OPERAZIONI CON L'ESTERO

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1 INFORMAZIONI SULLA BANCA Foglio informativo redatto ai sensi della disciplina in materia di trasparenza delle operazioni e dei servizi bancari OPERAZIONI CON L'ESTERO Banca di Credito Cooperativo Pordenonese S.c. Via Trento n Azzano Decimo (PN) tel.: fax: info@bccpn.it - Sito web internet: Registro delle imprese della CCIAA di Pordenone: Iscritta all'albo dalla Banca d'italia al n cod. ABI 8356 Iscritta all'albo delle società cooperative n A Aderente al Fondo di Garanzia dei Depositanti del Credito Cooperativo, al Fondo Nazionale di Garanzia e al Fondo di Garanzia degli Obbligazionisti del Credito Cooperativo CONDIZIONI ECONOMICHE DEL SERVIZIO cambio applicato per acquisti e vendite di banconote e assegni acquisti e vendita di banconote: spese fisse per operazione OPERAZIONI DI CASSA VALUTA: SPESE E CAMBI APPLICATI SU BANCONOTE E ASSEGNI IN DIVISE DELL'AREA EXTRA UEM listino esposto espresso in euro 8,00 fissi + commissione valutaria dello 0,8% con un min di 4,00 ed un max di 300,00 commissioni su vers./prelev in divisa per controvalori fino a commissioni su vers./prelev in divisa per controvalori oltre % 2,25% per USD, LGS,CHF 2,4% per DKK,SEK,NOk,JPY, AUD, CAD 7 % per PLN, SKK, HUF, CZK cambio negoziazione titoli esteri cedole su titoli esteri ALTRI SERVIZI E OPERAZIONI DI CASSA VALUTA: SPESE E COMMISSIONI APPLICATE (PER QUALSIASI VALUTA) da negoziazione con ICCREA (+/- max. 0,20% spread) da negoziazione con ICCREA (+/- max. 0,20% spread) BONIFICI TRANSFRONTALIERI: Per bonifici transfrontalieri si intendono i trasferimenti di fondi tra banche insediate in differenti Stati membri dell'unione Europea, denominati in valute UE o di Stati membri dell'efta (e cioè: Islanda, Liechtenstein, Norvegia, Svizzera) o in euro, di ammontare non superiore a euro o controvalore equivalente STP (straight through processing) VERSO l'estero Pagina 1 di 5

2 Termine massimo di accreditamento dei fondi sul conto della banca del beneficiario (calcolato a decorrere dalla data di accettazione dell'ordine di bonifico, corrispondente alla data di ricezione dell'ordine stesso da parte della BC, purchè sussistano in tale momento tutte le condizioni di eseguibilità del bonifico, e cioè benefondi, benefirma, coordinate bancarie del beneficiario) Commissioni e spese a carico dell'ordinante, a favore della BCC giorni lavorativi bancari max 3 gg. Per cassa: 5,40 Recupero CVS se dovuta: 8,00 valute di paesi extra UEM : quotazione sul durante del giorno di addebito CREDITI DOCUMENTARI: IMPORT commissioni d'apertura massimo 0,2% per mese o frazione con un minimo di 35,00 spese fisse d'apertura 40,00 commissioni di conferma diritto di modifica 40,00 quelle reclamate dal corrispondente commissioni di utilizzo: massimo 0,3% con un minimo di 35,00 commissioni di accettazione pagamento dilazionato: commissioni di mancato utilizzo 40,00 0,2% per mese o frazione con un minimo di 35,00 diritto di notifica 40,00 commissioni di conferma diritto di modifica 40,00 commissione di revoca 40,00 commissione di mancano utilizzo 40,00 CREDITI DOCUMENTARI: EXPORT Quelle reclamate dalla corrispondente commissioni di utilizzo 0,25% con un minimo di 35,00 commissioni di accettazione pagamento dilazionato: rimborso spese 0,20% per mese o frazione con un minimo di 35,00 Quelle sostenute Documenti: Pagamento, accettazione, franco pagamento, mancato pagamento, protestati Effetti: Pagamento, accettazione, impagati, protestati ritiro effetti c/o altra banca 50,00 diritto di bollatura SERVIZIO D'INCASSO EFFETTI, DOCUMENTI, ASSEGNI 0,3% con un min. 30,00 e un max di 120,00 + recupero spese sostenute e reclamate 0,15% con un min. di 20,00 e un max 60,00 + recupero spese sostenute e reclamate 50,00 + recupero eventuali spese sostenute e reclamate commissione di apertura (per mese o frazione) fidejussioni e garanzie sull'estero spese fisse di emissione fidejussioni e garanzie sull'estero spese di modifica FIDEIUSSIONI 0,30% con un minimo di 35,00 100,00 50,00 Pagina 2 di 5

3 fidejussioni e garanzie sull'estero commissioni di apertura fidejussioni e garanzie dall'estero spese di notifica 50,00 40,00 Tasso finanziamenti liberi in divisa Spese per accensione/proroga finanziamenti liberi in divisa Commissione per accensione/proroga/ conversione/estinzione valuta accredito in c/c per accensione valuta addebito in c/c per estinzione valuta accredito c/finanz. per estinzione con assegno in divisa Spese per rendiconto periodico e comunicazioni periodiche e altre comunicazioni: - in forma cartacea 2,00 - on line 0,00 Tasso Base(1): Tasso Base (2): FINANZIAMENTI LIBERI IN DIVISA tasso base (1) basis point 0,20% dell'importo 0,15% con un min. di 4,00 ed un max di 300, giorni lavorativi data contabile cfr. valute previste per negoziazione assegni Libor del giorno precedente la data della lavorazione rilevato sul quotidiano IL SOLE 24ORE per durata di finanziamento (1, 2, 3 ecc. mesi) Media percentuale Euribor a 3 o 6 mesi (a seconda della durata del finanziamento) divisore 365 rilevato sul quotidiano IL SOLE 24ORE OPERAZIONI DI ACQUISTO DIVISA A PRONTI Spese per ogni singola operazione 8,00 Commissioni di negoziazione 0,1500% min 4,00 max 300,00 Valuta di accredito del conto o deposito in valuta estera Valuta di accredito del conto o deposito in euro Data operazione USD +0,20 GBP +0,20 CHF +0,20 CAD +0,20 JPY +0,20 OPERAZIONI DI VENDITA DIVISA A PRONTI Spese per ogni singola operazione 8,00 Commissioni di negoziazione 0,1500% min 4,00 max 300,00 Valuta di addebito del conto o deposito in valuta estera Data operazione Valuta di addebito del conto o deposito in euro Pagina 3 di 5

4 USD -0,20 GBP -0,20 CHF -0,20 CAD -0,20 JPY -0,20 OPERAZIONI DI ACQUISTO DIVISA A TERMINE Spese per ogni singola operazione 35,00 Spese per liquidazione 0,1500% min 4,00 max 300,00 Commissioni di negoziazione per liquidazione 0,00 Valuta di accredito del conto o deposito in valuta estera Valuta di accredito del conto o deposito in euro Data di regolamento operazione USD +0,20 GBP +0,20 CHF +0,20 CAD +0,20 JPY +0,20 OPERAZIONI DI VENDITA DIVISA A TERMINE Spese per ogni singola operazione 35,00 Spese per liquidazione 0,1500% min 4,00 max 300,00 Commissioni di negoziazione per liquidazione 0,00 Valuta di addebito del conto o deposito in valuta estera Data di regolamento operazione Valuta di addebito del conto o deposito in euro USD -0,20 GBP -0,20 CHF -0,20 CAD -0,20 JPY -0,20 SPESE COMUNI A TUTTI I SERVIZI Spese per richieste copie estratti/piani e copie contabili per ogni documento le spese saranno pari ai costi sostenuti per la produzione della documentazione richiesta, da concordare preventivamente con il cliente come da apposito preventivo con un massimo di 10,00 a foglio. Per i costi di dettaglio, si rinvia allo specifico foglio informativo Servizio di rilascio copia documentazione, dichiarazioni, certificazioni. Spese invio raccomandata recupero spese vive con un minimo di 4,50 Pagina 4 di 5

5 Le suindicate condizioni, indicate nella misura massima praticata, si riferiscono esclusivamente al servizio estero B.C.C. È fatta salva comunque la possibilità di recupero di eventuali oneri reclamati da corrispondenti. Qualora l'euribor (Euro Interbank Offered Rate) e/o il Libor non venisse più rilevato verrà fatto riferimento al parametro che il mercato adotterà in sua vece oppure, in caso di impossibilità di sostituzione automatica, ad altro parametro individuato seguendo le indicazioni desumibili dal mercato e dai provvedimenti nazionali o comunitari che fossero emanati in materia e comunque tale da ottenere un tasso finale non superiore all'ultimo applicato con conseguente rideterminazione di un nuovo scarto. RECLAMI Reclami I reclami vanno inviati all Ufficio Reclami della banca, (Via Trento Azzano Decimo - PN; mail: ufficiocontrolli@bccpn.it; PEC: bccpn@legalmail.it), che risponde entro 30 giorni dal ricevimento. Se il cliente non è soddisfatto o non ha ricevuto risposta entro i 30 giorni, può rivolgersi a: - Arbitro Bancario Finanziario (ABF). Per sapere come rivolgersi all Arbitro si può consultare il sito chiedere presso le Filiali della Banca d'italia, oppure chiedere alla banca - Conciliatore BancarioFinanziario. Se sorge una controversia con la banca, il cliente può attivare una procedura di mediazione finalizzata alla conciliazione, che consiste nel tentativo di raggiungere un accordo con la banca, grazie all assistenza di un conciliatore indipendente. Per questo servizio è possibile rivolgersi al Conciliatore BancarioFinanziario (Organismo iscritto nel Registro tenuto dal Ministero della Giustizia), con sede a Roma, Via delle Botteghe Oscure 54, tel , sito internet Se il cliente intende rivolgersi al giudice egli se non si è già avvalso della facoltà di ricorrere ad uno degli strumenti alternativi al giudizio sopra indicati deve preventivamente, pena l improcedibilità della relativa domanda, rivolgersi all ABF oppure attivare una procedura di mediazione finalizzata alla conciliazione presso il Conciliatore BancarioFinanziario. Le parti possono concordare, anche successivamente alla conclusione del contratto, di rivolgersi ad un organismo di mediazione diverso dal Conciliatore BancarioFinanziario purché iscritto nell apposito registro ministeriale. LEGENDA Documenti Libor (London Interbank Offered Rate) Valuta In caso di transazioni commerciali di compravendita i Documenti sono generalmente rappresentati da: fattura, documento di trasporto, documento di assicurazione, certificato di origine. Altra documentazione eventuale dipende dal singolo contratto e dalle condizioni di resa della merce (Incoterms ICC) Rappresenta il tasso d'interesse per le principali eurovalute sul mercato interbancario di Londra Data di inizio di decorrenza degli interessi Pagina 5 di 5