Integrity First: Every Decision. Every Day.

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1 Integrity First: Every Decision. Every Day. Codice Etico di Genworth GF90384 (08/14)

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3 Impegno di Genworth per l'integrità Messaggio dell'amministratore Delegato Genworth offre un'ampia gamma di prodotti assicurativi che consentono alle famiglie di acquisire maggiore sicurezza finanziaria, autonomia e di essere pronti per il futuro. Il nostro impegno è sostenuto da dipendenti di talento che rappresentano svariate esperienze, formazioni, abitudini e culture: una diversità che ci rende forti. Inoltre, in Genworth tutti sono accomunati dagli stessi valori aziendali: integrità, passione ed eccellenza. L'impegno risoluto verso il rispetto del Codice etico, Integrity First, include i Principi guida e le linee di condotta che consentono di implementarli. L'integrità deve essere al primo posto in tutte le decisioni da adottare ogni giorno. È il nostro motto. La nostra volontà. E deve essere il nostro modo di vivere. Tutti i dipendenti devono conoscere, comprendere e applicare il Codice etico. Il Codice prevede anche la predisposizione a informarsi e ad agire quando si riscontrano condotte o comportamenti non in linea con i suoi principi. Non verranno tollerate azioni avverse o minacce di azioni o minacce di azioni contro qualsiasi dipendente che abbia segnalato un problema in buona fede o che abbia partecipato a un'indagine della Società. Applichiamo i nostri valori tutti i giorni a favore delle famiglie a cui offriamo i nostri prodotti, dei mercati in cui operiamo e delle comunità nelle quali viviamo. Siamo impegnati verso i più elevati standard di comportamento etico. E siamo consapevoli di potere fare affidamento su voi per mettere l'integrità al primo posto. In tutte le decisioni. Sempre. Grazie, Tom McInerney Presidente e Amministratore Delegato Genworth Financial, Inc.

4 Il Codice in azione Integrity First. Every Decision. Every Day. Indipendentemente dalla posizione o dal settore in opera, Genworth accetta questa responsabilità e l'impegno assunto ogni giorno. Semplice. Chiaro. Vantaggioso. Questo concetto rappresenta ciò in cui crediamo come azienda e il modo in cui lavoriamo. Integrity First: il Codice etico di Genworth Financial, Inc. s ( Genworth o la Società ) comprende le linee guida e i suggerimenti su come porle in essere. Il Codice contiene le informazioni base necessarie per conformarsi alle leggi vigenti, adottare un approccio coerente a questioni basilari per l'integrità e comportarsi di conseguenza. I principi e le linee guida di Integrity First non risolvono tutte le situazioni che i dipendenti potrebbero trovarsi ad affrontare. In caso di dubbi su una situazione specifica, il dipendente ha l'autorità di chiedere, ed è richiesto che chieda, consiglio al manager o al responsabile di livello superiore, responsabile delle risorse umane, all'ombudsperson, al responsabile della compliance o ad altra risorsa compliance in Genworth, legale interno o ad una risorsa della funzione audit di Genworth. Fin dalla nascita di Genworth, il principio che pone l'integrità al primo posto, Integrity First, ci ha guidato in momenti di grande successo e di grande sfida. È il faro della nostra esperienza collettiva: una fonte di ispirazione, elasticità, slancio e forza d'animo. Concentrazione, energia e impegno verso i valori e la mission aziendale sono i fattori che ci consentono di trarre ispirazione dal passato, coraggio dal futuro, autorizzati dal Codice.

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7 Chi è Genworth Valori fondamentali Passione: incarna il perchè di tutte le nostre azioni. Genworth dà la possibilità ai propri clienti e ai consumatori di proteggere le persone e le cose a cui tengono di più. Intendiamo aiutare le persone a raggiungere la sicurezza finanziaria, a dare loro la possibilità di realizzare il sogno di una casa di proprietà, ed essere presenti nel momento del bisogno. Genworth è consapevole che la dedizione, l'energia e l'impegno dei suoi dipendenti sono elementi essenziali per potere adempiere agli impegni presi. Ci impegniamo a creare e mantenere un ambiente di lavoro socievole e gratificante in cui è possibile applicarsi ed avere successo. Genworth si assume ogni responsabilità in tal senso ed è consapevole della possibilità di aiutare le persone a creare una vita migliore e un futuro più roseo. Intendiamo sostenere le comunità in cui viviamo e ci impegnamo attraverso attività di volontariato, beneficenza e di rispetto per l'ambiente. Integrità, un valore non negoziabile. L'Integrità è sempre al primo posto in ogni decisione, ogni giorno. Genworth opera con lealtà, sincerità e responsabilità in ogni intermediazione. Genworth non tenterà di ottenere vantaggi scorrettamente rispetto a consumatori, clienti, fornitori, concorrenti o dipendenti, attraverso azioni quali manipolazione, occultamento, abuso di informazioni privilegiate, travisamento di fatti materiali o qualsiasi altro metodo disonesto. Agiamo e comunichiamo con la corretta trasparenza. Diamo valore e rispettiamo punti di vista diversi. Eccellenza, lo standard di valutazione. Genworth sfrutta la propria esperienza nei mercati in cui opera per aiutare il maggior numero di persone possibile a raggiungere la sicurezza finanziaria e a realizzare il loro sogno di una casa di proprietà. Genworth focalizza il suo impegno ciò che è necessario per sostenere coloro che contano su di noi. Ci serviamo di analisi obiettive e ragionevoli per prendere decisioni consapevoli. Affrontiamo le difficoltà in modo diretto e prendiamo l'iniziativa per essere parte della soluzione.

8 Il metodo di Genworth Principi guida In Genworth, è importante che i dipendenti mettano l'integrità al primo posto, in ogni decisione, ogni giorno. Genworth si impegna a raggiungere i più elevati standard di comportamento etico, integrati nei seguenti Principi guida di base: Rispettare le leggi e regolamenti che sono alla base della condotta aziendale in tutto il mondo. Sostenere una cultura di riconoscimento, valorizzazione e messa in atto della condotta etica da parte di tutti i dipendenti. Adottare un comportamento onesto, leale e affidabile in tutte le attività e relazioni di Genworth. Promuovere un ambiente in cui le condizioni di lavoro eque si possono applicare a ogni membro delle diverse comunità Genworth. Evitare tutti i conflitti di interesse tra lavoro e questioni personali. Impegnarsi a creare un ambiente di lavoro sicuro e a proteggere l'ambiente. Ispirati dal passato. Incoraggiati dal futuro. Legittimati dal Codice.

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10 Contenuti del Codice Ogni decisione. Ogni giorni: nozioni di base Regole di base Destinatari delle politiche Genworth Conformità alle norme Capire: Le tue responsabilità base in Genworth Condurre: Le ulteriori responsabilità come leader in Genworth Agire: It tuo obbligo di segnalazione dei sospetti in Genworth Come segnalare un sospetto Metodo di valutazione delle segnalazioni di sospetti Divieto di ritorsioni in Genworth Sanzioni per violazioni Riconoscimento annuale Integrity First, l'integrità al primo posto Risorse utili Esclusione di responsabilità Nessuna instaurazione di diritti Ogni decisione. Ogni giorno: in tutto il mondo Relazioni con governi e Autorità di regolamentazione Transazioni finanziarie internazionali Anticorruzione Collaborazione con governi Prevenzione del riciclaggio di denaro

11 Ogni decisione. Ogni giorno: sul mercato Interazioni con consumatori, clienti, concorrenti, azionisti e fornitori Protezione delle informazioni Rispetto delle leggi sulla concorrenza Insider trading e stock tipping Proprietà intellettuale Controllership Relazioni coi fornitori Ogni decisione. Ogni giorno: sul luogo di lavoro Rapporti tra colleghi in Genworth Condizioni di lavoro eque: Pari opportunità di impiego Conflitti di interesse Osservazioni finali

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13 1 In ogni decisione. Ogni giorno: nozioni di base Regole di base Destinatari delle politiche Genworth Conformità alle norme Capire: Le tue responsabilità base in Genworth Condurre: Le ulteriori responsabilità come leader in Genworth Agire: Il tuo obbligo segnalazione dei sospetti in Genworth Come segnalare un sospetto Metodo di valutazione delle segnalazioni di sospetti Divieto di ritorsioni in Genworth Sanzioni per violazioni Riconoscimento annuale Integrity First, l'integrità al primo posto Risorse utili Esclusione di responsabilità Nessuna instaurazione di diritti Ispirati dal passato.

14 2 Destinatari delle politiche Genworth Le persone che lavorano per noi Dipendenti Genworth in tutto il mondo Le persone che lavorano con noi Dirigenti Genworth Filiali e altre affiliate controllate Le filiali e le altre affiliate controllate (entità di cui Genworth detiene oltre il 50% dei diritti di voto o detiene altrimenti il controllo) devono adottare e seguire le politiche Genworth, incluso il valore Integrity First Integrità al primo posto, del Codice etico di Genworth. Affiliate non controllate Le affiliate non controllate sono incoraggiate ad adottare e seguire, per quanto a loro possibile, le politiche di Genworth. Le persone che lavorano per nostro conto Terze parti che rappresentano Genworth Le terze parti che rappresentano Genworth, quali consulenti, agenti, avvocati esterni, rappresentanti alle vendite, distributori e contraenti indipendenti, sono tenute ad accettare di adottare e porre in essere i principali aspetti delle politiche Genworth. Responsabili e dipendenti che collaborano con terze parti sono tenuti a: (1) fornire informazioni e formare le terze parti sui requisiti delle politiche applicabili, e (2) agire come necessario, fino alla risoluzione di un contratto in caso di mancata osservanza delle regole di conformità (compliance) di Genworth. Fornitori Genworth Anche ai fornitori di Genworth potrebbe essere richiesto di adottare e conformarsi agli aspetti principali delle politiche Genworth.

15 3 Conformità alle norme Genworth conduce la propria attività in più sedi nel mondo e ha dipendenti in tutto il mondo. Di conseguenza, le operazioni commerciali sono governate da leggi e regolamenti di molti paesi, province, stati, comuni e organizzazioni, come l'unione europea. I prodotti e servizi Genworth sono soggetti a importanti supervisioni regolamentari in tutto il mondo, quindi tutti i dipendenti devono tenere conto dei propri doveri a tal riguardo. Genworth Financial, Inc., la Società madre, è una corporation con sede negli Stati Uniti (U.S.). Spesso, le leggi statunitensi vengono applicate alle operazioni di Genworth e delle affiliate controllate in tutto il mondo, così come alle attività lavorative dei dipendenti Genworth, ovunque essi vivano e prestino la loro opera. Analogamente, altri paesi potrebbero applicare le proprie leggi oltre i propri confini ai propri cittadini e alle corporation organizzate secondo le proprie leggi, come ad esempio le filiali o altre affiliate controllate di Genworth. Come definito nei Principi guida, ogni dipendente Genworth deve impegnarsi a rispettare tutte le leggi e i regolamenti applicabili alla condotta aziendale di Genworth in tutto il mondo. In alcuni casi, potrebbero verificarsi dei conflitti tra le leggi applicabili di due o più paesi. Nel caso in cui si verifichi un conflitto di questo tipo, è particolarmente importante rivolgersi al legale interno per comprendere come risolverlo. Ogni azienda deve sviluppare delle linee guida appropriate per consentire ai propri dipendenti di identificare, gestire e mitigare rischi di tipo normativo, inclusa l'identificazione di nuove leggi e normative applicabili e/o modifiche alle leggi e normative in vigore.

16 4 Capire: Le tue responsabilità base in Genworth Le terze parti che rappresentano o prestano la loro opera per conto di Genworth sono tenute ad accettare l'adozione e la conformità ai principali aspetti del principio di Integrity First e delle altre politiche di Genworth. Tuttavia, l'impegno di Genworth a raggiungere i più elevati standard di comportamento etico inizia proprio con voi, i nostri dipendenti. In aggiunta alle specifiche responsabilità presenti in ciascuna delle politiche di Integrity First, ogni dipendente Genworth assume le seguenti responsabilità di base: Comportarsi sempre in modo responsabile e professionale sul luogo di lavoro; Rispettare tutte (1) le leggi e i regolamenti applicabili che governano l'attività di Genworth e (2) le politiche e le procedure interne della Società; Sviluppare una conoscenza specifica di tutti i principi del Codice etico e una conoscenza dettagliata su come applicarli alle specifiche responsabilità lavorative. È possibile consultare il Codice etico nel sito Web Genworth (accessibile tramite un link nel portale Intranet di Genworth Financial) per ottenere ulteriori informazioni sul principio di Integrity First nonché su altro materiale relativo alle regole di conformità che potrebbe interessare specificamente il proprio lavoro; Informarsi su quali siano i canali che Genworth rende disponibili per segnalare sospetti sull'integrità: il manager o il responsabile di livello superiore, un responsabile delle risorse umane, un Ombudsperson, un responsabile della compliance o un altro funzionario Genworth, un legale interno o ad una risorsa della funzione audit; Segnalare prontamente eventuali sospetti di possibili violazioni di una politica di Genworth o di qualsiasi legge locale, statale o federale, attraverso uno dei canali resi disponibili da Genworth; Se il sospetto relativo all'integrità presentato non viene risolto, sarà possibile presentare la questione a un altro canale Genworth; Cooperare pienamente e in modo sincero durante le indagini della Società sui sospetti relativi a una politica di Genworth o ad altri sospetti di integrità; e Occorre ricordare che nulla può sostituire il buon senso ed un giudizio imparziale, che vanno applicati a ogni decisione da prendere. Per assistenza su dubbi relativi ai principi espressi dal Codice Etico, è possibile rivolgersi al proprio manager, al responsabile delle risorse umane, a un Omsbudsperson, al legale interno, o ad un'altra risorsa di Genworth;

17 5 Condurre: Le ulteriori responsabilità come leader in Genworth I leader pongono le basi della cultura della conformità e dell'etica di Genworth ed è loro compito incentivare un ambiente fatto di fiducia e rispetto. In qualità di leader, occorre impegnarsi attivamente a perseguire le regole di conformità e aiutare i dipendenti a comprendere le proprie responsabilità in tale ambito. Inoltre, il leader deve: (1) Dare il buon esempio e comportarsi in modo da essere preso come modello; (2) Dimostrare che mai i risultati aziendali sono mai più importanti della compliance; (3) Incoraggiare i dipendenti a porre domande o a riferire sospetti sull'integrità utilizzando uno dei canali resi disponibili da Genworth; (4) Rispettare ed applicare il divieto di ritorsione di Genworth; e (5) Considerare i comportamenti etici e l'impegno verso la compliance per valutare e gratificare i dipendenti. Inoltre, i leader sviluppano e mantengono la struttura che sostiene gli elementi principali dei programmi di compliance di Genworth: la capacità di prevenire, individuare e rispondere alle principali questioni di compliance. Prevenire i problemi di compliance attraverso le seguenti azioni: Identificazione dei rischi di compliance; Definizione e diffusione di processi volti a mitigare i rischi; e Formazione dei dipendenti e, ove necessario, delle terze parti sui requisiti delle politiche Genworth e sulle leggi applicabili. Rilevare i problemi di compliance attraverso le seguenti azioni: Implementazione di misure di controllo appropriate nei processi aziendali per rilevare significativi rischi e/o violazioni della compliance; Favorire un sistema di mediazione efficace che consenta ai dipendenti di segnalare i propri sospetti senza timore di ritorsioni; e Garantire l esecuzione di valutazioni periodiche della compliance, con l'assistenza delle risorse delle funzioni di compliance e di controllo, ove necessario, per valutare l'efficacia delle misure di compliance aziendale e per identificare potenziali miglioramenti. Rispondere ai sospetti sulla compliance attraverso le seguenti azioni: Avvio di un'azione correttiva immediata per risolvere eventuali punti deboli identificati nei processi aziendali o nelle misure di compliance; Adozione di un'appropriata azione disciplinare; e Segnalazione al legale interno prima di divulgare informazioni alle Autorità regolamentari o alle autorità competenti.

18 6 Agire: Il tuo obbligo di segnalazione dei sospetti in Genworth L'obbligo di segnalare i sospetti attraverso i canali resi disponibili da Genworth è fra le più importanti responsabilità di ogni dipendente Genworth. I dipendenti sono gli occhi e le orecchie dell'organizzazione e hanno diritto di fare una segnalazione ogni volta che notano, o hanno motivo di sospettare, una violazione della politica di Genworth o della legge. Genworth conta sulle vostre azioni. In alcuni casi, potrebbe sembrare difficile farsi avanti, ma in caso contrario le conseguenze possono essere gravi. La Società potrebbe incorrere in multe/sanzioni o subire una perdita di fiducia da parte di consumatori, clienti, azionisti, governi o dipendenti. Genworth chiede ai suoi dipendentidi fornire esclusivamente informazioni veritiere e di agire in buona fede. Come segnalare un sospetto Potete scegliere. È possibile segnalare un sospetto comunicandolo verbalmente o in forma scritta. È possibile anche scegliere di fare una segnalazione anonima. Genworth offre molti e differenti canali per ricevere le segnalazioni di sospetti e rispondere alle domande. Sarà sufficiente scegliere il canale ritenuto più adatto alla propria situazione. In azienda Supervisore o manager Responsabile di livello superiore Responsabile delle risorse umane Responsabile della compliance o un altro addetto Legale interno Una risorsa della funzione audit Genworth Ombudsperson Ufficio dell'ombuds (USA/diverso da Mortgage Insurance) Ombudsperson Genworth Financial, Inc West Broad Street, Building #1 Richmond, VA, USA OmbudsOffice.Genworth@genworth.com (per mantenere l'anonimato, contattare l'ombudsperson di Genworth tramite telefono o posta). Altri membri della rete Ombuds Mortgage Insurance (Stati Uniti) Europa e Asia 44 (0) Canada Australia America Latina (Mortgage) America Latina (Lifestyle Protection) Genworth Board of Directors The Board of Directors Genworth Financial, Inc. c/o Corporate Secretary 6620 West Broad Street, Building #1 Richmond, VA, USA Directors@genworth.com

19 7 Metodo di valutazione delle segnalazioni di sospetti La natura della segnalazione implica il modo in cui la stessa verrà esaminata. In genere, la procedura di base comprende: Acquisizione: Ottenere le informazioni rilevanti dalla persona che riferisce il sospetto; Risorsa: Stabilire chi dirigerà la valutazione e invitare degli esperti in materia a partecipare, se necessario; Risultati: Identificare i fatti ricostruiti durante l'indagine; Azione correttiva: Raccomandare azioni disciplinari o altrimenti correttive, se appropriato; e Follow-Up: Comunicare alla persona che ha fatto la segnalazione e alle altre parti interessate del termine della valutazione e, ove appropriato, comunicare le informazioni generali sul risultato. Le informazioni dettagliate su un'indagine possono essere considerate private o riservate e, in questo caso, non verranno divulgate (In caso di segnalazione anonima, non sarà possibile fornire le informazioni di follow up al segnalante). Indagine: Raccogliere i fatti attraverso l'analisi dei documenti e i colloqui con i testimoni, con la dovuta considerazione per tutte le persone coinvolte (tutte le indagini sono condotte in forma riservata, nella misura possibile);

20 8 Divieto di ritorsioni in Genworth Genworth vieta severamente azioni o minacce di ritorsione contro qualsiasi dipendente che abbia presentato o contribuito a risolvere un sospetto. Genworth non tollererà azioni avverse o minacce di azioni avverse contro qualsiasi dipendente che abbia segnalato in buona fede un sospetto o che abbia partecipato a un'indagine della Società. Condotte ritorsive e/o minacce di condotta ritorsiva costituiscono una violazione del principio di Integrity First e possono comportare azioni disciplinari, e incluso, il licenziamento. Sanzioni per violazioni Qualsiasi dipendente che violi lo spirito o la sostanza delle politiche di Genworth può essere sottoposto ad azioni disciplinari, incluso, il licenziamento. Di seguito sono riportati alcuni esempi di comportamenti che potrebbero comportare l'adozione di misure disciplinari: condotta che viola una politica di Genworth; suggerire o chiedere ad altri di violare una politica di Genworth; non comunicare immediatamente di essere a conoscenza di, o di sospettare, una violazione di una politica di Genworth; non collaborare alle indagini di Genworth su possibili violazioni di una politica di Genworth; reagire o minacciare di reagire con azioni di ritorsione contro un altro impiegato che abbia segnalato problemi di integrità; e non dimostrare le capacità di leadership e diligenza necessarie a garantire la conformità con le politiche Genworth e la legge applicabile. La violazione di una politica di Genworth può corrispondere anche a una violazione della legge, comportando, sia per il dipendente che per la Società, l'applicazione di condanne penali (multe o detenzione) o sanzioni civili (risarcimento per danni o multe).

21 9 Riconoscimento annuale Integrity First, l'integrità al primo posto Ogni anno, i dipendenti dovranno confermare di avere compreso e di rispettare le responsabilità e le politiche del principio di Integrity First, incluso l'obbligo di riferire possibili violazioni della legge o di una politica di Genworth, attraverso uno dei canali resi disponibili da Genworth. L'adempimento di questo requisito annuale è una condizione di impiego, nella misura consentita dalla legge applicabile. La mancata lettura della politica Integrity First o del completamento del modulo della Conferma annuale non esenta i dipendenti dall'obbligo di rispettare le politiche inerenti. Risorse utili Nella piattaforma Intranet di Genworth sono disponibili altri materiali di supporto per comprendere e applicare le disposizioni del Codice Etico alle specifiche responsabilità lavorative. Queste risorse consentiranno di porre l'integrità al primo posto in Ogni decisione. Ogni giorno. Esclusione di responsabilità Le disposizioni di questo Codice si applicano a tutti i dipendenti, indipendentemente dalla funzione o da livello gerarchico, e, ove pertinente, a terze parti. Conformemente alle norme applicabili, qualsiasi esclusione di responsabilità relativa al Codice Etico di Genworh per un direttore o un funzionario deve essere approvata dal Board of Directors di Genworth Financial, Inc. o da uno dei rispettivi committees, e comunicata immediatamente agli azionisti. Tuttavia, i principi di governance di Genworth non consentono alcuna esclusione di responsabilità dalle politiche etiche a favore di direttori o funzionari. Nessuna instaurazione di diritti Il documento Integrity First non è un contratto. Non costituisce né riassume diritti contrattuali e non garantisce il mantenimento dell'impiego per alcuno specifico periodo di tempo.

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23 11 Ogni decisione. Ogni giorno: in tutto il mondo Relazioni con governi e Autorità regolamentari Transazioni finanziarie internazionali Anticorruzione Collaborazione con governi Prevenzione del riciclaggio di denaro Incoraggiati dal futuro.

24 12 Transazioni finanziarie internazionali Capire Cos'è La presenza di Genworth si estende su tutto il mondo. La sua partecipazione nel mercato globale è tanto entusiasmante quanto complessa. Le leggi che governano il commercio e le transazioni finanziarie internazionali si applicano a importazioni e/o esportazioni di beni, servizi e tecnologie. Perché é importante Molti paesi regolano il commercio e le transazioni finanziarie internazionali per vari motivi, fra i quali la politica estera e la sicurezza nazionale (principalmente per contrastare i finanziamenti a terroristi). Per favorire il business di Genworth e delle sue affiliate nell'attuale contesto globale, è necessario comprendere e rispettare le leggi e i regolamenti applicabili. Inoltre, gli Stati Uniti vietano qualsiasi cooperazione che boicotti paesi amici degli Stati Uniti o con aziende inserite nelle liste nere di alcuni gruppi o paesi. Considerata la complessità di queste leggi, potrebbero presentarsi dei conflitti fra norme legali e regolamenti da applicare. In questo caso, è necessario rivolgersi al proprio responsabile diretto e al legale interno. Responsabilità dei dipendenti In caso di coinvolgimento in attività di vendita o di spedizione di prodotti, tecnologie o servizi oltre confine: Procedure aziendali: Comprendere e seguire le procedure implementate dall'azienda per conformarsi alle normative che governano il commercio e le transazioni internazionali. Leggi e Regolamenti degli Stati Uniti: Acquisire familiarità con il livello di applicazione dei controlli sul commercio e le transazioni finanziarie statunitensi in relazione alle proprie attività, anche fuori dagli Stati Uniti. Verifica: Accertarsi che tutte le parti in causa e le transazioni siano esaminate per verificarne la conformità con le leggi e i regolamenti applicabili che limitano i rapporti con determinati paesi, entità, persone e utenti finali con cui non è possibile fare affari. Classificazione delle esportazioni: Assegnare e verificare le classificazioni delle esportazioni di tutti i software, le tecnologie o i prodotti per determinare se è necessaria un'autorizzazione speciale. Pratiche commerciali restrittive/boicottaggi: Non cooperare in caso di pratiche commerciali restrittive o di boicottaggi proibiti secondo le leggi statunitensi o applicabili. Se si viene a conoscenza di richieste relative a boicottaggi, incluse richieste di informazioni, comunicare la situazione al proprio manager. Conflitti di leggi: Consultare il proprio manager o il legale interno in caso di conflitto tra la legge degli Stati Uniti e la legge di altri paesi o regioni, ad esempio le leggi che vietano determinate restrizioni statunitensi adottate da Canada, Messico e dagli stati membri dell'unione europea.

25 13 Altre responsabilità di leadership Stabilire e implementare delle procedure che risultino conformi con le restrizioni commerciali correlate a transazioni finanziarie e l'importazione ed esportazione di tecnologia, software, servizi e beni. Investigare Se qualcosa sembra sospetto... occorre agire. Se una qualsiasi di queste situazioni o qualsiasi altra condotta pongono dei sospetti, sarà necessario (1) esaminare, (2) chiedere, e/o (3) escalare, utilizzando il canale Genworth ritenuto opportuno: Transazioni sospette Le transazioni con singoli o entità identificate come "parti soggette a limitazioni o divieti" inserite negli elenchi governativi o regolamentari applicabili; Transazioni con (1) paesi soggetti a embargo, (2) cittadini o rappresentanti di un paese soggetto a embargo oppure (3) singoli individui o entità soggette a sanzioni governative; e Informazioni insufficienti Risposte incomplete sulla provenienza di finanziamenti, redditi o sull'identificazione di informazioni.

26 14 Anticorruzione Capire Cos'è Si riduce tutto a un semplice modo di dire: l'importante è come partecipi. Genworth opera in modo onesto e segue le regole. Gli obiettivi aziendali sono perseguiti con umiltà, innovazione, duro lavoro e con consapevole integrità. L'abuso d'ufficio, o altre forme di corruzione, non sono ammesse in Genworth né nelle sue attività aziendali. L'abuso d'ufficio comprende alcuni tipi di pagamento inappropriato, definiti come pagamenti in denaro o altri beni di valore, diretti o indiretti, a favore di funzionari governativi esteri, partiti politici, funzionari di partiti o candidati politici al fine di: (1) influenzare qualsiasi azione o decisione (inclusa la decisione di non agire) del funzionario, oppure (2) indurre il funzionario a usare la propria influenza per (a) incidere su un'azione o una decisione governativa, (b) ottenere o mantenere delle opportunità commerciali, o (c) indirizzare le attività commerciali verso qualsiasi persona. I pagamenti inappropriati non sono limitati al denaro contante o ai doni. Comprendono, fra gli altri, anche viaggi, intrattenimenti, impieghi e contributi politici o di beneficienza. Possono essere consentite spese ragionevoli e appropriate per (1) viaggi dei clienti (relativi alla promozione di prodotti/servizi o all'esecuzione di un contratto), (2) regali, (3) intrattenimento, o (4) attività politiche, subordinatamente alla legge applicabile, alle linee guida aziendali e alle regole adottate dal cliente o dal potenziale cliente. Inoltre, occorre tenere conto dei "pagamenti agevolanti". Alcune volte sono conosciuti come pagamenti "agevolativi" e sono costituiti da omaggi o altri pagamenti a funzionari o dipendenti governativi, volti a velocizzare un servizio o una pratica amministrativa. Questi tipi di pagamento sono vietati in molti paesi. Perché é importante La posta in gioco è alta. Più di cento paesi hanno delle leggi contro l'abuso d'ufficio e la corruzione. Queste leggi vietano l'abuso d'ufficio da parte dei propri funzionari e, in molti casi, dei funzionari di altri paesi. In alcuni paesi questi divieti si estendono anche al settore privato, rendendo illegali l'abuso e la corruzione anche nelle transazioni private. Genworth non consente pagamenti inappropriati in nessuna delle proprie trattative d'affari, che si tratti sia di funzionari pubblici che del settore privato, e non tollererà pratiche aziendali che prevedono qualsiasi forma di abuso d'ufficio o corruzione. In questo senso, ci impegniamo ad evitare persino la parvenza di illeciti. Tutti coloro che lavorano per nostro conto (ad es., qualsiasi rappresentante di terzi, consulenti, agenti, avvocati, rappresentanti alle vendite, distributori o contraenti indipendenti) devono inoltre rispettare (1) tutte le leggi anticorruzione applicabili, (2) la presente politica e (3) le procedure di implementazione di Genworth. Responsabilità dei dipendenti Pagamenti o altre offerte: non fornire, offrire o autorizzare offerte di alcun valore (direttamente o indirettamente) a clienti, funzionari di governo, dipendenti del settore privato, partiti o candidati politici o chiunque agisca per conto di organizzazioni pubbliche internazionali al fine di ottenere o mantenere vantaggi disonesti. Pagamenti agevolanti: mai fornire omaggi o qualsiasi altro pagamento a funzionari/dipendenti dello stato per velocizzare pratiche amministrative di routine senza consultare il legale interno/responsabile alla compliance. Contributi politici: non fornire contributi in denaro o di altra natura per fini politici senza aderire strettamente a tutte le politiche e le procedure aziendali applicabili in materia di contributi e spese di natura politica.