Avere un ampia scelta è per te determinante? Scopri tutte le soluzioni per diversificare il tuo portafoglio.

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1 Parvest - Diversificazione del portafoglio I Giugno 2014 I 1 Documento riservato ad uso esclusivo dei destinatari autorizzati. Vietata la diffusione SCARICA L APP DI PARVEST PER IPAD Avere un ampia scelta è per te determinante? Scopri tutte le soluzioni per diversificare il tuo portafoglio. bit.ly/1qkm55z

2 Parvest - Diversificazione del portafoglio I Giugno 2014 I comparti 1 Parvest Non cercare oltre 38 miliardi di euro di attivi in gestione 2 20 comparti campioni di vendite 3 Parvest è una SICAV di diritto lussemburghese conforme alle norme UCITS IV. Gli investimenti sono soggetti alle oscillazioni dei mercati ed al rischio intrinseco degli investimenti in valori mobiliari. Il valore degli investimenti ed il rendimento da essi generato possono diminuire oltre che aumentare ed è possibile che gli investitori non recuperino la somma investita. 1 Dati al 30 giugno Fonte: BNPP IP, al 30 giugno Non viene effettuato alcun investimento diretto in materie prime, sono attraverso strumenti derivati. 4 Fondi con un patrimonio gestito superiore ad EUR 500 milioni nella classe di attivo azionaria e fondi con un patrimonio gestito superiore ad EUR 1 miliardo nella classe di attivo obbligazionaria. Fonte: BNPP IP, al 30 giugno Fondi con rating 4 o 5 assegnato da Morningstar e da Lipper, dati al 30 giugno Vi invitiamo a leggere il disclaimer presente all ultima pagina della brochure. 7 classi di attivo u azioni u obbligazioni convertibili u fondi diversificati u materie prime u fondi monetari u obbligazioni u absolute return u Stili di gestione differenti u Ampia copertura geografica 27 comparti con rating elevati 4 comparti distribuiti in 33PAESI 2

3 Parvest - Diversificazione del portafoglio I Giugno 2014 I 3 Diversificare gli investimenti Non mettere tutte le uova nello stesso paniere potrebbe sembrare un consiglio della nonna, ma l invito a diversificare gli investimenti ha mantenuto tutta la sua validità. Ciascuna classe di attivo segue un andamento specifico che viene influenzato da vari fattori - sia di carattere macroeconomico (politica della banca centrale, crescita del PIL, fluttuazioni dei tassi) sia microeconomico (variazioni dei profitti societari). Un portafoglio composto da diverse classi di attivo selezionate tenendo conto di vari fattori (settori, paesi, e temi d investimento), consente di ampliare le opportunità di guadagno riducendo al contempo il rischio di perdite di valore. Dopo la crisi finanziaria globale del 2008, molti investitori si sono allontanati dai mercati azionari. Non erano più disposti ad ascoltare quanto fosse elevato il premio al rischio sulle azioni (ovvero l extra -rendimento rispetto ai titoli di Stato) negli ultimi 150 anni, e che le azioni potevano essere ricomprate a quotazioni convenienti: volevano solo sentirsi dire che i loro soldi erano al sicuro. Inoltre, alcuni importanti esperti dei mercati finanziari hanno criticato la diversificazione, asserendo che le crisi colpiscono quasi tutti i mercati e che dunque anche i portafogli diversificati sono soggetti a perdite. Vero è che nei periodi di tensione dei mercati numerose classi di attivo tendono a seguire la stessa tendenza, ma quando la situazione comincia a normalizzarsi, i benefici di lungo termine della diversificazione tornano a manifestarsi. La diversificazione viene misurata in base alla correlazione media tra le classi di attivo. Tuttavia, nell ambito della costruzione del portafoglio, si tiene conto di un altro importante parametro strettamente collegato: la dispersione dei rendimenti attesi. Ciò significa che persino un aumento della correlazione tra le classi di attivo, non giustifica una riduzione dell universo d investimento. Infatti, sino a quando la dispersione dei rendimenti tra le varie classi di attivo o nell ambito della stessa tipologia è elevata, vi sono ancora numerose opportunità per effettuare investimenti remunerativi. Attualmente si registrano forti divergenze tra le classi di attivo: ad esempio i multipli di mercato negli USA mostrano sensibili differenze rispetto a quelli europei. Tale situazione sta creando delle opportunità per acquistare posizioni di breve periodo e, nell ambito di questa tattica, la diversificazione è più importante che mai. In parole povere, la diversificazione non riduce solo il rischio, ma è necessaria poiché è impossibile prevedere quale investimento o classe d attivo registrerà una performance negativa né quando ciò avverrà. Per concludere dunque, per quanto gli investitori possano essere assolutamente convinti delle prospettive favorevoli di alcune classi di attivo, vi è sempre il timore che i mercati seguano un andamento diverso dal previsto. L unica soluzione per far fronte a questi timori è la diversificazione, che pertanto è un fattore fondamentale per controllare il rischio di un portafoglio. Giugno 2014 William De Vijlder, Vice-Presidente di Partners, Parvest Investment Advisor

4 Parvest - Diversificazione del portafoglio I Giugno 2014 I 4 Perché diversificare gli investimenti? Sia che si tratti di investire in modo ottimale la liquidità eccedente nel breve periodo o di far fruttare il risparmio a lungo termine, la diversificazione degli investimenti è una scelta di buon senso che coniuga saggezza e prudenza, poiché l economia ha un andamento ciclico ed è difficile prevedere con esattezza l evoluzione dei mercati. La diversificazione degli investimenti è basata sul concetto della correlazione. Due investimenti le cui performance seguono la stessa evoluzione sono considerati fortemente correlati. In un mercato rialzista, questa caratteristica può rivelarsi un opportunità, ma nelle fasi di ribasso potrebbe costituire un rischio. Diversificare il portafoglio con attivi che nelle stesse condizioni di mercato non seguono la stessa tendenza (ovvero presentano una correlazione debole) può ridurne i rischi complessivi ottimizzando così il rapporto tra rendimento e rischio. Questa diversificazione puo essere fatta anche tra differenti classi di attivo : a scopo illustrativo, la tabella seguente mostra il differenziale di rendimento tra le differenti classi di attivo.

5 Parvest - Diversificazione del portafoglio I Giugno 2014 I 5 Diversificazione tra più classi d attivo Azioni Globali - 37,64 % Mercato monetario + 0,72 % Mercato monetario + 0,43 % Titoli Convertibili - 4,17 % Mercato monetario - 0,23 % Oro - 28,60 % Mercato monetario - 3,95 % Titoli di Stato + 4,33 % Titoli di Stato + 1,17 % Azioni Globali - 2,38 % Oro + 8,68 % Mercato monetario + 0,09 % Obbligazioni societarie - 3,76 % Obbligazioni societarie + 15,71 % Obbligazioni societarie + 4,75 % Mercato monetario + 0,87 % Titoli di Stato +11,01 % Titoli di Stato + 2,23 % Oro + 3,97 % Titoli Convertibili + 23,88 % Titoli Convertibili + 9,20 % Obbligazioni societarie + 1,49 % Titoli Convertibili + 11,01 % Obbligazioni societarie + 2,37 % Titoli di Stato + 9,37 % Oro + 25,04 % Azioni Globali + 19,53 % Titoli di Stato + 3,27 % Obbligazioni societarie + 13,59 % Titoli Convertibili + 12,82 % Titoli Convertibili + 26,83 % Azioni Globali + 25,94 % Oro + 30,60 % Oro + 7,80 % Azioni Globali + 14,01 % Azioni Globali + 21,20 % Indici di performance annua utilizzati: MSCI World per le azioni globali, EONIA (EUR) per il mercato monetario, Barclays Euro Aggregate Treasury 500MM (EUR) per i titoli di Stato, UBS Convertible Global Focus (coperto in euro) per i titoli convertibili e Barclays Euro Agg Corp>0603>Ml EMU Corp per le obbligazioni societarie. Fonte: BNPP IP, gennaio 2014.

6 Parvest - Diversificazione del portafoglio I Giugno 2014 I 6 In base al profilo di rischio ed alle prospettive dei mercati finanziari, il cliente può diversificare gli investimenti attraverso tematiche differenti in una stessa classe di attivo. Ad esempio, per un investimento in azioni, questa diversificazione puo essere fatta tra : XXZone geografiche (paesi avanzati ed emergenti), XXSettori (finanza, nuove tecnologie, materie prime, salute, ecc.); XXCapitalizzazione di mercato (piccole e medie imprese, grandi società ecc.). Come mostrano i grafici relativi alle performance del 2013, la diversificazione degli investimenti attraverso le varie tematiche riduce il rischio del portafoglio poiché i rispettivi mercati finanziari non seguono le stesse tendenze. Performance del mercato azionario in base all area geografica (in %) Performances Paesi Emergenti Europa (MSCI Emerging Markets) (Eurostoxx 50) USA (S&P 500) Fonte dei grafici: BNPP IP, 31 dicembre 2013 Giappone (Topix) Performance del mercato azionario in base alla capitalizzazione (in %) Performances Large-cap Europa (MSCI Europe) Small-cap Europa (MSCI Europe Small Caps) Fonte Bloomberg, BNPP IP, 31 dicembre 2013

7 Parvest - Diversificazione del portafoglio I Giugno 2014 I 7 Ad ogni modo, anche la correlazione tra gli attivi finanziari può rivelarsi instabile nel tempo. Pertanto due attivi che presentano una correlazione debole possono evolvere nuovamente nella stessa direzione in caso di crisi sui mercati finanziari (si parla ri-correlazione). Per questa ragione gli investitori possono beneficiare del supporto di esperti del risparmio gestito al fine di individuare le fasi di ri-correlazione. Essi possono consigliare la scelta delle classi di attivo da includere in portafoglio, oppure gestire per conto dell investitore nell ambito di un fondo diversificato - l allocazione tra i vari attivi in base alle stime sui futuri andamenti dei mercati. Correlazione Debole CORRELAZIONE FORTE Negativa Positiva Negativa Positiva da -0,5 a 0 da 0 a 0,5 da 1 a 0,5 da 0,5 a 1 coefficiente di correlazione Il coefficiente di correlazione è un valore compreso tra -1 e 1 che indica la misura in cui due strumenti finanziari tendono a muoversi in sincronia. Quando il coefficiente è pari 1, indica una forte correlazione tra attivi finanziari: si muovono nella stessa direzione e con la stessa intensità. Al contrario, un coefficiente -1 indicherà che i due attivi sono fortemente decorrelati e si muovono in direzioni opposte.

8 Parvest - Diversificazione del portafoglio I Giugno 2014 I 8 Come diversificare gli investimenti? Due differenti approcci per rispondere ad esigenze differenti: la gestione diversificata classica e la gestione flessibile La gestione diversificata classica La gestione diversificata classica abbina, nell ambito dello stesso portafoglio, delle classi di attivo differenti (azioni, obbligazioni, materie prime, obbligazioni convertibili e derivati per sfruttare la volatilità) in base ad un determinato livello di rischio. I fondi diversificati vengono gestiti in funzione di un indice di riferimento che indica la ripartizione obiettivo del portafoglio (ad esempio, un fondo prudente potrà essere investito all 85% in obbligazioni ed al 15% in azioni), e in ciò si differenziano dai fondi a gestione flessibile.

9 Parvest - Diversificazione del portafoglio I Giugno 2014 I 9 2 differenti approcci per rispondere ad esigenze differenti La gestione flessibile La gestione flessibile è una strategia «a tutto campo» che consente di investire su una sola o su più classi di attivo. Si tratta di uno stile d investimento duttile e reattivo, in cui la composizione del portafoglio dipende dalle previsioni di mercato dei gestori. La distribuzione degli investimenti consente di ammortizzare gli effetti dei ribassi di mercato e di beneficiare dei rialzi. La gamma Parvest offre agli investitori la possibilità di accedere a soluzioni «chiavi in mano» attraverso fondi flessibili e diversificati su tutte le classi d attivo. I fondi Parvest consentono di diversificare gli investimenti beneficiando delle competenze dei professionisti della gestione patrimoniale.

10 Parvest - Diversificazione del portafoglio I Giugno 2014 I 10 PARVEST, NUMEROSE FONTI DI DIVERSIFICAZIONE Oltre alle classiche strategie di gestione flessibili o diversificate, il cliente può selezionare, con l aiuto di un consulente, una combinazione di fondi in cui investire per costruire il portafoglio e diversificarne la composizione: dalle classi di attivo più tradizionali (azioni, obbligazioni) alle strategie più specifiche come le obbligazioni convertibili, le materie prime e la gestione absolute return.

11 Parvest - Diversificazione del portafoglio I Giugno 2014 I 11 UN AMPIA SCELTA DI FONDI AZIONARI E OBBLIGAZIONARI Una delle gamme più complete Gli investimenti azionari presentano un potenziale di crescita e di performance più elevato sul lungo periodo, ma comportano rischi maggiori a breve termine. Per questo motivo è importante tenere conto dell orizzonte temporale prima di investire sui fondi azionari e di considerarli come un investimento di lungo periodo al fine di ammortizzare le fluttuazioni di mercato. La gamma fondi azionari Parvest è tra le più complete del mercato per moltiplicare le opportunità d investimento, e copre sia i paesi avanzati che i principali settori dell economia mondiale. Ciò consente alla clientela di scegliere l area geografica, lo stile di gestione, la capitalizzazione delle società o il settore economico preferito. I fondi obbligazionari, una gamma completa La grande maggioranza delle obbligazioni sono emesse da Stati sovrani o società private che generano un rendimento annuo sotto forma di un coupon. Il rendimento dell obbligazione dipenderà dal suo rating e dalla qualità creditizia dell emittente. Un rating elevato indica una certa solidità dell emittente, invece le obbligazioni high-yield, offrono una remunerazione potenzialmente più elevata ma comportano rischi maggiori. La gamma Parvest consente di accedere a tutti i segmenti della classe di attivo obbligazionaria: X Xfondi monetari o obbligazionari classici (mercato monetario, titoli di Stato o societari dei paesi avanzati) X Xcomparti dedicati al reddito fisso emergente o ad alto rendimento per accedere a nuovi orizzonti. Avvertenze Parvest è una SICAV di diritto lussemburghese conforme alle norme UCITS IV. Il valore degli investimenti ed il rendimento che generano possono diminuire oltre che aumentare ed è possibile che gli investitori non recuperino la somma investita inizialmente. * Gli investimenti sui mercati delle materie prime vengono effettuati attraverso strumenti derivati. I fondi non investono direttamente nelle materie prime fisiche. I rating Le agenzie di valutazione indipendenti, come Standard & Poor s e Moody s assegnano un rating alle obbligazioni. La scala dei rating è compresa tra AAA» (il più elevato) e «D» (il più basso). Le obbligazioni investment-grade sono quelle che presentano i rating più elevati, compresi tra AAA e BBB-. Le obbligazioni ad alto rendimento, cosiddette high-yield presentano rating inferiori a BBB-.

12 Parvest - Diversificazione del portafoglio I Giugno 2014 I 12 Fonti supplementari di diversificazione Al di là della gestione bilanciata e delle classi d attivo tradizionali (azioni ed obbligazioni), le obbligazioni convertibili, le materie prime e le strategie absolute return possono essere una fonte di diversificazione supplementare. Un obbligazione convertibile è un titolo il cui possessore ha la facoltà di convertirlo in azioni dell emittente sulla base di un rapporto di cambio predeterminato. Questo tipo di strumento finanziario presenta al contempo caratteristiche azionarie ed obbligazionarie e pertanto viene considerato uno strumento ibrido. Focus - Obbligazioni convertibili Le obbligazioni convertibili nell ambito di un portafoglio diversificato consentono agli investitori di migliorare il rapporto tra rischio-rendimento. In una prospettiva di lungo periodo, le obbligazioni convertibili in genere offrono rendimenti interessanti con una volatilità più bassa rispetto al mercato azionario. Questi titoli dunque, sono in grado di intercettare gran parte dei rialzi degli indici azionari, ma si comportano come un obbligazione in caso di ribasso dei mercati. Parvest offre una gamma di fondi che investono in titoli convertibili in Europa, Asia e nel resto del mondo. Obbligazioni convertibili Un obbligazione convertibile è un titolo il cui possessore ha la facoltà di convertirlo in azioni dell emittente sulla base di un rapporto di cambio predeterminato. Questo tipo di strumento finanziario presenta al contempo caratteristiche azionarie ed obbligazionarie e pertanto viene considerato uno strumento ibrido. 3 strategie di diversificazione aggiuntive

13 Parvest - Diversificazione del portafoglio I Giugno 2014 I 13 Un esposizione alle materie prime* Sia che vengano utilizzate per le produzioni manifatturiere o come fonte di energia, le materie prime rappresentano una scelta strategica per tutti gli investitori che desiderano diversificare gli investimenti o contenere gli effetti dell inflazione. Il comparto ha una gestione attiva che si basa su un analisi approfondita dei motori del mercato delle materie prime. * Non vengono effettuati investimenti diretti nelle materie prime fisiche, solo attraverso indici e strumenti derivati I fondi absolute return In genere, in fondi d investimento puntano a generare un rendimento superiore ai prodotti concorrenti, ad una categoria di fondi e/o al mercato complessivo. Questo tipo di gestione tradizionale viene definito relative-return, in quanto i rendimenti vengono sempre comparati ad un parametro di riferimento. Pertanto anche quando un fondo perde il 20% potrebbe aver realizzato una performance relativamente positiva se il mercato è sceso del 30%. Al contrario, un fondo absolute-return mira ad ottenere rendimenti positivi impiegando tecniche di gestione diverse rispetto ai fondi tradizionali, con l obiettivo di ottenere un rendimento positivo a prescindere dal contesto di mercato. Di solito questi fondi confrontano la loro performance con il rendimento di indici monetari. Avvertenze Parvest è una SICAV di diritto lussemburghese conforme alle norme UCITS IV. Il valore degli investimenti ed il rendimento che generano possono diminuire oltre che aumentare ed è possibile che gli investitori non recuperino la somma investita inizialmente.

14 Parvest - Diversificazione del portafoglio I Giugno 2014 I 14 La nostra selezione fondi (1/2) Nome del fondo Codice ISIN (Classic Cap) Caratteristiche Valuta di riferimento Società di gestione Parvest Bond Asia Ex-Japan LU Investire in obbligazioni asiatiche di qualità USD Parvest Bond World Emerging Corporate LU Investire in un universo diversificato e in forte crescita USD Parvest Bond World Emerging Local LU Un approccio innovativo alle obbligazioni emergenti USD Parvest Equity Australia LU Investire in società australiane che operano in settori interessanti AUD Parvest Equity Bric LU Beneficiare della nostra competenza locale sui mercati BRIC USD Parvest Equity China LU Beneficiare della crescita costante dell economia cinese USD Parvest Equity High Dividend Pacific LU Investire nelle azioni della regione dell Asia-Pacifico che offrono dividendi elevati, sostenibili e crescenti EUR Parvest Equity India LU Investire in società indiane a forte crescita caratterizzate da un vantaggio competitivo sostenibile USD Parvest Equity Indonesia LU Investire nel forte potenziale di crescita delle società indonesiane e beneficiate della nostra competenza locale USD Parvest Equity Latin America LU Investire nella forte crescita potenziale delle azioni dell America Latina USD Parvest Equity Nordic Small Cap LU Diversificare l investimento in azioni dei paesi nordici con solidi rendimenti corretti per il rischio EUR Parvest Equity Russia LU Investire in azioni di società russe solide EUR Parvest Equity Russia Opportunities LU Beneficiare della nostra selezione delle migliori azioni russe USD 1 ISRR: Indicatore sintetico di rischio/rendimento. 1: livello di rischio più basso; 7: livello di rischio più elevato. Il livello di rischio è direttamente proporzionale all orizzonte d investimento raccomandato. Attivi in gestione: dati a fine dicembre 2013 Gli investitori devono assicurarsi di essere pienamente informati circa i comparti, classi e sottoclassi di azioni che sono autorizzate alla commercializzazione nel loro paese di residenza e dei vincoli applicabili in ciascuno di questi paesi. Invitiamo gli investitori che hanno intenzione di sottoscrivere i fondi sopra menzionati a leggere attentamente il prospetto e il KIID aggiornato disponibile

15 Parvest - Diversificazione del portafoglio I Giugno 2014 I 15 Gestore delegato Indice di riferimento Data di lancio Spese correnti Gestore Profilo di rischio e di rendimento (da 1 a 7) Patrimonio gestito (milioni di EUR al 31/12/13) Partners Singapore Ltd HSBC Asian US Dollar Bond (USD) RI 30/11/ % Adeline Ngee Cheng Ng Partners Singapore Ltd, Fischer Francis Trees & Watts Inc, Fischer Francis Trees & Watts Uk Limited Partners Singapore Ltd, Fischer Francis Trees & Watts Inc, Fischer Francis Trees & Watts Uk Limited JPM CEMBI Broad Diversified (USD) RI 30/11/ % John Morton JPM GBI-EM Global Diversified (USD) RI 30/11/ % John Morton and Mark Capstick Arnhem Investment Managemant Pty Ltd S&P/ASX 200 (AUD) RI 26/09/ % Alex Wai Shing Ko/*Neil Boyd- Clarke 6 76 Bnp Paribas Asset Management, Inc 25% MSCI China (USD) NR + 25% MSCI Brazil (USD) NR + 25% MSCI Russia (USD) NR + 25% MSCI India (EUR) NR 01/03/ % Don Smith Partners Asia Ltd MSCI China 10/40 (USD) NR (100%) 30/11/ % Francois Perrin Partners Asia Ltd S&P High Income Equity Asia Pacific (USD) NR (100%) 30/11/ % Arthur Lok Tin Kwong 5 33 Partners Asia Ltd MSCI India 10/40 (USD) NR (100%) 30/11/ % Alex Wai Shing Ko/*Apurva Shah Partners Asia Ltd Jakarta SE Composite (EUR) PI (100%) 30/11/ % Alex Wai Shing Ko/*Aliyahdin Saugi 6 76 Bnp Paribas Asset Management, Inc, Fortis Gestao De Investimentos Brasil Ltda MSCI EM Latin America 10/40 (USD) NR (100%) 29/09/ % Frederico Tralli Alred Berg Kaptialforvaltning Ab Carnegie Small Cap Nordic (RI) 28/06/ % Petter Lofqvist 6 21 Alred Berg Kaptialforvaltning Ab MSCI Russia 10/40 (USD) NR (100%) 30/11/ % Dan Redrikson/ *Igor Danilenko Alred Berg Kaptialforvaltning Ab MSCI Russia 10/40 (USD) NR (100%) 21/02/ % Dan Redrikson/ *Igor Danilenko 7 75 sul sito web Gli investimenti nei fondi menzionati in questo documento sono soggetti alle oscillazioni dei mercati e ai rischi inerenti gli investimenti in titoli e azioni. Il valore degli investimenti e il rendimento da essi generato possono diminuire oltre che aumentare ed è possibile che gli investitori non recuperino la somma investita inizialmente. Il 25 marzo, il 17 maggio e il 24 maggio 2013 alcuni fondi della Sicav BNP Paribas L1 sono stati trasferiti nella Sicav Parvest, diventando comparti Parvest

16 Parvest - Diversificazione del portafoglio I Giugno 2014 I 16 La nostra selezione fondi (2/2) Nome del fondo Codice ISIN (Classic Cap) Caratteristiche Valuta di riferimento Società di gestione Parvest Equity South Korea LU Investire in società sud-coreane caratterizzate da valutazioni interessanti e solide prospettive di utile USD Parvest Equity Turkey LU Investire nelle azioni di società presenti in settori in crescita del mercato turco grazie alla nostra presenza locale EUR Parvest Opportunities World LU Investire nei migliori trend di lungo termine EUR Parvest Convertible Bond Asia LU Investing in Asian convertible bonds USD Parvest Convertible Bond Europe LU Invest in the attractions of European convertible bonds EUR Parvest Convertible Bond Europe Small Cap LU Investing in European companies with small market capitalisations via convertible bonds EUR Parvest Convertible Bond World LU Investing in international companies via convertible bonds EUR Parvest World Commodities LU Benefit from a diversified and dynamic exposure to global commodities USD Parvest Diversified Dynamic LU Diversify your investments across asset classes while controlling risk EUR Parvest Diversified Inflation LU Safeguarding the purchasing power of your investments EUR Parvest Flexible Equity Europe LU Capture the full benefits of the European equity market rally over the long term while endeavouring to control volatility EUR *Il comparto non è autorizzato al collocamento in Italia 1 ISRR: Indicatore sintetico di rischio/rendimento. 1: livello di rischio più basso; 7: livello di rischio più elevato. Il livello di rischio è direttamente proporzionale all orizzonte d investimento raccomandato. Attivi in gestione: dati a fine dicembre 2013 Gli investitori devono assicurarsi di essere pienamente informati circa i comparti, classi e sottoclassi di azioni che sono autorizzate alla commercializzazione nel loro paese di residenza e dei vincoli applicabili in ciascuno di questi paesi. Invitiamo gli investitori che hanno intenzione di sottoscrivere i fondi sopra menzionati a leggere attentamente il prospetto e il KIID aggiornato disponibile

17 Parvest - Diversificazione del portafoglio I Giugno 2014 I 17 Gestore delegato Indice di riferimento Data di lancio Spese correnti Gestore Profilo di rischio e di rendimento (da 1 a 7) Patrimonio gestito (milioni di EUR al 31/12/13) Shinhan Bnp Paribas Asset Management Co., Ltd Kospi Composite (EUR) PI 31/03/ % Jeong Jae Im 6 22 Teb Portfoy Yonetimi As MSCI Turkey IMI 10/40 (USD) NR (100%) 30/11/ % Burak Oztunc 7 99 Bnp Paribas Asset Management, Inc, Partners Nl Holding N.v MSCI AC World (Free) (USD) NR 30/11/ % Colin Graham Partners Asia Ltd, UBS Convertible Bond Asia ex-japan (USD) RI 25/09/ % Grace Chung Bnp Paribas Asset Management UBS Convertible Europe Focus (EUR) RI 06/05/ % Eric Bouthillier Bnp Paribas Asset Management UBS Convertible Europe (EUR) RI 11/12/ % Eric Bouthillier Bnp Paribas Asset Management Bnp Paribas Asset Management, Theam UBS Convertible Global Focus (hedged in EUR) RI Dow Jones UBS Commodity Index (previously called Dow Jones AIG) (USD) RI (100%) 30/11/ % Skander Chabbi /11/ % Olivier Rombi Theam NO BENCHMARK 02/05/ % Benoit Nansot 4 87 Partners Uk Ltd, Fischer Francis Trees & Watts Uk Limited Barclays Euro Government Inflation Linked (EUR) RI (50%) + FTSE EPRA NAREIT Europe (EUR) NR (20%) + Cash Index EONIA [Daily Cap] (EUR) RI (10%) + Dow Jones UBS Commodity Index (previously called Dow Jones AIG) (EUR) RI (20%) 15/09/ % Colin Graham 4 11 Bnp Paribas Asset Management MSCI Europe (EUR) NR 02/11/ % Emmanuel Bellegarde sul sito web Gli investimenti nei fondi menzionati in questo documento sono soggetti alle oscillazioni dei mercati e ai rischi inerenti gli investimenti in titoli e azioni. Il valore degli investimenti e il rendimento da essi generato possono diminuire oltre che aumentare ed è possibile che gli investitori non recuperino la somma investita inizialmente. Il 25 marzo, il 17 maggio e il 24 maggio 2013 alcuni fondi della Sicav BNP Paribas L1 sono stati trasferiti nella Sicav Parvest, diventando comparti Parvest

18 BNP Paribas Investment Partners Clienti istituzionali e individuali in 70 PAESI 1 60 centri d investimento MILIARDI DI EURO di patrimonio gestito e delegato 1 Rating HIGHEST STANDARDS DA Fitch professionisti dell investimento 1

19 Parvest - Diversificazione del portafoglio I Giugno 2014 I 19 UN GESTORE GLOBALE Partners: u Settimo gestore patrimoniale europeo con un rating «Highest Standards» da Fitch u EUR 479 miliardi in gestione e in delega, che riflettono la fiducia dei nostri clienti istituzionali 1 Forte presenza internazionale, soprattutto in Asia, con clienti in 70 Paesi 5 mercati core in Europa (Belgio, Francia, Italia, Lussemburgo e Paesi Bassi) u Il supporto del Gruppo BNP Paribas, una delle banche con il miglior rating al mondo (A+ lungo termine) 2 u la forza di dipendenti in 37 paesi differenti con un insieme di valori condivisi: il cliente prima di tutto, autonomia degli investimenti, responsabilità e trasparenza u 60 centri d investimento e circa 700 professionisti degli investimenti 1 Uno dei maggiori gestori patrimoniali nei mercati emergenti 1 Fonte: BNPP IP, dati a fine giugno Fonte: Standard&Poor s (luglio 2014).

20 Parvest - Diversificazione del portafoglio I Giugno 2014 I 20 Partners Partners BNPPIP Parvest è una SICAV di diritto lussemburghese conforme alla direttiva UCITS IV Gli investimenti nei fondi menzionati in questo documento sono soggetti alle oscillazioni dei mercati e ai rischi inerenti gli investimenti in titoli e azioni. Il valore degli investimenti e il rendimento da essi generato possono diminuire oltre che aumentare ed è possibile che gli investitori non recuperino la somma investita inizialmente. Copyright 2012 Morningstar, Inc. Tutti i diritti riservati. Le informazioni qui contenute: 1 - appartengono a Morningstar e/o ai suoi fornitori di contenuti; 2 - non possono essere copiate né distribuite; e 3 - non sono garantite come accurate, complete o tempestive. Morningstar e i suoi fornitori di contenuti non sono responsabili di eventuali danni o perdite derivanti dall utilizzo di queste informazioni. Le performance passate non costituiscono garanzia di rendimenti futuri. I rating di Lipper non costituiscono né intendono costituire una consulenza finanziaria, un offerta di vendita o la sollecitazione di un offerta di acquistare titoli di qualsivoglia organismo in qualsiasi giurisdizione. Di conseguenza, le decisioni di investire non si devono basare su tali informazioni. Piuttosto, i Rating di Lipper vanno utilizzati a mero scopo informativo. Alcune informazioni fornite da Lipper possono riguardare titoli che non possono essere offerti, venduti o consegnati negli Stati Uniti (o in un loro Stato) né a US Persons, per loro conto o a loro beneficio. Lipper non è responsabile dell accuratezza, dell affidabilità o della completezza delle informazioni ottenute da Lipper. Inoltre, Lipper non sarà responsabile di eventuali danni o perdite derivanti dalle informazioni ottenute da Lipper o dai suoi affiliati Lipper, una società Thomson Reuters. Il presente documento fa riferimento ad alcuni comparti della SICAV armonizzata di diritto lussemburghese PARVEST. Il presente documento ha natura pubblicitaria e viene diffuso con finalità promozionali, è redatto a mero titolo informativo, non costituisce una consulenza d investimento, non può essere considerato un offerta di vendita, di sottoscrizione o di acquisto di strumenti finanziari di qualsiasi natura e non costituirà la base di un qualsivoglia contratto o impegno. Il presente documento rappresenta il parere di Partners (BNPP IP)* alla data indicata nel documento stesso ed è quindi soggetto a modifiche senza preavviso. BNPP IP non è obbligata ad aggiornare o a modificare le informazioni ovvero le opinioni contenute nel presente documento. Eventuali decisioni di investire nei prodotti PARVEST vanno prese dopo aver letto attentamente l ultima versione dei Prospetti e/o dei Documenti Informazioni chiave per gli investitori (KIID) disponibili presso le sedi dei collocatori e le filiali dei soggetti incaricati dei pagamenti e sul sito internet Prima di effettuare una sottoscrizione, gli investitori devono verificare in quali Paesi è registrato il Prodotto cui si riferisce questo documento, e quali comparti o classi di azioni sono autorizzati per la vendita al pubblico. In particolare il Prodotto non può essere offerto o venduto al pubblico negli Stati Uniti. Pertanto, gli investitori sono invitati a richiedere il parere indipendente dei loro abituali consulenti finanziari, legali e fiscali per valutare l adeguatezza e l opportunità di investire nel Prodotto. Le informazioni contenute nel presente documento sono fornite senza una preventiva conoscenza delle circostanze, della posizione finanziaria, del profilo di rischio e degli obiettivi d investimento del potenziale investitore. Tenuto conto dei rischi di natura economica e finanziaria, non può essere offerta alcuna garanzia che vengano raggiunti gli obiettivi d investimento. La performance può essere influenzata dalle strategie, dagli obiettivi d investimento, dalle condizioni economiche e di mercato. L investimento in PARVEST è soggetto alle fluttuazioni di mercato e a rischi concernenti gli investimenti in strumenti finanziari. Il valore del capitale investito e dei risultati futuri può diminuire oltre che aumentare e non viene offerta alcuna garanzia di riottenere l importo inizialmente investito. La performance storica non è indicativa di risultati futuri e il valore degli investimenti nel Prodotto può diminuire oltre che aumentare. Le performance passate non vanno intese come garanzia dei rendimenti futuri. I dati di performance, ove presenti nel documento, sono riportati al lordo delle commissioni, dei costi di sottoscrizione e di riscatto e degli oneri fiscali. * BNPP IP è il marchio mondiale dei servizi di gestione patrimoniale del gruppo BNP Paribas. Se indicate, le singole Entità di BNPP IP sono specificate a mero titolo informativo e non necessariamente svolgono attività in ogni giurisdizione. Per ulteriori informazioni, contattare il rappresentante di BNPP IP autorizzato nella propria giurisdizione. Qualora i Prodotti siano autorizzati alla commercializzazione in Svizzera, i prospetti, i KIID, gli statuti societari e le relazioni annuali e semestrali possono essere richiesti gratuitamente al Rappresentante Partners (Suisse) SA, 2, place de Hollande, 1204 Ginevra; il paying agent in Svizzera è BNP Paribas Securities Services, Paris, succursale di Zurigo, 16, Selnaustrasse, 8002 Zurigo. Luglio P _IT

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