il Codice Civile (art. 2952) dispone che i diritti derivanti dal contratto di assicurazione si prescrivono in un anno da quando si è verificato il fatto su cui il diritto stesso si fonda. Ogni pagamento viene effettuato tramite bonifico bancario sul conto corrente indicato dal Beneficiario. 12. ALTRE OPZIONI CONTRATTUALI Non sono previste altre opzioni contrattuali. Pagina 10 di 14

17 C) INFORMAZIONI ECONOMICHE (COSTI, AGEVOLAZIONI, REGIME FISCALE) 13. REGIME DEI COSTI DEL PRODOTTO COSTI DIRETTAMENTE A CARICO DELL INVESTITORE-CONTRAENTE COSTI DI CARICAMENTO La Società, al fine di svolgere l attività di collocamento e di gestione dei contratti, nonché di incasso del premio, applica un costo implicito pari al 4,05% derivante dalla differenza tra il valore nominale dello Strumento Finanziario e il prezzo di acquisto dello stesso da parte della Società alla data del 20 giugno Ciò implica che non tutto il premio versato sarà investito per l acquisto dello Strumento Finanziario a cui sono collegate le prestazioni previste dal Contratto COSTI DI RIMBORSO DEL CAPITALE PRIMA DELLA SCADENZA Il contratto prevede l applicazione di un costo percentuale a titolo di penale in caso di Riscatto dello stesso.tale percentuale è pari a: 2,00% del valore corrente della polizza, se la richiesta di riscatto viene effettuata nel corso del secondo anno di assicurazione (il valore di riscatto è quindi pari al 98% del valore corrente della polizza); 1,00% del valore corrente della polizza, se la richiesta viene effettuata successivamente (il valore di riscatto è quindi pari al 99% del valore corrente della polizza). *** La quota parte percepita in media dai collocatori, con riferimento ai costi di cui al paragrafo è pari al 2,50% del premio versato. 14. AGEVOLAZIONI FINANZIARIE Al presente Contratto non si applicano agevolazioni finanziarie. 15. REGIME FISCALE Detrazione fiscale del premio La presente forma assicurativa sulla vita non dà diritto ad alcuna detrazione dall imposta sul reddito delle persone fisiche dichiarato dall Investitore-Contraente per l anno in cui tali premi sono stati versati. Tassazione delle somme assicurate In base alla vigente normativa fiscale: i capitali corrisposti alla scadenza, in caso di riscatto, ed il pagamento periodico (cedola) costituiscono reddito per la parte corrispondente alla differenza tra il capitale maturato ed il premio pagato. Tale reddito costituisce imponibile soggetto all imposta sostitutiva del 12,50%, a norma di legge, che viene applicata dalla Società all atto della liquidazione. Nel caso in cui l Investitore-Contraente sia una persona giuridica esercente la sua attività di impresa, tale reddito è da intendersi come reddito di impresa e quindi la Società non provvederà all applicazione di alcuna tassazione. in caso di decesso dell Assicurato, il capitale corrisposto è esente da qualsiasi tassazione. Si rinvia alla Parte III, Sezione D, par. 8, per un dettaglio informativo. Pagina 11 di 14

18 D) INFORMAZIONI SULLE MODALITÀ DI SOTTOSCRIZIONE, RIMBORSO/RISCATTO 16. MODALITÀ DI SOTTOSCRIZIONE, REVOCA E RECESSO Modalità di sottoscrizione. Il contratto è direttamente sottoscrivibile presso la Direzione della Società o presso i Soggetti Collocatori. Il contratto viene perfezionato dietro pagamento in forma anticipata del premio unico indicato nel documento di polizza. L assicurazione entra in vigore e produce i suoi effetti a partire dalle ore 24 della data di decorrenza, sempre che sia stato pagato il premio convenuto. Le modalità accettate dalla Società per il pagamento del premio pattuito sono le seguenti: - mediante procedura di addebito RID sul conto corrente del Contraente; - tramite bonifico bancario intestato ad Assimoco Vita S.p.A. c/c n presso Cassa Centrale Raiffeisen dell Alto Adige S.p.A. - Sede di Bolzano - ABI CAB In entrambi i casi, il pagamento del premio è da effettuarsi con valuta fissa a favore della Società il giorno 6 settembre Si rinvia alla Parte III, Sezione C, par. 6, per ulteriori informazioni Modalità di revoca del Contratto. Nella fase che precede l entrata in vigore dell assicurazione, l Investitore-Contraente può revocare per iscritto la sottoscrizione effettuata, privandola di ogni effetto. La Revoca deve essere esercitata mediante lettera raccomandata indirizzata al seguente recapito:assimoco Vita S.p.A. - Centro Direzionale MILANO OLTRE - Palazzo Giotto - Via Cassanese, SEGRATE (MI), contenente gli elementi identificativi del contratto Diritto di recesso dal contratto. L Investitore-Contraente ha inoltre la facoltà di recedere dal contratto entro trenta giorni dal momento in cui questo è concluso, dandone comunicazione alla Società con lettera raccomandata, indirizzata al seguente recapito: Assimoco Vita S.p.A. - Centro Direzionale MILANO OLTRE - Palazzo Giotto - Via Cassanese, SEGRATE (MI), contenente gli elementi identificativi del contratto. Il recesso ha l effetto di liberare le Parti da qualsiasi obbligazione derivante dal contratto a decorrere dalle ore 24 del giorno di invio della comunicazione di recesso, quale risulta dal timbro postale della relativa raccomandata. Entro i successivi 30 giorni dal ricevimento della comunicazione di recesso la Società rimborsa all Investitore- Contraente l importo dovuto per recesso, pari al Capitale Nominale moltiplicato per la quotazione dello Strumento Finanziario. L importo così ottenuto sarà aumentato dei costi per spese e commissioni, di cui al precedente punto , che hanno gravato sul premio versato. 17. MODALITÀ DI RIMBORSO / RISCATTO DEL CAPITALE INVESTITO Prima della Data di Scadenza del Contratto, a condizione che sia trascorso un anno dalla data di decorrenza e che l Assicurato sia ancora in vita, l Investitore-Contraente potrà esercitare il diritto di riscatto del contratto mediante comunicazione scritta. Il pagamento del valore di riscatto sarà eseguito entro trenta giorni dal ricevimento della documentazione necessaria specificata all articolo 9 delle Condizioni di Contratto e riportata anche nel modulo di Richiesta di Liquidazione per Riscatto allegata alle medesime Condizioni. Decorso tale termine sono dovuti gli interessi moratori, a partire dal termine stesso, a favore dei Beneficiari. Il pagamento della prestazione dovuta verrà effettuato tramite bonifico bancario sul conto corrente indicato dall Investitore-Contraente. Per ottenere informazioni sul valore di riscatto l Investitore-Contraente può rivolgersi ad Assimoco Vita S.p.A. - Servizi di Liquidazione - Centro Direzionale MILANO OLTRE - Palazzo Giotto - Via Cassanese, SEGRATE (MI), Numero Verde: , Fax: , info@assimoco.it. Si ricorda, infine, che per valore corrente del contratto si intende il prodotto della quotazione percentuale dello Strumento Finanziario per il capitale nominale e che la quotazione percentuale ini- Pagina 12 di 14

19 ziale dello Strumento Finanziario posto a copertura del contratto è pari a 95,95. Il valore di riscatto può risultare inferiore ai premi versati. Si consiglia pertanto all Investitore-Contraente di prestare particolare attenzione alla convenienza dell operazione. Si rinvia alla Parte III, Sezione C, par. 7, per ulteriori informazioni. E) INFORMAZIONI AGGIUNTIVE 18. LEGGE APPLICABILE AL CONTRATTO Al contratto si applica la legge italiana. 19. REGIME LINGUISTICO DEL CONTRATTO Il contratto viene redatto in lingua italiana. Le Parti possono tuttavia pattuire una diversa lingua di redazione ed in tal caso sarà la Società a proporre quella da utilizzare. 20. INFORMAZIONI A DISPOSIZIONE DEGLI INVESTITORI La quotazione dello Strumento Finanziario, nonché il rating dell Emittente verranno pubblicati sul sito Internet e saranno comunque disponibili presso la Direzione della Società. Dal primo mese successivo alla data di decorrenza tale quotazione sarà pubblicata giornalmente sul quotidiano economico Il Sole 24 Ore e aggiornata ogni quindici giorni. La Società comunicherà tempestivamente per iscritto all Investitore-Contraente le eventuali variazioni delle informazioni contenute nel Prospetto Informativo intervenute per effetto di modifiche alla normativa applicabile successiva alla conclusione del contratto. La Società su richiesta dell Investitore-Contraente comunicherà per iscritto il valore di riscatto, come definito al paragrafo 9, non oltre dieci giorni dalla richiesta presentata alla rete di vendita o direttamente alla Direzione della Società. Entro 60 giorni dalla chiusura di ogni anno solare la Società invierà all Investitore-Contraente un apposito estratto conto annuale della posizione assicurativa contenente le seguenti informazioni: a) dettaglio degli importi pagati all Investitore-Contraente per effetto dei pagamenti (cedola predeterminata) previsti dal contratto; b) quotazione percentuale dello Strumento Finanziario posto a copertura degli impegni al 31 dicembre dell anno di riferimento. In considerazione della decorrenza del contratto, l invio dell estratto conto annuale sarà effettuato dalla Società a partire dall anno La Società, ai sensi della normativa vigente, comunicherà annualmente agli Investitori-Contraenti, attraverso l estratto conto annuale, la Parte II del presente Prospetto Informativo contenente l aggiornamento dei dati storici di rischio/rendimento dell investimento finanziario. La Società si impegna altresì a dare comunicazione all Investitore-Contraente, entro 10 giorni lavorativi dalla data in cui l evento si è verificato, di eventuali variazioni negative del valore corrente dello Strumento Finanziario che determini una riduzione del valore di riscatto di oltre il 30% rispetto all ammontare del premio corrisposto. Analoga informazione con le medesime modalità è fornita dalla Società in occasione di ogni ulteriore riduzione pari o superiore al 10%. Pagina 13 di 14

20 Ai sensi e per gli effetti della normativa vigente, in caso di trasformazione del contratto che comporti la modifica, in qualunque forma realizzata, delle prestazioni maturate sul contratto inizialmente sottoscritto, la Società è tenuta a fornire all Investitore-Contraente i necessari elementi di valutazione in modo da porlo nella condizione di confrontare le caratteristiche del nuovo contratto con quelle del contratto preesistente. A tale fine, prima di procedere alla trasformazione, la Società consegna all Investitore-Contraente un documento informativo, nonché il Prospetto Informativo o Fascicolo Informativo (per i prodotti di ramo I) del nuovo Contratto. La Società mette a disposizione sul proprio sito internet consentendone l acquisizione su supporto duraturo, il prospetto aggiornato e le altre informazioni obbligatorie. 22. RECAPITO, ANCHE TELEFONICO, CUI INOLTRARE ESPOSTI, RICHIESTE DI CHIARIMENTI, INFORMAZIONI O DI INVIO DI DOCUMENTAZIONE Eventuali reclami riguardanti il rapporto contrattuale o la gestione dei sinistri, richieste di chiarimenti, di informazioni o di invio della documentazione a disposizione devono essere inoltrati per iscritto al seguente indirizzo: Assimoco Vita S.p.A. - Ufficio Reclami Vita - Centro Direzionale MILANO OLTRE - Palazzo Giotto - Via Cassanese, SEGRATE (MI), o comunicati telefonicamente al Numero Verde: , Fax Numero , via all indirizzo ufficioreclamivita@assimocovita.it Qualora l esponente non si ritenga soddisfatto dall esito del reclamo o in caso di assenza di riscontro nel termine massimo di quarantacinque giorni, potrà rivolgersi: per questioni attinenti al contratto, all ISVAP - Servizio Tutela degli Utenti - Via del Quirinale, Roma, telefono , corredando l esposto della documentazione relativa al reclamo trattato dalla Società; per questioni attinenti alla trasparenza informativa, alla CONSOB, via G.B. Martini, Roma o via Broletto, Milano, telefono / , corredando l esposto della documentazione relativa al reclamo trattato dalla Società. In relazione alle controversie inerenti la quantificazione delle prestazioni si ricorda che permane la competenza esclusiva dell Autorità Giudiziaria, oltre alla facoltà di ricorrere a sistemi conciliativi ove esistenti. *** DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITÀ L impresa di assicurazione Assimoco Vita S.p.A. - con sede legale in SEGRATE (MI) Centro Direzionale MILANO OLTRE - Palazzo Giotto - Via Cassanese, si assume la responsabilità della veridicità e della completezza dei dati e delle notizie contenuti nel presente Prospetto Informativo. Assimoco Vita S.p.A. Il Rappresentante Legale Enrico Pollino Pagina 14 di 14