CHI SIAMO IL MASTER INFORMAZIONI

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1 CHI SIAMO Consultique SIM è una società di analisi e consulenza finanziaria indipendente sotto il controllo di Consob e Banca d Italia, che eroga servizi a investitori privati (family office), aziende, istituzionali (Enti locali, banche e fondazioni) e ad oltre 200 studi professionali di consulenza finanziaria indipendente. Master in consulenza finanziaria indipendente Il Centro Studi e Ricerche di Consultique ha analizzato tutte le tipologie di prodotti finanziari e previdenziali commercializzate in Italia (privati ed aziende) ed ha implementato diversi metodi di valutazione; tra questi, il rating dei Fondi Pensione Aperti ed il rating degli Exchange Traded Funds (ETFs) sono pubblicati ogni settimana su Plus 24 de Il Sole 24 Ore. Il management della società è autore de La Guida del Sole 24 Ore alla consulenza finanziaria indipendente. Il network Consultique è leader nel supporto e nell assistenza ai consulenti indipendenti, studi professionali e società di consulenza finanziaria indipendente fee only. IL MASTER Il Master, di taglio strettamente operativo, si propone di trasferire ai partecipanti le competenze per esercitare la professione di consulente finanziario indipendente ai massimi livelli di qualità del servizio. INFORMAZIONI

2 DESTINATARI Il Master si rivolge a: Consulenti finanziari indipendenti Promotori finanziari Gestori Private bankers Consulenti aziendali Dottori commercialisti ed altri professionisti DURATA E ORARIO La durata complessiva del corso è di 14 giornate di formazione operativa in aula, divise in tre moduli. Le lezioni inizieranno alle 9.30 e si concluderanno alle I partecipanti potranno accedere al sito www. formazione-consultique.com dal quale è possibile scaricare il materiale didattico. ATTESTATO Al termine del corso verrà rilasciato l attestato di partecipazione. COSTO La quota di partecipazione per il Master completo è di 5.500,00 + iva. Di seguito i costi di partecipazione ai singoli moduli: BASE 6 giorni: iva SPECIALISTICO 6 giorni: iva STRUMENTI OPERATIVI 2 giorni: iva PACCHETTO READY TO START*** 3 giorni: iva Obiettivi del master Grazie alle competenze acquisite durante il Master completo, sarai in grado di: rinegoziare le condizioni (acquisto/vendita, deposito titoli, tasso attivo e passivo, commissioni varie, valute, etc.) applicate al tuo cliente dalla sua banca analizzare i singoli prodotti che compongono il suo portafoglio e quantificare i costi trattenuti dagli intermediari analizzare qualitativamente il portafoglio del tuo cliente (privato, azienda, istituzionale), calcolare l incidenza dei costi e l efficienza dei risultati, valutando i gestori cui è affidato il patrimonio creare asset allocation personalizzate con l utilizzo di strumenti efficienti monitorare nel tempo i portafogli e produrre reportistica periodica e personalizzata valutare ed eventualmente sostituire o rinegoziare (riduzione della rata mensile) mutui e finanziamenti effettuare una pianificazione finanziaria, previdenziale e patrimoniale il network consultique Frequentando il Master acquisisci il diritto di accedere al nostro network. Con il supporto del network Consultique potrai prestare anche altri servizi di consulenza: servizi di consulenza finanziaria alle aziende (Basilea2, Centrale Rischi, condizioni bancarie, previdenza, usura, derivati) servizi per clientela istituzionale (ad es. banche locali) analisi e reportistica su portafogli istituzionali perizie tecniche su portafogli e prodotti CTP per contenziosi di carattere finanziario, assicurativo e previdenziale *** Comprende la prima giornata del modulo BASE e le due giornate del modulo STRU- MENTI OPERATIVI ed è acquistabile unicamente in abbinata alla sottoscrizione del contratto Consultique di fornitura di servizi che prevede il pagamento di un canone annuale

3 BASE 6 giorni BASE 6 giorni PROFESSIONE CONSULENTE INDIPENDENTE (8 ore) storia e stato dell arte della normativa i requisiti delle persone fisiche e giuridiche per l esercizio della professione avviare l attività: mercato, posizionamento, strumenti e comunicazione - collaborazione con altri professionisti contratto di consulenza, calcolo della parcella i servizi offerti al cliente presentazione della piattaforma Consultique le azioni di marketing dello studio di consulenza indipendente le gestione delle domande dei potenziali clienti ANALISI DI PRODOTTI DEL RISPARMIO GESTITO (16 ore) cenni di pianificazione finanziaria indicatori quantitativi nell analisi dei fondi distinzione metodologica tra gestione attiva e passiva il vademecum Consultique per la valutazione dei prodotti di risparmio gestito selezione di fondi comuni e Sicav (peer group analysis) analisi delle principali tipologie di prodotti: tradizionali/di ultima generazione analisi criticità e best practice operativa la metodologia di analisi per le Gestioni Patrimoniali, con casi pratici ristrutturazione di portafogli esistenti: come utilizzare il rating ETF Consultique ristrutturazione di portafogli esistenti: le selezioni di fondi/sicav di Consultique ASSET ALLOCATION AZIONARIA (8 ore) macroeconomia: cicli e variabili economiche (intro) analisi macro: le variabili chiave per l azionario analisi fondamentale: la metodologia di selezione analisi tecnica: la metodologia di analisi asset allocation azionaria: panieri di singoli titoli, selezioni di ETF e Fondi strategia azionaria nell Asset Allocation ASSET ALLOCATION OBBLIGAZIONARIA (8 ore) Yield Curve: determinazione, approfondimenti ed interpretazione l operatività in bond: liquidità e mercati di quotazioni focus su best execution e costi di negoziazione analisi dei rischi: rating, spread e Credit Default Swap (CDS ) obbligazioni strutturate e nuove tipologie di obbligazioni ETF e fondi obbligazionari: analisi e utilizzo creazione e analisi di portafogli obbligazionari metodologia operativa del Centro Studi Consultique LA CONSULENZA MIFID COMPLIANT (4 ore) consulenza in materia di investimenti e consulenza generica: differenze l informativa precontrattuale analisi e costruzione del contratto di consulenza Mifid compliant gli step della procedura Mifid in applicazione del Regolamento Consob: adeguatezza, generazione di raccomandazioni, archiviazione e rendicontazione il modello quali/quantitativo dell adeguatezza nella consulenza fee-only l organizzazione e le procedure dei consulenti finanziari indipendenti il registro dei conflitti di interesse LA FISCALITA DEGLI STRUMENTI FINANZIARI (4 ore) il sistema impositivo vigente in Italia su azioni, obbligazioni e strumenti finanziari cenni sul trattamento fiscale dei prodotti assicurativi e previdenziali in Italia conti deposito, sub-deposito, trasferimento e chiusura conto titoli casi pratici sugli aspetti di fiscalità finanziaria

4 SPECIALISTICO 6 giorni SPECIALISTICO 6 giorni I CERTIFICATI (4 ore) una struttura finanziaria in opzioni lo sviluppo di strategie operative esempi pratici di analisi dei certificates opportunità e rischi dell investimento il trattamento fiscale LA CONSULENZA SUI MUTUI (4 ore) finanziamento di immobili tramite mutuo ed individuazione della rata sostenibile quantificazione dei costi associati al mutuo il ruolo del consulente indipendente prima della stipula caso pratico di nuovo mutuo con analisi delle alternative proposte il ruolo del consulente ex-post (rinegoziazione, sostituzione, surroga) e casi pratici predisposizione di report analitici che evidenziano il risparmio ottenuto dal cliente (privato o azienda) aspetti fiscali (detraibilità) e legislativi (Legge Bersani) PIANIFICAZIONE PREVIDENZIALE (8 ore) la previdenza pubblica (Inps e Casse professionali) analisi della dinamica reddituale e dell estratto conto contributivo gestione delle problematiche di spezzoni contributivi in più enti previdenziali costi/benefici delle contribuzioni da riscatto (laurea, volontarie, da ricongiunzioni) la nuova riforma della previdenza complementare ed integrativa la destinazione del TFR e le criticità connesse analisi dei prodotti previdenziali (fondi preesistenti, chiusi, aperti e Fip) modello Consultique di rating dei fondi pensione aperti e negoziali la pianificazione previdenziale utilizzo del software di Retirement Planning: l analisi del fabbisogno previdenziale TEORIA E ANALISI DI PRODOTTI ASSICURATIVI E PREVIDENZIALI (8 ore) classificazione dei rami funzionamento della Gestione Separata rendimento minimo garantito, tasso tecnico e metodi di rivalutazione polizze unit-linked e index-linked contratti di capitalizzazione opzioni contrattuali aspetti fiscali tecniche di analisi ex-ante ed ex-post dei prodotti: Fip, Unit Linked ed Index linked e Polizze Tradizionali esercitazioni LA PIANIFICAZIONE FINANZIARIA (16 ore) Human Life Value e metodologie di individuazione, quantificazione e gestione dei rischi familiari il consulente fee-only quale fiduciario del cliente le informazioni sul nucleo familiare gli step e le variabili di una corretta pianificazione finanziaria la visione complessiva del patrimonio (Stato patrimoniale, Conto economico, Cash flow): quantificazione del valore ed evoluzione nel tempo la pianificazione multiperiodale variabile cenni sul mercato immobiliare monitoraggio e revisione del piano finanziario utilizzo del software di financial planning esercitazioni su esempi pratici e calcolo della parcella

5 SPECIALISTICO 6 giorni STRUMENTI OPERATIVI 2 giorni IL PASSAGGIO GENERAZIONALE: PATRIMONIO, FAMIGLIA, AZIENDA (8 ore) la ricchezza delle famiglie italiane l evoluzione della famiglia: realtà sempre più complessa il passaggio generazionale famiglia/azienda cenni storici sulla successione e vari decreti legge la successione: legittima - testamentaria - necessaria il grado di parentela: gli eredi legittimi e legittimari l indegnità a succedere la differenza fra l erede ed il legato accettazione dell eredità e rinuncia la sostituzione, la rappresentazione e l accrescimento la divisione ereditaria la commorienza, l assenza, la scomparsa, la morte presunta la riunione fittizia della massa ereditaria la donazione ed i soggetti la donazione diretta ed indiretta l azione di riduzione e di restituzione la collazione ereditaria la comunione e la separazione dei beni la separazione e il divorzio le aliquote sulla successione e donazione le aliquote della successione degli altri paesi COMPLIANCE: CASO PRATICO (4 ore) il software MiFID compliant per il consulente fee-only censire un cliente e cointestare un contratto di consulenza la gestione del questionario di adeguatezza generare raccomandazioni personalizzate su strumenti finanziari archivio DMS - Data Management System esercitazione per l utilizzo del sistema Suite APM MiFID compliant ANALISI DI PRODOTTI: CASO PRATICO (4 ore) analisi di prodotti del risparmio gestito con l utilizzo del software Suite APM LA PIATTAFORMA ONLINE (8 ore) database completo con oltre strumenti finanziari (fondi, sicav, ETF, hedge fund, azioni, obbligazioni, fondi pensione aperti e chiusi, fondi immobiliari) tecniche di analisi quantitativa con l utilizzo dei software gestire i portafogli dei clienti attraverso il software analisi del rischio (Var) degli strumenti e dell intero portafoglio calcolo dei rendimenti e performance (MWRR, TWRR) monitoraggio delle posizioni lorde e nette (flussi cedolari, stacco dividendi, gestione liquidità) creazione di reportistica personalizzata con aggregazione delle posizioni attive su più intermediari

6 DATI PERSONALI Cognome Nome Data di nascita Luogo di nascita Indirizzo CAP Città Prov. Telefono Fax Cell. Attività DATI AMMINISTRATIVI Ragione sociale o Cognome e Nome Indirizzo (Sede legale) P. IVA Codice Fiscale CLAUSOLE CONTRATTUALI La presente richiesta è da inviare via fax al n o via a info@consultique.com. Consultique Sim Spa darà conferma via dell avvenuta accettazione al corso. RISERVATO A CONSULTIQUE SIM SPA Letto, firmato e sottoscritto in data Firma L iscrizione sarà perfezionata alla ricezione della caparra confirmatoria di 500,00 da versare 15 giorni lavorativi prima dell inizio del corso. Coordinate c/c intestato a Consultique Sim Spa, presso: Banca Popolare Emilia Romagna - IBAN IT 72 N Iscrizione a: MASTER COMPLETO MODULO BASE MODULO SPECIALISTICO MODULO STRUMENTI OPERATIVI PACCHETTO READY TO START La quota di partecipazione è di + IVA che dovrà essere versata 5 giorni lavorativi prima dell inizio del corso. La quota di partecipazione comprende il Master di formazione e il materiale didattico che verrà consegnato durante il Master. Tale materiale è consegnato esclusivamente ai partecipanti e non è cedibile a terzi a nessun titolo. I corsi inizieranno al raggiungimento di almeno 4 partecipanti. Le date, i luoghi e le modalità di svolgimento dei corsi saranno concordati. Non è possibile rinunciare al corso; qualora la comunicazione avvenisse successivamente all inizio, oppure avvenga di fatto con la mancata presenza al corso, sarà invece dovuto l intero importo. Il Foro esclusivo competente per l interpretazione ed esecuzione del contratto è quello di Verona. RISERVATO AL PARTECIPANTE Letto, firmato e sottoscritto in data Firma Informativa ai sensi dell art. 13 del Codice in materia di protezione dei dati personali I Suoi dati personali saranno da noi trattati manualmente, con mezzi informatici e telematici per finalità di: a) gestione registrazione degli accessi agli uffici, gestione e amministrazione degli adempimenti precontrattuali ed analisi statistiche; b) se Lei lo desidera, iscrizione alla nostra newsletter via (trattamento che necessita del Suo consenso), che contiene rassegna stampa e aggiornamenti professionali su economia finanza, oltre a proposte di servizi erogati dal Titolare. Per i trattamenti riportati alla finalità a) è strettamente necessario il conferimento dei dati contrassegnati dall asterisco (*). Qualora lei desiderasse ricevere la nostra newsletter, dovrà dare il consenso e indicare il proprio indirizzo . Il conferimento degli altri dati è da ritenersi facoltativo. I dati non saranno diffusi né trasferiti all estero. Infine, Le ricordiamo che per far valere i Suoi diritti previsti dall articolo 7 del Decreto Legislativo 30 giugno 2003, n. 196 (tra i quali, le ricordiamo il diritto di accesso ai dati, il diritto di aggiornamento, rettifica o cancellazione dei Suoi dati, oppure il diritto di opporsi al trattamento dei dati) oppure per modificare il Suo consenso alla ricezione della newsletter, può rivolgersi al Titolare del Trattamento, scrivendo a Consultique SIM Spa, via dei Mutilati, 3/d, Verona, info@consultique.com. Do il consenso Non do il consenso al trattamento per le finalità di cui al punto b). Firma Data