Cassa Raiffeisen Lana Soc. cooperativa

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1 Cassa Raiffeisen Lana Soc. cooperativa in qualità di Emittente Cassa Raiffeisen Lana Società cooperativa, Sede legale ed amministrativa a Lana iscritta nel Registro enti coop. BZ, n. A145320, sezione I iscritta nel registro delle imprese di Bolzano n. 336 e nell albo delle banche n Codice ABI Codice CAB 58490; n. cod. fisc. e part. IVA aderente al Fondo di Garanzia dei Depositanti del Credito Cooperativo e al Fondo Nazionale di Garanzia di cui all art. 62 d. lgs. n. 415/96 CONDIZIONI DEFINITIVE al PROSPETTO DI BASE SUL PROGRAMMA Cassa Raiffeisen Lana Soc. coop. Tasso variabile Cassa Raiffeisen Lana Soc. coop. Tasso Fisso Cassa Raiffeisen Lana Soc. coop. Step Up PRESTITO OBBLIGAZIONARIO Cassa Raiffeisen Lana Soc. coop. Tasso variabile ISIN IT Le presenti Condizioni Definitive sono state redatte in conformità alla Direttiva 2003/71/CE ed al Regolamento 809/2004/CE. Unitamente al Documento di Registrazione sull emittente Cassa Raiffeisen Lana soc.coop. (l Emittente ), alla Nota Informativa ed alla Nota di Sintesi, costituiscono il prospetto ( Prospetto ) relativo al programma di emissione di prestiti obbligazionari denominato Cassa Raiffeisen Lana Soc. coop. Tasso variabile, Cassa Raiffeisen Lana Soc. coop. Tasso Fisso, Cassa Raiffeisen Lana Soc. coop. Step Up (il Programma di Emissione ), nell ambito del quale l Emittente potrà emettere, in una o più emissioni (ciascuna un Prestito Obbligazionario o un Prestito ), titoli di debito di valore nominale unitario inferiore a Euro (le Obbligazioni, ciascuno una Obbligazione ). L adempimento di pubblicazione delle presenti Condizioni Definitive non comporta alcun giudizio della CONSOB sull opportunità dell investimento proposto e sul merito dei dati e delle notizie allo stesso relativi. Si invita l investitore a leggere le presenti Condizioni Definitive congiuntamente alla Nota Informativa depositata presso la CONSOB in data a seguito di approvazione comunicata con nota n del (la Nota Informativa ), al Documento di Registrazione depositato presso la CONSOB in data a seguito di approvazione comunicata con nota n del ( il Documento di Registrazione ) ed alla relativa Nota di Sintesi (la Nota di Sintesi ) (tutti insieme il Prospetto ), al fine di ottenere informazioni complete sull Emittente e sulle Obbligazioni. Il Prospetto è a disposizione del pubblico gratuitamente presso la Sede legale e le Succursali dell Emittente e consultabile sul sito internet dell Emittente Le presenti Condizioni Definitive sono state trasmesse alla CONSOB in data Salvo che sia diversamente indicato, i termini e le espressioni riportate con lettera maiuscola hanno lo stesso significato loro attribuito nella Nota Informativa o nel Regolamento allegato alla medesima.

2 FATTORI DI RISCHIO Si invitano gli investitori a leggere attentamente il Prospetto di Base al fine di comprendere i fattori di rischio collegati alla sottoscrizione delle Obbligazioni emesse nell ambito del Programma di Emissione. E opportuno che gli investitori valutino attentamente se le Obbligazioni oggetto delle presenti Condizioni Definitive costituiscano un investimento idoneo alla loro specifica situazione. I termini in maiuscolo non definiti nelle presenti Condizioni Definitive hanno il significato ad essi attribuito in altre sezioni del relativo Prospetto di Base. 1. FATTORI DI RISCHIO RELATIVI ALL EMITTENTE Le Obbligazioni sono soggette in generale al rischio che, in caso di liquidazione, l Emittente non sia in grado di pagare gli interessi o di rimborsare il capitale a scadenza. L Emittente non ha previsto garanzie per il rimborso delle Obbligazioni e per il pagamento degli interessi. Le Obbligazioni non sono assistite dalla garanzia del Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi. Al fine di comprendere i fattori di rischio relativi all Emittente, che devono essere considerati prima di qualsiasi decisione di investimento, si invitano gli investitori a leggere con attenzione il Documento di Registrazione di cui alla sezione III del Prospetto di Base e disponibile gratuitamente presso la Sede legale e le Succursali dell Emittente, presso le Succursali dei Collocatori indicati nelle presenti Condizioni Definitive e consultabile sul sito internet dell Emittente 2. FATTORI DI RISCHIO RELATIVI AI TITOLI OFFERTI Descrizione sintetica delle caratteristiche dei titoli offerti OBBLIGAZIONI ORDINARIE A TASSO VARIABILE Le Obbligazioni Ordinarie a tasso variabile sono titoli di debito emessi alla pari che prevedono il rimborso del 100% del Valore Nominale in un unica soluzione alla scadenza. Per maggiori dettagli sulla periodicità della Cedola, la convenzione di calcolo adottata, il tasso di interesse applicato alla prima Cedola, lo Spread applicato alle cedole successive alla prima, confronto con un titolo free risk ecc., si rimanda ai paragrafi successivi delle presenti Condizioni Definitive. Rischio di liquidità La vendita dei titoli prima della scadenza in un mercato illiquido potrebbe comportare per l investitore perdite rispetto al loro valore teorico in quanto l eventuale vendita potrebbe avvenire ad un prezzo inferiore non solo al prezzo di emissione dei titoli ma anche allo stesso valore teorico dei medesimi nel momento della cessione. Non è prevista la presentazione di una domanda di ammissione alle negoziazioni delle Obbligazioni presso alcun mercato regolamentato. Tuttavia Cassa Raiffeisen Soc. coop., si impegna a riacquistare le Obbligazioni emesse nell ambito del servizio di negoziazione in conto proprio svolto dalla Banca. 2

3 FATTORI DI RISCHIO Rischio correlato all assenza di rating dei titoli Alle Obbligazioni non è stato assegnato alcun livello di rating. Rischio di prezzo Rappresenta il rischio legato alla variazione dei tassi di interesse. In genere, a fronte di un aumento dei tassi d interesse di mercato si assiste ad una riduzione del valore di mercato delle Obbligazioni, mentre, a fronte di una diminuzione dei tassi d interesse di mercato, si assiste ad un rialzo del valore di mercato delle Obbligazioni. Se l investitore volesse pertanto vendere il titolo prima della scadenza, in presenza di variazioni in aumento dei tassi di mercato il prezzo di mercato dei titoli potrebbe risultare inferiore al prezzo di sottoscrizione ed il rendimento effettivo dell investimento potrebbe risultare inferiore a quello attribuito al titolo al momento dell acquisto ipotizzando di mantenere l investimento fino alla scadenza. Si precisa inoltre che il prezzo di mercato dei titoli potrebbe essere influenzato oltre che da fluttuazioni dei tassi di interesse anche da fluttuazioni nel merito di credito dell Emittente. Rischio relativo ad eventi di turbativa relativi al Parametro di Indicizzazione Nell ipotesi di Obbligazioni a tasso variabile ed in caso di eventi di turbativa o di eventi straordinari che rendano indisponibile il livello del Parametro di Indicizzazione prescelto per i Singoli Prestiti nella giornata prevista per la sua rilevazione, il valore utilizzato per il calcolo della cedola per il periodo di riferimento sarà pari all ultimo dato disponibile del Parametro di Indicizzazione. Se l indisponibilità del valore del Parametro di Indicizzazione dovesse verificarsi anche per la successiva scadenza cedolare, l Agente per il Calcolo agirà in buona fede secondo la migliore prassi di mercato individuando il parametro di indicizzazione alternativo che secondo la ragionevole discrezione dell Emittente sia fungibile con il Parametro di Indicizzazione divenuto indisponibile. In tal caso il parametro alternativo sarà pubblicato sul sito internet dell Emittente nonché presso la sede legale e le succursali del medesimo. Rischio correlato all assenza di informazioni successive all emissione L Emittente non fornirà, successivamente all emissione, alcuna informazione relativamente all andamento del Parametro di Indicizzazione prescelto o comunque al valore di mercato corrente delle Obbligazioni. Le modalità con cui possono essere ottenute informazioni sull andamento del Parametro di Indicizzazione sono riportate al paragrafo 4.7 della Nota Informativa. Rischi di conflitti di interesse Nell ambito della presente offerta sono rilevabili i seguenti conflitti di interesse: Coincidenza del ruolo di Emittente e agente per il calcolo Cassa Raiffeisen Soc. coop. svolgerà la duplice funzione di Emittente e Agente per il Calcolo, cioè soggetto incaricato della determinazione degli interessi e delle attività connesse. Coincidenza del ruolo di Emittente e collocatore Cassa Raiffeisen Soc. coop. svolgerà la duplice funzione di Emittente e collocatore delle Obbligazioni, oggetto delle presenti Condizioni Definitive. Impegno a negoziare le Obbligazioni in contropartita Situazioni di conflitto di interesse potrebbero derivare dall impegno di Cassa Raiffeisen Soc. coop., di negoziazione in conto proprio sulle Obbligazioni, oggetto delle presenti Condizioni Definitive. 3

4 FATTORI DI RISCHIO Rischio di mutamento del regime fiscale I valori netti relativi al tasso di interesse ed al rendimento delle Obbligazioni risultanti dalle esemplificazioni contenute nella Nota informativa, sono stati calcolati sulla base del regime fiscale in vigore alla data di redazione del presente Prospetto di Base. Non è possibile prevedere eventuali modifiche all attuale regime fiscale all atto dell emissione dei Singoli Prestiti e durante la vita delle Obbligazioni, né può essere escluso che, in caso di modifiche, i valori netti indicati nelle esemplificazioni con riferimento alle Obbligazioni possano discostarsi, anche sensibilmente, da quelli che saranno effettivamente applicabili alle Obbligazioni. Il Regolamento delle Obbligazioni prevede che siano a carico degli obbligazionisti ogni imposta e tassa, presente o futura che per legge colpiscono o dovessero colpire le Obbligazioni od alle quali le Obbligazioni vengano comunque ad essere soggette, salvo diversa norma di legge. Eventuali maggiori prelievi fiscali sui redditi o sulle plusvalenze relative alle Obbligazioni, ad esito di sopravvenute modifiche legislative o regolamentari ovvero di sopravvenute prassi interpretative dell amministrazione finanziaria, comporteranno conseguentemente una riduzione del rendimento delle Obbligazioni al netto del prelievo fiscale, senza che ciò determini obbligo alcuno per l Emittente di corrispondere agli obbligazionisti alcun importo aggiuntivo a compensazione di tale maggiore prelievo fiscale, salvo diversa norma di legge. 3. CONDIZIONI DELL OFFERTA E CARATTERISTICHE DELLE OBBLIGAZIONI Scheda tecnica Emittente Denominazione obbligazione ISIN Valuta di denominazione Ammontare totale Periodo dell offerta Taglio minimo e massimo di sottoscrizione Prezzo di emissione CASSA RAIFFEISEN LANA SOC. COOP. CASSA RAIFFEISEN LANA TASSO VARIABILE IT Euro L Ammontare Totale dell emissione è pari a ,00 Euro, per un totale di n Obbligazioni, ciascuna del Valore Nominale di 1.000,00 Euro. È fatto salvo quanto previsto dall articolo 1 del Regolamento incluso nella Nota Informativa. Le obbligazioni saranno offerte dal al , salvo chiusura anticipata, ovvero, proroga del Periodo di Offerta che verrà comunicata al pubblico con apposito avviso da pubblicarsi sul sito internet dell emittente e contestualmente, trasmesso a CONSOB. Minimo sottoscrivibile Euro 1.000,00; Massimo sottoscrivibile è l Ammontare Totale dell Emissione. Il Prezzo di Emissione delle Obbligazioni e pari 100% del Valore Nominale, e cioè Euro 1.000,00 Nell ipotesi in cui durante il Periodo di Offerta la sottoscrizione avvenisse ad una data successiva alla Data di Godimento, al Prezzo di Emissione vanno aggiunti i dietimi di interesse per il periodo intercorrente tra la data di inizio godimento della Cedola in corso al momento della sottoscrizione e la data dell effettivo versamento della somma così determinata Data di godimento Data o date di Dal al regolamento 4

5 Data di scadenza del Prestito Garanzie Modalità e prezzo di rimborso a scadenza Parametro di indicizzazioni Date di rilevazione dell Euribor Tasso di Interesse Entità del tasso di interesse della prima Cedola Il rimborso del capitale ed il pagamento degli interessi sono garantiti dal patrimonio dell Emittente. Alla pari ed in un unica soluzione. EURIBOR 6 mesi (360) Il parametro di indicizzazione sarà rilevato il primo giorno lavorativo che precede l inizio del godimento della cedola di riferimento Le obbligazioni danno diritto al pagamento posticipato di cedole periodiche il cui importo sarà calcolato applicando al Valore Nominale il Parametro di Indicizzazione diminuito dello Spread e arrotondato al 0,05% più vicino. Il tasso di interesse applicato alla prima Cedola è pari al 2,70% annuo lordo. Spread Lo spread applicato alle cedole dopo la prima cedola è pari a -0,20% Arrotondamento del tasso di interesse Calcolo della cedola Frequenza del pagamento delle Cedole Date di pagamento delle cedole Convenzione di calcolo Convenzioni di calendario Regime Fiscale Agente per il calcolo Responsabile per il collocamento Soggetti incaricati del collocamento Altri oneri a carico del sottoscrittore Commissioni di collocamento Il Tasso di ogni Cedola dopo la prima Cedola, subisce un arrotondamento al 0,05% più vicino. VN * (Parametro I [+/- Spread][+/- Arrotondamento]) Dove VN = Valore Nominale dell Obbligazione; Parametro I = il Parametro di Indicizzazione Spread = percentuale fissa applicata in maggiorazione o diminuzione del Parametro I semestrale , , , , , La convenzione utilizzata per il calcolo della/delle Cedola/Cedole è ACT/ACT. Following Business Day In vigore alla Data di Emissione delle Obbligazioni. Cassa Raiffeisen Lana Soc. coop. Cassa Raiffeisen Lana Soc. coop. Cassa Raiffeisen Lana Soc. coop. Non previsti Non previsti 5

6 4. METODO DI VALUTAZIONE DELL OBBLIGAZIONE Valore della componente obbligazionaria Il presente Prestito Obbligazionario rimborsa il 100% del Valore Nominale alla scadenza e paga cedole, con frequenza [trimestrale/semestrale], calcolate in base ad un tasso di interesse annuo lordo variabile sul Valore Nominale. 5. ESEMPLIFICAZIONE DEI RENDIMENTI A titolo meramente esemplificativo si riporta di seguito un esemplificazione del rendimento delle Obbligazioni oggetto delle presenti Condizioni Definitive nell ipotesi in cui il valore del Parametro di Indicizzazione utilizzato per fissare la prima cedola si mantenga invariato per tutta la durata del titolo. Si ipotizzi pertanto che per il calcolo della prima cedola in pagamento il il Parametro di Indicizzazione EURIBOR 6 mesi (360) sia pari al 2,7650%, arrotondato a 0,05% (secondo quanto previsto nelle presenti Condizioni Definitive), a cui va applicato uno spread pari a -0,20% e si mantenga invariato per tutta la durata del titolo. In tale scenario il titolo avrebbe un rendimento effettivo annuo lordo, calcolato in regime di capitalizzazione composta, pari al 2,5663 % ed un rendimento effettivo annuo al netto della ritenuta fiscale (ipotizzata del 12,5%), calcolato in regime di capitalizzazione composta, pari al 2,2437%. 6. CONFRONTO TRA IL PRESENTE TITOLO E UN CCT DI PARI DURATA RESIDUA La Tabella sottostante illustra a titolo meramente esemplificativo, una comparazione tra il rendimento assicurato da un CCT di pari durata residua a quella delle Obbligazioni Tasso Variabile, al lordo ed al netto dell effetto fiscale a scadenza. Alla data del il prezzo di tale CCT era pari a 98,81 Euro (fonte Ilsole24ore). Comparazione con CCT di pari durata residua Rendimento effettivo annuo lordo Rendimento effettivo annuo netto Obbligazione 2,7182 2,3765 CCT 01MZ12 TV% ISIN IT ,7275 2, SIMULAZIONE RETROSPETTIVA OBBLIGAZIONE TASSO VARIABILE Al fine di consentire all Investitore di avere informazioni circa il rendimento del presente Prestito Obbligazionario negli anni passati viene di seguito riportata una rappresentazione grafica dei valori che avrebbe corrisposto in termini di interessi sulla base dell effettivo andamento del Parametro di Indicizzazione nel periodo

7 Simulazione retrospettiva SCADENZE CEDOLARI Euribor 6 mesi Spread CEDOLA LORDA CEDOLA NETTA ,734-0,20 2,550 2, ,369-0,20 3,150 2, ,922-0,20 3,700 3, ,382-0,20 4,200 3, ,363-0,20 4,150 3, ,156-0,20 4,950 4,331 Rendimento effettivo a scadenza 3,818 3,337 Si ritiene opportuno evidenziare all Investitore che l andamento storico del parametro di indicizzazione e quindi il rendimento del titolo obbligazionario ad esso indicizzato non sono in alcun modo indicativi dell andamento futuro dello stesso. 8. EVOLUZIONE STORICA DEL PARAMETRO DI INDICIZZAZIONE A mero titolo esemplificativo si riporta di seguito il grafico che illustra la performance storica del Parametro di Indicizzazione utilizzato nelle esemplificazioni dei precedenti paragrafi. Si ritiene opportuno evidenziare all Investitore che l andamento storico del parametro di indicizzazione e quindi il rendimento del titolo obbligazionario ad esso indicizzato non sono in alcun modo indicativi dell andamento futuro dello stesso. 9. AUTORIZZAZIONI RELATIVE ALL EMISSIONE L emissione dell Obbligazione oggetto delle presenti Condizioni Definitive è stata approvata con delibera del Consiglio di Amministrazione dell Emittente in data Data, Cassa Raiffeisen Lana soc.coop. Il Presidente del Consiglio di Amministrazione Karl-Jakob-Josef Innerhofer 7

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