Parte B - Informazioni sullo Stato Patrimoniale

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1 Parte B - Informazioni sullo Stato Patrimoniale Attivo pag. 149 Sezione 1 - Cassa e disponibilità liquide - Voce 10 pag. 149 Sezione 2 - Attività finanziarie detenute per la negoziazione - Voce 20 pag. 149 Sezione 4 - Attività finanziarie disponibili per la vendita - Voce 40 pag. 151 Sezione 6 - Crediti verso banche - Voce 60 pag. 152 Sezione 7 - Crediti verso clientela - Voce 70 pag. 153 Sezione 8 - Derivati di copertura - Voce 80 pag. 154 Sezione 9 - Adeguamento di valore delle attività finanziarie oggetto di copertura generica - Voce 90 pag. 155 Sezione 11 - Attività materiali - Voce 110 pag. 155 Sezione 12 - Attività immateriali - Voce 120 pag. 157 Sezione 13 - Le attività fiscali e le passività fiscali - Voce 130 dell'attivo e voce 80 del passivo pag. 158 Sezione 14 - Attività non correnti e gruppi di attività in via di dismissione e passività associate - Voce 140 dell'attivo e voce 90 del passivo pag. 162 Sezione 15 - Altre attività - Voce 150 pag. 163 Passivo pag. 164 Sezione 1 - Debiti verso banche - Voce 10 pag. 164 Sezione 2 - Debiti verso clientela - Voce 20 pag. 164 Sezione 3 - Titoli in circolazione - Voce 30 pag. 165 Sezione 4 - Passività finanziarie di negoziazione - Voce 40 pag. 165 Sezione 6 - Derivati di copertura - Voce 60 pag. 166 Sezione 7 - Adeguamento di valore delle passività finanziarie oggetto di copertura generica - Voce 70 pag. 167 Sezione 8 - Passività fiscali - Voce 80 pag. 167 Sezione 10 - Altre passività - Voce 100 pag. 167 Sezione 11 - Trattamento di fine rapporto del personale - Voce 110 pag. 168 Sezione 12 - Fondi per rischi e oneri - Voce 120 pag. 169 Sezione 14 - Patrimonio dell'impresa - Voci 130, 150, 160, 170, 180, 190 e 200 pag. 170 Altre informazioni pag Garanzie rilasciate e impegni pag Attività costituite a garanzia di proprie passività e impegni pag Gestione e intermediazione per conto terzi pag

2 Attivo Sezione 1 - Cassa e disponibilità liquide - Voce Cassa e disponibilità liquide: composizione a) Cassa b) Depositi liberi presso Banche Centrali 0 0 Totale Sezione 2 - Attività finanziarie detenute per la negoziazione - Voce Attività finanziarie detenute per la negoziazione: composizione merceologica Voci / valori Livello 1 Livello 2 Livello 3 Livello 1 Livello 2 Livello 3 A. Attività per cassa 1. Titoli di debito Titoli strutturati Altri titoli di debito Titoli di capitale Quote di O.I.C.R Finanziamenti Pronti contro termine Altri Totale A B. Strumenti derivati 1. Derivati finanziari di negoziazione connessi con la fair value op altri Derivati creditizi di negoziazione connessi con la fair value op altri Totale B Totale (A+B)

3 2.2 Attività finanziarie detenute per la negoziazione: composizione per debitori / emittenti Voci / valori A. Attività per cassa 1. Titoli di debito 0 0 a) Governi e Banche Centrali 0 0 b) Altri enti pubblici 0 0 c) Banche 0 0 d) Altri emittenti Titoli di capitale 0 0 a) Banche 0 0 b) Altri emittenti: imprese di assicurazione società finanziarie imprese non finanziarie altri Quote di O.I.C.R Finanziamenti 0 0 a) Governi e Banche Centrali 0 0 b) Altri enti pubblici 0 0 c) Banche 0 0 d) Altri soggetti 0 0 Totale A 0 0 B. Strumenti derivati a) Banche fair value valore nozionale b) Clientela fair value valore nozionale Totale B Totale (A+B) Attività finanziarie per cassa detenute per la negoziazione: variazioni annue Titoli di debito Titoli di capitale Quote di O.I.C.R. Finanziamenti Totale A. Esistenze iniziali B. Aumenti B1. Acquisti B2. Variazioni positive di fair value B3. Altre variazioni C. Diminuzioni ( ) ( 547 ) 0 0 ( ) C1. Vendite ( ) ( 541 ) 0 0 ( ) C2. Rimborsi C3. Variazioni negative di fair value C4. Trasferimenti ad altri portafogli C5. Altre variazioni 0 ( 6 ) 0 0 ( 6 ) D. Rimanenze finali

4 Sezione 4 - Attività finanziarie disponibili per la vendita Voce Attività finanziarie disponibili per la vendita: composizione merceologica Voci / valori Livello 1 Livello 2 Livello 3 Livello 1 Livello 2 Livello 3 1. Titoli di debito Titoli strutturati Altri titoli di debito Titoli di capitale Valutati al fair value Valutati al costo Quote di O.I.C.R Finanziamenti Totale La voce 2.1 è interamenteriferibile alle partecipazionidi minoranzarappresentatenel dettaglio da: Civita Sicilia s.r.l. (57 mila euro), Consorzio per la gestione del marchio Pattichiari (5,0 mila euro) e Idroenergia S.c.r.l. (0,8 mila euro). La voce 2.2 è riferibile alle partecipazioni di minoranza acquisite, nel corso dell esercizio, nelle seguenti società strumentali del Gruppo, trasformatesi in società consortili: UniCredit Audit S.C.p.A (già UniCredit Audit S.p.A.), UniCredit Business Partner S.C.p.A. (già UniCredit Business Partner S.p.A.), UniCredit Real Estate S.C.p.A. (già UniCredit Real Estate S.p.A.), UniCredit Bancassurance Management and Administration S.C.r.l. (già UniCredit Bancassurance Management and Administration S.r.l.), UniCredit Global Information Services S.C.p.A. (già UniCredit Global Information Services S.p.A.) - nonché in Consorzio Bancomat (1 euro), Consorzio Customer to Business Interaction - CBI (1 euro) già possedute al 31/12/2008. Nel corso dell'esercizio sono state inoltre cedute tutte le quote di Caricese S.r.l.. La voce 3 si riferisce a quote del Fondo comune mobiliare chiuso "CAPE Regione Siciliana" 4.2 Attività finanziarie disponibili per la vendita: composizione per debitori / emittenti Voci / valori Titoli di debito a) Governi e Banche Centrali b) Altri enti pubblici 0 0 c) Banche 0 0 d) Altri emittenti Titoli di capitale a) Banche 0 0 b) Altri emittenti: imprese di assicurazione società finanziarie imprese non finanziarie altri Quote di O.I.C.R Finanziamenti 0 0 a) Governi e Banche Centrali 0 0 b) Altri enti pubblici 0 0 c) Banche 0 0 d) Altri soggetti 0 0 Totale

5 4.4 Attività finanziarie disponibili per la vendita: variazioni annue Titoli di debito Titoli di capitale Quote di O.I.C.R. Finanziamenti Totale A. Esistenze iniziali B. Aumenti B1. Acquisti B2. Variazioni positive di fair value B3. Riprese di valore imputate al conto economico imputate al patrimonio netto B4. Trasferimenti da altri portafogli B5. Altre variazioni C. Diminuzioni ( ) ( 7 ) ( 416 ) 0 ( ) C1. Vendite ( ) ( 7 ) 0 0 ( ) C2. Rimborsi ( ) ( ) C3. Variazioni negative di fair value 0 0 ( 416 ) 0 ( 416 ) C4. Svalutazioni da deterioramento imputate al conto economico imputate al patrimonio netto C5. Trasferimenti ad altri portafogli C6. Altre variazioni ( ) ( ) D. Rimanenze finali Sezione 6 Crediti verso banche Voce Crediti verso banche: composizione merceologica Tipologia operazioni / Valori A. Crediti verso Banche Centrali Depositi vincolati Riserva obbligatoria Pronti contro termine Altri 0 0 B. Crediti verso banche Conti correnti e depositi liberi Depositi vincolati Altri finanziamenti Pronti contro termine attivi Leasing finanziario Altri Titoli di debito Titoli strutturati Altri titoli di debito 0 0 Totale (valore di bilancio) Totale (fair value )

6 Sezione 7 Crediti verso clientela Voce Crediti verso clientela: composizione merceologica Tipologia operazioni / Valori Bonis Deteriorate Bonis Deteriorate 1. Conti correnti Pronti contro termine attivi Mutui Carte di credito, prestiti personali e cessioni del quinto Leasing finanziario Factoring Altre operazioni Titoli di debito Titoli strutturati Altri titoli di debito Totale (valore di bilancio) Totale (fair value ) Crediti verso clientela: composizione per debitori/emittenti Tipologia operazioni / Valori Bonis Deteriorate Bonis Deteriorate 1. Titoli di debito: a) Governi b) Altri enti pubblici c) Altri emittenti imprese non finanziarie imprese finanziarie assicurazioni altri Finanziamenti verso: a) Governi b) Altri enti pubblici c) Altri soggetti imprese non finanziarie imprese finanziarie assicurazioni altri Totale

7 Sezione 8 - Derivati di copertura Voce Derivati di copertura: composizione per tipologia di copertura e per livelli Fair value valore Fair value valore Livello 1 Livello 2 Livello 3 nozionale Livello 1 Livello 2 Livello 3 nozionale A. Derivati finanziari ) Fair value ) Flussi finanziari ) Investimenti esteri B. Derivati creditizi ) Fair value ) Flussi finanziari Totale Derivati di copertura: composizione per portafogli coperti e per tipologia di copertura Operazioni / Tipo di copertura Rischio di tasso Rischio di cambio Fair Value Specifica Rischio di credito Rischio di prezzo Flussi finanziari Generica Investim. Più rischi Specifica Generica esteri 1. Attività finanziarie disponibili per la vendita xxx 0 xxx xxx 2. Crediti xxx 0 xxx 0 xxx xxx 3. Attività finanziarie detenute sino alla scadenza xxx 0 0 xxx 0 xxx 0 xxx xxx 4. Portafoglio xxx 5. Altre operazioni xxx xxx xxx xxx xxx xxx xxx xxx 0 Totale attività Passività finanziarie xxx 0 xxx 0 xxx xxx 2. Portafoglio xxx Totale passività Transazioni attese xxx xxx xxx xxx xxx xxx 0 xxx xxx 2. Portafoglio di attività e passività finanziarie xxx xxx xxx xxx xxx 0 xxx

8 Sezione 9 - Adeguamento di valore delle attività finanziarie oggetto di copertura generica - Voce Adeguamento di valore delle attività coperte: composizione per portafogli coperti Adeguamento di valore delle attività coperte / Valori Adeguamento positivo di specifici portafogli: a) crediti b) attività finanziarie disponibili per la vendita complessivo Adeguamento negativo di specifici portafogli: 0 0 a) crediti 0 0 b) attività finanziarie disponibili per la vendita complessivo 0 0 Totale Sezione 11 - Attività materiali Voce Attività materiali: composizione delle attività valutate al costo Attività / valori A. Attività ad uso funzionale 1.1 di proprietà a) terreni 0 0 b) fabbricati 0 0 c) mobili d) impianti elettronici e) altre acquisite in leasing finanziario 0 0 a) terreni 0 0 b) fabbricati 0 0 c) mobili 0 0 d) impianti elettronici 0 0 e) altre 0 0 Totale A B. Attività detenute a scopo di investimento 2.1 di proprietà 0 0 a) terreni 0 0 b) fabbricati acquisite in leasing finanziario 0 0 a) terreni 0 0 b) fabbricati 0 0 Totale B 0 0 Totale (A + B)

9 Gli ammortamenti sono stati calcolati sulla base di aliquote ritenute rappresentative della residua possibilità di utilizzo delle attività materiali. Si evidenziano di seguito le aliquote applicate, minime e massime, per tipologia: Aliquota minima Aliquota massima Mobili 7,50% 30,00% Impianti elettronici 7,50% 30,00% Altre attività materiali 10,00% 50,00% 11.3 Attività materiali ad uso funzionale: variazioni annue Terreni Fabbricati Mobili Impianti elettronici Altre Totale A. Esistenze iniziali lorde A.1 Riduzioni di valore totali nette A.2 Esistenze iniziali nette B. Aumenti: B.1 Acquisti B.2 Spese per migliorie capitalizzate B.3 Riprese di valore B.4 Variazioni positive di fair value imputate a: a) patrimonio netto b) conto economico B.5 Differenze positive di cambio B.6 Trasferimenti da immobili detenuti a scopo di investimento B.7 Altre variazioni C. Diminuzioni: 0 0 ( ) ( ) ( ) ( ) C.1 Vendite C.2 Ammortamenti 0 0 ( ) ( ) ( ) ( ) C.3 Rettifiche di valore da deterioramento imputate a: ( 50 ) 0 ( 50 ) a) patrimonio netto 0 0 b) conto economico ( 50 ) 0 ( 50 ) C.4 Variazioni negative di fair value imputate a: a) patrimonio netto 0 0 b) conto economico 0 0 C.5 Differenze negative di cambio C.6 Trasferimenti a: a) attività materiali detenute a scopo di investimento b) attività in via di dismissione C.7 Altre variazioni 0 0 ( 3 ) 0 ( 81 ) ( 84 ) D. Rimanenze finali nette D.1 Riduzioni di valore totali nette D.2 Rimanenze finali lorde E. Valutazione al costo

10 Sezione 12 - Attività immateriali - Voce Attività immateriali: composizione per tipologia di attività Attività / Valori Durata definita Durata indefinita Durata definita Durata indefinita A.1 Avviamento xxx 0 xxx 0 A.2 Altre attività immateriali A.2.1 Attività valutate al costo: a) Attività immateriali generate internamente b) Altre attività A.2.2 Attività valutate al fair value: a) Attività immateriali generate internamente b) Altre attività Totale Attività immateriali: variazioni annue Altre attività immateriali: generate internamente Altre attività immateriali: altre Avviamento Definite Indefinite Definite Indefinite Totale A. Esistenze iniziali A.1 Riduzioni di valore totali nette A.2 Esistenze iniziali nette B. Aumenti B.1 Acquisti B.2 Incrementi di attività immateriali interne xxx B.3 Riprese di valore xxx B.4 Variazioni positive di fair value a patrimonio netto xxx a conto economico xxx B.5 Differenze di cambio positive B.6 Altre variazioni C. Diminuzioni ( 11 ) 0 ( 11 ) C.1 Vendite C.2 Rettifiche di valore ( 11 ) 0 ( 11 ) - Ammortamenti xxx 0 0 ( 11 ) 0 ( 11 ) - Svalutazioni patrimonio netto xxx conto economico C.3 Variazioni negative di fair value a patrimonio netto xxx a conto economico xxx C.4 Trasferimenti alle attività non correnti in via di dismissione C.5 Differenze di cambio negative C.6 Altre variazioni D. Rimanenze finali nette D.1 Rettifiche di valore totali nette E. Rimanenze finali lorde F. Valutazione al costo

11 Sezione 13 Le attività fiscali e le passività fiscali Voce 130 dell'attivo e voce 80 del passivo Generalità La voce attività fiscali, pari a euro 139,0 milioni, si compone di attività fiscali correnti per euro 54,7 milioni e di "attività fiscali differite" per euro 84,3 milioni. Le "attività fiscali correnti si riferiscono per 48,7 milioni all'acconto IRES, per 4,9 milioni all'acconto IRAP e per 1,1 milioni al credito d'imposta per ritenute d'acconto subite. La voce passività fiscali, pari a euro 66,1 milioni, si compone di passività fiscali correnti per euro 53,2 milioni e di passività fiscali differite per euro 12,9 milioni. Le passività fiscali correnti sono pari a euro 53,2 milioni e derivano da accantonamenti rispettivamente per IRES (euro 33,5 milioni), IRAP (euro 18,1 milioni) e imposta sostitutiva sul riallineamento dei valori (euro 1,6 milioni). Il Banco di Sicilia, su delibera degli organi societari, non ha aderito al regime di determinazione dell IRES a livello di gruppo (istituto del c.d. consolidato fiscale nazionale). Pertanto l IRES viene liquidata sulla base del reddito individuale e versata direttamente all erario Attività per imposte anticipate: composizione Attività/passività finanziarie Accantonamenti ai fondi rischi ed oneri Svalutazioni su crediti Crediti verso banche e clientela Totale Le attività per imposte anticipate derivano essenzialmente da costi deducibili in periodi successivi alla loro iscrizione in bilancio e si riferiscono ad IRES anticipata. In particolare, la voce Svalutazioni su crediti rappresenta l ammontare complessivo delle svalutazioni dei crediti eccedenti la quota ammessa in deduzione ai fini dell IRES e rinviate nei diciotto esercizi successivi Passività per imposte differite: composizione Attività/passività finanziarie Derivati di copertura / adeguamento di valore delle attività finanziarie oggetto di copertura generica Riduzione del fondo TFR (Disallineamento civilistico/ias) Totale Le passività per imposte differite si riferiscono ad IRES per 11,0 milioni di euro ed IRAP per 1,9 milioni di euro. 158

12 Voce 130 dell'attivo e voce 80 del passivo - Attività fiscali anticipate e Passività fiscali differite in contropartita di conto economico e patrimonio netto (rimanenze) v. 130 b) Attivo v. 80 b) Passivo Totale Attività e passività fiscali in contropartita al Conto Economico in contropartita al Conto Economico: svalutazioni su crediti accantonamenti altre Attività e passività fiscali in contropartita al Patrimonio netto ( ) - in contropartita diretta di riserva da valutazione attività finanziarie ( 186 ) disponibili per la vendita - in contropartita diretta di riserva da valutazione copertura dei flussi ( ) finanziari - in contropartita diretta di altre riserve Totale Variazioni delle imposte anticipate (in contropartita del Conto economico) Importo iniziale Aumenti Imposte anticipate rilevate nell esercizio a) relative a precedenti esercizi 0 0 b) dovute al mutamento di criteri contabili 0 0 c) riprese di valore 0 0 d) altre Nuove imposte o incrementi di aliquote fiscali Altri aumenti Diminuzioni ( ) ( ) 3.1 Imposte anticipate annullate nell esercizio ( ) ( ) a) rigiri ( ) ( ) b) svalutazioni per sopravvenuta irrecuperabilità 0 0 c) mutamento di criteri contabili 0 0 d) altre Riduzioni di aliquote fiscali Altre diminuzioni Importo finale Le principali variazioni delle imposte anticipate, rilevate nell esercizio in contropartita del conto economico, si riferiscono principalmente alle svalutazioni dei crediti, agli accantonamenti ai fondi rischi ed oneri ed ai relativi utilizzi. 159

13 13.4 Variazioni delle imposte differite (in contropartita del Conto Economico) Importo iniziale Aumenti Imposte differite rilevate nell esercizio 0 0 a) relative a precedenti esercizi 0 0 b) dovute al mutamento di criteri contabili 0 0 c) altre Nuove imposte o incrementi di aliquote fiscali Altri aumenti Diminuzioni ( ) ( 132 ) 3.1 Imposte differite annullate nell esercizio ( ) ( 132 ) a) rigiri ( ) ( 132 ) b) dovute al mutamento di criteri contabili 0 0 c) altre Riduzioni di aliquote fiscali Altre diminuzioni Importo finale Le principali variazioni delle imposte differite, rilevate nell esercizio in contropartita del conto economico, derivano dall'annullamento del disallineamento tra il valore civilistico/fiscale e quello IAS del Fondo per il Trattamento di fine rapporto del personale dipendente, per effetto dell'applicazione dell'imposta sostitutiva ex D.L. 185/ Variazioni delle imposte anticipate (in contropartita del patrimonio netto) Importo iniziale Aumenti Imposte anticipate rilevate nell esercizio a) relative a precedenti esercizi 0 b) dovute al mutamento di criteri contabili 0 c) altre Nuove imposte o incrementi di aliquote fiscali Altri aumenti Diminuzioni ( 877 ) ( 48 ) 3.1 Imposte anticipate annullate nell esercizio ( 877 ) ( 39 ) a) rigiri ( 877 ) ( 39 ) b) svalutazioni per sopravvenuta irrecuperabilità 0 c) dovute al mutamento di criteri contabili 0 d) altre Riduzioni di aliquote fiscali Altre diminuzioni 0 ( 9 ) 4. Importo finale Le imposte anticipate in contropartita del patrimonio netto si riferiscono alle svalutazioni di titoli disponibili per la vendita (AFS). 160

14 13.6 Variazioni delle imposte differite (in contropartita del patrimonio netto) Importo iniziale Aumenti Imposte differite rilevate nell esercizio a) relative a precedenti esercizi 0 0 b) dovute al mutamento di criteri contabili 0 0 c) altre Nuove imposte o incrementi di aliquote fiscali Altri aumenti Diminuzioni Imposte differite annullate nell esercizio 0 0 a) rigiri 0 0 b) dovute al mutamento di criteri contabili 0 0 c) altre Riduzioni di aliquote fiscali Altre diminuzioni Importo finale Le variazioni delle imposte differite rilevate in contropartita del patrimonio netto si riferiscono alle rivalutazioni di titoli disponibili per la vendita (AFS) e derivati di copertura (CFH) Altre informazioni Composizione Attività e Passività fiscali correnti Attività fiscali correnti Acconti versati Altre Voce 140 a) attivo Passività fiscali correnti Acconti versati 0 0 Passività fiscali correnti (al lordo degli acconti versati) Voce 80 a) passivo

15 Sezione 14 - Attività non correnti e gruppi di attività in via di dismissione e passività associate - Voce 140 dell'attivo e voce 90 del passivo 14.1 Attività non correnti e gruppi di attività in via di dismissione: composizione per tipologia di attività A. Singole attività A.1 Attività finanziarie A.2 Partecipazioni A.3 Attività materiali 0 0 A.4 Attività immateriali 0 0 A.5 Altre attività non correnti 0 0 Totale A B. Gruppi di attività (unità operative dimesse) B.1 Attività finanziarie detenute per la negoziazione 0 0 B.2 Attività finanziarie valutate al fair value 0 0 B.3 Attività finanziarie disponibili per la vendita 0 0 B.4 Attività finanziarie detenute sino alla scadenza 0 0 B.5 Crediti verso banche 0 0 B.6 Crediti verso clientela 0 0 B.7 Partecipazioni 0 0 B.8 Attività materiali 0 0 B.9 Attività immateriali 0 0 B.10 Altre attività 0 0 Totale B 0 0 C. Passività associate ad attività non correnti in via di dismissione C.1 Debiti 0 0 C.2 Titoli 0 0 C.3 Altre passività 0 0 Totale C 0 0 D. Passività associate a gruppi di attività in via di dismissione D.1 Debiti verso banche 0 0 D.2 Debiti verso clientela 0 0 D.3 Titoli in circolazione 0 0 D.4 Passività finanziarie di negoziazione 0 0 D.5 Passività finanziarie valutate al fair value 0 0 D.6 Fondi 0 0 D.7 Altre passività 0 0 Totale D Altre informazioni Al 31/12/2009, le attività non correnti in via di dismissione sono costituite dalla partecipazione posseduta nel capitale della controllata Irfis Mediocredito della Sicilia S.p.A.. A seguito del mancato rilascio al cessionario della prescritta autorizzazione da parte dell Organo di Vigilanza, non è stata perfezionata la cessione di cui al contratto sottoscritto nel maggio Resta comunque ferma la volontà di procedere alla cessione dell interessenza. In atto sono ancora in corso contatti con controparti al fine di pervenire alla cessione. 162

16 Sezione 15 - Altre attività Voce Altre attività: composizione Ratei/risconti attivi non capitalizzati ad attività/passività finanziarie Cassa e altri valori in carico al cassiere: assegni di conto corrente tratti su terzi in corso di negoziazione assegni di conto corrente in carico a banche del Gruppo ricevuti dalla stanza altri valori in carico al cassiere 0 0 Partite viaggianti tra filiali non attribuite ai conti di pertinenza 0 0 Interessi e competenze da addebitare a clienti 2 14 Partite in corso di lavorazione Partite definitive ma non imputabili ad altre voci Rettifiche per partite illiquide di portafoglio 0 0 Partite fiscali diverse da quelle imputate alla voce 140: Migliorie non separabili su beni di terzi Altre partite Totale

17 Passivo Sezione 1 Debiti verso banche - Voce Debiti verso banche: composizione merceologica Tipologia operazioni / Valori Debiti verso banche centrali Debiti verso banche Conti correnti e depositi liberi Depositi vincolati Finanziamenti Pronti contro termine passivi Altri Debiti per impegni di riacquisto di propri strumenti patrimoniali Altri debiti Totale Fair value Dettaglio della voce 10 Debiti verso banche : debiti subordinati (normativa vigente) E' in essere un prestito subordinato, con la Capogruppo UniCredit S.p.A., avente le seguenti caratteristiche: Decorrenza: Importo nominale (unità di euro): Durata: 10 anni Indicizzazione: Euribor a 3 mesi Spread: 325 b.p. per i primi 5 anni e step-up di 100 b.p. per i successivi 5 anni Periodo di riprezzamento: trimestrale Rimborso anrticipato: dopo il 5 anno, su iniziativa dell'emittente e previo nulla osta da parte della Banca d'italia Ammortamento: 20% annuo negli ultimi 5 anni In caso di liquidazione dell'emittente è previsto il rimborso solo dopo che siano stati soddisfatti tutti gli altri creditori non egualmente subordinati. Il prestito è computabile nella componente supplementare del Patrimonio di Vigilanza. Sezione 2 Debiti verso clientela Voce Debiti verso clientela: composizione merceologica Tipologia operazioni / Valori Conti correnti e depositi liberi Depositi vincolati Finanziamenti Pronti contro termine passivi Altri Debiti per impegni di riacquisto di propri strumenti patrimoniali Altri debiti Totale Fair value Il raggruppamento 3.2 "Finanziamenti - Altri" si riferisce integralmente ad operazioni di pronti contro termine. 164

18 Sezione 3 Titoli in circolazione - Voce Titoli in circolazione: composizione merceologica Tipologia titoli / Valori Valore di Fair Value Valore di Fair Value bilancio Livello 1 Livello 2 Livello 3 bilancio Livello 1 Livello 2 Livello 3 A. Titoli 1. obbligazioni strutturate altre altri titoli strutturati altri Totale Sezione 4 Passività finanziarie di negoziazione Voce Passività finanziarie di negoziazione: composizione merceologica Tipologia operazioni / Valori Valore nominale o nozionale Fair value Fair value Valore Fair value Fair value nominale o Livello 1 Livello 2 Livello 3 (*) nozionale Livello 1 Livello 2 Livello 3 (*) A. Passività per cassa 1. Debiti verso banche Debiti verso clientela Titoli di debito Obbligazioni Strutturate xxx xxx Altre obbligazioni xxx xxx 3.2 Altri titoli Strutturati xxx xxx Altri xxx xxx Totale A B. Strumenti derivati xxx xxx xxx 1. Derivati finanziari Di negoziazione xxx xxx xxx xxx 1.2 Connessi con la fair value option xxx xxx xxx xxx 1.3 Altri xxx xxx xxx xxx 2. Derivati creditizi Di negoziazione xxx xxx xxx xxx 2.2 Connessi con la fair value option xxx xxx xxx xxx 2.3 Altri xxx xxx xxx xxx Totale B xxx xxx xxx xxx Totale (A+B) xxx xxx xxx xxx (*) fair value calcolato escludendo le variazioni di valore dovute al cambiamento del merito creditizio dell emittente rispetto alla data di emissione. 165

19 Sezione 6 - Derivati di copertura Voce Derivati di copertura: composizione per tipologia di contratti e per livelli gerarchici Tipologia derivati / Fair value Valore Fair value Valore Livello 1 Livello 2 Livello 3 nozionale Livello 1 Livello 2 Livello 3 nozionale A. Derivati finanziari: ) Fair value ) Flussi finanziari ) Investimenti esteri B) Derivati creditizi: ) Fair value ) Flussi finanziari Totale La voce "Derivati finanziari" è costituita da interest rate swaps e da un Basis Cross Currency Swap. 6.2 Derivati di copertura: composizione per portafogli coperti e per tipologia di copertura Operazioni / Tipo di copertura Rischio di tasso Rischio di cambio Specifica Rischio di credito Fair Value Flussi finanziari Rischio di prezzo Più rischi Generica Specifica Generica Investimenti esteri 1. Attività finanziarie disponibili per la vendita xxx 0 xxx xxx 2. Crediti xxx 0 xxx 0 xxx xxx 3. Attività finanziarie detenute sino alla xxx 0 0 xxx 0 xxx 0 xxx xxx 4. Portafoglio xxx 0 xxx 5. Altre operazioni xxx xxx xxx xxx xxx xxx xxx xxx 0 Totale attività Passività finanziarie xxx 0 xxx xxx 2. Portafoglio xxx Totale passività Transazioni attese xxx xxx xxx xxx xxx xxx 0 xxx xxx 2. Portafoglio di attività e xxx xxx xxx xxx xxx xxx xxx 0 0 passività finanziarie 166

20 Sezione 7 Adeguamento di valore delle passività finanziarie oggetto di copertura generica Voce Adeguamento di valore delle passività finanziarie coperte Adeguamento di valore dellepassività coperte / Valori Adeguamento positivo delle passività finanziarie Adeguamento negativo delle passività finanziarie 0 0 Totale Sezione 8 Passività fiscali Voce 80 La completa informativa sulla voce è fornita nell'attivo della presente Nota Integrativa alla Sezione 13 - Le attività fiscali e le passività fiscali. Sezione 10 Altre passività Voce Altre passività: composizione Deterioramento delle garanzie finanziarie rilasciate Ratei/risconti passivi non capitalizzati ad attività/passività finanziarie Accordi di pagamento basati su strumenti di capitale emessi da Capogruppo Altri debiti relativi al personale dipendente: oneri per incentivazione all'esodo premi di anzianità altre Partite viaggianti tra filiali non attribuite ai conti di pertinenza Somme a disposizione da riconoscere a terzi Partite in corso di lavorazione Partite relative a operazioni in titoli Partite definitive ma non imputabili ad altre voci: debiti verso fornitori accantonamernti per ritenuta fiscale su dietimi, cedole o dividendi altre partite Rettifiche per partite illiquide di portafoglio Partite fiscali Altre partite: Totale

21 Sezione 11 Trattamento di fine rapporto del personale Voce Trattamento di fine rapporto del personale: variazioni annue A. Esistenze iniziali B. Aumenti B.1 Accantonamento dell'esercizio B.2 Altre variazioni in aumento C. Diminuzioni ( ) ( ) C.1 Liquidazioni effettuate ( ) ( 230 ) C.2 Altre variazioni in diminuzione ( ) ( ) D. Rimanenze finali La voce B.2 "Altre variazioni in aumento" si riferisce al TFR relativo agli ingressi di dipendenti provenienti da Società del Gruppo, La voce C.2 "Altre variazioni in diminuzione" si riferisce al al TFR relativo alle risorse uscite da Banco di Sicilia per mobilità infragruppo Altre informazioni Il Trattamento di fine rapporto, determinato in conformità allo IAS 19, evidenzia al una passività pari a mila euro. Si evidenziano qui di seguito la riconciliazione tra il valore attuale del Trattamento di fine rapporto (determinato da un attuario indipendente a tal fine incaricato dalla Capogruppo UniCredit S.p.A.) e la relativa passività inscritta in bilancio, nonché le principali ipotesi attuariali utilizzate. Riconciliazione tra valore attuale del fondo e passivita' iscritta in bilancio Valore attuale del piano a prestazione definita - TFR Utili (Perdite) attuariali non rilevate Passività netta Descrizione delle principali ipotesi attuariali Tasso di attualizzazione 4,75% 5,50% Tasso di inflazione atteso 2,00% 2,00% 168

22 Sezione 12 Fondi per rischi e oneri Voce Fondi per rischi e oneri: composizione Voci / Valori Fondi di quiescenza aziendali Altri fondi rischi ed oneri controversie legali oneri per il personale altri Totale Il saldo al 31/12/2009 dei Fondi per Rischi ed Oneri è pari a , di cui relativi a controversie legali e ad altri oneri. I fondi per controversie legali sono da riferire a cause su strumenti finanziari, cause di anatocismo, revocatorie ed altre controversie La voce "Altri fondi - altri" comprende fondi per incidenti, reclami e vertenze varie per un totale di mila euro a fronte di oneri vari per 10,029 mila euro Fondi per rischi e oneri: variazioni annue Fondi di quiescenza Altri fondi Totale A. Esistenze iniziali B. Aumenti B.1 Accantonamento dell'esercizio B.2 Variazioni dovute al passare del tempo B.3 Variazioni dovute a modifiche del tasso di sconto B.4 Altre variazioni C. Diminuzioni 0 ( ) ( ) C.1 Utilizzo nell'esercizio 0 ( ) ( ) C.2 Variazioni dovute a modifiche del tasso di sconto 0 ( 2 ) ( 2 ) C.3 Altre variazioni in diminuzione D. Rimanenze finali L'importo evidenziato alle voci B.1, B.2, B.3 e C.2, per un totale di mila euro, rappresenta la contropartita della voce di Conto Economico 160 "Accantonamenti netti ai fondi per rischi e oneri" Fondi per rischi ed oneri - altri fondi Voci / Valori Controversie legali Incidenti, reclami e vertenze varie Altri fondi Totale

23 Sezione 14 Patrimonio dell'impresa Voci 130, 150, 160, 170, 180, 190 e 200 Patrimonio dell'impresa: composizione Voci / Valori Capitale Sovrapprezzi di emissione Riserve (Azioni proprie) Riserve da valutazione ( 482 ) 6. Strumenti di capitale Utile (Perdita) d'esercizio Totale Capitale e Azioni proprie : composizione Il capitale sociale, al 31 dicembre 2009, ammonta a euro ,00 è costituito da azioni ordinarie del valore nominale di 1 euro cadauna e risulta interamente sottoscritto e versato Capitale - Numero azioni: variazioni annue Voci / Tipologie Ordinarie Altre A. Azioni esistenti all inizio dell esercizio interamente liberate non interamente liberate 0 0 A.1 Azioni proprie (-) 0 0 B.2 Azioni in circolazione: esistenze iniziali B. Aumenti 0 0 B.1 Nuove emissioni a pagamento: operazioni di aggregazioni di imprese conversione di obbligazioni esercizio di warrant altre a titolo gratuito: a favore dei dipendenti a favore degli amministratori altre 0 0 B.2 Vendita di azioni proprie 0 0 B.3 Altre variazioni 0 0 C. Diminuzioni 0 0 C.1 Annullamento 0 0 C.2 Acquisto di azioni proprie 0 0 C.3 Operazioni di cessione di imprese 0 0 C.4 Altre variazioni 0 0 D. Azioni in circolazione: rimanenze finali D.1 Azioni proprie (+) 0 0 D.2 Azioni esistenti alla fine dell esercizio interamente liberate non interamente liberate Capitale: altre informazioni Nel corso dell esercizio non sono estate effettuate operazioni sul capitale della Banca. 170

24 Prospetto della disponibilità e distribuibilità del patrimonio netto Importo Possibilità di utilizzazione (1) Quota disponibile Capitale sociale Riserve di utili riserva legale A1 B - riserva statutaria A B C Riserve da valutazione: attività disponibili per la vendita 390 D - copertura di flussi finanziari A B C Totale Legenda: A = disponibile per aumento di capitale A1= disponibile per aumento di capitale unicamente per la parte eccedente un quinto del capitale sociale B = disponibile per copertura di perdite C = distribuibile ai soci D = limite di disponibilità e distribuibilità previsto dall'art. 6 del D.Lgs. 38/

25 Altre informazioni 1. Garanzie rilasciate e impegni Operazioni ) Garanzie rilasciate di natura finanziaria a) Banche b) Clientela ) Garanzie rilasciate di natura commerciale a) Banche 0 0 b) Clientela ) Impegni irrevocabili a erogare fondi a) Banche i) a utilizzo certo ii) a utilizzo incerto b) Clientela i) a utilizzo certo ii) a utilizzo incerto ) Impegni sottostanti ai derivati su crediti: vendite di protezione 0 0 5) Attività costituite in garanzia di obbligazioni di terzi ) Altri impegni 0 0 Totale Attività costituite a garanzia di proprie passività e impegni Portafogli Attività finanziarie detenute per la negoziazione Attività finanziarie valutate al fair value Attività finanziarie disponibili per la vendita Attività finanziarie detenute sino alla scadenza Crediti verso banche Crediti verso clientela Attività materiali 0 0 Totale Le attività costituite in garanzia dalla Banca a fronte di proprie obbligazioni sono rappresentate da titoli a cauzione a fronte della circolazione di assegni circolari e da titoli posti a garanzia di servizi di tesoreria.. 172

26 4. Gestione e intermediazione per conto terzi Tipologia servizi Esecuzione di ordini per conto della clientela 0 0 a) acquisti regolati non regolati 0 0 b) vendite regolate non regolate Gestioni di portafogli 0 0 a) individuali 0 0 b) collettive Custodia e amministrazione di titoli a) titoli di terzi in deposito: connessi con lo svolgimento di banca depositaria (escluse le gestioni di portafoglio) titoli emessi dalla banca che redige il bilancio altri titoli 0 0 b) titoli di terzi in deposito (escluse gestioni di portafogli): altri titoli emessi dalla banca che redige il bilancio altri titoli c) titoli di terzi depositati presso terzi d) titoli di proprietà depositati presso terzi Altre operazioni

27 Parte C - Informazioni sul Conto Economico 174

28 Parte C - Informazioni sul Conto Economico: Indice Sezione 1 - Gli interessi - Voci 10 e 20 pag. 176 Sezione 2 - Le commissioni - Voci 40 e 50 pag. 177 Sezione 4 - Il risultato netto dell'attività di negoziazione - Voce 80 pag. 179 Sezione 5 - Il risultato netto dell'attività di copertura - Voce 90 pag. 179 Sezione 6 - Utili (Perdite) da cessione / riacquisto - Voce 100 pag. 179 Sezione 8 - Le rettifiche di valore nette per deterioramento - Voce 130 pag. 181 Sezione 9 - Le spese amministrative - Voce 150 pag. 182 Sezione 10 - Accantonamenti netti ai fondi per rischi e oneri - Voce 160 pag. 185 Sezione 11 - Rettifiche / riprese di valore nette su attività materiali - Voce 170 pag. 185 Sezione 12 - Rettifiche / riprese di valore nette su attività immateriali - Voce 180 pag. 186 Sezione 13 - Gli altri oneri e proventi di gestione - Voce 190 pag. 186 Sezione 14 Utili (Perdite) delle partecipazioni - Voce 210 pag. 186 Sezione 17 - Utili (Perdite) da cessione di investimenti - Voce 240 pag. 187 Sezione 18 - Le imposte sul reddito dell'esercizio dell'operatività corrente - Voce 260 pag. 187 Sezione 21 - Utile per azione pag

29 Sezione 1 Gli interessi - Voci 10 e Interessi attivi e proventi assimilati: composizione Voci / Forme tecniche Titoli di debito Finanziamenti Altre operazioni Totale Attività finanziarie detenute per la negoziazione Attività finanziarie disponibili per la vendita Attività finanziarie detenute sino alla scadenza Crediti verso banche Crediti verso clientela Attività finanziarie valutate al fair value Derivati di copertura xxx xxx Altre attività xxx xxx Totale I dati al non sono comparabili con gli analoghi valori alla fine dell esercizio precedente. In merito, si rimanda all informativa esposta alla Parte A Politiche contabili -Sezione 2 Principi generali di redazione. 1.2 Interessi attivi e proventi assimilati: differenziali relativi alle operazioni di copertura Voci A. Differenziali positivi relativi a operazioni di copertura B. Differenziali negativi relativi a operazioni di copertura ( ) 0 C. Saldo (A-B) I dati al non sono comparabili con gli analoghi valori alla fine dell esercizio precedente. In merito, si rimanda all informativa esposta alla Parte A Politiche contabili -Sezione 2 Principi generali di redazione. 1.3 Interessi attivi e proventi assimilati: altre informazioni Interessi attivi su attività finanziarie in valuta Altri Derivati di copertura Totale a. Interessi attivi su attività in valuta b. Interessi attivi su attività in euro Totale I dati al non sono comparabili con gli analoghi valori alla fine dell esercizio precedente. In merito, si rimanda all informativa esposta alla Parte A Politiche contabili -Sezione 2 Principi generali di redazione. 1.4 Interessi passivi e oneri assimilati: composizione Voci / Forme tecniche Debiti Titoli Altre operazioni Totale Debito verso banche centrali 0 X Debiti verso banche ( ) X 0 ( ) ( ) 3. Debiti verso clientela ( ) X 0 ( ) ( ) 4. Titoli in circolazione X ( ) 0 ( ) ( ) 5. Passività finanziarie di negoziazione Passività finanziarie valutate al fair value Altre passività e fondi X X ( 800 ) ( 800 ) ( 505 ) 8. Derivati di copertura X X Totale ( ) ( ) ( 800 ) ( ) ( ) I dati al non sono comparabili con gli analoghi valori alla fine dell esercizio precedente. In merito, si rimanda all informativa esposta alla Parte A Politiche contabili -Sezione 2 Principi generali di redazione. 176

30 1.6 Interessi passivi e oneri assimilati: altre informazioni Interessi passivi su passività in valuta Altri Derivati di copertura Totale a. Interessi passivi su passività in valuta ( 325 ) b. Interessi passivi su passività in euro ( ) ( ) ( ) Totale ( ) 0 ( ) ( ) I dati al non sono comparabili con gli analoghi valori alla fine dell esercizio precedente. In merito, si rimanda all informativa esposta alla Parte A Politiche contabili -Sezione 2 Principi generali di redazione. Sezione 2 Le commissioni - Voci 40 e Commissioni attive: composizione Tipologia servizi / Valori a) garanzie rilasciate b) derivati su crediti 0 0 c) servizi di gestione, intermediazione e consulenza: negoziazione di strumenti finanziari negoziazione di valute gestioni di portafogli individuali collettive custodia e amministrazione di titoli banca depositaria collocamento di titoli attività di ricezione e trasmissione di ordini attività di consulenza in materia di investimenti in materia di struttura finanziaria distribuzione di servizi di terzi gestioni di portafogli individuali collettive prodotti assicurativi altri prodotti d) servizi di incasso e pagamento e) servizi di servicing per operazioni di cartolarizzazione f) servizi per operazioni di factoring 0 0 g) esercizio di esattorie e ricevitorie 0 0 h) attività di gestione di sistemi multilaterali di scambio 0 0 i) tenuta e gestione dei conti correnti j) altri servizi Totale I dati al non sono comparabili con gli analoghi valori alla fine dell esercizio precedente. In merito, si rimanda all informativa esposta alla Parte A Politiche contabili -Sezione 2 Principi generali di redazione. La voce j) "altri servizi" comprende commissioni da finanziamenti concessi per 10,3 milioni e commissioni su carte per euro 4,1 milioni. 177

31 2.2 Commissioni attive: canali distributivi dei prodotti e servizi Canali / Valori a) presso propri sportelli: gestioni di portafogli collocamento di titoli servizi e prodotti di terzi b) offerta fuori sede: gestioni di portafogli collocamento di titoli servizi e prodotti di terzi 0 0 c) altri canali distributivi: gestioni di portafogli collocamento di titoli servizi e prodotti di terzi 0 0 I dati al non sono comparabili con gli analoghi valori alla fine dell esercizio precedente. In merito, si rimanda all informativa esposta alla Parte A Politiche contabili -Sezione 2 Principi generali di redazione. 2.3 Commissioni passive: composizione Servizi / Valori a) garanzie ricevute ( 757 ) ( 1 ) b) derivati su crediti 0 0 c) servizi di gestione e intermediazione: ( ) ( 258 ) 1. negoziazione di strumenti finanziari negoziazione di valute 0 ( 1 ) 3. ggestioni di portafogli: proprie delegate da terzi custodia e amministrazione di titoli ( ) ( 257 ) 5. collocamento di strumenti finanziari oofferta fuori sede di strumenti finanziari, prodotti e servizi 0 0 d) servizi di incasso e pagamento ( ) ( ) e) altri servizi ( ) ( 717 ) Totale ( ) ( ) I dati al non sono comparabili con gli analoghi valori alla fine dell esercizio precedente. In merito, si rimanda all informativa esposta alla Parte A Politiche contabili -Sezione 2 Principi generali di redazione. Lla voce e) "altri servizi" include commissioni per servizi resi da società del Gruppo e da altre società per un ammontare di 3,2 milioni di euro. 178

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