CREDIPASS S.p.A. Aree di attività e Partners. Credipass: Esperienza e qualità. Middle Office e Intranet. Perché scegliere Credipass?

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2 CREDIPASS S.p.A. Credipass, fondata alla fine del 2009, su iniziativa di un gruppo di manager con esperienza ultraventennale nel settore, rappresenta un approccio innovativo e di qualità all intermediazione di prodotti bancari ed assicurativi. Credipass ha avviato l operatività all inizio del E iscritta all OAM in qualità di società di mediazione creditizia da Novembre L obiettivo imprenditoriale fin dalle fasi iniziali risiede nella volontà di realizzare un hub d eccellenza nell intermediazione finanziaria e creditizia, che agevoli l incontro del mondo bancario con quello produttivo. Dall avvio ad oggi, Credipass ha anticipato il mercato, investendo su un modello di intermediazione orientato alla trasparenza, alla qualità e alla centralità del cliente. Gli asset vincenti: Una rete commerciale esperta e altamente qualificata, compliant con il disposto del D. Lgs. 141/10. L ampia gamma di soluzioni finanziarie combinabili tra loro, è infatti in grado di soddisfare ogni tipo di richiesta e di clientela target, prevalentemente retail, privati e famiglie. Un network di servizi pensati per supportare il business, attrarre clientela privata e fidelizzare i partner convenzionati, tra cui gli operatori immobiliari in primis. 2 di 19

3 LA STRUTTURA SOCIETARIA Top Management e azionariato Il management di Credipass vanta un esperienza pluriennale nel settore dell intermediazione finanziaria. Questo expertise ha permesso di cogliere ed anticipare le dinamiche del settore e dotarsi di strumenti e servizi che rappresentano vantaggi competitivi distintivi del modello Credipass. La carica di Presidente e Amministratore Delegato è affidato al Dott. Stefano Grassi, mentre la Direzione Generale è affidata al Dott. Fabio Graziotto. Entrambi detengono assieme oltre il 90% del pacchetto azionario della Società. La struttura l organico è composto da oltre 30 dipendenti ed è dislocato in 2 sedi: Bergamo e Castelfranco Veneto (TV). La rete commerciale conta attualmente oltre 200 mediatori creditizi, denominati Family Broker operanti in tutto il territorio nazionale. La partnership Credipass adotta un sistema ad architettura aperta, sostenendo l indipendenza dai grandi gruppi immobiliari e dalle reti di intermediazione immobiliare e lo sviluppo di accordi con banche ed istituti di credito. L obiettivo è un ampia partnership industriale che consenta la distribuzione di prodotti di credito nel rispetto della normativa bancaria e delle policy creditizie e delle procedure definite con gli istituti partner. La compliance Credipass è una società di mediazione creditizia iscritta all elenco di cui all art. 128-sexies,comma 2 del D. Lgs 385/93 (TUB) che si avvale per lo svolgimento della propria attività di dipendenti e collaboratori esperti e qualificati a norma di legge, che operano su tutto il territorio nazionale. Svolge altresì le attività connesse e strumentali ex art. 128-sexies, comma 3 del TUB, tra cui la promozione di prodotti e servizi anche di Società prodotto terze, connessi all attività di mediazione e consulenza. La società è Intermediario Assicurativo iscritto alla sezione E dell IVASS al n. E di 19

4 LA RETE CREDIPASS: ORGANIZZAZIONE E SVILUPPO La rete Credipass è composta da oltre 200 Mediatori Creditizi, i FAMILY BROKER, con rapporto di collaborazione in esclusiva, gestiti e organizzati per funzione. Direttore Commerciale Il Direttore Commerciale, coordina la rete di Family Broker sia sotto il profilo dello sviluppo commerciale sia nella crescita e nella valorizzazione, attraverso un costante focus verso la formazione ed il tutoring. Master A livello locale, il controllo e la gestione sono affidati ai Master, che hanno il compito di presidiare lo sviluppo dei territori assegnati e di gestire ed assistere l attività dei loro referenti sul territorio. Family Broker I Family Broker aiutano ed assistono i clienti a rintracciare le migliori condizioni di finanziamento presenti sul mercato, verificando quali coperture assicurative attivare per generare le più opportune protezioni riferite al finanziamento e/o al miglioramento del bilancio famigliare. Credipass ha sottoscritto, a supporto dell attività della rete, accordi con le principali società di erogazione di informazioni pubbliche e con provider di banche dati per lo sviluppo di azioni di Direct Marketing, nel rispetto delle norme in materia di Privacy. Il canale della distribuzione diretta (Web e Contact Center) è in costante sviluppo e beneficia dell integrazione stretta con la rete commerciale per la finalizzazione delle proposte commerciali. 4 di 19

5 LA RETE CREDIPASS: ORGANIZZAZIONE E SVILUPPO Credipass persegue l obiettivo di una costante crescita della propria rete di agenti sul territorio nazionale. Attraverso l attività di recruiting e l integrazione di professionisti e network locali, la società rafforza il proprio posizionamento, la capillarità della presenza nelle aree più significative e la propria capacità distributiva. La rete Credipass è composta da oltre 200 Agenti Esclusivi in Mediazione, i FAMILY BROKER. Family Broker di 19

6 L OFFERTA DI SOLUZIONI FINANZIARIE Credipass è attiva nella distribuzione dei prodotti di credito retail: mutui casa, prestiti personali, cessione del quinto dello stipendio (CQS), soluzioni assicurative danni e vita e leasing. La gamma completa di soluzioni finanziarie, accuratamente selezionata e costantemente aggiornata, consente di soddisfare ogni tipo di richiesta e clientela target. MUTUI Acquisto 1 e 2 casa Costruzione Ristrutturazione Sostituzione + Liquidità Consolidamento Mutuo impresa PRESTITI PERSONALI CQS e Deleghe (per dipendenti pubblici, privati, pensionati) ASSICURAZIONI Tutela lavoro (CPI) RC Capofamiglia Difesa legale Infortuni Indennitaria RC Auto CVT LEASING Strumentale Auto Immobiliare 6 di 19

7 SICURTE, L INNOVAZIONE NELLA DISTRIBUZIONE ASSICURATIVA SicurTe è un nuovo modello di distribuzione assicurativa Business to Business dedicato ai concessionari auto e dealer. Attraverso la partnership con Global Area Broker Srl, Sicurte distribuisce i prodotti di primarie compagnie assicurative, proponendo ai concessionari soluzioni innovative e personalizzate per l assicurazione dei rischi d incendio, furto, collisione o kasko, cristalli ed eventi naturali. Concessionari distributori: Fidelizzazione del cliente Incremento dei margini commissionali Arricchimento dell offerta Clienti finali: Pacchetto completo direttamente dal concessionario Soluzioni ad hoc trasparenti e flessibili Ampia gamma di prodotti disponibili La piattaforma SicurTe 7 di 19

8 I CANALI DI DISTRIBUZIONE E INTERVENTO Accordi Direzionali con gruppi di franchising immobiliare (RE/MAX, Retecasa) Partnership consolidate, che consentono la massima valorizzazione delle sinergie offerte dai rispettivi mercati. Formula innovativa di collaborazione con le Agenzie Immobiliari, sviluppata attraverso l offerta di servizi. Contact Center Attività di outbound e inbound. (Acquisizione Leads, Cross e up selling, campagne promozionali, Customer e Relationship Management). Web (Acquisizione Leads, Brand Awareness, Recruiting ) 8 di 19

9 ACCORDI CON GRUPPI DI FRANCHISING IMMOBILIARE Credipass è ad oggi un polo aggregatore di numerosi network immobiliari, che contano oltre agenzie distribuite sul territorio italiano. Gli accordi prevedono Credipass come distributore in esclusiva di prodotti finanziari nelle agenzie di franchising immobiliare. Illustriamo di seguito i nostri principali partner: Re/Max è il più importante Network immobiliare a livello internazionale presente in Italia con agenti immobiliari. Credipass è distributore esclusivo di prodotti finanziari all interno delle agenzie Re/Max su tutto il territorio italiano, attraverso la presenza diretta di tutor (Family Broker dedicati) che vi svolgono attività di consulenza finanziaria. è una Piattaforma Web con oltre agenzie immobiliari registrate, oltre a 50 agenzie aderenti al progetto Partner che consiste in un processo di alta integrazione delle agenzie immobiliari con i nostri Family Broker. Retecasa è un Network di 180 agenzie immobiliari, con circa 600 agenti distribuiti sul territorio italiano. L accordo con Retecasa riconosce Credipass come distributore in esclusiva di prodotti finanziari nelle agenzie di franchising immobiliare. 9 di 19

10 CANALE WEB E ATTIVITÁ DI MARKETING Sito corporate e pagine internet Strumenti sviluppati interamente da Credipass, promossi e valorizzati secondo logiche SEO e Marketing Oriented. Contact Center Credipass dispone di una vastissima base clienti e ha acquisito banche dati di potenziali clienti, inoltre riceve quotidianamente dai canali diretti numerose richieste di consulenza. E stata quindi creata la divisione Contact Center dedicata all elaborazione e gestione dei leads, con l obiettivo di entrare nel mercato dell outsourcing alle imprese, offrendo servizi integrati di Business Process Outsourcing e di Customer Relationship Management. Marketing Campagne e azioni di marketing, attraverso internet e strumenti offline, volti ad accrescere la brand awareness. Recruitment Team dedicato allo sviluppo della rete Credipass, privilegiando la prospettiva di una crescita di qualità e l integrazione di agenti o network in linea con lo standing e l expertise dei professionisti Credipass di 19

11 LA STRUTTURA DI MIDDLE OFFICE La struttura di Middle Office si compone di oltre 15 professionisti attivi nella gestione e sviluppo delle pratiche. Il team ha maturato esperienze pluriennali in società di mediazione creditizia e finanziaria ed è strutturato per funzioni e seniority. Le attività svolte dal Middle Office sono a presidio della qualità delle pratiche intermediate, che vengono presentate agli istituti solo dopo un attenta analisi e selezione: Preparazione della pratica: controllo documentale e segnalazione documenti mancanti, verifica congruità dati formale e sostanziale, validità della soluzione finanziaria prescelta e eventuali suggerimenti e consigli. Analisi e Caricamento: analisi reddituale della pratica e caricamento nei sistemi legacy bancari. Presidio all istruttoria: gestione incarichi, perizia e RNP, post stipula. Credit Management: gestione delle problematiche del credito, condivisione delle policy creditizie, formazione del personale di Middle Office. Gestione contratti: controllo formale e sostanziale di RNP e perizia, organizzazione delle stipule (mediante contatto diretto con i clienti, notai, periti, procuratori). Controlli sulla regolarità e correttezza dei servizi rivolti alla clientela attraverso outbound telefonico e mailing dedicate. Ufficio Assicurazioni: cura la distribuzione dei prodotti assicurativi accessori, verifica i requisiti ai fini IVASS della rete commerciale, si interfaccia con compagnie e broker assicurativi per la messa a copertura delle polizze e la gestione dei premi di 19

12 LA STRUTTURA DI MIDDLE OFFICE Il Middle Office rappresenta un elemento distintivo di Credipass che contribuisce al target di eccellenza nell intermediazione e rappresenta un punto di riferimento per la rete e per i partner industriali. RETE CREDIPASS PARTNER BANCARI E ASSICURATIVI Gestione puntuale e professionale dei flussi in & out Expertise e Know-how del settore Verifica della documentazione fornita e controlli incrociati, anche attraverso accordi con information provider specializzati Controlli sulla regolarità e correttezza dei servizi rivolti alla clientela attraverso outbound telefonico e mailing dedicato Consulenza all agente nella valutazione delle migliori opzioni per lo sviluppo e la finalizzazione della pratica Supporto continuativo nello sviluppo della pratica 12 di 19

13 LA PIATTAFORMA INFORMATICA CREDIPASS La piattaforma informatica è uno strumento fondamentale a supporto dell operatività quotidiana della rete Credipass, fornendo all agente strumenti di preventivazione e fattibilità che rendono più veloce e dinamica la gestione delle pratiche. Gestione autonoma della fase di immissione e preventivazione mediante procedure guidate. Costante monitoraggio dell iter istruttorio, comunicazione in tempo reale con la struttura di Middle Office. Repository documentale: modulistica e manuali self-service e archiviazione ottica dei documenti di pratica. Accesso ad un ampia gamma di prodotti finanziari e assicurativi sempre aggiornati. Accesso a servizi dedicati: banche dati, corsi di formazione e aggiornamento, materiale promozionale, reportistica profilata di 19

14 LA PIATTAFORMA INFORMATICA CREDIPASS GOOGLE APPS PER CREDIPASS REPORT DI PRODUZIONE NUOVA SEZIONE TUTORIAL STATI DELLE PRATICHE DI MUTUO AGENDA PERSONALE 14 di 19

15 PERCHÉ SCEGLIERE CREDIPASS ESPERIENZA E KNOW-HOW APPROCCIO MULTI-PRODOTTO FORMAZIONE E TUTORING SERVIZI DI SUPPORTO E STRUMENTI INNOVATIVI A fianco della rete, supportando i risultati e la crescita di ogni agente Credipass 15 di 19

16 ESPERIENZA E KNOW-HOW Solido Know-how nell intermediazione finanziaria, maturato nell esperienza pluriventennale del top management. Capacità di cogliere le opportunità derivanti dai trend e dall evoluzione normativa del settore. Esperienza del top management nella gestione di reti di vendita e nella loro valorizzazione. Procedure operative snelle, consolidate ed efficienti. Modello di rete distributiva forte e capillare, in costante crescita e rafforzamento, capace di affrontare in maniera dinamica e proattiva le sfide del mercato. Accordi strategici e 16 di 19

17 APPROCCIO MULTI-PRODOTTO Approccio multi-prodotto attraverso politiche di bunding volte a comporre un portafoglio diversificato. Costante aggiornamento nell offerta attraverso nuove partnership con primari istituti. Possibilità per il Family Broker di diversificare le opportunità di business e di target raggiungibili. Offerta al cliente priva di vincoli di appartenenza, basata unicamente sulla ricerca della migliore soluzione per le sue esigenze. Compliance e trasparenza nella consulenza, etica e professionalità a servizio del cliente finale e delle società partner. Accordi strategici e 17 di 19

18 FORMAZIONE COSTANTE E TUTORING Team di esperti dedicato alla formazione costante della rete. Corsi di formazione, aggiornamento e perfezionamento, modulati in base alla seniority del Family Broker. Training mirato per ogni esigenza: tecniche di vendita, nuovi prodotti, normative Bankitalia e IVASS, coaching e problem solving. Particolare focus sul training alla trattativa con il cliente e l agenzia immobiliare. Assistenza costante di tutor, anche attraverso gli spazi di confronto offerti dall intranet aziendale. Strumenti e spazi interattivi messi a disposizione attraverso il portale Credipass una piattaforma informatica a supporto dell attività quotidiana della rete. Middle Office di elevata professionalità. Call center inhouse a supporto della rete e con iniziative di direct marketing autonome 18 di 19

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