pmoney Progetto Money Transfer

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1 pmoney Progetto Money Transfer

2 Schema Hardware Revisione 1.0 L'accesso con palmare e smartphone è limitato alla reportistica

3 Client Accesso L accesso al servizio avviene solo tramite il client installato. Che consente il riconoscimento del PC associandolo alla UserD e Pwd. Il Client è multilingue.

4 Schema accesso Questo modulo si occupa del riconoscimento degli utenti che accedono al sistema e il relativo profilo di accesso. Inoltre consente la gestione dei diversi servizi attivi. L'architettura supporta il load balance delle richieste http

5 Banche Moduli: prid: questo modulo consente la richiesta dei pagamenti delle operazioni tramite rid alle banche, per gli agenti che ne fanno richiesta. I flussi sono assemblati tramite la codifica C.B.I. e sono compatibili con tutte la banche. pbonifico: questo modulo istruisce la banca nell'invio di uno o più bonifici internazionali. Una volta lette dalla base dati gli invii che devono essere recapitati su un conto corrente, e che sono inviabili, li assembla in formato C.B.I. In un unico file, cosi l'operatore tramite un semplice upload nel portale dalla banca del cliente può creaare la distinta e successivamente inviarli con poche semplici operazioni.

6 Schema restrizioni Restrizioni operative: Stato Attivo Chiuso Sospeso Ferie Limite operativo per invio denaro 7 giorni Limite operativo per singolo invio Limite operativo di ricezione su conto corrente Altri definiti dal cliente Verifica del Codice fiscale Verifica documento riconoscimento

7 Schema gestione Agenti Scheda Anagrafica Restrizioni operative: Stato Attivo Chiuso Sospeso Ferie Limite operativo per invio denaro Attività Agente Saldo operativo Versamenti effettuati dall Agente Versamenti effettuati all Agente Dettaglio tipologia operazioni Estratti conto

8 Schema Invio denaro Il sistema permette l'invio di denaro contante o tramite POS (bancomat) Il cliente può essere richiamato dall'archivio clienti tramite l'inserimento del cognome, o altra specifica del committente. La ricezione dell'invio può essere in contanti, ove previsto o conto corrente bancario. Identificato dall'iban inserito in fase di send.

9 Rischio del credito Modulo Rischio del credito. Il modulo interroga la base dati ed estrae un elenco di agenti con versamenti in ritardo, i ritardi e le soglie sono altamente Configurabili. Su richiesta dell'operatore può inviare in automatico ad ogni Agente una mail di avvertimento con allegato un documento Pdf, con il riepilogo della situazione esposta. Oppure l'invio può avvenire per fax. Inoltra tenendo traccia di tutti gli alert che gli agenti ricevono è in grado di calcolare il livello di 'sicurezza' degli stessi.

10 Call center Per quanto precedentemente esposto, risulta evidente come un sistema così concepito consenta notevoli risparmi in termini di ore lavoro/personale e spese di gestione operative. Un classico Call Center si riconfigura come il controllore dei processi, cosicché la gestione di una rete di agenti può essere affidata a 5 soli operatori incrementando di una unità ogni aumento di agenti, secondo lo schema sotto riportato.

11 Paesi di invio / valute In questa sezione è possibile attivare o disattivare l invio di denaro verso un determinato paese, oppure: impostare un certo tipo di restrizioni impostare una tassa aggiuntiva impostare un alert da mostrare in fase di invio denaro impostare l elenco dei paesi verso i quali è possibile inviare denaro in valuta estera, con il relativo cambio attualizzato più il ricarico del cliente.

12 Accesso ai dati Il C.R.M. Consente l'esportazione di tutti i dati in formato excel, Tramite: Software di interrogazione, per ricerche generiche personalizzabile e implementabile Modulo per l esportazione giornaliera dei dati relativi alle transazioni effettuate verso programmi gestionali di terzi per la generazione dell archivio unico informatico (MIT o similari) Modulo di esportazione verso UIC Altra esportazioni richieste dal cliente

13 Sistema di Log Il C.R.M. Ha due diversi sistemi di Log Con notifica mail Tutti gli errori, anomalie al sistema vengono notificate alla casella di posta indicata ogni contiene un identificativo numerico univoco che identifica il punto in cui è avvenuto l errore, il messaggio visualizzato all utente e l errore in cui si è bloccato il processo. Con lettura su database dedicato Tutte le operazioni di insert, delete, update ed errori occorsi, vengono scaricate in un altro database di supporto, indicando l utente la data/ora, il tipo di operazione effettuata e le informazioni modificate.

14 Riconciliazione bancaria Modulo di riconciliazione bancaria. Tramite l'estratto conto bancario è possibile riconciliare/verificare L'esattezza dei pagamenti inseriti agli agenti. Il modulo software per la riconciliazione esegue in automatico tutti i match ed evidenzia le eventuali anomalie da verificare manualmente. Stila un elenco di agenti che hanno un comportamento non consono e su richiesta dell'operatore invia una mail di avvertimento all'agente al fine di evitare comportamenti non consoni.

15 Commissioni Modulo calcolo commissioni Il modulo interroga la base dati, calcola la commissione maturata di ogni agente nel mese precedente, produce: estratto conto in formato PDF resoconto in formato excel file di pagamento importabile nel programma di pagamento TLQ, o altro richiesto dal cliente report di redditività dei singoli agenti su richiesta dell'operatore invio degli estratti conto per fax oppure per mail, agli agenti.

16 Contatti T2P s.r.l. Via Valsassina, ROMA (RM) C.F. e P.iva, Registro imprese di Roma n Tel mail info@t-2p.it I Biglietto visita formato Vcard