Parte della gestione finanziaria che ha l'obiettivo di ottimizzare il flusso di disponibilità liquide di un'azienda. Ha lo scopo di non mantenere mai

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2 Parte della gestione finanziaria che ha l'obiettivo di ottimizzare il flusso di disponibilità liquide di un'azienda. Ha lo scopo di non mantenere mai somme inutilizzate, o di regolare e prevenire eventuali scoperti.

3 Nasce da: Crescente spinta di gestire i flussi finanziari aziendali Crescente aumento nell uso dei servizi bancari Necessità di controllare i movimenti bancari

4 Gestire in modo ottimale la tesoreria giornaliera di cassa e di banca Prevedere gli impegni a scadenza Ottimizzare i finanziamenti delle Banche Usare correttamente i fidi Bancari Programmare le necessità finanziarie future Aggregare la situazione delle entrate e delle uscite di tutte le banche Gestire le condizioni bancarie Controllare gli estratto conto bancari Importare ed esportare i dati di contabilità

5 L offerta di Gesag si compone di una serie di moduli intercomunicanti per la completa gestione della tesoreria.

6 Tabella Clienti (novità) La gestione delle classificazioni La gestione dell agenda Tabella modalità di pagamento (novità) Tabella banche (novità) Il collegamento con il PDC

7 La funzionalità standard di Tesoreria di Sigma: Flussi Finanziari, periodici Flussi di Cassa Estratto Conto a Partite Estratto Conto Clienti/Fornitori Elenco Estratto Conto Lista Crediti/Debiti Situazione Clienti/Fornitori

8 Essenziale la coordinazione tra la contabilità e lo scadenziario. Funzioni di aiuto: Estratto Conto (confronto saldo) Controllo Clienti e Fornitori

9 La gestione dei blocchi definiti in anagrafica clienti: Avviso di cliente critico Avviso di cliente bloccato Utilizzo del fido

10 Il modulo tesoreria introduce importanti novità in Sigma, tra cui: La gestione avanzata delle disponibilità bancarie L analisi ed il controllo dei flussi bancari La gestione avanzata del rientro dei crediti La gestione dei mutui La gestione delle distinte di titoli La riconciliazione dei movimenti CBI

11 La gestione delle condizioni bancarie: Definizione causali e spese di CC Definizione delle condizioni bancarie La gestione dei tassi Operatività: L uso delle causali nelle scritture L estratto conto di CC L estratto conto scalare Controllo Movimenti Banche

12 Definizione delle Causali e spese di CC Definizione delle Condizioni bancarie

13 I vantaggi nella gestione dei piani di rientro: Semplifica le attività di calcolo dei piani di rientro e degli interessi Permette diverse possibilità di inserimento delle rate, anche manuali Non intacca la precedente situazione del cliente (è quindi reversibile)

14 Stampa del piano di rientro da inviare al cliente. Visualizzazione delle scadenze chiuse e del nuovo piano accordato.

15 Vantaggi nella gestione dei mutui: Pianificazione finanziaria certa dei flussi finanziari Controllo condizioni applicate Contabilizzazione automatica delle rate

16 Le aziende mandavano i propri addetti di tesoreria fisicamente in banca per effettuare bonifici, Ri.Ba., pagamenti di tasse ed altre operazioni Nel tempo in Italia si è affermato il modello di impresa multi - bancarizzata, avente in media da 5 a 7 rapporti di conto corrente diversi Difficoltà di gestione di tante postazioni quante sono le banche di riferimento! (e relativi costi costi)

17 La riconciliazione CBI di Sigma è progettata per automatizzare notevolmente la gestione dei movimenti bancari.

18 Le funzionalità previste: Determinazione automatica sottoconti in presenza di partita iva cliente o fornitore Assegnazione automatica sottoconti per scritture standard (commissioni, spese, ecc ) Gestione valute e codici di riferimento operazione per bonifici direttamente sulla scrittura (CRO)

19 Permette di tenere tutte le banche sotto controllo con un unico strumento di gestione Elimina l incombenza di recarsi in banca Consente di far pervenire le disposizioni alla propria banca e di ottenere informazioni con rapidità Ottimizza la gestione contabile e finanziaria, nonché quella amministrativa, commerciale e del magazzino Diminuisce i costi di gestione