AZIONARI ABSOLUTE RETURN OBBLIGAZIONARI BILANCIATI MONETARI FLESSIBILI

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1 U R O P Per quanto concerne il collocamento di quote di OCR, la Banca si impegna a proporre al Cliente un ampio set di prodotti differenziati per tipologia di investimenti e riferibili a diverse società prodotto (esempio: SGR/SCV che emettono quote di OCR), ciò al fine di consentire un adeguato e costante confronto tra diverse offerte. a Banca presterà, inoltre, nella fase post-vendita, assistenza al Cliente, rendendosi disponibile, con il proprio personale di filiale, a fornire tutte le informazioni aggiornate sull investimento concluso (asset allocation, rendimento, benchmark, ecc.) e assistenza per consentire l eventuale diversa allocazione dell investimento stesso. ZONR BSOUT RTURN OBBGZONR BNCT MONTR FSSB UROPN QUTS (D) ssogestioni: zionari uropa nveste prevalentemente in società situate nei principali mercati europei; strategia di diversificazione regionale. - ZON UROP ssogestioni: zionari uropa l fondo investe nei mercati azionari europei ed è caratterizzato da un?ampia diversificazione geografica e settoriale. ' adatto a chi vuole CURRNCY PH BSOUT RTURN (D) ssogestioni: iquidità rea uro Comm.Gestione Totali: 1,75% Comm.retrocesse Banca: 0,875% prescindere dalle condizioni di mercato; rendimenti conseguiti grazie a strategie Quantitative Driven e ong/short sulle valute. CURRNCY PH PUS BSOUT RTURN (D) ssogestioni: iquidità rea uro Comm.Gestione Totali: 1,75% Comm.retrocesse Banca: 0,875% prescindere dalle condizioni di mercato; avvalersi della gestione professionale nella selezione rendimenti conseguiti grazie a strategie dei titoli (stock selection) sulle principali Borse Quantitative Driven e ong/short sulle valute; uropee. opportunità di ricorrere alla leva finanziaria. - ZON T ssogestioni: zionari talia l fondo è specializzato nell'investimento di società quotate sul listino azionario italiano. ' adatto a chi vuole avvalersi della gestione professionale perché la ritiene più efficace e più semplice rispetto all'investimento diretto in titoli. TN QUTS (D) ssogestioni: zionari talia l comparto cercherà l'apprezzamento del capitale investendo come minimo il 75% del patrimonio netto in un portafoglio diversificato di titoli azionari italiani. UROPN SM CP Q. (D) ssogestioni: zionari uropa Comm.Gestione Totali: 2,40% Comm.retrocesse Banca: 1,20% Si propone di ottenere rendimenti e crescita di capitale costanti attraverso investimenti di valore in titoli growth di società europee di piccole dimensioni UROPN BONDS (D) ssogestioni: Obb.uro Gov. Medio/lungo T. Comm.retrocesse Banca: 0,725% nveste in obbligazioni a medio-lungo termine di elevata qualità in tutta uropa grazie ad un duration uguale o inferiore a 3 anni. UROPN SHORT-TRM BONDS (D) ssogestioni: Obb.uro Gov. Breve termine Comm.retrocesse Banca: 0,675% nveste in obbligazioni a medio-lungo termine di elevata qualità in tutta uropa grazie ad un duration uguale o inferiore a 3 anni. - MM ssogestioni: Obb.uro Gov. Breve termine Comm.Gestione Totali: 0,80% Comm.retrocesse Banca: 0,55% l fondo investe in titoli di Stato dell?area euro con una duration compresa tra 1 e 3 anni. ' adatto a chi vuole investire il proprio capitale anche per brevi periodi (18/24 mesi) e intende contenere il rischio complessivo di un portafoglio ampiamente diversificato. - RR ssogestioni: Obb.uro Gov. Medio/lungo T. l fondo investe in obbligazioni governative emesse in euro e caratterizzate da una buona affidabilità finanziaria (rating non inferiore ad ), con una duration compresa tra 3 e 7 anni. ' adatto a chi intende cogliere opportunità di guadagno in conto capitale derivanti dalle variazioni favorevoli dei tassi di interesse -OBBGZON UROP ssogestioni: Obbigazionario Misto Comm.retrocesse Banca: 0,75% l fondo investe in titoli di Stato emessi in euro e in altre valute europee. ' adatto, per la presenza del 10% di azioni, a chi vuole con un solo prodotto garantirsi una contenuta diversificazione azionaria. URO QUDTY (D) ssogestioni: iquidità rea uro Comm.Gestione Totali: 0,90% Comm.retrocesse Banca: 0,45% nveste in strumenti del mercato monetario e titoli di debito a breve termine e di alta qualità denominati in uro; obiettivo principale è la rivalutazione del capitale ferma restando la conservazione dello stesso. - BT Tesoreria ssogestioni: iquidità rea uro Comm.Gestione Totali: 0,40% Comm.retrocesse Banca: 0,30% l fondo investe in obbligazioni governative emesse in euro e caratterizzate da un'ottima affidabilità finanziaria (rating non inferiore ad ). Per la sua duration (0,3 mesi) il fondo è adatto a chi vuole gestire la propria liquidità nel breve periodo (6/12 mesi). - BT ssogestioni : iquidità rea uro Comm.Gestione Totali: 0,75% Comm.retrocesse Banca: 0,50% l fondo investe in titoli di Stato dell'area euro con una duration inferiore a 6 mesi. ' adatto a chi vuole gestire la propria liquidità nel breve periodo (6/12 mesi), a chi ha una bassa propensione al rischio e non sopporta che il suo investimento abbia delle oscillazioni in conto capitale. UROPN QUNTTTV Q. (D) ssogestioni: zionari uropa l comparto investirà prevalentemente in un portafoglio di titoli azionari di società europee con sede in uropa o che esercitano una parte predominante delle proprie attività in uropa. 1 di 6 Data ultimo aggiornamento: 01/09/08

2 ZONR TOT RTURN OBBGZONR BNCT MONTR FSSB US MD & SM CP QUTS (DU-DH) ssogestioni: zionari merica nveste prevalentemente in società a bassa capitalizzazione situtate nel territorio statunitense. M R C US QUTS (DU-DH) ssogestioni: zionari merica Comm.Gestione Totali: 2,00% Comm.retrocesse Banca: 1,00% nveste prevalentemente nelle maggiori società americane. - ZON MRC ssogestioni: zionari merica l fondo è specializzato nei mercati azionari degli Stati Uniti e del Canada. Per le dimensione del mercato statunitense (oltre il 50% della capitalizzazione mondiale) il fondo assume un'importanza strategica all'interno di un portafoglio azionario. FOCUSD US GROWTH Q. (DU-DH) ssogestioni: zionari merica nveste prevalentemente nelle maggiori società statunitensi a larga capitalizzazione; l'investimento è concentrato in un ristretto numero di titoli azionari; stile di gestione growth. US$ SHORT-TRM BONDS (DU) ssogestioni: Obblig. $ governativi Breve T. Comm.retrocesse Banca: 0,675% nveste in obbligazioni a breve termine denominate in Dollori US; mira a generare rendimenti maggiori di quelli offerti dalla liquidità; limitata volatilità dei prezzi grazie ad un duration contenuta. - BOND DOR ssogestioni:obbl. $ Gov.Medio/ungo T. /lto l fondo investe nel mercato obbligazionario statunitense con una duration compresa tra 3 e 7 anni. ' adatto a chi è consapevole della maggiore volatilità derivante dalla fluttuazione del rapporto di cambio euro/dollaro. US$ QUDTY (DU) ssogestioni: iquidità rea Dollaro Comm.Gestione Totali: 0,90% Comm.retrocesse Banca: 0,45% nveste in strumenti del mercato monetario e titoli di debito a breve termine e di alta qualità denominati in Dollari US; obiettivo principale è la rivalutazione del capitale ferma restando la conservazione dello stesso. US DYNMC Q. (DU-DH) ssogestioni: zionari merica l comparto è gestito con l'obiettivo di ottenere rendimenti simili alle azioni in un ciclo di mercato completo da 3 a 5 anni con una minore volatilità rispetto ad un indice di un grande mercato azionario quale l'indice S&P 500. US$ HGH NCOM BONDS (DU-DH) ssogestioni: Obbligazionari $ High Yield nveste in una gamma diversificata di obbligazioni ad alto rendimento denominate in Dollari US, unitamente ad azioni privilegiate e titoli di debito convertibili. 2 di 6 Data ultimo aggiornamento: 01/09/08

3 ZONR TOT RTURN OBBGZONR BNCT MONTR FSSB NW S - PCFC (DU-DH) ssogestioni: zionari Pacifico nveste prevalentemente in società situate in sia e nel Bacino del Pacifico ex Giappone ricercando una crescita a lungo termine del capitale; approccio difensivo value-oriented. S JPNS QUTS (DJ-DH) ssogestioni: zionari Pacifico nveste prevalentemente nelle magigori società giapponesi ricercando una crescita a lungo termine del capitale; approccio difensivo value-oriented. GRTR CHN QUTS (DU-DH) ssogestioni: zionari Paese nveste prevalentemente in società situate in Cina, Hong Kong e Taiwan ricercando una crescita a lungo termine del capitale; approccio difensivo value-oriented. - ZON FR ST ssogestioni: zionari Pacifico l fondo investe nella Borsa di Tokyo e in quelle più rappresentative dell'area Pacifico. ' adatto a chi vuole partecipare alla evoluzione del sistema economico giapponese e all'industrializzazione dell'economie emergenti del Sud-st siatico. 3 di 6 Data ultimo aggiornamento: 01/09/08

4 ZONR TOT RTURN OBBGZONR BNCT MONTR FSSB G O B WORD QUTS (DU-DH) ssogestioni: zionari nternazionale /lto nveste prevalentemente in società a larga capitalizzazione ricercando una crescita a lungo termine del capitale; strategia di diversificazione geografica globale; stile di gestione dinamico ZON ssogestioni: zionari nternazionale l fondo ha l'obiettivo di selezionare i titoli azionari delle migliori aziende quotate sui mercati azionari di tutto il mondo. ' adatto a chi vuole avere un portafoglio diversificato sulle principali borse mondiali ed è disposto a valutare i risultati nel lungo periodo. GOB M. MRKT BSOUT RTURN (DU- DH) ssogestioni: Obbig.ltre Specializz. Comm.Gestione Totali: 1,90% Comm.retrocesse Banca: 0,95% prescindere dalle condizioni di mercato; sfrutta le inefficienze tipiche dei mercati emergenti. GOB BONDS (URO) D ssogestioni: Obbl. nternazionali Governativi Comm.retrocesse Banca: 0,725% nveste in obbligazioni ddi alta qualità in alcune delle maggiori valute mondiali; il comparto è denominato in uro GOB BONDS (US$) DU ssogestioni: Obbl. nternazionali Governativi Comm.retrocesse Banca: 0,725% nveste in obbligazioni diversificate a medio-lungo termine di elevata qualità denominate in Dollari US GOB SST OCTON (DU-DH) ssogestioni: Bilanciati nveste in una ampia gamma globale di azioni ed obbligazioni di elevata qualità. - T ssogestioni: Bilanciato Obbligazionario /lto Comm.Gestione Totali: 1,50% Comm.retrocesse Banca: 1,05% l fondo unisce ad un'ampia diversificazione obbligazionaria (70% del portafoglio) un'importante componente azionaria (30%) che investe in titoli azionari internazionali. ' adatto a chi vuole avere in un unico prodotto un portafoglio ottimamente diversificato sia a livello di mercati sia a livello geografico - BB - CORPORT BT ssogestioni: Bilanciato ssogestioni: Obb.ntern.Corp.nvest.Grade /lto Comm.Gestione Totali: 1,60% Comm.Gestione Totali: 0,75% Comm.retrocesse Banca: 1,15% l fondo propone in un'unica soluzione di investimento Comm.retrocesse Banca: 0,50% le opportunità offerte sia dai mercati obbligazionari l Fondo investe prevalentemente in obbligazioni che da quelli azionari, con una particolare attenzione corporate denominate in euro, in valute dell'area al mercato domestico che rappresenta circa il 20% dollaro e in sterline, con copertura dei rischi di cambio del portafoglio complessivo. ' adatto a chi con un e di tasso. 'adatto a chi, in un'ottica di medio periodo, unico fondo intende distribuire in modo uniforme il vuole investire in obbligazioni societarie senza esporsi a proprio portafoglio tra mercati azionari e obbligazionari e puntare sul mercato domestico, rischio di tasso. senza però rinunciare ad un'ampia diversificazione a livello mondiale. - CORPORT ssogestioni: Obb.ntern.Corp.nvest. Grade Comm.retrocesse Banca: 0,75% l fondo investe prevalentemente in obbligazioni di medio-lungo termine di organismi internazionali e di aziende (corporate bond) quotate sui mercati internazionali. ' adatto a chi vuole investire in obbligazioni societarie che hanno rendimenti mediamente superiori a quelli dei titoli di Stato. MUTMNGR-Valuta Coperta ssogestioni: Bilanciato obbligaz. Principalmente parti di OCR di natura obbligazionaria e per una quota contenuta parti di OCR di natura azionaria, denominati in uro. ' prevista una copertura sistematica del rischio di cambio t3 ssogestioni: Flessibili nveste principalmente in azioni, obbligazioni, OCR specilizzati nell'investimento in titoli rappresentativi del cap.di rischio, in titoli di debito ed in strumenti del mercato monetario e valutario.'investimento in OCR collegati è previsto in misura significativa. a componente azionaria potrà rappresentare fino al 40% del patrimonio netto. a componente obbligazionaria del portafoglio potrà avere una durata media finanziaria fino a 7 anni. Viene attuata una politica di copertura del rischio di cambio tendente a mantenere l'esposizione valutaria del fondo entro una quota contenuta. Principali aree geografiche: Unione uropea, Stati Uniti, rea del Pacifico rcacapitalegarantito Dicembre 2013 ssogestioni: Flessibili (nei 5 anni) Comm.retrocesse Banca: 0,85% l Fondo si caratterizza per una politica di investimento avente la finalità di una moderata crescita del capitale investito sull orizzonte temporale di 5 anni (corrispondenti al periodo di validità della garanzia) e, nel contempo, il contenimento del rischio che il valore della quota, al termine dello stesso periodo, sia inferiore al Valore Garantito determinato secondo le modalità, le condizioni ed i limiti stabiliti dal Regolamento di Gestione - BOND MUTMNGR-Valuta Coperta B ssogestioni: Obb.nterna. Governativo ssogestioni: Bilanciato obbligaz. /lto Comm.retrocesse Banca: 0,80% l fondo investe nei mercati obbligazionari di tutto il Principalmente parti di OCR di natura mondo, mantenendo una duration compresa tra 3 e 7 obbligazionaria e per una quota significativa anni. ' adatto a chi vuole garantirsi una parti di OCR di natura azionaria, denominati in diversificazione valutaria attraverso la competenza e la uro. ' prevista una copertura sistematica del professionalità di gestori specializzati. rischio di cambio 4 di 6 Data ultimo aggiornamento: 01/09/08

5 ZONR TOT RTURN OBBGZONR BNCT MONTR FSSB MUTMNGR-Valuta Coperta ssogestioni: zionario nternaz. Comm.Gestione Totali: 1,55% Comm.retrocesse Banca: 1,20% Principalmente parti di OCR i natura azionaria, denominati in uro. ' prevista una copertura sistematica del rischio di cambio RCCNQUST - ssogestioni: zionario nternazion. Comm.retrocesse Banca: 1,10% all'investimento del 90% del patrimonio del comparto in Sicav specializzate nell'investimento in azioni e del 10% del patrimonio in Sicav specializzate MUTMNGR-Valuta Coperta C ssogestioni: Bilanciato /lto Comm.Gestione Totali: 1,30% Comm.retrocesse Banca: 0,95% Tendenzialmente bilanciato tra parti di OCR di natura obbligazionaria di natura azionaria, denominati in uro. ' prevista una copertura sistematica del rischio di cambio MUTMNGR-Valuta Coperta D ssogestioni: Bilanciato zionario Comm.Gestione Totali: 1,40% Comm.retrocesse Banca: 1,05% Prevalentemente parti di OCR di natura azionaria e per una quota significativa parti di OCR di natura obbligazionaria, denominati in uro. ' prevista una copertura sistematica del rischio di cambio t5 ssogestioni: Flessibili /lto Comm.Gestione Totali: 1,60% Comm.retrocesse Banca: 1,15% l Fondo investe principalmente in azioni, obbligazioni, OCR specializzati nell'investimento in titoli rappresentativi del capitale di rischio, in titoli di debito ed in strumenti del mercato monetario e valutario. 'investimento in OCR collegati è previsto in misura significativa. a componente azionaria potrà rappresentare fino al 60% del patrimonio netto. l Fondo può investire sino al 20% in fondi speculativi italiani ed esteri; saranno tendenzialmente utilizzati veicoli di investimento quali fondi di fondi hedge. a componente obbligazionaria del portafoglio potrà avere una durata media finanziaria fino a 7 anni. Viene attuata una politica di copertura del rischio di cambio tendente a mantenere l'esposizione valutaria del fondo entro una quota contenuta. G O B GOB NRGY QUTS (DU-DH) ssogestioni:z. nergia e Materie Prime nveste in società diversificate a livello globale impegnate nello sviluppo, ricerca e distribuzione di prodotti e servizi legati al settore dell'energia. GOB NNOVTON (DU-DH) ssogestioni: zionario ltre Specializz. nveste in società ad alto tasso di crescita operanti nella telematica, farmaceutica, biotecnologie e media. GOB HGH YD URO (D) ssogestioni: Obbligazionari uro High Yield RCCNQUST - ssogestioni: Bilanciato Obbligaz. Comm.Gestione Totali: 0,90% Comm.retrocesse Banca: 0,65% all'investimento del 20% del patrimonio del comparto in Sicav specializzate nell'investimento in azioni e dell'80% del RCCNQUST - B ssogestioni: Bilanciato Obbligaz. /lto Comm.retrocesse Banca: 0,80% all'investimento del 35% del patrimonio del comparto in Sicav specializzate nell'investimento in azioni e dell'65% del RCCNQUST - C ssogestioni: Bilanciato /lto Comm.Gestione Totali: 1,25% Comm.retrocesse Banca: 0,90% nveste prevalentemente in titoli di debito trasferibili ad all'investimento del 50% del patrimonio del alto rendimento donominato in uro; l'investimento comparto in Sicav specializzate comporta una relativa volatilità grazie a una politica di nell'investimento in azioni e del 50% del stop-loss. RCCNQUST - D ssogestioni: Bilanciato zionario Comm.retrocesse Banca: 1,00% all'investimento del 70% del patrimonio del comparto in Sicav specializzate nell'investimento in azioni e del 30% del 5 di 6 Data ultimo aggiornamento: 01/09/08

6 ZONR TOT RTURN OBBGZONR BNCT MONTR FSSB P S M R G N T - ZON PS MRGNT ssogestioni: zionari Paesi mergenti l fondo è specializzato in investimenti nei mercati azionari dei Paesi mergenti. ' adatto a chi vuole cogliere le opportunità offerte dai sostenuti ritmi di crescita che caratteriizzano le economie di questi paesi (merging Markets). GOB M.MRKT Q. (DU-DH) ssogestioni: zionari Paesi mergenti nveste prevalentemente in società situate in mercati in via di sviluppo di tutto il mondo ricercando una crescita a lungo termine del capitale; approccio difensivo value-orinted; volatilità tipica dei mercati emergenti. OC CURRNCY M.MRKT NCOM (D) ssogestioni: Obbig.ltre Specializz. Comm.Gestione Totali: 1,90% Comm.retrocesse Banca: 0,95% prescindere dalle condizioni di mercato; investe in strumenti finanziari denominati nelle valute locali dei paesi emergenti emittenti. BOND PS MRGNT ssogestioni: Obbligazionario Paesi m. /lto Comm.retrocesse Banca: 0,75% l fondo investe in titoli di Stato emessi dai Paesi in via di sviluppo. a copertura sistematica del rischio di cambio rende il fondo immune dalle fluttuazioni delle valute estere in cui possono essere denominate le obbligazioni. ' adatto a chi vuole dedicare parte dei propri investimenti a titoli obbligazionari ad elevato rendimento. M. MRKT OW DURTON (DU-DH) ssogestioni: Obbigazionari Paesi m. Comm.Gestione Totali: 1,55% Comm.retrocesse Banca: 0,775% Ricerca l'ottenimento di un elevato rendimento corrente investendo nei mercati emergenti globali. MRGNG MRKT DBT (DU-DH) ssogestioni: Obbligazionari Paesi m. Comm.Gestione Totali: 2,00% Comm.retrocesse Banca: 1,00% nveste in titoli di debito, denominati in Dollari US, dei mercati emergenti con particolare attenzione verso i paesi dell'merica atina, uropa e sia con il maggiore potenziale di crescita; volatilità tipica dei mercati emergenti. GOB M.MRKT SHORT TRM BONDS (DU-DH) ssogestioni: Obbligazionari Paesi m. Comm.Gestione Totali: 1,55% Comm.retrocesse Banca: 0,775% Mira a ottenere un rendimento totale tramiteinvestimenti in titoli del debito pubblico e obbligazioni societarie ad alto rendimento emesse dai mercati emergenti. 6 di 6 Data ultimo aggiornamento: 01/09/08