Business Plan Indirizzi strategici e target di Gruppo. Sezione 1.4

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1 Business Plan Indirizzi strategici e target di Gruppo Sezione 1.4

2 Business Plan 2014/ obiettivi e avanzamento G O A L S Modello di business più semplice, comprensibile e valutabile Focus sui tre business bancari (CIB, Retail, WM) Crescita, efficienza costi/rischi, diversificazione ricavi Redditività sostenibile nel lungo termine S T E P S Riduzione dell esposizione azionaria ed ottimizzazione del capitale Investimenti in attività diversificate, a base commissionale e basso assorbimento di capitale Sviluppo ricavi CIB sui mercati internazionali Focus su rischi e qualità degli attivi 36

3 Riduzione dell esposizione azionaria per 2mld Svantaggi dall esposizione azionaria Eccessivo assorbimento di capitale Elevata concentrazione nel settore assicurativo italiano Volatilità dei risultati del Gruppo Valutazione di mercato a sconto 0,4mld di svalutazioni 1,5mld di cessioni Recupero della piena disponibilità delle azioni Tutti i possessi azionari classificati disponibili per la vendita ¹ Tutte le partecipazioni valutate a prezzi di mercato 0,4mld di svalutazioni apportate nell esercizio 2013 Ass.Generali: riduzione della partecipazione di ca. 3pp in tre anni Tutti gli altri investimenti azionari riclassificati come disponibili alla vendita Tempi ed ammontare delle cessioni determinati dalle condizioni di mercato Uscita dai patti di sindacato Individuazione di opportune strategie di valorizzazione degli investimenti in collaborazione con gli altri azionisti 1) Ad esclusione di Ass. Generali contabilizzate secondo IAS28 37

4 Focus su attività a contenuto commissionale e basso assorbimento di capitale CIB/WM IB: focus su advisory, capital market/intermediazione PB: crescita organica e piccole acquisizione off/onshore Avvio di Mediobanca Alternative Asset Management ( MAAM )¹ Retail Credito al consumo: sviluppo di prodotti a basso assorbimento di capitale (es. Compass Pay) CheBanca!: sviluppo di prodotti di risparmio gestito Gruppo MB: contributo dei ricavi commissionali sui ricavi totali ¹ 2018¹ Gruppo MB 25% 30% 40% 1) MAAM: non incluso nel business plan come target 2016, incluso come obiettivo nel

5 Sviluppo ricavi CIB all estero Pieno sfruttamento della piattaforma esistente Necessari alcuni investimenti incrementali Potenziamento del coverage con assunzioni mirate Focus su attività a basso impiego di provvista e capitale Crescita dei ricavi principalmente riferibile a capmkt e advisory Crescente contributo di tutte le filiali, specialmente Londra Indice costi/ricavi sotto controllo ROAC previsto >30% Contributo estero dal 30% (2013) al 45% del totale dei ricavi CIB 39

6 Sviluppo di MB Alternative Asset Management ( MAAM ) Perché? Cogliere le tendenze del mercato: investitori in cerca di asset managers istituzionali in grado di garantire rendimenti elevati MB come partner istituzionale di managers/gestori impegnati nell accelerare lo sviluppo del business Attività ad elevato contributo commissionale e basso assorbimento di capitale Attività fondata sulle competenze (non sul capitale) Attività di nicchia (scala dimensionale non sempre necessaria) Come? Investire nell asset management, business a basso impiego di capitale e con crescite elevate, disponendo di team affermati ed efficienti piattaforme operative Focus su società/gestori con marchi riconosciuti a livello internazionale, con un forte trackrecord, attivi nella gestione di investimenti alternativi ad elevata produzione di commissioni Tipologie di investimento: private equity, credito e real asset Fornire ad investitori istituzionali soluzioni di investimento basate sui nuovi prodotti di asset management MAAM/WM: 15% dei ricavi bancari del Gruppo MB al 5^ anno¹ 1) Non incluso tra i target del BP 40

7 Mediobanca: obiettivi 2016 Riduzione dell esposizione azionaria per 2mld Gruppo Mediobanca Ricavi bancari: 2,1mld, CAGR +10% Costo del rischio = 150p.b. ROE = 10-11% B3 CT1¹ = 11-12%, payout 40% NSFR > 100% CIB & PB Credito al consumo & Retail MAAM² Ricavi 1mld, CAGR +10% ROAC = 12-13% Ricavi 1mld, CAGR +7% ROAC = 10-11% 15% dei ricavi bancari del Gruppo al 5^ anno 1) Stima MB subordinata alla autorizzazione di Banca di Italia: AG RWA: ponderazione dall 1x (B2) a 3,7x (B3) 2) MAAM: non incluso nel business plan come target 2016, incluso come obiettivo nel

8 Esercizio 13/14 Riduzione dell esposizione azionaria Cessioni azionarie per 840mln con 240mln di proventi CIB: - Potenziata la struttura internazionale Investimenti in business a base commissionale e ridotto assorbimento di capitale Contributo crescente delle attività CIB internazionali - Ricavi esteri in rapido aumento (48% del totale) - Piattaforma PMI messa a punto, avviato il factoring - PB: AUM e commissioni nuovamente in crescita (rispettivamente +9% e +11%) RCB: - CheBanca!: lancio del risparmio gestito - Compass: allargamento della piattaforma distributiva (accordo con MPS) Rilancio della crescita Miglioramento della redditività Attività deteriorate sotto controllo Solidità patrimoniale confermata Ricavi in crescita del 12% (a 1,8mld), il risultato operativo lordo del 17% (a 1,0mld) grazie alla diversificazione delle attività Risultato netto a 465mln (perdita di 176mln nell esercizio 12/13), ROE 6% Copertura att.deteriorate aumentata grazie alla compensazione con proventi da cessioni azionarie Indici di copertura: superiori al sistema in Italia (sofferenze:67%, att.deteriorate 50%) CET1 B3 phase-in giugno 14 = 11,1%; fully-phased = 12,5% 42

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