Santander Private Banking Italia

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1 Presentazione commerciale Settembre 2010 Italia Presentazione a A.N.P.E.C. 1 Presentación del Banco

2 Messaggio pubblicitario con finalità promozionali Una banca di cui fidarsi* > Sono molte le ragioni per essere cliente di. Non solo perchè offriamo soluzioni per tutti gli aspetti relativi al patrimonio ma anche per la fiducia e la tranquillità di fare parte di una delle banche migliori del mondo: 1. Santander è tra le prime 5 banche al mondo per utile* ed è l unica che è rimasta tra le prime 7 dal Ha rafforzato il suo posizionamento durante la crisi, conservando un eccellente posizione commerciale. 3. Nel 2009 Banco Santander è stata la banca internazionale che ha più retribuito i propri azionisti, destinando al dividendo il 2% in più del La vocazione alla leadership, che le permette di occupare i primi posti nei principali mercati. 5. Una banca ben diversificata geograficamente. * Dati al 31/03/2010. ** Dati pubblicati o stime di Bloomberg 6. Una banca solida con un con un 8,8% di core capital e un ratio BIS del 14,0%. Una delle banche più solvibili al mondo senza aver ricevuto aiuti pubblici in nessuno dei mercati in cui opera. 7. Grande forza di bilancio, una solida posizione di liquidità e un indice di morosità inferiore alla media nelle principali aree geografiche. 8. La sua strategia, eminentemente commerciale, conferisce una maggior frequenza alle entrate. 9. Tra le banche più efficienti del mondo (tasso di efficienza 41,7%). 10. Più di 6,6 miliardi di euro di fondi accantonati per le insolvenze. 11. Maggior gruppo finanziario internazionale per numero di azionisti e per ampiezza della rete di filiali. 2

3 Indice > Il Gruppo Santander > Italia > Il Private Banker > Il Processo di Pianificazione Strategica > Rendimento per Tipo di investimento 3

4 Il Gruppo Santander

5 Gruppo Santander > Più di 150 anni di storia > Tra le prime 5 banche al mondo per utile 80 mld di capitalizzazione 92 milioni di clienti 3,1 milioni di azionisti filiali > Rating (Marzo 2010): AA Standard&Poors Aa2 Moody s AA Fitch Rating *Dati al 31/03/2010 5

6 La Miglior Banca al Mondo Euromoney, rivista leader di informazione bancaria e finanziaria a livello internazionale, evidenzia i diversi motivi che l hanno portata ad eleggere Santander come la Migliore Banca al Mondo: per la notevole crescita in un momento difficile per i mercati globali; non solo per avere provato, ma per avere ottenuto successo in iniziative da alcuni considerate troppo ardue; per perseguire solo le strategie che la struttura ritiene importanti senza seguire le tendenze del mercato; e per essere, molto probabilmente, il più grande gruppo bancario meglio gestito al mondo ad oggi Euromoney elegge Santander come la Migliore Banca dell Europa occidentale: Per essere stata capace di reggersi sulle proprie gambe durante la crisi finanziaria, mentre "molte delle rivali europee hanno annunciato grosse perdite e sono dovute ricorrere a iniezioni di capitale pubblico Al contrario, sottolinea Euromoney, la banca iberica ha mantenuto i suoi dividendi e ha rinforzato i suoi ratios patrimonali 6

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8 La nostra presenza a livello mondiale Principali cifre*: Attivi di clienti: 90 miliardi Utile lordo: 85 milioni Più di professionisti 120 filiali UK USA Svizzera Spagna Messico Bahamas Portogallo Italia Brasile Cile Uruguay *Dati al 30/03/2010 8

9 Posizione strategica all interno del Gruppo Santander Investment Banking Consulenza strategica Fusioni e acquisizioni Corporate finance Finanziamento strutturato Immobiliare Private Equity Santander Infrastrutture Santander A.M. Analisi di mercato Servizio Studi Santander SVB: Analisi Fondamentale Società di Gestione e Broker Internazionali Allfunds Bank Mercato dei Capitali Santander Global Banking & Markets Tesoreria e Valute Derivati Project finance Asset Management Santander AM Santander Real Estate All Funds Bank Gestione alternativa Presenza Internazionale In 42 paesi al mondo Servizi di Private Banking in 11 paesi 9

10 Posizionamento nel mercato si presenta come interlocutore per soluzioni bancarie a 360 gradi SOLUZIONI D INVESTIMENTO Società di Gestione Società di Brokeraggio Family Offices Private Banking Straniera CONSULENZA PATRIMONIALE OPERATIVITÀ BANCARIA Private Banking di Banche Commerciale FINANZIAMENTO 10

11 Soluzioni complete per i clienti del private banking Gestione del patrimonio Finanziario: Titoli Fondi Hedge funds Consulenza sul patrimonio non finanziario: Immobiliare Aziendale Filantropia Cliente La più ampia gamma di prodotti di investimento di oltre 200 Società Finanziarie Fondi di Investimento Hedge funds Prodotti strutturati Assicurazioni Titoli azionari e obbligazionari Private Equity Depositi a termine Soluzioni di finanziamento Crediti e prestiti Mutui Carte di credito Pianificazione Patrimoniale Consulenza fiscale Pianificazione successoria Operatività bancaria ordinaria Conti correnti Domiciliazioni Bancomat 11

12 Perchè > La nostra Value Proposition : è in grado di offrire un servizio unico e integrato: Servizi di gestione patrimoniale ad alto valore aggiunto attraverso l utilizzo dell Architettura Aperta Consulenza patrimoniale privata e imprenditoriale Utilizzo del credito per ottimizzare le scelte finanziare dei nostri clienti Servizi bancari ordinari alle migliori condizioni del mercato 12

13 La nostra missione Posizionarci come una delle principali banche private in Italia offrendo soluzioni integrate per le esigenze finanziarie dei nostri clienti. Offerta trasparente e innovativa basata su relazioni personalizzate nel massimo rispetto di indipendenza e riservatezza. 13

14 Le filiali di in Italia Milano Treviso Varese Napoli Brescia Salerno Roma 2 14

15 Il Private Banker

16 Un esperto a sua disposizione Il Suo Private Banker avrà il compito di selezionare tutti gli strumenti utili per ottenere i Suoi obiettivi. Si tratta di stabilire la strategia globale più adeguata, offrendo sempre una soluzione a tutte le Sue esigenze. Identifica il Suo Profilo di Rischio Analizza i Suoi obiettivi Definisce insieme a Lei i parametri d investimento Pianifica il Suo Patrimonio Suggerisce la composizione dei Suoi investimenti Il Private Banker Esperto di mercati e prodotti finanziari Dedicato a un numero ridotto di clienti Si avvale del supporto di numerosi esperti Cerca la migliore soluzione di finanziamento Seleziona gli strumenti d investimento e le strutture societarie più idonee Supervisione costante Monitora costantemente il Suo portafoglio e Le fornisce le soluzioni più adatte ai Suoi obiettivi Dispone di informazioni sulla situazione fiscale dei Suoi investimenti in tempo reale 16

17 Servizio Globale Il Suo Private Banker, in coordinamento con i nostri team di specialisti, l aiuterà a trovare le soluzioni a tutti i Suoi bisogni. Pianificazione Finanziaria > Valutazione dei bisogni finanziari, flusso di entrate e uscite > Analisi del profilo di rischio e consulenza finanziaria > Consulenza impreditoriale > Consulenza immobiliare Pianificazione Patrimoniale > Pianificazione successoria > Strutturazione giuridica/fiscale > Scelta di strumenti efficienti Gestione Patrimoniale > Distribuzione strategica degli attivi > Gestione dei portafogli (Fondi, Titoli, SICAV,...) > Esecuzione di ordini Servizi Bancari Integrati > Prestiti, crediti, prestiti con garanzia pignoratizia, prestiti con garanzia ipotecaria > Mutui > Carte di credito e di debito > Conti correnti ordinari e Conti Privati > Domiciliazioni di ogni tipo 17

18 Perchè > Unica entità di Private Banking che propone un offerta globale attraverso: Servizi di alta qualità Riservatezza e trasparenza Indipendenza: Architettura Aperta di prodotti e servizi Consulenza personalizzata Un team eccellente che dispone della tecnologia più avanzata 18

19 Il Processo di Pianificazione Strategica

20 Studio delle condizioni personali Per poter realizzare una proposta che l aiuti a raggiungere i Suoi obiettivi personali. Fase 1 Fase 2 Fase 3 Fase 4 Analisi dei bisogni dell investitore Studio del patrimonio attuale Situazione fiscale attuale Struttura patrimoniale desiderata Vincoli d investimento Liquidità Necessità di finanziamento Età Parametri d investimento Obiettivo Rischio / Rendimento Fiscalità Orizzonte temporale Sicurezza Liquidità Aspettative di entrate future Nazionalità e valuta di riferimento 20

21 Pianificazione Patrimoniale Integrata Fase 1 Fase 2 Fase 3 Fase 4 Bisogni Mezzi di pagamento Finanziamenti Consulenza Fiscale Consulenza Aziendale Specialisti Ricerca Gestione Tesoreria Assicurazioni Consulenza Patrimoniale Strutture Societarie Prodotti Mercati Investimenti Private Banker Credito/Prestiti SICAV Giuridico Fiscale e Legale Corporate/Immobili 21

22 Processo di investimento Una volta definiti i parametri base d investimento, viene stabilita la migliore allocazione degli attivi Fase 1 Fase 2 Fase 3 Fase 4 Analisti Scenario macroeconomico Previsioni e variazioni settoriali Stima di valute Obbligazioni, Azioni, Hedge Funds Comitato Strategico Comitato di esperti: analisti, gestori, Senior Management ed esperti esterni Decisione sull asset allocation Cliente Definizione del profilo d investimento Orizzonte d investimento Fiscalità Vincoli Portafoglio Modello Obiettivi Personali Private Banker Portafoglio su misura 22

23 Soluzioni finanziarie Si cercano i migliori prodotti per ogni tipo di attivo. Fase 1 Fase 2 Fase 3 Fase 4 > Disponiamo della più completa gamma di prodotti e servizi finanziari e utilizziamo quelli più efficienti per la Sua pianificazione patrimoniale e fiscale: Transazioni Custodia Credito Investimenti Consulenza > Conto Corrente > Privato > Ordinario > Libretto d assegni > Carta di Debito > Bonifici > Domiciliazioni > Servizio di Deposito e Custodia Valori > Fido > Carta di Credito > Credito Ipotecario > Credito Personale > Garanzie e Fideiussioni > Gestioni Patrimoniali in fondi, titoli, ETF > Compravendita Titoli OICR > Consulenza > Ricerca > Patrimoniale > Imprenditoriale > Immobiliare > Macro > Valuta > Servizio di cassa > Servizio versamenti 23

24 Indipendenza: l Architettura Aperta Accesso al miglior prodotto per ogni mercato. Fase 1 Fase 2 Fase 3 Fase 4 > Attraverso l Architettura Aperta vogliamo offrire ai nostri clienti i prodotti più adatti ai bisogni del loro patrimonio. > Per riuscirci, cerchiamo i migliori prodotti indipendentemente dalla società che li gestisce e senza nessun conflitto di interesse. > Accesso al miglior prodotto per ogni mercato, oltre 130 società di standing mondiale: Accesso ad oltre fondi disponibili che permettono di investire in qualsiasi mercato, zona geografica e stile d investimento. Gamma raccomandata: selezione dei migliori fondi per ogni mercato, stile, area geografica e assistenza sulla stessa. 24

25 Disclaimer Il presente documento è stato preparato da e si fornisce a scopo informativo. Le informazioni contenute nel Documento sono state ottenute da fonti considerate attendibili e non tengono conto del suo profilo di rischio in quanto la Banca non ha a disposizione o non conosce i suoi obiettivi specifici di investimento, le sue conoscenza, la sua esperienza nel mercato degli strumenti finanziari e la sua situazione finanziaria o le sue necessità particolari. Prima di decidere su qualsiasi investimento, la Banca Le illustrerà adeguatamente i rischi derivanti dall acquisto degli strumenti finanziari contenuti nel Documento e Le formulerà opportune domande al fine di determinare il suo profilo di rischio (sulla base delle informazioni precedentemente citate) e riverificare se le informazioni proposte sono per Lei adeguate. Il valore degli investimenti può aumentare o diminuire, circostanza che Lei deve considerare anche congiuntamente al rischio di non recuperare l importo investito, in parte o nella sua totalità. Ugualmente i rendimenti passati non costituiscono promessa o garanzia di rendimenti futuri. I contenuti hanno unicamente finalità informativa e non possono usarsi nè considerarsi in nessuna circostanza come offerta di vendita o sollecitazione all acquisto. Qualsiasi decisione di acquisto da parte sua deve essere presa tenendo presente le informazioni pubbliche esistenti sullo strumento finanziario e nel Prospetto Informativo autorizzato dall autorità competente. esclude espressamente tutta la responsabilità per errori o omissioni in questa informazione. La Banca ha realizzato questo Documento sulla base della sua manifestazione di interesse e dovrà essere riverificato solo dopo che la Banca avrà determinato il suo profilo di rischio, perciò il Documento non avrà alcuna validità qualora le informazioni siano errate, non aggiornate o incomplete. La Banca esclude espressamente tutta la propria responsabilità per errori ed omissioni nel presente Documento. La Banca o Società del Gruppo Santander, suoi consiglieri o impiegati potranno in qualsiasi momento avere una posizione o un interesse diretto o indiretto sugli strumenti finanziari o l emittente che, in tal caso saranno evidenziati all investitore. La Banca si trova in una specifica situazione di conflitto di interesse in quanto percepisce dalle Società di gestione una specifica retrocessione nell ambito del collocamento di OICR. E vietata la pubblicazione, la trasmissione nonché la riproduzione, in tutto o in parte, del presente Documento senza l espresso consenso della Banca. E inoltre vietato alterare, manipolare, modificare estrapolare dal contesto qualsiasi informazione contenuta nel Documento ovvero comunicata in relazione al documento stesso. Altre informazioni in merito s.p.a possono essere richieste a tutti i Private Banker ovvero sono disponibili sul sito della Banca S.p.A