InBank Privati Bonifici Conto Deposito Giroconto e Girofondo Gestione conti ordinante Funzione Il tuo profilo

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1 Gentile Cliente, ad alcuni giorni dalle novità introdotte dal 1 febbraio a seguito del completamento della migrazione agli standard europei SEPA (Area Unica dei Pagamenti in Euro) e rilasciata la nuova versione dell InBank Privati il 23/02, riteniamo opportuno portare alla Tua attenzione le principali modifiche. InBank Privati Bonifici La funzione PAGAMENTI BONIFICI si apre con varie possibilità di disposizioni. In particolare la funzione BONIFICO comprende la possibilità di effettuare pagamenti in Euro in tutta Europa, secondo le nuove funzionalità dei pagamenti SEPA. La funzione BONIFICO PER AGEVOLAZIONI FISCALI, non rientrando nella normativa SEPA, è visualizzabile a parte, nella stessa sezione. Conto Deposito Il bonifico singolo può essere utilizzato anche per i giroconti tra il Conto Deposito ed i conti correnti ad esso collegati andando a selezionare il conto di addebito corretto (menù a tendina). Giroconto e Girofondo Per inoltrare alla propria Banca una disposizione di giroconto o girofondo deve essere utilizzato il Bonifico singolo specificando la causale INTC - Trasferimenti tra aziende appartenenti allo stesso gruppo. Gestione conti ordinante Funzione Il tuo profilo In caso di più conti correnti gestiti tramite InBank, è possibile scegliere l ordine e nominare i conti ordinante presenti nel menù a tendina; questa funzionalità risulta utile per esempio per distinguere il conto deposito dal conto corrente. Si entra nella funzione Il tuo profilo Gestione profilo Gestione conti ordinante : con le frecce a destra dei conti si può spostare l ordine di visualizzazione. E possibile inoltre inserire un alias in modo da non sbagliare ordinante o beneficiario: 1

2 Rubrica Beneficiari SEPA La funzione GESTIONALI - RUBRICA non è più disponibile nell InBank privati, che trovano le liste beneficiari nella sezione CONTATTI E COMUNICAZIONI Ricordiamo che dal 1 febbraio u.s. la gestione delle anagrafiche deve essere effettuata esclusivamente nella sezione Rubriche Beneficiari SEPA per quanto riguarda tutti i pagamenti ad esclusione dei bonifici fiscali per i quali si possono gestire i beneficiari tramite la funzione Beneficiari. 2

3 InBank Business Bonifico singolo SEPA La funzione "Pagamenti SEPA Bonifico singolo SEPA" è stata posizionata al primo posto del menù Pagamenti. In caso di bonifico fiscale, la relativa funzione è stata collocata nel secondo posto del menù alla voce Disposizioni di pagamento. Suggeriamo di controllare i bonifici fiscali disposti dal 1 febbraio ad oggi allo scopo di individuare eventuali disposizioni inviate per errore. BONIFICO SINGOLO SEPA BONIFICO FISCALE Conto Deposito Il bonifico singolo SEPA può essere utilizzato anche per i giroconti tra il Conto Deposito ed i conti correnti ad esso collegati andando a selezionare il conto di addebito corretto (menù a tendina). Giroconto e Girofondo Per inoltrare alla propria Banca una disposizione di giroconto o girofondo deve essere utilizzato il Bonifico singolo SEPA specificando la causale INTC - Trasferimenti tra aziende appartenenti allo stesso gruppo. 3

4 Gestione conti ordinante In caso di più conti correnti gestiti tramite InBank, è possibile scegliere l ordine di visualizzazione e nominare i conti ordinante presenti nel menù a tendina; questa funzionalità risulta utile per esempio per distinguere il conto deposito dal conto corrente. E possibile inserire un alias in modo da non sbagliare ordinante o beneficiario: Disponibilità funzioni Pagamenti / Incassi SEPA per utente principale: La mancanza all'interno dei relativi menu di InBank delle funzioni di Pagamenti e Incassi SEPA può essere dovuta alla presenza di rapporti di conto corrente codificati senza la coordinata IBAN. Ricordiamo che le funzioni di Pagamenti ed Incassi SEPA prevedono l'utilizzo obbligatorio della coordinata IBAN, quindi non sono disponibili qualora l'utente operi su rapporti sprovvisti di tale dato. L'assenza delle funzioni può essere dovuta, inoltre, anche nel caso in cui l'utente sia stato censito nel Directory CBI senza l'assegnazione del Profilo Servizi; di norma il profilo servizi da assegnare è il Profilo di Default. Disponibilità funzioni Pagamenti / Incassi SEPA per utenti secondari: Gli utenti secondari devono essere abilitati alle nuove funzioni SEPA da parte dell'utente principale tramite la funzione Profilo -> Multiutenza, anche se erano già stati abilitati alle corrispondenti funzioni nazionali. Le funzioni disponibili per l'abilitazione sono: Menu Pagamenti: - Pagamenti SEPA: Bonifico singolo SEPA, Storico, Esiti, Esiti verso ordinante; - Pagamenti SEPA: Bonifici SEPA; - Pagamenti SEPA: Stipendi SCT; - Pagamenti SEPA: Assegni SEPA. Menu Incassi: 4

5 - Sepa Direct Debit; - Esiti: SDD; - SEDAC: Gestionale, Esiti; - SEDAD: Iniziativa banca debitore. Codice CUC Il codice CUC è il Codice Univoco CBI di 8 cifre che viene rilasciato in seguito al censimento del codice SIA dell'utente all'interno del Directory Amministrativo CBI. Ricordiamo che il censimento deve essere effettuato solo per gli utenti che hanno la necessità di operare con più Istituti di Credito anche se facenti parte del pool di Banche che utilizzando il servizio InBank di Phoenix Informatica Bancaria. Il codice CUC è un dato obbligatorio nella generazione dei flussi di Pagamenti ed Incassi in base ai nuovi formati ISO20022 XML SEPA che devono essere importati in InBank. Tuttavia gli utenti che non sono censiti nel Directory CBI perché non hanno la necessità di operare con più Istituti di Credito, possono utilizzare la userid InBank in sostituzione del CUC per la generazione dei flussi di Pagamenti ed Incassi XML da importare in InBank. Rubrica Beneficiari SEPA (per InBank privati Funzione CONTATTI E COMUNICAZIONI) La rubrica dei beneficiari SEPA è stata popolata con le anagrafiche contenute nella rubrica dei Beneficiari Italia in occasione dell'attivazione della funzione di Bonifico singolo SEPA all'interno di InBank (ottobre 2013). Da allora è stata allineata quotidianamente con le nuove anagrafiche inserite nella rubrica dei Beneficiari Italia. In talune situazioni le attività di manutenzione della rubrica dei Beneficiari Italia da parte dell'utente hanno causato la duplicazione delle anagrafiche nella rubrica dei Beneficiari SEPA; è stato effettuato un intervento finalizzato alla cancellazione delle anagrafiche doppie presenti nelle rubriche dei Beneficiari SEPA in modo da ripristinare la situazione corretta. Ricordiamo che dal 1 febbraio u.s. la gestione delle anagrafiche deve essere effettuata esclusivamente: nella rubrica dei Beneficiari SEPA per quanto riguarda i pagamenti nella rubrica dei Debitori SDD per quanto riguarda gli incassi. La rubrica Beneficiari deve essere utilizzata solo per la gestione delle anagrafiche dei beneficiari delle disposizioni di Bonifico per agevolazioni fiscali, dal momento che tale disposizione non rientra negli schemi SEPA e per agevolare l'utente nelle attività di allineamento della rubrica Beneficiari SEPA. 5

6 Invio flussi CBI e Multi distinta A decorrere da lunedì 8 febbraio p.v. le funzioni Pagamenti -> CBI -> Invio flussi CBI e Pagamenti -> Multi distinta sono state disattivate in ragione dello scarso utilizzo da parte degli utenti finali. In sostituzione le stesse operazioni possono essere effettuate utilizzando le funzioni presenti all'interno dei Gestionali InBank. Le nuove funzionalità di InBank Business relative al menù gestionali sono elencate e dettagliate in una miniguida pubblicata all interno di InBank cliccando su Aiuto. 6