Corso di Formazione. Aggiornamenti Normativi Antiriciclaggio e Adeguata Verifica. Padova, 04 Novembre L informatica per i Confidi

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1 Corso di Formazione Aggiornamenti Normativi Antiriciclaggio e Adeguata Verifica Padova, 04 Novembre 2014

2 Programma del Corso Ore Antiriciclaggio Antiterrorismo Monitoraggio fiscale Privacy La normativa primaria, le disposizioni di etero regolamentazione e di auto regolamentazione Ore Coffee break Ore Gli Intermediari destinatari Il cliente, l eventuale esecutore, l eventuale titolare effettivo I Pep stranieri e i Pep residenti L adeguata verifica: il momento dell identificazione e della valutazione La verifica rafforzata, la verifica semplificata Ore Light Lunch Ore L adeguata verifica eseguita da terzi intermediari L approccio al rischio: il profilo basso, medio, alto L AUI: la registrazione del rapporto continuativo, dell operazione pari o superiore a e le frazionate Controlli e Sanzioni Galileo Network

3 L informatica per i Confidi Corso di Formazione Parsifal Antiriciclaggio e Adeguata Verifica Padova, 05 Novembre 2014

4 Programma del Corso Ore L inizio dell attività: Privacy, Trasparenza, Adeguata verifica Il censimento anagrafico in ANAG L identificazione Società e ditte individuali La creazione dei legami commerciali e indiretti Ore Coffee break Ore Il programma di ADEGUATA VERIFICA e le nuove implementazioni La sede della società, della destinazione del rapporto, della controparte Pep residenti Condanne e pendenze Ore Light Lunch Ore Il Comportamento La prosecuzione dell adeguata verifica La valutazione del rapporto La gestione dei profili di rischio La verifica rafforzata Il programma MFIN I tabulati di controllo Galileo Network

5 Corso di Formazione Aggiornamenti Normativi Segnalazioni di Vigilanza Padova, 11 Novembre 2014

6 Programma del Corso Ore LA NUOVA SEGNALAZIONE DELLE PERDITE SUBITE (BASE LD) La nuova segnalazione sulle perdite subite (circolare Banca d'italia n. 284) Perdite subite e perdite attese Le posizioni e le transazioni da segnalare Valori nominali e valori attuali I costi diretti e i costi indiretti Segnalazione nominativa ed elementi identificativi Esempi: Esempio n. 4 della circolare 284 di Banca d Italia Esempio di un cliente imprese con due garanzie Esempio di un cliente retail con due garanzie Lo schema generale della segnalazione Le voci della segnalazione Le voci di segnalazione che interessano i Confidi Le variabili di classificazione (attributi informativi) Le variabili di classificazione che interessano i Confidi Le informazioni relative alla controparte Le garanzie a valere sui fondi monetari Ore Coffee break Galileo Network

7 Programma del Corso Ore GLI AGGIORNAMENTI NORMATIVI PER LA BASE 3 Il provvedimento sulle regole di compilazione del bilancio del 21 gennaio 2014 e la base 3 Nuove definizioni per le garanzie: valore nominale lordo e valore nominale netto Il raccordo tra le tabelle di nota integrativa di bilancio e le voci di base 3 Illustrazione delle voci di segnalazione della sezione 2.4 "Garanzie e Impegni" La segnalazione mensile del valore nominale dei titoli di debito La segnalazione mensile del numero delle quote dei titoli di capitale e dei fondi comuni Il rischio di liquidità: aspetti normativi e raccordo con la contabilità aziendale Il rischio di tasso: aspetti normativi e raccordo con la contabilità aziendale Le nuove regole EBA di classificazione delle attività deteriorate: impatto per i Confidi Lo schema di sintesi di base 3 Ore Light Lunch Galileo Network

8 Programma del Corso Ore GLI AGGIORNAMENTI NORMATIVI PER LA BASE 4 Il provvedimento sulle regole di compilazione del bilancio del 21 gennaio 2014 e la base 4 I movimenti delle garanzie rilasciate : raccordo tra voci di base 4 e tabelle di bilancio Esempi numerici per la determinazione dei movimenti delle garanzie rilasciate I controlli di coerenza sui movimenti delle garanzie rilasciate I movimenti delle previsioni di perdita sui crediti per cassa Le esposizioni totalmente e parzialmente garantite Le esposizioni creditizie scadute non deteriorate Lo schema di sintesi di base 4 Galileo Network

9 L informatica per i Confidi Corso di Formazione Parsifal Segnalazioni di Vigilanza Padova, 12 Novembre 2014

10 Programma del Corso Ore Il servizio BOS: rapida presentazione delle attività svolte dal servizio e delle modalità di comunicazione con lo stesso; Parsifal e il piano dei conti standard: la corretta mappatura dei fenomeni aziendali per la produzione delle segnalazioni di vigilanza; P.u.m.a.2 : illustrazione delle modalità di funzionamento della procedura unificata matrici aziendali di Banca d Italia; Estrattori e unità informative: illustrazione del processo di produzione delle segnalazioni di vigilanza in Parsifal e gli adempimenti da seguire secondo le scadenze di calendario; Ore Coffee break Ore Presentazione degli inventari Parsifal per verifica dei dati di input estratti; Illustrazione del processo e degli strumenti da utilizzare per la quadratura dei dati di input alla segnalazione. Ore Light Lunch Galileo Network

11 Galileo Network Programma del Corso Ore Trattamento dei dubbi esiti ai fini segnaletici: inserimento dei dubbi esiti, quadratura con la contabilità e impatto ai fini segnaletici in base 3,4 e 5. PUVM Gestione manuale voci P.u.m.a: spiegazione di come inserire le voci manuali integrative per base 3, 4 e 5. Spiegazione voci di flusso Circ.217, sezione II.8. Suite Minervaweb: panoramica approfondita sulle principali funzionalità fra cui Pumaway, Indagine accumuli, Pillar I,II, Gestione dati ouput Stampa andamentale e Mi.Ta. Spazio per domande Conclusione Lavori

12 L informatica per i Confidi Corso di Formazione Parsifal Centrale Rischi Padova, 18 Novembre 2014

13 Programma del Corso Ore Aggiornamento Normativa di riferimento (circ. 139/1991) La Segnalazione Mensile CR: MinervaWebCR (Calendario Attività, Lancio Fasi, Visualizzazione Errori/Evidenze, Richiesta Codici CR, Consultazione flusso di andata e Stampe specifiche) Ore Coffee break Ore Particolarità: i Sottosoglia, gli Importi sospesi, la gestione di eventuali sconfini e i tabulati specifici. La Gestione periodica della Centrale rischi Ges.CR Le richieste di Prima informazione e di codice C.R. La gestione dei sinonimi (Dubb) e degli errori da diagnostico anagrafico La gestione dei cambi di status (inserimento, cancellazione, estinzione Sofferenza) Le Rettifiche di importi (CVIM) e la funzione CTAR La Gestione delle richieste e delle comunicazioni di Bankit (Fusione, Scarti di segnalazione, Conferma dati segnalati, ecc..) Consultazione importi/esposizioni/status ARS0 / ARL0 (GesCR) Ore Light Lunch Galileo Network

14 Galileo Network Programma del Corso Ore La nuova CENRIS in Parsifal (Flusso di ritorno, Prima informazione, Qualità del credito e Status, Andamentali). La consultazione della black list e delle posizioni con anomalie da sistema. La visualizzazione ed il controllo della messaggistica Bankit. Le nuove stampe da procedura Parsifal. Tabulati in Webdoc Spazio aperto per domande Conclusione Lavori

15 L informatica per i Confidi Corso di Formazione Parsifal Contenzioso e Monitoraggio del Credito Padova, 19 Novembre 2014

16 Programma del Corso Ore Introduzione ai principi ITS EBA per la nuova classificazione delle attività deteriorate; Panoramica sui principali moduli applicativi per la gestione del contenzioso; CRED - I crediti di firma insoluti: inserimento insoluti su linee a b/t, gestione piano di ammortamento su crediti di firma a m/l, inventario CF250G lista crediti di firma insoluti; CRED - I crediti di firma incagliati: il passaggio ad incaglio, movimenti deteriorati, tipologia deteriorato, ripristino in bonis, inserimento dei libretti a pegno su c.f. deteriorati, piano di rientro deteriorati, estinzione deteriorato. Produzione e presentazione degli inventari CF405G,406G,407G, 408G, 409G. Ore Coffee break Ore CRED - I crediti di firma a sofferenza: il passaggio a sofferenza di firma mediante la funzione Tipologia deteriorato. Gli impatti a livello segnaletico. Produzione e presentazione degli inventari CF200, CF409G e CF365R; SPOV - Gestione sofferenze: passaggio a sofferenza, utilizzo delle causali per la movimentazione dei rapporti, causali per gestione amministrativa, nuova gestione piani Ias, visualizzazione del dettaglio posizione, presentazione inventari SF405G, SF001T e SF002R. Galileo Network

17 Galileo Network Programma del Corso Scheda cliente: visualizzazione delle anomalie del Ndg/Rapporto. Ore Light Lunch Ore Monitoraggio del credito: parametrizzazione della procedura; Il menu di indagine Ndg con anomalie; Il menu di indagine Rapporti con anomalie; Il carico massivo dubbi esiti specifici; L inserimento dei parametri e l elaborazione svalutazioni collettive ed elaborazione Rischio di liquidità. Spazio aperto per domande Conclusione lavori

18 L informatica per i Confidi Corso di Formazione Parsifal Contabilità generale e Fatturazione passiva Padova, 25 Novembre 2014

19 Programma del Corso Ore Gestione Piano dei Conti Parsifal (COGE): struttura standard, accensione variazione conti (90), gestione dei rapporti con banche (26), estrazioni piano dei conti Automatismi contabili generati dal sistema: ammissione a socio, commissioni e quote integrative in pratica di fido, gestione soci con gli acquisti/vendite e recessi, esclusioni, decadenze, la movimentazione del contenzioso, gli impegni e rischi Ore Coffee break Ore Inserimento movimentazione manuale (MOVC): creazione nuove scritture, gestione schemi contabili, trattamento partite ad incrocio, storni ed annullamenti scritture Visualizzazione movimenti: interrogazione mastrini. Estrazioni in MOVC, interrogazioni da COGE e Interrogazioni da SPOV Quadrature della contabilità (INTC): controllo del terminale e controllo generale sulla contabilità Ore Light Lunch Galileo Network

20 Galileo Network Programma del Corso Ore Stampe e tabulati presenti : lancio stampe (STAM) ed interrogazione tabulati (WEBDOC) Attività di fine anno: la chiusura del bilancio e la produzione del libro giornale Gestione del ciclo di fatturazione: KING Panoramica sull applicativo. Piano dei conti ed anagrafiche clienti/fornitori Registrazione fatture di acquisto/vendita. Pagamento incasso fatture Esportazione movimenti e storno registrazioni. Causali contabili e codici IVA Gestione percepente e avvisi di parcella Controllo mastrini partitari saldi Registri Iva e stampe tabulati in Webdoc Spazio aperto per domande Conclusione lavori

21 L informatica per i Confidi Corso di Formazione Parsifal Fasi di Bilancio e tabelle di Nota Integrativa in Minerva Padova, 26 Novembre 2014

22 Galileo Network Programma del Corso Ore Il servizio B.O.S.: rapida presentazione delle attività e delle modalità di comunicazione con lo stesso Parsifal e il piano dei conti standard: la corretta mappatura dei fenomeni aziendali per la produzione delle segnalazioni di vigilanza Scritture di rettifica per il bilancio Valutazione crediti per il bilancio Elaborazione di bilancio Parsifal Ore Coffee break Ore Illustrazione tabulati prodotti dal giro di bilancio Parsifal Ore Light Lunch

23 Galileo Network Programma del Corso Ore : funzionamento, consultazione ed esportazione dei dati ai fini di Bilancio. Verifica ed incrocio dei dati con gli inventari (tabulati) WebDoc. Nota integrativa: approfondimento sulle novità introdotte dal provvedimento del 21 Gennaio 2014 con particolare riferimento all allegato A parte D: Altre informazioni su Garanzie rilasciate e impegni. Raccordo tra tabelle di nota integrativa di bilancio e voci di base 3 e 4. Spazio aperto per domande Conclusione lavori

24 L informatica per i Confidi Corso di Formazione Parsifal Pratica di Fido e gestione poteri deliberativi Padova, 27 Novembre 2014

25 Galileo Network Programma del Corso Ore Introduzione al corso ed illustrazione delle funzionalità principali della Pratica di Fido con integrazione delle le ultime implementazioni realizzate all interno della procedura. Nuova Gestione Poteri Deliberativi ( Tabella J ) Ore Coffee break Ore Gestione iter di trasferimento delle pratiche Gestione altre tabelle (Tabella Uffici, Tabella Utenti, Tabella Stati Pratica) Ore Light Lunch

26 Galileo Network Programma del Corso Ore Cenni sulla gestione del Documentale Gestione Sequenze Autorizzazioni Operative con particolare attenzione alle nuove sequenze riguardante i Soci, le Sofferenze, le operazioni di Accollo e Cambio banca automatico post delibera confidi. Spazio aperto per domande Conclusione Lavori

27 L informatica per i Confidi Corso di Formazione Parsifal Gestione accessi ed autorizzazioni Padova, 03 Dicembre 2014

28 Galileo Network Programma del Corso Ore La definizione della SS4 e compiti dell Ufficio Assistenza Le diverse profilature Parsifal e il tabulato di riepilogo profili e utenze GCAHS010 La gestione delle profilature in WebDoc Ore Coffee break Ore La gestione della funzione GCAC: causali SS4, attivazione, modifica e cancellazione delle diverse utenze e profilature Ore Light Lunch

29 Galileo Network Programma del Corso Ore La gestione delle diverse profilature e delle Authority in Pratica di Fido La definizione delle diverse utenze Parsifal e le modalità di comunicazione di verifica e accensione nuove utenze Spazio aperto per domande Conclusione lavori