SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI GENERALI

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1 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI GENERALI La parte Informazioni Generali, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le informazioni generali sull offerta. INFORMAZIONI GENERALI SUL CONTRATTO IMPRESA DI ASSICURAZIONE Fideuram Vita S.p.A. società per azioni di nazionalità italiana appartenente al Gruppo Intesa Sanpaolo anch esso di nazionalità italiana. CONTRATTO Prodotto finanziario-assicurativo di tipo Unit Linked denominato Fideuram Vita Insieme Premium 4+4 ATTIVITÀ FINANZIARIE SOTTOSTANTI Il contratto prevede l investimento in quote di Fondi interni e/o di OICR (Organismi di Investimento Collettivo del Risparmio) armonizzati e non armonizzati, nazionali ed esteri (c.d. Fondi esterni). L Investitore-Contraente può liberamente combinare uno o più Fondi interni e/o al massimo 20 Fondi esterni tra quelli proposti dall Impresa (c.d. combinazioni libere). L Investitore-Contraente può scegliere tra tre diverse linee d investimento: Linea Total Core: prevede l investimento dei premi e dei due Bonus attribuiti al contratto al termine dei rispettivi periodi di riferimento (5 anni e 10 anni dalla decorrenza del contratto) in uno o più Fondi interni in classe di quota Z, scelti liberamente dall Investitore-Contraente tra quelli che l Impresa mette a disposizione; Linea Mix 50: prevede l investimento dei premi e dei due Bonus attribuiti al contratto al termine dei rispettivi periodi di riferimento (5 anni e 10 anni dalla decorrenza del contratto) per il 50% in uno o più Fondi interni in classe di quota Z, scelti liberamente dall Investitore-Contraente tra quelli offerti dall Impresa, e per il restante 50% direttamente in Fondi esterni, scelti liberamente dall Investitore-Contraente tra quelli offerti dall Impresa. Con frequenza semestrale è prevista un attività di ribilanciamento automatico tra quanto complessivamente investito nei Fondi interni e quanto complessivamente investito nei Fondi esterni, al fine di ripristinare la ripartizione percentuale iniziale prevista dalla linea di investimento. Il ribilanciamento verrà effettuato solo qualora la differenza percentuale tra le due componenti risultasse superiore al 10%; Linea MultiSelection: prevede l investimento dei premi e dei due Bonus attribuiti al contratto al termine dei rispettivi periodi di riferimento (5 anni e 10 anni dalla decorrenza del contratto) per almeno il 40% nella Selection Fideuram (OICR gestiti da Società controllate da FIDEURAM - Intesa Sanpaolo Private Banking S.p.A., in forma abbreviata nel seguito Fideuram S.p.A.) e per la parte restante nella Selection Partners (OICR non gestiti da Società controllate da Fideuram S.p.A.). I Fondi esterni nelle due soluzioni sono scelti liberamente dall Investitore-Contraente tra quelli offerti dall Impresa. E anche consentito investire l intero premio nella sola Selection Fideuram. Con frequenza semestrale è prevista un attività di ribilancia- Pagina 1 di 14

2 mento automatico tra le due componenti Selection Fideuram e Selection Partners, al fine di riportare il peso della Selection Fideuram al valore minimo previsto dalla linea. Il ribilanciamento verrà effettuato solo nel caso in cui il peso percentuale della Selection Fideuram dovesse scendere sotto il 36%. Le attività finanziarie sottostanti al contratto sono indicate nell Allegato A Elenco dei Fondi interni ed esterni collegabili direttamente al contratto. Al contratto non possono in ogni caso essere associati in ogni momento più di 20 Fondi esterni tra quelli offerti dall Impresa. L accesso ai singoli Fondi esterni è consentito per importi minimi di e 500. In corso di contratto l Impresa opera le seguenti attività per il cui dettaglio si rinvia alla Parte I del Prospetto d offerta: attività di salvaguardia del contratto: finalizzata alla protezione da possibili eventi esogeni che possono incidere sui Fondi esterni selezionati dall Investitore-Contraente (fusioni, liquidazioni, sospensioni); attività di monitoraggio: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a verificare il mantenimento degli standard qualitativi e/o quantitativi dei Fondi esterni selezionati dall Investitore-Contraente sulla base di un determinato modello valutativo adottato dall Impresa stessa; attività di aggiornamento periodico: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a mantenere un offerta diversificata e qualitativamente elevata attraverso una verifica periodica dei Fondi esterni che può comportare l inserimento, l eliminazione o la sostituzione di uno o più Fondi esterni tra quelli proposti. Nel dare seguito alle attività suindicate l Impresa può procedere alla sostituzione automatica di uno o più Fondi esterni con altro similare, per caratteristiche gestionali e per profilo di rischio. Per le attività di salvaguardia del contratto e di aggiornamento periodico, in assenza di un Fondo esterno similare, la sostituzione viene effettuata verso il Fondo monetario a più bassa volatilità tra quelli offerti dall Impresa (alla data di redazione della presente Scheda Sintetica il Fondo monetario MO001 BLACKROCK INSTITUTIONAL EURO LIQ CORE ). PROPOSTE D INVESTIMENTO FINANZIARIO Il contratto può essere sottoscritto nella forma a premio unico con un importo minimo di e e purché l età dell Assicurato alla sottoscrizione del contratto sia non superiore a 85 anni. Ulteriori informazioni: è possibile effettuare versamenti aggiuntivi di importo non inferiore a e in ogni momento. Le proposte d investimento finanziario rappresentate nel Prospetto d offerta sono: 1. LG01 Linea Total Core 2. LG02 Linea Total Core 3. LG03 Linea Total Core 4. LG04 Linea Total Core 5. LG05 Linea Total Core 6. CL01 Linea Mix 50 Combinazione Obbligazionaria 7. CL02 Linea Mix 50 Combinazione Azionaria 8. CL03 Linea MultiSelection Combinazione Obbligazionaria 9. CL04 Linea MultiSelection Combinazione Azionaria Ciascuna delle proposte d investimento è illustrata nella relativa parte Informazioni specifiche. FINALITÀ Il prodotto consente di investire i premi corrisposti (unici e aggiuntivi) ed i Bonus maturati al termine dei periodi di riferimento, in quote dal cui valore dipendono le prestazioni previste dal contratto di: uno o più Fondi interni (Linea Total Core); uno o più Fondi interni e uno o più Fondi esterni (Linea Mix 50); Pagina 2 di 14

3 uno o più Fondi esterni appartenenti alla Selection Fideuram ed eventualmente anche uno o più Fondi esterni appartenenti alla Selection Partners (Linea MultiSelection). L Impresa riconosce sul contratto due Bonus di Fedeltà sotto forma di maggiorazione del numero delle quote attribuite al contratto al compimento del 5 anniversario di contratto e al compimento del 10 anniversario di contratto (cosiddetti periodi di riferimento). Il Bonus da attribuire al contratto al termine del 1 periodo di riferimento è pari al 4%: del premio versato alla sottoscrizione del contratto e non riscattato; dei premi aggiuntivi versati e non riscattati entro il 1 periodo di riferimento, in proquota in funzione del tempo trascorso dalla data di valuta del mezzo di pagamento. Il Bonus da attribuire al contratto al termine del 2 periodo di riferimento è pari al 4%: del premio versato alla sottoscrizione del contratto e non riscattato; dei premi aggiuntivi versati entro il 1 periodo di riferimento e non riscattati; dei premi aggiuntivi versati e non riscattati tra il 1 ed il 2 periodo di riferimento, in proquota in funzione del tempo trascorso dalla data di valuta del mezzo di pagamento. Il prodotto intende soddisfare le seguenti finalità: Finalità assicurative: copertura del rischio caso morte indipendentemente dalla causa del decesso; Finalità di investimento/risparmio: attraverso tre linee di gestione che hanno come obiettivo l incremento del capitale investito nel medio lungo periodo, attraverso l acquisto di quote di uno o più Fondi interni e/o di uno o più Fondi esterni; Finalità di tutela dell Investitore-Contraente: attraverso il monitoraggio degli standard qualitativi e/o quantitativi dei Fondi esterni (attività di monitoraggio e di aggiornamento periodico) e l attività svolta dall Impresa a fronte di eventi esogeni che agiscono sui Fondi esterni alterandone significativamente le caratteristiche iniziali (attività di salvaguardia del contratto). OPZIONI CONTRATTUALI L Investitore-Contraente trascorsi almeno 10 anni dalla decorrenza del contratto, può richiedere di convertire il capitale maturato in una rendita vitalizia posticipata, oppure in una rendita reversibile al 50%, 75% o 100% in favore di un Assicurato reversionario designato dall Investitore-Contraente. Tali opzioni sono esercitabili nei limiti di importo in ingresso previsti dalla gestione separata di riferimento all epoca della conversione e a condizione che l Assicurato e l eventuale Assicurato reversionario abbiano un età compresa tra 55 e 85 anni, nonché l importo annuo della rendita di opzione non sia inferiore a e La rendita di opzione verrà calcola sulla base dei coefficienti in vigore all epoca della conversione ed è erogabile in rate annuali, semestrali, trimestrali o mensili a scelta dell Investitore-Contraente. L Investitore-Contraente, trascorsi almeno 10 anni dalla decorrenza del contratto, ha inoltre la possibilità di attivare un piano di Decumulo Finanziario. Tale opzione prevede l erogazione, con ricorrenza annuale, semestrale o trimestrale (cd. ricorrenza cedolare), di una prestazione ricorrente per un periodo di 10 anni di importo predefinito attraverso il disinvestimento delle quote associate al contratto. La richiesta dovrà essere inviata all'impresa almeno 15 giorni prima della ricorrenza cedolare a partire dalla quale l Investitore-Contraente intende percepire la prima cedola, indicando l importo per il calcolo della cedola da erogare (3% o 5% su base annua dal cumulo dei versamenti netti - CVN - presente sul contratto al momento dell'attivazione dell'opzione). L'importo della cedola potrà discostarsi dall'importo predefinito dall'investitore-contraente per effetto dell'andamento del valore unitario delle quote tra la data di determinazione delle quote da liquidare e la data di liquidazione delle stesse. Nel caso in cui l Investitore-Contraente effettui un versamento aggiuntivo di premio suc- Pagina 3 di 14

4 cessivo alla richiesta di Decumulo Finanziario, potrà scegliere se inserire tale ulteriore premio nel piano di Decumulo. Il piano di Decumulo può essere revocato o modificato con un preavviso di almeno 15 giorni rispetto alla ricorrenza cedolare successiva; inoltre è possibile attivare un nuovo piano di Decumulo Finanziario se il precedente è revocato o scaduto. L Investitore-Contraente può inoltre esercitare le seguenti facoltà: cambiare la linea di investimento una volta per ogni anno solare nel rispetto dei limiti di investimento previsti dalla linea prescelta; richiedere, trascorsi almeno 5 anni dalla decorrenza del contratto, la trasformazione del contratto, previa accettazione della relativa Scheda comparativa sull operazione di trasformazione, verso il prodotto Fideuram Vita Insieme o altro prodotto che l Impresa collocherà successivamente alla sottoscrizione del contratto e per il quale l Impresa si impegna a dare preventiva apposita informativa. DURATA Il contratto è a vita intera e, pertanto, la sua durata coincide con la vita dell Assicurato. LE COPERTURE ASSICURATIVE PER RISCHI DEMOGRAFICI CASO MORTE Il prodotto prevede la copertura del rischio di decesso dell Assicurato qualunque possa esserne la causa, senza limiti territoriali e senza tenere conto dei cambiamenti di professione dell Assicurato. In tale circostanza l Impresa erogherà il controvalore delle quote associate al contratto, comprese quelle attribuite a titolo di Bonus, al netto dell eventuale pro-rata della commissione di gestione e del costo caso morte maturato e non ancora prelevato sul contratto, maggiorato di una aliquota variabile tra 0,10% e 2,50% in funzione dell età dell Assicurato alla data del decesso. L integrazione massima a carico dell Impresa non potrà in ogni caso essere superiore ad un importo variabile tra e e e in funzione del totale dei premi versati e non riscattati sul contratto alla data del decesso. Qualora il decesso dell Assicurato si verifichi nei primi 12 mesi dalla decorrenza del contratto per cause diverse dall infortunio, l Impresa non garantisce alcuna maggiorazione. In caso di decesso dell Assicurato entro il 10 anniversario di contratto, l importo liquidabile verrà aumentato del Bonus in corso di maturazione e che sarebbe stato attribuito al contratto al termine del periodo di riferimento successivo alla data del decesso, con le seguenti limitazioni: per intero, se alla data di ricezione della documentazione completa necessaria per la liquidazione l età dell Assicurato è pari o inferiore a 75 anni; in pro-rata temporis fino alla data di sinistro, se alla data di ricezione della documentazione completa necessaria per la liquidazione l età dell Assicurato è superiore a 75 anni. ALTRI EVENTI ASSICURATI Non previsti. ALTRE OPZIONI CONTRATTUALI Non previste. INFORMAZIONI AGGIUNTIVE INFORMAZIONI SULLE MODALITÀ DI SOTTOSCRIZIONE Il contratto può essere sottoscritto esclusivamente da Investitori-Contraenti aventi domicilio in Italia e non aventi la residenza negli Stati Uniti. La sottoscrizione del contratto può essere effettuata, presso uno dei soggetti abilitati alla distribuzione, esclusivamente mediante compilazione e firma dell apposito modulo di proposta. Pagina 4 di 14

5 Il contratto si intende concluso e quindi perfezionato nel giorno in cui l Impresa ha acquisito la valuta del mezzo di pagamento utilizzato per corrispondere il premio dovuto alla stipula. Nel caso di utilizzo di più mezzi di pagamento, la data di conclusione del contratto coincide con l ultima data di valuta dei mezzi di pagamento utilizzati. Le coperture assicurative previste dal contratto decorrono alle ore del giorno di conclusione del contratto che coincide con la decorrenza dello stesso. Per le informazioni di dettaglio circa le modalità di sottoscrizione, si rinvia alla Sezione D) della Parte I del Prospetto d offerta. SWITCH E VERSAMENTI SUCCESSIVI Qualora l Investitore-Contraente abbia scelto la Linea Total Core potrà richiedere, lo switch selettivo, totale o parziale, tra i Fondi interni. Qualora l Investitore-Contraente abbia scelto la Linea Mix 50 potrà richiedere lo switch selettivo, totale o parziale: tra i Fondi interni; tra i Fondi esterni. Qualora l Investitore-Contraente abbia scelto la Linea MultiSelection potrà richiedere lo switch selettivo, totale o parziale: tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Fideuram; tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Partners; tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Fideuram e i Fondi esterni inclusi nella Selection Partners, nel rispetto della percentuale minima di investimento nella Selection Fideuram prevista dalla linea. Gli switch selettivi saranno esercitabili nel rispetto del numero massimo di Fondi esterni collegabili al contratto. Le prime 4 operazioni di switch selettivo per ogni anno solare sono gratuite; le successive prevedono l applicazione di un costo come indicato nella Sezione C), paragrafo 18.1, della Parte I del Prospetto d offerta. L Investitore-Contraente ha facoltà di riallocare la propria posizione (Riallocazione volontaria) al massimo quattro volte per ogni anno solare, nel rispetto dei vincoli di investimento previsti dalla linea. L Impresa provvederà a ribilanciare le quote secondo le disposizioni impartite dall Investitore-Contraente trattenendo il costo dell operazione indicato nella Sezione C), paragrafo 18.3, della Parte I del Prospetto d offerta. L Investitore-Contraente ha inoltre la possibilità di effettuare versamenti successivi di premio in Fondi interni/fondi esterni/linee di investimento istituiti successivamente alla sottoscrizione del contratto, previa consegna della relativa informativa tratta dal Prospetto d offerta. RIMBORSO DEL CAPITALE A SCADENZA (CASO VITA) Non previsto. RIMBORSO DEL CAPITALE PRIMA DELLA SCADENZA (C.D. RISCATTO) E RIDUZIONE L Investitore-Contraente ha la facoltà di riscattare totalmente il contratto, purché sia trascorso almeno un anno dalla data di decorrenza dello stesso e l Assicurato sia in vita. L Impresa eroga il controvalore delle quote associate al contratto, comprese quelle attribuite a titolo di Bonus. Dall importo erogabile verrà trattenuto l eventuale pro-rata della commissione di gestione e del costo caso morte maturato e non ancora prelevato sul contratto. Pagina 5 di 14

6 In caso di riscatto totale esercitato prima del 10 anniversario di contratto per: spese sanitarie da sostenere a fronte di malattie gravi e/o infortuni dell Investitore- Contraente, nonché del coniuge e dei figli dell Investitore-Contraente, con una previsione di spesa complessivamente superiore a e ; acquisto della prima casa di abitazione dell Investitore-Contraente, nonché del coniuge e dei figli dell Investitore-Contraente; ristrutturazione edilizia della prima casa di abitazione dell Investitore-Contraente, nonché del coniuge e dei figli dell Investitore-Contraente, con una previsione di spesa complessivamente superiore a e ; invalidità permanente da infortunio o malattia con grado superiore al 50% dell Investitore-Contraente; in caso di lavoratori dipendenti o assimilati, cessazione dell attività di lavoro dell Investitore-Contraente a seguito di ricorso da parte del datore di lavoro a procedure di mobilità o cassa integrazione guadagni (ordinaria o straordinaria); in caso di lavoratori autonomi, cessazione dell attività di lavoro dell Investitore-Contraente con riconsegna della partita IVA; l importo liquidabile viene maggiorato di una parte del Bonus in corso di maturazione in funzione del tempo trascorso. In tutte le altre cause di riscatto totale esercitato prima del 10 anniversario di contratto il Bonus maturato ma non attribuito al contratto non verrà riconosciuto. L Investitore-Contraente ha inoltre la facoltà di riscattare parzialmente il contratto a condizione che: l Assicurato sia in vita e sia trascorso almeno un anno dalla data di decorrenza del contratto; l importo richiesto sia non inferiore a e 1.000; il capitale residuo presente sul contratto sia almeno pari a e 2.500; nel caso siano state erogate rate dell opzione di Decumulo Finanziario, il capitale residuo sul contratto sia non inferiore al totale delle rate erogate. L operazione di riscatto parziale può essere richiesta secondo due modalità: in tendenza: in tal caso l importo richiesto verrà disinvestito proporzionalmente da tutti i Fondi (interni ed esterni) associati al contratto in proporzione al controvalore presente sugli stessi alla data di richiesta del riscatto; per importo: in tal caso l Investitore-Contraente indica i Fondi (interni e/o esterni) da dove disinvestire l importo richiesto. Per la Linea Mix 50 l importo complessivamente liquidato dai Fondi interni dovrà essere pari all importo complessivamente liquidato dai Fondi esterni, mentre per la linea MultiSelection, nel caso in cui l operazione di riscatto parziale coinvolga uno o più Fondi esterni appartenenti alla Selection Fideuram, il capitale residuo nella Selection Fideuram dovrà risultare non inferiore al 40% del capitale assicurato residuo sul contratto. L importo liquidabile in caso di riscatto parziale è determinato con le stesse modalità del riscatto totale, in riferimento alla parte del premio oggetto di riscatto. Dall importo liquidabile non verrà trattenuto l eventuale pro-rata della commissione di gestione e del costo caso morte maturati fino alla data del riscatto; di tale pro-rata si terrà conto in sede di prelievo della commissione di gestione e del costo caso morte di competenza del trimestre solare in cui cade l operazione di riscatto parziale. In caso di riscatto parziale esercitato prima del 10 anniversario di contratto per: spese sanitarie da sostenere a fronte di malattie gravi e/o infortuni dell Investitore- Contraente, nonché del coniuge e dei figli dell Investitore-Contraente, con una previsione di spesa complessivamente superiore a e ; acquisto della prima casa di abitazione dell Investitore-Contraente, nonché del coniuge e dei figli dell Investitore-Contraente; ristrutturazione edilizia della prima casa di abitazione dell Investitore-Contraente, nonché del coniuge e dei figli dell Investitore-Contraente, con una previsione di spesa complessivamente superiore a e ; invalidità permanente da infortunio o malattia con grado superiore al 50% dell Investitore-Contraente; Pagina 6 di 14

7 in caso di lavoratori dipendenti o assimilati, cessazione dell attività di lavoro dell Investitore-Contraente a seguito di ricorso da parte del datore di lavoro a procedure di mobilità o cassa integrazione guadagni (ordinaria o straordinaria); in caso di lavoratori autonomi, cessazione dell attività di lavoro dell Investitore-Contraente con riconsegna della partita IVA; l importo liquidabile verrà maggiorato di una parte del Bonus in corso di maturazione in funzione del tempo trascorso e del premio oggetto di riscatto. In tutte le altre cause di riscatto parziale esercitato prima del 10 anniversario di contratto il Bonus maturato ma non attribuito al contratto non verrà riconosciuto. In caso di riscatto l Impresa non offre alcuna garanzia di restituzione del capitale investito. I costi direttamente e indirettamente sopportati dall Investitore-Contraente ed i rischi finanziari dell investimento, quindi, possono essere tali da non consentire la restituzione dell investimento finanziario. Per ulteriori dettagli circa le modalità di riscatto, si rinvia alla Sezione B.2) della Parte I del Prospetto d offerta. REVOCA DELLA PROPOSTA L Investitore-Contraente, ai sensi dell art. 176 del D.lgs. n. 209 del 07/09/2005, può revocare la proposta, fino alla conclusione del contratto, mediante lettera raccomandata A.R. inviata all Impresa. Le somme eventualmente pagate dall Investitore-Contraente sono restituite dall Impresa entro 30 giorni dalla data di ricevimento della comunicazione di revoca. DIRITTO DI RECESSO L Investitore-Contraente, ai sensi dell art. 177 del D.lgs. n. 209 del 07/09/2005, può recedere dal contratto mediante lettera raccomandata A.R. inviata all Impresa entro 30 giorni dalla data in cui è informato che il contratto è concluso. Entro 30 giorni dal ricevimento della raccomandata, l Impresa rimborserà all Investitore-Contraente il controvalore delle quote accreditate al contratto sia in caso di incremento che di decremento delle stesse, al netto delle spese di emissione del contratto, quantificate in e 50, e del pro-quota del costo caso morte per il rischio occorso. ULTERIORE INFORMATIVA DISPONIBILE L Impresa mette a disposizione sul proprio sito internet consentendone l acquisizione su supporto duraturo, il Prospetto d offerta aggiornato, il rendiconto periodico della gestione dei Fondi (interni ed esterni), nonché il Regolamento dei Fondi interni ed il Regolamento/Statuto dei Fondi esterni collegabili al contratto. Si evidenzia che l Impresa è tenuta a comunicare tempestivamente agli Investitori-Contraenti le variazioni delle informazioni del Prospetto d offerta concernenti le caratteristiche essenziali del prodotto, tra le quali la tipologia di gestione, il regime dei costi ed il profilo di rischio. LEGGE APPLICABILE AL CONTRATTO Al contratto si applica la legge italiana. Le Parti possono, tuttavia, pattuire l applicazione di una diversa legislazione. In tal caso sarà l Impresa a proporre quella da applicare sulla quale, comunque, prevalgono le norme imperative di diritto italiano. REGIME LINGUISTICO DEL CONTRATTO Il contratto ed ogni documento ad esso allegato sono redatti in lingua italiana. RECLAMI Eventuali reclami riguardanti il rapporto contrattuale devono essere inoltrati per iscritto a: Relazioni Clienti - Fideuram Vita S.p.A. Via Ennio Quirino Visconti, Roma - Italia fax: Pagina 7 di 14

8 La funzione Relazioni Clienti, responsabile della gestione dei reclami, fornisce riscontro entro il termine massimo di 45 giorni dalla ricezione del reclamo. Per questioni inerenti al contratto Qualora l esponente non si ritenga soddisfatto dall esito del reclamo o in caso di assenza di riscontro nel termine massimo di quarantacinque giorni, potrà rivolgersi all IVASS Servizio Tutela degli Utenti Via del Quirinale, Roma, telefono , fax oppure , utilizzando il modello reperibile sul sito nella sezione Come presentare un reclamo, corredando l esposto della documentazione relativa al reclamo trattato dall Impresa. La presentazione del reclamo può avvenire anche via PEC all indirizzo Per questioni attinenti alla trasparenza informativa Qualora l esponente non si ritenga soddisfatto dall esito del reclamo o in caso di assenza di riscontro nel termine massimo di quarantacinque giorni, potrà rivolgersi alla CON- SOB Via G.B. Martini, Roma, o Via Broletto, Milano, telefono / , corredando l esposto della documentazione relativa al reclamo trattato dall Impresa. Per ulteriori questioni l esponente potrà rivolgersi alle Autorità amministrative competenti; in particolare, in relazione all interpretazione ed esecuzione del contratto, resta ferma la competenza dell Autorità giudiziaria. In ogni caso, l Investitore-Contraente che volesse ottenere informazioni in merito al suo contratto può contattare l Assistenza Clienti, Numero Verde , servizio appositamente istituito dall Impresa che è a disposizione per fornire tutti i chiarimenti utili. Per ulteriori dettagli si rinvia alla Sezione A) della Parte I del Prospetto d offerta. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore-Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Generali : 14/03/2016 Data di validità della parte Informazioni Generali : 31/03/2016 Mod. RB2SG08 - Ed. 03/2016 Pagina 8 di 14

9 SCHEDA SINTETICA - INFORMAZIONI GENERALI ALLEGATO A ELENCO DEI FONDI INTERNI ED ESTERNI COLLEGABILI DIRETTAMENTE AL CONTRATTO L Impresa offre i Fondi interni, i Fondi esterni della Selection Fideuram (OICR gestiti da Società controllate da Fideuram S.p.A.) e i Fondi esterni della Selection Partners (OICR non gestiti da Società controllate da Fideuram S.p.A.) indicati nelle sottostanti tabelle. OICR FONDI INTERNI Codice Impresa Denominazione fondo Categoria FVI03 CORE "Z" Flessibile FVI06 CORE DIVERSIFIED BOND "Z" Obbligazionario Altre Specializzazioni FVI09 CORE BETA 15 EM "Z" Bilanciato FVI13 CORE BETA 30 "Z" Bilanciato FVI30 CORE EQUITY ALTERNATIVE MULTISTRATEGY Z Flessibile Codice Impresa OICR APPARTENENTI ALLA SELECTION FIDEURAM ISIN istituzionale Denominazione comparto Categoria FIDEURAM FF001 LU FIDEURAM FUND COMMODITIES Commodities FUND FF002 LU FIDEURAM FUND MARSHALL WACE TOPS Liquid Alternative FO001 LU FONDITALIA EURO CURRENCY T Obbligazionario Governativo FO002 LU FONDITALIA EURO BOND LONG TERM T Obbligazionario Governativo FO003 LU FONDITALIA BOND US PLUS T Obbligazionario Altre Specializzazioni FO004 LU FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS T Liquid Alternative FO005 LU FONDITALIA EURO BOND T Obbligazionario Governativo FO006 LU FONDITALIA EQUITY ITALY T Azionario Europa FO007 LU FONDITALIA EURO CORPORATE BOND T Obbligazionario Corporate FO008 LU FONDITALIA EQUITY EUROPE T Azionario Europa FO009 LU FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP T Azionario America FO010 LU FONDITALIA EQUITY JAPAN T Azionario Pacifico FO011 LU FONDITALIA EQUITY PACIFIC EX JAPAN T Azionario Pacifico FONDITALIA FO012 LU FONDITALIA EURO BOND DEFENSIVE T Obbligazionario Governativo FO013 LU FONDITALIA BOND GLOBAL HIGH YIELD T Obbligazionario High Yield FO014 LU FONDITALIA EQUITY GLOBAL HIGH DIVIDEND "T" Azionario Internazionale FO015 LU FONDITALIA BOND GLOBAL EMERGING MARKETS T Obbligazionario Paesi Emergenti FO016 LU FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING MARKETS T Azionario Paesi Emergenti FO017 LU FONDITALIA EURO YIELD PLUS T Obbligazionario Altre Specializzazioni FO018 LU FONDITALIA INFLATION LINKED T Obbligazionario Altre Specializzazioni FO019 LU FONDITALIA EQUITY INDIA T Azionario Paesi Emergenti FO020 LU FONDITALIA EQUITY CHINA T Azionario Paesi Emergenti FO021 LU FONDITALIA EQUITY BRAZIL T Azionario Paesi Emergenti FO022 LU FONDITALIA FLEXIBLE ITALY T Liquid Alternative FO023 LU FONDITALIA FLEXIBLE EUROPE T Liquid Alternative FO024 LU FONDITALIA GLOBAL BOND T Obbligazionario Globale Pagina 9 di 14

10 OICR Codice Impresa ISIN istituzionale Denominazione comparto Categoria FO025 LU FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY T Liquid Alternative FO026 LU FONDITALIA NEW FLEXIBLE GROWTH T Flessibile FO027 LU FONDITALIA FLEXIBLE RISK PARITY T Flessibile FO028 LU FONDITALIA FLEXIBLE BOND T Liquid Alternative FO029 LU FONDITALIA BOND US PLUS "TH" Obbligazionario Altre Specializzazioni FONDITALIA FO030 LU FONDITALIA DIVERSIFIED REAL ASSET "T" Bilanciato FO031 LU FONDITALIA GLOBAL INCOME "T" Bilanciato FO032 LU FONDITALIA GLOBAL "T" Bilanciato FO033 LU FONDITALIA BOND HIGH YIELD SHORT DURATION "T" Obbligazionario High Yield FO034 LU FONDITALIA CREDIT ABSOLUTE RETURN "T" Obbligazionario Flessibile FO035 LU FONDITALIA ETHICAL INVESTMENT T Flessibile IF001 LU INTERFUND EQUITY USA H Azionario America IF002 LU INTERFUND EQUITY JAPAN H Azionario Pacifico IF003 LU INTERFUND EQUITY PACIFIC EX JAPAN H Azionario Pacifico IF004 LU INTERFUND GLOBAL CONVERTIBLES Obbligazionario Convertibile IF005 LU INTERFUND EMERGING MARKETS LOCAL CURRENCY BOND A Obbligazionario Paesi Emergenti INTERFUND IF006 LU INTERFUND EMERGING MARKETS LOCAL CURRENCY BOND H Obbligazionario Paesi Emergenti IF007 LU INTERFUND BOND JAPAN Obbligazionario Altre Specializzazioni IF008 LU INTERFUND BOND GLOBAL HIGH YIELD Obbligazionario High Yield IF010 LU INTERFUND EQUITY USA ADVANTAGE Azionario America IF011 LU INTERFUND EURO LIQUIDITY Monetario IF012 LU INTERFUND EQUITY PACIFIC EX JAPAN "A" Azionario Pacifico IF013 LU INTERFUND CRESCITA PROTETTA 80 Flessibile OICR Codice Impresa OICR APPARTENENTI ALLA SELECTION PARTNERS ISIN istituzionale Denominazione comparto Categoria AG001 LU ABERDEEN GLOBAL ASIAN LOCAL CURRENCY SHORT DURATION BOND I-2 Obbligazionario Altre Specializzazioni AG002 LU ABERDEEN GLOBAL SELECT EMERGING MARKETS BOND I-2 Obbligazionario Paesi Emergenti AG003 LU ABERDEEN GLOBAL SELECT EURO HIGH YIELD BOND I-2 Obbligazionario High Yield AG004 LU ABERDEEN GLOBAL ASIAN SMALLER COMPANIES I-2 Azionario Paesi Emergenti AG006 LU ABERDEEN GLOBAL LATIN AMERICAN EQUITY I-2 Azionario Paesi Emergenti ABERDEEN AG007 LU ABERDEEN GLOBAL EUROPEAN EQUITY I-2 Azionario Europa GLOBAL AG008 LU ABERDEEN GLOBAL EMERGING MARKETS CORPORATE BOND I-2 (EUR HDG) Obbligazionario Paesi Emergenti AG009 LU ABERDEEN GLOBAL EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE EQUITY "I-2" Azionario Paesi Emergenti AG010 LU ABERDEEN GLOBAL INDIAN EQUITY "I-2" Azionario Paesi Emergenti AG013 LU ABERDEEN GLOBAL JAPANESE EQUITY FUND "I-2" Azionario Pacifico AG014 LU ABERDEEN GLOBAL EMERGING MARKETS EQUITY "G-2" ACC (USD) Azionario Paesi Emergenti AG016 LU ABERDEEN NORTH AMERICAN SMALLER COMPANIES I-2 ACC (USD) Azionario America ABERDEEN AG012 LU ABERDEEN GLOBAL II EUROPEAN CONVERTIBLES BOND "I-2" Obbligazionario Altre Specializzazioni GLOBAL II AG015 LU ABERDEEN GLOBAL II EURO CORPORATE BOND "I-2" Obbligazionario Corporate AM003 LU AMUNDI FUNDS EQUITY GLOBAL AGRICULTURE MU-C Azionario Altre Specializzazioni AM004 LU AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY WORLD EQUITIES IHE-C (EUR) Liquid Alternative AM007 LU AMUNDI FUNDS BOND US OPPORTUNISTIC CORE PLUS IU-C Obbligazionario Altre Specializzazioni AM008 LU AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE "IU-C" Obbligazionario Globale AMUNDI AM009 LU AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE "MHE-C" (EUR) Obbligazionario Globale FUNDS AM010 LU AMUNDI FUNDS EQUITY EUROLAND SMALL CAP "IE-C" (EUR) Azionario Europa AM011 LU AMUNDI FUNDS CONVERTIBLE EUROPE "ME" Obbligazionario Convertibile AM013 LU AMUNDI FUNDS GLOBAL MACRO BONDS & CURRENCIES "ME" Liquid Alternative AM016 LU AMUNDI FUNDS EQUITY GLOBAL CONCENTRATED "MU" Azionario Internazionale AM017 LU AMUNDI FUNDS EQUITY EUROPE CONSERVATIVE "ME" Azionario Europa AMUNDI INDEX EQUITY LOW AM019 LU AMUNDI INDEX EQUITY LOW CARBON I (EUR) Azionario Europa CARBON AMUNDI PATRIMOINE AM012 FR AMUNDI PATRIMOINE "M" (EUR) Flessibile AMUNDI RENDEMENT AM014 FR AMUNDI RENDEMENT PLUS "M" Flessibile FIRST EAGLE AM005 LU FIRST EAGLE AMUNDI INTERNATIONAL FUND "IHE-C Azionario Internazionale AMUNDI AM015 LU FIRSTEAGLE AMUNDI INTERNATIONAL FUND "IU-C" Azionario Internazionale INTERNATIONAL AM018 LU FIRST EAGLE AMUNDI INCOME BUILDER FUND "IHE-C" (EUR HDG) Bilanciato FUND Pagina 10 di 14

11 OICR Codice ISIN Impresa istituzionale Denominazione comparto Categoria BR001 LU BGF EURO SHORT DURATION BOND D2 Obbligazionario Governativo BR002 LU BGF EUROPEAN FOCUS D2 Azionario Europa BR003 LU BGF GLOBAL ALLOCATION D2 (EUR HDG) Bilanciato BR004 LU BGF WORLD GOLD D2 (EUR) Azionario Altre Specializzazioni BR005 LU BGF WORLD MINING D2 (EUR) Azionario Altre Specializzazioni BLACK ROCK BR006 LU BGF GLOBAL HIGH YIELD BOND D2 (EUR HDG) Obbligazionario High Yield GLOBAL FUNDS BR007 LU BGF EURO CORPORATE BOND D2 (EUR) Obbligazionario Corporate BR008 LU BGF FIXED INCOME GLOBAL OPPORTUNITIES HEDGED "D2" (EUR HDG) Obbligazionario Flessibile BR009 LU BGF EMERGING MARKETS LOCAL CURRENCY BOND "D2" (EUR HDG) Obbligazionario Paesi Emergenti BR010 LU BGF GLOBAL ALLOCATION "D2" (USD) Bilanciato BR013 LU BGF EUROPEAN EQUITY INCOME "D2" (EUR) Azionario Europa BR014 LU BGF GLOBAL MULTI-ASSET INCOME FUND D 2 (EUR HDG) ACC Flessibile BLACK ROCK INSTITUTIONAL MO001 IE BLACKROCK INSTITUTIONAL EURO LIQ CORE Monetario CASH SERIES PLC BR011 LU BSF FIXED INCOME STRATEGIES "D2" (EUR) Liquid Alternative BLACK ROCK BR015 LU BSF GLOBAL LONG/SHORT EQUITY FUND "D2" ACC (EUR HDG) Liquid Alternative STRATEGIC BR017 LU BSF EUROPEAN SELECT STRATEGIES D2 (EUR) Obbligazionario Flessibile FUNDS BR018 LU BSF EMERGING MARKETS FLEXI DYNAMIC BOND D2 (EUR HDG) Emergenti EC001 LU EPSILON FUND EMERGING BOND TOTAL RETURN "I" Obbligazionario Paesi Emergenti EPSILON FUND EC002 LU EPSILON FUND Q-FLEXIBLE "I" Flessibile EC007 LU EPSILON FUND EURO BOND "I" Obbligazionario Governativo EC008 LU EPSILON FUND ENHANCED CONSTANT RISK CONTRIBUTION "I" Bilanciato EC003 LU EASYFUND FLEXIBLE BETA TOTAL RETURN "Z" ACC (EUR) Flessibile EC004 LU EASYFUND AZIONI STRATEGIA FLESSIBILE "Z" Bilanciato EC005 LU EASYFUND BOND HIGH YIELD "Z" Obbligazionario High Yield EURIZON EC009 LU EASYFUND BOND CORPORATE EUR "Z" Obbligazionario Corporate EASYFUND EC010 LU EASYFUND ABSOLUTE ATTIVO Z ACC (EUR) Liquid Alternative EC011 LU EASYFUND ABSOLUTE PRUDENTE Z ACC (EUR) Liquid Alternative EC012 LU EASYFUND BOND EMERGING MARKETS ZH ACC (EUR HDG) Obbligazionario Paesi Emergenti EC013 LU EASYFUND BOND USD LTE "Z" ACC (EUR) Obbligazionario Altre Specializzazioni EC014 LU EASYFUND MULTIASSET "Z" ACC (EUR) Flessibile EURIZON OPPORTUNITÀ EC006 LU EURIZON OPPORTUNITÀ OBBLIGAZIONI FLESSIBILE "I" ACC (EUR) Obbligazionario Flessibile FIDELITY ACTIVE FD009 LU FIDELITY FAST EMERGING MARKETS FUND "Y" ACC (USD) Azionario Paesi Emergenti STRATEGY FIDELITY ALPHA FUNDS SICAV FD016 LU FAFS SHARPE-R EUROPE Y ACC (EUR) Liquid Alternative FD001 LU FIDELITY EMG EUR MID EAST AFRI Y (USD) Azionario Paesi Emergenti FD002 LU FIDELITY EUR CORP BD Y Obbligazionario Corporate FD003 LU FIDELITY GLB REAL ASSET SECS Y (EUR HDG) Azionario Internazionale FD004 LU FIDELITY LATIN AMERICA Y Azionario Paesi Emergenti FD005 LU FIDELITY MULTI ASSET STRATEGIC Y (USD) Bilanciato FD006 LU FIDELITY GLOBAL STRATEGIC BOND Y ACC (EUR HDG) Obbligazionario Altre Specializzazioni FD007 LU FIDELITY EURO SHORT TERM BOND Y ACC (EUR) Obbligazionario Altre Specializzazioni FD008 LU FIDELITY GLOBAL CONSUMER INDUSTRIES "Y" ACC (EUR) Azionario Altre Specializzazioni FIDELITY FUNDS FD010 LU FIDELITY GLOBAL MULTI ASSET INCOME "Y" ACC (EUR) Bilanciato FD012 LU FIDELITY CHINA CONSUMER "Y" ACC (USD) Azionario Paesi Emergenti FD013 LU FIDELITY GLOBAL INCOME FUND "Y" (EURHDG) Obbligazionario Flessibile FD014 LU FIDELITY WORLD "Y" ACC (EUR) Azionario Internazionale FD015 LU FIDELITY GLOBAL MULTI ASSET TACTICAL DEFENSIVE "Y" (EUR HDG) Bilanciato FD017 LU FIDELITY EUROPEAN HIGH YIELD Y ACC (EUR) Obbligazionario High Yield FD018 LU FIDELITY EURO BALANCED Y ACC (EUR) Bilanciato FD019 LU FIDELITY EMERGING MARKETS DEBT Y ACC (EUR) Obbligazionario Paesi Emergenti FT001 LU FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES I (EUR) Azionario America FT003 LU TEMPLETON FRONTIER MARKETS I (EUR) Azionario Paesi Emergenti FRANKLIN TEMPLETON INVESTMENT FUNDS FT004 LU TEMPLETON GLB TOT RETURN I ACC (EUR H1) Obbligazionario Flessibile FT005 LU TEMPLETON GLOBAL BOND I (EUR HDG) Obbligazionario Flessibile FT007 LU FRANKLIN WORLD PERSPECTIVES I ACC (EUR) Azionario Internazionale FT008 LU TEMPLETON EMERGING MARKETS BALANCED "I" ACC (EUR) Bilanciato FT009 LU FRANKLIN GLOBAL REAL ESTATE "I" ACC (USD) Azionario Altre Specializzazioni FT010 LU FRANKLIN TEMPLETON GLOBAL FUNDAMENTAL STRATEGIES "I" ACC (EUR) Bilanciato FT011 LU TEMPLETON GLOBAL TOTAL RETURN "I" ACC (EUR) Obbligazionario Flessibile Pagina 11 di 14

12 OICR FRANKLIN TEMPLETON INVESTMENT FUNDS Codice ISIN Impresa istituzionale Denominazione comparto Categoria FT012 LU TEMPLETON GLOBAL INCOME "I" ACC (USD) Bilanciato FT013 LU FRANKLIN INCOME "I" ACC (USD) Bilanciato FT014 LU FRANKLIN STRATEGIC INCOME FUND "I" ACC (EUR HDG) Obbligazionario Altre Specializzazioni FT015 LU FRANKLIN K2 ALTERNATIVE STRATEGIES "I" ACC (EUR HDG) Liquid Alternative FT016 LU FRANKLIN GLOBAL MULTI-ASSET INCOME "I" ACC (EUR) Bilanciato FT017 LU FRANKLIN DIVERSIFIED CONSERVATIVE I ACC (EUR) Flessibile FT018 LU FRANKLIN DIVERSIFIED BALANCED I ACC (EUR) Flessibile GAM STAR FUND PLC GM003 IE00B50JD354 GAM STAR CREDIT OPPORTUNITIES "I" ACC (EUR) Obbilgazionario Corporate GAM STAR LUX GM004 LU GAM FINANCIAL ALPHA I ACC (EUR) Liquid Alternative IV001 LU INVESCO ASIA INFRASTRUCTURE C Azionario Paesi Emergenti IV002 LU INVESCO EMERG. LOCAL CURRENCIES DEBT C Obbligazionario Paesi Emergenti IV003 LU INVESCO EURO CORPORATE BOND C Obbligazionario Corporate IV004 LU INVESCO GREATER CHINA EQ C Azionario Paesi Emergenti IV005 LU INVESCO PAN EUROPEAN EQ C Azionario Europa IV006 LU INVESCO BALANCED RISK ALLOCATION C Bilanciato IV007 LU INVESCO GLOBAL EQUITY INCOME C Azionario Internazionale INVESCO IV008 LU INVESCO PAN EUROPEAN STRUCTURED EQUITY FUND "C" (EUR) Azionario Europa FUNDS IV009 LU INVESCO GLOBAL TOTAL RETURN BOND FUND "C" (EUR) Obbligazionario Flessibile IV010 LU INVESCO GREATER CHINA EQUITY "C" (EUR HDG) Azionario Paesi Emergenti IV011 LU INVESCO PAN EUROPEAN HIGH INCOME "C" ACC (EUR) Flessibile IV013 LU INVESCO GLOBAL TARGETED RETURNS FUND "C" ACC (EUR) Liquid Alternative IV014 LU INVESCO ENERGY FUND "C" ACC Azionario Altre Specializzazioni IV015 LU INVESCO EURO SHORT TERM BOND "C" ACC Obbligazionario Altre Specializzazioni IV016 LU INVESCO ASIA BALANCED "C" ACC Bilanciato INVESCO IV012 IE00B8N9YC94 INVESCO ASIAN EQUITY "C" ACC (USD) Azionario Paesi Emergenti FUNDS SERIES JP001 LU JF INDIA C Azionario Paesi Emergenti JP004 LU JPM GLOBAL CONVERTIBLES C (EUR HDG) Obbligazionario Convertibile JP005 LU JPM GLOBAL FOCUS C (EUR HDG) Azionario Internazionale JP007 LU JPM GLOBAL STRATEGIC BOND C (PERF) ACC (EUR HDG) Obbligazionario Altre Specializzazioni JP009 LU JPM GLOBAL CORPORATE BOND FUND C" ACC (EUR HDG) Obbligazionario Corporate JP MORGAN JP010 LU JPM US VALUE "C" ACC (USD) Azionario America FUNDS JP011 LU JPM EUROPE EQUITY PLUS C (PERF) ACC (EUR) Azionario Europa JP012 LU JPM GLOBAL FOCUS "C" ACC (USD) Azionario Internazionale JP013 LU JPM GLOBAL HEALTHCARE "C" ACC (USD) Azionario Altre Specializzazioni JP019 LU JPM GLOBAL BOND OPPORTUNITIES "C" ACC (EUR HDG) Obbligazionario Flessibile JP020 LU JPM EUROLAND DYNAMIC C (PERF) ACC (EUR) Azionario Europa JP021 LU JPM GLOBAL BALANCED C ACC (EUR) Bilanciato JP MORGAN INVESTMENT FUNDS JP006 LU JPM INCOME OPPORTUNITY C (PERF) ACC (EUR HDG) Obbligazionario Flessibile JP008 LU JPM GLOBAL INCOME FUND "C" Bilanciato JP017 LU JPM GLOBAL MACRO OPPORTUNITIES C ACC (EUR) Bilanciato JP018 LU JPM GLOBAL MACRO BOND (USD) C ACC (EUR HDG) Bilanciato SG005 LU JULIUS BAER BF ABSOLUTE RETURN C (EUR) Flessibile JULIUS BAER SG006 LU JULIUS BAER BF CREDIT OPPORTUNITIES C (EUR) Obbligazionario Corporate MULTIBOND SG007 LU JULIUS BAER BF TOTAL RETURN C (EUR) Obbligazionario Flessibile SG015 LU JULIUS BAER BF EMERGING MARKETS OPPORTUNITIES BOND "C" (USD) Obbligazionario Paesi Emergenti JULIUS BAER MULTICASH SG013 LU JULIUS BAER MC MONEY MARKET DOLLAR C (USD) Liquid Alternative JULIUS BAER SG012 LU JULIUS BAER CF COMMODITY FUND "C" (EUR HDG) Commodities MULTICOOPERATION SG016 LU JB MULTI ASSET STRATEGIC ALLOCATION FUND "C" ACC (EUR) Flessibile SG001 LU JULIUS BAER EF ABSOLUTE RETURN EUROPE EQUITY C (EUR) Liquid Alternative SG003 LU JULIUS BAER EF LUXURY BRANDS C (EUR) Azionario Altre Specializzazioni SG004 LU JULIUS BAER EF ENERGY TRANSITION C (EUR) Azionario Altre Specializzazioni JULIUS BAER SG010 LU JULIUS BAER EF EUROPE SMALL & MID CAP STOCK "C" (EUR) Azionario Europa MULTISTOCK SG014 LU JULIUS BAER EF HEALTH INNOVATION "C" (USD) Azionario Altre Specializzazioni SG017 LU JB JAPAN STOCK FUND "C" ACC (JPY) Azionario Pacifico SG018 LU JB JAPAN STOCK FUND "CH" ACC (EUR HDG) Azionario Pacifico MS001 LU MSS US ADVANTAGE ZH ACC Azionario America MORGAN MS002 LU MSS DIVERSIFIED ALPHA PLUS Z ACC Liquid Alternative STANLEY MS003 LU MSS EURO CORPORATE BOND ZD (EUR HDG) Obbligazionario Corporate INVESTMENT MS005 LU MSS GLOBAL PROPERTY Z ACC Azionario Altre Specializzazioni FUNDS MS006 LU MS INVF EMERGING MARKETS CORPORATE DEBT CL Z Obbligazionario Paesi Emergenti MS007 LU MS INVF GLOBAL BOND CL Z Obbligazionario Globale Pagina 12 di 14

13 OICR Codice Impresa ISIN istituzionale Denominazione comparto Categoria MS008 LU MS INVF GLOBAL BALANCED RISK CONTROL FUND OF FUNDS "Z" (EUR) Bilanciato MS009 LU MS INVF EMERGING LEADERS EQUITY FUND "Z" (USD) Azionario Paesi Emergenti MS010 LU MS INVF EMERGING LEADERS EQUITY FUND "ZH" Azionario Paesi Emergenti MORGAN MS011 LU MS INVF GLOBAL QUALITY FUND "Z" Azionario Internazionale STANLEY MS012 LU MS INVF GLOBAL FIXED INCOME OPPORTUNITIES FUND "Z" Obbligazionario Globale INVESTMENT MS013 LU MS INVF GLOBAL INFRASTRUCTURE FUND "ZH" ACC (EUR HDG) Azionario Altre Specializzazioni FUNDS MS014 LU MS INVF GLOBAL FIXED INCOME OPPORTUNITIES FUND "ZH" ACC (EUR HDG) Obbligazionario Flessibile MS016 LU MS INVF GLOBAL OPPORTUNITY FUND "Z" Azionario Internazionale MS017 LU MSS GLOBAL BRANDS "Z" Azionario Internazionale MS018 LU MS INVF US PROPERTY Z ACC (USD) Azionario Altre Specializzazioni M&G DINAMIC ALLOCATION MG005 GB00B56D9Q63 M&G DYNAMIC ALLOCATION C ACC (EUR) Flessibile FUNDS M&G GLOBAL MG002 GB00B78PJD16 M&G GLOBAL MACRO BOND C-H GROSS ACC (EUR) Obbligazionario Altre Specializzazioni MACRO MG006 GB00B78PHS29 M&G GLOBAL MACRO BOND C ACC (EUR) Obbligazionario Globale BOND FUND M&G INVESTMENT MG012 GB M&G GLOBAL SELECT C ACC (EUR) Azionario Internazionale FUNDS (1) M&G INVESTMENT MG013 GB00B7JRF614 M&G EMERGING MARKETS BOND C ACC (EUR) Obbligazionario Paesi Emergenti MG014 GB00BPYP3L70 M&G EMERGING MARKETS BOND C ACC (EUR HDG) Obbligazionario Paesi Emergenti FUNDS (3) MG003 GB00B3FFY088 M&G GLOBAL EMERGING MARKETS C ACC (EUR) Azionario Paesi Emergenti M&G MG008 GB00BMP3SH07 M&G GLOBAL FLOATING RATE HIGH YIELD FUND C-H ACC (EUR) Obbligazionario High Yield INVESTMENT MG010 GB00B39R4J97 M&G PAN EUROPEAN DIVIDEND C ACC (EUR) Azionario Europa FUNDS (7) MG011 GB00B1Z68502 M&G GLOBAL CONVERTIBLE C ACC (EUR) Obbligazionario Convertibile M&G INVESTMENT MG007 GB00BBCR3408 M&G INCOME ALLOCATION FUND C ACC (EUR HDG) Flessibile MG009 GB00BV8BTX77 M&G PRUDENT ALLOCATION FUND C ACC (EUR) Bilanciato FUNDS (14) M&G OPTIMAL INCOME MG001 GB00B1VMD022 M&G OPTIMAL INCOME C-H GROSS ACC (EUR HDG) Bilanciato FUND NEUBERGER BERMAN NB012 IE00B54BLX33 NEUBERGER BERMAN CHINA EQUITY I ACC (EUR HDG) Azionario Paesi Emergenti EUROPE NB002 IE00BJTD3X67 NEUBERGER BERMAN US LONG SHORT EQUITY "I" ACC (EUR HDG) Liquid Alternative NB003 IE00BDZRX185 NEUBERGER BERMAN SHORT DURATION EMERGING MARKET DEBT "I" ACC (EUR) Obbligazionario Paesi Emergenti NB005 IE00B84HCB79 NEUBERGER BERMAN USA MULTI CAP OPPORTUNITIES "I" ACC (EUR HDG) Azionario America NEUBERGER NB006 IE00B7FN4F54 NEUBERGER BERMAN SHORT DURATION HIGH YIELD BOND "I" ACC (EUR HDG) Obbligazionario High Yield BERMAN NB007 IE00BK4YYZ03 NEUBERGER BERMAN EMERGING MARKET DEBT - BLEND "I" ACC (EUR HDG) Obbligazionario Paesi Emergenti INVESTMENT NB008 IE00BDZRJZ44 NEUBERGER BERMAN GLOBAL BOND ABSOLUTE RETURN "I" ACC (EUR HDG) Obbligazionario Flessibile FUNDS PLC NB009 IE00B0T0GS00 NEUBERGER BERMAN US REAL ESTATE "I" ACC (EUR HDG) Azionario Altre Specializzazioni NB010 IE00B0T0GP78 NEUBERGER BERMAN US REAL ESTATE "I" ACC (USD) Azionario Altre Specializzazioni NB011 IE00B NEUBERGER BERMAN US STRATEGIC INCOME "I" ACC (EUR HDG) Obbligazionario Altre Specializzazioni PC001 LU PICTET BIOTECH I ACC Azionario Altre Specializzazioni PC002 LU PICTET EM LOC CURR DEBT I (EUR) Obbligazionario Paesi Emergenti PC003 LU PICTET GLB EMERGING DEBT HI (EUR) ACC Obbligazionario Paesi Emergenti PC005 LU PICTET WATER I (EUR) ACC Azionario Altre Specializzazioni PC006 LU PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION I (EUR) Azionario Altre Specializzazioni PC007 LU PICTET US HIGH YIELD HI (EUR) Obbligazionario High Yield PICTET PC008 LU PICTET EUR SHORT TERM HIGH YIELD "I" (EUR) Obbligazionario High Yield PC009 LU PICTET EMERGING CORPORATE BONDS "HI" (EUR) Obbligazionario Paesi Emergenti PC010 LU PICTET HIGH DIVIDEND SELECTION "I" (EUR) Azionario Internazionale PC011 LU PICTET USD SHORT MID-TERM BONDS "I" Obbligazionario Governativo PC012 LU PICTET DIGITAL COMMUNICATION "I" (EUR) Azionario Altre Specializzazioni PC013 LU PICTET MULTI ASSET GLOBAL OPPORTUNITIES "I" Flessibile PC014 LU PICTET-GLOBAL EMERGING DEBT "I" (USD) Obbligazionario Paesi Emergenti PC016 LU PICTET INDIAN EQUITIES "I" Azionario Paesi Emergenti Pagina 13 di 14

14 OICR Codice Impresa ISIN istituzionale Denominazione comparto Categoria PICTET PC017 LU PICTET CHF BONDS "I" Obbligazionario Altre Specializzazioni PC018 LU PICTET ROBOTICS I ACC (EUR) Azionario Altre PM001 IE00B29K0P99 PIMCO EMERGING LOCAL BOND I (USD) Obbligazionario Paesi Emergenti PM002 IE00B2R34Y72 PIMCO GLB HIGH YIELD BOND I (EUR HDG) Obbligazionario High Yield PM003 IE PIMCO GLB INV GRADE CREDIT I (EUR HDG) Obbligazionario Corporate PM004 IE PIMCO TOTAL RETURN BOND I (EUR HDG) Obbligazionario Altre Specializzazioni PM005 IE00B4R5BP74 PIMCO UNCONSTRAINED BOND I (EUR HDG) Obbligazionario Altre Specializzazioni PM006 IE00B1JC0H05 PIMCO DIVERSIFIED INCOME INST (EUR HDG) Obbligazionario Altre Specializzazioni PIMCO FUNDS PM007 IE00B58Z4F45 PIMCO GLOBAL ADVANTAGE INST EUR (PRTLY HDG) Obbligazionario Globale GLOBAL PM008 IE PIMCO GLOBAL REAL RETURN FUND INSTITUTIONAL ACC (EUR HDG) Obbligazionario Governativo INVESTORS PM009 IE00B8GBTN84 PIMCO GLOBAL DIVIDEND INSTITUTIONAL ACC (EUR HDG) Azionario Internazionale SERIES PM011 IE00B80G9288 PIMCO INCOME FUND INSTITUTIONAL ACC (EUR HDG) Obbligazionario Altre Specializzazioni PLC PM012 IE00B0XJBQ64 PIMCO EURO SHORT TERM "I" (EUR) Obbligazionario Flessibile PM013 IE00B6VHBN16 PIMCO GIS CAPITAL SECURITIES "I" ACC (EUR HDG) Flessibile PM014 IE PIMCO GLOBAL BOND "I" ACC (USD) Obbligazionario Globale PM015 IE PIMCO GLOBAL BOND "I" ACC (EUR HDG) Obbligazionario Globale PM016 IE00B7W3YB45 PIMCO STOCKS PLUS INSTITUTIONAL ACC (EUR HDG) Azionario America PM017 IE00BG800W59 PIMCO STRATEGIC INCOME FUND INSTITUTIONAL ACC (EUR HDG) Bilanciato PM018 IE PIMCO EURO BOND I ACC (EUR) Obbligazionario Altre Specializzazioni SH001 LU SCHRODER ISF EURO SHORT TERM BOND C Obbligazionario Governativo SH002 LU SCHRODER ISF GLB INFL LNK BD C (EUR) Obbligazionario Governativo SH003 LU SCHRODER ISF GLB PROP SECUR C (EUR HDG) Azionario Altre Specializzazioni SH005 LU SCHRODER ISF STRATEGIC BOND C (EUR HDG) Obbligazionario Flessibile SCHRODER SH006 LU SCHRODER ISF ASIAN EQUITY YIELD C Azionario Paesi Emergenti INTERNATIONAL SH007 LU SCHRODER ISF GLOBAL CORPORATE BOND C (EUR HDG) Obbligazionario Corporate SELECTION FUNDS SH008 LU SCHRODER ISF GLOBAL MULTI-ASSET INCOME "C" (EUR HDG) Flessibile SH009 LU SCHRODER ISF EUROPEAN SPECIAL SITUATIONS ACC "C" (EUR) Azionario Europa SH010 LU SCHRODER ISF EUROPEAN DIVIDEND MAXIMISER "C" ACC (EUR) Azionario Europa SH011 LU SCHRODER ISF JAPANESE EQUITY "C" (EUR HDG) Azionario Pacifico SH012 LU SCHRODER ISF GLOBAL MULTI-ASSET ALLOCATION "C" (EUR HDG) Flessibile SH013 LU SCHRODER ISF EUROPEAN EQUITY ABSOLUTE RETURN "C" ACC (EUR) Liquid Alternative SH015 LU SCHRODER ISF GLOBAL CONVERTIBLE BOND C ACC (EUR HDG) Obbligazionario Convertibile SH016 LU SCHRODER ISF STRATEGIC CREDIT C ACC (EUR HDG) Obbligazionario Flessibile Mod. RB2SGA08 - Ed. 03/2016 Pagina 14 di 14

15 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo interno e della linea di investimento/combinazione libera. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME Proposta di investimento finanziario: Linea Total Core La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione di una combinazione libera dei Fondi interni nella Linea Total Core. Fondo interno: CORE Z, domiciliato in Italia GESTORE ALTRE INFORMAZIONI Gestore della linea di investimento: Fideuram Vita S.p.A. Gestore del Fondo interno: Fideuram Investimenti SGR S.p.A. Codice della proposta di investimento: LG01 Codice del Fondo interno in classe di quota Z : FVI03 Valuta di denominazione della linea di investimento e del Fondo interno: Euro Data di istituzione/inizio operatività della proposta di investimento/linea di investimento: 15/04/2013 Data di istituzione/inizio operatività del Fondo interno nella classe di quota Z : 31/03/2012 Politica di distribuzione dei proventi della linea di investimento e del Fondo interno: accumulazione Modalità di versamento del premio: premio unico di Finalità della proposta di investimento: conseguire il più elevato incremento del valore dell investimento finanziario, mediante l acquisto di quote del Fondo interno CORE Z, nel rispetto di un profilo di rischio medio-alto e mantenendo la volatilità annua attesa dell investimento entro il 7%. L Impresa riconosce due Bonus di Fedeltà sotto forma di maggiorazione del numero delle quote attribuite al contratto al compimento del 5 e del 10 anniversario di contratto (cosiddetti periodi di riferimento). Il Bonus da attribuire al contratto al termine del 1 periodo di riferimento è pari al 4%: del premio versato alla sottoscrizione del contratto e non riscattato; dei premi aggiuntivi versati e non riscattati entro il 1 periodo di riferimento, in pro-quota in funzione del tempo trascorso dalla data di valuta del mezzo di pagamento. Il Bonus da attribuire al contratto al termine del 2 periodo di riferimento è pari al 4%: del premio versato alla sottoscrizione del contratto e non riscattato; dei premi aggiuntivi versati entro il 1 periodo di riferimento e non riscattati; dei premi aggiuntivi versati e non riscattati tra il 1 ed il 2 periodo di riferimento, in pro-quota in funzione del tempo trascorso dalla data di valuta del mezzo di più mezzi di pagamento. Pagina 1 di 6

16 Il Bonus maturato al termine del 1 e del 2 periodo di riferimento verrà convertito in quote il quarto giorno di calcolo della quota successivo rispettivamente al 5 ed al 10 anniversario di contratto, sui Fondi interni collegati al contratto alla data di attribuzione delle quote da Bonus. In caso di decesso dell Assicurato entro il 10 anniversario di contratto, verrà riconosciuto il Bonus in corso di maturazione e non ancora attribuito al contratto per intero, se alla data di ricezione della documentazione completa necessaria per la liquidazione (data di sinistro) l età dell Assicurato risulta pari o inferiore a 75 anni, e in pro-rata in funzione del tempo trascorso, se alla data di sinistro l età dell Assicurato è superiore a 75 anni. Il Bonus non spetta in caso di decesso dell Assicurato nei primi 12 mesi dalla decorrenza del contratto per cause diverse dall infortunio. In caso di riscatto totale o parziale esercitato prima del 10 anniversario di contratto per le seguenti causali: spese sanitarie da sostenere a fronte di malattie gravi e/o infortuni dell Investitore-Contraente, nonché del coniuge e dei figli dell Investitore- Contraente, con una previsione di spesa (compresi onorari e fatture) complessivamente superiori a ; acquisto della prima casa di abitazione dell Investitore-Contraente, nonché del coniuge e dei figli dell Investitore-Contraente; ristrutturazione edilizia della prima casa di abitazione dell Investitore- Contraente, nonché del coniuge e dei figli dell Investitore-Contraente, con una previsione di spesa complessivamente superiore a ; invalidità permanente da infortunio o malattia con grado superiore al 50% dell Investitore-Contraente; in caso di lavoratori dipendenti o assimilati, cessazione dell attività di lavoro dell Investitore-Contraente a seguito di ricorso da parte del datore di lavoro a procedure di mobilità o cassa integrazione guadagni (ordinaria o straordinaria); in caso di lavoratori autonomi, cessazione dell attività di lavoro dell Investitore-Contraente con riconsegna della partita IVA; verrà riconosciuto il pro-rata del Bonus in corso di maturazione e non ancora attribuito al contratto, in funzione del tempo trascorso e dell importo dei premi oggetto di riscatto. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO Tipologia di gestione: flessibile Obiettivo della gestione: crescita del capitale investito nel rispetto di una soglia massima di volatilità annua attesa del 7% 5 anni PROFILO DI RISCHIO Grado di rischio: Medio-alto Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione del portafoglio dell investimento finanziario e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito. L esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo crescente così denominate: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto. Pagina 2 di 6

17 POLITICA DI INVESTIMENTO Categoria: flessibile Politica di investimento della proposta: il capitale viene interamente investito nel Fondo interno CORE in classe di quota Z. Il processo di gestione del Fondo interno è caratterizzato da uno stile flessibile che Individua gli investimenti in base alle aspettative, sia di breve che di medio termine, sul loro rendimento e rischio assoluti. Tali aspettative vengono formulate tenendo conto della dinamica delle principali variabili macroeconomiche, degli obiettivi di politica monetaria delle differenti Banche Centrali, dell evoluzione dei tassi di interesse, delle previsioni circa l andamento dei tassi di cambio tra le diverse valute, dell analisi fondamentale e di credito degli emittenti (previsioni circa le loro prospettive patrimoniali e reddituali). La selezione degli strumenti finanziari è supportata da processi di analisi quantitativa e qualitativa. Nel caso degli OICR, le analisi si concentrano in modo particolare sulle seguenti caratteristiche: lo stile di gestione, il profilo di rischio, la qualità degli strumenti sottostanti e dei processi gestionali Attivi in cui investe il Fondo interno: gli investimenti di natura obbligazionaria e monetaria possono arrivare al 95% del patrimonio del Fondo, quelli di natura azionaria sono compresi tra il 5% e il 60% del patrimonio del Fondo, mentre quelli di altra tipologia o natura non possono superare il 50% del patrimonio del Fondo. Gli attivi consistono principalmente in OICR, armonizzati e non armonizzati, inclusi gli ETF (Exchange Traded Funds) e, in misura più contenuta, in altri attivi consentiti dalla normativa italiana in materia di assicurazione sulla vita (compresi strumenti finanziari del mercato monetario e depositi bancari in qualsiasi valuta). Il patrimonio del Fondo è principalmente investito in OICR promossi e/o gestiti da società del gruppo di appartenenza dell Impresa e del soggetto gestore del Fondo interno Valuta di denominazione degli attivi: principalmente euro, dollaro statunitense, sterlina britannica, yen giapponese, franco svizzero ed altre divise di Stati Europei e del Pacifico Aree geografiche e mercati di riferimento: Europa, Nord America, Asia (compreso il Giappone), Pacifico (compresi Australia, Hong Kong, Nuova Zelanda e Singapore) e Paesi Emergenti per le azioni/quote degli OICR Categorie di emittenti: gli strumenti finanziari diversi da azioni/quote di OICR sono emessi da emittenti sovrani, organismi sovrannazionali ed emittenti societari Settori industriali: non è prevista una specifica specializzazione settoriale Strumenti derivati: il Fondo interno può investire in strumenti finanziari derivati allo scopo di realizzare un efficace gestione del portafoglio e di ridurre la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche del Fondo GARANZIE L Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraen Contraente te ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi iniziali e tenendo conto dei bonus/premi fedeltà corrisposti rappresenta il capitale investito. Pagina 3 di 6

18 ORIZZONTE MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 0,00% 0,00% B Commissione di gestione 2,60% C Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% D Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% E Altri costi successivi al versamento 0,00% F Bonus, premi e riconoscimenti di quote 0,00% 0,80% G Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,03% H Spese di emissione 0,00% 0,00% COMPONENTI DELLL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio versato 100,00% L= I (G+H) Capitale nominale 100,00% M= L- L (A+C+D-F) Capitale investito 100,00% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta. DESCRIZIONE DEI COSTI Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Costi gravanti sui premi (caricamenti): non previsti Costo di emissione del contratto: 50. Tale costo verrà trattenuto solo in caso di recesso dal contratto. Costi di rimborso del capitale: non previsti Altri costi: a carico dell Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi relativi a: riallocazione volontaria del contratto: 50 esercizio degli switch tra Fondi interni: gratuiti i primi 4 per ogni anno solare e 50 ogni operazione successiva Oneri addebitati al Fondo interno (classe di quota Z ) Commissione di gestione diretta: a carico del Fondo interno viene imputata giornalmente una commissione di gestione, prelevata con cadenza trimestrale, pari al 2,60%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo interno. Tale commissione comprende le spese per il servizio di asset allocation del Fondo interno svolto dall Impresa e per l amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. cambio linea di investimento, decumulo finanziario) Commissione di incentivo: a carico del Fondo interno viene imputata giornalmente una commissione di incentivo, prelevata con cadenza trimestrale, pari al 10% dell incremento percentuale della quota rispetto al valore dell High Watermark Assoluto (HWA). La commissione cessa di maturare, con riferimento all anno solare in corso, qualora l incidenza della stessa abbia superato il limite dello 0,975%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo Commissione di gestione indiretta: su Fondo interno gravano, in via indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una commissione di incentivo (o performance) massima del 25% dell'overperformance fatta registrare dall'oicr rispetto al suo parametro di riferimento. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti Pagina 4 di 6

19 direttamente sugli OICR Costo delle coperture assicurative: il costo della copertura assicurativa è a carico del Fondo interno, viene contabilizzato giornalmente e prelevato con cadenza trimestrale, ed è pari a 0,03% su base annua, del patrimonio netto del Fondo interno Altri costi: sul Fondo interno gravano anche i costi connessi alla negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione, revisione, amministrazione e custodia delle attività del Fondo, le tasse e le imposte di competenza Si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO Di seguito vengono indicati i rendimenti annui della proposta di investimento e del Fondo interno CORE nella classe di quota Z, nel corso degli ultimi 10 anni solari, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili. I dati di rendimento della proposta non includono i costi di sottoscrizione a carico dell Investitore-Contraente; i dati di rendimento del Fondo interno non includono i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso, non applicati sui singoli Fondi interni sottostanti il prodotto. Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. TOTAL EXPENSE RATIO (TER) Di seguito viene riportato l indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul patrimonio della proposta/fondo interno, relativo all ultimo triennio, ovvero nel minor periodo per il quale tale valori sono disponibili. Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio Proposta di investimento/fondo interno Anno 2013 Anno 2014 Anno 2015 PROPOSTA LG ,97% 4,23% CORE Z 4,01% 3,97% 4,23% RETROCESSIONI AI DISTRIBUTORI Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in base alle convenzioni di collocamento: QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI fino al 5 anno 51,17% Commissioni di gestione dal 5 al 10 anno 52,38% dopo il 10 anno 82,69% Pagina 5 di 6

20 Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO SWITCH Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE, distinto per ogni classe di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato su MF - MILANO FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che l Impresa si impegna a rendere noto tempestivamente all Investitore-Contraente, e sul sito internet dell Impresa L Investitore-Contraente potrà richiedere, con l applicazione dei costi precedentemente indicati, lo switch selettivo, totale o parziale, tra i Fondi interni. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 14/03/2016 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 31/03/2016 La linea di investimento Total Core e il Fondo interno sottostante la linea di investimento sono offerti dal 15/04/201 /2013 DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA A L impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante Legale Fabio Cubelli Mod. RB2SP01 - Ed. 03/2016 Pagina 6 di 6

21 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo interno e della linea di investimento/combinazione libera. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME Proposta di investimento finanziario: Linea Total Core La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione di una combinazione libera dei Fondi interni nella Linea Total Core. Fondo interno: CORE DIVERSIFIED BOND Z, domiciliato in Italia GESTORE Gestore della linea di investimento: Fideuram Vita S.p.A. Gestore del Fondo interno: Fideuram Investimenti SGR S.p.A. ALTRE INFORMAZIONI Codice della proposta di investimento: LG02 Codice del Fondo interno in classe di quota Z : FVI06 Valuta di denominazione della linea di investimento e del Fondo interno: Euro Data di istituzione/inizio operatività della proposta di investimento/linea di investimento: 15/04/2013 Data di istituzione/inizio operatività del Fondo interno nella classe di quota Z : 06/07/2012 Politica di distribuzione dei proventi della linea di investimento e del Fondo interno: accumulazione Modalità di versamento del premio: premio unico di Finalità della proposta di investimento: conseguire il più elevato incremento del valore dell investimento finanziario, mediante l acquisto di quote del Fondo interno CORE DIVERISIFIED BOND Z, nel rispetto di un profilo di rischio medioalto e mantenendo la volatilità annua attesa dell investimento entro il 6%. L Impresa riconosce due Bonus di Fedeltà sotto forma di maggiorazione del numero delle quote attribuite al contratto al compimento del 5 e del 10 anniversario di contratto (cosiddetti periodi di riferimento). Il Bonus da attribuire al contratto al termine del 1 periodo di riferimento è pari al 4%: del premio versato alla sottoscrizione del contratto e non riscattato; dei premi aggiuntivi versati e non riscattati entro il 1 periodo di riferimento, in pro-quota in funzione del tempo trascorso dalla data di valuta del mezzo di pagamento. Il Bonus da attribuire al contratto al termine del 2 periodo di riferimento è pari al 4%: del premio versato alla sottoscrizione del contratto e non riscattato; dei premi aggiuntivi versati entro il 1 periodo di riferimento e non riscattati; dei premi aggiuntivi versati e non riscattati tra il 1 ed il 2 periodo di riferimento, in pro-quota in funzione del tempo trascorso dalla data di valuta del mezzo di più mezzi di pagamento. Pagina 1 di 6

22 Il Bonus maturato al termine del 1 e del 2 periodo di riferimento verrà convertito in quote il quarto giorno di calcolo della quota successivo rispettivamente al 5 ed al 10 anniversario di contratto, sui Fondi interni collegati al contratto alla data di attribuzione delle quote da Bonus. In caso di decesso dell Assicurato entro il 10 anniversario di contratto, verrà riconosciuto il Bonus in corso di maturazione e non ancora attribuito al contratto per intero, se alla data di ricezione della documentazione completa necessaria per la liquidazione (data di sinistro) l età dell Assicurato risulta pari o inferiore a 75 anni, e in pro-rata in funzione del tempo trascorso, se alla data di sinistro l età dell Assicurato è superiore a 75 anni. Il Bonus non spetta in caso di decesso dell Assicurato nei primi 12 mesi dalla decorrenza del contratto per cause diverse dall infortunio. In caso di riscatto totale o parziale esercitato prima del 10 anniversario di contratto per le seguenti causali: spese sanitarie da sostenere a fronte di malattie gravi e/o infortuni dell Investitore-Contraente, nonché del coniuge e dei figli dell Investitore- Contraente, con una previsione di spesa (compresi onorari e fatture) complessivamente superiori a ; acquisto della prima casa di abitazione dell Investitore-Contraente, nonché del coniuge e dei figli dell Investitore-Contraente; ristrutturazione edilizia della prima casa di abitazione dell Investitore- Contraente, nonché del coniuge e dei figli dell Investitore-Contraente, con una previsione di spesa complessivamente superiore a ; invalidità permanente da infortunio o malattia con grado superiore al 50% dell Investitore-Contraente; in caso di lavoratori dipendenti o assimilati, cessazione dell attività di lavoro dell Investitore-Contraente a seguito di ricorso da parte del datore di lavoro a procedure di mobilità o cassa integrazione guadagni (ordinaria o straordinaria); in caso di lavoratori autonomi, cessazione dell attività di lavoro dell Investitore-Contraente con riconsegna della partita IVA; verrà riconosciuto il pro-rata del Bonus in corso di maturazione e non ancora attribuito al contratto, in funzione del tempo trascorso e dell importo dei premi oggetto di riscatto. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO PROFILO DI RISCHIO Tipologia di gestione: flessibile Obiettivo della gestione: crescita del capitale investito nel rispetto di una soglia massima di volatilità annua attesa del 6% 5 anni Grado di rischio: Medio-alto Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione del portafoglio dell investimento finanziario e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito. L esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo crescente così denominate: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto. Pagina 2 di 6

23 POLITICA DI INVESTIMENTO Categoria: obbligazionario altre specializzazioni Politica di investimento della proposta: il capitale viene interamente investito nel Fondo interno CORE DIVERISIFIED BOND in classe di quota Z. Il processo di gestione del Fondo interno è caratterizzato da una selezione degli asset obbligazionari, con attenzione al mondo corporate, attraverso analisi quantitative e qualitative, per individuare gli investimenti che sulla base del rendimento e rischio assoluto e relativo, offrano delle aspettative di rendimento migliore. Tali aspettative vengono formulate tenendo conto della dinamica delle principali variabili macroeconomiche, degli obiettivi di politica monetaria delle differenti Banche Centrali, dell evoluzione dei tassi di interesse, delle previsioni circa l andamento dei tassi di cambio tra le diverse valute, dell analisi fondamentale e di credito degli emittenti (previsioni circa le loro prospettive patrimoniali e reddituali). Nel caso degli OICR, le analisi si concentrano in modo particolare sulle seguenti caratteristiche: lo stile di gestione, il profilo di rischio, la qualità degli strumenti sottostanti e dei processi gestionali. Il rischio di cambio è gestito in maniera attiva Attivi in cui investe il Fondo interno: principalmente titoli a basso rischio e pronta liquidabilità (quali titoli di Stato, obbligazioni ordinarie emesse da enti non governativi, strumenti del mercato monetario, depositi presso istituzioni creditizie), titoli di debito di emittenti governativi e non governativi, obbligazioni convertibili, altri strumenti finanziari di natura obbligazionaria, del mercato monetario, strumenti finanziari derivati, OICR, armonizzati e non armonizzati, inclusi gli ETF (Exchange Traded Funds). L investimento in quote o azioni di OICR promossi e/o gestiti da società del gruppo di appartenenza della Compagnia non potrà essere inferiore al 70% del patrimonio del Fondo. L esposizione del Fondo al mercato Corporate non può superare il 75% degli attivi netti del Fondo Valuta di denominazione degli attivi: principalmente euro, dollaro statunitense, altre divise di Stati Asiatici, del Pacifico e dei Paesi emergenti Aree geografiche e mercati di riferimento: Europa, Nord America, Asia, Paesi del Pacifico e Paesi Emergenti Categorie di emittenti: emittenti sovrani, organismi sovrannazionali ed emittenti societari Settori industriali: non è prevista una specifica specializzazione settoriale Strumenti derivati: il Fondo interno può investire in strumenti derivati allo scopo di realizzare un efficace gestione del portafoglio e di ridurre la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche del Fondo GARANZIE L Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi iniziali e tenendo conto dei bonus/premi fedeltà corrisposti rappresenta il capitale investito. Pagina 3 di 6

24 ORIZZONTE MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 0,00% 0,00% B Commissione di gestione 2,60% C Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% D Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% E Altri costi successivi al versamento 0,00% F Bonus, premi e riconoscimenti di quote 0,00% 0,80% G Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,03% H Spese di emissione 0,00% 0,00% COMPONENTI DELLL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio versato 100,00% L= I (G+H) Capitale nominale 100,00% M= L- L (A+C+D-F) Capitale investito 100,00% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta. DESCRIZIONE DEI COSTI Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Costi gravanti sui premi (caricamenti): non previsti Costo di emissione del contratto: 50. Tale costo verrà trattenuto solo in caso di recesso dal contratto. Costi di rimborso del capitale: non previsti. Altri costi: a carico dell Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi relativi a: riallocazione volontaria del contratto: 50 esercizio degli switch tra Fondi interni: gratuiti i primi 4 per ogni anno solare e 50 ogni operazione successiva Oneri addebitati al Fondo interno (classe di quota Z ) Commissione di gestione diretta: a carico del Fondo interno viene imputata giornalmente una commissione di gestione, prelevata con cadenza trimestrale, pari al 2,60%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo interno. Tale commissione comprende le spese per il servizio di asset allocation del Fondo interno svolto dall Impresa e per l amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. cambio linea di investimento, decumulo finanziario) Commissione di incentivo: a carico del Fondo interno viene imputata giornalmente una commissione di incentivo, prelevata con cadenza trimestrale, pari al 10% dell incremento percentuale della quota rispetto al valore dell High Watermark Assoluto (HWA). La commissione cessa di maturare, con riferimento all anno solare in corso, qualora l incidenza della stessa abbia superato il limite dello 0,975%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo Commissione di gestione indiretta: su Fondo interno gravano, in via indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una commissione di incentivo (o performance) massima del 25% dell'overperformance fatta registrare dall'oicr rispetto al suo parametro di riferimento. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti Pagina 4 di 6

25 direttamente sugli OICR Costo delle coperture assicurative: il costo della copertura assicurativa è a carico del Fondo interno, viene contabilizzato giornalmente e prelevato con cadenza trimestrale, ed è pari a 0,03% su base annua, del patrimonio netto del Fondo interno Altri costi: sul Fondo interno gravano anche i costi connessi alla negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione, revisione, amministrazione e custodia delle attività del Fondo, le tasse e le imposte di competenza Si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO Di seguito vengono indicati i rendimenti annui della proposta di investimento e del Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND nella classe di quota Z, nel corso degli ultimi 10 anni solari, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili. I dati di rendimento della proposta non includono i costi di sottoscrizione a carico dell Investitore-Contraente; i dati di rendimento del Fondo interno non includono i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso, non applicati sui singoli Fondi interni sottostanti il prodotto. Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. TOTAL EXPENSE RATIO (TER) Di seguito viene riportato l indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul patrimonio della proposta/fondo interno, relativo all ultimo triennio, ovvero nel minor periodo per il quale tale valori sono disponibili. Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio Proposta d investimento/fondo interno Anno 2013 Anno 2014 Anno 2015 PROPOSTA LG ,48% 3,58% CORE DIVERSIFIED BOND Z 3,57% 3,48% 3,58% RETROCESSIONI AI DISTRIBUTORI Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in base alle convenzioni di collocamento: QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI fino al 5 anno 51,17% Commissioni di gestione dal 5 al 10 anno 52,38% dopo il 10 anno 82,69% Pagina 5 di 6

26 Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO SWITCH Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND, distinto per ogni classe di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato su MF - MILANO FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che l Impresa si impegna a rendere noto tempestivamente all Investitore- Contraente, e sul sito internet dell Impresa L Investitore-Contraente potrà richiedere, con l applicazione dei costi precedentemente indicati, lo switch selettivo, totale o parziale, tra i Fondi interni. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 14/03/2016 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 31/03/2016 La linea di investimento Total Core e il Fondo interno sottostante la linea di investimento sono offerti dal 15/04/201 /2013 DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA A L impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante Legale Fabio Cubelli Mod. RB2SP02 - Ed. 03/2016 Pagina 6 di 6

27 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo interno e della linea di investimento/combinazione libera. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME GESTORE ALTRE INFORMAZIONI Proposta di investimento finanziario: Linea Total Core La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione di una combinazione libera dei Fondi interni nella Linea Total Core. Fondo interno: CORE BETA 15 EM Z, domiciliato in Italia Gestore della linea di investimento: Fideuram Vita S.p.A. Gestore del Fondo interno: Fideuram Investimenti SGR S.p.A. Codice della proposta di investimento: LG03 Codice del Fondo interno in classe di quota Z : FVI09 Valuta di denominazione della linea di investimento e del Fondo interno: Euro Data di istituzione/inizio operatività della proposta di investimento/linea di investimento: 15/04/2013 Data di istituzione/inizio operatività del Fondo interno nella classe di quota Z : 28/02/2013 Politica di distribuzione dei proventi della linea di investimento e del Fondo interno: accumulazione Modalità di versamento del premio: premio unico di Finalità della proposta di investimento: conseguire il più elevato incremento del valore dell investimento finanziario rispetto ad un parametro di riferimento (benchmark), mediante l acquisto di quote del Fondo interno CORE BETA 15 EM Z. L Impresa riconosce due Bonus di Fedeltà sotto forma di maggiorazione del numero delle quote attribuite al contratto al compimento del 5 e del 10 anniversario di contratto (cosiddetti periodi di riferimento). Il Bonus da attribuire al contratto al termine del 1 periodo di riferimento è pari al 4%: del premio versato alla sottoscrizione del contratto e non riscattato; dei premi aggiuntivi versati e non riscattati entro il 1 periodo di riferimento, in pro-quota in funzione del tempo trascorso dalla data di valuta del mezzo di pagamento. Il Bonus da attribuire al contratto al termine del 2 periodo di riferimento è pari al 4%: del premio versato alla sottoscrizione del contratto e non riscattato; dei premi aggiuntivi versati entro il 1 periodo di riferimento e non riscattati; dei premi aggiuntivi versati e non riscattati tra il 1 ed il 2 periodo di riferimento, in pro-quota in funzione del tempo trascorso dalla data di valuta del mezzo di pagamento. Il Bonus maturato al termine del 1 e del 2 periodo di riferimento verrà convertito Pagina 1 di 6

28 in quote il quarto giorno di calcolo della quota successivo rispettivamente al 5 ed al 10 anniversario di contratto, sui Fondi interni collegati al contratto alla data di attribuzione delle quote da Bonus. In caso di decesso dell Assicurato entro il 10 anniversario di contratto, verrà riconosciuto il Bonus in corso di maturazione e non ancora attribuito al contratto per intero, se alla data di ricezione della documentazione completa necessaria per la liquidazione (data di sinistro) l età dell Assicurato risulta pari o inferiore a 75 anni, e in pro-rata in funzione del tempo trascorso, se alla data di sinistro l età dell Assicurato è superiore a 75 anni. Il Bonus non spetta in caso di decesso dell Assicurato nei primi 12 mesi dalla decorrenza del contratto per cause diverse dall infortunio. In caso di riscatto totale o parziale esercitato prima del 10 anniversario di contratto per le seguenti causali: spese sanitarie da sostenere a fronte di malattie gravi e/o infortuni dell Investitore-Contraente, nonché del coniuge e dei figli dell Investitore- Contraente, con una previsione di spesa (compresi onorari e fatture) complessivamente superiori a ; acquisto della prima casa di abitazione dell Investitore-Contraente, nonché del coniuge e dei figli dell Investitore-Contraente; ristrutturazione edilizia della prima casa di abitazione dell Investitore- Contraente, nonché del coniuge e dei figli dell Investitore-Contraente, con una previsione di spesa complessivamente superiore a ; invalidità permanente da infortunio o malattia con grado superiore al 50% dell Investitore-Contraente; in caso di lavoratori dipendenti o assimilati, cessazione dell attività di lavoro dell Investitore-Contraente a seguito di ricorso da parte del datore di lavoro a procedure di mobilità o cassa integrazione guadagni (ordinaria o straordinaria); in caso di lavoratori autonomi, cessazione dell attività di lavoro dell Investitore-Contraente con riconsegna della partita IVA; verrà riconosciuto il pro-rata del Bonus in corso di maturazione e non ancora attribuito al contratto, in funzione del tempo trascorso e dell importo dei premi oggetto di riscatto. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO Tipologia di gestione: Obiettivo della gestione: Benchmark: 5 anni a benchmark di tipo attiva perseguire una politica di investimento finalizzata a massimizzare il rendimento della gestione rispetto al benchmark del Fondo interno Il benchmark del Fondo interno è costituito da: 15% JP Morgan Cash Index Euro 6 months espresso in Euro; 50% Citigroup EMU Government Bond Index 1-10 years espresso in Euro; 10% iboxx Euro Corporates Overall espresso in Euro; 5% JP Morgan GBI-EM Global Diversified Composite espresso in Euro; 15% MSCI All Country World Index Net Total Return with DM and EM regions weighted by GDP espresso in Euro; 5% UBS Global Convertible Focus Index Euro Hedged. Pagina 2 di 6

29 PROFILO DI RISCHIO Grado di rischio: Scostamento dal benchmark Medio-alto Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione del portafoglio dell investimento finanziario e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito. L esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo crescente così denominate: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto. Significativo Il grado di scostamento dal benchmark esprime la possibilità di realizzare, mediante la politica di gestione perseguita dalla proposta di investimento, un rendimento non in linea con quello del parametro di riferimento (benchmark). Il grado di scostamento è espresso su un riferimento temporale annuale in termini qualitativi (contenuto, significativo o rilevante). POLITICA DI INVESTIMENTO Categoria: bilanciato Politica di investimento della proposta: il capitale viene interamente investito nel Fondo interno CORE BETA 15 EM in classe di quota Z. Le scelte di asset allocation del Fondo interno vengono effettuate sulla base della dinamica delle principali variabili macroeconomiche, degli obiettivi di politica monetaria delle differenti Banche Centrali, dell evoluzione dei tassi di interesse, delle previsioni circa l andamento dei tassi di cambio tra le diverse valute, dell analisi fondamentale e di credito degli emittenti (previsioni circa le loro prospettive patrimoniali e reddituali). La selezione degli strumenti finanziari è supportata da processi di analisi quantitativa e qualitativa. Nel caso degli OICR, le analisi si concentrano in modo particolare sulle seguenti caratteristiche: lo stile di gestione, il profilo di rischio, la qualità degli strumenti sottostanti e dei processi gestionali. La gestione attiva del Fondo può comportare significativi scostamenti rispetto all andamento del benchmark, potendo anche investire in strumenti finanziari non presenti nell indice o presenti in proporzioni diverse Attivi in cui investe il Fondo interno: la proposta di investimento investe nel Fondo interno CORE BETA 15 EM Z che ha come attività principale quote o azioni di OICR, armonizzati e non armonizzati, inclusi gli ETF (Exchange Traded Funds). L investimento in quote o azioni di OICR promossi e/o gestiti da società del gruppo di appartenenza dell Impresa potrà raggiungere il 100% del patrimonio del Fondo. L investimento in OICR chiusi quotati non potrà superare il 10% del patrimonio del Fondo. L investimento in altri attivi consentiti non potrà superare il 30% del patrimonio del Fondo. Inoltre gli investimenti di natura obbligazionaria e monetaria possono arrivare al 100% del patrimonio del Fondo, quelli di natura azionaria non possono superare il 30%, mentre quelli di altra tipologia o natura non possono superare il 25% Valuta di denominazione degli attivi: principalmente euro, dollaro statunitense, sterlina britannica, yen giapponese, franco svizzero ed altre divise di Stati Europei e del Pacifico Aree geografiche e mercati di riferimento: Europa, Nord America, Asia (compreso il Giappone), Pacifico (compreso Australia, Hong Kong, Nuova Zelanda, Singapore), Paesi Emergenti Categorie di emittenti: emittenti sovrani, enti sovrannazionali ed emittenti societari Settori industriali: non è prevista una specifica specializzazione settoriale Strumenti derivati: il Fondo interno può investire in strumenti finanziari derivati allo scopo di realizzare un efficace gestione del portafoglio e di ridurre la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche del Fondo Pagina 3 di 6

30 GARANZIE L Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi iniziali e tenendo conto dei bonus/premi fedeltà corrisposti rappresenta il capitale investito. ORIZZONTE MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 0,00% 0,00% B Commissione di gestione 2,60% C Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% D Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% E Altri costi successivi al versamento 0,00% F Bonus, premi e riconoscimenti di quote 0,00% 0,80% G Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,03% H Spese di emissione 0,00% 0,00% COMPONENTI DELLL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio versato 100,00% L= I (G+H) Capitale nominale 100,00% M= L- L (A+C+D-F) Capitale investito 100,00% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta. DESCRIZIONE DEI COSTI Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Costi gravanti sui premi (caricamenti): non previsti Costo di emissione del contratto: 50. Tale costo verrà trattenuto solo in caso di recesso dal contratto. Costi di rimborso del capitale: non previsti. Altri costi: a carico dell Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi relativi a: riallocazione volontaria del contratto: 50 esercizio degli switch tra Fondi interni: gratuiti i primi 4 per ogni anno solare e 50 ogni operazione successiva Oneri addebitati al Fondo interno (classe di quota Z ) Commissione di gestione diretta: a carico del Fondo interno viene imputata Pagina 4 di 6

31 giornalmente una commissione di gestione, prelevata con cadenza trimestrale, pari al 2,60%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo interno. Tale commissione comprende le spese per il servizio di asset allocation del Fondo interno svolto dall Impresa e per l amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. cambio linea di investimento, decumulo finanziario) Commissione di gestione indiretta: su Fondo interno gravano, in via indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una commissione di incentivo (o performance) massima del 25% dell'overperformance fatta registrare dall'oicr rispetto al suo parametro di riferimento. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti direttamente sugli OICR Costo delle coperture assicurative: il costo della copertura assicurativa è a carico del Fondo interno, viene contabilizzato giornalmente e prelevato con cadenza trimestrale, ed è pari a 0,03% su base annua, del patrimonio netto del Fondo interno Altri costi: sul Fondo interno gravano anche i costi connessi alla negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione, revisione, amministrazione e custodia delle attività del Fondo, le tasse e le imposte di competenza Si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO Di seguito vengono indicati i rendimenti annui della proposta di investimento e del Fondo interno CORE BETA 15 EM, nella classe di quota Z e del relativo benchmark, nel corso degli ultimi 10 anni solari, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili. I dati di rendimento della proposta non includono i costi di sottoscrizione a carico dell Investitore-Contraente; i dati di rendimento del Fondo interno non includono i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso, non applicati sui singoli Fondi interni sottostanti il prodotto. Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. TOTAL EXPENSE RATIO (TER) Di seguito viene riportato l indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul patrimonio della proposta/fondo interno, relativo all ultimo triennio, ovvero nel minor periodo per il quale tale valori sono disponibili. Pagina 5 di 6

32 Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio Proposta d investimento/fondo interno Anno 2013 Anno 2014 Anno 2015 PROPOSTA LG ,59% 3,56% CORE BETA 15 EM Z -- 3,59% 3,56% RETROCESSIONI AI DISTRIBUTORI Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in base alle convenzioni di collocamento: QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI fino al 5 anno 51,17% Commissioni di gestione dal 5 al 10 anno 52,38% dopo il 10 anno 82,69% Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO SWITCH Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE BETA 15 EM, distinto per ogni classe di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato su MF - MILANO FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che l Impresa si impegna a rendere noto tempestivamente all Investitore- Contraente, e sul sito internet dell Impresa L Investitore-Contraente potrà richiedere, con l applicazione dei costi precedentemente indicati, lo switch selettivo, totale o parziale, tra i Fondi interni. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 14/03/2016 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 31/03/2016 La linea di investimento Total Core e il Fondo interno sottostante la linea di investimento sono offerti dal 15/04/201 /2013 DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA A L impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante Legale Fabio Cubelli Mod. RB2SP03 - Ed Pagina 6 di 6

33 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo interno e della linea di investimento/combinazione libera. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME GESTORE ALTRE INFORMAZIONI Proposta di investimento finanziario: Linea Total Core La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione di una combinazione libera dei Fondi interni nella Linea Total Core. Fondo interno: CORE BETA 30 Z, domiciliato in Italia Gestore della linea di investimento: Fideuram Vita S.p.A. Gestore del Fondo interno: Fideuram Investimenti SGR S.p.A. Codice della proposta di investimento: LG04 Codice del Fondo interno in classe di quota Z : FVI13 Valuta di denominazione della linea di investimento e del Fondo interno: Euro Data di istituzione/inizio operatività della proposta di investimento/linea di investimento: 15/04/2013 Data di istituzione/inizio operatività del Fondo interno nella classe di quota Z : 28/02/2013 Politica di distribuzione dei proventi della linea di investimento e del Fondo interno: accumulazione Modalità di versamento del premio: premio unico di Finalità della proposta di investimento: conseguire il più elevato incremento del valore dell investimento finanziario rispetto ad un parametro di riferimento (benchmark), mediante l acquisto di quote del Fondo interno CORE BETA 30 Z. L Impresa riconosce due Bonus di Fedeltà sotto forma di maggiorazione del numero delle quote attribuite al contratto al compimento del 5 e del 10 anniversario di contratto (cosiddetti periodi di riferimento). Il Bonus da attribuire al contratto al termine del 1 periodo di riferimento è pari al 4%: del premio versato alla sottoscrizione del contratto e non riscattato; dei premi aggiuntivi versati e non riscattati entro il 1 periodo di riferimento, in pro-quota in funzione del tempo trascorso dalla data di valuta del mezzo di pagamento. Il Bonus da attribuire al contratto al termine del 2 periodo di riferimento è pari al 4%: del premio versato alla sottoscrizione del contratto e non riscattato; dei premi aggiuntivi versati entro il 1 periodo di riferimento e non riscattati; dei premi aggiuntivi versati e non riscattati tra il 1 ed il 2 periodo di riferimento, in pro-quota in funzione del tempo trascorso dalla data di valuta del mezzo di più mezzi di pagamento. Pagina 1 di 6

34 Il Bonus maturato al termine del 1 e del 2 periodo di riferimento verrà convertito in quote il quarto giorno di calcolo della quota successivo rispettivamente al 5 ed al 10 anniversario di contratto, sui Fondi interni collegati al contratto alla data di attribuzione delle quote di Bonus. In caso di decesso dell Assicurato entro il 10 anniversario di contratto, verrà riconosciuto il Bonus in corso di maturazione e non ancora attribuito al contratto per intero, se alla data di ricezione della documentazione completa necessaria per la liquidazione (data di sinistro) l età dell Assicurato risulta pari o inferiore a 75 anni, e in pro-rata in funzione del tempo trascorso, se alla data di sinistro l età dell Assicurato è superiore a 75 anni. Il Bonus non spetta in caso di decesso dell Assicurato nei primi 12 mesi dalla decorrenza del contratto per cause diverse dall infortunio. In caso di riscatto totale o parziale esercitato prima del 10 anniversario di contratto per le seguenti causali: spese sanitarie da sostenere a fronte di malattie gravi e/o infortuni dell Investitore-Contraente, nonché del coniuge e dei figli dell Investitore- Contraente, con una previsione di spesa (compresi onorari e fatture) complessivamente superiori a ; acquisto della prima casa di abitazione dell Investitore-Contraente, nonché del coniuge e dei figli dell Investitore-Contraente; ristrutturazione edilizia della prima casa di abitazione dell Investitore- Contraente, nonché del coniuge e dei figli dell Investitore-Contraente, con una previsione di spesa complessivamente superiore a ; invalidità permanente da infortunio o malattia con grado superiore al 50% dell Investitore-Contraente; in caso di lavoratori dipendenti o assimilati, cessazione dell attività di lavoro dell Investitore-Contraente a seguito di ricorso da parte del datore di lavoro a procedure di mobilità o cassa integrazione guadagni (ordinaria o straordinaria); in caso di lavoratori autonomi, cessazione dell attività di lavoro dell Investitore-Contraente con riconsegna della partita IVA; verrà riconosciuto il pro-rata del Bonus in corso di maturazione e non ancora attribuito al contratto, in funzione del tempo trascorso e dell importo dei premi oggetto di riscatto. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO Tipologia di gestione: Obiettivo della gestione: Benchmark: 5 anni a benchmark di tipo attiva perseguire una politica di investimento finalizzata a massimizzare il rendimento della gestione rispetto al benchmark del Fondo interno Il benchmark del Fondo interno è costituito da: 10% JP Morgan Cash Index Euro 6 months espresso in Euro; 50% Citigroup EMU Government Bond Index 1-10 years espresso in Euro; 10% iboxx Euro Corporates Overall espresso in Euro; 30% MSCI All Country World Index Net Total Return espresso in Dollari USA e convertito in Euro al cambio WM/Reuters. Pagina 2 di 6

35 PROFILO DI RISCHIO Grado di rischio: Scostamento dal benchmark Medio-alto Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione del portafoglio dell investimento finanziario e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito. L esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo crescente così denominate: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto. Significativo Il grado di scostamento dal benchmark esprime la possibilità di realizzare, mediante la politica di gestione perseguita dalla proposta di investimento, un rendimento non in linea con quello del parametro di riferimento (benchmark). Il grado di scostamento è espresso su un riferimento temporale annuale in termini qualitativi (contenuto, significativo o rilevante). POLITICA DI INVESTIMENTO GARANZIE Categoria: bilanciato Politica di investimento della proposta: il capitale viene interamente investito nel Fondo interno CORE BETA 30 in classe di quota Z. Le scelte di asset allocation del Fondo interno vengono effettuate sulla base della dinamica delle principali variabili macroeconomiche, degli obiettivi di politica monetaria delle differenti Banche Centrali, dell evoluzione dei tassi di interesse, delle previsioni circa l andamento dei tassi di cambio tra le diverse valute, dell analisi fondamentale e di credito degli emittenti (previsioni circa le loro prospettive patrimoniali e reddituali). La selezione degli strumenti finanziari è supportata da processi di analisi quantitativa e qualitativa. Nel caso degli OICR, le analisi si concentrano in modo particolare sulle seguenti caratteristiche: lo stile di gestione, il profilo di rischio, la qualità degli strumenti sottostanti e dei processi gestionali. La gestione attiva del Fondo può comportare significativi scostamenti rispetto all andamento del benchmark, potendo anche investire in strumenti finanziari non presenti nell indice o presenti in proporzioni diverse Attivi in cui investe il Fondo interno: la proposta di investimento investe nel Fondo interno CORE BETA 30 Z che ha come attività prevalente quote o azioni di OICR, armonizzati e non armonizzati, inclusi gli ETF (Exchange Traded Funds). L investimento in quote o azioni di OICR promossi e/o gestiti da società del gruppo di appartenenza dell Impresa potrà raggiungere il 100% del patrimonio del Fondo. L investimento in OICR chiusi quotati non potrà superare il 10% del patrimonio del Fondo. L investimento in altri attivi consentiti dalla normativa di riferimento non potrà superare il 30% del patrimonio del Fondo. Inoltre gli investimenti di natura obbligazionaria e monetaria possono arrivare al 90% del patrimonio del Fondo, quelli di natura azionaria sono compresi tra il 10% e il 50%, mentre quelli di altra tipologia o natura non possono superare il 25% Valuta di denominazione degli attivi: principalmente euro, dollaro statunitense, sterlina britannica, yen giapponese, franco svizzero ed altre divise di Stati Europei e del Pacifico Aree geografiche e mercati di riferimento: principalmente euro, dollaro statunitense, sterlina britannica, yen giapponese, franco svizzero, altre divise di Stati Europei e del Pacifico Categorie di emittenti: emittenti sovrani, organismi sovrannazionali ed emittenti societari Settori industriali: non è prevista una specifica specializzazione settoriale Strumenti derivati: il Fondo interno può investire in strumenti finanziari derivati allo scopo di realizzare un efficace gestione del portafoglio e di ridurre la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche del Fondo L Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, r un Pagina 3 di 6

36 ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei iniziali e tenendo conto dei bonus/premi fedeltà corrisposti rappresenta il capitale investito. ORIZZONTE MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 0,00% 0,00% B Commissione di gestione 2,60% C Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% D Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% E Altri costi successivi al versamento 0,00% F Bonus, premi e riconoscimenti di quote 0,00% 0,80% G Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,03% H Spese di emissione 0,00% 0,00% COMPONENTI DELLL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio versato 100,00% L= I (G+H) Capitale nominale 100,00% M= L- L (A+C+D-F) Capitale investito 100,00% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta. DESCRIZIONE DEI COSTI Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Costi gravanti sui premi (caricamenti): non previsti Costo di emissione del contratto: 50. Tale costo verrà trattenuto solo in caso di recesso dal contratto. Costi di rimborso del capitale: non previsti. Altri costi: a carico dell Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi relativi a: riallocazione volontaria del contratto: 50 esercizio degli switch tra Fondi interni: gratuiti i primi 4 per ogni anno solare e 50 ogni operazione successiva Oneri addebitati al Fondo interno (classe di quota Z ) Commissione di gestione diretta: a carico del Fondo interno viene imputata giornalmente una commissione di gestione, prelevata con cadenza trimestrale, pari al 2,60%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo interno. Tale commissione comprende le spese per il servizio di asset allocation del Fondo interno svolto dall Impresa e per l amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. cambio linea di Pagina 4 di 6

37 investimento, decumulo finanziario) Commissione di gestione indiretta: su Fondo interno gravano, in via indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una commissione di incentivo (o performance) massima del 25% dell'overperformance fatta registrare dall'oicr rispetto al suo parametro di riferimento. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti direttamente sugli OICR Costo delle coperture assicurative: il costo della copertura assicurativa è a carico del Fondo interno, viene contabilizzato giornalmente e prelevato con cadenza trimestrale, ed è pari a 0,03% su base annua, del patrimonio netto del Fondo interno Altri costi: sul Fondo interno gravano anche i costi connessi alla negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione, revisione, amministrazione e custodia delle attività del Fondo, le tasse e le imposte di competenza Si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO Di seguito vengono indicati i rendimenti annui della proposta di investimento e del Fondo interno CORE BETA 30, nella classe di quota Z e del relativo benchmark, nel corso degli ultimi 10 anni solari, ovvero nel periodo per il quale tali informazioni sono disponibili. I dati di rendimento della proposta non includono i costi di sottoscrizione a carico dell Investitore-Contraente; i dati di rendimento del Fondo interno non includono i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso, non applicati sui singoli Fondi interni sottostanti il prodotto. Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. TOTAL EXPENSE RATIO (TER) Di seguito viene riportato l indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul patrimonio della proposta/fondo interno, relativo all ultimo triennio, ovvero nel minor periodo per il quale tale valori sono disponibili. Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio Proposta d investimento/fondo interno Anno 2013 Anno 2014 Anno 2015 PROPOSTA LG ,70% 3,67% CORE BETA 30 Z -- 3,70% 3,67% Pagina 5 di 6

38 RETROCESSIONI AI DISTRIBUTORI Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in base alle convenzioni di collocamento: QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI fino al 5 anno 51,17% Commissioni di gestione dal 5 al 10 anno 52,38% dopo il 10 anno 82,69% Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO SWITCH Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE BETA 30, distinto per ogni classe di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato su MF - MILANO FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che l Impresa si impegna a rendere noto tempestivamente all Investitore-Contraente, e sul sito internet dell Impresa L Investitore-Contraente potrà richiedere, con l applicazione dei costi precedentemente indicati, lo switch selettivo, totale o parziale, tra i Fondi interni. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 14/03/2016 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 31/03/2016 La linea di investimento Total Core e il Fondo interno sottostante la proposta di investimento sono offerti dal 15/04/201 /2013 DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA A L impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante Legale Fabio Cubelli Mod. RB2SP04 - Ed. 03/2016 Pagina 6 di 6

39 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo interno e della linea di investimento/combinazione libera. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME Proposta di investimento finanziario: Linea Total Core La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione di una combinazione libera dei Fondi interni nella Linea Total Core. Fondo interno: CORE EQUITY ALTERNATIVE MULTISTRATEGY Z, domiciliato in Italia GESTORE ALTRE INFORMAZIONI Gestore della linea di investimento: Fideuram Vita S.p.A. Gestore del Fondo interno: Fideuram Investimenti SGR S.p.A. Codice della proposta di investimento: LG05 Codice del Fondo interno in classe di quota Z : FVI30 Valuta di denominazione della linea di investimento e del Fondo interno: Euro Data di istituzione/inizio operatività della linea di investimento: 15/04/2013 Data di istituzione/inizio operatività della proposta di investimento e del Fondo interno nella classe di quota Z : 31/03/2016 Politica di distribuzione dei proventi della linea di investimento e del Fondo interno: accumulazione Modalità di versamento del premio: premio unico di Finalità della proposta di investimento: conseguire il più elevato incremento del valore dell investimento finanziario, mediante l acquisto di quote del Fondo interno CORE EQUITY ALTERNATIVE MULTISTRATEGY Z, nel rispetto di un profilo di rischio medio-alto e mantenendo la volatilità annua attesa dell investimento entro il 10%. L Impresa riconosce due Bonus di Fedeltà sotto forma di maggiorazione del numero delle quote attribuite al contratto al compimento del 5 e del 10 anniversario di contratto (cosiddetti periodi di riferimento). Il Bonus da attribuire al contratto al termine del 1 periodo di riferimento è pari al 4%: del premio versato alla sottoscrizione del contratto e non riscattato; dei premi aggiuntivi versati e non riscattati entro il 1 periodo di riferimento, in pro-quota in funzione del tempo trascorso dalla data di valuta del mezzo di pagamento. Il Bonus da attribuire al contratto al termine del 2 periodo di riferimento è pari al 4%: del premio versato alla sottoscrizione del contratto e non riscattato; dei premi aggiuntivi versati entro il 1 periodo di riferimento e non riscattati; dei premi aggiuntivi versati e non riscattati tra il 1 ed il 2 periodo di riferimento, in pro-quota in funzione del tempo trascorso dalla data di valuta del mezzo di più mezzi di pagamento. Pagina 1 di 6

40 Il Bonus maturato al termine del 1 e del 2 periodo di riferimento verrà convertito in quote il quarto giorno di calcolo della quota successivo rispettivamente al 5 ed al 10 anniversario di contratto, sui Fondi interni collegati al contratto alla data di attribuzione delle quote da Bonus. In caso di decesso dell Assicurato entro il 10 anniversario di contratto, verrà riconosciuto il Bonus in corso di maturazione e non ancora attribuito al contratto per intero, se alla data di ricezione della documentazione completa necessaria per la liquidazione (data di sinistro) l età dell Assicurato risulta pari o inferiore a 75 anni, e in pro-rata in funzione del tempo trascorso, se alla data di sinistro l età dell Assicurato è superiore a 75 anni. Il Bonus non spetta in caso di decesso dell Assicurato nei primi 12 mesi dalla decorrenza del contratto per cause diverse dall infortunio. In caso di riscatto totale o parziale esercitato prima del 10 anniversario di contratto per le seguenti causali: spese sanitarie da sostenere a fronte di malattie gravi e/o infortuni dell Investitore-Contraente, nonché del coniuge e dei figli dell Investitore- Contraente, con una previsione di spesa (compresi onorari e fatture) complessivamente superiori a ; acquisto della prima casa di abitazione dell Investitore-Contraente, nonché del coniuge e dei figli dell Investitore-Contraente; ristrutturazione edilizia della prima casa di abitazione dell Investitore- Contraente, nonché del coniuge e dei figli dell Investitore-Contraente, con una previsione di spesa complessivamente superiore a ; invalidità permanente da infortunio o malattia con grado superiore al 50% dell Investitore-Contraente; in caso di lavoratori dipendenti o assimilati, cessazione dell attività di lavoro dell Investitore-Contraente a seguito di ricorso da parte del datore di lavoro a procedure di mobilità o cassa integrazione guadagni (ordinaria o straordinaria); in caso di lavoratori autonomi, cessazione dell attività di lavoro dell Investitore-Contraente con riconsegna della partita IVA; verrà riconosciuto il pro-rata del Bonus in corso di maturazione e non ancora attribuito al contratto, in funzione del tempo trascorso e dell importo dei premi oggetto di riscatto. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO F TIPOLOGIA DI GESTIONE ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO Tipologia di gestione: flessibile Obiettivo della gestione: crescita del capitale investito nel rispetto di una soglia massima di volatilità annua attesa del 10% 6 anni PROFILO DI RISCHIO Grado di rischio: Medio-alto Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione del portafoglio dell investimento finanziario e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito. L esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo crescente così denominate: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto. Pagina 2 di 6

41 POLITICA DI INVESTIMENTO Categoria: flessibile Politica di investimento della proposta: il capitale viene interamente investito nel Fondo interno CORE EQUITY ALTERNATIVE MULTISTRATEGY in classe di quota Z. Il processo di gestione del Fondo interno è rappresentato da uno stile flessibile caratterizzato da una politica di investimento coerente con gli obiettivi che il Fondo stesso si propone di conseguire: in particolare, il Fondo si propone di massimizzare il rendimento della gestione, attraverso un ampia diversificazione degli investimenti ed una gestione flessibile degli stessi, associata ad un costante controllo del rischio, tenendo conto dello stile di gestione, del profilo di rischio, della qualità degli strumenti sottostanti e dei processi gestionali. La selezione degli strumenti finanziari è rivolta principalmente verso OICVM armonizzati che, nell ambito della normativa UCITS, implementano strategie di gestione absolute return/total return, tipicamente all'interno dell'universo di investimento 'UCITS Liquid Alternative', caratterizzate da diversi gradi di correlazione ai mercati finanziari Attivi in cui investe il Fondo interno: gli investimenti di natura obbligazionaria e monetaria non possono superare l 80% del patrimonio del Fondo, mentre sia quelli di natura azionaria che quelli di altra natura non possono superare il 100% del patrimonio del Fondo. Gli attivi consistono principalmente in OICR, armonizzati e non armonizzati, inclusi gli ETF (Exchange Traded Funds). Il patrimonio del Fondo investito in OICR promossi e/o gestiti da società del gruppo di appartenenza dell Impresa e del soggetto gestore del Fondo interno non potrà essere superiore al 50% del patrimonio del Fondo stesso Valuta di denominazione degli attivi: prevalentemente in euro Aree geografiche e mercati di riferimento: Europa, Nord America, Asia, paesi del Pacifico e paesi emergenti Categorie di emittenti: gli strumenti finanziari diversi da azioni/quote di OICR sono emessi da emittenti sovrani, organismi sovrannazionali ed emittenti societari Settori industriali: non è prevista una specifica specializzazione settoriale Strumenti derivati: il Fondo interno può investire in strumenti finanziari derivati allo scopo di realizzare un efficace gestione del portafoglio e di ridurre la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche del Fondo GARANZIE L Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi iniziali e tenendo conto dei bonus/premi fedeltà corrisposti rappresenta il capitale investito. Pagina 3 di 6

42 ORIZZONTE MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 0,00% 0,00% B Commissione di gestione 2,60% C Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% D Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% E Altri costi successivi al versamento 0,00% F Bonus, premi e riconoscimenti di quote 0,00% 0,67% G Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,03% H Spese di emissione 0,00% 0,00% COMPONENTI DELLL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio versato 100,00% L= I (G+H) Capitale nominale 100,00% M= L- L (A+C+D-F) Capitale investito 100,00% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta. DESCRIZIONE DEI COSTI Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Costi gravanti sui premi (caricamenti): non previsti Costo di emissione del contratto: 50. Tale costo verrà trattenuto solo in caso di recesso dal contratto. Costi di rimborso del capitale: non previsti Altri costi: a carico dell Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi relativi a: riallocazione volontaria del contratto: 50 esercizio degli switch tra Fondi interni: gratuiti i primi 4 per ogni anno solare e 50 ogni operazione successiva Oneri addebitati al Fondo interno (classe di quota Z ) Commissione di gestione diretta: a carico del Fondo interno viene imputata giornalmente una commissione di gestione, prelevata con cadenza trimestrale, pari al 2,60%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo interno. Tale commissione comprende le spese per il servizio di asset allocation del Fondo interno svolto dall Impresa e per l amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. cambio linea di investimento, decumulo finanziario) Commissione di incentivo: a carico del Fondo interno a partire dal 2 maggio 2016 viene imputata giornalmente una commissione di incentivo, prelevata con cadenza trimestrale, pari al 10% dell incremento percentuale della quota rispetto al valore dell High Watermark Assoluto (HWA). La commissione cessa di maturare, con riferimento all anno solare in corso, qualora l incidenza della stessa abbia superato il limite dello 0,975%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo Commissione di gestione indiretta: su Fondo interno gravano, in via indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una commissione di incentivo (o performance) massima del 25% dell'overperformance fatta registrare dall'oicr rispetto al suo parametro di riferimento. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti direttamente sugli OICR Pagina 4 di 6

43 Costo delle coperture assicurative: il costo della copertura assicurativa è a carico del Fondo interno, viene contabilizzato giornalmente e prelevato con cadenza trimestrale, ed è pari a 0,03% su base annua, del patrimonio netto del Fondo interno Altri costi: sul Fondo interno gravano anche i costi connessi alla negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione, revisione, amministrazione e custodia delle attività del Fondo, le tasse e le imposte di competenza Si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO La proposta d investimento ed il Fondo interno CORE EQUITY ALTERNATIVE MULTISTRATEGY, nella classe di quota Z, sono di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire i dati storici di rendimento. TOTAL EXPENSE RATIO (TER) La proposta di investimento ed il Fondo interno CORE EQUITY ALTERNATIVE MULTISTRATEGY, nella classe di quota Z, sono di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire l indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul patrimonio della proposta/fondo. RETROCESSIONI AI DISTRIBUTORI Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in base alle convenzioni di collocamento: QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI fino al 5 anno 51,17% Commissioni di gestione dal 5 al 10 anno 52,38% dopo il 10 anno 82,69% Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO SWITCH Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE EQUITY ALTERNATIVE MULTISTRATEGY, distinto per ogni classe di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato su MF - MILANO FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che l Impresa si impegna a rendere noto tempestivamente all Investitore-Contraente, e sul sito internet dell Impresa L Investitore-Contraente potrà richiedere, con l applicazione dei costi precedentemente indicati, lo switch selettivo, totale o parziale, tra i Fondi interni. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 14/03/2016 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 31/03/2016 La linea di investimento Total Core è offerta dal 15/04/2013, il Fondo interno CORE EQUITY ALTERNATIVE MULTISTRATEGY sottostante la proposta di investimento è offerto dal 31/03/201 /2016 Pagina 5 di 6

44 DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA A L impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante Legale Fabio Cubelli Mod. RB2SP09 - Ed. 03/2016_ec Pagina 6 di 6

45 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche dei Fondi interni, dei Fondi esterni (OICR) e della linea di investimento/combinazione libera. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME GESTORE Proposta di investimento finanziario: Linea Mix 50 Combinazione Obbligazionaria La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione di una combinazione libera di un Fondo interno e dei Fondi esterni nella Linea Mix 50, per la quale l Impresa opera un attività di ribilanciamento automatico semestrale tra le due componenti. Fondo interno: CORE DIVERSIFIED BOND Z, domiciliato in Italia Fondi esterni: 1. BGF EURO SHORT DURATION BOND "D2", OICR armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 2. BGF FIXED INCOME GLOBAL OPPORTUNITIES HEDGED "D2" (EUR HDG), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 3. SCHRODER ISF EURO SHORT TERM BOND "C", OICR armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 4. MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG), OICR armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 5. PIMCO GLB HIGH YIELD BOND "I" (EUR HDG), OICR armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Irlanda 6. PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG), OICR armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Irlanda Gestore della combinazione libera: Fideuram Vita S.p.A. In corso di contratto l Impresa opera le seguenti attività per il cui dettaglio si rinvia alla Parte I del Prospetto d offerta: attività di salvaguardia del contratto: finalizzata alla protezione da possibili eventi esogeni che possono incidere sui Fondi esterni selezionati dall Investitore-Contraente (fusioni, liquidazioni, sospensioni); attività di monitoraggio: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a verificare il mantenimento degli standard qualitativi e/o quantitativi dei Fondi esterni selezionati dall Investitore-Contraente sulla base di un determinato modello valutativo adottato dall Impresa stessa; attività di aggiornamento periodico: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a mantenere un offerta diversificata e qualitativamente elevata attraverso una verifica periodica dei Fondi esterni che può comportare l inserimento, l eliminazione o la sostituzione di uno o più Fondi esterni tra quelli proposti. Nel dare seguito alle attività suindicate l Impresa può procedere alla sostituzione automatica di uno o più Fondi esterni con altro similare, per caratteristiche gestionali e per profilo di rischio. Per le attività di salvaguardia del contratto e di aggiornamento periodico, in assenza di un Fondo esterno similare, la sostituzione viene effettuata verso il Fondo monetario a più bassa volatilità tra quelli offerti dall Impresa (alla data di redazione della presente Scheda sintetica il Fondo monetario MO001 - BLACKROCK INSTITUTIONAL EURO LIQ "CORE"). La sostituzione automatica potrebbe comportare una modifica delle informazioni Pagina 1 di 9

46 finanziarie e delle informazioni sui costi rappresentati nella presente proposta d investimento. Di seguito vengono indicati i gestori del Fondo interno e dei Fondi esterni sottostanti la combinazione libera e l eventuale soggetto a cui è stata delegata la gestione: Fondo interno/esterno FONDO INTERNO CORE DIVERSIFIED BOND Z BGF EURO SHORT DURATION BOND "D2" BGF FIXED INCOME GLOBAL OPPORTUNITIES HEDGED "D2" (EUR HDG) SCHRODER ISF EURO SHORT TERM BOND "C" MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG) PIMCO GLB HIGH YIELD BOND "I" (EUR HDG) PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) Gestore Fideuram Vita S.p.A. BlackRock (Luxembourg) S.A. BlackRock (Luxembourg) S.A. Schroder Investment Management (Luxembourg) S.A. Morgan Stanley Investment Management Limited PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited Soggetto a cui è stata delegata la gestione Fideuram Investimenti SGR S.p.A. BlackRock Investment Management (UK) Limited BlackRock Investment Management (UK) Limited Schroder Investment Management Limited ALTRE INFORMAZIONI Codice della proposta di investimento: CL01 La proposta di investimento è denominata in euro ed è stata istituita il 15/04/2013. Di seguito vengono rappresentate le principali caratteristiche del Fondo interno e dei Fondi esterni sottostanti la proposta di investimento. Fondo interno/esterno Codice ISIN FONDO INTERNO CORE DIVERSIFIED BOND Z BGF EURO SHORT DURATION BOND "D2" BGF FIXED INCOME GLOBAL OPPORTUNITIES HEDGED "D2" (EUR HDG) SCHRODER ISF EURO SHORT TERM BOND "C" MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG) PIMCO GLB HIGH YIELD BOND "I" (EUR HDG) PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) Data istituzione Inizio operatività Valuta di denominazione FVI /07/2012 euro BR001 LU /11/2007 euro BR008 LU /01/2007 euro SH001 LU /01/2000 euro MS003 LU /09/2010 euro PM002 IE00B2R34Y72 02/05/2008 euro PM003 IE /09/2003 euro Politica di distribuzione dei proventi della proposta di investimento, del Fondo interno e dei Fondi esterni: accumulazione Modalità di versamento del premio: premio unico di ripartito come di seguito indicato: Pagina 2 di 9

47 Fondo interno/esterno Percentuale di allocazione del premio FONDO INTERNO CORE DIVERSIFIED BOND Z 50% BGF EURO SHORT DURATION BOND "D2" 10% BGF FIXED INCOME GLOBAL OPPORTUNITIES HEDGED "D2" (EUR HDG) 10% SCHRODER ISF EURO SHORT TERM BOND "C" 8% MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG) 8% PIMCO GLB HIGH YIELD BOND "I" (EUR HDG) 8% PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) 6% Finalità della proposta di investimento: la proposta di investimento si propone, mediante l acquisto di quote del Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND Z e dei Fondi esterni sopra indicati il più elevato incremento del valore dell investimento finanziario. L Impresa riconosce due Bonus di Fedeltà sotto forma di maggiorazione del numero delle quote attribuite al contratto al compimento del 5 e del 10 anniversario di contratto (cosiddetti periodi di riferimento). Il Bonus da attribuire al contratto al termine del 1 periodo di riferimento è pari al 4%: del premio versato alla sottoscrizione del contratto e non riscattato; dei premi aggiuntivi versati e non riscattati entro il 1 periodo di riferimento, in pro-quota in funzione del tempo trascorso dalla data di valuta del mezzo di pagamento. Il Bonus da attribuire al contratto al termine del 2 periodo di riferimento è pari al 4%: del premio versato alla sottoscrizione del contratto e non riscattato; dei premi aggiuntivi versati entro il 1 periodo di riferimento e non riscattati; dei premi aggiuntivi versati e non riscattati tra il 1 ed il 2 periodo di riferimento, in pro-quota in funzione del tempo trascorso dalla data di valuta del mezzo di pagamento. Il Bonus maturato al termine del 1 e del 2 periodo di riferimento verrà convertito in quote il quarto giorno di calcolo della quota successivo rispettivamente al 5 ed al 10 anniversario di contratto, sui Fondi (interni ed esterni) collegati al contratto alla data di attribuzione delle quote di Bonus. In caso di decesso dell Assicurato entro il 10 anniversario di contratto, verrà riconosciuto il Bonus in corso di maturazione e non ancora attribuito al contratto per intero, se alla data di ricezione della documentazione completa necessaria per la liquidazione (data di sinistro) l età dell Assicurato risulta pari o inferiore a 75 anni, e in pro-rata in funzione del tempo trascorso, se alla data di sinistro l età dell Assicurato è superiore a 75 anni. Il Bonus non spetta in caso di decesso dell Assicurato nei primi 12 mesi dalla decorrenza del contratto per cause diverse dall infortunio. In caso di riscatto totale o parziale esercitato prima del 10 anniversario di contratto per le seguenti causali: spese sanitarie da sostenere a fronte di malattie gravi e/o infortuni dell Investitore-Contraente, nonché del coniuge e dei figli dell Investitore- Contraente, con una previsione di spesa (compresi onorari e fatture) complessivamente superiori a ; acquisto della prima casa di abitazione dell Investitore-Contraente, nonché del coniuge e dei figli dell Investitore-Contraente; ristrutturazione edilizia della prima casa di abitazione dell Investitore- Pagina 3 di 9

48 Contraente, nonché del coniuge e dei figli dell Investitore-Contraente, con una previsione di spesa complessivamente superiore a ; invalidità permanente da infortunio o malattia con grado superiore al 50% dell Investitore-Contraente; in caso di lavoratori dipendenti o assimilati, cessazione dell attività di lavoro dell Investitore-Contraente a seguito di ricorso da parte del datore di lavoro a procedure di mobilità o cassa integrazione guadagni (ordinaria o straordinaria); in caso di lavoratori autonomi, cessazione dell attività di lavoro dell Investitore-Contraente con riconsegna della partita IVA; verrà riconosciuto il pro-rata del Bonus in corso di maturazione e non ancora attribuito al contratto, in funzione del tempo trascorso e dell importo dei premi oggetto di riscatto. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO Tipologia di gestione: Obiettivo della gestione: 5 anni flessibile crescita del capitale investito con volatilità annua attesa tra 1,60% e 3,99% PROFILO DI RISCHIO Grado di rischio: Medio Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione del portafoglio dell investimento finanziario e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito. L esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo crescente così denominate: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto. POLITICA DI INVESTIMENTO Categoria: flessibile Politica di investimento della proposta: il capitale viene investito per il 50% nel Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND Z e per il restante 50% nei Fondi esterni (OICR) indicati nel successivo paragrafo. L Impresa semestralmente opera un attività di ribilanciamento automatico tra quanto investito nel Fondo interno e quanto investito negli OICR, riequilibrando la ripartizione iniziale prevista dalla Linea Mix 50 (50% Fondo interno - 50% Fondi esterni). Tale ribilanciamento verrà eseguito solo se la differenza percentuale tra le due componenti (gestita e libera) risulta superiore al 10%. La politica di investimento del Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND Z e degli OICR sottostanti la proposta è illustrata nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Attivi in cui investe la proposta di investimento: il Fondo interno e gli OICR di seguito indicati: Fondo interno/esterno FONDO INTERNO CORE DIVERSIFIED BOND Z BGF EURO SHORT DURATION BOND "D2" BGF FIXED INCOME GLOBAL OPPORTUNITIES HEDGED "D2" (EUR HDG) SCHRODER ISF EURO SHORT TERM BOND "C" MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EURHDG) PIMCO GLB HIGH YIELD BOND "I" (EUR HDG) PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) Categoria Obbligazionario Altre Specializzazioni Obbligazionario Governativo Obbligazionario Flessibile Obbligazionario Governativo Obbligazionario Corporate Obbligazionario High Yield Obbligazionario Corporate Pagina 4 di 9

49 Gli attivi in cui investono il Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND Z e gli OICR sono dettagliati nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Valuta di denominazione: la proposta di investimento è denominata in Euro Aree geografiche e mercati di riferimento: il Fondo interno e gli OICR investono in Europa, Nord America, Asia (compreso il Giappone), Pacifico (compresi Australia, Hong Kong, Nuova Zelanda e Singapore) e Paesi Emergenti, come dettagliato nell Allegato A alla Parte I del Prospetto Categorie di emittenti: per il dettaglio relativo agli strumenti finanziari inseriti nel Fondo interno e negli OICR si rinvia all Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta Settori industriali: non è prevista una specifica specializzazione settoriale Strumenti derivati: il Fondo interno e gli OICR possono investire in strumenti finanziari derivati allo scopo di realizzare un efficace gestione del portafoglio e di ridurre la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche del Fondo interno/oicr. Per maggiori dettagli si rinvia all Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta GARANZIE L Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi iniziali e tenendo conto dei bonus/premi fedeltà corrisposti rappresenta il capitale investito. MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE ORIZZONTE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 0,00% 0,00% B Commissione di gestione 2,82% C Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% D Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% E Altri costi successivi al versamento 0,00% F Bonus, premi e riconoscimenti di quote 0,00% 0,80% G Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,03% H Spese di emissione 0,00% 0,00% COMPONENTI DELLL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio versato 100,00% L= I (G+H) Capitale nominale 100,00% M= L- (A+C+D-F) Capitale investito 100,00% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui Pagina 5 di 9

50 applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta. DESCRIZIONE DEI COSTI Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Costi gravanti sui premi (caricamenti): non previsti Costo di emissione del contratto: 50. Tale costo verrà trattenuto solo in caso di recesso dal contratto. Costi di rimborso del capitale: non previsti Altri costi: a carico dell Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi relativi a: riallocazione volontaria del contratto: 50 esercizio degli switch tra Fondi (interni o esterni): gratuiti i primi 4 per ogni anno solare e 50 ogni operazione successiva Oneri addebitati al Fondo interno (classe di quota Z ) e ai Fondi esterni Commissione di gestione diretta: 2,60%, su base annua. E imputata giornalmente, prelevata con cadenza trimestrale, sul patrimonio netto del Fondo interno per la parte del capitale in esso investita. E prelevata trimestralmente tramite disinvestimento quote, per la parte del capitale investita nei Fondi esterni. Tale commissione comprende le spese per il servizio di asset allocation del Fondo interno svolto dall Impresa, per l attività di salvaguardia del contratto, per l attività di monitoraggio degli OICR e per l amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. ribilanciamento automatico, decumulo finanziario) Costo delle coperture assicurative: 0,03% su base annua. E imputato giornalmente, prelevato con cadenza trimestrale, sul patrimonio netto del Fondo interno, per la parte del capitale in esso investita. E prelevato trimestralmente tramite disinvestimento quote, per la parte del capitale investita nei Fondi esterni Commissione di incentivo (o performance) sul Fondo interno: a carico del Fondo interno viene imputata giornalmente una commissione di incentivo, prelevata con cadenza trimestrale, pari al 10% dell incremento percentuale della quota rispetto al valore dell High Watermark Assoluto (HWA). La commissione cessa di maturare, con riferimento all anno solare in corso, qualora l incidenza della stessa abbia superato il limite dello 0,975%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo Commissioni sui Fondi esterni: a carico dei Fondi esterni gravano le seguenti commissioni di gestione e commissioni di incentivo (o performance) su base annua: Fondi esterni Commissione Commissione di di gestione performance BGF EURO SHORT DURATION BOND "D2" 0,40% -- BGF FIXED INCOME GLOBAL OPPORTUNITIES HEDGED "D2" (EUR HDG) 0,50% -- SCHRODER ISF EURO SHORT TERM BOND "C" 0,20% -- MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG) 0,45% -- PIMCO GLB HIGH YIELD BOND "I" (EUR HDG) 0,55% -- PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) 0,49% -- Commissioni di gestione indirette: sul Fondo interno gravano, in via indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una commissione di incentivo (o performance) massima del 25% dell'overperformance fatta registrare dall'oicr rispetto al suo parametro di riferimento. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente, aumentando il patrimonio del Fondo interno, le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti direttamente sugli OICR. Pagina 6 di 9

51 Sui Fondi esterni gravano, infine, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti indirettamente sugli OICR, maggiorando il numero delle quote assegnate al contratto. Altri costi: sul Fondo interno e sui Fondi esterni gravano inoltre i costi connessi alla negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione, revisione, amministrazione e custodia delle attività, le tasse e le imposte di competenza. Si rinvia alla Sezione C della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO Di seguito vengono indicati i rendimenti annui della proposta di investimento, del Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND, nella classe di quota Z, dei Fondi esterni e dei relativi benchmark, laddove previsti, nel corso degli ultimi 10 anni solari, ovvero nel minor periodo per il quale tal valori sono noti. Pagina 7 di 9

52 I dati di rendimento della proposta non includono i costi di sottoscrizione a carico dell Investitore-Contraente; i dati di rendimento dei Fondi (interno ed esterni) non includono i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso, non applicati sui singoli Fondi (interni ed esterni) sottostanti il prodotto. Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. TOTAL EXPENSE RATIO (TER) Di seguito viene fornito l indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul patrimonio della proposta/fondo interno/fondi esterni nell ultimo triennio, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili. Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio Proposta di investimento/fondo interno/fondi esterni Anno 2013 Anno 2014 Anno 2015 PROPOSTA DI INVESTIMENTO CL ,08% 3,09% CORE DIVERSIFIED BOND Z 3,57% 3,48% 3,58% BGF EURO SHORT DURATION BOND "D2" 0,49% 0,54% 0,56% BGF FIXED INCOME GLOBAL OPPORTUNITIES HEDGED "D2" (EUR HDG) 0,73% 0,72% 0,72% SCHRODER ISF EURO SHORT TERM BOND "C" 0,34% 0,32% 0,34% MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG) 0,60% 0,60% 0,64% PIMCO GLB HIGH YIELD BOND "I" (EUR HDG) 0,55% 0,55% 0,55% PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) 0,49% 0,49% 0,49% RETROCESSIONI AI DISTRIBUTORI Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in base alle convenzioni di collocamento: QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI Commissioni di gestione fino al 5 anno 55,02% dal 5 al 10 anno 56,23% dopo il 10 anno 86,54% Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND, distinto per ogni classe di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato su MF - MILANO FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che l Impresa si impegna a rendere noto tempestivamente all Investitore- Pagina 8 di 9

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