Certificati strategici Vontobel. Sostenibilità. Investire in azioni a lungo termine. Vontobel Derivative Products

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3 Certificati strategici Vontobel 1 Sommario Perché considerare la sostenibilità come un criterio per gli investimenti? 2 Il nostro Investment Advisor per la sostenibilità INrate l esperta al nostro fianco 3 Il rating della sostenibilità INrate 4 Centre Info la rete al nostro fianco 5 La Sua idea La nostra soluzione I temi della sostenibilità 6 Il design del prodotto: VONCERT 7 Categoria di prodotti Equity Fixed Income Alternativi Diversificazione Paesi Settori Strategie Controllo della duration Valuta Durata Strategie Accesso intelligente al mercato Materie prime Hedge funds Strategie

4 2 Certificati strategici Vontobel Perché considerare la sostenibilità come un criterio per gli investimenti? Trend globali Impoverimento delle risorse (energia, acqua, ecc.) Cambiamento del clima globale Andamento demografico (aumento della popolazione al Sud, invecchiamento al Nord) Importanza crescente della salute Globalizzazione dell economia Disparità tra ricchi e poveri Ruolo sempre più importante della società civile Che cosa sono i Sustainable Investments? Obiettivi dell investitore: Contribuire a una società ed un economia sostenibili Evitare processi economici dannosi per l ambiente e la società Investire in aziende, tecnologie e prodotti che sfruttano oculatamente le nuove tendenze creando così un valore aggiunto per l investitore Sustainable Investments = conseguimento di un rendimento finanziario che sia anche ecologico e sociale Temi: Applicazione del criterio della sostenibilità in tutti i settori Energie alternative Acqua Mobilità I trend globali aprono nuove possibilità per gli investitori Un interdipendenza sempre più stretta e la globalizzazione dell economia, l incremento demografico nelle regioni meridionali e l invecchiamento della popolazione in quelle settentrionali, criteri ecologici quali l impoverimento delle risorse, il controllo delle emissioni e il cambiamento del clima: sono tutti trend globali che hanno un influsso sempre più importante sulla nostra società e sull economia. È importante considerare come da tutto ciò non derivino solo rischi ma anche grandi possibilità. Le aziende, per esempio, possono sfruttare oculatamente questi trend sviluppando tecnologie e prodotti adeguati e assicurarsi così un vantaggio rispetto alla concorrenza, nonché un successo economico a lungo termine. Di conseguenza, anche gli investitori possono realizzare un maggior valore aggiunto a lungo termine. Assumersi le proprie responsabilità nei confronti delle generazioni future Molti investitori vorrebbero contribuire alla soluzione dei problemi sociali ed ecologici associati al fenomeno della globalizzazione. Essi vorrebbero appoggiare lo sviluppo di un economia più sostenibile, affinché anche le generazioni future possano contare sulle stesse possibilità di progresso. È interessante notare come questi obiettivi, in un mondo sempre più dominato dall impoverimento delle risorse e dalle interrelazioni sociali, vadano spesso di pari passo con la creazione di maggior valore finanziario a lungo termine. I Sustainable Investments offrono la possibilità di combinare in modo ottimale il rendimento finanziario e il progresso sociale. Investendo in aziende che impiegano metodi di produzione, o producono prodotti e tecnologie che rispettano le risorse, nelle quali i collaboratori godono di un trattamento equo e sono quindi ulteriormente motivati, dove si applicano principi di gestione responsabile evitando così anche i rischi, si possono combinare rendimenti finanziari, iniziative ecologiche e progresso sociale anche dal punto di vista degli investitori. Stiamo parlando in questo caso di «Sustainable Investments», o «investimenti sostenibili».

5 Certificati strategici Vontobel 3 Il nostro Investment Advisor per la sostenibilità INrate l esperta al nostro fianco «Early Movers» INrate seleziona le aziende che includono la sostenibilità nel proprio modello operativo tenendo conto di una serie completa di criteri. Le aziende selezionate dimostrano di essere ben preparate per far fronte alle esigenze future, con i loro prodotti e servizi, sono in grado di offrire già oggi, ma anche a lungo termine, possibilità di mercato superiori alla media. Sono inoltre aziende che hanno snellito il processo produttivo in modo tale da ridurre già sin d ora l esposizione ai rischi. A lungo termine, saranno questi «Early Movers» che approfitteranno delle tendenze verso una maggiore sostenibilità. Gli investimenti in queste aziende sono quindi interessanti per gli investitori orientati ad un approccio sia a breve che a lungo termine. INrate, la più importante agenzia indipendente per il rating della sostenibilità in Svizzera, analizza e valuta la sostenibilità ecologica e sociale di aziende, istituzioni e Paesi. I rating della sostenibilità sono il criterio fondamentale per definire gli universi di investimento in base ai quali i fornitori di servizi finanziari e gli investitori istituzionali sceglieranno i prodotti del futuro più interessanti in cui investire. INrate lavora inoltre su temi importanti per una società e un economia sostenibili, per esempio energia, mobilità o salute. La combinazione dei rating della sostenibilità e del lavoro svolto sui temi consente a INrate di tematizzare certi argomenti, offrendo prodotti adeguati. Con i suoi servizi, in particolare, INrate appoggia gli investitori che nella gestione patrimoniale strategica non mirano unicamente alla realizzazione di obiettivi finanziari ma vogliono investire, per convinzione e fede in valori personali, in aziende avanzate e nell ambito di un economia sostenibile. Il metodo di rating innovativo e collaudato «Best in Service», i controlli sulla qualità approfonditi svolti tramite la commissione di specialisti esterna e l ampio accesso a risorse e competenze in una rete interdisciplinare e internazionale contraddistinguono la serie eccellente e completa dei servizi offerti da INrate. «Best in Service» Nell assegnazione del suo rating esclusivo «Best in Service», INrate pone l accento sulla trasformazione strutturale necessaria per la realizzazione di un sistema economico sostenibile. Vengono messe a confronto tutte le aziende che offrono servizi e prodotti per il soddisfacimento delle stesse esigenze. Le aziende si qualificano come «Best in Service» quando offrono opzioni ecologiche e sociali efficienti per il soddisfacimento di tali esigenze. INrate AG for sustainable investments, Weinbergstrasse 31, CH-8006 Zurigo Telefono +41 (0) , Telefax +41 (0) , «Best in Service» «Best in Class»: le differenze «Best in Service» + aspetti integrati del cambiamento strutturale + metodo agile per l'individuazione di settori problematici «Best in Class» impatto minore della sostenibilità a livello strutturale i settori problematici del petrolio e dell auto: il problema della credibilità la struttura settoriale dell universo d investimento si differenzia dal benchmark è necessaria una nuova distribuzione per settori + benchmark rappresentato nell universo d investimento + effetto della sostenibilità all interno del settore

6 4 Certificati strategici Vontobel Il nostro Investment Advisor per la sostenibilità Rating della sostenibilità INrate Approccio al rating «Best in Service» Nell ambito di un settore di servizi vengono esaminate aziende che soddisfano gli stessi requisiti. Con il confronto diretto e intersettoriale tra risposte tecnologiche diverse fornite alla stessa domanda, si valuta la soluzione più efficiente e sostenibile a lungo termine. Esempio del settore di servizi relativi alla mobilità: si confronta l efficienza ecologica di automobili, ferrovie, autobus, navi, biciclette e aerei. In base a questa valutazione intersettoriale al momento non ci sono case automobilistiche rappresentate nell universo di investimento di INrate. Rating delle aziende Fase 1: analisi con criteri negativi Le azioni ed obbligazioni di aziende con attività eticamente non accettabili sono escluse dall universo di investimento. Criteri negativi sono, per esempio: armamento, energia nucleare, tecnologia genetica, manodopera infantile Fase 2: rating ecologico e sociale con criteri positivi Rating ecologico Rating sociale Ricerca dei danni ambientali provocati Ricerca sulle relazioni con tutti i soggetti durante tutto il ciclo di vita interessati I criteri sono i danni provocati all ambiente I criteri sono: collaboratori (p. es. retribuzione, dai prodotti (p. es., la composizione del pari opportunità), clienti, fornitori, materiali), dai processi di fabbricazione azionisti, pubblico, gestione sociale (p.es., l uso di energia per la fabbricazione) e la gestione dell ambiente Risultato del rating Il giudizio viene espresso separatamente per rating sociale e rating ecologico. Per l attribuzione di un rating di sostenibilità positivo e l inserimento nell universo di investimento, uno dei rating parziali deve essere almeno nella media e un secondo deve superare almeno del 5% la media complessiva del settore di servizi. Controllo della qualità e decisione da parte della commissione di specialisti INrate Una commissione di specialisti esterna controlla ogni rating e decide in modo vincolante la sua validità.

7 Certificati strategici Vontobel 5 Il nostro Investment Advisor per la sostenibilità Centre Info la rete al nostro fianco INrate AG collabora a stretto contatto con Centre Info SA. Centre Info, con sede centrale a Friburgo, è un agenzia di rating della sostenibilità fondata nel Centre Info offre agli investitori soluzioni orientate alla clientela per l applicazione di criteri sostenibili nelle decisioni e nei processi di investimento. Metodi di analisi innovativi, che includono criteri ecologici, sociali e di governance, costituiscono la base e il know-how della ricerca sulla sostenibilità di Centre Info. Alla clientela di Centre Info SA appartengono banche, casse pensioni e ONG. Centre Info è azionista principale di SiRi Company, il primo fornitore mondiale di ricerca indipendente e sostenibile per investitori globali. Centre Info SA, Sustainable Investment Consulting, Rue de Romont 2, CH-1700 Friburgo Telefono +41 (0) , Telefax +41 (0) ,

8 6 Certificati strategici Vontobel La Sua idea La nostra soluzione Temi della sostenibilità La Sua idea: Lei desidera adottare un approccio omogeneo e coerente per i Suoi investimenti, sostenendo aziende che includono nelle loro strategie l ambiente e la società. Cerca strumenti di investimento innovativi, che Le offrono un accesso semplice, ampiamente diversificato ai diversi temi della sostenibilità. La nostra soluzione: Tramite la collaborazione di Bank Vontobel AG con INrate AG e Centre Info SA possiamo offrirle con competenza la possibilità di investire in temi legati alla sostenibilità. L Investment Advisor garantisce un analisi completa dei modelli aziendali e dei loro rapporti con società e ambiente. Partendo dall universo delle aziende qualificate si costituiscono panieri di titoli azionari orientati alle stesse idee d investimento, emessi come certificati dalla Bank Vontobel e quotati presso la SWX (Swiss Exchange). La Bank Vontobel si occupa anche della comunicazione dei prodotti. Lei ottiene così un accesso ampio e diversificato a temi sostenibili. Il processo di investimento INrate AG Centre Info SA Vontobel Analisi del tema e valutazione delle aziende secondo criteri ecologici, sociali e di governance Strutturazione del prodotto Emissione Quotazione in borsa Valutazione in tempo reale e pubblicazione della quotazione Comunicazione del prodotto

9 Certificati strategici Vontobel 7 Il design del prodotto: VONCERT I prodotti VONCERT sono in assoluto tra gli investimenti più trasparenti e di facile comprensione. Rappresentano uno strumento perfetto per beneficiare direttamente dei movimenti di tutto un mercato o tema. I panieri di titoli selezionati con cura sono cartolarizzati in un VONCERT, offrendo così agli investitori un accesso agevolato a questa classe di investimenti. La composizione del paniere resta invariata nel corso della durata di questi VONCERT statici. Nel giorno del rimborso ogni VONCERT è rimborsato al 100% del controvalore dei titoli contenuti nel paniere. I VONCERT racchiudono le seguenti opportunità e rischi: l investitore partecipa in pieno all andamento dei corsi del paniere di titoli; i certificati sono negoziati alla SWX Swiss Exchange; la Bank Vontobel garantisce una negoziazione liquida dei prodotti sul mercato secondario; i certificati possono essere acquistati o rivenduti in qualsiasi momento; il rischio di un VONCERT corrisponde a quello dell investimento diretto.

10 Informazioni legali Questa pubblicazione ha esclusivamente scopo informativo e non costituisce una raccomandazione o consulenza di investimento, né sostituisce la consulenza qualificata necessaria prima di qualsiasi investimento, soprattutto riguardo ai rischi relativi. Sono determinanti unicamente le condizioni integrali contenute nei rispettivi prospetti, che si possono ottenere gratuitamente presso la Bank Vontobel AG, Derivative Products, CH-8022 Zurigo, tel. +41 (0) Questa pubblicazione e i prodotti finanziari presentati non sono rivolti ai soggetti delle giurisdizioni che limitano o vietano la distribuzione dei prodotti finanziari o la diffusione di questa pubblicazione e/o delle informazioni contenute. La performance realizzata in passato non è da considerarsi quale indicazione o garanzia della performance futura. Non vi è alcuna garanzia delle informazioni fornite. I certificati Vontobel sono prodotti strutturati, non costituiscono una partecipazione ad un fondo di investimenti ai sensi della legge federale sui fondi d investimento (LFI) e quindi non sono soggetti ad alcun controllo sui fondi. Gli investitori sono esposti al rischio dell emittente, e non possono appellarsi alla tutela della LFI. Questa pubblicazione non può essere riprodotta o diffusa senza autorizzazione della Bank Vontobel AG. IT 10-06/1000

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12 Bank Vontobel AG Bahnhofstrasse 3, CH-8022 Zurigo Vontobel Derivative Products Telefono +41 (0) Telefax +41 (0)

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