FOGLIO INFORMATIVO BONIFICI ORDINE DI PAGAMENTO. Fuxingmennei DaJie, Beijing Via Santa Margherita 14/16, Milano -Italia

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1 FOGLIO INFORMATIVO BONIFICI ORDINE DI PAGAMENTO Denominazione e forma giuridica BANK OF CHINA Ltd Milan Branch Sede Legale Fuxingmennei DaJie, Beijing Sede amministrativa Via Santa Margherita 14/16, Milano -Italia Fondo di dotazione Euro ,82 i.v. Sito Internet Codice ABI Iscritta all Albo delle banche presso la Banca d Italia n Iscrizione al Registro delle imprese (R.E.A) n Codice Fiscale e Partita IVA n Sistemi di garanzia cui la banca aderisce Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi Banca aderisce a - Arbitro Bancario Finanziario - Conciliatore Bancario Autorità di vigilanza estera China Banking Regulatory Commission Contatti: Telefono: Fax: milanbd@bank-of-china.com PARTE I CARATTERISTICHE E RISCHI TIPICI a) Struttura e funzione economica 1. Bonifici in Italia Il bonifico consente di trasferire somme di denaro a favore di un beneficiario presso gli sportelli della propria Banca o presso sportelli di altre banche in I talia o di altri soggetti (es. Poste). Per consentire un esecuzione efficiente e rapida del pagamento, nel caso di beneficiari correntisti della stessa banca o di altre banche, l ordine deve contenere le coordinate bancarie del beneficiario stesso. 2. Bonifici in divisa estera Il bonifico in divisa estera permette il trasferimento di somme di denaro denominate in divise diverse dall Euro tra residenti e non residenti, sia entro i confini nazionali che da e verso l estero. Aggiornato al 11/01/2010 Bank of China Ltd Milan Branch 1

2 Le operazioni di pagamento con l'estero sono soggette alle normative in vigore in Italia in materia di antiriciclaggio, monitoraggio fiscale e segnalazioni valutarie. Il nostro personale è a Sua disposizione per fornirle le informazioni di cui avrà bisogno per il rispetto di tali normative.gli adempimenti formali sono comunque da noi stessi curati per i pagamenti di cui veniamo direttamente incaricati. Per qualsiasi ulteriore informazione e chiarimento sugli strumenti qui descritti e per risolvere eventuali specifiche Sue necessità per pagamenti con l'estero, La invitiamo a consultari. b) Principali rischi tipici 1. Variazione in senso sfavorevole delle condizioni economiche (commissioni e spese del servizio) ove contrattualmente previsto. 2. Rischio di tasso di cambio per disposizioni di incasso e pagamento da effettuarsi in valuta estera. PARTE II CONDIZIONI ECONOMICHE a) Commissioni di servizio per bonifici all estero: 1. Da a / $ 3.000,00 25,00 / $ Da / $ 3.001,00 a / $ 5.000,00 35,00 / $ Da / $ 5.001,00 a / $ 8.000,00 50,00 / $ Da / $ 8.001,00 a / $ ,00 70,00 / $ Da / $ ,00 a / $ ,00 92,00 / $ Da / $ ,00 a 0.50% sul importo b) Altre spese 1. Spese per la CVS (comunicazione valutaria statistica): 7,00 / $ 7,00 2. Spese per telex: Italia e Intracomunitario 6,00 / $ 16,00 altre destinazioni 16,00 / $ 16,00 3. Modifiche o storni: modifiche di bonifici estero 8,00 / $ 8,00 modifiche di binifici Italia 6,00 / $ 6,00 storno di bonifici estero 11,00 / $ 11,00 storno di bonifici italia 6,00 / $ 6,00 4. Riscontri: Riscontri e rilascio documentazione per bonifici estero effetturati entro 1 anno: 8,00 / $ 8,00 Riscontri e rilascio documentazione per bonifici estero da più di 1 anno: 16,00 / $ 16,00 Riscontri e rilascio documentazione per bonifici italia effetturati entro 1 anno: 6,00 / $ 6,00 Riscontri e rilascio documentazione per bonifici italia da piu di 1 anno 11,00 / $ 11,00 5. Penale aggiuntiva per bonifici privi o incompleti di coordinate bancarie,iban o BIC: 5,00 6. Imposta bollo per i bonifici in contanti: 1,81 c) Ordini di pagamento di terzi: commissioni di servizio per bonifico d entrata dall estero per ritrasferire alle altre banche (modalità SHA) 1. Inferiore a 100,00 0,00 Aggiornato al 11/01/2010 Bank of China Ltd Milan Branch 2

3 2. Da 101,00 a 300 5,00 3. Da 301,00 a ,00 4. Da 601,00 a ,00 20,00 5. Superiore a ,00 1% sul importo (max 50,00) d) Ordini di pagamento di terzi: commissioni di servizio per bonifico d entrata dall estero per ritrasferire alle altre banche (modalità OUR) 1. Inferiore a 100,00 0,00 2. Da 101 a 300,00 5,00 3. Da 301 a 600,00 10,00 4. Superiore a 601,00 15,00 e) Modalità di applicazione delle spese e commissioni In assenza di specifiche istruzioni l ordinante assume a suo carico solamente le spese di competenza della sua banca, mentre quelle di competenza della banca del beneficiario vengano imputate allo stesso (cosiddette spese share). Sulla base di diverse e specifiche istruzioni da parte dell ordinante sia le spese di competenza della sua banca che quelle della banca del beneficiario possono intendersi completamente a suo carico (cosiddette spese OUR). L ordinante può altresi fare espressa richiesta affinché le spese di cui sopra vengano imputate, nel loro complesso, al beneficiario (cosiddette spese SHA). Sia la banca dell ordinante che quella del beneficiario devono eseguire il bonifico nel rispetto delle disposizioni impartite dall ordinante. Ogni somma indebitamente trattenuta al beneficiario a titolo di spese, in difformità dale disposizioni impartite dall ordinanta, deve essere prontamente riconosciuto allo stesso a cura e spese della Banca che ha effettuato la trattenuta. f) Commissioni di servizio per bonifico d entrata: 1. Dall estero per prelevare contanti / $ 10,00 2. Dall interno per ritrasferire alle altre banche / $ 20,00 g) Valute 1. Addebito per bonifici in uscita: Giorno di esecuzione dell operazione. 2. Accredito per Bonifici in entrata: Data in cui la somma è resa disponibile alla Banca. PARTE III CONDIZIONI CONTRATTUALI a) Esecuzione incarichi In relazione agli incarichi ricevuti, la Banca, oltre alla facoltà ad essa attribuita dall art cod. c iv., è comunque autorizzata ai sensi e per gli effetti di cui all art cod. civ. a farsi sostituire nell esecuzione dell incarico da un proprio corrispondente anche non bancario. In assenza di istruzioni particolari dell ordinante, la Banca determina le modalità di esecuzione degli incarichi con diligenza professionale, tenendo conto comunque degli interessi dell ordinante e della natura degli incarichi. Aggiornato al 11/01/2010 Bank of China Ltd Milan Branch 3

4 b) Organi e procedure di composizione stragiudiziale delle controversie Per eventuali contestazioni in ordine ai rapporti intrattenuti con la Banca, il Correntista può rivolgersi all Ufficio Reclami della Banca e, qualora non sia stata fornita risposta nel termine di 60 giorni o 90 giorni in caso di reclamo relativo ai servizi di investimento - ovvero la risposta non sia stata in tutto o in parte favorevole al Correntista, o non sia stata data attuazione all accoglimento del reclamo, il Correntista può fare ricorso all Ombudsman Giurì bancario, sempre ché l oggetto della controversia non sia superiore a euro e la stessa non sia già stata portata all esame dell Autorità Giudiziaria, o di un Collegio Arbitrale, o di un Organismo Conciliativo. Per le controversie aventi ad oggetto l esecuzione di bonifici transfrontalieri, il cui contenuto sia già stato sottoposto all esame dell Ufficio Reclami, il Correntista può fare ricorso al la Sezione Speciale dell Ombudsman Giurì Bancario, nei casi in cui il reclamo non sia stato evaso nel termine di 30 giorni, o non sia stato sistemato nei termini previsti dall Ufficio Reclami (non superiori a 10 giorni lavorativi) ovvero la decisione sia ritenuta sfavorevole. c) Modalità e tempi di esecuzione per bonifici in Italia: 1. Bonifici Italia in uscita Data di accettazione dell ordine: Le disposizioni di bonifico singole impartite dalla clientela, verificatane la regolarità e la disponibilità dei fondi, saranno accettate nella data che verrà riportata sulle contabili, e comunque non oltre la fine del secondo giorno lavorativo successivo alla data di ricezione dell ordine. Tempi di esecuzione: Il bonifico verrà accreditato alla banca del beneficiario entro cinque giorni lavorativi bancari (secondo il calendario ufficiale del Sistema Europeo delle Banche Centrali - SEBC) successivi alla data di accettazione dell ordine. 2. Bonifici in entrata Tempi di esecuzione: il fondi dovranno essere messi a disposizione del beneficiario entro il secondo giorno lavorativo bancario (secondo il calendario ufficiale del Sistema Europeo delle Banche Centrali - SEBC) successivo a quello in cui gli stessi sono resi disponibili alla Banca, a patto che i bonifici pervenuti rechino le coordinate bancarie del conto del beneficiario complete e corrette. d) In caso di mancato rispetto dei termini indicate per un errore imputabile alla banca: è dovuto un indennizzo, ai sensi dell art. 4, commi 3 e 6, del d.lgs. n. 253/2000, corrispondente all interesse legale calcolato sull importo del bonifico per il periodo compreso tra lo scadere dei termini e la data entro la quale l importo del bonifico è, rispettivamente, accreditato sul conto dell ente del beneficiario, in caso di esecuzione di un ordine, o è messo a disposizione del beneficiario, in caso di ricevimento di un bonifico. Fermi restando gli altri diritti dei clienti e degli enti che hanno partecipato all operazione Gli enti che partecipano alla esecuzione di un ordine di bonifico non rispondono dell'inosservanza dei termini indicati quando possono invocare cause di forza maggiore. PARTE IV - RECLAMI I reclami vanno inviati all Ufficio Reclami della banca (Via Santa Margherita 14/16, Milano, milancp@bank-of-china.com), che risponde entro 30 giorni dal ricevimento. Aggiornato al 11/01/2010 Bank of China Ltd Milan Branch 4

5 Se il cliente non è soddisfatto o non ha ricevuto risposta entro i 30 giorni, prima di ricorrere al giudice può rivolgersi a: Arbitro Bancario Finanziario (ABF). Per sapere come rivolgersi all Arbitro si può consultare il sito chiedere presso le Filiali della Banca d'italia, oppure chiedere alla Banca. Conciliatore BancarioFinanziario. Se sorge una controversia con la Banca, il cliente può attivare una procedura di conciliazione che consiste nel tentativo di raggiungere un accordo con la Banca, grazie all assistenza di un conciliatore indipendente. Per questo servizio è possibile rivolgersi al Conciliatore BancarioFinanziario (Organismo iscritto nel Registro tenuto dal Ministro della Giustizia), con sede a Roma, via delle Botteghe Oscure 53, tel. 06/674821, sito internet Legenda delle principali nozioni dell operazione Bonifici con coordinate bancarie del beneficiario mancanti o errate Valuta Codice BIC (Bank Identifier Code) Codice IBAN (International Bank Account Number) CVS (Comunicazione valutaria s tatistica) Bonifici disposti senza l indicazione o con indicazione errata dei codici di riferimento del beneficiario e/o della banca destinataria In questo caso la banca ha facoltà di addebitare al cliente commissioni supplementari così come previsto dalla normativa vigente. Indica, con riferimento alla data dell operazione, la decorrenza dei giorni utili per il calcolo degli interessi sulla somma addebitata o accreditata. Si tratta di un codice alfabetico o alfanumerico che contraddistingue in modo univoco un Istituzione Finanziaria sulla Rete SWIFT (il Network usato dalle Istituzioni Finanziarie per scambiarsi dati in modalità sicura). Indica il numero di conto del Beneficiario secondo un formato strutturato adottato nell area UE. Comunicazione all Ufficio Italiano dei Cambi a carico della Banca concernente la natura dell operazione. Nota Bene: Il listino cambio quotidiano esposto al pubblico nei locali della Filiale, i dati indiati nella colonna del tasso intermedio sono stati copiati dal Reuters 3000 Xtra. Aggiornato al 11/01/2010 Bank of China Ltd Milan Branch 5