Programma COSME : strumenti finanziari per le PMI

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1 Programma COSME : strumenti finanziari per le PMI Palermo 27 Marzo 2014 Pierre Di Toro Direzione Generale Imprese e Industria 1

2 PMI (secondo l'unione Europea) Tipo N. Occupati Fatturato (milioni di ) Totale di bilancio (milioni di ) Media impresa < 250 e 50 oppure 43 Piccola impresa < 50 e 10 oppure 10 Micro impresa < 10 e 2 oppure 2 2

3 Le PMI hanno problemi con i prestiti bancari Costantemente circa 1/3 delle PMI che hanno fatto domanda per un prestito non hanno ricevuto il finanziamento richiesto Dati sui prestiti alle PMI Domande di prestiti interamente rigettate Tassi d'interessi (per nuovi prestiti 0.25m) 2013 fine 2013 UE (media) 13% 3.76% Francia 13% 2.11% Germania 3% 3.68% Grecia 31% 7.12% Italia 16% 4.88% Spagna 15% 5.22% 3

4 Gli strumenti finanziari UE per le PMI Fannoparte del pacchettoue da piùdi un decennio Sonoun modoefficientedi spendereilbudget UE perchégenerano un effetto-leva (moltiplicativo) Racchiudono una vasta gamma di interventi, come: o garanziea fondidi mutuagaranziae prestitibancariallepmi; o partecipazioniattraversoilcapitaledi rischioad investimentiin fase di avviamento o crescita. (continua) 4

5 gli strumenti finanziari UE per le PMI Caratteristiche comuni: obiettivo di incrementare l accesso ai finanziamenti per le PMI veicolati generalmente attraverso intermediarifinanziari(fondidi garanzia, banche, fondi d investimento, etc.) per conto della Commissione Europea operati da BEI / FEI 5

6 Il «vecchio» programma CIP : più di 17mrd. di finanziamenti alle PMI oltre PMI supportate posti di lavoro creati o mantenuti dal programma CIP Effetto "leva"/moltiplicatore: ogni euro di garanzie «speso» dalla UE a copertura di sofferenze ha stimolato circa 30 euro in prestiti bancari

7 Unione Europea: programmi COSME: un programma dedicato solo alle PMI (beneficiarie: tutte le PMI; nessun focus specifico) Horizon 2020: supporto per PMI innovative e «mid-caps»

8 COSME: Programma per la Competitività delle Imprese e delle PMI Migliorare l accesso ai finanziamenti Migliorare l accesso ai mercati Migliorare le condizioni quadro Promuovere l imprenditoria Budget: 2,3 miliardi per il periodo (di cui 60% per gli strumenti finanziari)

9 COSME: strumenti finanziari Garanzie sui prestiti Loan Guarantee Facility (LGF) Capitale proprio per la crescita Equity Facility for Growth (EFG) Budget 1,38 miliardi per il

10 Strumento LGF: garanzie sui prestiti è una «cornice» gli intermediari finanziari possono creare prodotti adattati ai loro mercati garanzie di portafoglio gratuite, ma con un "tetto" focus sull "addizionalità" transazioni con profilo di rischio elevato (continua )

11 strumento LGF: garanzie sui prestiti ampia gamma di impieghi finanziabili capitale circolante, immobilizzazioni, leasing, trasferimento di imprese, internazionalizzazione durata delle garanzie minimo 12 mesi massimo 10 anni importo del prestito : per qualsiasi tipo di PMI > ? SI, se la PMI non è eleggibile per il Debt Facility for R&I (RSI II) di Horizon 2020 ( continua )

12 Strumenti per i prestiti COSME vs. Horizon2020 Tipo di operazione Beneficiario COSME (LGF) Garanzie sui prestiti Garanzie per prestiti alle PMI < 150,000 * Cartolarizzazione dei prestiti alle PMI PMI orientate alla crescita Horizon 2020 (RSI II) Garanzie sui prestiti > 150,000 ** PMI & midcaps «RDI-driven» * ma anche al di soprase la PMI nonsoddisfa i criteri di Horizon 2020 ** ma anche al di sotto, nel caso di PMI e piccole Midcaps "R&I-driven"

13 strumento LGF: cartolarizzazione L'LFG comprende la cartolarizzazione di portafogli di crediti concessi a PMI per mobilitare risorse supplementari per il finanziamento delle PMI mediante il prestito Conditio sine qua non: impegno a utilizzare la liquidità risultante o i capitali smobilizzati per nuovi prestiti a PMI entro un termine ragionevole 13

14 Strumento: EFG - capitale proprio per la crescita Modalità Investimenti in fondi di capitale di rischio che investono (prevalentemente) in PMI Durata Investimenti a lungo termine (da 5 a 15 anni) OK a investimenti (pro-rata) in Con Horizon 2020? fondi multi-stage insieme allo strumento early-stage di Horizon 2020 ( continua )

15 strumento: EFG - capitale proprio per la crescita «Business angels»? SI a strumenti di coinvestimento per tali "investitori informali" Meglio se transfrontalieri (cross-border) Tipo d'investimento in fondi che contribuiscono alla diffusione di un mercato del Venture Capital pan-europeo

16 Stato dell arte e next steps Dic 2013/ Gen 2014 Base legale COSME e Work Programme 2014 adottati In corso Negoziazioni di termini e condizioni Secondo trimestre 2014 Lancio dell invito a manifestare interesse per entrambi gli strumenti, dopo la firma dell accordo di delega

17 Fondo Europeo per gli Investimenti Risposta all invito a manifestare interesse (demand driven) Finanziamenti

18 In generale, per tutti gli strumenti finanziari UE: «zero burocrazia» per le PMI (si rivolgono direttamente a intermediari finanziari)

19 Il portale informativo è unico: 19

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25 Grazie per l attenzione! Programma COSME Strumenti finanziari per le PMI

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