Gruppo MPS: linee guida e metodi per l evoluzione del Sistema Informativo Unitario

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1 Gruppo MPS: linee guida e metodi per l evoluzione del Sistema Informativo Unitario Gabriele Maccari Direttore Generale Consorzio Operativo GMPS Milano, 16 Febbraio 2005 La presentazione è stata realizzata dal Consorzio Operativo GMPS ed è riservata esclusivamente ai soci CeTIF. La riproduzione e la diffusione anche parziale della stessa non è pertanto consentita se non previa autorizzazione. Workshop CeTIF - It Governance: evoluzione del governo strategico della funzione Sistemi Informativi

2 Agenda Il quadro di riferimento Il percorso compiuto La situazione attuale Lo scenario futuro 1

3 Il quadro di riferimento Il Gruppo MPS Il Gruppo MPS è attivo sull intero territorio nazionale e sulle principali piazze internazionali, con un operatività che spazia dall attività bancaria tradizionale all asset management e private banking (fondi comuni d investimento mobiliari, gestioni patrimoniali, fondi pensioni e polizze vita), dall investment banking alla finanza innovativa d impresa (project financing, merchant banking, consulenza finanziaria). Ha un forte orientamento verso il comparto retail delle famiglie e il segmento delle piccole e medie imprese (PMI). Un tratto caratteristico del Gruppo MPS, conseguenza anche del forte radicamento territoriale delle aziende bancarie che ne fanno parte, è il saper coniugare il perseguimento degli obiettivi della crescita e della creazione del valore, propri di ogni impresa orientata al mercato, con il sistema dei valori espresso dai territori e dalle comunità di riferimento. Con circa dipendenti, oltre filiali ed un articolata struttura di canali di distribuzione alternativi, tra cui una significativa rete di promotori finanziari, il Gruppo Monte dei Paschi di Siena presta i propri servizi a circa 4,5 milioni di clienti. 2

4 Il quadro di riferimento Il Gruppo MPS Gruppo multimercato Specializzazione funzionale Centralità del cliente interno/esterno Governo Corporate Center Banche Relazione con la clientela Società di prodotto Centri di eccellenza Società di servizio 3 Operations

5 Il quadro di riferimento Il Consorzio Operativo GMPS Il consorzio ha il compito istituzionale di gestire i sistemi informativi ed i servizi amministrativi, ( ) fornendo supporto alle più generali strategie di gruppo, in coerenza con le esigenze di evoluzione tecnologica del gruppo stesso e degli altri consorziati Art. 2 Statuto del Consorzio Le aziende consorziate: Banca Monte dei Paschi di Siena Banca Toscana Banca Agricola Mantovana MPS Banca Personale MPS Banca Per l Impresa MPS Leasing & Factoring MPS Gestione Crediti Banca MPS Finance 4

6 Il quadro di riferimento Indirizzi di fondo per l ICT Gestire il Sistema Informativo con una visione sistemica, bilanciando efficienza ed efficacia. Mantenerlo e svilupparlo in coerenza con le esigenze dei sovrasistemi e dei sistemi ambiente. Conciliare gli obiettivi strategici con le accelerazioni tattiche 5

7 Il quadro di riferimento Il nostro metodo di lavoro Definizione degli obiettivi e dei conseguenti piani di lavoro, tramite l esame del contesto di riferimento, comparato con l analisi dei fattori della produzione che utilizza il Consorzio Contesto di riferimento Modello di Business Quadro normativo Scenario Macroeconomico Il Gruppo MPS Consorzio Operativo GMPS Scenario Tecnologico Modello Organizzativo 6

8 Il percorso compiuto Il quadro normativo Legge bancaria del 1936 Attività bancaria come funzione di interesse pubblico Disciplina dei Gruppi Creditizi 1992 Lettera Banca d Italia 17 Gennaio 1992 Comune disegno imprenditoriale Forte coesione al proprio interno Sottoposizione a direzione unitaria Testo Unico sulle banche e sul credito del 1993 Carattere d impresa per l attività bancaria Esercizio di ogni altra attività finanziaria 7

9 Scenario Macroeconomico e Tecnologico Il percorso compiuto Da TAYLOR a SAMUELSON ovvero dall ORGANIZZAZIONE SCIENTIFICA del lavoro all ECONOMIA DIGITALE cioè dall efficienza nei processi produttivi interni all efficacia competitiva: - enfasi sulla relazione col cliente - enfasi sui processi col mondo esterno 8

10 Accentramento dell ICT e del Back Office Il percorso compiuto Inizio della costruzione del Sistema Informativo Unitario (SIU) Avvio dell operatività SIU in BMPS e in BT Piattaforma tecnologica unificata Architettura client/server Estensione del SIU a CariPrato, C.R.SanMiniato. Unificazione Back Office Italia Avvio dell operatività di e-banking - Architettura multicanale Costituzione del Consorzio Operativo di Gruppo 9

11 Il percorso compiuto Unificazione dell ICT (SIU) e del BO Servizi ICT Servizi BO ICT ICT BO BO Banca a Banca b Banca c Banca n ICT BO ICT BO 10

12 Il percorso compiuto Architettura S.I.U. Banca n Replicabilità Banca 2 Banca 1 Servizi di rilevazione Servizi di produzione Conti correnti Contabilità Titoli Fidi Etc. Servizi di Servizi struttura di Servizi struttura di struttura Anagrafe generale Servizi di Comunicazione 11

13 Architettura S.I.U. Il percorso compiuto HOME BANKING CORPORATE BANKING Multicanalità INTERNET CALL CENTER SERVIZI CENTRALI POS TV CLIENTI CLIENTI BANCOMAT SELF SERVICE FILIALI AUTOMATICHE? BANCA 1 PROMOTORI FINANZIARI BANCA 2 BANCA N FILIALI 12

14 Il percorso compiuto Evoluzione della strategia da polo federativo aggregante Banca capogruppo Funzioni di governo Servizi bancari Prodotti Servizi non bancari Corporate Banca 1 Banca 2 Banca 3 Center Banche Società di prodotto a gruppo multimercato 13 Società di servizio

15 Il percorso compiuto Gli obiettivi del Piano Industriale Utilizzo strategico della tecnologia, potenziamento dell informatica di gruppo, accentramento BO Obiettivi Sviluppo delle attività commerciali Linee guida Completa centralizzazione dell ICT nel Consorzio Riduzione della struttura di costo Crescita dimensionale del gruppo Ottimizzazione dei processi operativi Evoluzione architettura tecnologica e servizi erogati Riorganizzazione del Consorzio in ottica divisionale Accentramento dei processi operativi di BO 14

16 Il percorso compiuto Architettura del S.I. di Gruppo Banche esterne SIU Banche Corporate Center Sistema di Servizi a valore aggiunto Nastro Trasportatore Società prodotto esterne SIU Light Società di prodotto Clienti Società di servizio 15 SUM Fornitori

17 Il percorso compiuto Estensione perimetro e attività ( ) Entrano nel Consorzio e adottano il SIU: BAM Banca Steinhauslin MPS Banca Personale (già Banca121 PF) Si realizza l accentramento del: Back Office Finanza Back Office Rete Si acquisisce la gestione dei sistemi periferici delle Banche Il Consorzio inizia ad erogare servizi alle Società Prodotto (MPS Finance, MPS Leasing & Factoring, MPS Gestione Crediti Banca) 16

18 Supporto ai processi di riorganizzazione del Gruppo 34 Spin-off e Merger & Acquisition dal 1998 al 2004 Operatività ICT e BO Il percorso compiuto (6)- Estensioni complete del SIU (4)- Incorporazioni (3)- Incorporazioni e conferimento a nuova azienda (8)- Cessioni di rami di azienda (5)- Estensioni Facility Management (3)- Attivazione nuove aziende (2)- Dismissioni SIU (3)- Ristrutturazioni della rete filiali 20 interventi effettuati da marzo 2002 a luglio interventi effettuati nel

19 La situazione attuale I clienti serviti: le banche Gestito dal Consorzio Gestito dalla Banca Consorziati al 1 gennaio 2000 Gestito da altre strutture esterne Servizi BMPS BT CR (1) CR (2) BStein (4) BAM MPS Banca (3) Prato S.Miniato Banca Pers. Application Management Facility Management Back Office (1) Uscita dal Consorzio il 9 maggio 2003 (2) Uscita dal Consorzio il 4 luglio 2003 (3) Attiva sul SIU dal 16 giugno 2003 (4) Incorporata da BMPS il 31 maggio

20 La situazione attuale I clienti serviti oltre le banche commerciali Gestito dal Consorzio Gestito dalla Società Servizi Consumit MPS MPS MP L&F MPS Banca Esatt. MPS P. MPS MPS MPS Univ. Finance Ass.M Vita Impresa Profess. Gest.Imm Net Imm GCB Ticket Application Management Facility Management Back Office 19

21 Serv er Serv er Serv er Serv er Serv er Serv er Server Serv er Serv er Serv er Serv er Serv er Serv er Serv er Server Serv er CED FIRENZE Le infrastrutture tecnologiche La situazione attuale Mainframe RING: Rete INtegrata di Gruppo BT MPS Banca per l impresa MPS Banca Personale MPS Leasing & Factoring MPS Gestione Crediti MPS Vita Esattorie Universal Ticket Accesso Internet Wind 34 Mega-bit Server Farm Firenze Firenze Pisa Siena Rete di vendita 1805 filiali PDL POS ATM BMPS BAM MPS Finance SGR MPS Professional MPS Immobiliare Montepaschi Net ConsumiT PGI Ambienti di test e collaudo Telecom Italia 80 Giga-bit Mainframe Siena Backbone Distribuzione Accesso interni esterni 285 CED Siena Telecom Italia 34 Mega-bit Accesso Internet 20

22 La situazione attuale Le risorse umane: evoluzione Risorse

23 La situazione attuale Le risorse umane Distribuzione per banche e poli SI FI LE MI MN BMPS BT BAM Altre Tot

24 Le risorse umane - Integrazione e valorizzazione delle competenze professionali come asset per mantenere il Governo del Sistema Informativo - Distribuzione e recovery del know-how - Dislocazione del personale su più Poli geografici Polo Firenze (S.I. Direzionale) Polo Milano La situazione attuale ICT BO Polo Mantova (Finanza) Poli Siena (Servizi di produz. CRM e Monetica) Polo Lecce (Società Prodotto) - Costituzione di Centri di Eccellenza - Competizione e collaborazione 23

25 La situazione attuale I fornitori: criteri di gestione delle relazioni Il Gruppo MPS considera l informatica come una leva strategica per la costruzione di vantaggio competitivo. Il governo e la gestione dell ICT è dunque focalizzato sulla valorizzazione delle risorse interne. Ne deriva che tendiamo a limitare il ricorso all outsourcing ai casi in cui: è necessario colmare carenze temporanee di capacità produttiva si ravvisa un effettivo valore aggiunto rispetto alla produzione in house 24

26 L organigramma Assemblea La situazione attuale Collegio sindacale Comitato dei consorziati Società di revisione dei conti Comitato di Direzione Direttore Generale Comitato di Crisi Divisioni Direzioni Cost Management Segr. Org. Consortili Uffici Audit Risorse Umane Staff Staff supporto Audit Audit ICT Audit Amm.vo Staff V.D. Generale Vice Direttore Generale Divisione Governance e Service Management Continuità Operativa Coord. e Controllo Service Management Org.ne Sicurezza e Logistica Amm.ne e Pianificazione Divisione ICT Divisione Back Office Competence Center Coord. e Controllo Staff di di Divisione Application Management Facility Management Sviluppo 25 Back Office Italia Back Office Rete Back Office Estero Finanza

27 La situazione attuale La pianificazione Piano Piano industriale industriale di di Gruppo Gruppo Progetti Progetti strategici strategici Master Master Plan Plan ICT ICT Controllo di di Gestione Cantieri Cantieri Prodotti Prodotti finiti finiti 26

28 La situazione attuale Il ciclo di pianificazione operativa Il Modello di Business distingue tra strutture di Client Management e Centri di Competenza, garantendo la coerenza con le strategie, le architetture e gli standard, mediante opportune strutture centralizzate. BU - A BU - B BU - C BU Z CORPORATE CENTER Stategie Tecnologiche Corporate Governance Approvazione business case dell iniziativa Review/Monitoraggio business case Disegno Soluzione Realizzazione CLIENT MANAGEMENT CENTRI DI Collaudo e Avviamento Definizione Contratto di Servizio Monitoraggio SLA COMPETENZA Test Monitoraggio OLA ARCHITETTURE, STANDARD e METODOLOGIE GOVERNANCE Dir. Serv. Management Dir. App. Man. / Dir. Fac. Man./ Dir. Svil Clienti Consorzio Operativo 27

29 La situazione attuale La pianificazione Piano Piano industriale di di Gruppo Progetti strategici Preventivo 2004 Preventivo 2005 Master Master Plan Plan ICT ICT Master Master Plan Plan ICT ICT Cantieri Cantieri Cantieri Cantieri Prodotti Prodotti finiti finiti aggiunti aggiunti in in corso corso d anno d anno rilasciati rilasciati in in corso corso sospesi, sospesi, annullati. annullati Prodotti Prodotti finiti finiti

30 Master plan ICT 2005 Cantieri principali Business Continuity - Disaster Recovery Sicurezza fisica e logica IAS Lo scenario futuro Basilea 2 Operational Risk Market Risk Credit Risk Nuovo Corporate Banking Interbancario Microcircuito Target 2 Il Gruppo MPS Modello di Business Consorzio Operativo GMPS Modello Organizzativo Ridisegno processi Sviluppo modelli di servizio per Small Business e PMI 29

31 Lo scenario futuro Utilizzo Risorse ICT 60,0% 50,0% 40,0% 41,3% 38,4% 40,8% 37,9% 47,7% 36,0% 30,0% 20,0% 10,0% 7,2% 13,1% 10,5% 10,8% 6,5% 9,9% 0,0% BUDGET 2005 MP ICT-Progetti MP ICT-Att. Evolutiva Attività Ordinaria Diverse 30

32 Lo scenario futuro Lo scenario Quadro normativo e scenario macroeconomico: globalizzazione integrazione europea standard internazionali sicurezza Il Gruppo MPS Modello di Business Consorzio Operativo GMPS Modello Organizzativo Scenario tecnologico: aumento capacità elaborativa e trasmissiva azienda estesa evoluzioni internet web Services grid Computing open Source vs. Microsoft diffusione dei contenuti digitali Collegamento con l università e la ricerca 31

33 Gabriele Maccari Direttore Generale Consorzio Operativo GMPS Milano, 16 Febbraio 2005 Workshop CeTIF - It Governance: evoluzione del governo strategico della funzione Sistemi Informativi