Contratto di assicurazione mista, a premio unico e cedole annuali, con partecipazione agli utili

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1 Helvetia Thesaura Ed Contratto di assicurazione mista, a premio unico e cedole annuali, con partecipazione agli utili Il presente Fascicolo informativo, contenente: Scheda sintetica Nota informativa Condizioni contrattuali comprensive del Regolamento della Gestione Separata Glossario Proposta deve essere consegnato al Contraente prima della sottoscrizione della Proposta. Prima della sottoscrizione, leggere attentamente la Scheda sintetica e la Nota informativa * *

2 Proposta N. Indice Generale Scheda sintetica Nota informativa Condizioni contrattuali comprensive del Regolamento della Gestione Separata Helvirend Glossario Documento di Proposta Mod. C-FI-AS-2 Ed. 04/2014 Pagina 2 di 2 Copia per Cliente

3 Proposta N. Scheda sintetica SCHEDA SINTETICA La presente Scheda sintetica è redatta secondo lo schema predisposto dall ISVAP (oggi IVASS), ma il suo contenuto non è soggetto alla preventiva approvazione dell IVASS. ATTENZIONE: LEGGERE ATTENTAMENTE LA NOTA INFORMATIVA PRIMA DELLA SOTTOSCRIZIONE DEL CONTRATTO. La presente Scheda sintetica è volta a fornire al Contraente un informazione di sintesi sulle caratteristiche, sulle garanzie, sui costi e sugli eventuali rischi presenti nel contratto e deve essere letta congiuntamente alla Nota informativa. 1. Informazioni generali 1.a) Impresa di assicurazione L'impresa di assicurazione - denominata nel seguito "Società" - è: Helvetia Vita S.p.A. - Compagnia Italo Svizzera di Assicurazioni sulla Vita S.p.A. (Helvetia Vita S.p.A.), Società appartenente al Gruppo Assicurativo Helvetia. 1.b) Informazioni sulla situazione patrimoniale della Società Il patrimonio netto della Società, all ultimo bilancio approvato, è pari ad Euro , di cui Euro costituiscono la parte relativa al capitale sociale ed Euro si riferiscono alle riserve patrimoniali. L indice di solvibilità riferito alla gestione vita, alla stessa data, è pari a 159,68% ed è stato calcolato come rapporto tra l ammontare del margine di solvibilità disponibile (Euro ) e l ammontare del margine di solvibilità richiesto dalla normativa vigente (Euro ). 1.c) Denominazione del contratto Il prodotto è denominato Helvetia Thesaura Ed d) Tipologia del contratto Le prestazioni assicurate dal presente contratto sono contrattualmente garantite dalla Società e si rivalutano annualmente inizialmente in base al rendimento di un attivo specifico acquistato dalla Società stessa a copertura delle riserve matematiche relative ai contratti e successivamente in funzione del rendimento della gestione separata Helvirend, come meglio dettagliato nel successivo punto 1.e). 1.e) Durata La durata di Helvetia Thesaura Ed si svolge in due fasi contrattuali consecutive: 1^ Fase: corrispondente ai primi 7 anni, 4 mesi e 27 giorni, durante i quali le prestazioni assicurate sono legate al valore di un attivo specifico. Tale fase si attiva al 5/06/2014 e si conclude all'1/11/2021; 2^ Fase: corrispondente agli 8 anni successivi, durante i quali le prestazioni assicurate sono collegate ai rendimenti della gestione separata Helvirend. Tale fase si attiva automaticamente all'1/11/2021 e si conclude all'1/11/2029; per una durata complessiva di 15 anni, 4 mesi e 27 giorni. Il contratto, pertanto, decorre dal 5/06/2014 e termina all'1/11/2029. In ogni caso il Contraente può esercitare il diritto di riscatto totale, che comporta la liquidazione, da parte della Società, di un importo pari al valore di riscatto, a condizione che sia trascorso almeno 1 anno dalla data di decorrenza. 1.f) Pagamento del premio Helvetia Thesaura Ed prevede il pagamento, da parte del Contraente, di un premio unico. Il premio unico deve essere almeno pari ad Euro e non può essere maggiore di Euro Non sono ammessi versamenti aggiuntivi. 2. Caratteristiche del contratto Helvetia Thesaura Ed è dedicata a chi intende soddisfare esigenze di investimento nel medio - lungo periodo. Mod. C-FI-AS-2 Ed. 04/2014 Pagina 1 di 4 Copia per Cliente

4 Proposta N. Scheda sintetica Il contratto si configura come una soluzione di investimento assicurativo a premio unico, le cui prestazioni, nel corso della durata contrattuale, si rivalutano in base: ad un tasso annuo di rendimento predefinito, nel corso della 1^ Fase del contratto (ossia per i primi 7 anni, 4 mesi e 27 giorni); al risultato realizzato annualmente dalla gestione separata Helvirend, nel corso della 2^ Fase del contratto (ossia per i restanti 8 anni); fermo quanto riportato al successivo punto 3. Il contratto prevede ad ogni anniversario della data di rivalutazione (1/11 di ogni anno, compresa la data di termine della 1^ Fase) l'erogazione di una cedola garantita dalla Società, pari al 2,25% annuo del premio unico versato. Si precisa che sul premio unico versato non gravano costi per la copertura dei rischi demografici. La parte di premio trattenuta a fronte dei costi del contratto, dettagliatamente descritti al punto 5 della Nota informativa, non concorre alla formazione delle prestazioni liquidabili sul contratto. Si rinvia al Progetto esemplificativo dello sviluppo delle prestazioni e del valore di riscatto contenuti nella sezione E della Nota informativa per la comprensione del meccanismo di partecipazione agli utili. La Società è tenuta a consegnare al Contraente il Progetto esemplificativo elaborato in forma personalizzata al più tardi al momento in cui il Contraente è informato che il contratto è concluso. Prestazione in caso di vita Prestazione garantita all'1/11/2021 Prestazione garantita dall'1/11/2021 all'1/11/ Prestazioni assicurative e garanzie offerte Helvetia Thesaura Ed prevede le seguenti tipologie di prestazioni: il 1 Novembre di ogni anno (data di rivalutazione) a partire dall'1/11/2014 e sino all'1/11/2021 compreso a condizione che l'assicurato sia in vita, il contratto prevede il pagamento, al Contraente, di una cedola annua di importo fisso, determinata secondo le modalità indicate all'art. 4.C) delle Condizioni contrattuali; alla scadenza della polizza (1/11/2029), in caso di vita dell'assicurato, la Società si impegna a liquidare, ai Beneficiari designati dal Contraente, un capitale assicurato pari alla prestazione garantita all'1/11/2021, rivalutata annualmente a partire dall'1/11/2021 e fino alla scadenza del contratto sulla base del rendimento annuo realizzato della gestione separata Helvirend, secondo le modalità riportate all'art. 4 de lle Condizioni contrattuali. La prestazione garantita all'1/11/2021 è pari ad un capitale dato dal premio unico versato. La suddetta prestazione garantita corrisponde, nel suo complesso, ad un capitale dato dal premio versato, diminuito del caricamento e rivalutato in base ad un tasso annuo di rendimento predefinito pari al 3,019% (pari cioè al tasso interno lordo di rendimento dell'attivo specifico), riconosciuto per il periodo di tempo compreso tra il 5/06/2014 e l'1/11/2021. Tale tasso annuo di rendimento (3,019%) è garantito anche ai fini della corresponsione delle cedole annuali ed in caso di decesso dell'assicurato avvenuto entro l'1/11/2021, mentre non è garantito in caso di riscatto richiesto entro la stessa data. Si precisa, pertanto, che in caso di riscatto il Contraente sopporta il rischio di ottenere un importo inferiore al premio versato. La prestazione garantita all'1/11/2021 si intende consolidata e rappresenta la prestazione assicurata di riferimento ai fini delle successive rivalutazioni derivanti dalla gestione separata Helvirend. Nel corso della 2^ Fase del contratto la prestazione garantita all'1/11/2021 viene annualmente rivalutata sulla base dei rendimenti realizzati dalla gestione separata Helvirend a norma di quanto riportato all'art. 4 delle Condizioni contrattuali fermo restando che detti rendimenti non potranno comunque essere inferiori a 0,00%. Si precisa inoltre che il valore delle rivalutazioni annualmente riconosciute al capitale assicurato viene acquisito in via definitiva (consolidamento delle rivalutazioni) senza possibilità di riduzione negli anni successivi. Quanto sopra si intende applicabile sia in caso di decesso dell'assicurato, sia in caso di riscatto che alla scadenza. Mod. C-FI-AS-2 Ed. 04/2014 Pagina 2 di 4 Copia per Cliente

5 Proposta N. Scheda sintetica Prestazione in caso di decesso Prestazione garantita in caso di decesso In caso di decesso dell'assicurato nel corso della durata contrattuale la Società prevede il pagamento, ai Beneficiari designati dal Contraente, del capitale assicurato rivalutato fino alla data del decesso. In particolare, il capitale assicurato si rivaluta in base: al tasso annuo di rendimento predefinito del 3,019%, per il periodo di tempo compreso tra il 5/06/2014 e l'1/11/2021 (1^ Fase); al rendimento annuo realizzato dalla gestione separata Helvirend, per il periodo di tempo compreso tra l'1/11/2021 e l'1/11/2029 (2^ Fase); secondo le modalità indicate all'art. 4 delle Condizioni contrattuali. Con riferimento alla prestazione garantita in caso di decesso si rimanda a quanto sopra riportato. Si segnala che tutte le prestazioni sopra riportate si intendono al lordo degli oneri fiscali. Maggiori informazioni sono fornite in Nota informativa alla sezione B. In ogni caso le prestazioni ed i meccanismi di rivalutazione delle prestazioni sono regolati dagli Artt. 1, 3, 4 e 5 delle Condizioni contrattuali. 4. Costi La Società, al fine di svolgere l attività di collocamento e di gestione dei contratti e di incasso del premio, preleva dei costi secondo la misura e le modalità dettagliatamente illustrate in Nota informativa alla sezione C. I costi gravanti sul premio e quelli prelevati sulla gestione separata Helvirend per far fronte alle garanzie offerte riducono l'ammontare delle prestazioni. Per fornire un indicazione complessiva dei costi che gravano a vario titolo sul contratto viene di seguito riportato l indicatore sintetico Costo percentuale medio annuo (CPMA) che indica di quanto si riduce ogni anno, per effetto dei costi, il tasso di rendimento del contratto rispetto a quello di una analoga operazione non gravata da costi. Per il calcolo di riscatto sono state utilizzate le modalità e le ipotesi di tassi riportati al punto E della Nota Informativa. Il predetto indicatore ha una valenza orientativa in quanto calcolato su parametri prefissati. Il Costo percentuale medio annuo in caso di riscatto nei primi anni di durata contrattuale può risultare significativamente superiore al costo riportato in corrispondenza del 5 anno. Indicatore sintetico Costo percentuale medio annuo Premio unico: Euro Sesso ed Età: non rilevante Tasso annuo di rendimento predefinito per la 1^ Fase: 3,019% Tasso annuo di rendimento per la 2^ Fase: 4,00% Durata: 5 anni 4 mesi e 27 giorni Durata: 10 anni 4 mesi e 27 giorni Durata: 15 anni 4 mesi e 27 giorni Anno CPMA Anno CPMA Anno CPMA 5 anni 4 mesi 27 giorni 0,26% 5 anni 4 mesi 27 giorni 10 anni 4 mesi 27 giorni 0,26% 0,48% 5 anni 4 mesi 27 giorni 10 anni 4 mesi 27 giorni 15 anni 4 mesi 27 giorni 0,26% 0,48% 0,89% Mod. C-FI-AS-2 Ed. 04/2014 Pagina 3 di 4 Copia per Cliente

6 Proposta N. Scheda sintetica 5. Illustrazione dei dati storici di rendimento della gestione separata In questa sezione è rappresentato il tasso di rendimento realizzato dalla gestione separata Helvirend negli ultimi 5 anni ed il corrispondente tasso di rendimento minimo riconosciuto agli Assicurati. Il dato è confrontato con il tasso di rendimento medio dei titoli di Stato e con l indice ISTAT dei prezzi al consumo per le famiglie di impiegati ed operai. Anno Rendimento realizzato dalla gestione separata Rendimento minimo riconosciuto agli Assicurati Rendimento medio dei titoli di Stato Inflazione ,00% 2,20% 3,54% 0,75% ,50% 1,70% 3,35% 1,55% ,50% 1,70% 4,89% 2,73% ,50% 1,70% 4,64% 2,97% ,60% 1,80% 3,35% 1,17% Attenzione: i rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. 6. Diritto di ripensamento Il Contraente ha la facoltà di revocare la proposta o di recedere dal contratto. Per le relative modalità leggere la sezione D della Nota informativa. Helvetia Vita S.p.A. è responsabile della veridicità dei dati e delle notizie contenuti nella presente Scheda sintetica. L Amministratore Delegato e Direttore Generale Fabio Bastia La presente Scheda sintetica è stata redatta in Milano nel mese di Aprile 2014, data dell ultimo aggiornamento dei dati in essa inclusi. Mod. C-FI-AS-2 Ed. 04/2014 Pagina 4 di 4 Copia per Cliente

7 Proposta N. Nota informativa NOTA INFORMATIVA La presente Nota informativa è redatta secondo lo schema predisposto dall ISVAP (oggi IVASS), ma il suo contenuto non è soggetto alla preventiva approvazione dell IVASS. Il Contraente deve prendere visione delle Condizioni contrattuali prima della sottoscrizione del contratto. A. INFORMAZIONI SULL IMPRESA DI ASSICURAZIONE 1. Informazioni generali a) Denominazione: Helvetia Vita S.p.A. - Compagnia Italo Svizzera di Assicurazioni sulla Vita S.p.A. (di seguito la Società), appartenente al Gruppo Assicurativo Helvetia. b) Indirizzo sede legale e direzione generale: Via G.B. Cassinis 21, Milano (Italia). c) Recapito telefonico: Sito internet: Fax: / Indirizzo direzione.vita@helvetia.it d) Autorizzazione: la Società è autorizzata all esercizio delle assicurazioni sulla vita con decreto ministeriale n del 2 Novembre 1987, pubblicato sulla Gazzetta Ufficiale n. 263 del 10 Novembre 1987 ed è iscritta all Albo delle Imprese di Assicurazione e Riassicurazione al n , mentre il Gruppo Assicurativo Helvetia è iscritto all Albo dei Gruppi di Imprese di Assicurazione al n. d'ordine 031. B. INFORMAZIONI SULLE PRESTAZIONI ASSICURATIVE E SULLE GARANZIE OFFERTE 2. Prestazioni assicurative e garanzie offerte 2.1. Durata La durata di Helvetia Thesaura Ed si svolge in due fasi contrattuali consecutive: 1^ Fase: corrispondente ai primi 7 anni, 4 mesi e 27 giorni, durante i quali le prestazioni assicurate sono legate al valore di un attivo specifico. Tale fase si attiva al 05/06/2014 e si conclude all'1/11/2021; 2^ Fase: corrispondente agli 8 anni successivi, durante i quali le prestazioni assicurate sono collegate ai rendimenti della gestione separata Helvirend. Tale fase si attiva automaticamente all'1/11/2021 e si conclude all'1/11/2029; per una durata complessiva di 15 anni, 4 mesi e 27 giorni. La data di decorrenza del contratto è fissata al 05/06/2014 e la data di scadenza è, pertanto, fissata all'1/11/2029. L'Assicurato, al momento della sottoscrizione del contratto, deve avere un'età assicurativa almeno pari a 18 anni e non superiore a 85 anni. Capitale assicurato iniziale Prestazione in caso di vita Prestazione garantita all'1/11/ Prestazioni assicurative L ammontare del capitale assicurato iniziale è pari al premio unico versato, diminuito del caricamento di cui al successivo punto Helvetia Thesaura Ed prevede le seguenti prestazioni assicurate: il 1 Novembre di ogni anno (data di rivalutazione) a partire dall'1/11/2014 e sino all'1/11/2021 compreso a condizione che l'assicurato sia in vita, il contratto prevede il pagamento, al Contraente, di una cedola annua di importo fisso, pari al 2,25% del premio unico versato, secondo le modalità disciplinate all'art. 4.C) delle Condizioni contrattuali; alla scadenza della polizza (1/11/2029), in caso di vita dell'assicurato, la Società si impegna a liquidare, ai Beneficiari designati dal Contraente, un capitale assicurato pari alla prestazione garantita all'1/11/2021, rivalutata annualmente a partire dall'1/11/2021 e fino alla scadenza del contratto sulla base del rendimento annuo realizzato della gestione separata Helvirend, secondo le modalità riportate all'art. 4 d elle Condizioni contrattuali. La prestazione garantita all'1/11/2021 è pari ad un capitale dato dal premio unico versato. La suddetta prestazione garantita corrisponde, nel suo complesso, ad un capitale dato dal premio Mod. C-FI-AS-2 Ed. 04/2014 Pagina 1 di 12 Copia per Cliente

8 Proposta N. Nota informativa Prestazione garantita dall'1/11/2021 all'1/11/2029 Prestazione in caso di decesso Prestaz. garantita in caso di decesso Opzioni contrattuali Modalità di versamento del premio versato, diminuito del caricamento e rivalutato in base ad un tasso annuo di rendimento predefinito pari al 3,019% (pari cioè al tasso interno lordo di rendimento dell'attivo specifico), riconosciuto per il periodo di tempo compreso tra il 05/06/2014 e l'1/11/2021. Tale tasso annuo di rendimento (3,019%) è garantito anche ai fini della corresponsione delle cedole annuali ed in caso di decesso dell'assicurato avvenuto entro l'1/11/2021, mentre non è garantito in caso di riscatto richiesto entro la stessa data. Si precisa, pertanto, che in caso di riscatto il Contraente sopporta il rischio di ottenere un importo inferiore al premio versato. La prestazione garantita all'1/11/2021 si intende consolidata e rappresenta la prestazione assicurata di riferimento ai fini delle successive rivalutazioni derivanti dalla gestione separata Helvirend. Nel corso della 2^ Fase del contratto la prestazione garantita all'1/11/2021 viene annualmente rivalutata sulla base dei rendimenti realizzati dalla gestione separata Helvirend a norma di quanto riportato all'art. 4 delle Condizioni contrattuali fermo restando che detti rendimenti non potranno comunque essere inferiori a 0,00%. Si precisa inoltre che il valore delle rivalutazioni annualmente riconosciute al capitale assicurato viene acquisito in via definitiva (consolidamento delle rivalutazioni) senza possibilità di riduzione negli anni successivi. Quanto sopra si intende applicabile sia in caso di decesso dell'assicurato, sia in caso di riscatto sia alla scadenza. In caso di decesso dell'assicurato nel corso della durata contrattuale la Società prevede il pagamento, ai Beneficiari designati dal Contraente, del capitale assicurato rivalutato fino alla data del decesso. In particolare, il capitale assicurato si rivaluta in base: al tasso annuo di rendimento predefinito del 3,019%, per il periodo di tempo compreso tra il 5/06/2014 e l'1/11/2021 (1^ Fase); al rendimento annuo realizzato dalla gestione separata Helvirend, per il periodo di tempo compreso tra l'1/11/2021 e l'1/11/2029 (2^ Fase); secondo le modalità indicate all'art. 4 delle Condizioni contrattuali. Con riferimento alla prestazione garantita in caso di decesso si rimanda a quanto sopra riportato. Non previste. Si segnala che tutte le prestazioni sopra riportate si intendono al lordo degli oneri fiscali. Si rinvia all'art. 1 delle Condizioni contrattuali per gli aspetti di dettaglio delle singole prestazioni. 3. Premio Le prestazioni assicurate di cui al precedente punto 2.2. sono garantite a fronte della corresponsione, da parte del Contraente, di un premio unico, che deve essere versato dal Contraente al momento della sottoscrizione della Proposta. Il premio unico deve essere almeno pari ad Euro e non può essere superiore ad Euro Non sono ammessi versamenti aggiuntivi. Il pagamento del premio unico avviene presso l Intermediario a cui è assegnato il contratto, tramite: bonifico bancario sul conto corrente dell'intermediario; assegno non trasferibile intestato all'intermediario; reinvestimento; fermo restando che le relative spese gravano direttamente sul Contraente. Il pagamento del premio deve, invece, essere effettuato esclusivamente tramite bonifico direttamente a favore di Helvetia Vita S.p.A. sul conto corrente bancario avente codice IBAN IT78F e BIC BCITITMMXXX: per importi di premio superiori ad Euro (inserendo come causale il numero di proposta con cognome e nome del Contraente ed il nome del prodotto); Mod. C-FI-AS-2 Ed. 04/2014 Pagina 2 di 12 Copia per Cliente

9 Proposta N. Nota informativa in caso il prodotto sia collocato a mezzo di fattispecie contrattuali qualificabili come contratti di appalto pubblico di servizi in base al Codice dei Contratti Pubblici (D.Lgs. n. 163/2006), per i quali la Società assume gli obblighi di tracciabilità dei flussi finanziari di cui all'art. 3 della Legge n. 136/2010 e successive modifiche (inserendo come causale il numero di proposta con cognome e nome del Contraente, il codice CIG, l eventuale CUP e il nome del prodotto). E' escluso il pagamento del premio in contanti o con modalità diverse da quelle sopra indicate. 4. Modalità di calcolo e di assegnazione della partecipazione agli utili La rivalutazione delle prestazioni relative ad Helvetia Thesaura Ed avviene in modalità differente nel corso della durata contrattuale. Nella 1^ Fase del contratto la rivalutazione delle prestazioni è legata al valore dell'attivo specifico, mentre nella 2^ Fase avviene in base al rendimento della gestione separata denominata Helvirend. Tale gestione separata viene annualmente sottoposta a certificazione da parte di una società di revisione contabile iscritta nell Albo Speciale tenuto dalla Consob, che attesta la correttezza della gestione ed i risultati dalla stessa conseguiti. Si rinvia per i dettagli della gestione separata Helvirend al Regolamento della gestione stessa, che forma parte integrante delle Condizioni contrattuali. A) Misura annua di rivalutazione (utilizzata nella 2^ Fase del contratto) Annualmente la Società calcola il rendimento della gestione Helvirend che viene maturato dall'1 Gennaio al 31 Dicembre di ogni anno e certificato, dalla società di revisione sopra richiamata, entro l 1 Marzo successivo attribuendo a ciascun contratto collegato alla gestione una quota parte del suddetto rendimento, denominata misura annua di rivalutazione. La misura annua di rivalutazione si ottiene diminuendo il rendimento della gestione separata Helvirend di un valore denominato rendimento trattenuto, pari a 1,80 punti percentuali. La misura annua di rivalutazione non può comunque essere inferiore a 0,00%. Qualora si verifichi il decesso dell Assicurato o il riscatto in una data in cui non sia stato ancora certificato il rendimento della gestione separata applicabile per quell anno, ossia nel caso in cui il decesso o il riscatto avvengano tra l 1 Gennaio ed anteriormente all 1 Marzo, si precisa che ai fini della determinazione della misura annua di rivalutazione si farà riferimento al rendimento della gestione separata Helvirend certificato l anno precedente. B) Rivalutazione annuale del capitale assicurato Il 1 Novembre di ogni anno (data di rivalutazione) il capitale assicurato viene rivalutato nei seguenti termini: alla 1^ data di rivalutazione (1/11/2014): il capitale assicurato iniziale viene rivalutato sulla base del tasso annuo predefinito pari al 3,019% riconosciuto per il periodo di tempo trascorso tra la data di decorrenza (5/06/2014) ed il 1 Novembre immediatamente successivo (1/11/2014). Il capitale così ottenuto viene diminuito della cedola annua fissa, di cui al successivo punto C); ad ogni anniversario della data di rivalutazione successivo all'1/11/2014 e sino all'1/11/2021 (compreso): il capitale assicurato in vigore alla data di rivalutazione immediatamente precedente viene rivalutato sulla base del tasso annuo predefinito pari al 3,019% riconosciuto per il periodo di tempo compreso tra l'anniversario della data di rivalutazione immediatamente precedente e l'anniversario della data di rivalutazione considerata ai fini della rivalutazione. Il capitale così ottenuto viene diminuito della cedola annua fissa, di cui al successivo punto C); all'1/11/2022: il capitale assicurato in vigore all'1/11/2021 (ovvero la prestazione garantita) viene rivalutato sulla base della misura annua di rivalutazione, di cui al precedente punto A), riconosciuta per il periodo di tempo compreso tra l'1/11/2021 stesso e l'1/11/2022; ad ogni anniversario della data di rivalutazione successiva e sino alla scadenza: il capitale assicurato in vigore alla data di rivalutazione immediatamente precedente viene rivalutato sulla base della misura annua di rivalutazione, di cui al precedente punto A), riconosciuta per il periodo di tempo compreso tra l'anniversario della data di rivalutazione immediatamente precedente e l'anniversario della data di rivalutazione considerata ai fini della rivalutazione. Mod. C-FI-AS-2 Ed. 04/2014 Pagina 3 di 12 Copia per Cliente

10 Proposta N. Nota informativa C) Cedole Annuali Nel corso della durata contrattuale, in caso di vita dell'assicurato, la Società riconosce, ad ogni anniversario della data di rivalutazione, una cedola annua di importo fisso, corrispondente al rendimento del 2,25% su base annuale, calcolato sul premio unico versato. Si segnala che alla 1^ data di rivalutazione (1/11/2014) la cedola, come sopra determinata, verrà riconosciuta in funzione del tempo intercorso tra la data di decorrenza (5/06/2014) e la data di rivalutazione stessa. Di conseguenza la prima cedola sarà pari al 0,9185% del premio unico versato. Per i dettagli inerenti il meccanismo di partecipazione agli utili si rinvia all'art. 4 delle Condizioni contrattuali. Si rinvia alla successiva Sezione E contenente il Progetto esemplificativo di sviluppo del premio, delle prestazioni assicurate e del valore di riscatto. La Società consegnerà al Contraente, al più tardi al momento in cui è informato che il contratto è concluso, il Progetto esemplificativo in forma personalizzata. C. INFORMAZIONI SUI COSTI, SCONTI E REGIME FISCALE 5. Costi 5.1 Costi gravanti direttamente sul Contraente Costi gravanti sul premio Il premio unico versato viene diminuito del caricamento pari al 5,029% del premio stesso. Le spese di emissione del contratto, pari ad Euro 25, sono prelevate solo in caso di recesso dal contratto Costi per riscatto La penalizzazione in caso di riscatto è prevista solo nella 1^ Fase del contratto ed è pari alla differenza, in valore assoluto, tra: 1. il capitale assicurato in vigore alla data di rivalutazione immediatamente precedente alla data di richiesta di riscatto, rivalutato fino alla data di richiesta di riscatto stessa sulla base del tasso annuo predefinito, pari al 3,019%; 2. un importo ottenuto scontando le prestazioni future contrattualmente previste ad un tasso equivalente al tasso interno di rendimento lordo del titolo di riferimento BTP 5,00% 1/03/2022 (IT ) aumentato di 0,60 punti percentuali, per il periodo di tempo intercorrente tra la data di richiesta di riscatto e le date in cui tali prestazioni sono contrattualmente previste Costi per la liquidazione delle cedole annuali Non previsti. 5.2 Costi applicati mediante prelievo sul rendimento dell'attivo specifico e sul rendimento della gestione separata I costi applicati sono i seguenti: sul rendimento dell'attivo specifico (1^ Fase): non previsti; sul rendimento della gestione separata (2^ Fase): ai fini della rivalutazione del capitale assicurato, la Società trattiene dal rendimento della gestione separata Helvirend un valore denominato rendimento trattenuto pari a 1,80 punti percentuali. La misura annua di rivalutazione non può comunque essere inferiore a 0,00%. ****** La quota parte percepita dagli Intermediari, con riferimento all'intero flusso commissionale relativo al prodotto, è pari al 12,26%. 6. Sconti Questo prodotto non ammette sconti. Mod. C-FI-AS-2 Ed. 04/2014 Pagina 4 di 12 Copia per Cliente

11 Proposta N. Nota informativa Regime fiscale sui premi Tassazione delle prestazioni assicurate della 1^ Fase Tassazione delle prestazioni assicurate della 2^ Fase 7. Regime fiscale Il premio del presente contratto è esente dall imposta sulle assicurazioni. Questo prodotto non dà diritto ad alcuna detrazione di imposta sul reddito delle persone fisiche dichiarato dal Contraente. Caso Vita Le somme corrisposte in dipendenza di questo contratto, hanno un trattamento fiscale differente in funzione del soggetto che le percepisce: quando conseguite da soggetti che non esercitano attività di impresa costituiscono reddito imponibile, soggetto ad imposta sostitutiva, per l eventuale plusvalenza ovvero per la parte corrispondente alla differenza se positiva tra: l'importo lordo liquidabile a cui vanno sommate tutte le cedole lorde erogate fino al momento della liquidazione; il premio unico versato. La misura dell'imposta sostitutiva applicabile è pari al 12,50%. La suddetta tassazione verrà applicata in fase di liquidazione per riscatto o per decesso ed in ogni caso al termine della 1^ Fase contrattuale (1/11/2021). In tale ultimo caso, la tassazione verrà prelevata dall'importo dell'ultima cedola. qualora conseguite da soggetti esercenti l attività d impresa non viene applicata alcuna imposta sostitutiva, in quanto gli eventuali proventi non costituiscono redditi di capitale bensì redditi d impresa. Caso di Decesso Qualora il decesso sia avvenuto nel corso della 1^ Fase le somme corrisposte in caso di decesso sono esenti dall IRPEF e dall'imposta sulle successioni, ferma la tassazione delle sole cedole già liquidate nella quota parte in cui abbiano generato una plusvalenza. Caso Vita Le somme corrisposte in dipendenza di questo contratto, hanno un trattamento fiscale differente in funzione del soggetto che le percepisce: quando conseguite da soggetti che non esercitano attività di impresa costituiscono reddito imponibile, soggetto ad imposta sostitutiva, per l eventuale plusvalenza ovvero per la parte corrispondente alla differenza se positiva tra l'importo lordo liquidabile ed il premio unico versato. La misura dell'imposta sostitutiva applicabile è pari ad un massimo del 20,00%. Tale aliquota massima viene diminuita in funzione della quota parte di: 1) titoli obbligazionari pubblici e di enti ed organismi internazionali costituiti in base ad accordi resi esecutivi in Italia nonché altri titoli italiani ad essi equiparati e buoni fruttiferi postali italiani (di cui all'art. 31 del D.P.R. 29/09/1973 n. 601); 2) titoli pubblici italiani e titoli pubblici esteri di Stati compresi nell'elenco dei Paesi di cui alla cosiddetta White List; che siano direttamente ed indirettamente ricompresi nella gestione separata, con riferimento a ciascun anno di durata del contratto collegato alla stessa; qualora conseguite da soggetti esercenti l attività d impresa non viene applicata alcuna imposta sostitutiva, in quanto gli eventuali proventi non costituiscono redditi di capitale bensì redditi d impresa. Caso di Decesso Qualora il decesso sia avvenuto nel corso della 2^ Fase le somme corrisposte in caso di decesso sono invece esenti dall IRPEF, dall'imposta sulle successioni e dall imposta sostitutiva. Il regime fiscale sopra descritto si riferisce alle norme in vigore ed all'interpretazione prevalente delle medesime alla data di redazione del presente Fascicolo Informativo e non intende fornire alcuna garanzia circa ogni diverso e/o ulteriore modifica normativa di carattere fiscale che potrebbe rilevare, direttamente o indirettamente, in relazione alla sottoscrizione del presente contratto. D. ALTRE INFORMAZIONI SUL CONTRATTO 8. Modalità di perfezionamento del contratto Si rinvia agli Art. 6 e 7 delle Condizioni contrattuali in merito alle modalità di perfezionamento del Mod. C-FI-AS-2 Ed. 04/2014 Pagina 5 di 12 Copia per Cliente

12 Proposta N. Nota informativa contratto e alla decorrenza delle coperture assicurative. 9. Riscatto e riduzione Trascorso almeno 1 anno dalla data di decorrenza, purché l Assicurato sia in vita, il Contraente può chiedere la risoluzione anticipata del contratto e la liquidazione del valore di riscatto. Qualora la data di richiesta del riscatto sia: anteriore all'1/11/2021: il valore di riscatto è pari al minore tra: il capitale assicurato in vigore alla data di rivalutazione immediatamente precedente la data di richiesta di riscatto, rivalutato sulla base del tasso annuo di rendimento predefinito pari al 3,019% riconosciuto per il periodo intercorrente tra la data di rivalutazione immediatamente precedente la data di richiesta di riscatto e la data di richiesta stessa; un importo ottenuto scontando le prestazioni future contrattualmente previste (ossia un capitale pari almeno al premio versato al termine della 1^ Fase e le cedole annuali previste all'1/11 di ogni anno e non ancora corrisposte) dal contratto ad un tasso equivalente al tasso interno di rendimento lordo del titolo di riferimento BTP 5,00% 1/03/2022 (Codice ISIN: IT ) aumentato di 0,60 punti percentuali, per il periodo di tempo intercorrente tra la data di richiesta di riscatto e le date in cui tali prestazioni sono contrattualmente previste; coincidente con l'1/11/2021: il valore di riscatto è pari alla prestazione garantita, di cui al precedente punto 2.2; successiva all'1/11/2021: il valore di riscatto è pari al capitale assicurato rivalutato sino alla data di richiesta di riscatto, ai sensi del precedente punto 4.B). Si rimanda all'art. 5 delle Condizioni contrattuali per maggiori dettagli in merito alle modalità di determinazione del valore di riscatto. La liquidazione del valore di riscatto totale determina la risoluzione del contratto. Non sono ammessi riscatti parziali. Esiste la possibilità che, nei primi anni di durata, il valore di riscatto totale risulti inferiore al premio unico versato. In ogni caso il Contraente può richiedere informazioni relative al proprio valore di riscatto presso l Intermediario cui è assegnato il contratto. L ufficio della Società cui chiedere informazioni sul valore di riscatto è: Helvetia Vita S.p.A., Operations Vita Individuali, Via G. B. Cassinis 21, Milano, fax: , direzione.vita@helvetia.it, che si impegna a fornirle entro venti giorni dal ricevimento della richiesta. Per motivi legati alla Privacy le richieste alla Società devono pervenire per iscritto. Si rinvia al Progetto esemplificativo di cui alla sezione E per l illustrazione dell'evoluzione del valore di riscatto: si precisa che i valori riferiti alle caratteristiche richieste dal Contraente saranno contenuti nel Progetto personalizzato. Il presente contratto non prevede un valore di riduzione. 10. Diritto di revoca Il Contraente ha diritto di revocare la Proposta fino alla data di conclusione del contratto, dandone comunicazione alla Società mediante lettera raccomandata A/R indirizzata a: Helvetia Vita S.p.A, Operations Vita Individuali, Via G. B. Cassinis 21, Milano Italia. La notifica di revoca libera le parti da qualunque obbligazione futura derivante dal contratto con decorrenza dalle ore 24:00 del giorno di spedizione della lettera raccomandata, quale risultante dal timbro postale di invio della stessa. La Società entro 30 giorni dal ricevimento della comunicazione di revoca, previa consegna dell'originale della Proposta, rimborserà al Contraente il premio unico da questi eventualmente corrisposto senza trattenuta alcuna. Mod. C-FI-AS-2 Ed. 04/2014 Pagina 6 di 12 Copia per Cliente

13 Proposta N. Nota informativa 11. Diritto di recesso Il Contraente ha diritto di recedere dal contratto entro 30 giorni dalla data di conclusione del contratto stesso, dandone comunicazione alla Società mediante lettera raccomandata A/R indirizzata a: Helvetia Vita S.p.A, Operations Vita Individuali, Via G. B. Cassinis 21, Milano Italia. La notifica di recesso libera le parti da qualunque obbligazione derivante dal contratto con decorrenza dalle ore 24:00 del giorno di spedizione della lettera raccomandata, quale risultante dal timbro postale di invio della stessa. La Società entro 30 giorni dal ricevimento della comunicazione di recesso, previa restituzione dell'originale della Proposta, della Comunicazione di conferma Polizza e delle eventuali Appendici, rimborserà al Contraente il premio unico da questi corrisposto, trattenendo le spese di emissione del contratto quantificate forfettariamente in Euro Documentazione da consegnare alla Società per la liquidazione delle prestazioni e termini di prescrizione Per la liquidazione delle prestazioni assicurate previste dal contratto è necessario fornire alla Società la documentazione indicata nell apposito modulo Richiesta di pagamento allegato alle Condizioni contrattuali, per ciascun caso ivi specificato. La Società esegue i pagamenti derivanti dai propri obblighi contrattuali, premesso che sia maturato il diritto alla prestazione oggetto della richiesta, entro 30 giorni dalla data in cui la prestazione è dovuta o, se successiva, dalla data di ricevimento della documentazione completa, di cui all'art. 11 delle Condizioni contrattuali, presso l Intermediario a cui è assegnato il contratto o presso la Società. Decorso tale termine sono dovuti gli interessi moratori a favore degli aventi diritto. Si ricorda che il Codice Civile (Art. 2952) dispone che i diritti derivanti dal contratto di assicurazione si estinguono dopo dieci anni da quando si è verificato il fatto su cui il diritto stesso si fonda (prescrizione). Qualora i Beneficiari omettano di richiedere gli importi dovuti entro il suddetto termine di prescrizione, questi ultimi sono devoluti al Fondo per le vittime delle frodi finanziarie, istituito presso il Ministero dell'economia e delle Finanze, come previsto in materia di rapporti dormienti dalla legge n. 266/2005 e successive modifiche ed integrazioni. 13. Legge applicabile al contratto Al contratto si applica la legge italiana. Le parti possono tuttavia pattuire l applicazione di una diversa legislazione; al verificarsi dell esigenza la Società proporrà quella da applicare, fermo restando che su tale legislazione prevalgono comunque le norme imperative di diritto italiano. 14. Lingua Il contratto, ogni documento ad esso allegato e le comunicazioni in corso di contratto, sono redatti in lingua italiana, salvo che le parti non ne concordino la redazione in un'altra lingua. 15. Reclami Eventuali reclami inerenti il rapporto contrattuale o la gestione dei sinistri, anche qualora riguardino soggetti coinvolti nel ciclo operativo della Società, devono essere inoltrati per iscritto alla Società presso: Helvetia Vita S.p.A. - Ufficio Reclami Via G.B. Cassinis 21, Milano (Italia) Fax reclami@helvetia.it. Possono essere presentati all IVASS (Via del Quirinale 21, Roma Italia, oppure ai fax: / ): i reclami per l accertamento dell osservanza delle disposizioni del D.lgs. n. 206/2005 Parte III, Titolo III, Capo I, Sezione IV-bis relative alla commercializzazione a distanza di servizi finanziari al consumatore da parte delle Compagnie di Assicurazione e di Riassicurazione, degli intermediari e dei periti assicurativi; i reclami già presentati direttamente alle Compagnie di Assicurazione e che non hanno ricevuto risposta entro il termine di quarantacinque giorni dal ricevimento da parte delle compagnie stesse o che hanno ricevuto una risposta ritenuta non soddisfacente. Mod. C-FI-AS-2 Ed. 04/2014 Pagina 7 di 12 Copia per Cliente

14 Proposta N. Nota informativa I reclami indirizzati all IVASS devono contenere: nome, cognome e domicilio del reclamante, con eventuale recapito telefonico; individuazione del soggetto o dei soggetti di cui si lamenta l operato; breve descrizione del motivo della lamentela; copia del reclamo eventualmente presentato alla compagnia di assicurazione e dell eventuale riscontro fornito dalla stessa; ogni documento utile per descrivere più compiutamente le relative circostanze. Si precisa che in caso di liti transfrontaliere è possibile presentare reclamo all IVASS o direttamente al sistema estero competente chiedendo l'attivazione della procedura FIN NET (il sistema competente è individuabile accedendo al sito internet: finservices-retail/finnet/indexen.htm ). Ai sensi del D.Lgs. n. 28/2010 e successive modifiche ed integrazioni, le controversie relative al presente contratto devono essere preliminarmente sottoposte a procedimento di mediazione innanzi ad un Organismo di Mediazione, iscritto in apposito Registro istituito presso il Ministero della Giustizia, che abbia sede nel luogo del Giudice territorialmente competente per la vertenza. In seguito alla definitiva conclusione del procedimento di mediazione secondo le modalità di cui al sopra citato D.Lgs. n. 28/2010 e successive modifiche ed integrazioni, le Parti potranno utilmente adire l'autorità Giudiziaria competente per la risoluzione delle controversie derivanti dal presente contratto, la quale viene individuata in quella del luogo di residenza o di domicilio del Contraente o dei soggetti che intendono far valere i diritti derivanti dal contratto. 16. Informativa in corso di contratto La Società si impegna a trasmettere, entro sessanta giorni dalla data prevista nelle Condizioni contrattuali per la rivalutazione delle prestazioni, l estratto conto annuale della posizione assicurativa contenente l'indicazione del premio unico versato, del valore delle prestazioni maturate e della misura annua di rivalutazione. 17. Conflitto di interessi Alla data di redazione della presente Nota informativa non sono state rilevate situazioni di conflitto di interesse derivanti da rapporti di Gruppo o da rapporti di affari propri o di Compagnie del Gruppo. In ogni caso, qualora in futuro dovessero presentarsi situazioni di conflitto di interessi, la Società si impegna ad operare in modo da non recare alcun pregiudizio ai Contraenti e ad ottenere il miglior risultato possibile per gli stessi. Con riferimento alla 2^ Fase del contratto si rinvia al rendiconto annuale della gestione separata per la quantificazione delle utilità ricevute e retrocesse agli Assicurati. E. PROGETTO ESEMPLIFICATIVO DELLE PRESTAZIONI La presente elaborazione viene effettuata in base ad una predefinita combinazione di premio e durata. Lo sviluppo del premio e delle prestazioni assicurate nel corso della durata contrattuale sono calcolati sulla base di due diversi valori: a) il tasso annuo di rendimento predefinito, derivante dall'attivo specifico per i primi 7 anni, 4 mesi e 27 giorni (1^ Fase), ed il rendimento minimo garantito contrattualmente per i successivi 8 anni (2^ Fase); b) il tasso annuo di rendimento predefinito derivante dall'attivo specifico per la 1^ Fase del contratto ed una ipotesi di rendimento annuo costante stabilito dall IVASS e pari, al momento di redazione del presente progetto, al 4,00% per la 2^ Fase. Il predetto rendimento annuo viene diminuito del rendimento trattenuto dalla Società pari a 1,80 punti percentuali. 1. I valori sviluppati in base al tasso annuo di rendimento predefinito derivante dall'attivo specifico ed il rendimento minimo garantito rappresentano le prestazioni certe che la Società è tenuta a corrispondere, in base alle Condizioni contrattuali, e non tengono pertanto conto di ipotesi su future partecipazioni agli utili. Mod. C-FI-AS-2 Ed. 04/2014 Pagina 8 di 12 Copia per Cliente

15 Proposta N. Nota informativa 2. I valori di riscatto nel corso della 1^ Fase del contratto (5/06/2014-1/11/2021) non sono invece garantiti: a titolo puramente esemplificativo ed ipotizzando che la data di riscatto coincida con una data di rivalutazione (1 Novembre di ogni anno) tali valori sono stati determinati scontando le prestazioni future contrattualmente previste (ossia il capitale pari al premio versato al termine della 1^ Fase e le cedole annuali previste al 1 Novembre di ogni anno e non ancora corrisposte) al maggiore tra: il tasso del 3,019%, per il periodo di tempo intercorrente tra la data di richiesta di riscatto e le date in cui tali prestazioni sono contrattualmente previste; il tasso equivalente al tasso interno di rendimento lordo del titolo di riferimento BTP 5,00% 1/03/2022 aumentato di 0,60 punti percentuali, per il periodo di tempo intercorrente tra la data di richiesta di riscatto e le date in cui tali prestazioni sono contrattualmente previste. Il tasso del suddetto BTP è stato determinato sulla base della curva dei tassi della Repubblica Italiana alla data del 31/12/2013, relativi alla durata pari a quella intercorrente tra la data di richiesta di riscatto e l'1/11/2021. Data di riscatto ipotizzata Durata residua al termine della 1^ Fase Tasso utilizzato (già aumentato dello 0,60%) 01/11/ Riscatto non possibile 01/11/ ,544% 01/11/ ,319% 01/11/ ,901% 01/11/ ,380% 01/11/ ,832% 01/11/ ,425% Come si evince dalla tabella sopra riportata i valori di riscatto saranno calcolati, ai fini degli sviluppi di seguito riportati, utilizzando: all'1/11/2014: non presente perché non essendo ancora trascorso 1 anno dalla data di decorrenza il riscatto non è ammesso; all'1/11/2015 e all'1/11/2016: il tasso indicato nella tabella sopra riportata; a tutte le altre date di rivalutazione: il tasso annuo di rendimento predefinito, pari al 3,019% del capitale assicurato. Non vi è alcuna certezza che tali ipotesi di tassi si realizzino effettivamente, pertanto i valori di riscatto indicati nelle tabelle di seguito riportate con riferimento alla 1^ Fase del contratto sono meramente indicativi e non impegnano in alcun modo la Società. 3. I valori sviluppati in base al tasso di rendimento stabilito dall IVASS sono meramente indicativi e non impegnano in alcun modo la Società. Non vi è infatti nessuna certezza che le ipotesi di sviluppo delle prestazioni applicate si realizzeranno effettivamente. I risultati conseguibili dalla gestione degli investimenti potrebbero discostarsi dalle ipotesi di rendimento impiegate. Mod. C-FI-AS-2 Ed. 04/2014 Pagina 9 di 12 Copia per Cliente

16 Proposta N. Nota informativa SVILUPPO DEL PREMIO, DELLE PRESTAZIONI E DEL VALORE DI RISCATTO IN BASE A: A) TASSO DI RENDIMENTO MINIMO GARANTITO Tasso annuo di rendimento predefinito per la 1^ Fase del contratto: 3,019% Tasso annuo di rendimento minimo garantito per la 2^ Fase del contratto: 0,00% Data decorrenza: 5/06/2014 Data scadenza: 1/11/2029 Durata: 15 anni 4 mesi e 27 giorni Data rivalutazione: 1 Novembre di ogni anno Età e Sesso dell'assicurato: ininfluenti Premio unico versato: Euro ,00 Caricamento: 5,029% del premio unico (Euro 754,35) Capitale assicurato iniziale: Euro ,65 1^ FASE 2^ FASE Importo Data cedola rivalutazione annuale* Capitale assicurato (dopo lo stacco cedola)** Capitale assicurato in caso di decesso (dopo lo stacco cedola)** Valore di riscatto (dopo lo stacco cedola)*** Valore di riscatto e di tutte le cedole maturate fino a quel momento 01/11/ , , ,89-137,77 01/11/ , , , , ,49 01/11/ , , , , ,06 01/11/ , , , , ,73 01/11/ , , , , ,63 01/11/ , , , , ,63 01/11/ , , , , ,81 01/11/ , , , , ,27 01/11/ , , , ,27 01/11/ , , , ,27 01/11/ , , , ,27 01/11/ , , , ,27 01/11/ , , , ,27 01/11/ , , , ,27 01/11/ , , , ,27 01/11/ , , , ,27 * L'importo della prima cedola è inferiore a quello riconosciuto agli anniversari successivi in quanto determinata in un orizzonte temporale inferiore all'anno, ovvero a partire dalla data di decorrenza (5/06/2014) e fino alla prima data di rivalutazione (1/11/2014). **Il capitale assicurato ed il capitale assicurato in caso di decesso al primo anniversario della data di rivalutazione sono stati rivalutati per la porzione d'anno compresa tra la data di decorrenza (5/06/2014) e la prima data di rivalutazione (1/11/2014). ***Il valore di riscatto non è valorizzato alla prima data di rivalutazione in quanto non è ancora trascorso 1 anno dalla data di decorrenza. Il valore di riscatto relativo alla 1^ Fase del contratto inoltre è calcolato secondo le modalità e le ipotesi di tassi indicati al precedente punto 2. L'operazione di riscatto potrebbe comportare una penalizzazione economica. In ragione del fatto che il valore di riscatto del contratto nella 1^ Fase è influenzato dall'andamento dei tassi di mercato, non è possibile individuare, a priori, una data sicura entro la quale possa avvenire con certezza il recupero del premio versato. A titolo meramente esemplificativo, dalla colonna della tabella denominata Valore di riscatto e di tutte le cedole maturate fino a quel momento si evince che in base ai tassi Mod. C-FI-AS-2 Ed. 04/2014 Pagina 10 di 12 Copia per Cliente

17 Proposta N. Nota informativa ipotizzati al precedente punto 2. il recupero del premio unico versato potrebbe avvenire a partire dalla 3^ data di rivalutazione. B) TASSI DI RENDIMENTO PREDEFINITO E IPOTESI DI RENDIMENTO FINANZIARIO Tasso annuo di rendimento predefinito per la 1^ Fase del contratto: 3,019% Tasso di rendimento finanziario per la 2^ Fase del contratto: 4,00% Rendimento trattenuto per la 2^ Fase del contratto: 1,80 punti percentuali Data decorrenza: 5/06/2014 Data scadenza: 1/11/2029 Durata: 15 anni 4 mesi e 27 giorni Data rivalutazione: 1 Novembre di ogni anno Età e Sesso dell'assicurato: ininfluenti Premio unico versato: Euro ,00 Caricamento: 5,029% del premio unico (Euro 754,35) Capitale assicurato iniziale: Euro ,65 1^ FASE 2^ FASE Importo Data cedola rivalutazione annuale* Capitale assicurato (dopo lo stacco cedola)** Capitale assicurato in caso di decesso (dopo lo stacco cedola)** Valore di riscatto (dopo lo stacco cedola)*** Valore di riscatto e di tutte le cedole maturate fino a quel momento 01/11/ , , ,89-137,77 01/11/ , , , , ,49 01/11/ , , , , ,06 01/11/ , , , , ,73 01/11/ , , , , ,63 01/11/ , , , , ,63 01/11/ , , , , ,81 01/11/ , , , , ,27 01/11/ , , , ,27 01/11/ , , , ,53 01/11/ , , , ,21 01/11/ , , , ,48 01/11/ , , , ,49 01/11/ , , , ,42 01/11/ , , , ,45 01/11/ , , , ,75 * L'importo della prima cedola è inferiore a quello riconosciuto agli anniversari successivi in quanto determinata in un orizzonte temporale inferiore all'anno, ovvero a partire dalla data di decorrenza (5/06/2014) e fino alla prima data di rivalutazione (1/11/2014). **Il capitale assicurato ed il capitale assicurato in caso di decesso al primo anniversario della data di rivalutazione sono stati rivalutati per la porzione d'anno compresa tra la data di decorrenza (5/06/2014) e la prima data di rivalutazione (1/11/2014). ***Il valore di riscatto non è valorizzato alla prima data di rivalutazione in quanto non è ancora trascorso 1 anno dalla data di decorrenza. Il valore di riscatto relativo alla 1^ Fase del contratto inoltre è calcolato secondo le modalità e le ipotesi di tassi indicati al precedente punto 2. Tutti gli importi contenuti nelle tabelle sopra riportate sono espressi in Euro e al lordo degli oneri fiscali. Mod. C-FI-AS-2 Ed. 04/2014 Pagina 11 di 12 Copia per Cliente

18 Proposta N. Nota informativa Helvetia Vita S.p.A. è responsabile della veridicità e della completezza dei dati e delle notizie contenuti nella presente Nota informativa. L Amministratore Delegato e Direttore Generale Fabio Bastia La presente Nota informativa è stata redatta in Milano nel mese di Aprile 2014, data dell ultimo aggiornamento dei dati in essa inclusi. Mod. C-FI-AS-2 Ed. 04/2014 Pagina 12 di 12 Copia per Cliente

19 Proposta N. Condizioni contrattuali CONDIZIONI CONTRATTUALI Il presente contratto è disciplinato dalle: Condizioni contrattuali di seguito riportate; Norme di legge per quanto non espressamente disciplinato. Art. 1 Prestazioni assicurate In base al presente contratto: a) al 1 Novembre di ciascun anno (data di rivalutazione) a partire dall'1/11/2014 e sino all'1/11/2021 compreso a condizione che l'assicurato sia in vita, il contratto prevede il pagamento al Contraente di una cedola annuale, di importo fisso, corrispondente al rendimento del 2,25% su base annuale calcolato sul premio unico versato, secondo le modalità disciplinate al successivo Art. 4; b) alla scadenza della polizza (1/11/2029), in caso di vita dell'assicurato, la Società si impegna a liquidare, ai Beneficiari designati dal Contraente, un capitale assicurato pari alla prestazione garantita all'1/11/2021, rivalutata annualmente a partire dall'1/11/2021 e fino alla scadenza del contratto sulla base del rendimento annuo realizzato della gestione separata Helvirend, secondo le modalità riportate al successivo Art. 4; c) immediatamente, in caso di decesso dell'assicurato nel corso della durata contrattuale la Società prevede il pagamento, ai Beneficiari designati dal Contraente, del capitale assicurato rivalutato fino alla data del decesso. In particolare, il capitale assicurato si rivaluta in base: al tasso annuo di rendimento predefinito del 3,019%, per il periodo di tempo compreso tra il 5/06/2014 e l'1/11/2021; al rendimento annuo realizzato dalla gestione separata Helvirend, per il periodo di tempo compreso tra l'1/11/2021 e l'1/11/2029; secondo le modalità indicate al successivo Art. 4. La prestazione garantita all'1/11/2021 è pari ad un capitale dato dal premio unico versato. La suddetta prestazione garantita corrisponde, nel suo complesso, ad un capitale dato dal premio versato, diminuito del caricamento e rivalutato in base ad un tasso annuo di rendimento predefinito pari al 3,019% (pari cioè al tasso interno lordo di rendimento dell'attivo specifico), riconosciuto per il periodo di tempo compreso tra il 5/06/2014 e l'1/11/2021. Tale tasso annuo di rendimento (3,019%) è garantito anche ai fini della corresponsione delle cedole annuali ed in caso di decesso dell'assicurato avvenuto entro l'1/11/2021, mentre non è garantito in caso di riscatto richiesto entro la stessa data. Si precisa, pertanto, che in caso di riscatto il Contraente sopporta il rischio di ottenere un importo inferiore al premio versato. La prestazione garantita all'1/11/2021 si intende consolidata e rappresenta la prestazione assicurata di riferimento ai fini delle successive rivalutazioni derivanti dalla gestione separata Helvirend. Successivamente la prestazione garantita all'1/11/2021 viene annualmente rivalutata sulla base dei rendimenti realizzati dalla gestione separata Helvirend a norma di quanto riportato al successivo Art. 4 fermo restando che detti rendimenti non potranno comunque essere inferiori a 0,00%. Si precisa inoltre che il valore delle rivalutazioni annualmente riconosciute al capitale assicurato viene acquisito in via definitiva (consolidamento delle rivalutazioni) senza possibilità di riduzione negli anni successivi. Quanto sopra si intende applicabile sia in caso di decesso dell'assicurato, sia in caso di riscatto sia alla scadenza. Si segnala che tutte le prestazioni sopra riportate si intendono al lordo degli oneri fiscali. Art. 2 Premio Il presente contratto Helvetia Thesaura Ed prevede il pagamento, da parte del Contraente, di un premio unico. Il premio unico deve essere almeno pari ad Euro e non può essere superiore ad Euro Non sono ammessi versamenti aggiuntivi. Il pagamento del premio avviene presso l Intermediario a cui è assegnato il contratto, tramite: bonifico bancario sul conto corrente dell'intermediario; assegno non trasferibile intestato all'intermediario; reinvestimento; fermo restando che le relative spese gravano direttamente sul Contraente. Mod. C-FI-AS-2 Ed. 04/2014 Pagina 1 di 10 Copia per Cliente

20 Proposta N. Condizioni contrattuali Il pagamento del premio deve, invece, essere effettuato esclusivamente tramite bonifico direttamente a favore di Helvetia Vita S.p.A. sul conto corrente bancario avente codice IBAN IT78F e BIC BCITITMMXXX: per importi di premio superiori ad Euro (inserendo come causale il numero di proposta con cognome e nome del Contraente ed il nome del prodotto); in caso il prodotto sia collocato a mezzo di fattispecie contrattuali qualificabili come contratti di appalto pubblico di servizi in base al Codice dei Contratti Pubblici (D.Lgs. n. 163/2006), per i quali la Società assume gli obblighi di tracciabilità dei flussi finanziari di cui all'art. 3 della Legge n. 136/2010 e successive modifiche (inserendo come causale il numero di proposta con cognome e nome del Contraente, il codice CIG, l eventuale CUP e il nome del prodotto). E escluso il pagamento del premio in contanti o con modalità diverse da quelle sopra indicate. Art. 3 Determinazione del capitale assicurato Nell'ambito di Helvetia Thesaura Ed si possono distinguere due fasi contrattuali consecutive: 1^ Fase: corrispondente ai primi 7 anni, 4 mesi e 27 giorni, durante i quali le prestazioni assicurate sono legate al valore di un attivo specifico. Tale fase si attiva al 5/06/2014 e si conclude all'1/11/2021; 2^ Fase: corrispondente agli 8 anni successivi, durante i quali le prestazioni assicurate sono collegate ai rendimenti della gestione separata Helvirend. Tale fase si attiva automaticamente all'1/11/2021 e si conclude all'1/11/2029; per una durata complessiva di contratto pari a 15 anni, 4 mesi e 27 giorni. La data di decorrenza del contratto è fissata al 5/06/2014 e la data di scadenza è, pertanto, l'1/11/2029. A partire dalla data di decorrenza la Società determina il capitale assicurato iniziale sulla base del premio unico versato diminuito del caricamento, pari al 5,029% del premio unico stesso. Art. 4 - Clausola di rivalutazione del capitale assicurato La rivalutazione delle prestazioni relative ad Helvetia Thesaura Ed avviene in modalità differente nel corso della durata contrattuale. Nella 1^ Fase del contratto la rivalutazione delle prestazioni è legata al valore dell'attivo specifico, mentre nella 2^ Fase avviene in base al rendimento della gestione separata denominata Helvirend. Tale gestione separata viene annualmente sottoposta a certificazione da parte di una società di revisione contabile iscritta nell Albo Speciale tenuto dalla Consob, che attesta la correttezza della gestione ed i risultati dalla stessa conseguiti. Si rinvia per i dettagli della gestione separata Helvirend al Regolamento della gestione stessa, che forma parte integrante delle presenti Condizioni contrattuali. A) Misura annua di rivalutazione (utilizzata nella 2^ Fase del contratto) Annualmente la Società calcola il rendimento della gestione Helvirend che viene maturato dall'1 Gennaio al 31 Dicembre di ogni anno e certificato, dalla società di revisione sopra richiamata, entro l 1 Marzo successivo attribuendo a ciascun contratto collegato alla gestione una quota parte del suddetto rendimento, denominata misura annua di rivalutazione. La misura annua di rivalutazione si ottiene diminuendo il rendimento della gestione separata Helvirend di un valore denominato rendimento trattenuto, pari a 1,80 punti percentuali. La misura annua di rivalutazione non può comunque essere inferiore a 0,00%. Qualora si verifichi il decesso dell Assicurato o il riscatto in una data in cui non sia stato ancora certificato il rendimento della gestione separata applicabile per quell anno, ossia nel caso in cui il decesso o il riscatto avvengano tra l 1 Gennaio ed anteriormente all 1 Marzo, si precisa che ai fini della determinazione della misura annua di rivalutazione si farà riferimento al rendimento della gestione separata Helvirend certificato l anno precedente. B) Rivalutazione annuale del capitale assicurato Il 1 Novembre di ogni anno (data di rivalutazione) il capitale assicurato viene rivalutato nei seguenti termini: alla 1^ data di rivalutazione (1/11/2014): il capitale assicurato iniziale viene rivalutato sulla base del tasso annuo predefinito pari al 3,019% riconosciuto per il periodo di tempo trascorso tra la data di decorrenza (5/06/2014) ed il 1 Novembre immediatamente successivo (1/11/2014). Il capitale così ottenuto viene diminuito della cedola annua fissa, di cui al successivo punto C). ad ogni anniversario della data di rivalutazione successivo all'1/11/2014 e sino all'1/11/2021 (compreso): il capitale assicurato in vigore alla data di rivalutazione immediatamente precedente viene rivalutato sulla base del tasso annuo predefinito pari al 3,019% riconosciuto per il periodo di tempo compreso tra l'anniversario della Mod. C-FI-AS-2 Ed. 04/2014 Pagina 2 di 10 Copia per Cliente