BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI LEVERANO Società Cooperativa

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1 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI LEVERANO Società Cooperativa Sede Legale e Amministrativa in Leverano Piazza Roma,1 Telefono Fax Codice ABI Codice fiscale e partita IVA Registro delle imprese di Lecce n CCIAA Lecce n Iscritta all Albo delle Banche tenuto dalla Banca d Italia al n Aderente al Fondo di Garanzia dei Depositanti del Credito Cooperativo Iscritta all ALBO SOCIETA COOPERATIVE con il n. A Sezione: COOPERATIVE A MUTUALITA PREVALENTE DI DIRITTO Categoria : BANCHE DI CREDITO COOPERATIVO Capitale sociale al 31/12/2007 Riserve , al 31/12/ Sito internet: La Banca di Credito Cooperativo di Leverano Soc. Coop. nella persona del suo legale rappresentante pro tempore svolge il ruolo di emittente, offerente e di soggetto responsabile del collocamento della presente offerta. PROSPETTO INFORMATIVO PER LE EMISSIONI DI OBBLIGAZIONI BANCARIE c.d. PLAIN VANILLA Prospetto Informativo depositato presso la CONSOB in data 14/04/2009 Offerta di: Prestito Obbligazionario Banca di Credito Cooperativo di Leverano 01/05/ /05/2013 Tasso fisso 2,85% per un importo massimo di Euro ,00 ISIN IT IL PRESENTE PROSPETTO NON E SOTTOPOSTO ALL APPROVAZIONE DELLA CONSOB

2 2 I INFORMAZIONI SULLA BANCA EMITTENTE PERSONE RESPONSABILI DENOMINAZIONE E FORMA GIURIDICA SEDE LEGALE E SEDE AMMINISTRATIVA NUMERO DI ISCRIZIONE ALL ALBO DELLE BANCHE TENUTO DALLA BANCA D ITALIA GRUPPO BANCARIO DI APPARTENENZA DATI PATRIMONIALI E FATTORI DI RISCHIO RATING DELL EMITTENTE CONFLITTO DI INTERESSI...4 II INFORMAZIONI SULLE CARATTERISTICHE DELL EMISSIONE PERSONE RESPONSABILI FATTORI DI RISCHIO INFORMAZIONI FONDAMENTALI INFORMAZIONI RIGUARDANTI GLI STRUMENTI FINANZIARI DA OFFRIRE IN SOTTOSCRIZIONE CONDIZIONI DELL OFFERTA AMMISSIONE ALLA NEGOZIAZIONE E MODALITÀ DI NEGOZIAZIONE INFORMAZIONI SUPPLEMENTARI...10

3 3 I INFORMAZIONI SULLA BANCA EMITTENTE 1. PERSONE RESPONSABILI 1.1. La Banca di Credito Cooperativo di Leverano Società Cooperativa, con sede in Leverano, legalmente rappresentata dal Presidente del Consiglio di Amministrazione Sig. Lorenzo Zecca, si assume la responsabilità delle informazioni contenute nel presente Prospetto La Banca di Credito Cooperativo di Leverano Società Cooperativa, in persona del Presidente del Consiglio di Amministrazione, Sig. Lorenzo Zecca, avendo adottato tutta la ragionevole diligenza a tale scopo, attesta che le informazioni contenute nel presente prospetto sono, per quanto a propria conoscenza, conformi ai fatti e non presentano omissioni tali da alterarne il senso. 2. DENOMINAZIONE E FORMA GIURIDICA La denominazione sociale della Banca emittente è Banca di Credito Cooperativo di Leverano ed è costituita in forma di Società Cooperativa. 3. SEDE LEGALE E SEDE AMMINISTRATIVA La sede legale ed amministrativa della Banca di Credito Cooperativo di Leverano ( LE ), in Piazza Roma n. 1. si trova in Leverano 4. NUMERO DI ISCRIZIONE ALL ALBO DELLE BANCHE TENUTO DALLA BANCA D ITALIA La Banca di Credito Cooperativo di Leverano Soc. Coop. è iscritta al n dell Albo delle Banche tenuto dalla Banca d Italia. 5. GRUPPO BANCARIO DI APPARTENENZA La Banca di Credito Cooperativo di Leverano Soc. Coop. non appartiene ad alcun gruppo bancario.

4 4 6. DATI PATRIMONIALI E FATTORI DI RISCHIO 31/12/ /12/2007 Patrimonio di Vigilanza in migliaia di euro Tier one Capital Ratio (Patrimonio di Base/Attività di Rischio Ponderato). 20,47% 26,94% Total Capital Ratio (Patrimonio di Vigilanza/Attività di Rischio Ponderato). 20,63% 27,13% Sofferenze lorde/impieghi lordi 4,71% 3,65% Sofferenze nette/ Impieghi netti 0,96% 0,87% Partite anomale lorde/impieghi lordi 10,29% 7,93% Le informazioni finanziarie sopra riportate sono tratte dal bilancio d esercizio 2006 e dal bilancio d esercizio 2007, approvati dall assemblea ordinaria dei soci, rispettivamente in data 27/05/2007 ed in data 04/05/2008; entrambi i bilanci sono pubblicati mediante invio al Registro delle Imprese e disponibili presso la Sede legale e le Filiali della Banca di Credito Cooperativo di Leverano, Soc. Coop., ed all indirizzo Si segnala che alla data dell ultimo bilancio approvato, l incidenza dei crediti garantita da ipoteca immobiliare era pari al 52,90% degli impieghi complessivi verso clientela ordinaria. Alla data della presente emissione per la Banca non esistono rischi rilevanti sotto il profilo della solvibilità o del suo sensibile deterioramento. Conseguentemente detti rischi non sono oggetto di possibile quantificazione e quindi non sono stati effettuati specifici accantonamenti in bilancio. 7. RATING DELL EMITTENTE Alla Banca di Credito Cooperativo di Leverano Soc. Coop. Banca emittente, non ha richiesto l attribuzione di rating. 8. CONFLITTO DI INTERESSI Si segnala che il presente collocamento è un operazione nella quale la Banca emittente ha un interesse in conflitto in quanto avente ad oggetto strumenti finanziari di propria emissione. La Banca di Credito Cooperativo di Leveranno Soc.Coop., quale soggetto emittente e La responsabile del presente Prospetto Informativo, rappresentata legalmente dal Presidente del Consiglio di Amministrazione Zecca Lorenzo, attesta che alcuni componenti il Consiglio di Amministrazione e il Collegio Sindacale ricoprono cariche analoghe in altre società e tale situazione potrebbe configurare dei conflitti di interesse. Nondimeno, si riscontrano rapporti di affidamento diretto di alcuni componenti gli organi di amministrazione, di direzione e di controllo deliberati e concessi dalla Banca di Credito Cooperativo di Leverano Soc. Coop., in conformità al disposto dell art. 136 d. lgs. 385/1993 e delle connesse Istruzioni di Vigilanza della Banca d Italia. Si precisa altresì che la Banca emittente svolge il ruolo di agente di calcolo, cioè di soggetto incaricato della determinazione degli interessi e delle attività connesse al prestito obbligazionario di cui al presente prospetto.

5 II INFORMAZIONI SULLE CARATTERISTICHE DELL EMISSIONE 5 1. PERSONE RESPONSABILI 1.1. La Banca di Credito Cooperativo di Leverano Soc. Coop., con sede in Leverano, legalmente rappresentata dal Presidente del Consiglio di Amministrazione Sig. Lorenzo Zecca, si assume la responsabilità delle informazioni contenute nel presente Prospetto La Banca di Credito Cooperativo di Leverano Soc. Coop. in persona del Presidente del Consiglio di Amministrazione, Sig. Lorenzo Zecca, avendo adottato tutta la ragionevole diligenza a tale scopo, attesta che le informazioni contenute nel presente prospetto sono, per quanto a propria conoscenza, conformi ai fatti e non presentano omissioni tali da alterarne il senso. 2. FATTORI DI RISCHIO La Banca di Credito Cooperativo di Leverano Soc.Coop., in qualità di emittente, invita gli investitori a prendere attenta visione del presente documento, al fine di comprendere i fattori di rischio connessi alla sottoscrizione della presente obbligazione. Di seguito si elencano fattori di rischio significativi per la presente emissione Rischio liquidità - E il rischio rappresentato dall eventuale riduzione del prezzo del titolo dovuto alla difficoltà di trovare sul mercato dei capitali un investitore, istituzionale o retail, disposto ad acquistare il titolo in esame Rischio prezzo - E il rischio rappresentato da possibili variazioni del prezzo dovute alle mutevoli condizioni di mercato Rischio di tasso E il rischio rappresentato da eventuali variazioni in aumento dei livelli di tasso di interesse; dette variazioni riducono, infatti, il valore di mercato del titolo. Più specificatamente,l investitore deve avere presente che le variazioni del valore del titolo sono legate in maniera inversa alle variazioni dei tassi di interesse sul mercato, per cui ad una variazione in aumento dei tassi di interesse corrisponde una variazione in diminuzione del valore del titolo, mentre ad una variazione in diminuzione dei tassi di interesse corrisponde un aumento del richiamato valore.

6 Rischio correlato all'assenza di rating dei titoli - Ai prestiti obbligazionari emessi dalla Banca di Credito Cooperativo di Leverano non è stato assegnato alcun giudizio di rating Rischio di rimborso anticipato Non è prevista alcuna facoltà di rimborso anticipato da parte dell emittente per questa emissione obbligazionaria. 3. INFORMAZIONI FONDAMENTALI 3.1. Interessi di persone fisiche e giuridiche partecipanti all emissione e all offerta. La Banca emittente, in persona del suo legale rappresentante pro tempore, Presidente del Consiglio di Amministrazione Lorenzo Zecca attesta che, per quanto conosciuto, non si riscontrano particolari conflitti di interessi potenziali e/o effettivi tra gli obblighi professionali degli amministratori e dei membri degli organi di direzione e di vigilanza verso la Banca emittente e/o verso i loro interessi privati e/o i lore obblighi. Nondimeno, si riscontrano rapporti di affidamento diretto di alcuni membri degli organi di amministrazione, di direzione e di vigilanza deliberati e concessi dalla Banca emittente in conformità al disposto dell articolo 136 del d. lgs 385/93 e delle connesse istruzioni di Vigilanza della Banca d Italia. Si segnala, peraltro, che la presente offerta è un operazione nella quale la Banca di Credito Cooperativo Soc. Coop. ha interesse in conflitto in quanto avente ad oggetto strumenti finanziari di propria emissione Ragioni dell offerta e impiego dei proventi. La presente offerta è riconducibile all attività di raccolta del risparmio. Essa ha lo scopo di acquisire la provvista per erogare il credito a favore dei soci e della clientela che opera nella zona di competenza della banca Ragioni dell offerta se diverse dalla ricerca del profitto e/o dalla copertura di determinati rischi Non è dato rinvenire ragioni dell offerta diverse da quelle indicate al punto precedente. 4. INFORMAZIONI RIGUARDANTI GLI STRUMENTI FINANZIARI DA OFFRIRE IN SOTTOSCRIZIONE 4.1 Descrizione degli strumenti finanziari L obbligazione in emissione,denominata Banca di Credito Cooperativo di Leverano Soc. Coop. 01/05/ TF 2,85% è a tasso fisso. Il codice identificativo ISIN della presente Obbligazione è :IT Le obbligazioni oggetto della presente offerta sono prodotti finanziari rappresentanti un debito, dacchè titoli di debito che la Banca di Credito Cooperativo Soc.Coop. ha nei confronti dei clienti sottoscrittori e determinano l obbligo in capo all Emittente di rimborsare all investitore il Valore Nominale a scadenza. Durante la vita delle obbligazioni emesse l Emittente corrisponderà agli investitori cedole periodiche in corrispondenza delle date di pagamento. 4.2 La legislazione di riferimento L obbligazione è emessa secondo la legge italiana.

7 7 4.3 Forma degli strumenti finanziari e soggetto incaricato della tenuta dei registri Le obbligazioni sono rappresentate da titoli al portatore aventi taglio minimo pari ad Euro ,00 e successivi multipli di Euro 1.000,00, rubricate in conti di deposito titoli a nome del sottoscrittore ed assoggettati al regime di dematerializzazione di cui D.Lgs. 213/98 ed alla Delibera Consob 11768/98 e successive modificazioni. 4.4 Valuta di emissione degli strumenti finanziari - Il prestito obbligazionario è denominato in Euro e le cedole del prestito sono anch esse denominate in euro. 4.5 Ranking degli strumenti finanziari Nella presente emissione non esistono clausole intese ad influire sul ranking o a subordinare lo strumento finanziario ad eventuali obbligazioni presenti o future dell emittente. 4.6 Diritti connessi agli strumenti finanziari Le obbligazioni incorporano i diritti previsti dalla normativa vigente per i titoli della stessa categoria e segnatamente il diritto al rimborso del capitale alla scadenza del prestito e il diritto a percepire le cedole. 4.7 Tasso di interesse nominale e le disposizioni relative agli interessi da pagare Il tasso annuo lordo nominale d interesse delle obbligazioni è pari la 2,85%; il tasso annuo lordo di rendimento effettivo è pari al 2,870%. Il tasso fisso semestrale lordo di interesse di ogni cedola è pari all 1,425%. data di godimento e di scadenza degli interessi Il prestito ha godimento 01/05/2009 e fino al 01/05/2013. Le obbligazioni fruttano un interesse fisso pagabile il 01/05 e il 01/11 di ogni anno, calcolato sulla base dell anno civile, assoggettati alla ritenuta fiscale sancita dal D. Lgs n. 239 del e dalle ulteriori eventuali norme che si rendessero tempo per tempo applicabili. Ciascun titolo è munito di n. 4 cedole semestrali di interessi, scadenti dal 01/05/09 al 01/05/13. Le obbligazioni cessano di essere fruttifere alla data stabilita per il loro rimborso; le cedole sono infruttifere dopo la data stabilita per il loro pagamento. termine di prescrizione degli interessi e del capitale I diritti degli obbligazionisti si prescrivono, per quanto concerne gli interessi, decorsi cinque anni dalla data di scadenza delle cedole e, per quanto concerne il capitale, decorsi dieci anni dalla data in cui l obbligazione è divenuta rimborsabile. nome del responsabile del calcolo La Banca di Credito Cooperativo di Leverano Soc. Coop. è il soggetto responsabile del calcolo delle cedole.

8 8 4.8 Data di scadenza e modalità di ammortamento del prestito -Il titolo scade in data 01/05/2013 e da tale data cesserà di produrre interessi. Le obbligazioni saranno rimborsate alla pari in unica soluzione alla data del 01/05/2013. Il pagamento delle cedole scadute ed il rimborso a scadenza avverrà mediante accredito in conto. Qualora il pagamento cadesse in un giorno non lavorativo per il sistema bancario, lo stesso verrà eseguito il primo giorno lavorativo successivo, senza che ciò dia diritto a maggiori interessi. 4.9 Il rendimento effettivo Il tasso annuo lordo di rendimento effettivo, considerando che ciascuna cedola avrà il valore dell 1,425%, al lordo della ritenuta fiscale del 12,50%, è pari al 2,870% Rappresentanza degli obbligazionisti Non è prevista alcuna forma di rappresentanza organizzata dei possessori delle obbligazioni Delibere, autorizzazioni e approvazioni L emissione del prestito obbligazionario è stata deliberata in data 2/04/2009 dal Consiglio di Amministrazione della Banca di Credito Cooperativo di Leveranno Soc. Coop. Il presente prestito obbligazionario presenta caratteristiche standard ai sensi delle vigenti Istruzioni di Vigilanza per le banche e come tale non è soggetto a comunicazione preventiva a Banca d Italia. Data di emissione degli strumenti finanziari La data di Emissione del Prestito Obbligazionario è il 01/05/ Restrizioni alla libera trasferibilità delle obbligazioni Non è prevista la libera circolazione e trasferibilità delle obbligazioni Regime fiscale Gli interessi, i premi ed altri frutti sulle obbligazioni in base alla normativa attualmente in vigore (D. Lgs.. n. 239/96 e D. Lgs. n. 461/97), sono soggetti all imposta sostitutiva pari al 12,50%.Le imposte e tasse che in futuro dovessero colpire le obbligazioni, i relativi interessi, i premi e gli altri frutti saranno a carico dei possessori dei titoli e dei loro aventi causa. L Emittente funge da sostituto di imposta per cui opererà le trattenute alla fonte. 5. CONDIZIONI DELL OFFERTA 5.1 Statistiche relative all offerta, calendario previsto e modalità di sottoscrizione dell offerta Condizioni alle quali l offerta è subordinata L offerta non è subordinata ad alcuna condizione Ammontare totale dell offerta L Ammontare Totale massimo del Prestito Obbligazionario è di nominali euro ,00, suddiviso in massimo n. 100 Obbligazioni da nominali euro ,00 cadauna, rappresentate da titoli al portatore.

9 Periodo di validità dell offerta La durata del Periodo di Offerta decorre dal 01 Maggio 2009 e terminerà il 01 novembre 2009, salvo chiusura anticipata del collocamento, per il tramite della sede e delle filiali della Banca di Credito Cooperativo di Leverano Soc. Coop. La sottoscrizione delle obbligazioni sarà effettuata a mezzo di apposita scheda di adesione che dovrà essere consegnata presso la sede e le filiali della Banca di Credito Cooperativo di Leverano Soc. Coop Possibilità di riduzione dell ammontare delle sottoscrizioni Non è prevista la possibilità di riduzione dell ammontare delle sottoscrizioni Ammontare minimo e massimo dell importo sottoscrivibile Le sottoscrizioni potranno essere accolte per importi minimi di , o per importi più elevati multipli di L importo massimo sottoscrivibile non potrà essere superiore all ammontare totale previsto per l emissione Modalità e termini per il pagamento e la consegna degli strumenti finanziari Il pagamento in contante, ovvero mediante addebito in conto corrente, sarà effettuato il giorno di inizio godimento (01 maggio 2009). I titoli saranno registrati sul deposito a custodia e amministrazione intestato o contestato al sottoscrittore Diffusione dei risultati dell offerta La Banca entro 5 giorni successivi alla conclusione del periodo di offerta, comunicherà i risultati della medesima mediante avviso apposto nella Sede legale e nelle filiali della Banca di Credito Cooperativo di Leverano Soc. Coop. e annuncio pubblicato sul sito internet Eventuali diritti di prelazione Non previsti in relazione alla natura degli strumenti finanziari offerti Piano di ripartizione e di assegnazione Destinatari dell Offerta Le obbligazioni sono emesse e collocate interamente ed esclusivamente sul mercato italiano e destinate alla clientela retail e/o istituzionale dell Emittente Comunicazione ai sottoscrittori dell ammontare assegnato. L ammontare assegnato viene comunicato ai sottoscrittori con specifica comunicazione. Non sono previsti criteri di riparto Fissazione del prezzo Prezzo di offerta Il prezzo di offerta del presente prestito è pari al 100% del valore nominale e cioè Euro ,00 per obbligazione, senza aggravio di spese ed imposte con l aumento dell eventuale rateo di interessi,qualora la sottoscrizione avvenga in data successiva alla data di decorrenza del godimento del prestito.

10 Collocamento e sottoscrizione I soggetti incaricati del collocamento Non sono stati nominati coordinatori dell offerta globale, posto che essa si esaurisce presso la Banca Emittente. Le obbligazioni saranno offerte tramite collocamento presso la sede e le filiali della Banca di Credito Cooperativo di Leverano Denominazione e indirizzo degli organismi incaricati del servizio finanziario Il pagamento degli interessi e il rimborso del capitale in scadenza saranno effettuati presso la sede e le filiali della Banca di Credito Cooperativo di Leverano, in contante o mediante accredito sul conto corrente dell investitore Soggetti che accettano di sottoscrivere l emissione sulla base di un impegno a fermo Non sono previsti accordi di collocamento con terzi. Le obbligazioni verranno offerte esclusivamente presso gli sportelli della Banca di Credito Cooperativo di Leverano Soc. Coop Data in cui è stato concluso l accordo di sottoscrizione Come indicato nel paragrafo precedente non è previsto alcun accordo di sottoscrizione. 6. AMMISSIONE ALLA NEGOZIAZIONE E MODALITÀ DI NEGOZIAZIONE 6.1. Mercati presso i quali è stata richiesta l ammissione alle negoziazioni degli strumenti finanziari Le Obbligazioni non saranno oggetto di domanda per l ammissione alla negoziazione su mercati regolamentati Quotazione su altri mercati regolamentati Le Obbligazioni descritte nel presente Prospetto Informativo non sono trattate su altri mercati regolamentati. 6.3 Impegno ad agire quali intermediari nelle operazioni sul mercato secondario Non sono previsti accordi con intermediari per la quotazione della presente emissione sul mercato secondario. 7. INFORMAZIONI SUPPLEMENTARI 7.1. Consulenti legati all Emissione Non vi sono consulenti legati all emissione Informazioni contenute nella Prospetto Informativo sottoposte a revisione Sul presente Prospetto Informativo non sono indicate altre informazioni sottoposte a revisione o a revisione limitata da parte dei revisori legali dei conti Pareri o relazioni di esperti, indirizzo e qualifica Sul presente Prospetto Informativo non vi sono pareri o relazioni di esperti.

11 Informazioni provenienti da terzi Non vi sono informazioni, contenute nel presente Prospetto Informativo, provenienti da terzi Rating dell Emittente e dello strumento finanziario La Banca di Credito Cooperativo di Leverano Soc. Coop.non ha rating così come il presente prestito obbligazionario Garanzie Le obbligazioni non rientrano tra gli strumenti di raccolta assistiti dal Fondo di Garanzia dei Depositanti del Credito Cooperativo. Il prestito è assistito dalla garanzia del Fondo di Garanzia dei portatori di titoli obbligazionari emessi da banche appartenenti al Credito Cooperativo, avente sede in Roma, con le modalità ed i limiti previsti nello statuto del Fondo medesimo, depositato presso gli uffici dell Emittente. In particolare, i sottoscrittori ed i portatori delle obbligazioni, nel caso di mancato rimborso del capitale alla scadenza, da parte dell Emittente, hanno diritto di cedere al Fondo le obbligazioni da essi detenute a fronte del controvalore dei titoli medesimi. Per esercitare il diritto di cui al comma precedente il portatore dovrà dimostrare il possesso ininterrotto del titolo per i tre mesi precedenti l evento di default dell Emittente. In nessun caso il pagamento da parte del Fondo potrà avvenire per un ammontare massimo complessivo delle emissioni possedute da ciascun portatore superiore a euro ,38. Sono comunque esclusi dalla garanzia i titoli detenuti, anche per interposta persona dagli amministratori, dai sindaci e dall alta direzione dell Emittente. L intervento del Fondo è comunque subordinato ad una richiesta del portatore del titolo se i titoli sono depositati presso l emittente ovvero, se i titoli sono depositati presso altra banca, ad un mandato espresso a questa conferito.

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